基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考前沖刺試卷A卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考前沖刺試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、以下常見的股票市場指數(shù)中，采用算術(shù)平均法編制而成的是（）。A.標(biāo)普500B.上證綜指C.滬深300D.道瓊斯指數(shù)【答案】D2、2010年4月，（）推出滬深300指數(shù)期貨，結(jié)束了我國股票現(xiàn)貨和股指期貨市場割裂的局面，對于降低投資者的操作成本，提高資產(chǎn)配置效率，以及完善我國多層次資本市場結(jié)構(gòu)均具有重大的意義。A.中國金融期貨交易所B.大連商品交易所C.鄭州商品交易所D.上海期貨交易所【答案】A3、（）指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.債券憑證B.私募憑證C.權(quán)益憑證D.存托憑證【答案】D4、（）把未來現(xiàn)金流直接轉(zhuǎn)化為相對應(yīng)的現(xiàn)值。A.即期利率B.遠(yuǎn)期利率C.貼現(xiàn)因子D.到期利率【答案】C5、流動比率大于2，意味著企業(yè)可以運用流動資產(chǎn)的變現(xiàn)來足額償付其短期債務(wù)。對于短期債權(quán)人來說，流動比率越（）越好，因為越（）意味著他們收回債款的風(fēng)險越低；但對于企業(yè)來說并不是這樣。A.高，高B.高，低C.低，高D.低，低【答案】A6、影響個人投資者資產(chǎn)配置的因素包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B7、遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于（）。A.付息頻率不同B.計息期限不同C.計息方式不同D.計息日起點不同【答案】D8、財務(wù)報表主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】A9、若名義利率不變，當(dāng)物價上升時，實際利率()。A.不確定B.不變C.下降D.上升【答案】C10、房地產(chǎn)投資信托基金的主要收益來自()。A.固定比例的管理費B.傭金C.租金收入D.穩(wěn)定的股息和證券價格增值【答案】D11、以下關(guān)于零息債券的描述正確的是()。A.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金B(yǎng).溢價方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金C.溢價方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息D.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息【答案】A12、()是指互換合約雙方同意在約定期限內(nèi)按相同或不同的利息計算方式分期向?qū)Ψ街Ц队刹煌瑤欧N的等值本金額確定的利息，并在期初和期末交換本金。A.互換合約B.利率互換C.貨幣互換D.信用違約互換【答案】C13、如果股票基金的平均市盈率小于市場指數(shù)的市盈率，則可以認(rèn)為該股票基金屬于（）。A.激進型基金B(yǎng).防御型基金C.價值型基金D.成長型基金【答案】C14、下列關(guān)于期權(quán)合約價值的說法，錯誤的是()。A.一份期權(quán)合約的價值等于其內(nèi)在價值與時間價值之和B.時間價值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標(biāo)的資產(chǎn)價格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價值C.內(nèi)在價值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標(biāo)的資產(chǎn)價格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價值D.期權(quán)合約的價值可以分為內(nèi)在價值和時間價值【答案】C15、（）是公司的最高投資決策機構(gòu)。A.研究發(fā)展部B.投資決策委員會C.風(fēng)險控制委員會D.