合規(guī)知識(shí)題庫

合規(guī)知識(shí)題庫一、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》1.2月28日，十一屆全國人大常委會(huì)第七次會(huì)議表決經(jīng)過了修訂后《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下稱新《保險(xiǎn)法》）。新《保險(xiǎn)法》從（D）起施行。A．2月28日B．5月1日C．1月1日D．10月1日（解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百八十五條）2.香港居民劉某在當(dāng)?shù)赝侗Ｂ糜我馔怆U(xiǎn)日后大陸旅游。旅游期間意外摔傷，就賠償問題與保險(xiǎn)企業(yè)發(fā)生糾紛?！吨腥A人民共和國保險(xiǎn)法》適適用于此案。（B）A．正確B．錯(cuò)誤（解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第三條“在中華人民共和國境內(nèi)從事保險(xiǎn)活動(dòng)，適用本法?！保?.以下主體中，何者不能成為人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人？（D）A.完全民事行為能力自然人B.13歲限制民事行為能力人C.4歲無民事行為能力人D.具備完全民事行為能力法人（解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第十二條“被保險(xiǎn)人是指其人身受保險(xiǎn)協(xié)議保障，享受保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)人?！保?.保險(xiǎn)協(xié)議應(yīng)該包含以下哪些事項(xiàng)。（D）①保險(xiǎn)標(biāo)；②保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免去；③保險(xiǎn)期間和保險(xiǎn)責(zé)任開始時(shí)間；④保險(xiǎn)金額。A．②③④B．①②④C．①③④D．①②③④（解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第十八條“保險(xiǎn)協(xié)議應(yīng)該包含以下事項(xiàng)：（一）保險(xiǎn)人名稱和住所；（二）投保人、被保險(xiǎn)人姓名或者名稱、住所，以及人身保險(xiǎn)受益人姓名或者名稱、住所；（三）保險(xiǎn)標(biāo)；（四）保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免去；（五）保險(xiǎn)期間和保險(xiǎn)責(zé)任開始時(shí)間；（六）保險(xiǎn)金額；（七）保險(xiǎn)費(fèi)以及支付方法；（八）保險(xiǎn)金賠償或者給付方法；（九）違約責(zé)任和爭(zhēng)議處理；（十）訂立協(xié)議年、月、日。投保人和保險(xiǎn)人能夠約定與保險(xiǎn)關(guān)于其余事項(xiàng)?！保?.林某在X保險(xiǎn)企業(yè)投保一款意外傷害險(xiǎn)，林某本人為被保險(xiǎn)人，受益人為其妻子。一次旅行中，林某所乘坐大巴車滾落山崖，造成林某死亡，林某妻子因重大過失未及時(shí)通知保險(xiǎn)人，幾個(gè)月后林某妻子才向X保險(xiǎn)企業(yè)申請(qǐng)理賠，X保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該怎么做？（C）A．林某死亡，屬于意外傷害，應(yīng)負(fù)擔(dān)賠償B．林某死亡，屬于意外傷害，但林某妻子因重大過失未及時(shí)通知保險(xiǎn)人，不應(yīng)負(fù)擔(dān)賠償C．林某死亡，屬于意外傷害，但林某妻子因重大過失未及時(shí)通知保險(xiǎn)人，對(duì)于對(duì)無法確定部分不應(yīng)負(fù)擔(dān)賠償D．林某死亡，不屬于意外傷害，不應(yīng)負(fù)擔(dān)賠償（解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第二十一條“投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人知道保險(xiǎn)事故發(fā)生后，應(yīng)該及時(shí)通知保險(xiǎn)人。有意或者因重大過失未及時(shí)通知，致使保險(xiǎn)事故性質(zhì)、原因、損失程度等難以確定，保險(xiǎn)人對(duì)無法確定部分，不負(fù)擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任，但保險(xiǎn)人經(jīng)過其余路徑已經(jīng)及時(shí)知道或者應(yīng)該及時(shí)知道保險(xiǎn)事故發(fā)生除外?！保?.保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人賠償或者給付保險(xiǎn)金請(qǐng)求后，應(yīng)該及時(shí)作出核定，對(duì)不屬于保險(xiǎn)責(zé)任，應(yīng)該自作出核定之日起五日內(nèi)向被保險(xiǎn)人或者受益人發(fā)出拒絕賠償或者拒絕給付保險(xiǎn)金通知書，并說明理由。（B）A．正確B．錯(cuò)誤（解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第二十四條“對(duì)不屬于保險(xiǎn)責(zé)任，應(yīng)該自作出核定之日起三日內(nèi)向被保險(xiǎn)人或者受益人發(fā)出拒絕賠償或者拒絕給付保險(xiǎn)金通知書，并說明理由?！保?.保險(xiǎn)人自收到賠償或者給付保險(xiǎn)金請(qǐng)求和關(guān)于證實(shí)、資料之日起六十日內(nèi)，對(duì)其賠償或者給付保險(xiǎn)金數(shù)額不能確定，應(yīng)該依照已經(jīng)有證實(shí)和資料能夠確定數(shù)額先予支付；保險(xiǎn)人最終確定賠償或者給付保險(xiǎn)金數(shù)額后，應(yīng)該支付對(duì)應(yīng)差額。（A）A．正確B．錯(cuò)誤（解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第二十五條）8.人壽保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人或者受益人向保險(xiǎn)人請(qǐng)求給付保險(xiǎn)金訴訟時(shí)效期間為（D）年，自其知道或者應(yīng)該知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起計(jì)算。A.一年B.兩年C.三年D.五年（解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第二十六條）9．李某是甲化工集團(tuán)總企業(yè)董事長，家有資產(chǎn)12億，在保險(xiǎn)企業(yè)購置了一些保險(xiǎn)。依照我國《保險(xiǎn)法》要求，李某投保以下保險(xiǎn)中不正當(dāng)是（B）。A.李某以自己父母為被保險(xiǎn)人購置了生存保險(xiǎn)B.李某以自己長久贍養(yǎng)本村孤寡老人為被保險(xiǎn)人購置了人壽保險(xiǎn)C.李某以未成年且一直由自己撫養(yǎng)弟弟為被保險(xiǎn)人購置了生存保險(xiǎn)D.李某以自己12周歲女兒為被保險(xiǎn)人購置了保障金額為五萬元人壽保險(xiǎn)10.依照我國《保險(xiǎn)法》要求，父母對(duì)兒女享受保險(xiǎn)利益，能夠?yàn)閮号侗Ｈ松肀ｋU(xiǎn)，盡管這里“兒女”宜作廣義了解，不過，以下兒女中，父母對(duì)其不具備保險(xiǎn)利益是（B）。A.婚生兒女B.未形成撫養(yǎng)關(guān)系繼兒女C.形成撫養(yǎng)關(guān)系繼兒女D.養(yǎng)兒女11.按照我國《保險(xiǎn)法》對(duì)人身保險(xiǎn)保險(xiǎn)利益確實(shí)定，以下投保人對(duì)于被保險(xiǎn)人具備保險(xiǎn)利益是（B）。①張先生和李女士是剛結(jié)婚小夫妻，相互投保定時(shí)壽險(xiǎn)②李先生為雇傭小保姆趙小姐投保意外傷害保險(xiǎn)③劉先生收養(yǎng)了一個(gè)越南孤兒，為其投保了兒女教育金保險(xiǎn)④周先生為其債權(quán)人王先生投保意外傷害保險(xiǎn)⑤李先生照料沒有親戚關(guān)系孤寡老人鄧爺爺，經(jīng)鄧爺爺同意后，為鄧爺爺購置了終生壽險(xiǎn)A．①③④⑤B．①②③⑤C．②③④⑤D．①②③④（解析9-11題：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第三十一條“投保人對(duì)以下人員具備保險(xiǎn)利益：（一）本人；（二）配偶、兒女、父母；（三）前項(xiàng)以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系家庭其余組員、近親屬；（四）與投保人有勞動(dòng)關(guān)系勞動(dòng)者。除前款要求外，被保險(xiǎn)人同意投保人為其訂立協(xié)議，視為投保人對(duì)被保險(xiǎn)人具備保險(xiǎn)利益。訂立協(xié)議時(shí)，投保人對(duì)被保險(xiǎn)人不具備保險(xiǎn)利益，協(xié)議無效?！保?2.王某為其68歲母親投保一款人身保險(xiǎn)，但該產(chǎn)品被保險(xiǎn)人年紀(jì)不超出65歲，故王某謊報(bào)母親年紀(jì)進(jìn)行投保，之后該保險(xiǎn)企業(yè)人員查實(shí)發(fā)覺被保險(xiǎn)人年紀(jì)不真實(shí)，保險(xiǎn)企業(yè)可做以下舉動(dòng)（C）。A.保險(xiǎn)企業(yè)無權(quán)解除協(xié)議B.保險(xiǎn)企業(yè)可解除協(xié)議，并不退還所繳納保費(fèi)C.保險(xiǎn)企業(yè)可解除協(xié)議，并按照協(xié)議約定退還保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值D.該協(xié)議無效，無需解除協(xié)議（解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第三十二條“投保人申報(bào)被保險(xiǎn)人年紀(jì)不真實(shí)，而且其真實(shí)年紀(jì)不符合協(xié)議約定年紀(jì)限制，保險(xiǎn)人能夠解除協(xié)議，并按照協(xié)議約定退還保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值?！保?3.對(duì)于《保險(xiǎn)法》空間效力要求是(A)A.中華人民共和國境內(nèi)B.中華人民共和國國內(nèi)C.中華人民共和國境內(nèi)及港、澳、臺(tái)地域D.全世界范圍（解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第三條）14.