基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題?？糂卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題模考B卷帶答案

單選題（共50題）1、關(guān)于法律與道德的表現(xiàn)形式，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.法律的內(nèi)容是明確的，道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式B.法律和道德作為一種行為規(guī)范，都是成文的，通常都有文字作為載體C.法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范D.道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范【答案】B2、關(guān)于獨(dú)立董事說(shuō)法正確的是（）。A.人數(shù)不得少于2人B.不少于董事會(huì)人數(shù)的1/3C.人數(shù)不少于5人D.不少于董事會(huì)人數(shù)的1/4【答案】B3、在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過(guò)（）等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價(jià)、短期資金投放到長(zhǎng)期的債權(quán)或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B4、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券C.主要投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具【答案】C5、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。A.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)B.對(duì)基金新品種的研發(fā)C.對(duì)基金收益率的提升D.對(duì)基金安全性的鞏固【答案】A6、（2019年真題）基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)（）確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)。A.代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)B.投資者申購(gòu)、贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)C.基金投資組合狀況D.基金份額持有人名冊(cè)【答案】D7、(2016年)在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金為（）。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國(guó)內(nèi)基金D.國(guó)際基金【答案】B8、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括（）。A.市場(chǎng)參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B9、以下關(guān)于道德的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量B.道德由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德是一種社會(huì)意識(shí)【答案】A10、某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售貨幣基金的過(guò)程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在"預(yù)期年化總收益10%'"欲購(gòu)從速'"100%有保證"等不當(dāng)用語(yǔ)。被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取行政監(jiān)管措施，依據(jù)是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D11、證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部該履行的職責(zé)不包括（）。A.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則B.對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核C.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況D.對(duì)證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查【答案】C12、基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】A13、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B14、（2017年真題）在開(kāi)展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí)，基金管理人需對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D15、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)【答案】D16、下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易D.不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象【答案】C17、（2018年真題）關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯(cuò)誤的是（）A.可以現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購(gòu)，提高基金運(yùn)行的效率C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】A18、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D19、某投資者贖回上市開(kāi)放式基金1.5萬(wàn)份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375【答案】C20、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)C.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)D.法規(guī)許可的行為【答案】A21、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C22、投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B23、下列對(duì)股權(quán)投資基金的表述中，正確的是（）。A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式B.依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)D.在實(shí)施過(guò)程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制【答案】D24、下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說(shuō)法有誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致【答案】B25、對(duì)從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，下列做法不符合誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。A.不欺詐客戶B.堅(jiān)持誠(chéng)信的無(wú)條件性原則C.自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)的行為D.與同行進(jìn)行正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)【答案】B26、下列屬于成長(zhǎng)型股票的是()。A.藍(lán)籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B27、(2016年)以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是（）。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺(tái)交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式【答案】A28、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對(duì)等表現(xiàn)了法律與道德在（）的不同。A.表現(xiàn)形式B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)C.調(diào)整范圍D.調(diào)整手段【答案】B29、下列關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的具體方式，說(shuō)法不正確的是（）。A.自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料B.通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得服務(wù)C.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開(kāi)辟人工坐席與語(yǔ)音系統(tǒng)D.講座、推介會(huì)和座談會(huì)的參與者較多，不能為投資者提供面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)【答案】D30、(2017年)關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A.投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合B.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C.投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】C31、下列屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A32、（2017年真題）下列關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求的說(shuō)法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、（），《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2003年5月【答案】C34、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以提高基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B35、對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)（）個(gè)月。A.3B.4C.5D.6【答案】D36、基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一性D.獲得雙贏【答案】A37、增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是()。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B38、基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)()。A.保證本金安全B.說(shuō)明貨幣市場(chǎng)基金不等同于存款C.保證最低收益D.預(yù)測(cè)未來(lái)收益【答案】B39、每一交易日股票基金有（）個(gè)價(jià)格。A.1B.2C.5D.無(wú)數(shù)【答案】A40、（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章C.基本管理制度D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度【答案】A41、基金托管協(xié)議是（）。A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議B.用以明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)C.基金管理人與基金登記機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議D.經(jīng)基金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議【答案】B42、關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中應(yīng)約定凈值的計(jì)算方式和披露方式D.開(kāi)放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D43、（2016年真題）（）是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營(yíng)造一個(gè)公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.權(quán)益保護(hù)教育【答案】D44、公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。A.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腂.被基金份額持有人大會(huì)解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)【答案】A45、以下屬于觸發(fā)按需基金臨時(shí)報(bào)告的重大事件是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B46、關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)C.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D47、下列對(duì)私募股權(quán)基金的表述中，正確的是()。A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益的投資模式B.依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)D.在實(shí)施過(guò)程中附帶了考慮