基金投資部【答案】B16、某基金2015年的平均收益率為10％，該年市場無風(fēng)險收益率為2％，該基金的收益率標(biāo)準(zhǔn)差為10％，則該基金的夏普比率為（）。A.0.4B.1.0C.0.8D.0.6【答案】C17、下列不是在委托國外交易商交易結(jié)算過程中可能存的風(fēng)險是（）。A.匯率風(fēng)險B.交易結(jié)算風(fēng)險C.估值風(fēng)險D.國外交易體系與國內(nèi)存在較大的差異，交易的確認(rèn)、核對、清算交割等任何—個步驟發(fā)生錯誤，都可能造成交易的失敗和基金的損失?！敬鸢浮緼18、可轉(zhuǎn)換債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為債券的票面（）。A.年利率B.季利率C.月利率D.日利率【答案】A19、如果某基金實際的直接買賣開支無法從綜合費用中確定并分離，（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B20、期貨交易涉及的交易制度不包括（）。A.信息披露制度B.對沖平倉制度C.保證金制度D.盯市制度【答案】A21、小明申購某貨幣市場基金并持有三年，第一年年化收益是3%，第二年年化收益是4%，第三年年化收益是5%，則小明買入該貨幣市場基金總收益是（）。A.11.52%B.10%C.12%D.12.48%【答案】D22、在基金資產(chǎn)估值過程中，一般均采用資產(chǎn)的（）。A.歷史價格B.最新價格C.預(yù)期價格D.最低價格【答案】B23、上海證券交易所規(guī)定融資融券業(yè)務(wù)最長時限為（）月。A.1B.3C.4D.6【答案】D24、在下列證券投資基金中，一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益的是（）。A.股票型基金B(yǎng).貨幣市場基金C.債券型基金D.混合型基金【答案】B25、以下關(guān)于資本市場沒有摩擦的假設(shè)，說法不正確的是（）。A.不考慮交易成本和對紅利、股息及資本利得的征稅B.信息在市場中自由流動C.任何證券的交易單位都是有限可分的D.市場只有一個無風(fēng)險借貸利率，在借貸和賣空上沒有限制【答案】C26、權(quán)證的基本要素不包括（）。A.存續(xù)時間B.行權(quán)比例C.標(biāo)的資產(chǎn)D.贖回條款【答案】D27、下列不屬于中期票據(jù)的優(yōu)點的是（）。A.彌補了企業(yè)直接融資中等期限產(chǎn)品的空缺B.幫助企業(yè)更加靈活的管理資產(chǎn)負(fù)債表C.節(jié)約融資成本，提高效率D.發(fā)行人可以在額度有效期內(nèi)分期發(fā)行中期票據(jù)【答案】D28、期貨的平倉方式不包括（）。A.對沖B.實物交割C.現(xiàn)金結(jié)算D.同城結(jié)算【答案】D29、()是專門投資于基金的基金產(chǎn)品。A.LOFB.ETFC.FOFD.QDII【答案】C30、（）是指未被開發(fā)的，可作為未來開發(fā)房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一。A.地產(chǎn)B.寫字樓C.酒店D.養(yǎng)老地產(chǎn)【答案】A31、（）是指上市公司利用現(xiàn)金等方式從股票市場上購回本公司發(fā)行在外股票的行為。A.再融資B.股票回購C.股票拆分D.首次公開發(fā)行【答案】B32、私募股權(quán)投資企業(yè)進行清算的情況不包括（）。A.由于企業(yè)所屬的行業(yè)前景不好，或是企業(yè)不具備技術(shù)優(yōu)勢，私募股權(quán)投資基金決定放棄該投資企業(yè)B.所投資企業(yè)有大量債務(wù)無力償還，又無法得到新的融資，債權(quán)人起訴該企業(yè)要求其破產(chǎn)C.所投資企業(yè)經(jīng)營太差，達不到IPO的條件，且沒有買家愿意接受私募股權(quán)投資基金持有的企業(yè)的權(quán)益，而且繼續(xù)經(jīng)營只能使企業(yè)的價值變小，只得進行破產(chǎn)清算D.企業(yè)所屬的行業(yè)前景良好，企業(yè)具備技術(shù)優(yōu)勢，具有良好的發(fā)展?jié)摿Α敬鸢浮緿33、以下不屬于市場風(fēng)險的是（）A.利率風(fēng)險B.政策風(fēng)險C.贖回風(fēng)險D.匯率風(fēng)險【答案】C34、遠(yuǎn)期利率指的是資金的遠(yuǎn)期價格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時點到另一時點的利率水平，關(guān)于遠(yuǎn)期利率下列（）是完全正確的。