2022證券投資顧問考試試題及答案8章

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2022證券投資顧問考試試題及答案8章

2022證券投資顧問考試試題及答案8章第1章

邁克爾波特認為在ー個行業(yè)中,存在著哪些根本的競爭力是。

()

I.潛在的參加者

II.購置者

III.供給者

IV.替代品

V.行業(yè)中現(xiàn)有競爭者

A.III.IV.V

B.11.111.IV.V

C.I.II.III.IV

D.I.II.IILIV.V

答案:D

解析:

邁克爾波特認為在ー個行業(yè)中,存在著潛在的參加者、購置

者、供給者、替代品和行業(yè)中現(xiàn)有競爭者五種根本的競爭力量。

根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型在資源配置方面的應(yīng)用,以下正確的有

()

I.牛市到來時,應(yīng)選擇那些低B系數(shù)的證券或組合

II.牛市到來時,應(yīng)選擇那些高B系數(shù)的證券或組合

III.熊市到來之際,應(yīng)選擇那些低B系數(shù)的證券或組合

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W.熊市到來之際,應(yīng)選擇那些高B系數(shù)的證券或組合

A：II.111

B：I.II.III.IV

C：I.11.111

D：II.III.IV

答案:A

解析:

證券市場線講明,B系數(shù)反映證券或組合對市場變化的敏感

性.因此,當有很大把握預(yù)測牛市到來時,應(yīng)選擇那些高B系數(shù)的

證券或組合.這些高B系數(shù)的證券將成倍地放大市場收益率,帶來

較高的收益。相反,在熊市到來之際,應(yīng)選擇那些低B系數(shù)的證券

或組合,以減少因市場下跌而造成的損失。

家庭收支預(yù)算中的專項支出預(yù)算包括（）。

I.子女教育或財務(wù)支持支出預(yù)算

II.衣、食、住、行

III?其他愛好支出預(yù)算

IV.醫(yī)療

V.與其他短期理財目標相關(guān)的現(xiàn)金流支出預(yù)算

A：I.II

B：I.11.111

C：I.111.V

D：I.11.111.IV.V

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答案:c

解析:

家庭收支預(yù)算的重點是支出預(yù)算,因為控制支出是理財規(guī)劃的

重要內(nèi)容.制定預(yù)算,并且嚴格按照預(yù)算的額度進行支配。是控制家

庭支出最重要的手段之一。

家庭收支預(yù)算的專項支出預(yù)算包括:①子女教育或財務(wù)支持支出

預(yù)算②贍養(yǎng)支出預(yù)算③旅游支出④其他愛好支出預(yù)算⑤保費支出預(yù)

算⑥本息還貸支出預(yù)算⑦私家車換購或保養(yǎng)支出預(yù)算⑧家居裝修支

出預(yù)算⑨與其他短期理財目標相關(guān)的現(xiàn)金流支出預(yù)算

若不能匹配到期資產(chǎn)與到期負債的到期日和規(guī)模,即形成資產(chǎn)

負債的期限錯配,于是()造成流動性風(fēng)險。

A:一定

B:不一定

C：可能

D:不可能

答案:C

解析:

若不能匹配到期資產(chǎn)與到期負債的到期日和規(guī)模,即形成資產(chǎn)

負債的期限錯配,于是可能造成流動性風(fēng)險。

在股價既定的條件下,公司市盈率的上下,主要取決于

()。

A、每股收益

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B、投資項目的優(yōu)劣

C、資本結(jié)構(gòu)是否合理

D、市場風(fēng)險大小

答案:A

解析:

市盈率=每股市價/每股收益。在市價確定的情況下,每股收益

越高,市盈率越低,投資風(fēng)險越小;反之亦然。在每股收益確定的

情況下,市價越高,市盈率越高,風(fēng)險越大;反之亦然。

2022證券投資顧問考試試題及答案8章第2章

證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當在公司網(wǎng)站以營業(yè)部所顯著位置公

示客戶投訴（）,保證投訴至少在營業(yè)時間內(nèi)有人值守。

I.電話

H.傳真

III.電子郵箱

IV.地址

A.I.11.111

RI.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

答案:A

解析:

證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當在公司網(wǎng)站以營業(yè)部所顯著位置公

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示客戶投訴電話、傳真、電子信箱,保證投訴電話至少在營業(yè)時間

內(nèi)有人值守。

指數(shù)型消極投資策略的核心思想是（）。

A.相信市場是有效的

B.相信市場是強有效的

C.相信市場是弱有效的

D,將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合

答案:A

解析:

指數(shù)型消極投資策略的核心思想是相信市場是有效的。

根本分析法中的公司分析側(cè)重于對（）的分析。

I.盈利能力

II.開展?jié)摜?/p>

III.經(jīng)營業(yè)績

IV.潛在風(fēng)險

A.I.III.III.IV

B.I.III.III

C.I.III.IV

D.I.III.IV

答案:A

解析:

