基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

單選題（共50題）1、以下屬于我國證券投資基金銷售的方式的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對異常交易的跟蹤、檢測和分析D.以上都不是【答案】B3、（）是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的發(fā)售C.基金的申購D.基金的認(rèn)購【答案】A4、開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為（）。A.份額申購、金額贖回B.已知價(jià)交易原則C.金額申購、份額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】C5、下列關(guān)于私募基金的說法中，不正確的是（）。A.投資人人數(shù)較少B.運(yùn)作形式靈活C.具有外部性D.不面向公眾發(fā)行【答案】C6、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，（）周歲以上不滿（）周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能開立基金賬戶。A.16；18B.14；18C.14；16D.18；20【答案】A7、中國證監(jiān)會在調(diào)查重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制期限不得超（）個交易日，案情復(fù)雜的，可以延長（）個交易日。A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30【答案】A8、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.客戶至上B.忠誠盡責(zé)C.專業(yè)審慎D.誠實(shí)守信【答案】B9、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.產(chǎn)品提前終止時(shí)，劣后級份額投資者需額外支付優(yōu)先級份額投資者兩個月的收益B.優(yōu)先級份額收益每日計(jì)提，產(chǎn)品結(jié)束時(shí)統(tǒng)一支付C.計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金用以在必要情況下補(bǔ)足優(yōu)先級份額投資者收益D.風(fēng)險(xiǎn)條款約定總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過140％【答案】D10、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。A.每日B.每周C.每3天D.每10天【答案】A11、（2017年真題）按證券投資基金法律形式的不同，投資基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.本幣份額基金和外幣份額基金D.私募基金和公募基金【答案】A12、基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)是（）A.制衡原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.公平對待原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【答案】B13、關(guān)于適用性的實(shí)施保障，下列說法錯誤的是。（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度B.基金銷售機(jī)構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理體系,準(zhǔn)確記錄投資者投訴內(nèi)容C.基金銷售機(jī)構(gòu)每年開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。D.對匹配方案警示告知資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等保存期限不得少于20年?！敬鸢浮緾14、基金的募集過程不包括（）。A.申請B.注冊C.審核D.發(fā)售【答案】C15、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，以下表述錯誤的是（）。A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責(zé)終止B.被基金份額持有人大會解任的,基金托管人職責(zé)終止C.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤,基金托管人職責(zé)終止D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責(zé)終止【答案】C16、基金銷售適用性原則中（）原則，對投資者進(jìn)行分類管理，對普通投資者和專業(yè)投資者實(shí)施差別適當(dāng)性里，履行差別適當(dāng)性義務(wù)。A.全面性B.有效性C.差異性D.及時(shí)性【答案】C17、基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)向（）申報(bào)。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金托管人D.基金業(yè)協(xié)會【答案】B18、下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是（）。A.對沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】B19、關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不能對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估B.基金評級與評價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法及其說明C.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級至少分為4個等級D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)【答案】B20、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D21、基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過證券從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，不屬于統(tǒng)一辦理的是（）。A.執(zhí)業(yè)注冊B.后續(xù)培訓(xùn)C.執(zhí)業(yè)月檢D.執(zhí)業(yè)年檢【答案】C22、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。A.基金公司人員的聘任B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理【答案】A23、關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B24、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，應(yīng)當(dāng)成為（）。A.普通會員B.聯(lián)席會員C.特別會員D.其他會員【答案】A25、（）不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。A.基金份額固定B.沒有贖回壓力C.擴(kuò)展能力較大D.資金可用于長期投資【答案】C26、下列關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷B.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用C.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D27、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義，說法錯誤的是（）。A.可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D28、以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是（）。A.幫助投資者進(jìn)行投資決策B.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效資源配置C.對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)D.為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險(xiǎn)【答案】D29、關(guān)于私募基金投資者投資冷靜期的規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.私募證券投資基金冷靜期自基金合同簽署之日投資者交納認(rèn)購款后計(jì)算B.基金合同應(yīng)約定設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期C.私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金可以自行約定投資冷靜期D.在冷靜期內(nèi)募集機(jī)構(gòu)人員需與投資者進(jìn)行回訪確認(rèn)【答案】D30、基金公司從專業(yè)角度設(shè)立各類專業(yè)委員會，以下關(guān)于機(jī)制的表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資格。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、（2019年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)，以下說法錯誤的是（）。A.采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式B.基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行動態(tài)管理【答案】B33、（）的發(fā)起設(shè)立，拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.基金開元和基金金泰B.淄博基金C.安信基金D.華安創(chuàng)新【答案】A34、(2016年)以下從基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提的費(fèi)用是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A35、下列不可以視為合格投資者的是（）。A.職工福利等補(bǔ)貼B.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金C.依法設(shè)立并在中國基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員【答案】A36、根據(jù)投資目標(biāo)不同，基金的分類不包括（）。A.平衡型基金B(yǎng).收入型基金C.私募基金D.增長型基金【答案】C37、證券監(jiān)管遵循（）原則。A.公開、公平、誠信B.公開、公平、公正C.公平、公正、誠信D.公開、公正、誠信【答案】B38、基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行信息披露。下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法，不正確的是()。A.開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上B.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當(dāng)日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告【答案】D39、下列不屬于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展途徑的是（）。A.分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制，逐步消除套利空間B.引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)向新行業(yè)發(fā)展，有序打破剛性兌付C.加強(qiáng)流動性風(fēng)險(xiǎn)管控，控制杠桿水平D.消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù)【答案】B40、（）主要以債券為投資對象，對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合型基金D.開放式基金【答案】B41、積極型的投資者一般會選擇()。A.保本型基金B(yǎng).股票型基金C.貨幣市場基金D.債券型基金【答案】B42、按《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動終止。A.5000萬元B.1000萬元C.1億元D.2億元【答案】D43、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETFB.密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運(yùn)作方法D.可以在場外申購或贖回【答案】C44、基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策B.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀C.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價(jià)體系【答案】B45、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A.成熟性B.客觀性C.協(xié)調(diào)性D.獨(dú)立性【答案】A46、投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）。A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售人【答案】D47、（2017年真題）基金管理人必須在（）上披露貨幣市場基金的年報(bào)摘要。A.基金注冊登記機(jī)構(gòu)的官網(wǎng)B.基金托管人的官網(wǎng)C.中國證監(jiān)會指定的報(bào)刊D.基金代銷機(jī)構(gòu)的官網(wǎng)【答案】C48、關(guān)于契約型基金和公司型基金的說法中，錯誤的是（）。A.契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格B.契約型基金投資者可通過持有人大會發(fā)表意見，持有人