2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)檢測(cè)試卷B卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)檢測(cè)試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、以下關(guān)于信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于200萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B.個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人C.個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人D.能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人【答案】A2、下列不是1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存在的問題是（）。A.缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問題B.法律體系健全C.大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)D.房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【答案】B3、李某為A上市公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，參與B公司資產(chǎn)注入A公司的會(huì)議，當(dāng)日通過(guò)微信暗示王某買入A公司股票，王某買入該股票并于內(nèi)幕信息公開后拋售，獲利50萬(wàn)元，以下說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A4、(2016年)合規(guī)獨(dú)立性中，（）的獨(dú)立性最為重要A.部門B.機(jī)制C.人員D.問責(zé)【答案】A5、基金托管人有下列()情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴(yán)重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的D.使托管基金財(cái)產(chǎn)遭受損失的【答案】C6、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律【答案】C7、（）是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A8、證券公司從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不包含（）A.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】B9、我國(guó)目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購(gòu)買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（）。A.基金財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)B.剩余基金財(cái)產(chǎn)的分配權(quán)C.基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)D.基金份額的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)【答案】A10、基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間（）個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A.20B.7C.10D.3【答案】A11、下列關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購(gòu)和分級(jí)基金份額的說(shuō)法，不正確的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購(gòu)C.目前我國(guó)分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金D.分級(jí)基金份額募集期間可以通過(guò)基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)【答案】B12、證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、當(dāng)存在（）時(shí)，應(yīng)審慎評(píng)估基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、社會(huì)責(zé)任投資代表的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是()。A.市場(chǎng)不是萬(wàn)能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性C.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿D(zhuǎn).保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場(chǎng)活力的源泉【答案】B16、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金公司通過(guò)報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形式C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作【答案】B17、按證券投資基金法律形式的不同，證券投資基金可以分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).本幣份額基金和外幣份額基金C.契約型基金和公司型基金D.私募基金和公募基金【答案】C18、以下選項(xiàng)中，()不是證券投資基金的特點(diǎn)。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】B19、基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)履行的原則不包括（）。A.適用性原則B.獨(dú)立性原則C.有效性原則D.相互制約原則【答案】A20、在金融市場(chǎng)的主要構(gòu)成要素中，以主要資金供應(yīng)者身份參與金融市場(chǎng)的是（）。A.企業(yè)B.個(gè)人居民C.政府D.金融機(jī)構(gòu)【答案】B21、根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機(jī)構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額D.基金管理人向銷售機(jī)構(gòu)支付的客戶維護(hù)費(fèi)應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計(jì)算【答案】A22、內(nèi)部控制制度中，基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.投資管理D.信息披露【答案】A23、(2017年)下列關(guān)于基金監(jiān)管原則的說(shuō)法中，正確的是（）。A.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域B.基金監(jiān)管宗旨的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平、公信、公正”的三公原則D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預(yù)【答案】A24、（）是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.金融機(jī)構(gòu)C.中央銀行D.企業(yè)【答案】B25、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.7C.5D.10【答案】C26、(2017年)開放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與基金管理人B.基金份額持有人與銷售代理人C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】A27、公開披露的基金信息不包括（）。A.基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值C.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告D.證券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)【答案】D28、基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）。A.講座、推介會(huì)和座談會(huì)B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用C.互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用D.“一對(duì)一”專人服務(wù)【答案】B29、下列關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，正確的是（）。A.投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低B.投資于短期金融工具C.無(wú)法抵御通貨膨脹D.適合長(zhǎng)期投資【答案】D30、現(xiàn)階段，我國(guó)的保本基金由（）對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保薦人D.基金公司【答案】B31、基金管理人的前臺(tái)部門主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A32、基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露。下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說(shuō)法，不正確的是()。A.開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上B.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當(dāng)日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告【答案】D33、基金管理人新設(shè)基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過(guò)基金總份額（）的，應(yīng)當(dāng)采用封閉或定期開放運(yùn)作方式且定期開放周期不得低于（）個(gè)月（貨幣市場(chǎng)基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說(shuō)明書等文件中進(jìn)行充分披露及標(biāo)識(shí)，且不得向個(gè)人投資者公開發(fā)售。A.40%，2B.50%，2C.50%，3D.40%，3【答案】C34、以下關(guān)于ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度的描述不正確的是（）。A.中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外B.二級(jí)市場(chǎng)上，ETF與普通股票一樣在市場(chǎng)掛牌交易C.無(wú)論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易D.正常情況下，二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值【答案】D35、基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章C.內(nèi)部控制大綱D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度【答案】C36、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財(cái)政部B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部【答案】C37、關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展線索，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為基金業(yè)協(xié)會(huì)B.基金監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院行政條例，再到全國(guó)人大修訂法律C.基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”到封閉式基金，再到開放式基金D.中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉【答案】A38、關(guān)于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是（）。A.客戶經(jīng)理制作的基金營(yíng)銷賣點(diǎn)B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)基金的評(píng)級(jí)說(shuō)明D.代銷銀行對(duì)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)提示【答案】A39、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C40、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。A.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腂.被基金份額持有人大會(huì)解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)【答案】A41、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳資料在面對(duì)特定群體展示時(shí)，才可以通過(guò)誘導(dǎo)性表述促成客戶交易B.基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道C.基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)D.基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳材料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jī)【答案】A42、（2018年真題）關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯(cuò)誤的是（）A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)B.LOF和ETF通常為主動(dòng)管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購(gòu)和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對(duì)價(jià)【答案】B43、基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.3日B.6日C.7日D.10日【答案】A44、關(guān)于公募基金的招募說(shuō)明書摘要，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.該摘要包括基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽B.該摘要應(yīng)包括招募說(shuō)明書的更新說(shuō)明C.該摘要是招募說(shuō)明書內(nèi)容的精華D.該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個(gè)月更新的招募說(shuō)明書中【答案】D45、(2017年)關(guān)于基金的年度報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告B.個(gè)別董事對(duì)基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)，準(zhǔn)確和完整無(wú)法保證或存在異議，并單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人D.基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)1／2以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)【答案】D46、基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)，表述錯(cuò)誤的是（）。A.履行出資義務(wù)B.收益分配C.長(zhǎng)期投資的理念D.尊重公司的獨(dú)立性【答案】B47、(2016年)以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、