《人身保險(xiǎn)學(xué)》教學(xué)大綱-供五年制中西醫(yī)臨床醫(yī)學(xué)醫(yī)療保險(xiǎn)專業(yè)使用

第11頁(yè)共11頁(yè)人身保險(xiǎn)學(xué)教學(xué)大綱（LifeInsurance）（供五年制中西醫(yī)臨床醫(yī)學(xué)［醫(yī)療保險(xiǎn)］專業(yè)使用）一、課程目標(biāo)1、課程的性質(zhì)和目的課程性質(zhì)：《人身保險(xiǎn)學(xué)》是為五年制中西醫(yī)臨床醫(yī)學(xué)（醫(yī)療保險(xiǎn)）專業(yè)所開設(shè)的保險(xiǎn)類專業(yè)課，屬于該專業(yè)學(xué)生的必修專業(yè)課。目的：通過(guò)對(duì)本門課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)該掌握人身保險(xiǎn)的基本原理、人身保險(xiǎn)的種類、人身保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容、人壽保險(xiǎn)的數(shù)理基礎(chǔ)、準(zhǔn)備金、人身保險(xiǎn)承保、理賠管理、壽險(xiǎn)資金運(yùn)用等重要內(nèi)容。除此之外，通過(guò)對(duì)本門課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生還應(yīng)初步具備解讀市場(chǎng)上人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的能力，逐步具備根據(jù)客戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，選擇合適的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品供其投保的能力。2、本課程與其它課程的聯(lián)系根據(jù)教學(xué)計(jì)劃安排，五年制中西醫(yī)臨床醫(yī)學(xué)（醫(yī)療保險(xiǎn)）專業(yè)將陸續(xù)開設(shè)10多門保險(xiǎn)類課程。其中，《人身保險(xiǎn)學(xué)》是繼《保險(xiǎn)學(xué)原理》之后為該專業(yè)所開設(shè)的一門重要的保險(xiǎn)類專業(yè)課。在這其后，將陸續(xù)開設(shè)《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)》、《社會(huì)保險(xiǎn)》、《人身保險(xiǎn)核保與理賠》等保險(xiǎn)專業(yè)課程。《人身保險(xiǎn)學(xué)》這門課程，是在繼《保險(xiǎn)學(xué)原理》這門基礎(chǔ)課程之上的縱深保險(xiǎn)類專業(yè)課程。二、課程學(xué)時(shí)分配本門課程的總學(xué)時(shí)數(shù)為54學(xué)時(shí)，其中理論課學(xué)時(shí)48，習(xí)題及討論6學(xué)時(shí)。課程主要內(nèi)容和學(xué)時(shí)分配見課程學(xué)時(shí)分配表。課程學(xué)時(shí)分配表教學(xué)環(huán)節(jié)時(shí)數(shù)課程內(nèi)容理論實(shí)踐教學(xué)習(xí)題及討論小計(jì)實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)見習(xí)其他第一章人身保險(xiǎn)的基本理論問(wèn)題66第二章人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行規(guī)律33第三章人身保險(xiǎn)產(chǎn)品分析639第四章人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的法律調(diào)整639第五章人身保險(xiǎn)的數(shù)理基礎(chǔ)66第六章人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給66第七章人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的需求33第八章人身保險(xiǎn)的市場(chǎng)營(yíng)銷33第九章人身保險(xiǎn)的核保33第十章人身保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的財(cái)務(wù)管理33第十一章我國(guó)的人身保險(xiǎn)事業(yè)33總計(jì)48654三、建議教材和教學(xué)參考書目1、教材陳朝先陶存文．《人身保險(xiǎn)》．第2版．中國(guó)金融出版社．2002年9月2、主要參考書(1)胡欣欣．《人身保險(xiǎn)學(xué)》．第1版．中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社．1994年(2)許謹(jǐn)良．《人身保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)》．第2版．上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社．2003年8月(3)鄧大松．《保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)與管理》．第1版．中國(guó)金融出版社．2006年12月四、課程考核本課程系必修專業(yè)課，采用閉卷考試結(jié)合形成性評(píng)價(jià)的考核方式進(jìn)行考核。