證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識題庫檢測B卷附答案

證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識題庫檢測B卷附答案

單選題（共50題）1、（2019年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行次級定期債務(wù)的說法，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、（2021年真題）參與證券投資的金融機構(gòu)包括（??）等。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A3、下列關(guān)于股利政策的敘述正確的有()。Ⅰ．股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策Ⅱ．分派股息是股票投資者經(jīng)常性收入的主要來源Ⅲ．機構(gòu)投資者由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負，在獲取現(xiàn)金分紅時不需要繳稅Ⅳ．資本公積金是在公司的生產(chǎn)經(jīng)營之外。由資本、資產(chǎn)本身及其他原因形成的股東權(quán)益收入A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B4、二級市場的重要功能有（）。A.①②B.②④C.②③D.①③【答案】C5、每個經(jīng)濟周期一般都要經(jīng)過（）階段。A.①②B.②③C.②③④D.①②③④【答案】D6、全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社?；鹂傎Y產(chǎn)的（）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C7、金融期貨具備的功能包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C8、契約型基金的信托關(guān)系當事人有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A9、貨幣政策的信用傳導(dǎo)機制通過()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、金融債券的發(fā)行主體可以是（）。A.公司B.政府C.個人D.銀行【答案】D11、國債承銷團成員于招標日后（）個工作日內(nèi)繳納發(fā)行款。A.1B.3C.5D.7【答案】A12、證券市場監(jiān)管手段包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D13、下列關(guān)于嵌入式衍生工具特征的說法中，錯誤的是（）。A.嵌入式衍生工具與主合同構(gòu)成混合工具，如可轉(zhuǎn)換公司債券等B.根據(jù)金融資產(chǎn)確認和計量的會計準則，一旦被確認為衍生產(chǎn)品或可分離的嵌入式衍生產(chǎn)品，相關(guān)機構(gòu)就要把這一部分資產(chǎn)歸入交易性資產(chǎn)類別，按照歷史成本計價C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分現(xiàn)金流量隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動而變動的衍生工具D.若該產(chǎn)品存在活躍的交易市場，就要按照市場價格記賬，還要將浮動盈虧記人當期損益【答案】B14、按照《企業(yè)年金基金管理辦法》規(guī)定，企業(yè)年金投資范圍不包括（）。A.銀行存款B.外國政府債券C.國債D.企業(yè)（公司）債【答案】B15、目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序。以下適用簡易程序的有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】C16、下列關(guān)于金融市場功能的說法，正確的是（）A.金融資產(chǎn)有社會價值，其價值是對未來現(xiàn)金流的要求權(quán)B.金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風險在資金供求雙方之間重新配置的功能C.花費一定的時間來定位交易對手一般視為顯性成本D.金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進虛擬資本形成【答案】B17、（2020年真題）港股通股票包括（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、下面對于證券市場融資活動特征的描述不正確的有（）。A.①②B.①③C.②③D.②④【答案】D19、證券投資基金投資存在的風險主要有()。A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C20、（2019年真題）報價驅(qū)動也被稱為做市商制度，其特點包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D21、（2019年真題）與認購、認沽期權(quán)價值均為正相關(guān)關(guān)系的期權(quán)價值影響因素是（）A.標的證券價格B.執(zhí)行價格C.無風險利率D.到期時間【答案】D22、信用衍生產(chǎn)品交易具有以下（）特征。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】C23、信用等級評審會議應(yīng)形成書面會議記錄，內(nèi)容不包括（）A.會議時間、地點及參會評審委員B.參會評審委員的評審意見C.參會評審委員的表決意見與投票結(jié)果D.利益沖突回避承諾書【答案】D24、投資人可通過辦理()實現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道的需要。A.份額轉(zhuǎn)換B.非交易過戶C.變更管理人業(yè)務(wù)D.轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)【答案】D25、資產(chǎn)證券化自20世紀70年代在美國問世以后，短短三十余年的時間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠為參與各方帶來好處。從發(fā)起人的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處包括（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A26、對于下列幾種非柜臺委托形式的說法，理解正確的是（）。A.客戶通過電話自動委托，需要將委托要求通過電話報給證券經(jīng)紀商B.