反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)(含答案)

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)(含

答案)

1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者

控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。()

對(duì)4

錯(cuò)

2、對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核

代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄

等聯(lián)系資料。

對(duì)4

錯(cuò)

3、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)

董事會(huì)或者高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。

對(duì)4

錯(cuò)

4、反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱

材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。

對(duì)4

錯(cuò)

5、對(duì)于已被報(bào)告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期

內(nèi)（最長(zhǎng)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月）再次或多次發(fā)生異常交易的

（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報(bào)告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生

的情形除外），金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報(bào)告，只需對(duì)該期限內(nèi)客

戶累計(jì)發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析判斷后，再?zèng)Q定是否提交

可疑交易報(bào)告。

對(duì)4

錯(cuò)

6、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。

對(duì)

錯(cuò)Y

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮

地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件

下，來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。

對(duì)4

8、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住

地不一致的，應(yīng)登記客戶的住所地。

錯(cuò)4

9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效

期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

錯(cuò)4

10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居

住地不一致的，可以登記客戶的住所地。

對(duì)

錯(cuò)q

11、處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范

圍內(nèi)采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯

款人的信息是否完整。

錯(cuò)4

12、檢查組在反洗錢(qián)檢查過(guò)程中，可對(duì)可能滅失或者以后

難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。

對(duì)

錯(cuò)q

13、交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下屬的各類企

事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以

不報(bào)告。

對(duì)

錯(cuò)d

14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同

擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施

時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報(bào)

告，并依據(jù)人民銀行反饋意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。()

對(duì)

錯(cuò)q

15、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識(shí)別、

客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)

總部的相關(guān)規(guī)定。

對(duì)

錯(cuò)4

16、反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一

級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡

改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。

對(duì)4

錯(cuò)

17、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)

助、配合公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖

活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。

對(duì)4

錯(cuò)

18、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實(shí)際控制人為某

國(guó)總理的親密好友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

確定為最高。

對(duì)

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

錯(cuò)q

19、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的

要求。

對(duì)

錯(cuò)4

對(duì)4

錯(cuò)

1、金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國(guó)家

（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)首先（），并按有關(guān)規(guī)定提交可

疑交易報(bào)告。

送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核4

移送當(dāng)?shù)匕踩块T(mén)

移送當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)

進(jìn)行凍結(jié)

2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于

加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問(wèn)題的決定》，以公安部公告的形式公布

了《第()批認(rèn)定的恐怖活動(dòng)人員名單》，并決定對(duì)其資金及

其他資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。

三4

四

3、以下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告的是()o

300萬(wàn)元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立

的同一戶名下的另一賬戶。

某司法局收到其他單位的300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬。

某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元。4

某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元。

4、金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，如境外匯款人住所不明

確,可登記()O

匯款人國(guó)籍

資金匯出地名稱4

收款人住所

其他信息

5、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同

擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施

時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。

向中國(guó)人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國(guó)人民銀行反饋意見(jiàn)采取

相應(yīng)措施。

一并采取凍結(jié)措施。4

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。

6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者

名稱、匯款人賬號(hào)和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

匯款人工作單位

匯款人住所4

匯款行地址

匯款人身份證明文件

7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、

政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可

疑交易進(jìn)行報(bào)告。

13

17

18d

20

8、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)按()確定的時(shí)間離開(kāi)被檢查機(jī)

構(gòu)。

檢查目標(biāo)責(zé)任書(shū)

現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管責(zé)任書(shū)

現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)4

可疑客戶檢查書(shū)

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保()及時(shí)關(guān)注并評(píng)

估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)

的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，確保高級(jí)管理層及反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)及時(shí)獲得

業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息，以便采取有效措施處置風(fēng)險(xiǎn)。

董事會(huì)

高級(jí)管理層

業(yè)務(wù)條線4

反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)

10、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審

核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶

或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。

一月

三月

半年4

一年

11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值

2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）

《外匯申報(bào)單》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》4

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

12、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，以下說(shuō)法正確的

是（）。

應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信

息

應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信

向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、

職業(yè)、住所等信息

匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人

賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，

確保該筆交易的可跟蹤稽核4

13、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確

的，可登記()O

匯款人姓名或者名稱

資金匯出地名稱4

匯款人身份證

匯款人住所

14、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、

分析涉嫌恐怖融資的()報(bào)告。

客戶身份識(shí)別

交易記錄保存

大額交易

可疑交易4

15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，

選項(xiàng)中的說(shuō)法正確的是()