《保險(xiǎn)法》關(guān)于保險(xiǎn)活動(dòng)應(yīng)該恪守行為準(zhǔn)則要求中不包含(C)A.恪遵法律、行政法規(guī)B.尊重社會(huì)公德C.遵照自愿標(biāo)準(zhǔn)D.不得損害社會(huì)公共利益（解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第四條）15.按照新《保險(xiǎn)法》關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營主體資格要求，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營主體不應(yīng)包含(D)A.保險(xiǎn)企業(yè)B.互助性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)C.相互保險(xiǎn)企業(yè)D.銀行（解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第六條）16.按照新《保險(xiǎn)法》對(duì)于境內(nèi)投保標(biāo)準(zhǔn)要求，在須辦理境內(nèi)保險(xiǎn)前提下，北京企業(yè)如需投保，以下(D)說法是正確A.必須選擇北京保險(xiǎn)企業(yè)B.可在香港保險(xiǎn)企業(yè)投保C.可選擇在國外保險(xiǎn)企業(yè)投保D.應(yīng)該選擇向境內(nèi)保險(xiǎn)企業(yè)投保（解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第三條）17.保險(xiǎn)業(yè)和銀行業(yè)、證券業(yè)、信托業(yè)實(shí)施(A)、()，保險(xiǎn)企業(yè)與銀行、證券、信托業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)()。國家另有要求除外。A.分業(yè)經(jīng)營分業(yè)管理分別設(shè)置B.混業(yè)經(jīng)營混業(yè)管理可聯(lián)合設(shè)置C.分業(yè)經(jīng)營混業(yè)管理可聯(lián)合設(shè)置D.混業(yè)經(jīng)營分業(yè)管理可聯(lián)合設(shè)置（解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八條）18.(A)是指與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)協(xié)議，并按照協(xié)議約定負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)人。A.投保人B.保險(xiǎn)人C.受益人D.被保險(xiǎn)人19.(B)是指與投保人訂立保險(xiǎn)協(xié)議，并按照協(xié)議約定負(fù)擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任保險(xiǎn)企業(yè)。A.投保人B.保險(xiǎn)人C.受益人D.被保險(xiǎn)人（18-19解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第十條）20.訂立保險(xiǎn)協(xié)議，應(yīng)該協(xié)商一致，遵照(B)標(biāo)準(zhǔn)確定各方權(quán)利和義務(wù)。A.平等B.公平C.自愿D.正當(dāng)（解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第十一條）21.人身保險(xiǎn)投保人在(D)時(shí)，對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)該具備保險(xiǎn)利益。A.保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)B.保險(xiǎn)協(xié)議生效時(shí)C.保險(xiǎn)理賠時(shí)D.保險(xiǎn)協(xié)議訂立22.人身保險(xiǎn)是以(D)為保險(xiǎn)標(biāo)保險(xiǎn)。A.保險(xiǎn)協(xié)議B.財(cái)產(chǎn)及其關(guān)于利益C.保險(xiǎn)利益D.人壽命和身體（21-22解析：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第十二條）23.除保險(xiǎn)法另有要求或者保險(xiǎn)協(xié)議另有約定外，保險(xiǎn)協(xié)議成立后，(B)能夠解除協(xié)議，()不得解除協(xié)議。A.被保人保險(xiǎn)人B.投保人保險(xiǎn)人C.受益人保險(xiǎn)人D.保險(xiǎn)人投保人24.訂立保險(xiǎn)協(xié)議，保險(xiǎn)人就保險(xiǎn)標(biāo)或者被保險(xiǎn)人關(guān)于情況提出問詢，投保人應(yīng)該推行(A)義務(wù)。A.如實(shí)通知B.部分通知C.主要事實(shí)通知D.完全通知25.如因投保人有意或者重大過失未推行如實(shí)通知義務(wù)，在(A)情況下，保險(xiǎn)人有權(quán)解除協(xié)議。A.足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承?；蛘咛嵘ｋU(xiǎn)費(fèi)率B.已經(jīng)發(fā)生重大責(zé)任事故C.保險(xiǎn)標(biāo)不存在D.保險(xiǎn)協(xié)議已經(jīng)推行兩年后26.保險(xiǎn)人因投保人未如實(shí)通知而享受協(xié)議解除權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超出(B)日不行使而消亡。A.六十B三十C.九十D.十27.丈夫李明于1998年為妻子張敏投保保額為十萬元終生壽險(xiǎn)，受益人為李明。李明與張敏辦理了離婚手續(xù)，張敏再婚并于第二年生育一子，張敏因交通意外身故。保險(xiǎn)人應(yīng)(C)A.向張敏之子給付十萬元保險(xiǎn)金B(yǎng).因保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)李明對(duì)張敏不具備保險(xiǎn)利益，故不負(fù)擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任C.向李明給付保險(xiǎn)金十萬元D.不負(fù)擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任，但可向李明退還保單現(xiàn)金價(jià)值。28.采取保險(xiǎn)人提供格式條款訂立保險(xiǎn)協(xié)議，保險(xiǎn)人與投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)協(xié)議條款有爭(zhēng)議，應(yīng)該按照通常了解給予解釋。對(duì)協(xié)議條款有兩種以上解釋，人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)該作出有利于(A)解釋。A.被保險(xiǎn)人和受益人B.被保險(xiǎn)人和投保人C.保險(xiǎn)人和投保人D.投保人和受益人29.投保人申報(bào)被保險(xiǎn)人年紀(jì)不真實(shí)，而且其真實(shí)年紀(jì)不符合協(xié)議約定年紀(jì)限制，保險(xiǎn)人能夠(D)A.解除協(xié)議并退還保險(xiǎn)費(fèi)B.督促投保人、被保險(xiǎn)人盡快更正C.解除協(xié)議，但不退還保險(xiǎn)費(fèi)D.解除協(xié)議，并按照協(xié)議約定退還保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值30.投保人申報(bào)被保險(xiǎn)人年紀(jì)不真實(shí)，致使投保人支付保險(xiǎn)費(fèi)少于應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人不得(D)。A.更正B.要求投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)C.在給付保險(xiǎn)金時(shí)按照實(shí)付保險(xiǎn)費(fèi)與應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)百分比支付D.解除保險(xiǎn)協(xié)議31.投保人申報(bào)被保險(xiǎn)人年紀(jì)不真實(shí)，致使投保人支付保險(xiǎn)費(fèi)多于應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人應(yīng)該(B)A.提升被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)金額B.將多收保險(xiǎn)費(fèi)退還投保人C.延長被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)期間D.增加被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)責(zé)任32.1997年，丈夫李明為妻子張敏投保保額十萬元終生壽險(xiǎn)，受益人為兒子小明，李敏因患癌癥逝世，在進(jìn)行理賠時(shí)發(fā)覺，投保單上被保險(xiǎn)人張敏署名并非本人字跡，經(jīng)查，為李明代署名，依照《保險(xiǎn)法》相關(guān)要求，此種情況應(yīng)認(rèn)定為(B)A.保險(xiǎn)欺詐B.協(xié)議無效C.協(xié)議失效D.協(xié)議終止33.按照以死亡為給付保險(xiǎn)金條件協(xié)議所簽發(fā)保險(xiǎn)單，未經(jīng)(A)書面同意，不得轉(zhuǎn)讓或者質(zhì)押。A.被保險(xiǎn)人B.投保人C.受益人D.保險(xiǎn)人34.曉明今年9周歲，去年年初曉明媽媽為其投保保額為8萬人壽保險(xiǎn)，今年六月份曉明因?qū)W習(xí)壓力大而跳樓自殺，對(duì)于曉明人壽保險(xiǎn)，保險(xiǎn)人應(yīng)(D)A.不負(fù)擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任并不退還保單現(xiàn)金價(jià)值B.不負(fù)擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任但可退還保單現(xiàn)金價(jià)值C.不負(fù)擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任，但可退還所交保險(xiǎn)費(fèi)D.全額賠償保險(xiǎn)金35.被保險(xiǎn)人張某于8月投保了保額為十萬元意外傷害保險(xiǎn)，2月，在一次入室偷竊活動(dòng)中，張某墜樓身亡。保險(xiǎn)人應(yīng)(D)A.全額給付保險(xiǎn)金十萬元B.