農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)年度工作總結(jié)（共5篇）

農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)年度工作總結(jié)（共5篇）篇：農(nóng)商銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法

某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法

（草案）第一章總則

第一條為規(guī)范某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“本行”)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理行為，明確營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理的內(nèi)容及流程，促進(jìn)規(guī)范、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（2015年３號(hào)令），《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)金融許可證管理辦法》等有關(guān)規(guī)章制度，特制定本辦法。第二條本行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置應(yīng)遵循適應(yīng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，順應(yīng)機(jī)構(gòu)扁平化管理要求，符合本行發(fā)展方向以及合理布局、經(jīng)濟(jì)核算、保證安全、方便群眾的原則。第三條本辦法所稱營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為本行轄內(nèi)營(yíng)業(yè)部、支行、分理處、自助銀行等對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）。第四條本辦法所稱營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理是指本行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)立、變更、撤銷等行為。第二章營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)立

第五條本行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立以服務(wù)城鄉(xiāng)社區(qū)、服務(wù)城鄉(xiāng)居民、農(nóng)戶和個(gè)體工商戶、中小企業(yè)為主，遵循“社區(qū)性、零售型、精品型”的原則。第六條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立的程序。1.本行充分論證后，提出可行性研究報(bào)告及實(shí)施方案；2.經(jīng)本行董事會(huì)審議通過，形成決議；

3.草簽營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)房屋租賃意向書或購(gòu)買意向書；

4.擬文上報(bào)省聯(lián)社（辦事處）；

5.經(jīng)省聯(lián)社（辦事處）同意后，本行正式上報(bào)銀監(jiān)部門批準(zhǔn)；6.經(jīng)銀監(jiān)部門批準(zhǔn)后，本行擬文上報(bào)省聯(lián)社申請(qǐng)開通綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)；

7.本行正式簽訂營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)房屋租賃合同或購(gòu)房合同，并裝修；

8.辦理安全設(shè)施合格證及消防設(shè)施合格證（消防證明）；9.申請(qǐng)辦理金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證及工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照等；10.正式對(duì)外營(yíng)業(yè)。第七條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立申報(bào)時(shí)須提交以下資料：1.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立的請(qǐng)示；2.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立可行性研究報(bào)告、籌建方案；3.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立實(shí)施方案；

4.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)證明或租賃意向；5.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立從業(yè)人員的有關(guān)情況；6.本行關(guān)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立的相關(guān)會(huì)議決議。第八條自助銀行的設(shè)立。自助銀行是指本行在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以外設(shè)立、具有獨(dú)立營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，提供存取款、貸款、轉(zhuǎn)賬、貨幣兌換和查詢等金融服務(wù)功能的無人營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，但在商場(chǎng)、酒店、企事業(yè)單位等建筑物內(nèi)放置的僅提供取款、轉(zhuǎn)賬、查詢服務(wù)的自動(dòng)取款機(jī)除外。自助銀行的設(shè)立程序同第六條、第七條規(guī)定。本行在商場(chǎng)、酒店、企事業(yè)單位等建筑物內(nèi)放置的僅提供取款、轉(zhuǎn)賬、查詢服務(wù)的自動(dòng)取款機(jī)，在實(shí)施前應(yīng)向省聯(lián)社報(bào)備。第三章營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的變更

第九條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的變更事項(xiàng)包括：名稱變更，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所臨時(shí)變更，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)合并、升格、降格、臨時(shí)停業(yè)等。第十條名稱變更。指因法人主體發(fā)生變化或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地址行政區(qū)劃發(fā)生變化等原因，原營(yíng)業(yè)場(chǎng)所不變但需要變更營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名稱的行為。本行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名稱中應(yīng)標(biāo)明“支行”、“分理處”、“自助銀行”和“儲(chǔ)蓄所”等機(jī)構(gòu)性質(zhì)的字樣；名稱應(yīng)當(dāng)符合唯一性和商譽(yù)保護(hù)原則。第十一條營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更（遷址）。指因營(yíng)業(yè)場(chǎng)所不符合安全防范要求、房屋租賃合同到期出租方不愿續(xù)租、市政拆遷等原因需要轉(zhuǎn)移營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的行為。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。第十二條營(yíng)業(yè)場(chǎng)所臨時(shí)變更。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)因房屋維修等原因臨時(shí)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所６個(gè)月以內(nèi)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在原住所、臨時(shí)住所公告，并提前10日向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門報(bào)告，臨時(shí)住所應(yīng)符合公安、消防部門的相關(guān)要求。回遷原住所，機(jī)構(gòu)應(yīng)提前10日將公安、消防部門對(duì)回遷住所出具的安全、消防合格證明等材料報(bào)告當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并予以公告。第十三條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的升格。指因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提升網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)范圍的行為。儲(chǔ)蓄所升格為分理處應(yīng)當(dāng)符合分理處設(shè)立條

件，儲(chǔ)蓄所、分理處升格為支行應(yīng)當(dāng)符合支行設(shè)立條件。第十四條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的降格。指因受業(yè)務(wù)發(fā)展的限制，降低網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)范圍的行為。分支機(jī)構(gòu)降格不需行政許可，但應(yīng)事后報(bào)告決定機(jī)關(guān)。因分支機(jī)構(gòu)降格導(dǎo)致的其他變更事項(xiàng)比照名稱變更的有關(guān)規(guī)定辦理。第十五條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的臨時(shí)停業(yè)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時(shí)間３天以上６個(gè)月以內(nèi)為臨時(shí)停業(yè)。經(jīng)批準(zhǔn)的臨時(shí)停業(yè)期限屆滿或?qū)е屡R時(shí)停業(yè)的原因消除的，臨時(shí)停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè)，原申請(qǐng)人應(yīng)在復(fù)業(yè)后５日內(nèi)向決定機(jī)關(guān)報(bào)告。遇特殊情況需延長(zhǎng)臨時(shí)停業(yè)期限的，應(yīng)按前款程序重新申請(qǐng)。第十六條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的合并。指因業(yè)務(wù)量縮小、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所拆遷、修繕等原因需要兩個(gè)或多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并賬的行為。被合并網(wǎng)點(diǎn)視同為營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷進(jìn)行管理。第十七條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)變更的程序。1.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的變更應(yīng)符合監(jiān)管部門規(guī)定；2.本行就營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的變更形成相關(guān)會(huì)議決議；3.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)變更由總行直接上報(bào)銀監(jiān)部門審查批準(zhǔn)；4.經(jīng)銀監(jiān)部門批準(zhǔn)后，本行應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)向省聯(lián)社（辦事處）報(bào)備。第四章營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的撤銷

第十八條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷的條件。1.由于行政規(guī)劃，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)地址拆遷；2.安全設(shè)施及消防驗(yàn)收不合格；

3.機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)重復(fù)設(shè)置；

4.達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)化網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的要求；5.服務(wù)對(duì)象發(fā)生變化，服務(wù)作用減弱；6.監(jiān)管部門規(guī)定的其他撤并條件。第十九條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷的程序。1.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷時(shí)，應(yīng)按照上述第十八條規(guī)定的條件進(jìn)行充分論證；

2.經(jīng)相關(guān)會(huì)議審議通過并形成決議；3.取得營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷的證明文件；4.擬文上報(bào)省聯(lián)社（各辦事處）；

5.經(jīng)省聯(lián)社（辦事處）同意后，正式上報(bào)銀監(jiān)部門批準(zhǔn)；6.經(jīng)銀監(jiān)部門批準(zhǔn)后，擬文上報(bào)省聯(lián)社申請(qǐng)綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)變更；

7.繳回金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證，注銷工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照等；8.對(duì)外公示。第二十條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷申報(bào)時(shí)須提交以下資料：1.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷的請(qǐng)示；2.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷的證明文件；

3.本行關(guān)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立的相關(guān)會(huì)議決議；

4.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；5.需要提交的其他資料。第五章營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理

第二十一條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理應(yīng)遵循一致性原則。即金融機(jī)構(gòu)

營(yíng)業(yè)許可證、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、安全設(shè)施合格證、消防安全設(shè)施合格證等證照一致。同時(shí)應(yīng)做到綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中的數(shù)量、名稱、地址等與金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證一致。第二十二條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立、變更經(jīng)銀監(jiān)部門批準(zhǔn)后，應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)籌建完畢，并取得安全設(shè)施合格證、消防驗(yàn)收合格證明。然后持以上證明和房屋證明到銀監(jiān)部門申請(qǐng)、變更金融許可證，或撤銷機(jī)構(gòu)繳回金融許可證。取得金融許可證后，并憑該許可證及監(jiān)管部門批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取或變更工商執(zhí)照。在注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須在取得公安、消防部門對(duì)安全、消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明并報(bào)開業(yè)決定機(jī)關(guān)備案。辦妥上述手續(xù)后方可營(yíng)業(yè)。第二十三條本行分為總行、支行和分理處二級(jí)管理模式，支行和分理處下不得設(shè)立其他營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第二十四條本行不得設(shè)立代辦機(jī)構(gòu)（包括業(yè)務(wù)代辦點(diǎn)、信用站、代辦站、聯(lián)絡(luò)站等）。第二十五條營(yíng)業(yè)部是本行的內(nèi)設(shè)部門，不得下設(shè)其他營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第二十六條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的名稱。應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管部門批準(zhǔn)的名稱命名，即必須以所在地的縣（市、區(qū)）、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道辦）、村（路）等地名命名，名稱、牌匾、印鑒、證照、標(biāo)示必須一致，不得隨意變動(dòng)。第二十七條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示。金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、安全設(shè)施合格證、消防證明、業(yè)務(wù)公示、主要負(fù)責(zé)人公示，應(yīng)當(dāng)在機(jī)

構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示，做到亮證經(jīng)營(yíng)。第二十八條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置。應(yīng)堅(jiān)持屬地管理，只能在行政轄區(qū)內(nèi)設(shè)置。如需設(shè)立異地分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)符合監(jiān)管部門的設(shè)立要求。第二十九條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的證照管理。1.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理嚴(yán)格執(zhí)行先審批后設(shè)立、變更、撤銷的規(guī)定，不得自行調(diào)整或先斬后湊，更不得越級(jí)上報(bào)；

2.證、章、牌、照、標(biāo)示應(yīng)由專人管理，責(zé)任到人，有關(guān)部門應(yīng)定期、不定期進(jìn)行檢查，并造冊(cè)登記，留有復(fù)印件；

3.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工商執(zhí)照年檢由綜合部統(tǒng)一辦理。第三十條機(jī)構(gòu)設(shè)立、撤銷和變更時(shí)，應(yīng)在監(jiān)管部門指定的有關(guān)公開發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告。公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話、主要負(fù)責(zé)人等監(jiān)管部門規(guī)定的公告內(nèi)容。第三十一條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)施、裝修應(yīng)符合安全管理規(guī)定。第三十二條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)符合省聯(lián)社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)精品網(wǎng)點(diǎn)或標(biāo)準(zhǔn)化網(wǎng)點(diǎn)管理的要求。第六章行業(yè)管理

第三十三條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)立和撤銷，應(yīng)先經(jīng)省聯(lián)社（辦事處）同意后，再報(bào)監(jiān)管部門批準(zhǔn)；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)變更直接上報(bào)監(jiān)管部門批準(zhǔn)。第三十四條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)立、變更、撤銷經(jīng)銀監(jiān)部門同意后，需在15個(gè)工作日內(nèi)向省聯(lián)社（辦事處）報(bào)備。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)需調(diào)

整綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的，要在批準(zhǔn)后三個(gè)月內(nèi)，書面請(qǐng)示完成綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的調(diào)整。第三十五條籌建分支機(jī)構(gòu)，無須向監(jiān)管部門申請(qǐng)，待申請(qǐng)開業(yè)時(shí)將籌建方案一并報(bào)監(jiān)管部門。因此，對(duì)設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要審慎，防止盲目投資籌建因不符合許可條件而造成工作被動(dòng)。第三十六條對(duì)擬在縣域農(nóng)村金融服務(wù)較薄弱地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)且不完全符合設(shè)立條件的，應(yīng)向?qū)俚乇O(jiān)管部門提前報(bào)告，征得監(jiān)管部門原則同意后，方可籌建。第三十七條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的證照數(shù)應(yīng)與對(duì)外營(yíng)業(yè)的數(shù)量一致，并與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)中的數(shù)量一致，嚴(yán)禁擅自停業(yè)、撤并、更改系統(tǒng)等行為的發(fā)生。第七章附則

