反洗錢宣傳活動(dòng)總結(jié)

反洗錢宣傳活動(dòng)總結(jié)

反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)總結(jié)

為進(jìn)一步提高全社會(huì)對反洗錢工作的熟悉，普及反洗錢學(xué)問，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，宣揚(yáng)反洗錢活動(dòng)的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我行的實(shí)際狀況，制訂我行2024年度反洗錢宣揚(yáng)工作方案：

一、宣揚(yáng)目的

通過開展反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，增加金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增加市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深化人心，讓他們懂得反洗錢是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。

二、宣揚(yáng)內(nèi)容：

（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告管理方法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。

（三）洗錢犯罪的社會(huì)危害性，對社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生哪些不良影響。

（四）宣揚(yáng)橫幅："預(yù)防洗錢犯罪，營造和諧社會(huì)'、"維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪'、"打擊洗錢、人人有責(zé)'。

二、宣揚(yáng)時(shí)間：依據(jù)每年中國人民銀行的詳細(xì)支配組織反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)12次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行支配在每年310月份進(jìn)行宣揚(yáng)。

三、宣揚(yáng)方式：

1、利用橫幅及板報(bào)進(jìn)行宣揚(yáng)。內(nèi)容主要是以反洗錢標(biāo)語口號，對社會(huì)公眾普及宣揚(yáng)，讓社會(huì)公眾易于接受，使社會(huì)公眾樹立"反洗錢人人有責(zé)'的意識。橫幅由總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一制作，各網(wǎng)點(diǎn)必需在營業(yè)場所前懸掛反洗錢宣揚(yáng)橫幅；

2、宣揚(yáng)折頁和板報(bào)。宣揚(yáng)折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會(huì)公眾應(yīng)當(dāng)了解的反洗錢學(xué)問，宣揚(yáng)折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)前，便利客戶了解反洗錢學(xué)問；各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)定期更換宣揚(yáng)板報(bào)內(nèi)容，宣揚(yáng)總部下發(fā)的宣揚(yáng)板報(bào)內(nèi)容。

3、開展網(wǎng)點(diǎn)柜面宣揚(yáng)。要求各網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)廳通過電子宣揚(yáng)屏24小時(shí)不間斷宣揚(yáng)反洗錢口號；各網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)廳外懸掛宣揚(yáng)橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣揚(yáng)標(biāo)語及板報(bào)。

四、宣揚(yáng)總結(jié)：

對反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣揚(yáng)工作的閱歷與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進(jìn)意見和建議，為今后反洗錢宣揚(yáng)工作的進(jìn)一步開展作好預(yù)備。

依據(jù)總公司《關(guān)于開展反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)的通知》（國壽人險(xiǎn)辦發(fā)〔2024〕532號）及內(nèi)蒙古分公司《關(guān)于開展內(nèi)蒙古分公司2024年反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)月的通知》（國壽人險(xiǎn)內(nèi)發(fā)〔2024〕857號）文件要求，協(xié)作市公司2024年11月份反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)，客戶服務(wù)中心切實(shí)落實(shí)各項(xiàng)宣揚(yáng)活動(dòng)。

一、加強(qiáng)了對反洗錢學(xué)問的學(xué)習(xí)。

加強(qiáng)反洗錢學(xué)問的學(xué)習(xí)主要是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。因此于2024年12月2日召開了由客戶服務(wù)中心經(jīng)理及各部門主管參與的反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，會(huì)上客戶服務(wù)中心苗燕燕副經(jīng)理依據(jù)11月23日參與的全市反洗錢會(huì)議內(nèi)容強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了上級公司下發(fā)的反洗錢培訓(xùn)課件，提高了對反洗錢工作的熟悉。同時(shí)，要求各主管要以部門為單位開展反洗錢學(xué)習(xí)，將反洗錢工作的重要性傳達(dá)給每一位客戶服務(wù)中心柜員，強(qiáng)化臨柜人員反洗錢工作實(shí)施，確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，更針對崗位職責(zé)不同，對從承保、保全、理賠、收付費(fèi)等環(huán)節(jié)對相關(guān)崗位人員提出了要求，并結(jié)合實(shí)際狀況，對可疑交易報(bào)告管理方法進(jìn)行學(xué)習(xí)。