自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告

可疑交易報(bào)告

自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告

可疑交易報(bào)告

自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告4

自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)

告可疑交易報(bào)告

16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的且情節(jié)

嚴(yán)重的()O

對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，

處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)

的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分4

不承擔(dān)任何責(zé)任

17、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于

大額交易報(bào)告的范圍。()

國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯

機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易

法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易4

18、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,

“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（）

構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起

計(jì)算

構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算4

19、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客

戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的O為個(gè)人辦理提

取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》4

《外匯申報(bào)單》

《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

20、下列屬于大額交易的是（）

一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款4

當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元

自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)期,

應(yīng)（BCD）o

立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

通知客戶更新身份資料4

如果客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，

中止辦理新業(yè)務(wù)4

完整留存通知客戶更新資料的工作記錄4

2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的，可依法采

取的措施有（AD）。

責(zé)令限期改正

情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整

頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)

的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

3、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)（ABCD）,組織實(shí)

施執(zhí)法檢查。

執(zhí)法檢查計(jì)劃q

監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題q

舉報(bào)信息4

上級(jí)行的要求以及其他履行職責(zé)的需要q

4、在處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施

(ABCD)o

審查匯款人、收款人的信息是否完整”

在交易處理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)采取要求境外機(jī)

構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施4

當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬(wàn)元或

者外幣等值1000美元以上時(shí)，

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)(含答案)

應(yīng)通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)收款

人身份4

懷疑客戶交易涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

q

5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款

賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。

一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006

年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金

收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象

集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要

是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合

以下哪種可疑交易()

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額

接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)

務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其

他組織的匯款。

長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小

的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次

性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。6、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)

辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件

進(jìn)行核對(duì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些身份識(shí)別措施。(ACD)

核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件4

登記代理人的職業(yè)

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類4

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼4

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理

方式具體可包括（ABCD）。

審查客戶身份證件與開(kāi)戶人信息是否相符4

主動(dòng)詢問(wèn)4

聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息4

其他符合勤勉盡職要求的方式4

8、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管

理辦法》的，中國(guó)人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國(guó)銀行

業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)采取下列哪些措施。（）

責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直

接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以

下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接

責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

9、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系的基本要素包括（ABCD）。

客戶特性q

地域q

業(yè)務(wù)q

行業(yè)q

10、以下說(shuō)法正確的是（ABD）

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子

保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、

防蛀、防火。

檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。

借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，在客戶識(shí)別方面

應(yīng)注意（ABC）o

當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者

外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，原則上應(yīng)同時(shí)對(duì)存款人（或取款人）和

戶主進(jìn)行身份識(shí)別4

如果存款人因合理理由無(wú)法提供戶主有效身份證件或者身

份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外

幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，可參照提供一定金額以上一次性

金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份識(shí)別的要求，對(duì)存款人開(kāi)展相關(guān)客戶

身份識(shí)別工作4

業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核

查公民身份信息系統(tǒng)對(duì)客戶身份進(jìn)行核查4

如果存款人無(wú)法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件,

且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000

美元的現(xiàn)金時(shí)，原則上不予辦理

12、開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核（AB）

開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目

外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立r

外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢4

境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真

實(shí)、有效

商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

13、金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職

調(diào)查工作的難度（ABCD）o

客戶背景4

客戶社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)4

客戶聲譽(yù)4

權(quán)威媒體披露信息4

14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢(qián)執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括

（ABC）o

對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督4

對(duì)檢查情況提出異議4

舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為4

拒絕現(xiàn)場(chǎng)檢查

15、以下說(shuō)法正確的是（ABCD）

金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個(gè)交易對(duì)手是恐怖組織、恐

怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告

q

金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交

可疑交易報(bào)告4

金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其

他形式財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

交易報(bào)告4

16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交

易近2個(gè)月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時(shí)該銀行未留存其身份證明

文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了

1個(gè)月時(shí)間，該銀行同樣未采取任何反洗錢(qián)措施，結(jié)合上述案

例，下列說(shuō)法正確的是(ABC)。

該銀行應(yīng)該對(duì)該客戶進(jìn)行重新識(shí)別4

該銀行應(yīng)對(duì)客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識(shí)別4

該銀行在開(kāi)展盡職調(diào)查后仍無(wú)法找到合理理由時(shí)，可調(diào)高

該客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)4

該銀行需要核對(duì)并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件

17、

2008年1月，某地警方根據(jù)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房?jī)?nèi)存有