第三十八條本辦法由某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。第三十九條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。第2篇：農(nóng)商銀行工作

農(nóng)商銀行年度工作總結(jié)

20**年，在省聯(lián)社、辦事處的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在人民銀行、銀監(jiān)部門的有效監(jiān)管XX縣委、政府的大力支持下，按照省聯(lián)社二屆四次社員代表大會(huì)暨全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)2o**年工作會(huì)議精神和我行20**年經(jīng)營(yíng)管理工作會(huì)議的部署，緊緊以深化改制農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī)，“以業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為中心，以經(jīng)營(yíng)效益為目標(biāo)，以服務(wù)‘三農(nóng)’為己任，以審慎經(jīng)營(yíng)為機(jī)制”的發(fā)展主題，改進(jìn)工作作風(fēng)密切聯(lián)系群眾，繼續(xù)扎實(shí)推進(jìn)“若干意見”的貫徹落實(shí)，回顧一年來的工作，經(jīng)過全體職工的共同努力，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)就2023年度工作總結(jié)如下：

一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)完成情況

截至20**年12月末，各項(xiàng)存款余額為173442萬元，較年初凈增31311萬元，增幅%，完成辦事處下達(dá)全年任務(wù)30000萬元的%；其中對(duì)公存款47217萬元，較年初增加958萬元，計(jì)劃增加40%，實(shí)際增加%。市場(chǎng)份額存量占%，增量占%。各項(xiàng)貸款余額為120937萬元，較年初凈增23748萬元，增幅%，較辦事處下達(dá)全年任務(wù)24000萬元差252萬元，其中涉農(nóng)貸款余額為120102萬元萬元，當(dāng)年新增

1涉農(nóng)貸款投放24088萬元，占凈投放貸款的%。圓滿完成了“兩個(gè)不低于”的監(jiān)管目標(biāo)，增量較同期超5904萬元，增速較各項(xiàng)貸款增速多%，年末存貸比%；五級(jí)不良貸款余額為620萬元，較年初凈降102萬元，不良占比%；表外不良貸款余額為1403萬元，較年初凈降64萬元，完成辦事處全年凈降任務(wù)25萬元的257%；全縣累計(jì)發(fā)卡59725張，較年初增加16247張。卡存款余額60502萬元，較年初增加20908萬元，卡均存款萬元，atm機(jī)12臺(tái)，較年初增加3臺(tái)，pos機(jī)具42臺(tái)，較年初增加1臺(tái)，開通電話銀行簽約10318戶，pos轉(zhuǎn)賬簽約9937戶，atm轉(zhuǎn)賬簽約10040戶；實(shí)現(xiàn)總收入為17477萬元，增幅%。其中：貸款利息收入15165萬元，增幅%，正常貸款結(jié)息面100%；總支出12856萬元，其中綜合費(fèi)用總額7971萬元，綜合費(fèi)用率%，實(shí)現(xiàn)賬面利潤(rùn)4621萬元，同比增加1309萬元,較市辦事處計(jì)劃4200萬元增盈420萬元，完成市辦事處下達(dá)計(jì)劃的110%?？己死麧?rùn)實(shí)現(xiàn)6375萬元，同比增加963萬元,辦事處下達(dá)計(jì)劃5800萬元，超額完成計(jì)劃575萬元。完成辦事處下達(dá)計(jì)劃的%。貸款損失準(zhǔn)備余額9983萬元，撥備充足率%，貸款損失準(zhǔn)備覆蓋率達(dá)到1611%，所得稅上繳2200萬元，營(yíng)業(yè)稅上繳492萬元，資本充足率%，核心資本充足率%，固定資產(chǎn)比率%，百元貸款利息率為%。二、主要工作開展情況

2023年，面對(duì)國(guó)內(nèi)嚴(yán)峻復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，總行領(lǐng)導(dǎo)班子繼續(xù)深化改革—以農(nóng)商行改制為契機(jī)，完善法人治理結(jié)構(gòu)，明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系，提升管理水平；合規(guī)經(jīng)營(yíng)—整章建制培育合規(guī)文化，加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，提高行政效能；大力提升服務(wù)質(zhì)量—通過培訓(xùn)提升員工素質(zhì)，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。按照2023年經(jīng)營(yíng)管理工作會(huì)議上的安排部署，重點(diǎn)從以下幾方面開展工作：完善縣級(jí)法人治理情況

2023年是我行成功改制為商業(yè)銀行的一年，總行在經(jīng)營(yíng)管理工作中，嚴(yán)格按照《陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規(guī)定，完善議事各委員會(huì)職責(zé)，按規(guī)定及時(shí)召開董、監(jiān)事會(huì)，向董事會(huì)報(bào)告我行經(jīng)營(yíng)管理情況，制定和執(zhí)行股東代表大會(huì)和董事會(huì)議的方案、措施等；向監(jiān)事會(huì)報(bào)告本期的稽核審計(jì)和安全保衛(wèi)工作情況等。改制商行工作取得圓滿成功

2023年我行各項(xiàng)工作以改革為主線，在去年獲取《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于籌建陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的批復(fù)》的基礎(chǔ)上，經(jīng)過各相關(guān)部門的共同努力，陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立暨首屆股東大會(huì)于3月22日勝利召開，這標(biāo)志著我行改革邁上了新起點(diǎn)、新臺(tái)階，是我縣金融改革發(fā)展具有重要里程碑的一件大事；6月21

3日獲得省銀監(jiān)局開業(yè)批復(fù)，7月24日，陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)掛牌儀式隆重舉行。這是米脂農(nóng)村信用社改革發(fā)展中具有里程碑意義，必將載入信合發(fā)展史冊(cè)的一件大事。成功改制后的米脂農(nóng)商銀行，將繼續(xù)發(fā)揮點(diǎn)多面廣的優(yōu)勢(shì)，服務(wù)“三農(nóng)”的根本宗旨不動(dòng)搖，著力把米脂農(nóng)商銀行打造成為產(chǎn)權(quán)清晰、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)行良好、特色鮮明的現(xiàn)代化地方性股份制商業(yè)銀行。做好綜合管理，確保各項(xiàng)工作穩(wěn)步運(yùn)行

為了加強(qiáng)綜合管理

第3篇：農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

（草案）第一章總則第一條為進(jìn)一步明確鎮(zhèn)坪農(nóng)商銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”），內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的工作權(quán)限及工作職責(zé)，保證流程化管理體系的平穩(wěn)運(yùn)行，促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律、法規(guī)和省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定等，特制定本管理辦法。第二條本行內(nèi)部機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須堅(jiān)持“責(zé)權(quán)分明，平衡制約，高效運(yùn)作”的原則，積極引入內(nèi)部跨部門的協(xié)調(diào)機(jī)制，以縮減流程運(yùn)行時(shí)間，提高服務(wù)質(zhì)量和管理水平，增強(qiáng)防范各類風(fēng)險(xiǎn)的能力，盡一切可能為顧客提供全方位服務(wù)，提升本行的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。第三條

本行根據(jù)全轄業(yè)務(wù)發(fā)展和完善內(nèi)部控制以及加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的需要對(duì)內(nèi)設(shè)職能部門予以設(shè)置和調(diào)整，由本行高級(jí)管理層提出方案報(bào)董事會(huì)審議決定。第二章本行職能部門的設(shè)置及其職責(zé)

第四條根據(jù)本行章程和流程化管理需要在全轄設(shè)立1個(gè)總行營(yíng)業(yè)部，5個(gè)支行，分別是AA支行、BB支行、CC支行、DD支行、EE支行；2個(gè)分理處，分別是XX分理處、XX分理處。本著精簡(jiǎn)高效的原則，總部?jī)?nèi)設(shè)行政綜合部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、合規(guī)管理部、稽核審計(jì)部、信息管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、監(jiān)察室共10個(gè)職能部門，內(nèi)設(shè)職能管理部門負(fù)責(zé)人稱謂為總經(jīng)理；本行各部門及支行、分理處在本行董事會(huì)及高級(jí)管理層統(tǒng)一協(xié)調(diào)管理下嚴(yán)格履行業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等職責(zé)，并對(duì)本部門，本支行、分理處經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性及安全性負(fù)直接責(zé)任?？傂袪I(yíng)業(yè)部作為總行對(duì)外營(yíng)業(yè)的窗口，其內(nèi)部崗位設(shè)置及其業(yè)務(wù)職能等參照支行管理模式，本辦法所規(guī)定的支行職責(zé)等適用于總行營(yíng)業(yè)部。其下設(shè)企業(yè)貸款營(yíng)銷管理中心、個(gè)人貸款營(yíng)銷管理中心職責(zé)由其自行制定，并報(bào)合規(guī)部審核通過后實(shí)施。第五條行政綜合部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)擬訂本行中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；2.負(fù)責(zé)各類信息的收集和整理、綜合性材料的撰寫，負(fù)責(zé)研究國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策，分析本地金融業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)，供高級(jí)管理層決策參考；

3.負(fù)責(zé)草擬各類會(huì)議的領(lǐng)導(dǎo)重要講話文稿、部分以本行名義發(fā)出的重要文函，起草向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)部門報(bào)送的綜合性重要文件和材料；

4.負(fù)責(zé)本行機(jī)關(guān)行政管理和各類會(huì)議的會(huì)務(wù)工作，負(fù)責(zé)接待、車輛、物業(yè)等后勤管理工作；5.負(fù)責(zé)對(duì)外聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)各部室工作，負(fù)責(zé)本行部署工作、會(huì)議議定事項(xiàng)和其他事項(xiàng)的督辦工作；6.負(fù)責(zé)處理公文審核以及印章、文書檔案管理；7.負(fù)責(zé)聯(lián)系新聞媒體，制定宣傳工作規(guī)劃；8.負(fù)責(zé)本行企業(yè)文化建設(shè)；

9.負(fù)責(zé)組織編制本行人力資源發(fā)展規(guī)劃和年度工作總結(jié)計(jì)劃并組織實(shí)施；

10.負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)國(guó)家和上級(jí)管理部門的人事教育政策、規(guī)章制度及相應(yīng)的管理程序和操作辦法，并結(jié)合實(shí)際制定相關(guān)的實(shí)施措施；

11.負(fù)責(zé)本行高級(jí)管理層以外員工的招收、錄用、調(diào)動(dòng)、退休、提前離崗、辭退等工作以及干部的考核、任免、調(diào)配、交流、獎(jiǎng)懲；

12.負(fù)責(zé)本行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的發(fā)展規(guī)劃管理；承辦營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證的注冊(cè)、登記、變更、年檢及印章等事宜；

13.負(fù)責(zé)制定本行人事管理制度，管理全行人員編制；14.建立健全薪酬激勵(lì)機(jī)制，報(bào)提名和薪酬委員會(huì)同意后組織實(shí)施；負(fù)責(zé)離退休工作，承辦工資、社保金等管理工作；

15.負(fù)責(zé)制定本行員工培訓(xùn)的制度和辦法、長(zhǎng)期規(guī)劃和年度培訓(xùn)計(jì)劃，并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)各類專業(yè)技術(shù)職務(wù)的認(rèn)定、聘用、報(bào)名考試的組織工作；

16.負(fù)責(zé)后備干部的規(guī)劃、培訓(xùn)和管理工作，落實(shí)本行人力資源結(jié)構(gòu)的合理化調(diào)整；17.認(rèn)真做好人事、勞動(dòng)管理方面的檔案管理和年度、季、月的各種資料報(bào)表編制及報(bào)送工作。18.負(fù)責(zé)做好黨建、群團(tuán)組織的協(xié)調(diào)工作。第六條業(yè)務(wù)發(fā)展部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)牽頭制訂本行年度業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和中長(zhǎng)期規(guī)劃；2.負(fù)責(zé)本行各類信貸業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作流程的制定和完善；

3.負(fù)責(zé)對(duì)客戶信息的收集、整理和分析，制定業(yè)務(wù)拓展戰(zhàn)略，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、區(qū)域、客戶進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，擬定各項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、退出制度和標(biāo)準(zhǔn)；

4.負(fù)責(zé)信貸新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、開發(fā)和推廣，負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)的拓展與管理；

