2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?？碱A(yù)測易錯題庫(奪冠系列)

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?？碱A(yù)測易錯題庫(奪冠系列)

單選題（共54題）1、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收?。ǎ┑内H回費。A.不低于贖回金額1.5%B.不高于贖回金額1.5%C.不低于贖回金額3%D.不高于贖回金額3%【答案】A2、（）賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B3、私募基金托管人從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下（）行為。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、關(guān)于強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)，下列說法不正確的是（）。A.可以消除投資者和基金管理人的信息不對稱B.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為C.可以保障基金財產(chǎn)的安全D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益【答案】A5、按照交易的標(biāo)的物分類，以下屬于金融市場的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C6、當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布（）A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時公告D.基金變動公告【答案】A7、(2016年)投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認(rèn)購申請，一般可于（）日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B8、關(guān)于基金的推介材料表述正確的是（）。A.避險策略基金能保證本金安全B.股東不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作C.貨幣基金等同于銀行存款D.避險策略基金不存在本金損失【答案】B9、基金銷售機構(gòu)需進行嚴(yán)格的賬戶管理，下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、關(guān)于基金管理人監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯誤的是（）。A.監(jiān)事會必要時可以提議召開股東大會B.監(jiān)事會在一些特殊情況下，可以代表公司權(quán)利C.監(jiān)事會可以隨時調(diào)查公司財務(wù)狀況D.基金管理人設(shè)立監(jiān)事會，監(jiān)事會向董事會負(fù)責(zé)【答案】D11、基金托管協(xié)議由（）簽訂的。A.基金份額持有人和基金管理人B.基金份額持有人和基金托管人C.基金管理人和基金托管人D.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人【答案】C12、下列不屬于私募基金合格投資者的是（）A.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金；B.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員C.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元，凈資產(chǎn)為800萬元的單位D.慈善基金等社會公益基金【答案】C13、（2020年真題）普通基金的份額登記時間通常是（），QDII基金的份額登記時間通常是（）。A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日【答案】B14、目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。A.結(jié)構(gòu)個人化B.機構(gòu)多元化C.低風(fēng)險產(chǎn)品為個人投資者所青睞，高風(fēng)險產(chǎn)品則為機構(gòu)投資者所青睞D.個人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險基金，低風(fēng)險基金則逐漸為機構(gòu)資金所主導(dǎo)【答案】C15、基金銷售機構(gòu)可以收取一定的基金銷售費用，關(guān)于基金銷售費用中所包含的具體費用項目，以下表達錯誤的是（）。A.包括認(rèn)購費B.包括申購費C.包括銷售服務(wù)費D.包括管理費【答案】D16、我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】D17、專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點包括（）。A.①②B.①②③C.②③D.②③④【答案】B18、基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)規(guī)定監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15【答案】C19、下列哪項基金，設(shè)置三級分類。（）A.避險策略型基金B(yǎng).絕對收益目標(biāo)基金C.保本型基金D.偏債型基金【答案】B20、下列不屬于注冊公開募集基金需提交的文件的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案【答案】C21、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.持有人戶數(shù)B.基金投資組合報告C.基金財務(wù)狀況D.基金凈值表現(xiàn)【答案】D22、關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D23、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金管理人和基金托管人【答案】C24、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.90D.15【答案】D25、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A.操作風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.合規(guī)風(fēng)險D.內(nèi)部風(fēng)險【答案】C26、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B27、下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券B.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)C.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券D.國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券【答案】B28、(2017年)基金銷售機構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A.行政管理負(fù)責(zé)人和人事績效負(fù)責(zé)人B.產(chǎn)品負(fù)責(zé)人和市場負(fù)責(zé)人C.機構(gòu)營銷負(fù)責(zé)人和個人營銷負(fù)責(zé)人D.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人【答案】D29、（）是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。A.分級基金B(yǎng).混合基金C.傘形基金D.基金中基金【答案】D30、某基金管理公司遇到下四項風(fēng)險事件，其中與市場風(fēng)險無關(guān)的事件是（）。A.由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌C.由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌D.由于市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時賣出持倉股票【答案】D31、關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書C.基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D32、()是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會D.證券基金機構(gòu)【答案】A33、銷售機構(gòu)在進行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測原則C.成長原則D.利潤原則【答案】B34、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)收取贖回費，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說明書中約定按照費用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費，不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對于持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1%,0.75%B.1.5%z0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D35、不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的B.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)腃.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員【答案】B36、在基金定期公告中，基金管理人需要編制當(dāng)期季度報告、中期報告和年度報告。只有在基金合同生效不足（）個月的情況下，才可以不編制。A.5B.3C.2D.4【答案】C37、（2019年真題）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開基大會，參加會議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會就原有議題進行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會的日期是（）。A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】C38、（）有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。A.證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)C.基金業(yè)協(xié)會D.監(jiān)控中心【答案】C39、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.從合同生效之日起計算的業(yè)績【答案】A40、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是()A.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則B.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額C.基金管理人和托管人之間的互相監(jiān)督和核查D.基金托管人和基金投資者之間的互相監(jiān)督和核查【答案】C41、（）是對投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化特征的服務(wù)。A.電子信箱B.互聯(lián)網(wǎng)C.“一對一”專人服務(wù)D.電話服務(wù)中心【答案】C42、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A.一般會員B.聯(lián)席會員C.特別會員D.普通會員【答案】A43、對基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，以下表述正確的是（）。A.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績B.宣傳材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金歷史業(yè)績和模擬數(shù)據(jù)C.宣傳材料公布在下半年的，可以預(yù)測本年的預(yù)期業(yè)績，并注明是預(yù)測業(yè)績D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】D44、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.10%B.8%C.12%D.15%【答案】A45、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告。A.15B.30C.45D.60【答案】D46、（2020年真題）王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV【答案】D47、與房地產(chǎn)一樣，（）是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.ETF【答案】A48、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函的原件D.相關(guān)獲獎證明復(fù)印件【答案】C49、關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，以下說法錯誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于保護公眾投資者的合法權(quán)益C.有利于維護證券市場的正常秩序D.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失【答案】A50、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C51、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機構(gòu)進行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案B.由基金管理人聘請驗資機構(gòu)進行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案C.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機構(gòu)進行驗資D.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資【答案】B52、投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金（）或