不負(fù)擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任但可退還保單現(xiàn)金價(jià)值C.不負(fù)擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任，但可退還所交保險(xiǎn)費(fèi)D.不負(fù)擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任36.被保險(xiǎn)人張某于9月投保了保額為十萬元意外傷害保險(xiǎn)，1月，張某因李某酒后駕車發(fā)生交通意外身亡。保險(xiǎn)人應(yīng)(A)A.全額給付保險(xiǎn)金十萬元B.給付保險(xiǎn)金十萬元后，再向肇事者李某進(jìn)行追償C.要求肇事者李某賠償保險(xiǎn)金十萬元D.不負(fù)擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任37.關(guān)于代位求償權(quán)，以下描述不正確是(C)A.保險(xiǎn)人行使代位求償權(quán)必須基于已經(jīng)向被保險(xiǎn)人進(jìn)行了賠償B.保險(xiǎn)人必須在賠償金額范圍內(nèi)行使代位求償權(quán)C.保險(xiǎn)人進(jìn)行代位求償后，被保險(xiǎn)人不得再向第三者進(jìn)行追償D.保險(xiǎn)事故發(fā)生后，被保險(xiǎn)人已經(jīng)從第三者取得損害賠償，保險(xiǎn)人賠償保險(xiǎn)金時(shí)，能夠?qū)?yīng)扣減被保險(xiǎn)人從第三者已取得賠償金額。38.保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人未賠償保險(xiǎn)金之前，被保險(xiǎn)人放棄對(duì)第三者請(qǐng)求賠償權(quán)利，保險(xiǎn)人(D)。A.不得再進(jìn)行代位求償B.部分負(fù)擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任C.百分比負(fù)擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任D.不負(fù)擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任39.設(shè)置保險(xiǎn)企業(yè)要求主要股東具備連續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近(D)內(nèi)無重大違法違規(guī)統(tǒng)計(jì)，凈資產(chǎn)不低于人民幣()元。A.二年五億B.一年二億C.二年五億D.三年二億40.設(shè)置保險(xiǎn)企業(yè)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣(A)元。A.二億B.三億C.四億D.五億41.保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該聘用專業(yè)人員，建立合規(guī)匯報(bào)制度，應(yīng)在每年(A)前向中國保監(jiān)會(huì)提交企業(yè)上一年度年度合規(guī)匯報(bào)A.4月30日B.1月1日C.12月31日D.5月30日42.保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該按照國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求妥善保管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)完整賬簿、原始憑證和關(guān)于資料。賬簿、原始憑證和關(guān)于資料保管期限，自保險(xiǎn)協(xié)議終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在一年以下不得少于()，保險(xiǎn)期間超出一年不得少于(B)。A.二年十年B.五年十年C.五年八年D.三年十年43.現(xiàn)在，很多銀行網(wǎng)點(diǎn)都在銷售銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品，可見，銀行屬于(D)。A.保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)B.保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)C.保險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)44.伴隨保險(xiǎn)業(yè)不停發(fā)展，市場(chǎng)上出現(xiàn)了許多家保險(xiǎn)代理企業(yè)，保險(xiǎn)代理企業(yè)屬于(A)A.保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)B.保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)C.保險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)45.個(gè)人保險(xiǎn)代理人基本條件中不要求具備(B)條件。A.《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》B.中級(jí)專業(yè)技術(shù)職稱C.《保險(xiǎn)代理人展業(yè)證》D.與保險(xiǎn)企業(yè)訂立《保險(xiǎn)代理協(xié)議書》46.保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)是保險(xiǎn)業(yè)自律性組織，是(D)。A.機(jī)關(guān)法人B.事業(yè)單位法人C.企業(yè)法人D.社會(huì)團(tuán)體法人47.適用《中華人民共和國保險(xiǎn)法》機(jī)構(gòu)不包含(C)A.中外合資保險(xiǎn)企業(yè)B.外資獨(dú)資保險(xiǎn)企業(yè)C.外國保險(xiǎn)企業(yè)D.外國保險(xiǎn)企業(yè)分企業(yè)二、《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》48.保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)該遵照行為準(zhǔn)則有（ABC）。A.老實(shí)守信，不隱瞞、不說謊、不作假，不損害投保人、被保險(xiǎn)人和受益人權(quán)益。B.愛崗敬業(yè)，盡職盡責(zé)，努力提升服務(wù)質(zhì)量。C.專業(yè)勝任，熱愛學(xué)習(xí)，鉆研業(yè)務(wù)，不停提升專業(yè)素養(yǎng)。D.保守秘密，不泄露商業(yè)秘密，但能夠?qū)⑵溆嗫蛻糍Y料提供給前來咨詢業(yè)務(wù)客戶。（解析：《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第五條“應(yīng)保守秘密，不泄露商業(yè)秘密和客戶資料。”）49．以下不符合高級(jí)管理人員行為準(zhǔn)則是（A）。A．以企業(yè)需求和利益為導(dǎo)向。B．尊重員工民主管理權(quán)利。C．嚴(yán)格自律，發(fā)揮表率作用。D．提升發(fā)展質(zhì)量、競(jìng)爭(zhēng)能力和服務(wù)水平。（解析：《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十一條“應(yīng)以人民群眾需求和利益為導(dǎo)向，主動(dòng)開發(fā)保險(xiǎn)產(chǎn)品，阻止銷售誤導(dǎo)，確保公正、及時(shí)理賠。”）50．以下符合保險(xiǎn)銷售人員行為準(zhǔn)則要求是（C）。①恪遵法律法規(guī)、規(guī)章制度。②全部客戶都推薦相同保險(xiǎn)產(chǎn)品。③以客戶易懂方式提供保險(xiǎn)產(chǎn)品信息，不進(jìn)行任何形式誤導(dǎo)。④主動(dòng)提醒保險(xiǎn)產(chǎn)品可能包括風(fēng)險(xiǎn)，不得有意躲避。⑤未不會(huì)寫字客戶提供代署名服務(wù)。A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④（解析：《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十三條“應(yīng)依照客戶需求、經(jīng)濟(jì)承受能力推薦適合保險(xiǎn)產(chǎn)品。”第十六條“應(yīng)確保全部文件有效性和準(zhǔn)確性，不得代署名、代體檢、偽造客戶回訪統(tǒng)計(jì)?！保?1.對(duì)于客戶咨詢，保險(xiǎn)銷售、理賠和客戶服務(wù)人員正確反應(yīng)是（B）A．轉(zhuǎn)交給他人B．應(yīng)快速回應(yīng)，及時(shí)提供服務(wù)，不得推諉懈怠C．不予理會(huì)D．提供宣傳資料讓客戶自行了解（解析：《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十八條）三、《保險(xiǎn)企業(yè)合規(guī)管理方法》、《合規(guī)管理方法》52.保險(xiǎn)企業(yè)總經(jīng)理應(yīng)推行每年最少組織（A）次對(duì)企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)定，并審核企業(yè)年度合規(guī)管理計(jì)劃合規(guī)職責(zé)。A.一次B.兩次C.三次D.四次（解析：《保險(xiǎn)企業(yè)合規(guī)管理方法》第十條“保險(xiǎn)企業(yè)總經(jīng)理推行以下合規(guī)職責(zé)：（三）每年最少組織一次對(duì)企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)定，并審核企業(yè)年度合規(guī)管理計(jì)劃?！保?3.保險(xiǎn)企業(yè)中心支企業(yè)總經(jīng)理不用推行對(duì)企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)定，并審核企業(yè)年度合規(guī)管理計(jì)劃合規(guī)職責(zé)。（B）A.正確B.錯(cuò)誤（解析：《保險(xiǎn)企業(yè)合規(guī)管理方法》第十條“保險(xiǎn)企業(yè)分企業(yè)和中心支企業(yè)總經(jīng)理應(yīng)該推行前款第三項(xiàng)和第五項(xiàng)要求合規(guī)職責(zé)，以及保險(xiǎn)企業(yè)確定其余合規(guī)職責(zé)?！保?4.保險(xiǎn)企業(yè)解聘合規(guī)責(zé)任人，應(yīng)該在解聘后（B）個(gè)工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)匯報(bào)并說明正當(dāng)理由。A.5B.10C.15D.30（解析：《保險(xiǎn)企業(yè)合規(guī)管理方法》第十二條）55.