5.負(fù)責(zé)跟蹤分析金融市場(chǎng)資金價(jià)格（利率）走勢(shì)，實(shí)行利率浮動(dòng)管理；

6.負(fù)責(zé)支行上報(bào)授信業(yè)務(wù)的審查，簽署初審意見，授信業(yè)務(wù)審批委員會(huì)決策提供依據(jù)；7.負(fù)責(zé)本行授信審批會(huì)議的組織和審批結(jié)果的信息反饋，整理審批會(huì)議反映集中的問題并督促相關(guān)部門貫徹落實(shí)；

8.負(fù)責(zé)本行資金組織工作，制定資金組織營(yíng)銷計(jì)劃，做好組織實(shí)施。9.負(fù)責(zé)對(duì)本行客戶經(jīng)理的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)履行管理職能，做好對(duì)本行客戶經(jīng)理考核及評(píng)價(jià)工作；10.負(fù)責(zé)做好月度、季度業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃的統(tǒng)計(jì)、分析。按時(shí)上報(bào)的各種材料、報(bào)表，及時(shí)整理歸檔。11.負(fù)責(zé)擬定中間業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度及操作流程和中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)策略，并組織實(shí)施推進(jìn)；

12.負(fù)責(zé)組織本行發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，搞好營(yíng)銷管理、關(guān)系維護(hù)，提高重點(diǎn)產(chǎn)品和重點(diǎn)客戶的市場(chǎng)份額。第七條電子銀行部職責(zé)

1.根據(jù)本行戰(zhàn)略發(fā)展，制定電子銀行、銀行卡（借記、貸記）、自助設(shè)備等相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,并組織實(shí)施。2.負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡類業(yè)務(wù)相關(guān)管理辦法、制度、流程的制定、修改和完善。3.負(fù)責(zé)制定電子銀行和銀行卡類業(yè)務(wù)宣傳、發(fā)行營(yíng)銷（集團(tuán)和個(gè)人）、規(guī)劃以及富秦貴賓卡系列產(chǎn)品、信用卡的推廣、應(yīng)用工作。4.負(fù)責(zé)拓展和指導(dǎo)自助業(yè)務(wù)以及對(duì)自助銀行設(shè)備的營(yíng)銷、布放及運(yùn)行管理，特約商戶準(zhǔn)入審核管理，特約商戶的積分、獎(jiǎng)勵(lì)工作和助農(nóng)商戶的交易考核兌現(xiàn)。5.負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)站、網(wǎng)銀自助體驗(yàn)區(qū)建設(shè)、管理運(yùn)行、監(jiān)督和完善。6.負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡以及附屬卡卡轉(zhuǎn)賬簽約、自助轉(zhuǎn)賬簽約、短信簽約、卡內(nèi)理財(cái)、非柜面業(yè)務(wù)交易等指標(biāo)的指導(dǎo)、考核。7.負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、分析，以及業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、調(diào)研、檢查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。8.調(diào)研電子銀行業(yè)務(wù)，銀行卡類產(chǎn)品（借記、貸記），家樂卡發(fā)放等，防范風(fēng)險(xiǎn)。9.負(fù)責(zé)電子銀行和自助業(yè)務(wù)相關(guān)介質(zhì)產(chǎn)品的預(yù)制、驗(yàn)收、發(fā)放、回收指導(dǎo)，并監(jiān)督檢查與統(tǒng)計(jì)，督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范證書介質(zhì)等的申領(lǐng)、開戶、服務(wù)工作。10.負(fù)責(zé)制定電子銀行重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，協(xié)調(diào)上級(jí)和下級(jí)應(yīng)急處置，督促事發(fā)網(wǎng)點(diǎn)第一控制；督促電子銀行差錯(cuò)快速處理。第八條風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)

1.對(duì)資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)以及新產(chǎn)品開發(fā)實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供科學(xué)依據(jù)。2.負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)日常事務(wù)，組織實(shí)施貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提和關(guān)聯(lián)交易的日常管理工作；3.負(fù)責(zé)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，組織有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)；

4.負(fù)責(zé)由總行審批的信貸業(yè)務(wù)審查；

5.負(fù)責(zé)本行信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測(cè)和考核，組織實(shí)施（非）信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定、審批工作。負(fù)責(zé)貸款質(zhì)量五級(jí)分類管理，識(shí)別、分析、預(yù)警和控制各類風(fēng)險(xiǎn)；6.負(fù)責(zé)參與審核呆賬核銷材料；

7.負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)的接收、出讓、出租、處置工作；8.負(fù)責(zé)可疑、損失資產(chǎn)的清收保全工作。9.加強(qiáng)征信系統(tǒng)管理，按照人民銀行要求管理和使用個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，認(rèn)真做好個(gè)人征信異議處理和機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作。第九條財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)制定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；確保會(huì)計(jì)核算的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、合規(guī)、合法。2.負(fù)責(zé)本行會(huì)計(jì)報(bào)表的審核、匯總、編制，以及會(huì)計(jì)、結(jié)算和出納業(yè)務(wù)用章、證、押（壓）、有價(jià)單證、重要空白憑證及會(huì)計(jì)檔案的管理工作。3.負(fù)責(zé)本行的財(cái)務(wù)預(yù)算、管理，對(duì)支行、分理處財(cái)務(wù)指標(biāo)完成情況進(jìn)行考核。4.負(fù)責(zé)呆賬、壞賬準(zhǔn)備金的管理。5.負(fù)責(zé)本行財(cái)務(wù)審批事項(xiàng)的受理、資本性支出和自有閑置資產(chǎn)調(diào)度和產(chǎn)品價(jià)格（含利率、費(fèi)率）的管理，牽頭處理本行稅務(wù)

事務(wù)工作。承辦本行稅務(wù)登記管理、涉稅申報(bào)工作，負(fù)責(zé)與財(cái)政部門對(duì)接和協(xié)調(diào)；6.負(fù)責(zé)本行往來資金清算、營(yíng)運(yùn)資金的管理、拆借、再貸款、貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、調(diào)劑以及資金運(yùn)用合規(guī)性的監(jiān)測(cè)管理。規(guī)范資金營(yíng)運(yùn)行為，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)，最大化提高資金營(yíng)運(yùn)效益。7.負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理，規(guī)范會(huì)計(jì)操作行為，保障資產(chǎn)安全。8.負(fù)責(zé)本行中心庫(kù)現(xiàn)金管理、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金調(diào)撥和城區(qū)柜員錢箱出入，重要空白憑證的計(jì)劃、購(gòu)置、出庫(kù)及管理。9.負(fù)責(zé)本行費(fèi)用的管理、支行費(fèi)用報(bào)帳和核算工作，制定相應(yīng)的管理制度，規(guī)范財(cái)務(wù)核算行為。10.負(fù)責(zé)制定會(huì)計(jì)人員的績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)信用社薪酬工資的測(cè)算、月度考評(píng)以及考核工資的下劃工作。11.負(fù)責(zé)信用社現(xiàn)金管理、反洗錢及反假幣工作。負(fù)責(zé)銀行結(jié)算帳戶的管理、檢查輔導(dǎo)工作。12.負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)和低值易耗品管理工作，收集轄區(qū)上報(bào)購(gòu)置計(jì)劃，提交會(huì)議研究審批。負(fù)責(zé)本行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章及結(jié)算、出納機(jī)具的管理。13.負(fù)責(zé)同業(yè)存放、存放同業(yè)管理。14.負(fù)責(zé)債券市場(chǎng)分析，制定債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)開發(fā)規(guī)劃，并組織實(shí)施。15.負(fù)責(zé)建立和完善資金交易業(yè)務(wù)臺(tái)賬。第十條信息管理部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)信息科技管理的法律、法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管部門相關(guān)監(jiān)管要求；

2.負(fù)責(zé)擬訂本行金融信息化建設(shè)中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；

3.負(fù)責(zé)擬訂本行信息科技策略、標(biāo)準(zhǔn)和流程，制定信息管理相關(guān)制度和操作規(guī)程，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；

4.負(fù)責(zé)本行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制、信息安全管理，制定并組織實(shí)施災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃和信息技科應(yīng)急預(yù)案；

5.負(fù)責(zé)擬訂本行信息科技預(yù)算和支出、信息科技類設(shè)備及軟件購(gòu)置更新計(jì)劃，負(fù)責(zé)信息類設(shè)備的配備、維護(hù)和管理工作；

6.負(fù)責(zé)本行信息科技項(xiàng)目發(fā)起和管理，專業(yè)化研發(fā)，軟件安裝、維護(hù)和日常管理；7.負(fù)責(zé)本行信息系統(tǒng)和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)行、維護(hù)和升級(jí)、信息科技外包和信息系統(tǒng)退出；

8.負(fù)責(zé)本行信息科技方面的各項(xiàng)培訓(xùn)，提高人才隊(duì)伍的專業(yè)技能；

9.負(fù)責(zé)配合相關(guān)業(yè)務(wù)部門做好業(yè)務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品推廣，提供科技支撐和保障；

10.負(fù)責(zé)收集、整理、反饋各類用戶對(duì)信息系統(tǒng)應(yīng)用的意見，為成員機(jī)構(gòu)和客戶提供技術(shù)支持和專業(yè)咨詢服務(wù)。第十一條稽核審計(jì)部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)審計(jì)、稽核工作規(guī)章制度的制定、實(shí)施、檢查，指導(dǎo)和管理本行的審計(jì)、稽核工作，安排審計(jì)、稽核工作任務(wù)；

2.負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制制度，牽頭組織各業(yè)務(wù)主管部門對(duì)本行的內(nèi)部控制情況開展檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)報(bào)告，提出改進(jìn)和處理意見；

3.負(fù)責(zé)對(duì)本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)、稽核，實(shí)施審計(jì)處罰和審計(jì)復(fù)議；

4.組織實(shí)施支行、分理處負(fù)責(zé)人任期責(zé)任和離任審計(jì)；5.承辦與外部審計(jì)監(jiān)督部門的協(xié)調(diào)配合工作，負(fù)責(zé)完成上級(jí)審計(jì)部門和高級(jí)管理層交辦的其他審計(jì)事項(xiàng)。第十二條合規(guī)部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制、法律事務(wù)、合規(guī)管理相關(guān)政策、制度、程序和中長(zhǎng)期與年度工作總結(jié)計(jì)劃，并組織監(jiān)督落實(shí)，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制和合規(guī)管理工作。2.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，并正確理解、準(zhǔn)確把握其對(duì)信用社經(jīng)營(yíng)管理的影響，及時(shí)向本行董事會(huì)提供合規(guī)建議。3.承辦制度規(guī)劃、計(jì)劃立項(xiàng)、審核評(píng)價(jià)等制度管理工作，組織編寫合規(guī)手冊(cè)、行為守則等合規(guī)指南，協(xié)助相關(guān)部門開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，為各部門和員工提供合規(guī)咨詢，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。4.承辦業(yè)務(wù)流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)性審核和測(cè)試，收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，主動(dòng)識(shí)別和評(píng)估與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向本行董事會(huì)報(bào)告。5.負(fù)責(zé)本行合同文本的管理審核，負(fù)責(zé)由總行審批的信貸業(yè)務(wù)審查。6.負(fù)責(zé)組織開展訴訟管理，承辦本行經(jīng)濟(jì)訴訟案件相關(guān)事務(wù)，管理外聘律師，開展銀行法律事務(wù)研究和合規(guī)咨詢工作，維護(hù)本行正當(dāng)權(quán)益。7.負(fù)責(zé)牽頭各業(yè)務(wù)條線內(nèi)部控制建設(shè)，統(tǒng)籌合規(guī)檢查，督辦內(nèi)控合規(guī)問題的整改，定期開展內(nèi)控評(píng)價(jià)。8.負(fù)責(zé)本行集中采購(gòu)的監(jiān)督管理和基本建設(shè)的督查工作。第十三條安全保衛(wèi)部職責(zé)1.貫徹執(zhí)行落實(shí)上級(jí)關(guān)于安全保衛(wèi)工作的文件精神，經(jīng)常對(duì)員工進(jìn)行安全知識(shí)培訓(xùn)；經(jīng)常開展安全檢查，排除隱患，落實(shí)人防、物防和技防措施；

2.建立和健全安全防范規(guī)章制度，監(jiān)督檢查本行職工在營(yíng)業(yè).守庫(kù)、押運(yùn)期間執(zhí)行規(guī)章制度的有關(guān)情況；