通過培訓(xùn)宣揚(yáng)，使大家加深熟悉了反洗錢；開展反洗錢工作的重要性和必要性；反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章制度；公司在反洗錢工作中的主要義務(wù)；反洗錢法律責(zé)任等。

二、樂觀營造反洗錢宣揚(yáng)工作氛圍。

2024年11月23日，在收到監(jiān)察部下發(fā)的宣揚(yáng)折頁后，第一時(shí)間在公司營業(yè)場所的醒目位置、報(bào)刊架中擺放宣揚(yáng)折頁，向客戶宣揚(yáng)、講解，取得了良好的效果，同時(shí)在公司LED顯示屏上滾動(dòng)播出反洗錢宣揚(yáng)內(nèi)容，從而加深其宣揚(yáng)效果。

通過這次主題宣揚(yáng)活動(dòng)，促進(jìn)了公司員工對反洗錢義務(wù)工作的熟悉；同時(shí)也提高了公司在廣闊客戶群體心目中的社會(huì)地位；更重的是讓提高了參加者的法律意識，達(dá)到了宣揚(yáng)的效果。為公司進(jìn)一步開展反洗錢工作奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純凈社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)快速健康進(jìn)展的保證。依據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保持管理方法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理方法》的要求，深圳分行營業(yè)部在2024年反洗錢宣揚(yáng)月活動(dòng)中通過一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將2024年反洗錢宣揚(yáng)月反洗錢工作總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的熟悉

為增加對反洗錢工作的熟悉，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢學(xué)問的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注意管理層人員的反洗錢學(xué)問學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好預(yù)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面學(xué)問的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們實(shí)行了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是仔細(xì)選配工作人員。深圳分行營業(yè)部將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)力量強(qiáng)、熟識經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面學(xué)問的人員支配到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)當(dāng)反洗錢報(bào)告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。在2024年反洗錢宣揚(yáng)月活動(dòng)中深圳分行營業(yè)部共進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)2次。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理方法》等。

二、注意宣揚(yáng)，做到了宣揚(yáng)活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一

一是在營業(yè)部大廳懸掛反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)橫幅和標(biāo)語，主要向社會(huì)公眾宣揚(yáng)反洗錢學(xué)問。通過此次宣揚(yáng)活動(dòng)，使社會(huì)公眾對反洗錢有了進(jìn)一步的熟悉，使他們熟悉到了洗錢對社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

二是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強(qiáng)對外宣揚(yáng)的同時(shí)，深圳分行營業(yè)部還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，把握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng)。

三、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證進(jìn)行核實(shí)，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法供應(yīng)相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶供應(yīng)現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識別客戶。我行嚴(yán)格根據(jù)規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給以現(xiàn)金支付。營業(yè)部堅(jiān)持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

嚴(yán)格監(jiān)管和掌握公款私存現(xiàn)象。營業(yè)部成立專項(xiàng)小組特地對有意要套現(xiàn)或公款私存的賬戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的賬戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算賬戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)覺的可疑支付交易都準(zhǔn)時(shí)上報(bào)分行，每月以簡報(bào)形式對當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。

通過反洗錢活動(dòng)的宣揚(yáng)，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深化人心，使公眾熟悉到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)平安，也威逼國際政治經(jīng)濟(jì)體系的平安，增加了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。反洗錢工作是一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格根據(jù)人民銀行和總行的要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融平安。

市人民銀行：

根據(jù)市人行《關(guān)于開展20XX年XXX市"反洗錢宣揚(yáng)月'活動(dòng)的通知》要求，xxxx分行高度重視，馬上貫徹落實(shí)人行文件精神，風(fēng)險(xiǎn)部制定方案，各反洗錢部門樂觀參加，開展了形式多樣的宣揚(yáng)活動(dòng)?，F(xiàn)將詳細(xì)活動(dòng)開展?fàn)顩r報(bào)告如下。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，切實(shí)有序推動(dòng)反洗錢宣揚(yáng)工作分行收到市人行通知后，為加強(qiáng)此次宣揚(yáng)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，分行隨即成立了反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)工作小組，風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理任組長，副經(jīng)理為副組長，會(huì)計(jì)部、個(gè)金部、信息部、保衛(wèi)部、工會(huì)、辦公室及各反洗錢部門負(fù)責(zé)人為成員，由分行風(fēng)險(xiǎn)部牽頭，負(fù)責(zé)整個(gè)工作的牽頭、組織與協(xié)調(diào)等工作，制定宣揚(yáng)活動(dòng)方案，明確各部門職責(zé)；并指定分行各部門信息報(bào)告員負(fù)責(zé)本部門的各項(xiàng)宣揚(yáng)工作。風(fēng)險(xiǎn)部于11月1日在分行內(nèi)網(wǎng)和部門郵箱發(fā)布《關(guān)于開展反洗錢宣揚(yáng)月的通知》，明確宣揚(yáng)活動(dòng)時(shí)間自2024年11月1日至11月30日。

