2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識考前沖刺模擬試卷B卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識考前沖刺模擬試卷B卷含答案

單選題（共50題）1、()是指將應分配的凈利潤按除息后的份額凈值折算為等值的新的基金份額進行基金分配。A.現(xiàn)金分紅方式B.股票分紅方式C.分紅再投資轉換為基金份額D.股票買賣差價【答案】C2、我國股票基金大部分按照（）的比例計提基金管理費。A.0.50％B.1.00％C.1.50％D.2.00％【答案】C3、根據(jù)全球投資業(yè)績標準關于收益率計算的具體條款，自2010年1月1日起，必須至少（）一次計算組合群收益，并使用個別投資組合的收益以資產(chǎn)加權計算。A.每周B.每月C.每季度D.每年【答案】B4、根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，關于貨幣市場基金的利潤分配，下列說法中錯誤的是（）A.貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤B.當日申購基金份額自下一個交易日起享有基金的分配權益C.當日贖回的基金份額自當日起不享有基金份額分配權益D.對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配【答案】C5、下列關于業(yè)績比較基準說法正確的是（）A.多樣性的市場指數(shù)，可以使投資者和基金管理公司選擇適當?shù)闹笖?shù)作為業(yè)績比較基準，并進而評估基金的絕對收益B.業(yè)績比較基準的選取服從于投資范圍C.事先業(yè)績評估時可以比較基金的收益與比較基準之間的差異D.事后確定的業(yè)績比較基準可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引【答案】B6、衍生工具的特點不包括()。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.低風險性【答案】D7、關于貨幣市場工具的描述，最準確的是()。A.1年以上、5年以內的高流動性和低風險證券B.1年以上、5年以內的高流動性和高風險證券C.1年以內的高流動性和低風險證券D.1年以內的高流動性和高風險證券【答案】C8、單個機構自債券借貸的融人余額超過其自有債券托管總量的()或單只債券融入余額超過該只債券發(fā)行量()起，每增加5個百分點，該機構應同時向全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央結算公司書面報告并說明原因。A.30%;30%B.30%;15%C.30%;20%D.15%;15%【答案】B9、某投資者得到了100只QDII基金的單位凈值，從小到大排列為NAV1-NAV100，其中NAV1-NAV10的值依次是1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309，則NAV的下2.5%分位數(shù)是（）A.1.0030B.1.0022C.1.0014D.1.0025【答案】B10、用復利計算第11期終值的公式為()。A.FV=PV×(1+i×n)B.PV=FV×(1+i×n)C.FV=PV×(1+i)nD.PV=FV×(1+i)n【答案】C11、投資者于2017年2月10日凋五)贖回了某貨幣市場基金(非T+0到賬），則該投資者享有（）的收益。A.2月10日B.2月10日、2月11日和2月12日C.2月10日、2月11日、2月12日和2月13日D.2月10日和2月11日【答案】B12、基金會計核算中，（）是基金會計核算的責任主體。A.證監(jiān)會B.基金管理公司C.基金托管人D.基金持有人【答案】B13、（）是目前全球最大的UCITS基金注冊地。A.美國B.盧森堡C.英國D.法國【答案】B14、我國基金資產(chǎn)估值的責任人是（）A.基金托管人B.基金管理人C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.會計師事務所【答案】B15、一家上市公司，上市以來盈利情況一直良好，2015年由于行業(yè)形勢發(fā)生變化，公司發(fā)生小幅度虧損，下列說法正確的是()。A.不宜用市凈率法估值B.不宜用市盈率法估值C.不宜用市銷率法估值D.公司價值為負數(shù)【答案】B16、關于基金管理人的基金資產(chǎn)估值工作，表述錯誤的是（）。A.應該制定相應的制度，明確基金估值的原則和程序B.建立健全估值決策體系C.須與基金托管人使用相同的估值業(yè)務系統(tǒng)D.根據(jù)投資策略定期審閱估值原則和程序，確保其持續(xù)適用性【答案】C17、關于基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素，以下表述錯誤的是（）。A.我國封閉式基金每個交易日估值，每周披露一次份額凈值B.交易所上市的股指期貨合約以估值當日結算價進行估值C.交易活躍的證券，直接采用交易價格對其估值D.海外基金的估值頻率較低，一般是每月估值一次【答案】D18、開放式基金的分紅方式有（）。A.現(xiàn)金分紅B.分紅再投資C.基金份額分拆D.現(xiàn)金分紅和分紅再投資【答案】D19、（）是指交易結算雙方只要求債券登記托管結算機構辦理債券交割，款項結算自行辦理。A.券款對付B.見款付券C.見券付款D.純券過戶【答案】D20、無論是哪一種衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現(xiàn)金流，這體現(xiàn)了衍生工具的（）特征。A.不確定性或高風險性B.聯(lián)動性C.跨期性D.杠桿性【答案】C21、下表列示了對證券M的未來收益率狀況的估計。將M的期望收益率和方差分別記為EM和σM2，那么（）。收益率（r）-2030概率（p）1/21/2。A.EM=5,σM=625B.EM=6,σM＝25C.EM=7,σM＝625D.EM=4,σM＝25【答案】A22、對于指數(shù)基金與ETF來說，跟蹤誤差的準確率與跟蹤周期有關，周期越長其準確率越高。跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越大，風險越高；跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標的偏離度越小，風險越低。