3.嚴(yán)格按照上級(jí)和公安部門的要求，抓好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全防范設(shè)施建設(shè)和管理，做好防搶、防盜、防詐騙、防破壞和防火工作；

4.落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)安全防護(hù)設(shè)施的建設(shè)規(guī)劃，加大技防、物防設(shè)施建設(shè)，促進(jìn)安全設(shè)施全面達(dá)標(biāo)；5.抓好網(wǎng)點(diǎn)一線員工的預(yù)案演練工作，落實(shí)檢查制度；6.加強(qiáng)保衛(wèi)工作檔案管理，為安全保衛(wèi)工作提供全面.及時(shí).準(zhǔn)確的信息。第十四條監(jiān)察室職責(zé)

1.負(fù)責(zé)黨的紀(jì)律檢查工作，檢查黨的路線、方針、政策和決議的執(zhí)行情況。2.落實(shí)上級(jí)監(jiān)察機(jī)關(guān)和本行有關(guān)行政監(jiān)察工作的決定，監(jiān)督檢查各部門、分支機(jī)構(gòu)及工作人員在執(zhí)行和遵守國(guó)家法律法規(guī)、政策和本行的決議和決定中的問題。3.貫徹落實(shí)上級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和本行關(guān)于加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的決定，完成反腐倡廉各項(xiàng)工作任務(wù)；檢查落實(shí)黨員干部廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定；做好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的監(jiān)督檢查和目標(biāo)考核工作；負(fù)責(zé)建立、整理本行黨委組織考察任免的干部廉政檔案和黨風(fēng)廉政建設(shè)情況的考察工作。4.按照干部管理權(quán)限負(fù)責(zé)檢查處理本行黨員干部違反黨的章程及其他黨內(nèi)法規(guī)的案件，按照處分權(quán)限決定涉案黨員的處分，受理黨員的控告和申訴。5.堅(jiān)持預(yù)防為主、教育為主的方針，抓好干部職工的廉政教育。在授權(quán)范圍內(nèi)調(diào)查處理各部門、各分支機(jī)構(gòu)及其工作人員違法違紀(jì)違規(guī)案件，按照處分權(quán)限決定或取消對(duì)案件中涉及責(zé)任人的處分；受理監(jiān)察對(duì)象不服政紀(jì)處分的申訴.受理個(gè)人或單位對(duì)監(jiān)察對(duì)象違紀(jì)行為的檢舉控告。6.按照“事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處理恰當(dāng)，手續(xù)完備，程序合法”的24字方針，負(fù)責(zé)做好各類違法違紀(jì)、違規(guī)違制案件的檢查與審理工作，協(xié)助上級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和配合有關(guān)部門查處涉及本行案件。7.做好來信來訪接待、調(diào)查和處理工作，確保全年無重復(fù)上訪和越級(jí)上訪。8.認(rèn)真抓好案件防控工作。督促做好案件防控“四項(xiàng)制度”的落實(shí)，建立健全輪崗交流臺(tái)賬；定期組織開展“九種人”風(fēng)險(xiǎn)排查和幫教工作。9.貫徹法律法規(guī)，維護(hù)黨紀(jì)黨規(guī)；制定黨風(fēng)黨紀(jì)教育計(jì)劃，做好黨的紀(jì)檢工作方針、政策的宣傳工作和對(duì)黨員遵守紀(jì)律的教育工作；抓好紀(jì)檢監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)，做好工作調(diào)研，對(duì)各部門、分支機(jī)構(gòu)違反國(guó)家法律法規(guī)、政策及上級(jí)主管部門制定的規(guī)章制度和有損農(nóng)村信用社利益的條款提出意見建議。10.負(fù)責(zé)案件統(tǒng)計(jì)上報(bào)與管理工作，對(duì)行業(yè)內(nèi)發(fā)生的各類違法違紀(jì)案件進(jìn)行認(rèn)真分析，研究發(fā)案原因、特點(diǎn)、規(guī)律及防范措施，并及時(shí)在一定范圍內(nèi)通報(bào)。第十五條不良資產(chǎn)清收管理辦公室職責(zé)

1.認(rèn)真貫徹本行各項(xiàng)規(guī)章制度和經(jīng)營(yíng)決策,切實(shí)抓好本行表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收管理措施、工作目標(biāo)和工作任務(wù)的有效落實(shí)。2.建立健全表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)臺(tái)帳。即劃段前不良資產(chǎn)臺(tái)帳,表外不良資產(chǎn)臺(tái)帳(核銷.置換.打包處置),重點(diǎn)攻堅(jiān)不良貸款臺(tái)帳,網(wǎng)點(diǎn)最大20戶不良貸款臺(tái)帳。3.按時(shí)完成本行下達(dá)的表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收處置任務(wù),隨時(shí)掌握清收工作進(jìn)度,總結(jié)分析清收工作特點(diǎn),完善清收工作措施,確保清收工作效果，提高資產(chǎn)質(zhì)量。4.進(jìn)一步做好本行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)的成因分析,制定切實(shí)可行的清收盤活措施,組織實(shí)施抓重點(diǎn)和重點(diǎn)抓,確保每筆債權(quán)合規(guī)合法。5.做好各分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收盤活處置工作，協(xié)助并督促其按時(shí)完成清收處置任務(wù)。6.負(fù)責(zé)本行表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收進(jìn)度的統(tǒng)計(jì)報(bào)表和臺(tái)賬登記工作。7.經(jīng)常深入本行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)檢查、督戰(zhàn)貸款質(zhì)量和清收工作，指導(dǎo)包抓的分行加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)與管理，按時(shí)完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)工作任務(wù)。第十六條會(huì)計(jì)事后監(jiān)督中心職責(zé)1.根據(jù)上級(jí)管理機(jī)構(gòu)制訂的管理辦法和本行的業(yè)務(wù)制度，逐份全面審查各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)已完成會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)性、合法性和有效性，檢查會(huì)計(jì)賬務(wù)處理結(jié)果是否準(zhǔn)確、完整。2.業(yè)務(wù)敏感性強(qiáng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的差錯(cuò)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有敏銳的直覺，能實(shí)施細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)?shù)谋O(jiān)督；在做好對(duì)會(huì)計(jì)處理方法、會(huì)計(jì)

科目使用、會(huì)計(jì)要素的確認(rèn)等規(guī)范化的基礎(chǔ)上，注重對(duì)資金風(fēng)險(xiǎn)的防范監(jiān)督。3.必須客觀公正，堅(jiān)持原則的監(jiān)控運(yùn)營(yíng)過程中的風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)作出風(fēng)險(xiǎn)提示。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改措施并督促整改，對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問題及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。4.保持監(jiān)督過程中會(huì)計(jì)檔案資料的完整、整潔。5.負(fù)責(zé)組織會(huì)計(jì)核算差錯(cuò)考核工作。6.堅(jiān)持保密原則。7.對(duì)監(jiān)督過程中的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。由于事后監(jiān)督人員的失職而發(fā)生的問題，事后監(jiān)督人員要負(fù)一定的責(zé)任。第十七條遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心職責(zé)

1.授權(quán)中心應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)業(yè)務(wù)制度、規(guī)定，辦理授權(quán)業(yè)務(wù)。2.授權(quán)柜員應(yīng)認(rèn)真審核網(wǎng)點(diǎn)柜員提交的每筆授權(quán)交易要素、業(yè)務(wù)憑證及影像資料，及時(shí)辦理授權(quán)業(yè)務(wù)，不得積壓和延誤。3.授權(quán)過程中發(fā)現(xiàn)柜面人員違反規(guī)章制度和操作規(guī)程、業(yè)務(wù)處理不規(guī)范、差錯(cuò)和過失等各類問題，應(yīng)拒絕授權(quán)。4.授權(quán)中心應(yīng)及時(shí)解決、處理授權(quán)工作中發(fā)生的問題，并做好授權(quán)工作日志的記載。5.授權(quán)中心應(yīng)定期組織授權(quán)柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制和問題分析能力。7.授權(quán)中心對(duì)授權(quán)過程中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患及案件線索，應(yīng)及時(shí)向業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告。第十八條資金清算中心工作職責(zé)

1.貫徹執(zhí)行各項(xiàng)金融政策和規(guī)章制度，落實(shí)上級(jí)單位和本行的各項(xiàng)部署，承辦本行清算資金結(jié)算和資金調(diào)度業(yè)務(wù)，確保本行資金安全運(yùn)營(yíng)；

2.嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)結(jié)算和現(xiàn)金出納制度，遵守結(jié)算原則；3.負(fù)責(zé)本行在省聯(lián)社開立清算資金賬戶管理和賬務(wù)處理，根據(jù)情況及時(shí)調(diào)整在省中心存款額度；

4.負(fù)責(zé)人民幣資金清算管理，做好清算中心與人民銀行、省聯(lián)社、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的清算賬戶對(duì)帳和清算工作，防止各賬戶余額的透支；

5.負(fù)責(zé)全行重要空白憑證的管理，嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證和有價(jià)單證出入庫(kù)領(lǐng)用、登記、和復(fù)核，隨時(shí)掌握和定期盤點(diǎn)重空及帳證存量，編制購(gòu)入計(jì)劃，承擔(dān)網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用和上繳管理；6.管理各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)庫(kù)存控制額度，按規(guī)定辦理網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收繳和調(diào)撥業(yè)務(wù)，調(diào)撥網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金要做到捆扎整潔、主幣輔幣搭配，及時(shí)糾正現(xiàn)金差錯(cuò)，確保全行現(xiàn)金調(diào)撥的安全及時(shí)；

7.負(fù)責(zé)全行假幣收繳管理，督促網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)上交收繳假幣，審核后定期上交人民銀行；8.負(fù)責(zé)本行金庫(kù)現(xiàn)金管理工作，認(rèn)真辦理票幣整點(diǎn)及損傷票幣的捆扎，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)向市人行調(diào)撥和上解現(xiàn)金，確保資金安全；

9.準(zhǔn)確編報(bào)現(xiàn)金計(jì)劃和中心庫(kù)現(xiàn)金存量，調(diào)運(yùn)現(xiàn)金嚴(yán)格執(zhí)行押運(yùn)制度和安全保密制度；10.崗位變動(dòng)或者臨時(shí)離職，將所經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)交接清楚；11.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。第十九條各支行及分理處職責(zé)

1.貫徹落實(shí)國(guó)家金融政策、法律法規(guī)，執(zhí)行本行相關(guān)規(guī)章制度，接受上級(jí)監(jiān)管；

2.擬定并組織實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、年度計(jì)劃及上級(jí)交辦的各項(xiàng)相關(guān)工作任務(wù)；3.負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)營(yíng)銷；4.辦理客戶各類存款業(yè)務(wù)；

5.辦理資金匯劃、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金收付等結(jié)算業(yè)務(wù)；6.辦理各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)及內(nèi)部資金往來匯劃；7.受理客戶表內(nèi)、外授信業(yè)務(wù)；

8.對(duì)受理的各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)進(jìn)行授信調(diào)查、落實(shí)授信發(fā)放條件并負(fù)責(zé)貸后管理；

9.在總行授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行授信審批；10.負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)的安全保衛(wèi)工作；

11.負(fù)責(zé)支行（分理處）員工的績(jī)效考核并；

12.完成總行分配的其他工作。第三章附則

第二十條本管理辦法未做規(guī)定的，適用本行章程并依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和其他有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十一條本行職能部門、支行（分理處）內(nèi)部各崗位設(shè)置及其職責(zé)由本行依據(jù)本管理辦法制定《某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)設(shè)部門崗位職責(zé)實(shí)施細(xì)則》給予明確。第二十二條

本管理辦法經(jīng)本行股東代表大會(huì)審議通過后，自發(fā)文之日起生效。第二十三條本管理辦法的解釋權(quán)屬于某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。第4篇：農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