五、課程教學(xué)內(nèi)容及基本要求第一章人身保險(xiǎn)的基本理論問(wèn)題【目的要求】掌握人身保險(xiǎn)的定義；人身保險(xiǎn)的種類；人身保險(xiǎn)與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的區(qū)別；保險(xiǎn)費(fèi)率的定義熟悉人身保險(xiǎn)的性質(zhì)；人身保險(xiǎn)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與成長(zhǎng)的作用了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)人身保險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)學(xué)涵義一、人身保險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)學(xué)涵義二、人身保險(xiǎn)的種類三、人身保險(xiǎn)的性質(zhì)四、人身保險(xiǎn)的價(jià)格第二節(jié)人身保險(xiǎn)學(xué)的學(xué)科性質(zhì)一、人身保險(xiǎn)學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)的關(guān)系二、人身保險(xiǎn)學(xué)與人口學(xué)的關(guān)系三、人身保險(xiǎn)學(xué)與醫(yī)學(xué)的關(guān)系四、人身保險(xiǎn)學(xué)與倫理學(xué)的關(guān)系五、人身保險(xiǎn)學(xué)與心理學(xué)的關(guān)系六、人身保險(xiǎn)學(xué)是一門綜合性的邊緣學(xué)科第三節(jié)人身保險(xiǎn)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和政治穩(wěn)定的作用一、人身保險(xiǎn)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與成長(zhǎng)的作用二、人身保險(xiǎn)對(duì)政治穩(wěn)定的作用【教學(xué)方法和時(shí)數(shù)】課堂講授6學(xué)時(shí)第二章人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行規(guī)律【目的要求】掌握社會(huì)后備基金的三種形式；人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的特殊性熟悉人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行規(guī)律了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與宏觀經(jīng)濟(jì)政策一、人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與財(cái)政政策二、人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與貨幣政策第二節(jié)人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系一、人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與生產(chǎn)二、人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與分配三、人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與交換四、人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與消費(fèi)第三節(jié)人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行規(guī)律一、人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的特殊性二、人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行規(guī)律【教學(xué)方法和時(shí)數(shù)】課堂講授3學(xué)時(shí)第三章人身保險(xiǎn)產(chǎn)品分析【目的要求】掌握人壽保險(xiǎn)的基本險(xiǎn)種及其主要內(nèi)容；純粹的健康保險(xiǎn)；意外傷害保險(xiǎn)；團(tuán)體人身保險(xiǎn)的概念及主要內(nèi)容熟悉國(guó)際上新型的人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹；作為附加責(zé)任的健康保險(xiǎn)；國(guó)際上新型的健康保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)人壽保險(xiǎn)一、死亡保險(xiǎn)二、生存保險(xiǎn)三、兩全保險(xiǎn)四、國(guó)際上新型的人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹第二節(jié)健康保險(xiǎn)一、純粹的健康保險(xiǎn)二、作為附加責(zé)任的健康保險(xiǎn)三、國(guó)際上新型的健康保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹第三節(jié)意外傷害保險(xiǎn)一、意外傷害與意外傷害保險(xiǎn)二、主要意外傷害保險(xiǎn)品種介紹第四節(jié)團(tuán)體人身保險(xiǎn)一、團(tuán)體人身保險(xiǎn)的特點(diǎn)二、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)三、團(tuán)體健康保險(xiǎn)四、團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)第五節(jié)人身保險(xiǎn)新產(chǎn)品的開發(fā)一、人身保險(xiǎn)新產(chǎn)品開發(fā)的可行性分析二、人身保險(xiǎn)新產(chǎn)品開發(fā)的過(guò)程【教學(xué)方法和時(shí)數(shù)】課堂講授9學(xué)時(shí)第四章人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的法律調(diào)整【目的要求】掌握人身保險(xiǎn)合同的定義及其特征；人身保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人；人身保險(xiǎn)合同的關(guān)系人；人身保險(xiǎn)合同的輔助人；人身保險(xiǎn)合同的客體熟悉不可抗辯條款；寬限期條款；復(fù)效條款；保費(fèi)自動(dòng)墊繳條款；不喪失價(jià)值條款；保險(xiǎn)單貸款條款；年齡誤報(bào)條款；自殺條款；意外事故死亡雙倍給付條款；紅利及保險(xiǎn)金任選條款；受益人條款；保單轉(zhuǎn)讓條款了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)人身保險(xiǎn)合同的特殊性一、人身保險(xiǎn)合同是給付性合同二、人身保險(xiǎn)合同是雙務(wù)性合同三、人身保險(xiǎn)合同是