外貿(mào)風險管理客戶信用風險之欺詐風險

外貿(mào)風險管理

-客戶信用風險之欺詐風險案例導引2012年6月，杭州華城公司業(yè)務(wù)員小周通過第三方平臺收到了德國K公司一個常用化工產(chǎn)品的詢價。該公司自我介紹是瑞士ABC公司在漢堡的分公司，而ABC公司在化工行業(yè)內(nèi)有很高的知名度。經(jīng)過一個星期的郵件往來，小周與K公司就價格、技術(shù)要求、交貨期等進行了交流，很快K公司就以ABC的名義下了訂單，合同金額將近30萬美元，價格條款FOB上海，目的港是德國漢堡，付款方式為10%的定金，90%為OA90天。經(jīng)過中信保的調(diào)查，ABC公司的資信沒有問題。貨物出運前，小周收到了K公司的一封郵件，告知因為非洲工廠生產(chǎn)急需，該批貨物的目的港從漢堡改為加納特馬，并提供了收貨人的詳細信息。

貨物出運后，小周與客戶一直保持著郵件往來，只是發(fā)現(xiàn)客戶的郵件越來越少，也沒有提及新的業(yè)務(wù)洽談。應(yīng)收貨款到期前一周，小周發(fā)郵件進行了催付，但K公司沒有任何消息，小周按照客戶留下的電話打了過去，竟然是空號，再經(jīng)過一個星期的等待，小周認為這家公司有問題，就向中信保進行了報損。漢堡加納特馬案例導引經(jīng)過中信保的調(diào)查，德國K公司根本就是子虛烏有的，在向ABC公司追討貨款時，ABC公司出具了律師函，說明其在德國漢堡沒有分公司，在加納沒有工廠，更從未與華城公司進行過任何貿(mào)易活動，訂單以及簽字、簽章全都是偽造的。至此，小周才知道，這是一場徹徹底底的騙局，是一場冒充知名公司進行貿(mào)易詐騙的活動。案例導引D/AD/P

欺詐風險是指客戶在貿(mào)易過程中故意制造假象，設(shè)置圈套，或者隱瞞事實，騙取貨物而給出口商帶來的風險。欺詐風險常見的方式是客戶會通過幾個小額訂單的操作騙取信任，等你麻痹之后再實施大額的詐騙計劃。風險概述D/AD/P風險評估低中高可控性危害性發(fā)生頻率D/AD/P風險分析常見的客戶欺詐表現(xiàn)形式通過小訂單的操作麻痹出口商，后騙取大額貨物。與銀行勾結(jié)，不付款提貨，騙取貨物。與貨代勾結(jié)，無單提貨，騙取貨物。偽造支付憑證，騙取貨物。華貿(mào)公司先自行催款約1年左右，未果后因款項較大，委托了保理中心幫忙調(diào)查和催款。通過保理中心的調(diào)查才知道，埃及ASO公司早已將貨物提走，并完成了銷售，他們把銷售所獲收入投入到了新項目中。而新項目運作失敗，造成巨額虧損，公司已經(jīng)瀕臨破產(chǎn)邊緣。最后華茂公司通過變賣ASO公司尚有庫存，才勉強追回了6萬美元。風險防控要點ABCDE1.關(guān)注業(yè)務(wù)來源及國別風險2.核實交易對象身份，保證貿(mào)易真實性3.有