（草案）第一章總則

第一條為進(jìn)一步明確鎮(zhèn)坪農(nóng)商銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”），內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的工作權(quán)限及工作職責(zé)，保證流程化管理體系的平穩(wěn)運(yùn)行，促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律、法規(guī)和省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定等，特制定本管理辦法。第二條本行內(nèi)部機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須堅(jiān)持“責(zé)權(quán)分明，平衡制約，高效運(yùn)作”的原則，積極引入內(nèi)部跨部門的協(xié)調(diào)機(jī)制，以縮減流程運(yùn)行時(shí)間，提高服務(wù)質(zhì)量和管理水平，增強(qiáng)防范各類風(fēng)險(xiǎn)的能力，盡一切可能為顧客提供全方位服務(wù)，提升本行的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。第三條本行根據(jù)全轄業(yè)務(wù)發(fā)展和完善內(nèi)部控制以及加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的需要對(duì)內(nèi)設(shè)職能部門予以設(shè)置和調(diào)整，由本行高級(jí)管理層提出方案報(bào)董事會(huì)審議決定。第二章本行職能部門的設(shè)置及其職責(zé)

第四條根據(jù)本行章程和流程化管理需要在全轄設(shè)立1個(gè)總行營(yíng)業(yè)部，5個(gè)支行，分別是AA支行、BB支行、CC支行、DD支行、EE支行；2個(gè)分理處，分別是XX分理處、XX分理處。本著精簡(jiǎn)高效的原則，總部?jī)?nèi)設(shè)行政綜合部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、合規(guī)管理部、稽核審計(jì)部、信息管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、監(jiān)察室共10個(gè)職能部門，內(nèi)設(shè)職能管理部門負(fù)責(zé)人稱謂為總經(jīng)理；本行各部門及支行、分理處在本行董事會(huì)及高級(jí)管理層統(tǒng)一協(xié)調(diào)管理下嚴(yán)格履行業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等職責(zé)，并對(duì)本部門，本支行、分理處經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性及安全性負(fù)直接責(zé)任。總行營(yíng)業(yè)部作為總行對(duì)外營(yíng)業(yè)的窗口，其內(nèi)部崗位設(shè)置及其業(yè)務(wù)職能等參照支行管理模式，本辦法所規(guī)定的支行職責(zé)等適用于總行營(yíng)業(yè)部。其下設(shè)企業(yè)貸款營(yíng)銷管理中心、個(gè)人貸款營(yíng)銷管理中心職責(zé)由其自行制定，并報(bào)合規(guī)部審核通過后實(shí)施。第五條行政綜合部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)擬訂本行中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；2.負(fù)責(zé)各類信息的收集和整理、綜合性材料的撰寫，負(fù)責(zé)研究國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策，分析本地金融業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)，供高級(jí)管理層決策參考；

3.負(fù)責(zé)草擬各類會(huì)議的領(lǐng)導(dǎo)重要講話文稿、部分以本行名義發(fā)出的重要文函，起草向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)部門報(bào)送的綜合性重要文件和材料；

4.負(fù)責(zé)本行機(jī)關(guān)行政管理和各類會(huì)議的會(huì)務(wù)工作，負(fù)責(zé)接待、車輛、物業(yè)等后勤管理工作；5.負(fù)責(zé)對(duì)外聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)各部室工作，負(fù)責(zé)本行部署工作、會(huì)議議定事項(xiàng)和其他事項(xiàng)的督辦工作；6.負(fù)責(zé)處理公文審核以及印章、文書檔案管理；7.負(fù)責(zé)聯(lián)系新聞媒體，制定宣傳工作規(guī)劃；8.負(fù)責(zé)本行企業(yè)文化建設(shè)；

9.負(fù)責(zé)組織編制本行人力資源發(fā)展規(guī)劃和年度工作總結(jié)計(jì)劃并組織實(shí)施；

10.負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)國(guó)家和上級(jí)管理部門的人事教育政策、規(guī)章制度及相應(yīng)的管理程序和操作辦法，并結(jié)合實(shí)際制定相關(guān)的實(shí)施措施；11.負(fù)責(zé)本行高級(jí)管理層以外員工的招收、錄用、調(diào)動(dòng)、退休、提前離崗、辭退等工作以及干部的考核、任免、調(diào)配、交流、獎(jiǎng)懲；

12.負(fù)責(zé)本行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的發(fā)展規(guī)劃管理；承辦營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證的注冊(cè)、登記、變更、年檢及印章等事宜；

13.負(fù)責(zé)制定本行人事管理制度，管理全行人員編制；14.建立健全薪酬激勵(lì)機(jī)制，報(bào)提名和薪酬委員會(huì)同意后組織實(shí)施；負(fù)責(zé)離退休工作，承辦工資、社保金等管理工作；

15.負(fù)責(zé)制定本行員工培訓(xùn)的制度和辦法、長(zhǎng)期規(guī)劃和年度培訓(xùn)計(jì)劃，并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)各類專業(yè)技術(shù)職務(wù)的認(rèn)定、聘用、報(bào)名考試的組織工作；16.負(fù)責(zé)后備干部的規(guī)劃、培訓(xùn)和管理工作，落實(shí)本行人力資源結(jié)構(gòu)的合理化調(diào)整；

17.認(rèn)真做好人事、勞動(dòng)管理方面的檔案管理和年度、季、月的各種資料報(bào)表編制及報(bào)送工作。18.負(fù)責(zé)做好黨建、群團(tuán)組織的協(xié)調(diào)工作。第六條業(yè)務(wù)發(fā)展部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)牽頭制訂本行年度業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和中長(zhǎng)期規(guī)劃；2.負(fù)責(zé)本行各類信貸業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作流程的制定和完善；

3.負(fù)責(zé)對(duì)客戶信息的收集、整理和分析，制定業(yè)務(wù)拓展戰(zhàn)略，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、區(qū)域、客戶進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，擬定各項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、退出制度和標(biāo)準(zhǔn)；

4.負(fù)責(zé)信貸新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、開發(fā)和推廣，負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)的拓展與管理；

5.負(fù)責(zé)跟蹤分析金融市場(chǎng)資金價(jià)格（利率）走勢(shì)，實(shí)行利率浮動(dòng)管理；

6.負(fù)責(zé)支行上報(bào)授信業(yè)務(wù)的審查，簽署初審意見，授信業(yè)務(wù)審批委員會(huì)決策提供依據(jù)；7.負(fù)責(zé)本行授信審批會(huì)議的組織和審批結(jié)果的信息反饋，整理審批會(huì)議反映集中的問題并督促相關(guān)部門貫徹落實(shí)；

8.負(fù)責(zé)本行資金組織工作，制定資金組織營(yíng)銷計(jì)劃，做好組織實(shí)施。9.負(fù)責(zé)對(duì)本行客戶經(jīng)理的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)履行管理職能，做好對(duì)本行客戶經(jīng)理考核及評(píng)價(jià)工作；

10.負(fù)責(zé)做好月度、季度業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃的統(tǒng)計(jì)、分析。按時(shí)上報(bào)的各種材料、報(bào)表，及時(shí)整理歸檔。11.負(fù)責(zé)擬定中間業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度及操作流程和中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)策略，并組織實(shí)施推進(jìn)；

12.負(fù)責(zé)組織本行發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，搞好營(yíng)銷管理、關(guān)系維護(hù)，提高重點(diǎn)產(chǎn)品和重點(diǎn)客戶的市場(chǎng)份額。第七條電子銀行部職責(zé)1.根據(jù)本行戰(zhàn)略發(fā)展，制定電子銀行、銀行卡（借記、貸記）、自助設(shè)備等相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,并組織實(shí)施。2.負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡類業(yè)務(wù)相關(guān)管理辦法、制度、流程的制定、修改和完善。3.負(fù)責(zé)制定電子銀行和銀行卡類業(yè)務(wù)宣傳、發(fā)行營(yíng)銷（集團(tuán)和個(gè)人）、規(guī)劃以及富秦貴賓卡系列產(chǎn)品、信用卡的推廣、應(yīng)用工作。4.負(fù)責(zé)拓展和指導(dǎo)自助業(yè)務(wù)以及對(duì)自助銀行設(shè)備的營(yíng)銷、布放及運(yùn)行管理，特約商戶準(zhǔn)入審核管理，特約商戶的積分、獎(jiǎng)勵(lì)工作和助農(nóng)商戶的交易考核兌現(xiàn)。5.負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)站、網(wǎng)銀自助體驗(yàn)區(qū)建設(shè)、管理運(yùn)行、監(jiān)督和完善。6.負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡以及附屬卡卡轉(zhuǎn)賬簽約、自助轉(zhuǎn)賬簽約、短信簽約、卡內(nèi)理財(cái)、非柜面業(yè)務(wù)交易等指標(biāo)的指導(dǎo)、考核。7.負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、分析，以及業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、調(diào)研、檢查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。8.調(diào)研電子銀行業(yè)務(wù)，銀行卡類產(chǎn)品（借記、貸記），家樂卡發(fā)放等，防范風(fēng)險(xiǎn)。9.負(fù)責(zé)電子銀行和自助業(yè)務(wù)相關(guān)介質(zhì)產(chǎn)品的預(yù)制、驗(yàn)收、發(fā)放、回收指導(dǎo)，并監(jiān)督檢查與統(tǒng)計(jì)，督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范證書介質(zhì)等的申領(lǐng)、開戶、服務(wù)工作。10.負(fù)責(zé)制定電子銀行重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，協(xié)調(diào)上級(jí)和下級(jí)應(yīng)急處置，督促事發(fā)網(wǎng)點(diǎn)第一控制；督促電子銀行差錯(cuò)快速處理。第八條風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)

1.對(duì)資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)以及新產(chǎn)品開發(fā)實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供科學(xué)依據(jù)。2.負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)日常事務(wù)，組織實(shí)施貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提和關(guān)聯(lián)交易的日常管理工作；3.負(fù)責(zé)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，組織有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)；

4.負(fù)責(zé)由總行審批的信貸業(yè)務(wù)審查；5.負(fù)責(zé)本行信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測(cè)和考核，組織實(shí)施（非）信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定、審批工作。負(fù)責(zé)貸款質(zhì)量五級(jí)分類管理，識(shí)別、分析、預(yù)警和控制各類風(fēng)險(xiǎn)；

6.負(fù)責(zé)參與審核呆賬核銷材料；

7.負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)的接收、出讓、出租、處置工作；8.負(fù)責(zé)可疑、損失資產(chǎn)的清收保全工作。9.加強(qiáng)征信系統(tǒng)管理，按照人民銀行要求管理和使用個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，認(rèn)真做好個(gè)人征信異議處理和機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作。第九條財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)制定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；確保會(huì)計(jì)核算的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、合規(guī)、合法。2.負(fù)責(zé)本行會(huì)計(jì)報(bào)表的審核、匯總、編制，以及會(huì)計(jì)、結(jié)算和出納業(yè)務(wù)用章、證、押（壓）、有價(jià)單證、重要空白憑證及會(huì)計(jì)檔案的管理工作。3.負(fù)責(zé)本行的財(cái)務(wù)預(yù)算、管理，對(duì)支行、分理處財(cái)務(wù)指標(biāo)完成情況進(jìn)行考核。4.負(fù)責(zé)呆賬、壞賬準(zhǔn)備金的管理。5.負(fù)責(zé)本行財(cái)務(wù)審批事項(xiàng)的受理、資本性支出和自有閑置資產(chǎn)調(diào)度和產(chǎn)品價(jià)格（含利率、費(fèi)率）的管理，牽頭處理本行稅務(wù)事務(wù)工作。承辦本行稅務(wù)登記管理、涉稅申報(bào)工作，負(fù)責(zé)與財(cái)政部門對(duì)接和協(xié)調(diào)；

6.負(fù)責(zé)本行往來資金清算、營(yíng)運(yùn)資金的管理、拆借、再貸款、貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、調(diào)劑以及資金運(yùn)用合規(guī)性的監(jiān)測(cè)管理。規(guī)范資金營(yíng)運(yùn)行為，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)，最大化提高資金營(yíng)運(yùn)效益。7.負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理，規(guī)范會(huì)計(jì)操作行為，保障資產(chǎn)安全。8.負(fù)責(zé)本行中心庫(kù)現(xiàn)金管理、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金調(diào)撥和城區(qū)柜員錢箱出入，重要空白憑證的計(jì)劃、購(gòu)置、出庫(kù)及管理。9.負(fù)責(zé)本行費(fèi)用的管理、支行費(fèi)用報(bào)帳和核算工作，制定相應(yīng)的管理制度，規(guī)范財(cái)務(wù)核算行為。10.負(fù)責(zé)制定會(huì)計(jì)人員的績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)信用社薪酬工資的測(cè)算、月度考評(píng)以及考核工資的下劃工作。11.負(fù)責(zé)信用社現(xiàn)金管理、反洗錢及反假幣工作。負(fù)責(zé)銀行結(jié)算帳戶的管理、檢查輔導(dǎo)工作。12.負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)和低值易耗品管理工作，收集轄區(qū)上報(bào)購(gòu)置計(jì)劃，提交會(huì)議研究審批。負(fù)責(zé)本行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章及結(jié)算、出納機(jī)具的管理。13.負(fù)責(zé)同業(yè)存放、存放同業(yè)管理。14.負(fù)責(zé)債券市場(chǎng)分析，制定債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)開發(fā)規(guī)劃，并組織實(shí)施。15.負(fù)責(zé)建立和完善資金交易業(yè)務(wù)臺(tái)賬。第十條信息管理部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)信息科技管理的法律、法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管部門相關(guān)監(jiān)管要求；