保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位（C）性。A.兼容性B.合并性C.獨(dú)立性D.依賴性56.《保險(xiǎn)企業(yè)合規(guī)管理方法》要求合規(guī)管理部門應(yīng)該與內(nèi)部審計(jì)部門相結(jié)合。（B）A.正確B.錯(cuò)誤57.合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)該獨(dú)立于一下哪些部門。（ABCD）A.業(yè)務(wù)部門B.財(cái)務(wù)部門C.資金利用部門D.內(nèi)部審計(jì)部門（4-6解析：《保險(xiǎn)企業(yè)合規(guī)管理方法》第十五條“保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位獨(dú)立性，并對(duì)其實(shí)施獨(dú)立預(yù)算和考評(píng)。合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)該獨(dú)立于業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金利用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突部門?！保?8.保險(xiǎn)企業(yè)各部門和分支機(jī)構(gòu)推行合規(guī)管理第一道防線職責(zé)，對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位責(zé)任。（A）A.正確B.錯(cuò)誤（解析：《保險(xiǎn)企業(yè)合規(guī)管理方法》第二十一條）59.《保險(xiǎn)企業(yè)合規(guī)管理方法》中所指三道防線，以下敘述正確是（ABD）A．各部門和分支機(jī)構(gòu)是第一道防線B．合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位是第二道防線C．合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位是第三道防線D．內(nèi)部審計(jì)部門是第三道防線（解析：《保險(xiǎn)企業(yè)合規(guī)管理方法》第二十一條至第二十三條）60.保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該定時(shí)組織識(shí)別、評(píng)定和監(jiān)測(cè)以下事項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（D）。①業(yè)務(wù)行為②財(cái)務(wù)行為③資金利用行為④機(jī)構(gòu)管理行為⑤其余可能引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)行為A.①②③⑤B.②③④⑤C.①②④⑤D.①②③④⑤（解析：《保險(xiǎn)企業(yè)合規(guī)管理方法》第二十七條“保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該定時(shí)組織識(shí)別、評(píng)定和監(jiān)測(cè)以下事項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：（一）業(yè)務(wù)行為；（二）財(cái)務(wù)行為;（三）資金利用行為；（四）機(jī)構(gòu)管理行為；（五）其余可能引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)行為?！保?1.《保險(xiǎn)企業(yè)合規(guī)管理方法》從（A）起施行。A.7月1日B.7月31日C.6月1日D.6月30日（解析：《保險(xiǎn)企業(yè)合規(guī)管理方法》第四十二條）四、《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行方法》62.保險(xiǎn)企業(yè)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)銷售本方法要求投保人為自然人保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，必須實(shí)施保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理。包含團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品。（B）A.正確B.錯(cuò)誤（解析：《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行方法》第四條“保險(xiǎn)企業(yè)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)銷售本方法要求投保人為自然人保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，必須實(shí)施保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理。團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品除外?！保?3.以下不符合《可回溯管理暫行方法》是（C）。A.開展電話銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)將電話通話過程全程錄音并備份存檔，不得躲避電話銷售系統(tǒng)向投保人銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。B.開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，依照中國保監(jiān)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管關(guān)于要求開展可回溯管理。C.經(jīng)過保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)期間超出一年人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，包含利用保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)自助終端等設(shè)備進(jìn)行銷售，無需取得投保人同意，便可對(duì)銷售過程關(guān)鍵步驟進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)同時(shí)錄音錄像。D.取得投保人同意后，對(duì)銷售過程關(guān)鍵步驟以現(xiàn)場(chǎng)同時(shí)錄音錄像，經(jīng)過保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以外其余銷售渠道，銷售投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，或向60周歲(含)以上年紀(jì)投保人銷售保險(xiǎn)期間超出一年人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，。（解析：《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行方法》第六條“除電話銷售業(yè)務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)之外，人身保險(xiǎn)企業(yè)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品符合以下情形之一，應(yīng)在取得投保人同意后，對(duì)銷售過程關(guān)鍵步驟以現(xiàn)場(chǎng)同時(shí)錄音錄像方式給予統(tǒng)計(jì):（一）經(jīng)過保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)期間超出一年人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，包含利用保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)自助終端等設(shè)備進(jìn)行銷售。國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有要求，從其要求。（二）經(jīng)過保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以外其余銷售渠道，銷售投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，或向60周歲(含)以上年紀(jì)投保人銷售保險(xiǎn)期間超出一年人身保險(xiǎn)產(chǎn)品。”）64.《可回溯管理暫行方法》要求，在實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)同時(shí)錄音錄像過程中，錄制內(nèi)容最少包含以下銷售過程關(guān)鍵步驟。（A）①保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)出示有效身份證實(shí)②保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員出示投保提醒書、產(chǎn)品條款和免去保險(xiǎn)人責(zé)任條款書面說明③保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員向投保人推行明確說明義務(wù)，通知投保人所購置產(chǎn)品為保險(xiǎn)產(chǎn)品，以及承保保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱、保險(xiǎn)責(zé)任、繳費(fèi)方式、繳費(fèi)金額、繳費(fèi)期間、保險(xiǎn)期間和猶豫期后退保損失風(fēng)險(xiǎn)等④投保人對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員說明通知內(nèi)容作出明確必定回復(fù)⑤投保人簽署投保單、投保提醒書、免去保險(xiǎn)人責(zé)任條款書面說明等相關(guān)文件A.①②③④⑤B.①②③④C.②③④⑤D.①②③⑤（解析：《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行方法》第七條）65.《可回溯管理暫行方法》要求，保險(xiǎn)企業(yè)在質(zhì)檢中發(fā)覺視聽資料不符合本方法要求，應(yīng)該自發(fā)覺問題之日起（B）個(gè)工作日內(nèi)整改。A.10B.15C.20D.25（解析：《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行方法》第十條）66.