巨額現(xiàn)金900多萬(wàn)元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅

某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)該房產(chǎn)，也不知道房?jī)?nèi)的現(xiàn)金是誰(shuí)的。

經(jīng)過(guò)回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進(jìn)一

步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長(zhǎng)的妻子，為了

隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購(gòu)買(mǎi)了多處房產(chǎn)進(jìn)

行洗錢(qián)。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果

有(ABCD)

可能會(huì)被他人借用自己的名義從事非法活動(dòng)4

可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)4

可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊4

個(gè)人誠(chéng)信狀況受到合理懷疑4

18、2008年5月，中國(guó)人民銀行某市中心支行對(duì)某銀行

進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實(shí)：

(1)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)

僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開(kāi)戶手續(xù)、客戶交易情

況出現(xiàn)異常且有洗錢(qián)活動(dòng)嫌疑時(shí)未重新識(shí)別客戶、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客

戶及其交易未進(jìn)行持續(xù)識(shí)別。(2)未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)

告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份

明顯不符”、“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)出

現(xiàn)大量資金收付''可疑標(biāo)準(zhǔn)交易行為未進(jìn)行報(bào)告。(3)與身份

不明的客戶進(jìn)行交易。如：虛ABC

金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管

理辦法4

金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法4

反洗錢(qián)法4

刑法

19、

金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)綜合考慮

(ABCD)o

與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度4

特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率”

跨境交易q

代理交易q

20、

客戶要求變更（ABCD）信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。

姓名或者名稱Y

身份證件或者身份證明文件種類4

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

身份證件號(hào)碼4

注冊(cè)資本4

1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以

及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、

完整地為最高層掌握。對(duì)

2.反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合

規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)

控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)

3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作

用。錯(cuò)

4.控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一,

具體來(lái)講主要包括哪些?ABCDE

A.員工的專業(yè)能力

B.員工的職業(yè)操守

C.員工的誠(chéng)信程度

D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度

E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施

5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)

有責(zé)任對(duì)

6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融

業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外

部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致錯(cuò)

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

7.有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、

監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制對(duì)

8.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是什么?ABCD

A.外部監(jiān)管的要求

B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要

C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

D.金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件

9.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么?ABC

A.保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫

徹執(zhí)行

B.確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)

C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行

D.確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低

10.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提

條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化

戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”

對(duì)

11.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部

制度的制定和執(zhí)行部門(mén)錯(cuò)

12.反洗錢(qián)內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不

受內(nèi)部控制約束的權(quán)利對(duì)

13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)

部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛

在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)

14.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些?ABCD

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

A.全面性原則

B.審慎性原則

C.有效性原則

D.相對(duì)獨(dú)立性原則

1-2

1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些?ACD

A.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)

B.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)

模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)

C.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易

D.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理

2.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍

和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)錯(cuò)

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理

系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分對(duì)

4.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作

存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施對(duì)

5.在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及

時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人

物名單對(duì)

6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需

進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易錯(cuò)

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

7.可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相

獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別

所獲得的信息錯(cuò)

8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的

職責(zé)錯(cuò)

9.對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資

料、交易記錄等均應(yīng)保密對(duì)

10.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)

可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作錯(cuò)

11.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是?ADE

A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B.只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)

C.反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體

業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)

E.培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

12.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?ABCD

A.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題

B.通報(bào)問(wèn)題

C.跟蹤整改

D.責(zé)任認(rèn)定

13.以下說(shuō)法正確的是?ABD

A.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面,

并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確

定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交

易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)

范化和準(zhǔn)確性

C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健

全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)

D.反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和

資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

2-1

1.客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面?ABCD

A.真實(shí)性

B.有效性

C.完整性

D.持續(xù)性

2客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”對(duì)

3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法

律依據(jù)是什么?ABD

A.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存

管理辦法

4.客戶身份識(shí)別包含哪三層含義?ABCD

A.了解客戶本人的真實(shí)身份

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

5.客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利

用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為

客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，

采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份

對(duì)

6.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額

以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別對(duì)

7.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)

的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生

變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑對(duì)

8.客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身

份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿

名賬戶或者假名賬戶對(duì)

9.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)

別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)

任錯(cuò)

10.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)

于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信

息?ABCD

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

C.資金用途

D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

11.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)