2.負(fù)責(zé)擬訂本行金融信息化建設(shè)中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；3.負(fù)責(zé)擬訂本行信息科技策略、標(biāo)準(zhǔn)和流程，制定信息管理相關(guān)制度和操作規(guī)程，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；

4.負(fù)責(zé)本行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制、信息安全管理，制定并組織實(shí)施災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃和信息技科應(yīng)急預(yù)案；

5.負(fù)責(zé)擬訂本行信息科技預(yù)算和支出、信息科技類設(shè)備及軟件購(gòu)置更新計(jì)劃，負(fù)責(zé)信息類設(shè)備的配備、維護(hù)和管理工作；

6.負(fù)責(zé)本行信息科技項(xiàng)目發(fā)起和管理，專業(yè)化研發(fā)，軟件安裝、維護(hù)和日常管理；7.負(fù)責(zé)本行信息系統(tǒng)和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)行、維護(hù)和升級(jí)、信息科技外包和信息系統(tǒng)退出；

8.負(fù)責(zé)本行信息科技方面的各項(xiàng)培訓(xùn)，提高人才隊(duì)伍的專業(yè)技能；

9.負(fù)責(zé)配合相關(guān)業(yè)務(wù)部門做好業(yè)務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品推廣，提供科技支撐和保障；

10.負(fù)責(zé)收集、整理、反饋各類用戶對(duì)信息系統(tǒng)應(yīng)用的意見，為成員機(jī)構(gòu)和客戶提供技術(shù)支持和專業(yè)咨詢服務(wù)。第十一條稽核審計(jì)部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)審計(jì)、稽核工作規(guī)章制度的制定、實(shí)施、檢查，指導(dǎo)和管理本行的審計(jì)、稽核工作，安排審計(jì)、稽核工作任務(wù)；

2.負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制制度，牽頭組織各業(yè)務(wù)主管部門對(duì)本行的內(nèi)部控制情況開展檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)報(bào)告，提出改進(jìn)和處理意見；

3.負(fù)責(zé)對(duì)本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)、稽核，實(shí)施審計(jì)處罰和審計(jì)復(fù)議；

4.組織實(shí)施支行、分理處負(fù)責(zé)人任期責(zé)任和離任審計(jì)；5.承辦與外部審計(jì)監(jiān)督部門的協(xié)調(diào)配合工作，負(fù)責(zé)完成上級(jí)審計(jì)部門和高級(jí)管理層交辦的其他審計(jì)事項(xiàng)。第十二條合規(guī)部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制、法律事務(wù)、合規(guī)管理相關(guān)政策、制度、程序和中長(zhǎng)期與年度工作總結(jié)計(jì)劃，并組織監(jiān)督落實(shí)，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制和合規(guī)管理工作。2.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，并正確理解、準(zhǔn)確把握其對(duì)信用社經(jīng)營(yíng)管理的影響，及時(shí)向本行董事會(huì)提供合規(guī)建議。3.承辦制度規(guī)劃、計(jì)劃立項(xiàng)、審核評(píng)價(jià)等制度管理工作，組織編寫合規(guī)手冊(cè)、行為守則等合規(guī)指南，協(xié)助相關(guān)部門開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，為各部門和員工提供合規(guī)咨詢，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。4.承辦業(yè)務(wù)流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)性審核和測(cè)試，收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，主動(dòng)識(shí)別和評(píng)估與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向本行董事會(huì)報(bào)告。5.負(fù)責(zé)本行合同文本的管理審核，負(fù)責(zé)由總行審批的信貸業(yè)務(wù)審查。6.負(fù)責(zé)組織開展訴訟管理，承辦本行經(jīng)濟(jì)訴訟案件相關(guān)事務(wù)，管理外聘律師，開展銀行法律事務(wù)研究和合規(guī)咨詢工作，維護(hù)本行正當(dāng)權(quán)益。7.負(fù)責(zé)牽頭各業(yè)務(wù)條線內(nèi)部控制建設(shè)，統(tǒng)籌合規(guī)檢查，督辦內(nèi)控合規(guī)問題的整改，定期開展內(nèi)控評(píng)價(jià)。8.負(fù)責(zé)本行集中采購(gòu)的監(jiān)督管理和基本建設(shè)的督查工作。第十三條安全保衛(wèi)部職責(zé)1.貫徹執(zhí)行落實(shí)上級(jí)關(guān)于安全保衛(wèi)工作的文件精神，經(jīng)常對(duì)員工進(jìn)行安全知識(shí)培訓(xùn)；經(jīng)常開展安全檢查，排除隱患，落實(shí)人防、物防和技防措施；

2.建立和健全安全防范規(guī)章制度，監(jiān)督檢查本行職工在營(yíng)業(yè).守庫(kù)、押運(yùn)期間執(zhí)行規(guī)章制度的有關(guān)情況；

3.嚴(yán)格按照上級(jí)和公安部門的要求，抓好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全防范設(shè)施建設(shè)和管理，做好防搶、防盜、防詐騙、防破壞和防火工作；

4.落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)安全防護(hù)設(shè)施的建設(shè)規(guī)劃，加大技防、物防設(shè)施建設(shè)，促進(jìn)安全設(shè)施全面達(dá)標(biāo)；5.抓好網(wǎng)點(diǎn)一線員工的預(yù)案演練工作，落實(shí)檢查制度；6.加強(qiáng)保衛(wèi)工作檔案管理，為安全保衛(wèi)工作提供全面.及時(shí).準(zhǔn)確的信息。第十四條監(jiān)察室職責(zé)

1.負(fù)責(zé)黨的紀(jì)律檢查工作，檢查黨的路線、方針、政策和決議的執(zhí)行情況。2.落實(shí)上級(jí)監(jiān)察機(jī)關(guān)和本行有關(guān)行政監(jiān)察工作的決定，監(jiān)督檢查各部門、分支機(jī)構(gòu)及工作人員在執(zhí)行和遵守國(guó)家法律法規(guī)、政策和本行的決議和決定中的問題。3.貫徹落實(shí)上級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和本行關(guān)于加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的決定，完成反腐倡廉各項(xiàng)工作任務(wù)；檢查落實(shí)黨員干部廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定；做好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的監(jiān)督檢查和目標(biāo)考核工作；負(fù)責(zé)建立、整理本行黨委組織考察任免的干部廉政檔案和黨風(fēng)廉政建設(shè)情況的考察工作。4.按照干部管理權(quán)限負(fù)責(zé)檢查處理本行黨員干部違反黨的章程及其他黨內(nèi)法規(guī)的案件，按照處分權(quán)限決定涉案黨員的處分，受理黨員的控告和申訴。5.堅(jiān)持預(yù)防為主、教育為主的方針，抓好干部職工的廉政教育。在授權(quán)范圍內(nèi)調(diào)查處理各部門、各分支機(jī)構(gòu)及其工作人員違法違紀(jì)違規(guī)案件，按照處分權(quán)限決定或取消對(duì)案件中涉及責(zé)任人的處分；受理監(jiān)察對(duì)象不服政紀(jì)處分的申訴.受理個(gè)人或單位對(duì)監(jiān)察對(duì)象違紀(jì)行為的檢舉控告。6.按照“事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處理恰當(dāng)，手續(xù)完備，程序合法”的24字方針，負(fù)責(zé)做好各類違法違紀(jì)、違規(guī)違制案件的檢查與審理工作，協(xié)助上級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和配合有關(guān)部門查處涉及本行案件。7.做好來信來訪接待、調(diào)查和處理工作，確保全年無重復(fù)上訪和越級(jí)上訪。8.認(rèn)真抓好案件防控工作。督促做好案件防控“四項(xiàng)制度”的落實(shí)，建立健全輪崗交流臺(tái)賬；定期組織開展“九種人”風(fēng)險(xiǎn)排查和幫教工作。9.貫徹法律法規(guī)，維護(hù)黨紀(jì)黨規(guī)；制定黨風(fēng)黨紀(jì)教育計(jì)劃，做好黨的紀(jì)檢工作方針、政策的宣傳工作和對(duì)黨員遵守紀(jì)律的教育工作；抓好紀(jì)檢監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)，做好工作調(diào)研，對(duì)各部門、分支機(jī)構(gòu)違反國(guó)家法律法規(guī)、政策及上級(jí)主管部門制定的規(guī)章制度和有損農(nóng)村信用社利益的條款提出意見建議。10.負(fù)責(zé)案件統(tǒng)計(jì)上報(bào)與管理工作，對(duì)行業(yè)內(nèi)發(fā)生的各類違法違紀(jì)案件進(jìn)行認(rèn)真分析，研究發(fā)案原因、特點(diǎn)、規(guī)律及防范措施，并及時(shí)在一定范圍內(nèi)通報(bào)。第十五條不良資產(chǎn)清收管理辦公室職責(zé)

1.認(rèn)真貫徹本行各項(xiàng)規(guī)章制度和經(jīng)營(yíng)決策,切實(shí)抓好本行表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收管理措施、工作目標(biāo)和工作任務(wù)的有效落實(shí)。2.建立健全表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)臺(tái)帳。即劃段前不良資產(chǎn)臺(tái)帳,表外不良資產(chǎn)臺(tái)帳(核銷.置換.打包處置),重點(diǎn)攻堅(jiān)不良貸款臺(tái)帳,網(wǎng)點(diǎn)最大20戶不良貸款臺(tái)帳。3.按時(shí)完成本行下達(dá)的表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收處置任務(wù),隨時(shí)掌握清收工作進(jìn)度,總結(jié)分析清收工作特點(diǎn),完善清收工作措施,確保清收工作效果，提高資產(chǎn)質(zhì)量。4.進(jìn)一步做好本行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)的成因分析,制定切實(shí)可行的清收盤活措施,組織實(shí)施抓重點(diǎn)和重點(diǎn)抓,確保每筆債權(quán)合規(guī)合法。5.做好各分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收盤活處置工作，協(xié)助并督促其按時(shí)完成清收處置任務(wù)。6.負(fù)責(zé)本行表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收進(jìn)度的統(tǒng)計(jì)報(bào)表和臺(tái)賬登記工作。7.經(jīng)常深入本行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)檢查、督戰(zhàn)貸款質(zhì)量和清收工作，指導(dǎo)包抓的分行加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)與管理，按時(shí)完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)工作任務(wù)。第十六條會(huì)計(jì)事后監(jiān)督中心職責(zé)

1.根據(jù)上級(jí)管理機(jī)構(gòu)制訂的管理辦法和本行的業(yè)務(wù)制度，逐份全面審查各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)已完成會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)性、合法性和有效性，檢查會(huì)計(jì)賬務(wù)處理結(jié)果是否準(zhǔn)確、完整。2.業(yè)務(wù)敏感性強(qiáng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的差錯(cuò)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有敏銳的直覺，能實(shí)施細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)?shù)谋O(jiān)督；在做好對(duì)會(huì)計(jì)處理方法、會(huì)計(jì)科目使用、會(huì)計(jì)要素的確認(rèn)等規(guī)范化的基礎(chǔ)上，注重對(duì)資金風(fēng)險(xiǎn)的防范監(jiān)督。3.必須客觀公正，堅(jiān)持原則的監(jiān)控運(yùn)營(yíng)過程中的風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)作出風(fēng)險(xiǎn)提示。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改措施并督促整改，對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問題及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。4.保持監(jiān)督過程中會(huì)計(jì)檔案資料的完整、整潔。5.負(fù)責(zé)組織會(huì)計(jì)核算差錯(cuò)考核工作。6.堅(jiān)持保密原則。7.對(duì)監(jiān)督過程中的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。由于事后監(jiān)督人員的失職而發(fā)生的問題，事后監(jiān)督人員要負(fù)一定的責(zé)任。第十七條遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心職責(zé)