《可回溯管理暫行方法》要求，保險(xiǎn)企業(yè)其余分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、非銀行類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員能夠自行保留視聽資料。（B）A.正確B.錯(cuò)誤（解析：《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行方法》第十二條“保險(xiǎn)企業(yè)省級(jí)以上機(jī)構(gòu)、銀行類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)視聽資料保留，保險(xiǎn)企業(yè)其余分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、非銀行類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員不得私自保留視聽資料?！保?7.《可回溯管理暫行方法》要求，視聽資料保管期限自保險(xiǎn)協(xié)議終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在一年以下不得少于（）年，保險(xiǎn)期間超出一年不得少于（）年。（D）A.五年；五年B.十年；十年；C.十年；五年D.五年；十年68.如遇消費(fèi)者投訴、法律訴訟等糾紛，還應(yīng)最少保留至糾紛結(jié)束后（B）年。A.一年B.兩年C.三年D.五年（6-7解析：《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行方法》第十三條“視聽資料保管期限自保險(xiǎn)協(xié)議終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在一年以下不得少于五年，保險(xiǎn)期間超出一年不得少于十年。如遇消費(fèi)者投訴、法律訴訟等糾紛，還應(yīng)最少保留至糾紛結(jié)束后二年?！保┪濉ⅰ斗幢ｋU(xiǎn)欺詐指導(dǎo)》69.保險(xiǎn)欺詐是指假借保險(xiǎn)名義或利用保險(xiǎn)協(xié)議謀取非法利益行為，主要包含保險(xiǎn)金詐騙類欺詐行為、非法經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)類欺詐行為和保險(xiǎn)協(xié)議詐騙類欺詐行為等。（A）A.正確B.錯(cuò)誤70.除尤其說明，《反保險(xiǎn)欺詐指導(dǎo)》所稱欺詐僅指保險(xiǎn)金詐騙類欺詐行為。（A）A.正確B.錯(cuò)誤（1-2解析：《反保險(xiǎn)欺詐指導(dǎo)》第三條）71.《反保險(xiǎn)欺詐指導(dǎo)》要求，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)該推行以下哪些職責(zé)？（B）①建立健全欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理制度和機(jī)制②規(guī)范操作流程③妥善處置欺詐風(fēng)險(xiǎn)④推行匯報(bào)義務(wù)⑤指導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和行業(yè)組織防范和應(yīng)對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②③（解析：《反保險(xiǎn)欺詐指導(dǎo)》第六條要求了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)職責(zé)；第三十八條，指導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和行業(yè)組織防范和應(yīng)對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)為保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)該負(fù)擔(dān)職責(zé)。）72.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)該指定欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人，并以書面形式或口頭形式通知保監(jiān)會(huì)。（B）A.正確B.錯(cuò)誤（解析：《反保險(xiǎn)欺詐指導(dǎo)》第十二條“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)該指定欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人，并以書面形式通知保監(jiān)會(huì)?！保?3.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)報(bào)送欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息和匯報(bào)包含（D）。①欺詐案件和重大欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件匯報(bào)②欺詐線索匯報(bào)③欺詐風(fēng)險(xiǎn)定時(shí)匯報(bào)④重大突發(fā)事件匯報(bào)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④（解析：《反保險(xiǎn)欺詐指導(dǎo)》第三十一條）六、“治亂打非”74.為落實(shí)落實(shí)黨十九大精神、全國金融工作會(huì)議和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，中國保監(jiān)會(huì)決定組織開展“治亂打非”專題行動(dòng)，全稱是（D）。A.治理行業(yè)亂象打擊非法集資B.治理行業(yè)亂象打擊非法經(jīng)營C.治理銷售亂象打擊非法集資D.治理銷售亂象打擊非法經(jīng)營75.依照中國保監(jiān)會(huì)《關(guān)于組織開展人身保險(xiǎn)治理銷售亂象打擊非法經(jīng)營專題行動(dòng)通知》，整改重點(diǎn)為（銷售亂象、渠道亂象、產(chǎn)品亂象、非法經(jīng)營）等內(nèi)容。76.依照中國保監(jiān)會(huì)通知要求，開展自查自糾工作單位包含（C）。A.各保險(xiǎn)企業(yè)B.人身保險(xiǎn)企業(yè)C.人身保險(xiǎn)企業(yè)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)D.各保險(xiǎn)企業(yè)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)77.依照中國保監(jiān)會(huì)《關(guān)于組織開展人身保險(xiǎn)治理銷售亂象打擊非法經(jīng)營專題行動(dòng)通知》，開展專題行動(dòng)主要方法有（自查自糾、監(jiān)管抽查、日常監(jiān)管、社會(huì)監(jiān)督）。78.依照中國保監(jiān)會(huì)《通知》要求，各企業(yè)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持以“（A）”為導(dǎo)向。A.發(fā)覺問題、揭示風(fēng)險(xiǎn)B.抓早抓小、嚴(yán)查快處C.分類施策，對(duì)癥下藥D.標(biāo)本兼治，懲防并舉79.福建保監(jiān)局確定自查業(yè)務(wù)區(qū)間為（B）。A.1月1日至12月31日B.1月1日至12月31日C.自企業(yè)開業(yè)至12月31日D.3月30日至12月31日80.依照福建保監(jiān)局《通知》要求，各企業(yè)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)下轄全部分支機(jī)構(gòu)應(yīng)（C）自查，不留死角，不得遺漏。A.80%以上B.50%以上C.100%D.依照企業(yè)實(shí)際情況而定81.“銷售亂象”整改重點(diǎn)包含以下（B）。①將保險(xiǎn)產(chǎn)品混同為銀行存款或理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售、“存單變保單”②將保險(xiǎn)產(chǎn)品與存款、國債、基金、信托等進(jìn)行片面比較或承諾、夸大收益等問題③經(jīng)過各種名義和形式給予或承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)協(xié)議約定以外保費(fèi)回扣或其余利益等問題④經(jīng)過短信、微信、朋友圈等制造傳輸虛假信息進(jìn)行銷售誤導(dǎo)，經(jīng)過歪曲監(jiān)管政策、炒作產(chǎn)品停售等方式進(jìn)行產(chǎn)品促銷⑤銷售未經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門審批非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品等違法違規(guī)問題A.①②③④⑤B.①②③④C.①③④⑤D.①②③⑤（解析：“銷售未經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門審批非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品等違法違規(guī)問題”屬于非法經(jīng)營重點(diǎn)整改項(xiàng)目。）82.以下為“銷售亂象”表現(xiàn)形式有（ABCD）。A.產(chǎn)品宣傳或銷售時(shí)使用“存款”、“理財(cái)”、“收益”等用語。B.召開產(chǎn)品說明時(shí)給予客戶產(chǎn)品認(rèn)購禮品，獎(jiǎng)勵(lì)旅游等。C.在產(chǎn)品課件中以“儲(chǔ)蓄產(chǎn)品”，“定時(shí)收益”等字樣銷售高現(xiàn)價(jià)產(chǎn)品。D.經(jīng)過限期、限額、限人員、停頓銷售等方式進(jìn)行產(chǎn)品宣傳，刺激客戶投保。83.“治亂打非”工作標(biāo)準(zhǔn)（ABCD）A.依法依規(guī)，公開透明B.分類處置，懲防并舉C.問題導(dǎo)向，立查立改D.查研結(jié)合，重視實(shí)效七、“1+4”系列文件84.保監(jiān)1+4文件精神宣導(dǎo)分別有（）個(gè)監(jiān)管思緒、（）個(gè)落實(shí)文件（B）A.1，5B.1，4C.1，3D.1，2（解析：1個(gè)監(jiān)管思緒為“34號(hào)文《關(guān)于深入加強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展通知》”，4個(gè)落實(shí)文件為“35號(hào)文《關(guān)于深入加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作通知》、

