2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺試卷B卷包含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺試卷B卷包含答案

單選題（共54題）1、基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括〔）.A.制定合規(guī)審核核機(jī)制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核后續(xù)完善D.合規(guī)審核評(píng)價(jià)【答案】C2、（2016年真題）投資人認(rèn)購基金的申請(qǐng)被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請(qǐng)，一般可于（）日查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B3、從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作不包括（）。A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的監(jiān)督管理D.基金的后臺(tái)管理【答案】C4、督察長應(yīng)享有充分的（）和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。A.知情權(quán)B.處罰權(quán)C.審批權(quán)D.管理權(quán)【答案】A5、QDII與一般開放式基金的區(qū)別是（）。A.申購贖回的幣種不同B.申購贖回的登記不同C.拒絕或暫停申購的情形不同D.以上都是【答案】D6、（2021年真題）以下行為中不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的是（）。A.某互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)委托取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)B.某取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)公司通過其互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)辦理基金銷售業(yè)務(wù)C.基金公司公告為其直銷客戶提供手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠D.基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)【答案】C7、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】D8、()對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.督察長B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.董事會(huì)【答案】D9、(2017年)基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于（）的義務(wù)。A.基金托管人B.基金聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A10、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的客戶至上要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.應(yīng)采取措施避免與投資人發(fā)生利益沖突B.執(zhí)業(yè)中發(fā)現(xiàn)與投資人產(chǎn)生利益沖突時(shí)，以投資人利益優(yōu)先即可，無需向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告C.不得在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送D.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)【答案】B11、(2016年)下列關(guān)于投資與研究業(yè)務(wù)控制的說法中，正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時(shí)將該股票申請(qǐng)加入公司投資庫，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告C.研究員的研究工作應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)D.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對(duì)某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用【答案】A12、基金信息披露方面的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則【答案】A13、基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是（）。A.基金銷售的規(guī)模B.基金機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量C.基金機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量D.銷售基金的保有量【答案】D14、基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、（2017年真題）關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的理解，下列表述正確的是（）。A.通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金B(yǎng).代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算C.接受投資人委托設(shè)計(jì)和管理基金產(chǎn)品D.與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議【答案】A16、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門D.審核評(píng)價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求【答案】D17、當(dāng)貨幣市場基金估值偏離度的絕對(duì)值超過0.5%時(shí)，不需要在以下報(bào)告中披露（）。A.半年度報(bào)告B.季度報(bào)告C.臨時(shí)報(bào)告D.年度報(bào)告【答案】B18、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.20【答案】B19、商業(yè)銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】C20、（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B21、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.可轉(zhuǎn)換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.企業(yè)債券基金【答案】A22、下列關(guān)于投資概念的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率C.投資未來收益具有不確定性D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入【答案】D23、目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為（）和（）兩種類型。A.直銷，代銷B.—級(jí)，二級(jí)C.場內(nèi)，場外D.優(yōu)先，次級(jí)【答案】A24、（2018年真題）關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B25、（2017年真題）基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制包括多個(gè)層次，下列屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B26、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，法規(guī)對(duì)保存期限的要求為（）。A.自基金清算終止之日起不得少于10年B.自基金清算終止之日起不得少于20年C.自基金清算終止之日起不得少于5年D.自基金清算終止之日起不得少于15年【答案】A27、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)不包括（）。A.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案B.依法維護(hù)會(huì)員合法利益，反映會(huì)員的建議和要求C.制定行業(yè)自律規(guī)則D.調(diào)節(jié)會(huì)員間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛【答案】A28、（）和（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。（）A.金融市場；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B.金融市場；企業(yè)集團(tuán)C.市場參與者；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D.市場參與者；金融機(jī)構(gòu)【答案】A29、以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是（）。A.根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金B(yǎng).封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回C.封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D.封閉式基金的價(jià)格由市場供求關(guān)系決定【答案】A30、以下選項(xiàng)中不屬于基金管理人的職責(zé)范疇的是（）。A.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值B.辦理基金份額發(fā)售和登記事宜C.辦理基金備案手續(xù)D.辦理基金財(cái)產(chǎn)的基金賬戶及證券賬戶開設(shè)手續(xù)【答案】D31、（）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類投資基金D.對(duì)沖基金【答案】D32、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公開披露的信息（），有相應(yīng)的部門或崗位負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布。A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)B.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.真實(shí)、準(zhǔn)確、公開、D.及時(shí)、高效、公開、透明【答案】A33、基金投資的有價(jià)證券不包括（）。A.股票B.貨幣C.藝術(shù)品D.金融衍生工具【答案】C34、（2019年真題）某基金管理人在宣傳其短期理財(cái)債券型基金時(shí)，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號(hào)。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為？（）A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金【答案】D35、中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予公開募集基金注冊(cè)后，基金的募集期限是（）A.自管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起三個(gè)月內(nèi)B.自管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起一年內(nèi)C.募集時(shí)間由基金管理人根據(jù)市場決定，沒有限制D.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起六個(gè)月內(nèi)【答案】D36、以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)【答案】D37、某些國外貨幣市場基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的（）。A.兌付功能B.支付功能C.流通功能D.儲(chǔ)蓄功能【答案】B38、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A.100B.300C.500D.800【答案】A39、（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。A.行為監(jiān)控B.控制活動(dòng)C.內(nèi)部環(huán)境D.事項(xiàng)識(shí)別【答案】A40、下列關(guān)于對(duì)基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制，說法不正確的是（）。A.《證券投資基金法》一方面允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資，另一方面強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)管B.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案C.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向中國證監(jiān)會(huì)申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突D.絕對(duì)禁止基金從業(yè)人員買賣證券的管制方式不但剝奪了其通過資本市場增加財(cái)富的機(jī)會(huì)，同時(shí)也增加了監(jiān)管難度和執(zhí)法成本，并容易誘發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)【答案】C41、基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作不包括（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系【答案】C42、當(dāng)開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，以下最有可能導(dǎo)致部分延期贖回的是()。A.基金資產(chǎn)組合中，現(xiàn)金類資產(chǎn)配置較少B.基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以兌付全額贖回申請(qǐng)C.基金管理人認(rèn)為兌付全部贖回申請(qǐng)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)D.基金資產(chǎn)組合中，重倉股持續(xù)停牌中【答案】C43、（）不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。A.基金資產(chǎn)保管B.基金信息披露C.基金資金清算D.會(huì)計(jì)復(fù)核【答案】B44、根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）.A.離岸基金、在岸基金和國際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開放式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】A45、基金估值核算機(jī)構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)（）。A.登記B.備案C.注冊(cè)D.核準(zhǔn)【答案】C46、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢。這屬于合規(guī)管理的（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】C47、我國滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0【答案】B48、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。A.年度報(bào)告B.半年報(bào)告C.與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)D.重大事項(xiàng)【答案】C49、以下不屬于我國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分【答案】C50、某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（