1.授權(quán)中心應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)業(yè)務(wù)制度、規(guī)定，辦理授權(quán)業(yè)務(wù)。2.授權(quán)柜員應(yīng)認(rèn)真審核網(wǎng)點(diǎn)柜員提交的每筆授權(quán)交易要素、業(yè)務(wù)憑證及影像資料，及時(shí)辦理授權(quán)業(yè)務(wù)，不得積壓和延誤。3.授權(quán)過程中發(fā)現(xiàn)柜面人員違反規(guī)章制度和操作規(guī)程、業(yè)務(wù)處理不規(guī)范、差錯(cuò)和過失等各類問題，應(yīng)拒絕授權(quán)。4.授權(quán)中心應(yīng)及時(shí)解決、處理授權(quán)工作中發(fā)生的問題，并做好授權(quán)工作日志的記載。5.授權(quán)中心應(yīng)定期組織授權(quán)柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制和問題分析能力。6.授權(quán)中心應(yīng)定期對(duì)全轄授權(quán)業(yè)務(wù)情況及存在問題進(jìn)行通報(bào)，不斷提高授權(quán)工作效率。7.授權(quán)中心對(duì)授權(quán)過程中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患及案件線索，應(yīng)及時(shí)向業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告。第十八條資金清算中心工作職責(zé)

1.貫徹執(zhí)行各項(xiàng)金融政策和規(guī)章制度，落實(shí)上級(jí)單位和本行的各項(xiàng)部署，承辦本行清算資金結(jié)算和資金調(diào)度業(yè)務(wù)，確保本行資金安全運(yùn)營(yíng)；

2.嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)結(jié)算和現(xiàn)金出納制度，遵守結(jié)算原則；3.負(fù)責(zé)本行在省聯(lián)社開立清算資金賬戶管理和賬務(wù)處理，根據(jù)情況及時(shí)調(diào)整在省中心存款額度；

4.負(fù)責(zé)人民幣資金清算管理，做好清算中心與人民銀行、省聯(lián)社、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的清算賬戶對(duì)帳和清算工作，防止各賬戶余額的透支；

5.負(fù)責(zé)全行重要空白憑證的管理，嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證和有價(jià)單證出入庫(kù)領(lǐng)用、登記、和復(fù)核，隨時(shí)掌握和定期盤點(diǎn)重空及帳證存量，編制購(gòu)入計(jì)劃，承擔(dān)網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用和上繳管理；6.管理各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)庫(kù)存控制額度，按規(guī)定辦理網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收繳和調(diào)撥業(yè)務(wù)，調(diào)撥網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金要做到捆扎整潔、主幣輔幣搭配，及時(shí)糾正現(xiàn)金差錯(cuò)，確保全行現(xiàn)金調(diào)撥的安全及時(shí)；7.負(fù)責(zé)全行假幣收繳管理，督促網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)上交收繳假幣，審核后定期上交人民銀行；8.負(fù)責(zé)本行金庫(kù)現(xiàn)金管理工作，認(rèn)真辦理票幣整點(diǎn)及損傷票幣的捆扎，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)向市人行調(diào)撥和上解現(xiàn)金，確保資金安全；

9.準(zhǔn)確編報(bào)現(xiàn)金計(jì)劃和中心庫(kù)現(xiàn)金存量，調(diào)運(yùn)現(xiàn)金嚴(yán)格執(zhí)行押運(yùn)制度和安全保密制度；10.崗位變動(dòng)或者臨時(shí)離職，將所經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)交接清楚；11.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。第十九條各支行及分理處職責(zé)1.貫徹落實(shí)國(guó)家金融政策、法律法規(guī)，執(zhí)行本行相關(guān)規(guī)章制度，接受上級(jí)監(jiān)管；2.擬定并組織實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、年度計(jì)劃及上級(jí)交辦的各項(xiàng)相關(guān)工作任務(wù)；3.負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)營(yíng)銷；4.辦理客戶各類存款業(yè)務(wù)；

5.辦理資金匯劃、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金收付等結(jié)算業(yè)務(wù)；6.辦理各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)及內(nèi)部資金往來匯劃；7.受理客戶表內(nèi)、外授信業(yè)務(wù)；

8.對(duì)受理的各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)進(jìn)行授信調(diào)查、落實(shí)授信發(fā)放條件并負(fù)責(zé)貸后管理；

9.在總行授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行授信審批；10.負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)的安全保衛(wèi)工作；

11.負(fù)責(zé)支行（分理處）員工的績(jī)效考核并；12.完成總行分配的其他工作。第三章附則

第二十條本管理辦法未做規(guī)定的，適用本行章程并依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和其他有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十一條本行職能部門、支行（分理處）內(nèi)部各崗位設(shè)置及其職責(zé)由本行依據(jù)本管理辦法制定《某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)設(shè)部門崗位職責(zé)實(shí)施細(xì)則》給予明確。第二十二條本管理辦法經(jīng)本行股東代表大會(huì)審議通過后，自發(fā)文之日起生效。第二十三條本管理辦法的解釋權(quán)屬于某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。第5篇：農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

（草案）第一章

總

則

第一條

為進(jìn)一步明確鎮(zhèn)坪農(nóng)商銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”），內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的工作權(quán)限及工作職責(zé)，保證流程化管理體系的平穩(wěn)運(yùn)行，促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律、法規(guī)和省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定等，特制定本管理辦法。第二條

本行內(nèi)部機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須堅(jiān)持“責(zé)權(quán)分明，平衡制約，高效運(yùn)作”的原則，積極引入內(nèi)部跨部門的協(xié)調(diào)機(jī)制，以縮減流程運(yùn)行時(shí)間，提高服務(wù)質(zhì)量和管理水平，增強(qiáng)防范各類風(fēng)險(xiǎn)的能力，盡一切可能為顧客提供全方位服務(wù)，提升本行的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。第三條

本行根據(jù)全轄業(yè)務(wù)發(fā)展和完善內(nèi)部控制以及加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的需要對(duì)內(nèi)設(shè)職能部門予以設(shè)置和調(diào)整，由本行高級(jí)管理層提出方案報(bào)董事會(huì)審議決定。第二章

本行職能部門的設(shè)置及其職責(zé)

第四條

根據(jù)本行章程和流程化管理需要在全轄設(shè)立1個(gè)總行營(yíng)業(yè)部，5個(gè)支行，分別是支行、支行、支行、支行、支行；2個(gè)分理處，分別是分理處、分理處。1/18農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

本著精簡(jiǎn)高效的原則，總部?jī)?nèi)設(shè)行政綜合部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、合規(guī)管理部、稽核審計(jì)部、信息管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、監(jiān)察室共10個(gè)職能部門，內(nèi)設(shè)職能管理部門負(fù)責(zé)人稱謂為總經(jīng)理；本行各部門及支行、分理處在本行董事會(huì)及高級(jí)管理層統(tǒng)一協(xié)調(diào)管理下嚴(yán)格履行業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等職責(zé)，并對(duì)本部門，本支行、分理處經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性及安全性負(fù)直接責(zé)任。總行營(yíng)業(yè)部作為總行對(duì)外營(yíng)業(yè)的窗口，其內(nèi)部崗位設(shè)置及其業(yè)務(wù)職能等參照支行管理模式，本辦法所規(guī)定的支行職責(zé)等適用于總行營(yíng)業(yè)部。其下設(shè)企業(yè)貸款營(yíng)銷管理中心、個(gè)人貸款營(yíng)銷管理中心職責(zé)由其自行制定，并報(bào)合規(guī)部審核通過后實(shí)施。第五條

行政綜合部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)擬訂本行中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；2.負(fù)責(zé)各類信息的收集和整理、綜合性材料的撰寫，負(fù)責(zé)研究國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策，分析本地金融業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)，供高級(jí)管理層決策參考；

3.負(fù)責(zé)草擬各類會(huì)議的領(lǐng)導(dǎo)重要講話文稿、部分以本行名義發(fā)出的重要文函，起草向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)部門報(bào)送的綜合性重要文件和材料；

4.負(fù)責(zé)本行機(jī)關(guān)行政管理和各類會(huì)議的會(huì)務(wù)工作，負(fù)責(zé)接待、車輛、物業(yè)等后勤管理工作；2/18農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

5.負(fù)責(zé)對(duì)外聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)各部室工作，負(fù)責(zé)本行部署工作、會(huì)議議定事項(xiàng)和其他事項(xiàng)的督辦工作；

6.負(fù)責(zé)處理公文審核以及印章、文書檔案管理；7.負(fù)責(zé)聯(lián)系新聞媒體，制定宣傳工作規(guī)劃；8.負(fù)責(zé)本行企業(yè)文化建設(shè)；

9.負(fù)責(zé)組織編制本行人力資源發(fā)展規(guī)劃和年度工作總結(jié)計(jì)劃并組織實(shí)施；10.負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)國(guó)家和上級(jí)管理部門的人事教育政策、規(guī)章制度及相應(yīng)的管理程序和操作辦法，并結(jié)合實(shí)際制定相關(guān)的實(shí)施措施；

11.負(fù)責(zé)本行高級(jí)管理層以外員工的招收、錄用、調(diào)動(dòng)、退休、提前離崗、辭退等工作以及干部的考核、任免、調(diào)配、交流、獎(jiǎng)懲；

12.負(fù)責(zé)本行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的發(fā)展規(guī)劃管理；承辦營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證的注冊(cè)、登記、變更、年檢及印章等事宜；

13.負(fù)責(zé)制定本行人事管理制度，管理全行人員編制；14.建立健全薪酬激勵(lì)機(jī)制，報(bào)提名和薪酬委員會(huì)同意后組織實(shí)施；負(fù)責(zé)離退休工作，承辦工資、社保金等管理工作；

15.負(fù)責(zé)制定本行員工培訓(xùn)的制度和辦法、長(zhǎng)期規(guī)劃和年度培訓(xùn)計(jì)劃，并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)各類專業(yè)技術(shù)職務(wù)的認(rèn)定、聘用、報(bào)名考試的組織工作；

3/18農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

16.負(fù)責(zé)后備干部的規(guī)劃、培訓(xùn)和管理工作，落實(shí)本行人力資源結(jié)構(gòu)的合理化調(diào)整；17.認(rèn)真做好人事、勞動(dòng)管理方面的檔案管理和年度、季、月的各種資料報(bào)表編制及報(bào)送工作。18.負(fù)責(zé)做好黨建、群團(tuán)組織的協(xié)調(diào)工作。第六條

業(yè)務(wù)發(fā)展部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)牽頭制訂本行年度業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和中長(zhǎng)期規(guī)劃；2.負(fù)責(zé)本行各類信貸業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作流程的制定和完善；

3.負(fù)責(zé)對(duì)客戶信息的收集、整理和分析，制定業(yè)務(wù)拓展戰(zhàn)略，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、區(qū)域、客戶進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，擬定各項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、退出制度和標(biāo)準(zhǔn)；

4.負(fù)責(zé)信貸新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、開發(fā)和推廣，負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)的拓展與管理；

5.負(fù)責(zé)跟蹤分析金融市場(chǎng)資金價(jià)格（利率）走勢(shì)，實(shí)行利率浮動(dòng)管理；

6.負(fù)責(zé)支行上報(bào)授信業(yè)務(wù)的審查，簽署初審意見，授信業(yè)務(wù)審批委員會(huì)決策提供依據(jù)；7.負(fù)責(zé)本行授信審批會(huì)議的組織和審批結(jié)果的信息反饋，整理審批會(huì)議反映集中的問題并督促相關(guān)部門貫徹落實(shí)；

8.負(fù)責(zé)本行資金組織工作，制定資金組織營(yíng)銷計(jì)劃，做好組織實(shí)施。4/18農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

9.負(fù)責(zé)對(duì)本行客戶經(jīng)理的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)履行管理職能，做好對(duì)本行客戶經(jīng)理考核及評(píng)價(jià)工作；10.負(fù)責(zé)做好月度、季度業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃的統(tǒng)計(jì)、分析。按時(shí)上報(bào)的各種材料、報(bào)表，及時(shí)整理歸檔。11.負(fù)責(zé)擬定中間業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度及操作流程和中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)策略，并組織實(shí)施推進(jìn)；

