2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試題A卷包含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試題A卷包含答案

單選題（共57題）1、基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向（）提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.中國證監(jiān)會B.中國保監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】A2、（2016年真題）下列關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.在我國，基金的信息披露具有強制性B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預(yù)見的C.在信息披露中應(yīng)提高對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測的準(zhǔn)確性D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類【答案】C3、下列屬于成長型股票的是（）。A.防御性股票B.低市盈率股C.藍(lán)籌股D.周期型股票【答案】D4、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強從業(yè)人員的崗前教育【答案】D5、基金招募說明書包含的重要信息包括（）。A.涉及基金管理人、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟B.轉(zhuǎn)換基金運作方式C.涉及基金財產(chǎn)的訴訟D.基金運作方式【答案】D6、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B7、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A.避免B.降低或消除C.控制D.轉(zhuǎn)移【答案】B8、基金運作中的定期報告包括（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議【答案】A9、基金財產(chǎn)可以用于()。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動【答案】C10、開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┑姆绞?。A.金額認(rèn)購B.基金份額認(rèn)購C.股票份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購【答案】A11、內(nèi)部控制描述不正確的一項（）A.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則B.建立不完善的信息披露制度C.建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)D.建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度【答案】B12、（2017年真題）關(guān)于基金投資者保護(hù)，下列說法錯誤的是（）。A.只有基金管理人才能開展基金投資者保護(hù)B.各國證券監(jiān)管機構(gòu)一般設(shè)有從事投資者保護(hù)工作的專門部門C.投資者保護(hù)是基金市場基礎(chǔ)假設(shè)的重要內(nèi)容D.用簡單的語言向投資者解釋投資過程中面臨的問題和應(yīng)對措施【答案】A13、(2017年)我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C14、（2017年真題）基金托管人不需要對基金管理人的（）進(jìn)行復(fù)核、審查。A.基金定期報告B.基金臨時公告C.基金資產(chǎn)凈值D.份額凈值【答案】B15、以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（）。A.股東利益優(yōu)先原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.保障投資人利益原則【答案】A16、（2017年真題）下列不屬于中國證券監(jiān)督管理委員會依法履行的職責(zé)是（）。A.指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動B.對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理C.制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D.對基金當(dāng)事人之間發(fā)生的業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解【答案】D17、下列有關(guān)投資者教育工作的形式，說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、可能對基金持有****益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括()。A.編制年度報告B.更換基金管理人C.轉(zhuǎn)換基金運作方式D.延長基金合同期限【答案】A19、(2017年)下列關(guān)于基金認(rèn)購中產(chǎn)生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)對所有基金設(shè)置同一認(rèn)購費率B.基金認(rèn)購費由銷售機構(gòu)收取C.基金認(rèn)購費歸入基金資產(chǎn)D.前端收費的認(rèn)購費會隨著投資時間的延長而遞減【答案】B20、（2018年真題）關(guān)于督察長的工作，以下描述錯誤的是（）。A.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨授權(quán)B.督察長應(yīng)撰寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況C.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評價D.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議【答案】A21、守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.基金管理機構(gòu)B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)【答案】B22、基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)向（）申報。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金托管人D.基金業(yè)協(xié)會【答案】B23、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險的等級。A.風(fēng)險應(yīng)對B.風(fēng)險管理體系的評價C.風(fēng)險報告和監(jiān)控D.風(fēng)險評估【答案】D24、基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。A.《基金銷售人員職業(yè)守則》B.《基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》C.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》D.《基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》【答案】C25、中國證監(jiān)會工作人員存在下列哪種行為，可以不需承擔(dān)的法律義務(wù)（）。A.利用職務(wù)牟取私利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財物C.公正廉潔，接受監(jiān)督D.收受他人財物【答案】C26、中國證監(jiān)會限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣的期限最長不得超過（）個交易日。A.5B.15C.30D.60【答案】C27、從一定層面上講，內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是（）。A.解除經(jīng)營風(fēng)險B.提高基金管理人的經(jīng)營效益C.消除經(jīng)營風(fēng)險D.直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實現(xiàn)【答案】D28、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A.日常檢查B.季度檢查C.現(xiàn)場檢查D.非現(xiàn)場檢查【答案】B29、（2017年真題）關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，下列說法錯誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于維護(hù)證券市場的正常秩序C.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失D.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益【答案】A30、以下屬于基金運作披露的信息是（）。A.招募說明書B.基金合同C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告【答案】C31、關(guān)于開放式基金認(rèn)購的說法，不正確的是（）。A.如果沒有在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶，可以直接在基金銷售機構(gòu)用現(xiàn)金認(rèn)購B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶C.采取金額認(rèn)購的方式D.注冊登記機構(gòu)可以為投資者開立基金賬戶【答案】A32、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】B33、信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內(nèi)容上的是（）。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.規(guī)范性原則D.及時性原則【答案】C34、關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ【答案】B35、關(guān)于基金公司內(nèi)部控制目標(biāo)，以下表述錯誤的是（）。A.保障公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)B.追求基金公司利潤最大化C.確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運作和受托資產(chǎn)的安全完整D.確保基金和基金管理人信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時【答案】B36、(2016年)ETF份額申購和贖回的程序不包括（）。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認(rèn)與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所【答案】D37、（2016年真題）下列行為違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動要求的是（）。A.樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理B.合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)D.交易結(jié)束馬上銷毀記錄【答案】D38、(2017年)關(guān)于投資者教育，下列說法錯誤的是（）。A.權(quán)益保護(hù)教育號召投資者主動參與與保護(hù)自身權(quán)益B.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行C.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計劃和控制【答案】B39、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.ⅠC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A40、（2016年真題）規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息（）應(yīng)遵循的要求。A.披露內(nèi)容B.披露形式C.披露時間D.披露地點【答案】B41、關(guān)于提供ETF的申購清單和贖回清單，以下表述正確的是（）A.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單B.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、基金業(yè)協(xié)會提供ETF的申購清單和贖回清單C.在每日開市前，基金托管人需向證券經(jīng)營所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單D.在每日開市前，基金托管人需向證券交易所、基金業(yè)協(xié)會提供ETF的申購清單和贖回清單【答案】A42、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D43、溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的（）。A.擴大B.減少C.不變D.難以預(yù)測【答案】A44、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.具有基金從業(yè)人員資格證書C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)D.有安全保管基金財產(chǎn)的條件【答案】B45、下列關(guān)于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是（）。A.基金托管人辦理ETF份額折算B.基金管理人辦理基金份額的變更登記C.折算后基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例發(fā)生改變D.基金份額持有人按照折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)【答案】D46、我國《證券投資基金法》于（）開始實施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日【答案】C47、債券基金與單一債券的區(qū)別不包括（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測D.投資風(fēng)險不同【答案】B48、基金年度報告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D49、基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.負(fù)責(zé)基金份額的登記B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算【答案】D50、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，以下表述錯誤的是（）。A.股東會、重事會、監(jiān)事會和高級管理人員職責(zé)權(quán)限要明確B.公司監(jiān)事與高級管理人員應(yīng)相互獨立C.基金管理人股東會與董事會職能可以重疊以最小化治理成本D.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理機構(gòu)【答案】C51、下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是（）。A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析D.以上都正確【答案】B52、基金托管人的信息披露義務(wù)內(nèi)容包括：在基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.1日B.3日C.5日D.7日【答案】B53、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D54、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是()。A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)可能存在風(fēng)險并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點嚴(yán)格制定各項管理制度C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險并采取控制措施D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度【答案】D55、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，下列不包括（）A.設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；