證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)題庫(kù)及答案（得分題）

證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)題庫(kù)及答案（得分題）

單選題（共100題）1、《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)的（）實(shí)行留痕管理。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D2、證券估值的方法主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D3、客戶(hù)王先生通過(guò)按揭貸款方式買(mǎi)房，計(jì)劃貸款30萬(wàn)元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計(jì)息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計(jì)息。下列說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A4、以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說(shuō)法。錯(cuò)誤的是（）.A.隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加。實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加B.期限越長(zhǎng)，利率越高，終值就越大C.貨幣投資的時(shí)間越早.在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高D.利率越低年金的期間越長(zhǎng)，年金的現(xiàn)值越大【答案】A5、下列關(guān)于情景分析中的情景說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D6、（）是指人們?cè)诂F(xiàn)在消費(fèi)與未來(lái)消費(fèi)之間的偏好，就是人們對(duì)現(xiàn)在的滿(mǎn)意程度與對(duì)將來(lái)的滿(mǎn)意程度的比值。A.時(shí)間偏好B.損失厭惡C.過(guò)度自信D.心理賬戶(hù)【答案】A7、完全壟斷市場(chǎng)，產(chǎn)品的需求曲線(xiàn)為:Q=1800-200P,該產(chǎn)品的平均成本始終是1.5,生產(chǎn)者只能實(shí)行單一價(jià)格，則市場(chǎng)銷(xiāo)量為（）。A.750B.350C.1000D.1500【答案】D8、某投資者預(yù)通過(guò)蝶式套利方法進(jìn)行交易。他在某期貨交易所買(mǎi)入2手3月銅期貨合約，同時(shí)賣(mài)出5手5月A.67680元/噸,68930元/噸,69810元/噸B.67800元/噸,69300元/噸,69700元/噸C.68200元/噸,70000元/噸,70000元/噸D.68250元/噸,70000元/噸,69890元/噸【答案】B9、實(shí)施套利策略的主要步驟包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D10、下列關(guān)于消費(fèi)的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A11、最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是_________個(gè)月，能維持_________個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。（）A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】B12、三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類(lèi)形態(tài)，三角形主要分為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D13、按股票的價(jià)格行為所表現(xiàn)出來(lái)的行業(yè)特征進(jìn)行的分類(lèi)，可以將股票劃分為增長(zhǎng)類(lèi)、周期類(lèi)、穩(wěn)定類(lèi)和（）股票。A.價(jià)值類(lèi)B.非增長(zhǎng)類(lèi)C.投機(jī)類(lèi)D.能源類(lèi)【答案】D14、2000年，北京市海淀區(qū)28歲的個(gè)體工商戶(hù)王建國(guó)經(jīng)人介紹與北京公交集團(tuán)客運(yùn)二公司同歲的孫愛(ài)菊結(jié)婚。2010年，夫妻二人己育有一個(gè)讀小學(xué)二年級(jí)的女兒（9歲）和一個(gè)讀幼兒園的兒子（（6歲）。王建國(guó)的人生目標(biāo)有兩個(gè):①希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒(méi)文化;②等60歲退休后生活無(wú)憂(yōu)，且能周游世界。目前王建國(guó)每年稅后收入30萬(wàn)元，孫愛(ài)菊每月稅后收入2500元，且單位為其繳納五險(xiǎn)一金。全家資產(chǎn)主要有:①價(jià)值100萬(wàn)的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均償還，己還5年;②價(jià)值27萬(wàn)元的的轎車(chē)一輛；③活期存款2萬(wàn)元，以備急用；④定期存款30萬(wàn)元，債券基金50萬(wàn)元，擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)。全家支出主要有：①家庭每年生活費(fèi)支出4.8萬(wàn)元；②兒女學(xué)費(fèi)支出1.6萬(wàn)元；③兒女均參加某書(shū)法班支出1萬(wàn)元；④旅游費(fèi)用支出2萬(wàn)元；⑤交際費(fèi)用支出3萬(wàn)元。A.生意目前不錯(cuò)，抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)B.年富力強(qiáng)，所能承受的投資風(fēng)險(xiǎn)較大C.子女教育金需動(dòng)用時(shí)間離現(xiàn)在尚遠(yuǎn)，能承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)D.過(guò)去沒(méi)有專(zhuān)業(yè)知識(shí)，又沒(méi)有投資經(jīng)驗(yàn)，承受投資風(fēng)險(xiǎn)的能力較弱【答案】A15、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B16、以下屬于投資規(guī)劃的步驟的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C17、公司分紅派息一般程序是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B18、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)可以通過(guò)（）等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、根據(jù)有關(guān)行業(yè)集中度的劃分標(biāo)準(zhǔn),將產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分為（）A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV【答案】C20、常見(jiàn)的指標(biāo)有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C21、根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好，可以把客戶(hù)劃分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B22、下列關(guān)于家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ【答案】A23、下列關(guān)于跨市場(chǎng)套利的前提，說(shuō)法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A24、邁克爾波特認(rèn)為在一個(gè)行業(yè)中,存在看哪些基本的競(jìng)爭(zhēng)力量。