這種說法（）。A.正確B.錯誤C.部分正確D.部分錯誤【答案】A23、以下關于正態(tài)分布的說法正確的是（）。A.正態(tài)分布是最重要的一類離散型隨機變量分布B.當沒有任何決定性的消息發(fā)布的時候，股價走勢很多時候呈現(xiàn)出“隨機游走”的特點，這里的“隨機游走”就是指股價的波動值服從正態(tài)分布C.正態(tài)分布密度函數(shù)的顯著特點是中間低兩邊高，是一條光滑的“鐘形曲線”D.正態(tài)分布距離均值越近的地方數(shù)值越分散，而在離均值較遠的地方數(shù)值則很密集【答案】B24、根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的（）。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A25、已知某存貨的周轉天數(shù)為50天，則該存貨的年周轉率為（）。A.7.2次B.7.3次C.72%D.73%【答案】B26、基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例（）計提。A.逐日B.每周C.每兩周D.每月【答案】A27、短期政府債券的特點不包括（）。A.利息免稅B.流動性強C.違約風險小D.交易成本高【答案】D28、股票看漲期權買入開倉的最大損失是（）A.期權費加上執(zhí)行價格B.股票價格變動之差減去期權費C.執(zhí)行價格減去期權費D.期權費【答案】D29、關于跟蹤誤差，以下表述正確的是（）A.跟蹤誤差是一個絕對風險指標B.跟蹤誤差計量的前提是清晰的業(yè)績比較基準C.主動管理基金的跟蹤誤差通常比較小D.跟蹤誤差無法衡量投資組合的相對風險是否符合預定的目標【答案】B30、下列關于期末可供分配利潤的說法正確的是（）。A.指期末可供基金進行利潤分配的金額B.為期末資產(chǎn)負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰高孰C.如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤（已實現(xiàn)部分扣減未實現(xiàn)部分）D.如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為負數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現(xiàn)部分【答案】A31、關于基金分紅與基金分拆，以下表述錯誤的是（）A.現(xiàn)金分紅的投資者在獲得現(xiàn)金分紅時，其基金份額并沒有變化，但基金分拆的投資者的基金份額卻有較大變化B.基金分紅會造成大量的現(xiàn)金流出基金資產(chǎn)，而基金分拆卻不會C.基金分紅不需要嚴格的時機選擇，而基金分拆則需要進行時機選擇D.基金分紅有時需要部分基金資產(chǎn)，而基金分拆卻不需要【答案】C32、基金份額登記機構計算基金申贖數(shù)額的基金價格來自于()A.基金托管人B.基金管理人C.第三方銷售機構網(wǎng)站D.證監(jiān)會網(wǎng)站【答案】B33、關于普通股和優(yōu)先股，以下表述正確的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B34、在成熟市場中幾乎所有利率衍生品的定價都依賴于()。A.即期利率B.遠期利率C.貼現(xiàn)因子D.到期利率【答案】B35、在證券交易分級結算制下，證券公司承擔的責任是（）。A.每筆結算只計其應收、應付款項B.證券或資金的交收責任C.證券交付時雙方可給付資金D.擔當買賣雙方結算交易對手【答案】B36、下列關于分散化投資的原理，說法錯誤的是（）。A.投資組合中多個資產(chǎn)同時發(fā)生虧損的概率要遠遠小于單個資產(chǎn)虧損的概率B.有效地分散化投資所構建的投資組合中各資產(chǎn)的相關性一般較弱，能降低系統(tǒng)性風險C.整個投資組合收益的波動性低于投資組合各資產(chǎn)收益的平均波動性D.在分散化投資組合中，當某資產(chǎn)發(fā)生虧損時，可能有其他資產(chǎn)產(chǎn)生了收益【答案】B37、（）指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證。A.債券憑證B.私募憑證C.權益憑證D.存托憑證【答案】D38、港股通投資的股票，在基金估值日，按其在港交所的（）估值；估值日無交易的，以（）估值。A.結算價；最近交易日的結算價B.收盤價；最近交易日的收盤價C.最近交易日的收盤價；收盤價D.最近交易日的結算價；結算價【答案】B39、下列不屬于按債券發(fā)行主體進行分類的是（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.零息債券【答案】D40、下列（）不屬于基金管理公司的境外機構可以采取的形式。A.分公司B.代表處C.子公司D.辦事處【答案】B41、股票的（）又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值。A.清算價值B.賬面價值C.票面價值D.內在價值【答案】B42、下列不屬于基金公司投資決策委員會職責的是（）。A.確定不同管理級別的操作權限B.對基金公司重大投資活動進行管理C.審訂公司投資管理制度和業(yè)務流程D.制定投資組合具體方案【答案】D43、基金業(yè)績評價的業(yè)績可以選擇的比較基準包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、（）理論是指投資者應購買并持有近期走勢明顯強于大盤指數(shù)的股票，也就是說要購買強勢股。A.相對強度B.道氏理論C.止損指令D.相對強弱【答案】A45、在金融衍生工具中，遠期合約的最大功能是（）。A.轉移風險B.方便交易C.增加交易量D.增加收益【答案】A46、下列關于大宗商品的說法，錯誤的是（）。A.大宗商品具有實體，可進入流通領域B.大宗商品不能抵御通貨膨脹C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關關系D.大宗商品具有同質化、可交易等特征，供需和交易量都非常大【答案】B47、以下關于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是（）。A.對渡動性差的證券估值需注意“濫估”問題B.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次