商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客

戶身份信息和交易信息對(duì)

2-2(2.1-23)

1.為對(duì)私客戶辦理

和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的

哪些身份證明文件?ABCD

A.華僑出具中國(guó)護(hù)照

B.香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證

C臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行

證件

D.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、

法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

2.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方

式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證

明文件?AB

A.合法有效的授權(quán)委托書(shū)

B.代理人的有效身份證件

C.合法有效的合同書(shū)

D.代理人的資質(zhì)證明

3.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建

立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD

A.軍人出具軍官證

B.武警出具武警警官證

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

C.16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份

證及使用人戶口簿

D.中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

4.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建

立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限

5.為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方

式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCD

A.經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B.其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證

明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件

C.董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)

D.能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀

行辦理開(kāi)戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識(shí)別的基本要求，并未

受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行的做法是否合理？

答：合理

7.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方

式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCDE

A.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)

的執(zhí)照、證件或文件

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

B.組織機(jī)構(gòu)代碼證

C.稅務(wù)登記證

D.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件

E.授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授

權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

8.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建

立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客戶的名稱

B.客戶的住所

C.客戶的經(jīng)營(yíng)范圍

D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

9.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建

立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)

營(yíng)居住地不一致的，登記客戶的住所地錯(cuò)

10.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些?ABCD

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印

件

11.一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些?AB

A.客戶

B.代理人

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

C.客戶經(jīng)理

D.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

12.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不

在本銀行開(kāi)立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)AC

A.交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上

C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上

13.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的

客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)ACD

A.現(xiàn)金匯款

B.現(xiàn)金存款

C.現(xiàn)鈔兌換

D.票據(jù)兌付

14.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型,

要求客戶出具以下哪些證明文件BCD

A.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文

B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡

章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的

證明

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證

明

15.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類

型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCD

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代

碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本

B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)

或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)

戶的證明

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委

員會(huì)的批文或登記證書(shū)

16.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型,

要求客戶出具以下哪些證明文件ABC

A.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶

存款人有關(guān)的證明

C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位

或有關(guān)部門(mén)的批文或證明

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣

特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其

開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，

開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)

務(wù)許可證

17.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類

型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)

的登記證

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

C個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管

部門(mén)的批文或證明

18.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類

型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC

A.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門(mén)的基本存款賬

戶開(kāi)戶登記證

B.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬

戶開(kāi)戶登記證和批文

C存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)

部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證

D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

19.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象

有哪些ABC

A.擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶

B.法定代表人

C.開(kāi)戶經(jīng)辦人

D.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

20.開(kāi)立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算

賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首

次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料對(duì)

20.申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型,

要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開(kāi)戶登記證

C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21.申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下

哪些基本證明文件.ABCD

A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

的批文

B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其

隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核

發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文

D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名

稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文

23.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別

主體為以下哪些人員ABCD

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

24.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類

型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì),

應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶

證明

B.社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出

具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)

D.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文

25.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類

型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開(kāi)戶登記證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、

住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文

D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明

26.異地開(kāi)立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶

類型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查ACD

A.開(kāi)立基本存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)

核查開(kāi)立基本存款賬戶情況

B.開(kāi)立一般存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)

核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明

C可憐專用存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)

核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明

D.因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，

須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，

以及隸屬單筆的證明

2-2(24-2.5)

1.開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些

項(xiàng)目AB

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)(含答案)

A.開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)

目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢

C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否

真實(shí)、有效

D.商務(wù)部門(mén)對(duì)外非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

2.外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證

明文件包括哪些ABCD

國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶通知書(shū)”和《外商投資企業(yè)外

匯登記證》

中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文

公司章程、驗(yàn)資證明書(shū)、股權(quán)證明等

工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社

團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的

3.境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶,

銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD

A.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情

況

B.工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的

社團(tuán)登記證

C.組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證

D.國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

4.開(kāi)立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABC

A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)

核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

B.外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效

C.外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符

D.國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國(guó)家外匯管理局開(kāi)立外匯

賬戶批準(zhǔn)書(shū)》

5.境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶,

銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD

A.公司章程、驗(yàn)資證明（如有需要）

B.國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件

C.外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料

D.查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況

6.開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些BCD

A.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

B.擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶

C.法定代表人

D.開(kāi)戶經(jīng)辦人

7.開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCD

A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其

他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查

其身份證

B.授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書(shū)及代

理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

D.銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開(kāi)戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶

信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為

其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶

8.開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目

ABCDE

A.投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資

本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件''的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否

真實(shí)、有效

C工商部門(mén)出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上的投資人、

投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門(mén)的文件是否相符

D.商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

E.外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶的，其依法

辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效

9.經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么ABCD

A.貨物

B.服務(wù)

C.收益

D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移

10.資本項(xiàng)目主要包括什么ABCD

A.資本轉(zhuǎn)移

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

B.直接投資

c.證券投資

D.衍生產(chǎn)品及貸款

11.開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的為以下哪些人員ABCDE

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

C.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

D.客戶經(jīng)理

E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

12.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)

關(guān)注哪些方面ABC

A.大額現(xiàn)金開(kāi)戶

B.異常開(kāi)戶

D.一般存款賬戶

13.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注

意以下哪幾點(diǎn)ABCD

A.要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文

件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本

信息

B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在

C.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者

身份證明文件的種類、號(hào)碼

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

14.開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶的有哪些人員ABCD

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

15.外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB

A.非經(jīng)營(yíng)性外匯收付

B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶

間的資金劃轉(zhuǎn)

C.經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支

D.投資并購(gòu)專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)

16.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理

相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABC

A.無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性

B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份號(hào)碼、照片

有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致

C能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件

D.客戶提供了真實(shí)有效的身份證件

17.銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素

ABCD

A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)

核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投

資外匯登記

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有

關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D.境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18.個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACD

A.外匯結(jié)算賬戶

B.經(jīng)常項(xiàng)目賬戶

C.資本項(xiàng)目賬戶

D.外匯儲(chǔ)蓄賬戶

19.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪

些BD

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.擬開(kāi)立賬戶的自然人

c.客戶經(jīng)理

D.代理人

2-3(3.1-33)

3.1持續(xù)識(shí)別客戶身份基礎(chǔ)知識(shí)

選擇題：

1、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有

關(guān)信息包括以下哪些方面?ABCDE

A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類

C、身份證件號(hào)碼

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)(含答案)

D、注冊(cè)資本

E、法定代表人

2、銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的,

應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？BC

A、簡(jiǎn)潔性

B、真實(shí)性

C、完整性

D、必要性

3、下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？ABD

A、客戶行為異常

B、客戶有洗錢(qián)嫌疑

C、客戶提出銷(xiāo)戶

D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán)

4、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注

哪些情況？ABCD

A、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B、客戶辦理結(jié)算情況

C、客戶買(mǎi)賣(mài)外匯情況

D、客戶開(kāi)銷(xiāo)戶情況

判斷題：

1、客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在

合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止

為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

2、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄

保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)

當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。（對(duì)）

3.2對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客

戶身份

判斷題：

1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大

額現(xiàn)金的客戶身份。（對(duì)）

2、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)

網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯(cuò)）

3、單位客戶的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的

經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異

常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（對(duì)）

3.3對(duì)公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶

身份

選擇題：

1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？ABC

A、匯款人的姓名或者名稱

B、匯款人賬戶、住所

C、收款人的姓名、住所

D、匯款銀行的地址

2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者

名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)

要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？B

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入

FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)

反洗錢(qián)及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），則銀行（）A

A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息

B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充

4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)

面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？

ABD

A、客戶身份識(shí)別

B、客戶身份資料

C、可疑交易報(bào)告

D、交易記錄保存

2-3（34-3.6）

1.查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑核查

（ABC）?

A、互聯(lián)網(wǎng)

B、銀行“黑名單”系統(tǒng)

C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；

D、公證機(jī)關(guān)

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)(含答案)

2.對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取那些措

施?(ABCD)

A、實(shí)地查訪；

B、要求可戶補(bǔ)充身份資料；

C、回訪客戶；

D、向公安機(jī)關(guān)核查

在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提

供以下那些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身份?(BCD)

A、結(jié)婚證；

B、完稅證明；

C、單位出具的收入證明；

D、駕駛證

4.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相

關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息?AB

A,收款人的姓名、帳號(hào)、住所；

B,匯款人的姓名、住所；

C,匯款銀行的名稱和地址；

D,匯款人職業(yè)、工作單位

5.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什

2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單?D

A,《外匯申報(bào)單》；

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D,《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

6.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶

本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理

提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?（B）

A,《外匯申報(bào)單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D,《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