諾成性合同第二節(jié)人身保險(xiǎn)合同的內(nèi)容一、人身保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人二、人身保險(xiǎn)合同的關(guān)系人三、人身保險(xiǎn)合同的輔助人四、人身保險(xiǎn)合同的客體五、人身保險(xiǎn)合同利益的性質(zhì)六、人身保險(xiǎn)合同的內(nèi)容第三節(jié)人壽保險(xiǎn)單的法律條款一、不可抗辯條款二、寬限期條款三、復(fù)效條款四、保費(fèi)自動(dòng)墊繳條款五、不喪失價(jià)值條款六、保險(xiǎn)單貸款條款七、年齡誤報(bào)條款八、自殺條款九、意外事故死亡雙倍給付條款十、紅利及保險(xiǎn)金任選條款十一、受益人條款十二、保單轉(zhuǎn)讓條款【教學(xué)方法和時(shí)數(shù)】課堂講授9學(xué)時(shí)第五章人身保險(xiǎn)的數(shù)理基礎(chǔ)【目的要求】掌握保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的基本原則；影響人壽保險(xiǎn)費(fèi)率的因素；生命表的概念；意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)的計(jì)收方式；制定健康保險(xiǎn)費(fèi)率的方法熟悉意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)率的計(jì)算；影響健康保險(xiǎn)費(fèi)率的因素；健康保險(xiǎn)費(fèi)的繳納方式了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)概率論基礎(chǔ)知識(shí)一、隨機(jī)事件與概率二、隨機(jī)變量及其數(shù)字特征三、大數(shù)法則與保險(xiǎn)第二節(jié)保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的基本原則一、公平合理原則二、相對(duì)穩(wěn)定原則三、充分原則四、促進(jìn)防災(zāi)防損原則第三節(jié)人壽保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定原理一、影響人壽保險(xiǎn)費(fèi)率的因素分析二、生命表三、利息、確定年金和生命年金四、人壽保險(xiǎn)費(fèi)的計(jì)算五、人壽保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金的計(jì)算第四節(jié)意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定原理一、意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)的計(jì)收方式二、意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)率的計(jì)算第五節(jié)健康保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定原理一、健康保險(xiǎn)費(fèi)的繳納方式二、影響健康保險(xiǎn)費(fèi)率的因素三、制定健康保險(xiǎn)費(fèi)率的方法【教學(xué)方法和時(shí)數(shù)】課堂講授6學(xué)時(shí)第六章人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給【目的要求】掌握股份制人壽保險(xiǎn)公司的特征；影響人身保險(xiǎn)供給總量的因素熟悉經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)主體了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)主體一、股份制人壽保險(xiǎn)公司二、相互制人壽保險(xiǎn)公司三、中國(guó)人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給主體第二節(jié)影響人身保險(xiǎn)供給總量的因素一、科學(xué)技術(shù)水平二、國(guó)家的經(jīng)濟(jì)政策三、國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平四、保險(xiǎn)體制五、社會(huì)保障水平六、其他影響因素第三節(jié)中國(guó)人身保險(xiǎn)供給的發(fā)展趨勢(shì)一、人身保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展快于非壽險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展二、人身保險(xiǎn)供給總量的擴(kuò)張三、人壽保險(xiǎn)供給品種的不斷增多四、人壽保險(xiǎn)公司不斷出現(xiàn)五、以市場(chǎng)營(yíng)銷體制為特征的人壽保險(xiǎn)銷售制度的形成【教學(xué)方法和時(shí)數(shù)】課堂講授3學(xué)時(shí)第七章人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的需求【目的要求】掌握保險(xiǎn)需求的概念及特征；現(xiàn)實(shí)保險(xiǎn)需求、有效保險(xiǎn)需求、潛在保險(xiǎn)需求的含義；保險(xiǎn)需求的價(jià)格彈性與收入彈性的內(nèi)容及其影響因素熟悉影響人身保險(xiǎn)需求總量的因素了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)儲(chǔ)蓄與人身保險(xiǎn)需求之間的關(guān)系一、保險(xiǎn)需求的概念與類型二、保險(xiǎn)產(chǎn)品的替代效應(yīng)三、儲(chǔ)蓄與人身保險(xiǎn)需求之間的關(guān)系四、保險(xiǎn)需求彈性第二節(jié)影響人身保險(xiǎn)需求總量的因素一、社會(huì)文化與傳統(tǒng)觀念二、社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境與經(jīng)濟(jì)機(jī)制三、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平四、保險(xiǎn)市場(chǎng)價(jià)格五、保險(xiǎn)人的服務(wù)質(zhì)量第三節(jié)