40號(hào)文《關(guān)于強(qiáng)化保險(xiǎn)監(jiān)管打擊違法違規(guī)行為整改市場(chǎng)亂象通知》、42號(hào)文《關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展指導(dǎo)意見》、44號(hào)文《關(guān)于填補(bǔ)監(jiān)管短板構(gòu)建嚴(yán)密有效保險(xiǎn)監(jiān)管體系通知》”）85.6.依照保監(jiān)會(huì)1+4文件精神，針對(duì)監(jiān)管微弱步驟提出（）個(gè)堅(jiān)持，（）個(gè)強(qiáng)化？（C）A.1，4B.4，1C.4，4D.2，2（解析：“堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，強(qiáng)化為民監(jiān)管；堅(jiān)持問題導(dǎo)向，強(qiáng)化源頭監(jiān)管；堅(jiān)持統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強(qiáng)化系統(tǒng)監(jiān)管；堅(jiān)持依法公正，強(qiáng)化從嚴(yán)監(jiān)管?！保?6.保監(jiān)會(huì)監(jiān)管思緒明確指出主要任務(wù)是？（ABCD）A.強(qiáng)化監(jiān)管力度，連續(xù)整改市場(chǎng)亂象B.補(bǔ)齊監(jiān)管短板，切實(shí)堵塞監(jiān)管制度漏洞C.堅(jiān)持底線思維，嚴(yán)密防控風(fēng)險(xiǎn)D.創(chuàng)新體制機(jī)制，提升保險(xiǎn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力和水平87.保監(jiān)會(huì)35號(hào)文件中，加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，切實(shí)防范群體性事件風(fēng)險(xiǎn)要求？（B）①完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制②加強(qiáng)人身保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售行為管理③嚴(yán)查違規(guī)套取費(fèi)用④提升群體性事件應(yīng)急處置能力⑤防范重點(diǎn)領(lǐng)域外部傳遞性風(fēng)險(xiǎn)A.①②③④⑤B.①②③④C.①②④⑤D.①③④⑤（解析：“防范重點(diǎn)領(lǐng)域外部傳遞性風(fēng)險(xiǎn)”為保監(jiān)會(huì)35號(hào)文件中，加強(qiáng)外部風(fēng)險(xiǎn)摸排和管理，切實(shí)防范外部傳遞性風(fēng)險(xiǎn)要求。）八、企業(yè)法律合規(guī)類制度88.企業(yè)《案件問責(zé)制度》所稱案件包含以下內(nèi)容（D）。①司法案件②重大行政處罰案件③重大違規(guī)案件A.①②B.①③C.②③D.①②③89.（C）部為案件問責(zé)歸口管理部門。A.內(nèi)控合規(guī)部B.風(fēng)險(xiǎn)管理部C.監(jiān)察部D.審計(jì)部（解析：《案件問責(zé)制度》第七條）90.受到警告、記過、記大過、降級(jí)（職）等處罰人員（B）年內(nèi)不得晉升職務(wù)（級(jí)），不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪。A.一年B.兩年C.三年D.五年（解析：《案件問責(zé)制度》第十三條（二））91.企業(yè)內(nèi)部問責(zé)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰能夠相互代替。（B）A.正確B.錯(cuò)誤（解析：《案件問責(zé)制度》第十三條（八））92.直接責(zé)任人因違法違規(guī)行為機(jī)構(gòu)被吊銷業(yè)務(wù)許可證問責(zé)方式為解除勞動(dòng)協(xié)議。（A）A.正確B.錯(cuò)誤（解析：《案件問責(zé)制度》第十七條）93.以下符合從重問責(zé)情形有（ABD）。A.對(duì)被動(dòng)發(fā)覺案件，以及重復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件，應(yīng)從重追究主要責(zé)任人及相關(guān)人員責(zé)任。B.嚴(yán)重瀆職，管理不力，致使內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度存在嚴(yán)重缺點(diǎn)造成案件發(fā)生。C.在本機(jī)構(gòu)組織檢驗(yàn)或在審計(jì)部門檢驗(yàn)中發(fā)覺異常情況或案件線索，采取后續(xù)方法發(fā)覺案件。D.未按要求進(jìn)行業(yè)務(wù)檢驗(yàn)，造成案件隱患未被及時(shí)發(fā)覺，或者因?qū)z驗(yàn)發(fā)覺問題不及時(shí)進(jìn)行有效整改，造成重大案件發(fā)生。（解析：《案件問責(zé)制度》第二十七條、第二十八條?！霸诒緳C(jī)構(gòu)組織檢驗(yàn)或在審計(jì)部門檢驗(yàn)中發(fā)覺異常情況或案件線索，采取后續(xù)方法發(fā)覺案件?！狈蠌妮p情形。）94.依照企業(yè)《案件管理暫行方法》要求，案件管理總體目標(biāo)是（ABCD）。A.降低案件發(fā)生；B.降低案件造成資金和資產(chǎn)損失；C.降低因案件造成監(jiān)管處罰；D.降低案件造成聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)損失。（解析：《案件管理暫行方法》第四條）95.依照企業(yè)《案件管理暫行方法》要求，運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)統(tǒng)一歸口管理司法案件，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息，向總企業(yè)管理層匯報(bào)信息。（B）A.正確B.錯(cuò)誤（解析：《案件管理暫行方法》第十條“內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)統(tǒng)一歸口管理司法案件，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息，向總企業(yè)管理層匯報(bào)信息?！钡谑l“運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)涉案人員接觸本企業(yè)客戶保單排查，提供相關(guān)客訴、保全、理賠等服務(wù)。”）96.案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)在（C）內(nèi)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式上報(bào)至分企業(yè)。A.8小時(shí)B.10小時(shí)C.12小時(shí)D.二十四小時(shí)（解析：《案件管理暫行方法》第二十三條）97.案件防控考評(píng)由內(nèi)控合規(guī)部牽頭組織實(shí)施，按年考評(píng)，按年監(jiān)測(cè)。（B）A.正確B.錯(cuò)誤（解析：《案件管理暫行方法》第三十條“案件防控考評(píng)由內(nèi)控合規(guī)部牽頭組織實(shí)施，按年考評(píng)，按季監(jiān)測(cè)?！保?8.依照企業(yè)《關(guān)聯(lián)交易管理方法》要求，分企業(yè)基本管理職責(zé)有（ABCD）。A.負(fù)責(zé)本方法及相關(guān)流程在分企業(yè)落實(shí)執(zhí)行B.負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易識(shí)別、審核、信息披露、匯報(bào)等工作C.建立和維護(hù)本機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易臺(tái)賬，并按照總企業(yè)內(nèi)控合規(guī)部要求及時(shí)提供本機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易執(zhí)行情況及相關(guān)報(bào)表D.管理本機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)方核查系統(tǒng)權(quán)限(解析：《關(guān)聯(lián)交易管理方法》第十五條)99.依照企業(yè)《關(guān)聯(lián)交易管理方法》要求，關(guān)聯(lián)方范圍包含（A）。①以股權(quán)關(guān)系為基礎(chǔ)關(guān)聯(lián)方②以經(jīng)營管理權(quán)為基礎(chǔ)關(guān)聯(lián)方③能夠?qū)ζ髽I(yè)施加重大影響，不按市場(chǎng)獨(dú)立第三方價(jià)格或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與企業(yè)進(jìn)行交易自然人、法人或者其余組織④在過去12個(gè)月內(nèi)或者依攝影關(guān)協(xié)議安排在未來12月內(nèi)，存在①②③要求情形之一，視同企業(yè)關(guān)聯(lián)方A.①②③④B.①②③C.①②④D.①②100.關(guān)聯(lián)交易分為重大關(guān)聯(lián)交易和通常關(guān)聯(lián)交易。（A）A.正確B.錯(cuò)誤（解析：《關(guān)聯(lián)交易管理方法》第二十九條）101.對(duì)于企業(yè)對(duì)外采購行為，協(xié)議承接部門應(yīng)該依照企業(yè)（D）要求起草協(xié)議，對(duì)協(xié)議進(jìn)行評(píng)定、審核、管理。A.《合規(guī)管理方法》B.《關(guān)聯(lián)交易管理方法》C.《通常物品采購管理方法》D.《集中采購管理方法》（解析：《協(xié)議管理方法》第四條）102.協(xié)議承接部門應(yīng)經(jīng)過關(guān)聯(lián)方核查系統(tǒng)判斷該交易是否屬于關(guān)聯(lián)交易。（A）A.正確B.錯(cuò)誤（解析：《協(xié)議管理方法》第九條）103.依照企業(yè)《協(xié)議管理方法》要求，協(xié)議主要條款應(yīng)包含。（）①當(dāng)事人名稱、姓名和住所②標(biāo)及標(biāo)數(shù)量、質(zhì)量③價(jià)款和酬金④推行期限、地點(diǎn)和方式⑤處理爭(zhēng)議方法和違約責(zé)任⑥訂立協(xié)議日期、地點(diǎn)以及其余內(nèi)容九、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理類制度104.