二、行動(dòng)快速，樂觀預(yù)備宣揚(yáng)工作

分行發(fā)布《關(guān)于開展反洗錢宣揚(yáng)月的通知》后，各網(wǎng)點(diǎn)快速行動(dòng)起來，按分行要求先利用9月份分行反洗錢宣揚(yáng)剩余折頁，在營業(yè)廳宣揚(yáng)架內(nèi)放置宣揚(yáng)折頁,開拓反洗錢專欄張貼宣揚(yáng)折頁。通知要求各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人高度重視，留存活動(dòng)期間的宣揚(yáng)、學(xué)習(xí)記錄及圖片資料，明確此次宣揚(yáng)活動(dòng)納入年度考核，對不按規(guī)定要求宣揚(yáng)、宣揚(yáng)不仔細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)，分行將按《交通銀行xxxx分行反洗錢工作考核管理方法實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行懲罰。同時(shí)，分行風(fēng)險(xiǎn)部又快速與辦公室、工會(huì)聯(lián)系，重新印制2000多份宣揚(yáng)折頁，制作了反洗錢宣揚(yáng)展板和席卡式宣揚(yáng)臺(tái)；制定了xxxx分行2024年反洗錢宣揚(yáng)月活動(dòng)方案支配表，于11月2日在分行內(nèi)網(wǎng)和部門郵箱發(fā)布；隨后又將"四法一規(guī)'發(fā)至各部門郵箱，要求各部門仔細(xì)組織員工學(xué)習(xí)"四法一規(guī)'和宣揚(yáng)折頁中的內(nèi)容，結(jié)合案例進(jìn)行分析,以更好地向客戶進(jìn)行相關(guān)解答。在11月4日分行培訓(xùn)會(huì)上，風(fēng)險(xiǎn)部副經(jīng)理強(qiáng)調(diào)開展反洗錢工作的重要性，分行管理員對各部門在開展反洗錢宣揚(yáng)月活動(dòng)工作的留意事項(xiàng)進(jìn)行明確，要求各部門重視并仔細(xì)開展此項(xiàng)工作。

三、主題內(nèi)容豐富，取得良好實(shí)效

（一）整個(gè)活動(dòng)期間，分行將反洗錢宣揚(yáng)標(biāo)語錄入LED電子屏，每天在各網(wǎng)點(diǎn)及離行式自助設(shè)備區(qū)滾動(dòng)播出，以加深公民反洗錢意識，起到戶外宣揚(yáng)的作用；制作反洗錢宣揚(yáng)展板擺放在分行大廳，便于前來辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶觀展，起到直觀的熟悉；各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)廳內(nèi)、柜臺(tái)宣揚(yáng)架內(nèi)放置宣揚(yáng)折頁,開拓反洗錢專欄張貼宣揚(yáng)折頁，為前來辦理業(yè)務(wù)的客戶宣揚(yáng)，增加了客戶對反洗錢的了解，以及因反洗錢需要在辦理業(yè)務(wù)過程中銀行相關(guān)規(guī)定的理解、支持與協(xié)作。