中國(guó)人身保險(xiǎn)需求的發(fā)展趨勢(shì)一、人口的年齡結(jié)構(gòu)與人壽保險(xiǎn)的發(fā)展二、中國(guó)家庭結(jié)構(gòu)的變異與人壽保險(xiǎn)的發(fā)展三、中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的建立與人壽保險(xiǎn)的發(fā)展四、人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)金額的增大與險(xiǎn)種的增多五、農(nóng)村人身保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展前景遠(yuǎn)大【教學(xué)方法和時(shí)數(shù)】課堂講授3學(xué)時(shí)第八章人身保險(xiǎn)的市場(chǎng)營(yíng)銷【目的要求】掌握人身保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷的含義；人身保險(xiǎn)推銷與市場(chǎng)營(yíng)銷的區(qū)別；人身保險(xiǎn)商品的特點(diǎn)；人身保險(xiǎn)推銷工作的程序；人身保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境分析；人身保險(xiǎn)企業(yè)選擇的目標(biāo)市場(chǎng)戰(zhàn)略及考慮因素；人身保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷渠道的選擇熟悉人身保險(xiǎn)推銷與市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容；人身保險(xiǎn)推銷工作的特性；人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的細(xì)分標(biāo)準(zhǔn)；人身保險(xiǎn)售后服務(wù)了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)人身保險(xiǎn)的推銷與市場(chǎng)營(yíng)銷一、人身保險(xiǎn)推銷與市場(chǎng)營(yíng)銷的概念二、人身保險(xiǎn)推銷與市場(chǎng)營(yíng)銷的關(guān)系第二節(jié)人身保險(xiǎn)推銷的工作程序與要領(lǐng)一、推銷人身保險(xiǎn)的意義和目的二、人身保險(xiǎn)推銷工作的特性三、人身保險(xiǎn)推銷工作的程序四、人身保險(xiǎn)推銷工作的要領(lǐng)第三節(jié)人身保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容與渠道一、人身保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容二、人身保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷渠道的選擇第四節(jié)人身保險(xiǎn)的市場(chǎng)營(yíng)銷體制一、建立人身保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷體制的重要意義二、建立與完善人身保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷體制的措施第五節(jié)保險(xiǎn)營(yíng)銷人員的風(fēng)度、品質(zhì)與素質(zhì)一、保險(xiǎn)營(yíng)銷人員的風(fēng)度與品質(zhì)二、優(yōu)秀營(yíng)銷人員應(yīng)具備的素質(zhì)【教學(xué)方法和時(shí)數(shù)】課堂講授3學(xué)時(shí)第九章人身保險(xiǎn)的核保【目的要求】掌握人身保險(xiǎn)核保的涵義；人身保險(xiǎn)核保中的注意事項(xiàng)；人身保險(xiǎn)核保的程序熟悉人身保險(xiǎn)核保中的告知義務(wù)；人身保險(xiǎn)核保的內(nèi)容了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)人身保險(xiǎn)核保的一般問(wèn)題一、人身保險(xiǎn)核保的涵義二、人身保險(xiǎn)核保的意義三、人身保險(xiǎn)核保中的注意事項(xiàng)第二節(jié)人身保險(xiǎn)核保制度的歷史沿革一、人身保險(xiǎn)核保意識(shí)的形成二、人身保險(xiǎn)核保制度的建立第三節(jié)人身保險(xiǎn)核保的方法一、告知義務(wù)二、人身保險(xiǎn)核保的程序第四節(jié)人身保險(xiǎn)核保的內(nèi)容一、個(gè)人人壽保險(xiǎn)二、個(gè)人健康保險(xiǎn)三、個(gè)人意外傷害保險(xiǎn)【教學(xué)方法和時(shí)數(shù)】課堂講授6學(xué)時(shí)第十章人身保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的財(cái)務(wù)管理【目的要求】掌握人身保險(xiǎn)財(cái)務(wù)管理的原則；人身保險(xiǎn)資金的來(lái)源；人身保險(xiǎn)利潤(rùn)的來(lái)源熟悉人身保險(xiǎn)財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容；人身保險(xiǎn)資金的運(yùn)用；考察人身保險(xiǎn)利潤(rùn)的指標(biāo)了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)人身保險(xiǎn)財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容一、人身保險(xiǎn)財(cái)務(wù)管理的重要作用二、人身保險(xiǎn)財(cái)務(wù)管理的原則三、人身保險(xiǎn)財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容第二節(jié)人身保險(xiǎn)資金分析一、人身保險(xiǎn)資金的來(lái)源二、人身保險(xiǎn)資金的運(yùn)用第三節(jié)人身保險(xiǎn)利潤(rùn)分析一、人身保險(xiǎn)利潤(rùn)的來(lái)源二、考察人身保險(xiǎn)利潤(rùn)的指標(biāo)第四節(jié)人身保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)