企業(yè)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵照以下標(biāo)準(zhǔn)匹配性標(biāo)準(zhǔn)全方面性標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)性標(biāo)準(zhǔn)不停優(yōu)化標(biāo)準(zhǔn)（解析：《保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法》第三條）105.保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是在將保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制在風(fēng)險(xiǎn)偏好前提下，實(shí)現(xiàn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后長久收益最大化。A.B.（解析：《保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法》第十二條）106.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能夠采取以下一個(gè)或幾個(gè)策略風(fēng)險(xiǎn)緩釋風(fēng)險(xiǎn)躲避風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（解析：《保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法》第二十二條）107.（）是指因?yàn)椴煌晟苾?nèi)部操作流程、人員、系統(tǒng)或外部事件而造成直接或間接損失風(fēng)險(xiǎn)，包含法律及監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，但不包含戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法》第二條）108.操作風(fēng)險(xiǎn)管理遵照“全方面管理、職責(zé)明確、分散控制、獎(jiǎng)罰分明”標(biāo)準(zhǔn)。（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法》第三條）109.本方法適適用于全企業(yè)全部業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)，總企業(yè)各部門、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)、各級(jí)管理人員、員工及保險(xiǎn)營銷人員都應(yīng)該遵照本方法。（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法》第四條）110.按風(fēng)險(xiǎn)成因分類，操作風(fēng)險(xiǎn)可分為內(nèi)部操作流程原因、人員原因、系統(tǒng)原因和外部事件等四類。按風(fēng)險(xiǎn)成因分類操作風(fēng)險(xiǎn)原因是識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)主要起源。（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法》第十七條）111.按事件類型分類，操作風(fēng)險(xiǎn)可分為內(nèi)部欺詐、就業(yè)政策和工作場(chǎng)所安全、客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)操作、執(zhí)行及流程管理、業(yè)務(wù)中止和系統(tǒng)失敗、外部欺詐和實(shí)體資產(chǎn)破壞等七類。（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法》第十八條）112.按業(yè)務(wù)條線分類方法源自償二代監(jiān)管規(guī)則要求并結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況，相關(guān)業(yè)務(wù)條線管理部門應(yīng)負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線所屬操作風(fēng)險(xiǎn)管理。（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法》第十九條）113.按照后果嚴(yán)重程度分類，操作風(fēng)險(xiǎn)分為輕微操作風(fēng)險(xiǎn)、通常操作風(fēng)險(xiǎn)以及重大操作風(fēng)險(xiǎn)三種。（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法》第二十條）114.操作風(fēng)險(xiǎn)偏好是企業(yè)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)基本態(tài)度，作為企業(yè)實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及分配對(duì)應(yīng)資源依據(jù)。（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法》第二十三條）115.分企業(yè)《非法集資應(yīng)急預(yù)案》依照突發(fā)非法集資事件性質(zhì)、危害程度和影響范圍，將非法集資突發(fā)事件分為（B）級(jí)。A.三級(jí)B.四級(jí)C.五級(jí)D.六級(jí)十、企業(yè)反洗錢類制度116.企業(yè)《反洗錢管理方法》所稱“反洗錢”，僅指反洗錢。（B）A.正確B.錯(cuò)誤（解析：《反洗錢管理方法》第二條“本管理方法所稱“反洗錢”，通常泛指反洗錢及反恐怖融資?！保?17.《反洗錢管理方法》遵照基本標(biāo)準(zhǔn)有（ABCD）。A.遵法標(biāo)準(zhǔn)B.風(fēng)險(xiǎn)為本標(biāo)準(zhǔn)C.保密性標(biāo)準(zhǔn)D.合作標(biāo)準(zhǔn)（解析：《反洗錢管理方法》第三條）118.投保中，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值美元以上且以（）形式繳納保險(xiǎn)協(xié)議，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以（）形式繳納保險(xiǎn)協(xié)議，需進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（C）A.2；現(xiàn)金；2；轉(zhuǎn)賬B.20；現(xiàn)金；20；轉(zhuǎn)賬C.2 ；現(xiàn)金；20；轉(zhuǎn)賬D.2；轉(zhuǎn)賬；20；現(xiàn)金（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》第十九條）119.客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)協(xié)議時(shí)，如退還保險(xiǎn)費(fèi)或者退還保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣（A）萬元以上或者外幣等1000美元以上，應(yīng)該進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A.1B.2C.3D.5（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》第二十條）120.理賠中身份識(shí)別方法被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)分企業(yè)賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如單個(gè)被保險(xiǎn)人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣（A）萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)應(yīng)該進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A.1B.2C.3D.5（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》第二十一條）121.客戶身份識(shí)別是企業(yè)作為金融機(jī)構(gòu)法定義務(wù)。企業(yè)應(yīng)遵照“（了解你客戶）”標(biāo)準(zhǔn)，了解客戶及其交易目標(biāo)和交易性質(zhì)。（解析：《反洗錢管理方法》第二十四條）122.須進(jìn)行身份識(shí)別客戶范圍，通常包含（D）。若為團(tuán)體客戶，還包含投保人控股股東或?qū)嶋H控制人②法定代表人或責(zé)任人。①投保人②被保人③受益人④授權(quán)代理人A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④（解析：《反洗錢管理方法》第二十四條）123.身份識(shí)別方式通常步驟為（B）。A.了解—登記—查對(duì)—留存B.了解—查對(duì)—登記—留存C.了解—留存—查對(duì)—登記D.了解—查對(duì)—留存—登記（解析：《反洗錢管理方法》第二十七條）124.現(xiàn)有客戶重新識(shí)別出現(xiàn)以下情況時(shí)，應(yīng)該重新識(shí)別客戶（ABD）。A.客戶要求變更姓名B.客戶要求變更身份證件C.客戶要求變更電話號(hào)碼D.客戶申請(qǐng)變更受益人為其余無正當(dāng)關(guān)聯(lián)第三人（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》第二十四條）125.分企業(yè)各層級(jí)應(yīng)該按照以下期限保留客戶身份資料和交易統(tǒng)計(jì)（AC）A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起最少保留5年B.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起最少保留3年C.交易統(tǒng)計(jì)，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起最少保留5年D.交易統(tǒng)計(jì)，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起最少保留3年（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》第三十六條）126.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)該向分企業(yè)對(duì)口部門逐層審核、匯報(bào)以下大額交易：當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣（）萬元以上（含本數(shù)）、外幣等值（）萬美元以上（含本數(shù)）現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其余形式現(xiàn)金收支。