基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題?？糂卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題?？糂卷帶答案

單選題（共50題）1、關(guān)于法律與道德的表現(xiàn)形式，下列表述錯誤的是（）。A.法律的內(nèi)容是明確的，道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.法律和道德作為一種行為規(guī)范，都是成文的，通常都有文字作為載體C.法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范D.道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范【答案】B2、關(guān)于獨立董事說法正確的是（）。A.人數(shù)不得少于2人B.不少于董事會人數(shù)的1/3C.人數(shù)不少于5人D.不少于董事會人數(shù)的1/4【答案】B3、在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過（）等方式，資產(chǎn)管理機構(gòu)將募集的低價、短期資金投放到長期的債權(quán)或股權(quán)項目，以尋求收益最大化。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B4、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合基金是指（）基金。A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券C.主要投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具【答案】C5、基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護B.對基金新品種的研發(fā)C.對基金收益率的提升D.對基金安全性的鞏固【答案】A6、（2019年真題）基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護（）確認基金份額持有人持有基金份額的事實。A.代銷機構(gòu)網(wǎng)點B.投資者申購、贖回申請數(shù)據(jù)C.基金投資組合狀況D.基金份額持有人名冊【答案】D7、(2016年)在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內(nèi)基金D.國際基金【答案】B8、金融市場的構(gòu)成要素不包括（）。A.市場參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B9、以下關(guān)于道德的描述，錯誤的是（）。A.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量B.道德由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定并形成C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德是一種社會意識【答案】A10、某基金銷售機構(gòu)在銷售貨幣基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在"預(yù)期年化總收益10%'"欲購從速'"100%有保證"等不當(dāng)用語。被監(jiān)管機構(gòu)采取行政監(jiān)管措施，依據(jù)是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D11、證券基金機構(gòu)監(jiān)管部該履行的職責(zé)不包括（）。A.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則B.對有關(guān)證券投資基金的行政許可項目進行審核C.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況D.對證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進行督促檢查【答案】C12、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】A13、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B14、（2017年真題）在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，基金管理人需對基金代銷機構(gòu)進行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D15、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進行注冊并取得相應(yīng)資格。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)【答案】D16、下列關(guān)于上市開放式基金的表述中，錯誤的是（）。A.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象【答案】C17、（2018年真題）關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯誤的是（）A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運行的效率C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】A18、ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D19、某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375【答案】C20、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項D.法規(guī)許可的行為【答案】A21、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C22、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B23、下列對股權(quán)投資基金的表述中，正確的是（）。A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式B.依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)D.在實施過程中附帶考慮了將來的退出機制【答案】D24、下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例C.合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致【答案】B25、對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是（）。A.不欺詐客戶B.堅持誠信的無條件性原則C.自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場的行為D.與同行進行正當(dāng)競爭【答案】B26、下列屬于成長型股票的是()。A.藍籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B27、(2016年)以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是（）。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式【答案】A28、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對等表現(xiàn)了法律與道德在（）的不同。A.表現(xiàn)形式B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)C.調(diào)整范圍D.調(diào)整手段【答案】B29、下列關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的具體方式，說法不正確的是（）。A.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料B.通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時隨地獲得服務(wù)C.電話服務(wù)中心通常以計算機軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會【答案】D30、(2017年)關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A.投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機結(jié)合B.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C.投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計劃【答案】C31、下列屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A32、（2017年真題）下列關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、（），《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2003年5月【答案】C34、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責(zé)任地承諾解決問題，可以提高基金公司聲譽風(fēng)險C.隨著基金管理人運作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B35、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。A.3B.4C.5D.6【答案】D36、基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一性D.獲得雙贏【答案】A37、增長型基金的基本目標是()。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B38、基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)()。A.保證本金安全B.說明貨幣市場基金不等同于存款C.保證最低收益D.預(yù)測未來收益【答案】B39、每一交易日股票基金有（）個價格。A.1B.2C.5D.無數(shù)【答案】A40、（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章C.基本管理制度D.內(nèi)部風(fēng)險控制制度【答案】A41、基金托管協(xié)議是（）。A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議B.用以明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)C.基金管理人與基金登記機構(gòu)簽訂的協(xié)議D.經(jīng)基金份額持有人大會批準即可生效的協(xié)議【答案】B42、關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中應(yīng)約定凈值的計算方式和披露方式D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D43、（2016年真題）（）是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營造一個公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。A.風(fēng)險控制教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.權(quán)益保護教育【答案】D44、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。A.個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腂.被基金份額持有人大會解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)【答案】A45、以下屬于觸發(fā)按需基金臨時報告的重大事件是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B46、關(guān)于各類風(fēng)險的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進行證券交易的風(fēng)險是市場風(fēng)險B.因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險是信用風(fēng)險C.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險是制度和流程風(fēng)險D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險是操作風(fēng)險【答案】D47、下列對私募股權(quán)基金的表述中，正確的是()。A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險，追求高收益的投資模式B.依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)D.在實施過程中附帶了考慮