（二）為拓寬反洗錢宣揚(yáng)訓(xùn)練活動(dòng)受眾面，分行及各網(wǎng)點(diǎn)樂觀開展戶外宣揚(yáng)活動(dòng)。各網(wǎng)點(diǎn)樂觀深化商戶、走上街頭進(jìn)行反洗錢宣揚(yáng)，重點(diǎn)宣揚(yáng)洗錢的基本特征、公民反洗錢義務(wù)、舉報(bào)洗錢犯罪活動(dòng)、反洗錢工作的重要意義等。如11月12日適逢通成紫都銘苑開盤銷售，人員眾多，淮上區(qū)支行在通成國貿(mào)廣場開展了反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)；11月26日分行與營業(yè)部在南山路分行北門前、分行西門中榮街公交車站進(jìn)行反洗錢宣揚(yáng)；11月27日分行與寶龍支行在寶龍廣場（毗鄰萊雅百貨）進(jìn)行反洗錢宣揚(yáng)；11月30日興業(yè)支行在商業(yè)中心港臺(tái)街國貨自助區(qū)四周開展了反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)；我行員工為來往穿行的市民、前來詢問的公民和辦理業(yè)務(wù)的客戶發(fā)放宣揚(yáng)折頁，進(jìn)行反洗錢宣揚(yáng)與答疑，并就老百姓普遍關(guān)懷的金融學(xué)問，提示市民如何防范金融詐騙進(jìn)行反洗錢宣揚(yáng)。通過宣揚(yáng)，對提高了公民反洗錢意識與員工的風(fēng)險(xiǎn)意識，起到了較好的宣揚(yáng)效果。

（三）活動(dòng)開展后，分行快速掀起了學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)學(xué)問的新高潮，各網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)分行要求，利用周例會(huì)樂觀組織員工學(xué)習(xí)反洗錢學(xué)問，使分行員工對反洗錢工作的認(rèn)知程度有了更深化的熟悉，增加其反洗錢責(zé)任意識及防范力量，并深刻領(lǐng)悟開展此項(xiàng)工作的現(xiàn)實(shí)意義。

同時(shí)，分行以此次宣揚(yáng)活動(dòng)為契機(jī)，11月4日，風(fēng)險(xiǎn)部組織各部門信息員進(jìn)行集中培訓(xùn)，重新學(xué)習(xí)了《關(guān)于切實(shí)做好聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息有關(guān)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步明確結(jié)算賬戶開戶上門核實(shí)狀況表單填寫要求的通知》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》與《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》，聯(lián)系實(shí)際工作中常常遇到的問題進(jìn)行重點(diǎn)講解；就如何識別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型案例進(jìn)行仔細(xì)解析、熱鬧爭論，取得了良好的學(xué)習(xí)效果。11月25日，分行風(fēng)險(xiǎn)部對新進(jìn)行員進(jìn)行了反洗錢學(xué)問培訓(xùn)，通過制作的PPT，并穿插案例講解，使新行員對洗錢與反洗錢、反洗錢法律法規(guī)、日常工作的要求及反洗錢的重要意義等有肯定的了解，樹立了新行員在今后工作中的防范洗錢意識。

通過為期一個(gè)月形式多樣的反洗錢系列宣揚(yáng)活動(dòng)，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)樂觀組織柜面員工、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理參加到宣揚(yáng)活動(dòng)中，使員工對反洗錢相關(guān)法規(guī)有了更為清楚的熟悉，從業(yè)人員把握反洗錢學(xué)問的程度得到提高，并充分熟悉到反洗錢工作的重要性、必要性和緊迫性，增加了員工反洗錢責(zé)任意識及防范力量；通過對公眾的反洗錢宣揚(yáng)月活動(dòng)的深化開展，進(jìn)一步引導(dǎo)客戶對反洗錢相關(guān)規(guī)定的了解，使廣闊市民深刻熟悉到洗錢犯罪對我國經(jīng)濟(jì)造成的危害，及對銀行反洗錢工作的理解、支持與協(xié)作，營造了"防范洗錢，人人有責(zé)'的良好的反洗錢氛圍，促進(jìn)分行業(yè)務(wù)持續(xù)健康進(jìn)展。

以上報(bào)告，如有不妥，敬請指正。

另外，本次宣揚(yáng)活動(dòng)圖片資料部分將另行傳送至市人行。

為全面推動(dòng)XX市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)，純凈社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康進(jìn)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢學(xué)問，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)，依據(jù)人民銀行XX市支行《關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，XX聯(lián)社于2024年11月6日12日在全市所轄網(wǎng)點(diǎn)開展了"金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣揚(yáng)周'活動(dòng)，通過實(shí)行一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展，取得了較好的成效。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的熟悉。