A.遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計息日起點不同，即期利率的起點在當(dāng)前時刻，而遠(yuǎn)期利率的起點在未來某一時刻B.它們可以預(yù)示市場對未來利率走勢的期望，一直是中央銀行制定和執(zhí)行貨幣政策的參考工具C.在成熟市場中幾乎所有利率衍生品的定價都依賴于遠(yuǎn)期利率D.以上選項都對【答案】D35、從整體而言，另類投資的波動性遠(yuǎn)（）于股票市場，而另類投資的收益率與傳統(tǒng)投資相關(guān)性較（）。A.高；低B.低；高C.高；高D.低；低【答案】D36、向原有股東配售股份，簡稱()。A.配股B.增發(fā)C.定向增發(fā)D.回購【答案】A37、基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計價錯誤的識別及應(yīng)急方案，當(dāng)計價錯誤率達到（）%時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報監(jiān)管機構(gòu)備案。A.0.25B.0.5C.0.75D.1【答案】B38、下列關(guān)于流動性風(fēng)險的說法中，不正確的是（）。A.債券的流動性或者流通性，是指債券投資者將手中的債券變現(xiàn)的能力B.交易活躍的債券通常有較大的流動性風(fēng)險C.買賣價差較小的債券的流動性比較高D.通常用債券的買賣價差的大小反映債券的流動性大小【答案】B39、關(guān)于基金的平均收益率，以下表述錯誤的是()。A.幾何平均收益率考慮了貨幣的時間價值B.與算術(shù)平均收益率想比，幾何平均收益率可以反映真實的收益情況C.幾何平均收益率克服了算術(shù)平均收益率會出現(xiàn)的上偏傾向D.一般來說，幾何平均收益率要大于算數(shù)平均收益率【答案】D40、基金管理人運用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，（）營業(yè)稅。A.免征B.不征收C.征收D.減征【答案】A41、在對數(shù)據(jù)集中趨勢的測度中，適用于偏斜分布的數(shù)值型數(shù)據(jù)的是（）。A.均值B.標(biāo)準(zhǔn)差C.中位數(shù)D.方差【答案】C42、隨機變量X的期望（或稱均值，記做E（X））衡量了X取值的平均水平，它是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的（）。A.平均值B.最大值C.最小值D.中間值【答案】A43、下列不屬于證券市場中的顯性成本的是（）。A.傭金B(yǎng).過戶費C.買賣差價D.印花稅【答案】C44、某基金股票部分收益率為7.52%，滬深300指數(shù)的收益率為1.12%，假設(shè)該基金股票資產(chǎn)權(quán)重為70%，滬深300指數(shù)資產(chǎn)權(quán)重為30%，則該基金的收益率為（）。A.1.45%B.0.31%C.1.52%D.5.6%【答案】D45、()是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.股票B.存托憑證C.可轉(zhuǎn)換債券D.認(rèn)股權(quán)證【答案】B46、關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下說法說法正確的是（）A.優(yōu)先股需按票面價值支付一定比例股息B.普通股和優(yōu)先股一般股息率都固定C.普通股的股東和優(yōu)先股的股東一般都有表決權(quán)D.持有普通股比持有同一家公司等數(shù)量的優(yōu)先股的風(fēng)險低【答案】A47、在我國早期證券市場中曾經(jīng)有一類投資者，對市場上所有的股票，每一只都少量購買甚至只買一手，業(yè)內(nèi)特其稱為股票集郵投資者或者股票收藏投資者，這類投資者的投資方法體現(xiàn)了其分散投資和被動管理的策略。以下哪一類基金的出現(xiàn)，是的這類投資者的想法的以更好地實現(xiàn)？（）。A.QDII基金B(yǎng).混合基金C.股票型指數(shù)基金D.靈活配置型基金【答案】C48、以下關(guān)于現(xiàn)金流量表的說法，正確的是（）。A.現(xiàn)金流量表無法反應(yīng)企業(yè)的長期資本籌集狀況B.現(xiàn)金流量表基本結(jié)構(gòu)分為兩部分：經(jīng)營性現(xiàn)