7.與開(kāi)立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀

行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、

到相關(guān)部門(mén)查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)

行審核。錯(cuò)

8.貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶

利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn);但發(fā)現(xiàn)

客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。錯(cuò)

9.貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸

款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。對(duì)

10.有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目

的和性質(zhì)。對(duì)

11.人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了

貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。對(duì)

2-3（3.7）

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

1.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶融資后資金流

量和業(yè)務(wù)狀況錯(cuò)

2.對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)

雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析對(duì)

3.外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景對(duì)

2-4

1、對(duì)公外匯存款賬戶銷(xiāo)戶前，開(kāi)戶銀行對(duì)先前獲得的客

戶身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)要求客戶

重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。對(duì)

2、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪

些?(ABCD)

A、單位因撤并、解散需終止的

B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的

C、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的

D、因遷址等需要變更開(kāi)戶銀行的

3、個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體

包括哪些人員(AC)

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

4、對(duì)公外匯存款賬戶銷(xiāo)戶前，若該賬戶為反洗錢(qián)合規(guī)部

門(mén)一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶的同時(shí)，向反洗錢(qián)合

規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷(xiāo)戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

對(duì)

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)(含答案)

5、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷(xiāo)戶前客戶身份

識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面?(ABCD)

A、開(kāi)戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白

票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空

白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由

其自行承擔(dān)責(zé)任。

B、若該賬戶為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)

應(yīng)在完成銷(xiāo)戶的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷(xiāo)戶情

況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算

睡眠賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦

理銷(xiāo)戶手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專

戶管理。

D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充

完整，對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)

有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明

文件。

6、對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體

包括哪些人員(ABCD)

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

7、個(gè)人客戶在辦理銷(xiāo)戶手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷(xiāo)戶申請(qǐng)書(shū)。

錯(cuò)

8、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主

體包括客戶、代理人錯(cuò)

9、客戶辦理銷(xiāo)戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息(ABCD)

A、要求客戶提交銷(xiāo)戶申請(qǐng)書(shū)，了解銷(xiāo)戶理由的合理性

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)(含答案)

B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢

C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該

客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。

10、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份有哪

些?(CD)

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、銀行客戶經(jīng)理

C、客戶

D、代理人

11、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有

哪些要點(diǎn)?(ABCD)

A、是大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取

現(xiàn)銷(xiāo)戶;是大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信

息，以記錄銷(xiāo)戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷(xiāo)戶

日期并簽章，同時(shí)于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，

向人民銀行報(bào)告。

C、未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人

以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷(xiāo)戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的

現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代

辦人信息;以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。

D、銷(xiāo)戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷(xiāo)戶資料歸檔保存。

12、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷(xiāo)戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要

點(diǎn)?(ACD)

A、對(duì)大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)

戶。

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)(含答案)

B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易

對(duì)手信息。

C、對(duì)由代理人辦理銷(xiāo)戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證

件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息

系統(tǒng)進(jìn)行核查。

D、銷(xiāo)戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷(xiāo)戶資料歸檔保存。

13、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主

體包括哪些人員?(ABCD)

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

14、外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別主體包

括?(ABCD)

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

15、外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要

點(diǎn)?(ACD)

B、銷(xiāo)戶時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理

人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性。

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)（含答案）

C、銷(xiāo)戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。

D、銷(xiāo)戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷(xiāo)戶資料歸檔保存。

16、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要

點(diǎn)?（ABC）

C、銷(xiāo)戶時(shí)，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意

待查貸款是否被挪用

D、銷(xiāo)戶后，銀行可將客戶銷(xiāo)戶資料一并銷(xiāo)毀

17、若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行

應(yīng)審核：（ABC）

A、法人代表的授權(quán)書(shū)

B、法人代表的身份證明文件

C、代理人身份證明文件

D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證

照片與來(lái)人是否相符即可。

18、人民銀行反洗錢(qián)處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢(qián)專項(xiàng)檢

查時(shí)發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開(kāi)戶行債務(wù)

的銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對(duì)這些賬戶做任何處理。人

民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別要求，責(zé)令其進(jìn)

行整改。請(qǐng)問(wèn)銀行該如何整改？

該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶手

續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。

反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)(含答案)

2-5(5.1-53)

1.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有哪些ACD

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

2.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面BC

A.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類有助于用戶在成本投入不變的情況下

提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

3.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法,

將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取

不同措施的過(guò)程對(duì)

4.銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須

有以下哪