（）A.III、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D25、某投資者將5000元投資于年息10%、為期5年的債券（按年復(fù)利計(jì)息），則5年后投資者能獲得的投資本金與利息和為（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C26、在分析證券投資面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，匯率波動(dòng)取決于（）。A.國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)B.國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)的供求關(guān)系C.證券市場(chǎng)的供求關(guān)系D.外匯市場(chǎng)的供求關(guān)系【答案】D27、基于市場(chǎng)情緒設(shè)計(jì)行業(yè)輪動(dòng)投資策略主要考慮（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D28、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站，公示下列（）信息，方便投資者查詢(xún)、監(jiān)督。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C29、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)投訴處理機(jī)構(gòu)，在公司網(wǎng)站及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30、下面（）不是高資產(chǎn)凈值客戶(hù)。A.小王B.小張C.小趙D.小李【答案】C31、金融期貨主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、市盈率的估價(jià)方法有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A33、按交易的性質(zhì)劃分，關(guān)聯(lián)交易可以劃分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A34、下列不屬于騎乘收益率曲線(xiàn)的是（）。A.子彈式策略B.極端策略C.兩極策略D.梯式策略【答案】B35、下列關(guān)于債務(wù)管理的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.總負(fù)債一般不應(yīng)超過(guò)凈資產(chǎn)B.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例是0.6C.當(dāng)債務(wù)問(wèn)題出現(xiàn)危機(jī)的時(shí)候,可以通過(guò)債務(wù)重組來(lái)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況的改善D.還貸款的期限不要超過(guò)退休的年齡【答案】B36、下列關(guān)于信用借款還款方式的說(shuō)法中，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A37、根據(jù)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)激烈程度，行業(yè)可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B38、深市所送紅股在股權(quán)登記日后第（）個(gè)交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】B39、深市所送紅股在股權(quán)登記日后第（）個(gè)交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】B40、下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B41、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶(hù)下列基本信息（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D42、下列屬于客戶(hù)常規(guī)性收入的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A43、（）對(duì)證券公司、證券投資咨詞機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.國(guó)務(wù)院D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A44、在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存形式包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D45、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A46、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險(xiǎn)頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，一般分為（）種情況。A.—B.二C.三D.四【答案】B47、以下關(guān)于利率對(duì)股票價(jià)格的影響說(shuō)法正確的是（）A.利率下降，股票價(jià)格上升B.利率下降，股票價(jià)格下降C.利率上升，股票價(jià)格上升D.利率下降，不會(huì)影響股票價(jià)格【答案】A48、關(guān)于久期分析，下列說(shuō)法正確的是（）.A.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，可以很好地反映期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)B.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)C.久期分析只能計(jì)量利率變動(dòng)對(duì)銀行短期收益的影晌D.對(duì)于利率的大幅變動(dòng)，久期分析的結(jié)果仍能保證準(zhǔn)確性【答案】B49、關(guān)于證券組合的有效邊界，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B50、個(gè)人生命周期可以分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D51、以下關(guān)于應(yīng)急資金管理的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B52、（）是指人們?cè)诂F(xiàn)在消費(fèi)與未來(lái)消費(fèi)之間的偏好，就是人們對(duì)現(xiàn)在的滿(mǎn)意程度與對(duì)將來(lái)的滿(mǎn)意程度的比值。A.時(shí)間偏好B.損失厭惡C.過(guò)度自信D.心理賬戶(hù)【答案】A53、止損限額適用的時(shí)期為()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A54、下列選項(xiàng)屬于個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D55、用DA表示總資產(chǎn)的加權(quán)平均久期，VA表示總資產(chǎn)，R為市場(chǎng)利率，當(dāng)市場(chǎng)利率變動(dòng)△R時(shí)，資產(chǎn)的變化可表示為（）。A.DA×VA×△R／（1+R）B.-DA×VA／R×（1+R）C.-DA×VA×△R／（1+R）D.DA×VA／△R×（1+R）【答案】C56、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，與客戶(hù)協(xié)商并書(shū)面約定收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的安排。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D57、機(jī)構(gòu)投資者在資金來(lái)源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有（）的特點(diǎn)。