公司分析側(cè)重對公司的競爭能力、盈利能力、經(jīng)營管理能力,開

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展?jié)摜?、財?wù)狀況、經(jīng)營業(yè)績以及潛在風(fēng)險等進行分析,借此評估

和預(yù)測證券的投資價值、價格及其未來變化的趨勢。

當政府采取強有力的宏觀調(diào)控政策,緊縮銀根,貝リ（）。

A.公司通常受惠于政府調(diào)控,盈利上升

B.投資者對上市公司盈利預(yù)期上升,行情走好

C.企業(yè)的投資和經(jīng)營會受到影響,盈利下降

D.居民收入由于升息而提高,將促使股價上漲

答案:C

解析:

當政府采取強有力的宏觀調(diào)控政策,緊縮銀根,則企業(yè)的投資

和經(jīng)營會受到影響,盈利下降.

在采用自下而上分析法時,通常最先分析（）。

A.根據(jù)投資目標,初步篩選目標股票,構(gòu)建投資組合

B,通過公司調(diào)研分析公司競爭能力

C.進行行業(yè)比較分析市場類型

D.通過分析公司盈利前景,評估證券的投資價值、價格和未來

變化趨勢

答案:B

解析:

由下而上分析法先從公司的根本面分析出發(fā),尤其是企業(yè)的根

本面和價格,從企業(yè)的財務(wù)報表入手,再到企業(yè)的商業(yè)模式,篩選

出符合標準的公司。由下而上分析法通過某些數(shù)量指標（如營業(yè)收

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入增長率、凈資產(chǎn)收益率等）篩選出符合標準的公司,再進行公

司、行業(yè)、宏觀經(jīng)濟和證券市場分析。其主要步驟為:①公司分

析;②行業(yè)和區(qū)域分析;③證券市場分析;④宏觀經(jīng)濟分析。

2022證券投資顧問考試試題及答案8章第3章

算法和啟發(fā)法是兩類性質(zhì)不同的問題解決策略,其中啟發(fā)法主

要有（）〇

I情感式啟發(fā)法

II代表性啟發(fā)法

in可得性啟發(fā)法

w錨定與調(diào)整偏差

A.I、n、in、iv

B.I、II、III

c.n、!v

D.n、in、!v

答案:A

解析:

算法和啟發(fā)法是兩類性質(zhì)不同的問題解決策略。啟發(fā)法主要有

代表性啟發(fā)法、可得性啟發(fā)法、錨定與調(diào)整偏差、情感式啟發(fā)法。

按照理財規(guī)劃需要對客戶信息進行分類,可分為（）

I.根本信息

n.財務(wù)信息

in.個人興趣及人生規(guī)劃和目標

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W.誠信信息

A.I.II.III.IV

B.I.11.111

C.I.II.IV

D.II.III.IV

答案:B

解析:

按照理財規(guī)劃需要對客戶信息進行分類,可分為:根本信息;財

務(wù)信息;個人興趣及人生規(guī)劃和目標。

以下關(guān)于從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的行為的說法正確的選項是（兀

I.禁止代理委托人從事證券投資

II.約定與委托人風(fēng)險共擔(dān),利益共享

III.禁止買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

IV.禁止利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤

導(dǎo)投資者的信息

AI.11.111

RI.II.IV

C.1.111

D.1.111.IV

答案:D

解析:

從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的禁止性行為:⑴代理委托人從事證券投

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資;⑵與委托人約定分享投資證券收益或者分擔(dān)證券投資損失;⑶

買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票;⑷利用傳播媒介或者通

過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;⑸法律、行政

法規(guī)現(xiàn)禁止的其他行為。有以上所列行為之一,給投資者造成損失

的,依法承當賠償責(zé)任。

證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機制中證券公司應(yīng)當統(tǒng)ー組織回訪

客戶,對新客戶應(yīng)當在（）個月內(nèi)完成回訪。

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

答案:A

解析:

證券公司應(yīng)當統(tǒng)ー組織回訪容戶,對新客戶應(yīng)當在1個月內(nèi)完

成回訪,對原有客戶的回訪比例應(yīng)當不低于上環(huán)節(jié)客戶總數(shù)的

10%o

常用的資產(chǎn)價值方法包括重置本錢法和清算價值法。關(guān)于這兩

項方法的說法正確的選項是（）〇

A,重置本錢法適用于停止經(jīng)營的企業(yè)。

B,清算價法適用于停止經(jīng)營的企業(yè).

C.重置本錢法和清算價法都適用于可以持續(xù)經(jīng)營的企業(yè)

D,重置本錢法和清算價法都適用于停止經(jīng)營的企業(yè)

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