12.負(fù)責(zé)組織本行發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，搞好營(yíng)銷管理、關(guān)系維護(hù)，提高重點(diǎn)產(chǎn)品和重點(diǎn)客戶的市場(chǎng)份額。第七條

電子銀行部職責(zé)

1.根據(jù)本行戰(zhàn)略發(fā)展，制定電子銀行、銀行卡（借記、貸記）、自助設(shè)備等相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,并組織實(shí)施。2.負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡類業(yè)務(wù)相關(guān)管理辦法、制度、流程的制定、修改和完善。3.負(fù)責(zé)制定電子銀行和銀行卡類業(yè)務(wù)宣傳、發(fā)行營(yíng)銷（集團(tuán)和個(gè)人）、規(guī)劃以及富秦貴賓卡系列產(chǎn)品、信用卡的推廣、應(yīng)用工作。4.負(fù)責(zé)拓展和指導(dǎo)自助業(yè)務(wù)以及對(duì)自助銀行設(shè)備的營(yíng)銷、布放及運(yùn)行管理，特約商戶準(zhǔn)入審核管理，特約商戶的積分、獎(jiǎng)勵(lì)工作和助農(nóng)商戶的交易考核兌現(xiàn)。5.負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)站、網(wǎng)銀自助體驗(yàn)區(qū)建設(shè)、管理運(yùn)行、監(jiān)督和完善。5/18農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

6.負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡以及附屬卡卡轉(zhuǎn)賬簽約、自助轉(zhuǎn)賬簽約、短信簽約、卡內(nèi)理財(cái)、非柜面業(yè)務(wù)交易等指標(biāo)的指導(dǎo)、考核。7.負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、分析，以及業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、調(diào)研、檢查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。8.調(diào)研電子銀行業(yè)務(wù)，銀行卡類產(chǎn)品（借記、貸記），家樂卡發(fā)放等，防范風(fēng)險(xiǎn)。9.負(fù)責(zé)電子銀行和自助業(yè)務(wù)相關(guān)介質(zhì)產(chǎn)品的預(yù)制、驗(yàn)收、發(fā)放、回收指導(dǎo)，并監(jiān)督檢查與統(tǒng)計(jì)，督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范證書介質(zhì)等的申領(lǐng)、開戶、服務(wù)工作。10.負(fù)責(zé)制定電子銀行重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，協(xié)調(diào)上級(jí)和下級(jí)應(yīng)急處置，督促事發(fā)網(wǎng)點(diǎn)第一控制；督促電子銀行差錯(cuò)快速處理。第八條

風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)

1.對(duì)資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)以及新產(chǎn)品開發(fā)實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供科學(xué)依據(jù)。2.負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)日常事務(wù)，組織實(shí)施貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提和關(guān)聯(lián)交易的日常管理工作；3.負(fù)責(zé)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，組織有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)；4.負(fù)責(zé)由總行審批的信貸業(yè)務(wù)審查；

6/18農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

5.負(fù)責(zé)本行信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測(cè)和考核，組織實(shí)施（非）信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定、審批工作。負(fù)責(zé)貸款質(zhì)量五級(jí)分類管理，識(shí)別、分析、預(yù)警和控制各類風(fēng)險(xiǎn)；

6.負(fù)責(zé)參與審核呆賬核銷材料；

7.負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)的接收、出讓、出租、處置工作；8.負(fù)責(zé)可疑、損失資產(chǎn)的清收保全工作。9.加強(qiáng)征信系統(tǒng)管理，按照人民銀行要求管理和使用個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，認(rèn)真做好個(gè)人征信異議處理和機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作。第九條

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)制定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；確保會(huì)計(jì)核算的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、合規(guī)、合法。2.負(fù)責(zé)本行會(huì)計(jì)報(bào)表的審核、匯總、編制，以及會(huì)計(jì)、結(jié)算和出納業(yè)務(wù)用章、證、押（壓）、有價(jià)單證、重要空白憑證及會(huì)計(jì)檔案的管理工作。3.負(fù)責(zé)本行的財(cái)務(wù)預(yù)算、管理，對(duì)支行、分理處財(cái)務(wù)指標(biāo)完成情況進(jìn)行考核。4.負(fù)責(zé)呆賬、壞賬準(zhǔn)備金的管理。5.負(fù)責(zé)本行財(cái)務(wù)審批事項(xiàng)的受理、資本性支出和自有閑置資產(chǎn)調(diào)度和產(chǎn)品價(jià)格（含利率、費(fèi)率）的管理，牽頭處理本行稅務(wù)

7/18農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

事務(wù)工作。承辦本行稅務(wù)登記管理、涉稅申報(bào)工作，負(fù)責(zé)與財(cái)政部門對(duì)接和協(xié)調(diào)；6.負(fù)責(zé)本行往來資金清算、營(yíng)運(yùn)資金的管理、拆借、再貸款、貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、調(diào)劑以及資金運(yùn)用合規(guī)性的監(jiān)測(cè)管理。規(guī)范資金營(yíng)運(yùn)行為，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)，最大化提高資金營(yíng)運(yùn)效益。7.負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理，規(guī)范會(huì)計(jì)操作行為，保障資產(chǎn)安全。8.負(fù)責(zé)本行中心庫(kù)現(xiàn)金管理、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金調(diào)撥和城區(qū)柜員錢箱出入，重要空白憑證的計(jì)劃、購(gòu)置、出庫(kù)及管理。9.負(fù)責(zé)本行費(fèi)用的管理、支行費(fèi)用報(bào)帳和核算工作，制定相應(yīng)的管理制度，規(guī)范財(cái)務(wù)核算行為。10.負(fù)責(zé)制定會(huì)計(jì)人員的績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)信用社薪酬工資的測(cè)算、月度考評(píng)以及考核工資的下劃工作。11.負(fù)責(zé)信用社現(xiàn)金管理、反洗錢及反假幣工作。負(fù)責(zé)銀行結(jié)算帳戶的管理、檢查輔導(dǎo)工作。12.負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)和低值易耗品管理工作，收集轄區(qū)上報(bào)購(gòu)置計(jì)劃，提交會(huì)議研究審批。負(fù)責(zé)本行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章及結(jié)算、出納機(jī)具的管理。13.負(fù)責(zé)同業(yè)存放、存放同業(yè)管理。14.負(fù)責(zé)債券市場(chǎng)分析，制定債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)開發(fā)規(guī)劃，并組織實(shí)施。8/18農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

15.負(fù)責(zé)建立和完善資金交易業(yè)務(wù)臺(tái)賬。第十條

信息管理部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)信息科技管理的法律、法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管部門相關(guān)監(jiān)管要求；

2.負(fù)責(zé)擬訂本行金融信息化建設(shè)中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；

3.負(fù)責(zé)擬訂本行信息科技策略、標(biāo)準(zhǔn)和流程，制定信息管理相關(guān)制度和操作規(guī)程，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；

4.負(fù)責(zé)本行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制、信息安全管理，制定并組織實(shí)施災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃和信息技科應(yīng)急預(yù)案；

5.負(fù)責(zé)擬訂本行信息科技預(yù)算和支出、信息科技類設(shè)備及軟件購(gòu)置更新計(jì)劃，負(fù)責(zé)信息類設(shè)備的配備、維護(hù)和管理工作；

6.負(fù)責(zé)本行信息科技項(xiàng)目發(fā)起和管理，專業(yè)化研發(fā)，軟件安裝、維護(hù)和日常管理；7.負(fù)責(zé)本行信息系統(tǒng)和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)行、維護(hù)和升級(jí)、信息科技外包和信息系統(tǒng)退出；

8.負(fù)責(zé)本行信息科技方面的各項(xiàng)培訓(xùn)，提高人才隊(duì)伍的專業(yè)技能；

9.負(fù)責(zé)配合相關(guān)業(yè)務(wù)部門做好業(yè)務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品推廣，提供科技支撐和保障；

10.負(fù)責(zé)收集、整理、反饋各類用戶對(duì)信息系統(tǒng)應(yīng)用的意見，為成員機(jī)構(gòu)和客戶提供技術(shù)支持和專業(yè)咨詢服務(wù)。9/18農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

第十一條

稽核審計(jì)部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)審計(jì)、稽核工作規(guī)章制度的制定、實(shí)施、檢查，指導(dǎo)和管理本行的審計(jì)、稽核工作，安排審計(jì)、稽核工作任務(wù)；2.負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制制度，牽頭組織各業(yè)務(wù)主管部門對(duì)本行的內(nèi)部控制情況開展檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)報(bào)告，提出改進(jìn)和處理意見；

3.負(fù)責(zé)對(duì)本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)、稽核，實(shí)施審計(jì)處罰和審計(jì)復(fù)議；

4.組織實(shí)施支行、分理處負(fù)責(zé)人任期責(zé)任和離任審計(jì)；5.承辦與外部審計(jì)監(jiān)督部門的協(xié)調(diào)配合工作，負(fù)責(zé)完成上級(jí)審計(jì)部門和高級(jí)管理層交辦的其他審計(jì)事項(xiàng)。第十二條

合規(guī)部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制、法律事務(wù)、合規(guī)管理相關(guān)政策、制度、程序和中長(zhǎng)期與年度工作總結(jié)計(jì)劃，并組織監(jiān)督落實(shí)，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制和合規(guī)管理工作。2.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，并正確理解、準(zhǔn)確把握其對(duì)信用社經(jīng)營(yíng)管理的影響，及時(shí)向本行董事會(huì)提供合規(guī)建議。3.承辦制度規(guī)劃、計(jì)劃立項(xiàng)、審核評(píng)價(jià)等制度管理工作，組織編寫合規(guī)手冊(cè)、行為守則等合規(guī)指南，協(xié)助相關(guān)部門開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，為各部門和員工提供合規(guī)咨詢，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。10/18農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

4.承辦業(yè)務(wù)流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)性審核和測(cè)試，收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，主動(dòng)識(shí)別和評(píng)估與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向本行董事會(huì)報(bào)告。5.負(fù)責(zé)本行合同文本的管理審核，負(fù)責(zé)由總行審批的信貸業(yè)務(wù)審查。6.負(fù)責(zé)組織開展訴訟管理，承辦本行經(jīng)濟(jì)訴訟案件相關(guān)事務(wù)，管理外聘律師，開展銀行法律事務(wù)研究和合規(guī)咨詢工作，維護(hù)本行正當(dāng)權(quán)益。7.負(fù)責(zé)牽頭各業(yè)務(wù)條線內(nèi)部控制建設(shè)，統(tǒng)籌合規(guī)檢查，督辦內(nèi)控合規(guī)問題的整改，定期開展內(nèi)控評(píng)價(jià)。8.負(fù)責(zé)本行集中采購(gòu)的監(jiān)督管理和基本建設(shè)的督查工作。第十三條

安全保衛(wèi)部職責(zé)

1.貫徹執(zhí)行落實(shí)上級(jí)關(guān)于安全保衛(wèi)工作的文件精神，經(jīng)常對(duì)員工進(jìn)行安全知識(shí)培訓(xùn)；經(jīng)常開展安全檢查，排除隱患，落實(shí)人防、物防和技防措施；

2.建立和健全安全防范規(guī)章制度，監(jiān)督檢查本行職工在營(yíng)業(yè).守庫(kù)、押運(yùn)期間執(zhí)行規(guī)章制度的有關(guān)情況；

3.嚴(yán)格按照上級(jí)和公安部門的要求，抓好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全防范設(shè)施建設(shè)和管理，做好防搶、防盜、防詐騙、防破壞和防火工作；

4.落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)安全防護(hù)設(shè)施的建設(shè)規(guī)劃，加大技防、物防設(shè)施建設(shè)，促進(jìn)安全設(shè)施全面達(dá)標(biāo)；11/18農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

5.抓好網(wǎng)點(diǎn)一線員工的預(yù)案演練工作，落實(shí)檢查制度；6.加強(qiáng)保衛(wèi)工作檔案管理，為安全保衛(wèi)工作提供全面.及時(shí).準(zhǔn)確的信息。第十四條

監(jiān)察室職責(zé)

1.負(fù)責(zé)黨的紀(jì)律檢查工作，檢查黨的路線、方針、政策和決議的執(zhí)行情況。2.落實(shí)上級(jí)監(jiān)察機(jī)關(guān)和本行有關(guān)行政監(jiān)察工