自助終端委托，包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁面客戶端C.人工電話委托中，證券經(jīng)紀商需要把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來D.在傳真委托中，證券經(jīng)紀商接到客戶的傳真委托書后，將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報進場【答案】D27、關(guān)于企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件，下列說法錯誤的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C28、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行期限方面的說法正確的是（）。A.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以10年為主B.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3?20年，以5年為主C.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為5?20年，以15年為主D.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以5年為主【答案】D29、（2019年真題）下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A30、如果客戶采用（）方式，則當其輸入相關(guān)的賬號和正確的密碼后，即視同確認了身份。A.柜臺委托B.非柜臺委托C.自助委托D.人工委托【答案】C31、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)別不包括（）。A.交易場所不同B.權(quán)利載體不同C.權(quán)利內(nèi)容不同D.行權(quán)方式不同【答案】A32、全額結(jié)算采用的結(jié)算方式是（）。A.純?nèi)^戶B.見款付券C.見券付款D.券款對付【答案】D33、我國證券登記結(jié)算制度包括（）內(nèi)容。A.①③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.②③④⑤【答案】C34、一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經(jīng)濟和金融活動，以下不屬于一般性貨幣政策工具的是（）。A.消費者信用控制B.存款準備金制度C.再貼現(xiàn)政策D.公開市場業(yè)務(wù)【答案】A35、在信用提高和評級結(jié)果向投資者公布之后，由（）負責向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，銷售的方式可采用包銷或代銷。A.發(fā)起人B.受托人C.承銷商D.服務(wù)機構(gòu)【答案】C36、（2021年真題）如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價一般會（??）A.下跌B.不能確定C.無變化D.上升【答案】D37、下列不屬于科創(chuàng)板上市公司非公開發(fā)行股票條件的是（）。A.每次發(fā)行對象不超過35名B.向特定對象發(fā)行的股票，自發(fā)行結(jié)束之日起18個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓C.本次發(fā)行方案發(fā)生重大變化，應(yīng)當由董事會重新確定本次發(fā)行的定價基準日D.發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的80%【答案】B38、根據(jù)保險業(yè)務(wù)屬性和風險特征，保險公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴展類業(yè)務(wù)，以下屬于人身保險公司的擴展類業(yè)務(wù)的是（）。A.普通型保險B.健康保險C.分紅型保險D.投資連結(jié)型保險【答案】D39、我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的種類有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】B40、股票發(fā)行監(jiān)管制度的核心內(nèi)容是（）。A.股票發(fā)行決定權(quán)的歸屬B.股票發(fā)行方式選擇權(quán)的歸屬C.股票發(fā)行監(jiān)督權(quán)的歸屬D.股票發(fā)行定價權(quán)的歸屬【答案】A41、中期國債是指償還期限在()的國債。A.1年以上8年以下B.2年以上8年以下C.1年以上10年以下D.2年以上10年以下【答案】C42、下列屬于資產(chǎn)證券化參與者的是（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A43、投資者在開放式基金()申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。A.基金賬戶開立后B.資金賬戶開立后C.基金合同生效后D.招募說明書生效后【答案】C44、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細則，股指期貨合約的每日最大波動限制為（）。A.上一交易日最高價的±10％B.上一交易日結(jié)算價格的±10％C.上一交易日最高價的±2％D.上一交易日結(jié)算價格的±2％【答案】B45、股票賬面價值又稱為（）。A.股票凈值B.股票面值C.股票內(nèi)在價值D.清算價值【答案】A46、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）A.6%B.1%C.8%D.9%【答案】C47、下列關(guān)于利率的風險結(jié)構(gòu)的說法中有誤的是（）。A.不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場價格也相同B.信用利差反映了不同違約風險的風險溢價C.經(jīng)濟繁榮時期，低等級債券與無風險債券之間的收益率通常比較小D.衰退期或蕭條期，信用利差會急劇擴大，導(dǎo)致低等級債券價格暴跌【答案】A48、在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是（）。A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的改立或轉(zhuǎn)制，成為一家上市公司B.擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強股票的流動性，并可避免股份過度集中C.保護原股東的權(quán)益及其對公司的控制權(quán)D.增強證券對投資者