A.I、ⅡB.I、ⅢC.I、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A58、高資產(chǎn)凈值客戶(hù)是滿(mǎn)足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶(hù)，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A59、證券公司向客戶(hù)銷(xiāo)售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的要求是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B60、預(yù)期效用函數(shù)的公理化假設(shè)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C61、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下，營(yíng)業(yè)收入2500000元，利息費(fèi)用160000元，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)540000元，稅前利潤(rùn)380000元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B62、稅收規(guī)劃最有特色的原則是（），該原則是由作為稅收基本原則的社會(huì)政策原則所引發(fā)的。A.合法性原則B.綜合性原則C.規(guī)劃性原則D.目的性原則【答案】C63、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C64、（）是指證券在任一時(shí)點(diǎn)的價(jià)格都是對(duì)與證券相關(guān)的所有信息做出的即時(shí)、充分的反映。A.有效市場(chǎng)假說(shuō)B.弱式有效市場(chǎng)C.半強(qiáng)有效市場(chǎng)D.強(qiáng)式有效市場(chǎng)【答案】A65、下列關(guān)于杜邦財(cái)務(wù)分析體系的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.總資產(chǎn)收益率是一個(gè)綜合性最強(qiáng)的指標(biāo)B.在凈資產(chǎn)收益率大于零的前提下，提高資產(chǎn)負(fù)債率可以提高凈資產(chǎn)收益率C.資產(chǎn)負(fù)債率與權(quán)益乘數(shù)同方向變化D.資產(chǎn)負(fù)債率高會(huì)給企業(yè)帶來(lái)較多的杠桿利益，也會(huì)帶來(lái)較大的風(fēng)險(xiǎn)【答案】A66、理財(cái)客戶(hù)在進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，下列行為會(huì)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D67、（）指投資者想等到信息發(fā)布后再進(jìn)行決策的傾向。A.確定性效應(yīng)B.反射效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.框定效應(yīng)【答案】C68、家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目中的階段項(xiàng)目包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A69、關(guān)于國(guó)債，下列說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C70、（）是對(duì)剩余流動(dòng)性的彈性。A.估值扛桿B.利潤(rùn)扛桿C.運(yùn)營(yíng)扛桿D.財(cái)務(wù)扛桿【答案】A71、采用信用衍生工具緩釋信用風(fēng)險(xiǎn)需滿(mǎn)足的要求是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C72、深交所送紅股在股權(quán)登記日后第（）個(gè)交易日上市流通.A.1B.3C.7D.10【答案】B73、下列關(guān)于道氏理論，說(shuō)法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A74、基本分析流派是以?xún)r(jià)值分析理論為基礎(chǔ)，以（）為主要分析手段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C75、公司的重大事項(xiàng)包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D76、下列（）屬于家庭收支預(yù)算中專(zhuān)項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目的內(nèi)容。A.食、住B.本息還貸支出預(yù)算C.普通娛樂(lè)休閑D.醫(yī)療【答案】B77、下列屬于免疫策略的是（）.A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C78、一般而言，風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶(hù)會(huì)傾向于選擇（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B79、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶(hù)首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D80、信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的內(nèi)容和方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D81、確定投資策略要根據(jù)投資者（），確定最終的證券產(chǎn)品種類(lèi)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B82、應(yīng)用最廣泛的信用評(píng)分模型有（）。A.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B83、下列關(guān)于趨勢(shì)線(xiàn)和軌道線(xiàn)關(guān)系的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C84、下列哪些選項(xiàng)可能增加家庭的掙資產(chǎn)（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B85、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問(wèn)（）與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D86、套利定價(jià)模型表明（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A87、下列關(guān)于金融泡沫說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.股市暴跌是可以根據(jù)市盈率等基本指標(biāo)進(jìn)行準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)B.在暴跌之前往往彌漫著過(guò)于樂(lè)觀的情緒，投機(jī)盛行C.股市暴跌發(fā)生時(shí)的私人部門(mén)（個(gè)人與企業(yè)）債務(wù)比率往往很高D.股市暴跌往往發(fā)生在宏觀經(jīng)濟(jì)狀況看起來(lái)很好的時(shí)候，這往往會(huì)讓大多數(shù)投資者猝不及防【答案】A88、在稅收規(guī)劃中，了解客戶(hù)的基本情況和要求包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D89、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并由客戶(hù)簽收確認(rèn)。《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》內(nèi)容與格式要求由（）制定。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.交易所C.本公司D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D90、金融債券的發(fā)行主體是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B91、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式來(lái)進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)