（A）A.5；1B.20；2C.20；1D.5；2（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》第三十八條）127．各層級(jí)反洗錢崗位人員應(yīng)在大額交易或大額保費(fèi)交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)、可疑交易發(fā)生后（D）個(gè)工作日內(nèi)向分企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部報(bào)送相關(guān)資料與信息。A.3；3B.5；5C.5；3D .3；5（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》第四十二條）128.各機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照完整準(zhǔn)確、安全保密標(biāo)準(zhǔn)，將大額交易和可疑交易匯報(bào)、反應(yīng)交易分析和內(nèi)部處理情況工作統(tǒng)計(jì)等資料自生成之日起最少保留（C）年。A.2B.3C.5D.10（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》第四十六條）129.全員培訓(xùn)最少每年開展一次，各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人和反洗錢崗培訓(xùn)最少每年一次。（B）A.正確B.錯(cuò)誤（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》第五十二條“全員培訓(xùn)最少每年開展一次，各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人和反洗錢崗培訓(xùn)最少每六個(gè)月一次。”）130.依照《保全反洗錢作業(yè)規(guī)程》要求，洗錢可疑情形包含（A）。①10個(gè)工作日內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合了解釋②天天3次以上或連續(xù)3個(gè)工作日以上頻繁投保、退保、變更險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額③20萬元以上保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)協(xié)議生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶④沒有合理原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金、退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值以及支付其余資金，數(shù)額較大A.①②③④B.②③④C.①②④D.①②③（解析：《個(gè)險(xiǎn)保全反洗錢作業(yè)規(guī)程》7.2.4、《團(tuán)險(xiǎn)保全反洗錢作業(yè)規(guī)程》7.2.4）131.對(duì)于個(gè)人客戶過期證件更新工作程序正確有（BCD）。A.天天經(jīng)過系統(tǒng)產(chǎn)生證件即將于2個(gè)月后過期客戶信息名單清冊(cè)。B.系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)送短信給客戶C.對(duì)于未能發(fā)送短信，列印紙質(zhì)通知書D.對(duì)于列印紙質(zhì)通知書，分企業(yè)保全員整理資料后發(fā)放，并提供保險(xiǎn)營銷服務(wù)人員咨詢服務(wù)（解析：《個(gè)人保險(xiǎn)客戶身份連續(xù)識(shí)別作業(yè)規(guī)程》9.1“天天經(jīng)過系統(tǒng)產(chǎn)生證件即將于1個(gè)月后過期客戶信息名單清冊(cè)。”《團(tuán)體保險(xiǎn)客戶身份連續(xù)識(shí)別作業(yè)規(guī)程》9.1“天天經(jīng)過系統(tǒng)產(chǎn)生證件即將于2個(gè)月后過期客戶信息名單清冊(cè)?！保?32.客戶將10萬現(xiàn)金一次性存入銀行自己帳戶，再經(jīng)過該帳戶支付保費(fèi)，銷售人員得悉后應(yīng)作為大額交易匯報(bào)。（A）A.正確B.錯(cuò)誤（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》第三十八條“各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)該向分企業(yè)對(duì)口部門逐層審核、匯報(bào)以下大額交易：當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣5萬元以上（含本數(shù)）、外幣等值1萬美元以上（含本數(shù)）現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其余形式現(xiàn)金收支。”）十一、銷售誤導(dǎo)133.依據(jù)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指導(dǎo)》要求，銷售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷售或錯(cuò)誤銷售。在銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品過程中，銷售人員不得夸大或變相夸大保險(xiǎn)協(xié)議收益之外，以下敘述中正確是（）：①不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品等混同；②在銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品過程中，“銀行和保險(xiǎn)企業(yè)聯(lián)合推出”、“銀行推出”、“銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)”都是屬于不妥用語；③不得承諾固定分紅收益；④不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念；⑤不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品利益與銀行存款收益、國債收益等進(jìn)行片面類比。A.①②③④⑤B.③④⑤C.①②④⑤D.①③④⑤（答案：A.①②③④⑤《方法》第35條）134.老陳今年58歲，準(zhǔn)備再過兩年就退休。李麗是某銀行銀行保險(xiǎn)銷售人員。李麗向老陳以“銀行理財(cái)產(chǎn)品”名義主動(dòng)推銷A壽險(xiǎn)企業(yè)新推出期繳型、終生保障分紅型壽險(xiǎn)產(chǎn)品；李麗銷售行為可能會(huì)造成公眾所詬病銷售誤導(dǎo)問題。（）A.正確B.錯(cuò)誤（答案：A.正確《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指導(dǎo)》）135.為深入強(qiáng)化各人身保險(xiǎn)企業(yè)對(duì)銷售誤導(dǎo)問題責(zé)任追究力度，有效遏制銷售誤導(dǎo)行為，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者正當(dāng)權(quán)益，中國保監(jiān)會(huì)制訂了《人身保險(xiǎn)企業(yè)銷售誤導(dǎo)責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》）。依照《指導(dǎo)意見》要求，重大群體性事件分為三個(gè)響應(yīng)層級(jí)。以下行為中必須開啟三級(jí)響應(yīng)是（D）。①因銷售誤導(dǎo)問題引發(fā)50名以上100名以下投保人集體上訪、靜坐或其余過激行為；②人身保險(xiǎn)企業(yè)或其代理機(jī)構(gòu)一個(gè)營業(yè)場(chǎng)所突發(fā)出現(xiàn)30名以上100名以下投保人集中退保；③非正常退保金額超出5000萬元；④非正常退保金額超出1億元。A.①②③B.③④C.①②④D.①②（解析：《指導(dǎo)意見》第四條）136.人身保險(xiǎn)企業(yè)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以及辦理保險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)人員，在人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，以下各種行為屬于《人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指導(dǎo)》要求“坑騙”行為是（D）。①夸大保險(xiǎn)責(zé)任或者保險(xiǎn)產(chǎn)品收益②以贈(zèng)予保險(xiǎn)名義宣傳銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，實(shí)際并未贈(zèng)予③以保險(xiǎn)產(chǎn)品即將停售為由進(jìn)行宣傳銷售，實(shí)際并未停售④以銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀行存款、證券投資基金份額等其余金融產(chǎn)品名義宣傳銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品⑤對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品不確定利益承諾確保收益A．①②③④B．①②③⑤C．①③④⑤D．①②③④⑤（解析：中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指導(dǎo)》通知）137.在我國銀行保險(xiǎn)規(guī)模不停擴(kuò)大、影響不停加強(qiáng)發(fā)展階段，也出現(xiàn)了銷售誤導(dǎo)等問題，造成了一定負(fù)面影響。為處理對(duì)應(yīng)問題，監(jiān)管部門出臺(tái)了對(duì)應(yīng)法律、法規(guī)等，其中《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于深入加強(qiáng)商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理通知》（簡(jiǎn)稱“90號(hào)文”），很大程度上改變了銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展格局，標(biāo)志銀行保險(xiǎn)進(jìn)入轉(zhuǎn)型發(fā)展時(shí)期。（A）