為增加對反洗錢工作的熟悉，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢學(xué)問的學(xué)習(xí)。

一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注意了管理人員的學(xué)習(xí)，于2024年11月2日召開了由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、及各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)參與的反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，會(huì)上分管主任強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了人民銀行丹江口市支行《關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢學(xué)問，提高了對反洗錢工作的熟悉。

二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，聯(lián)社充分熟悉到金融機(jī)構(gòu)是掌握洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必需充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)"了解客戶'的優(yōu)勢，提高其反洗錢的樂觀性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們實(shí)行了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，，通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的座談會(huì)、培訓(xùn)班，強(qiáng)化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。培訓(xùn)過程中，請資深人士向農(nóng)村信用社反洗錢一線工作人員講授當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時(shí)，還傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法。

三是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。從擔(dān)當(dāng)此項(xiàng)工作職能之初，市聯(lián)主黨組就明確要求全系統(tǒng)各級分支機(jī)構(gòu)務(wù)必從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)、金融平安的高度來熟悉此項(xiàng)工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項(xiàng)工作崗位上，并提出了"加強(qiáng)信合系統(tǒng)反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和隊(duì)伍建設(shè)，培育出一批專業(yè)化、學(xué)問化的反洗錢專家'的人才戰(zhàn)略和長遠(yuǎn)目標(biāo)。為此，聯(lián)社在會(huì)計(jì)科設(shè)置了反洗錢工作管理處，各社也按要求設(shè)置了工作崗位。為保證反洗錢隊(duì)伍建設(shè)工作落到實(shí)處，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會(huì)議聽取有關(guān)工作匯報(bào)，審議有關(guān)隊(duì)伍建設(shè)的工作意見，并對全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)方案作出了明確部署。

四是仔細(xì)選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)留意將一些文化程度較高、專業(yè)學(xué)問對口、具有良好的計(jì)算機(jī)操作水平、業(yè)務(wù)力量強(qiáng)、熟識經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面學(xué)問的青年干部充實(shí)到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求仔細(xì)選配人員，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中，71.68％為中青年干部，67％以上人員在經(jīng)濟(jì)金融、法律、會(huì)計(jì)、計(jì)算機(jī)等專業(yè)獲得?？埔陨系膶W(xué)位。

二、細(xì)心組織，確保反洗錢宣揚(yáng)周活動(dòng)的有序開展。

為確保反洗錢宣揚(yáng)周活動(dòng)有序開展，丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強(qiáng)化監(jiān)督管理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢平安防線。

一是細(xì)心構(gòu)建完善的組織體系。對活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了支配，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后，快速成立了丹江口市農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手和分管主任任正副組長，設(shè)立反洗錢科；同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門詳細(xì)負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。與此同時(shí)，還樂觀爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和協(xié)作，增進(jìn)共識，形成合力。

二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè)。建立了反洗錢崗位責(zé)任制，做到分工合理，責(zé)任到人，實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門領(lǐng)導(dǎo)詳細(xì)抓，各職能部門業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級負(fù)責(zé)制，確保反洗錢各項(xiàng)工作職責(zé)落實(shí)到位；同時(shí)，結(jié)合丹江口市實(shí)際狀況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則；

三是通過現(xiàn)場及信息化手段綻開專項(xiàng)檢查，并以此進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，準(zhǔn)時(shí)提出整改措施并準(zhǔn)時(shí)進(jìn)行整改。通過檢查摸清狀況，積累閱歷，熬煉了隊(duì)伍，增加了做好反洗錢工作責(zé)任意識；

四是著力培育一支綜合業(yè)務(wù)力量強(qiáng)的反洗錢專業(yè)隊(duì)伍。丹江聯(lián)社以開展"創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位'活動(dòng)為契機(jī)，利用每周三下午，實(shí)行自學(xué)、座談以及聘請專家授課方式對轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反洗錢學(xué)問重點(diǎn)培訓(xùn)。此外，依據(jù)反洗錢工作的職責(zé)要求，仔細(xì)擬訂了全市反洗錢工作培訓(xùn)方案，在抓好聯(lián)社機(jī)關(guān)培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上，督促、指導(dǎo)和幫助轄區(qū)各社分層次、分批次完成反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

三、周密實(shí)施，做