反洗錢數(shù)據(jù)挖掘及上報系統(tǒng)使用說明

反洗錢數(shù)據(jù)挖掘及上報系統(tǒng)使用說明反洗錢數(shù)據(jù)挖掘及上報系統(tǒng)使用說明/NUMPAGES46反洗錢數(shù)據(jù)挖掘及上報系統(tǒng)使用說明反洗錢數(shù)據(jù)挖掘及上報系統(tǒng)使用說明反洗錢數(shù)據(jù)分析及報送系統(tǒng)使用說明書2009年6月目錄1系統(tǒng)介紹 41.1概述 41.2業(yè)務目標 42系統(tǒng)簡介 53.1菜單分布 53.2操作流程圖 54操作說明 64.1系統(tǒng)登錄 64.2數(shù)據(jù)采集 7手工錄入 7自動采集 7自定義導入 84.3報文預處理 10報文查看 11報文審核 11報文審核記錄 12導出EXCEL報表 134.4報文生成及上報 14上報文件規(guī)則 14報文生成 14報文生成歷史查看 17重發(fā)和糾錯報文 19報文補報 204.5回執(zhí)文件管理 20回執(zhí)文件上傳 20回執(zhí)文件的讀取和分析 21回執(zhí)文件查看 224.6客戶風險等級 24自動導入數(shù)據(jù) 24風險等級審核 24添加和查看黑名單 26查看日志 28查看評估規(guī)則 28規(guī)則參數(shù)配置 294.7系統(tǒng)管理 29數(shù)據(jù)分析規(guī)則設定 29用戶管理 31權限分配 33系統(tǒng)參數(shù)設置 344.8數(shù)據(jù)備份還原 34數(shù)據(jù)備份 34數(shù)據(jù)還原 351系統(tǒng)介紹1.1概述根據(jù)為配合《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）的出臺，落實執(zhí)行人民銀行頒布的《金融機構反洗錢規(guī)定》（年號令）、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（年號令）等規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心作為履行接收大額交易和可疑交易報告職能的反洗錢信息中心，根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告要素內(nèi)容》（年號令附表）所規(guī)定的相關數(shù)據(jù)要素內(nèi)容，為了滿足各個基金公司在反洗錢方面的需求，提高基金公司反洗錢工作效率，上海佳銳信息科技有限公司研發(fā)了專門針對基金行業(yè)的反洗錢數(shù)據(jù)挖掘及上報系統(tǒng)。該系統(tǒng)在充分的調(diào)研各個基金公司在反洗錢業(yè)務上的需求的基礎上，結合上海佳銳信息科技有限公司在多年為眾多基金公司進行開發(fā)各種信息系統(tǒng)的經(jīng)驗，組織了一支強有力的研發(fā)團隊專門開發(fā)的反洗錢實用系統(tǒng)。該系統(tǒng)具有以下的特點：1、完全符合規(guī)范2、使用方便3、擴展性強4、接口完善5、穩(wěn)定可靠系統(tǒng)不僅僅是一套大額交易和可疑交易報告系統(tǒng)，也是基金公司對洗錢和交易的風險分析、管理系統(tǒng)。1.2業(yè)務目標本軟件系統(tǒng)的目標是根據(jù)國家相關部門的規(guī)定，通過軟件將符合反洗錢中心制定的相應規(guī)則自動分析或人工錄入的可疑交易，在經(jīng)過相應的審批流程后，按照反洗錢中心規(guī)定格式生成相應的上報文件，并且分析上報回執(zhí)進行分析，生成相應普通報文和特殊報文。本系統(tǒng)所生成的相應數(shù)據(jù)，都保存在獨立的數(shù)據(jù)庫中，對使用歷史和相應的數(shù)據(jù)都有保留備份，可以方便用戶隨時查詢。此外，在軟件設計時，我們根據(jù)當前反洗錢中心規(guī)定的有關規(guī)則用軟件實現(xiàn)大多數(shù)自動分析，并且在規(guī)則設定中我們盡可能提供靈活設置的接口。2系統(tǒng)簡介3.1菜單分布系統(tǒng)界面如下：3.2操作流程圖4操作說明4.1系統(tǒng)登錄運行啟動文件，根據(jù)安裝工程師的設置，通常啟動文件在以下路徑D:\aml\aml.exe在出現(xiàn)了以下界面后，輸入系統(tǒng)設置好的用戶名、密碼。通過系統(tǒng)驗證后便可進行相應的其他操作了。用戶名、密碼的設置請參考“系統(tǒng)設置”一節(jié)登錄成功后的主界面如下：4.2數(shù)據(jù)采集在整個反洗錢系統(tǒng)當中的核心之一是數(shù)據(jù)的采集，如何方便實現(xiàn)相應的數(shù)據(jù)錄入決定了系統(tǒng)使用效率，在佳銳反洗錢軟件提供多種數(shù)據(jù)導入、錄入方式，就是為了能夠讓用戶不但高效且靈活的錄入大量的數(shù)據(jù)，提高相應部門的工作效率。我們提供的數(shù)據(jù)導入、錄入方式如下幾種：手工錄入本方式是系統(tǒng)中最基本的錄入方式，當出現(xiàn)數(shù)據(jù)庫無法連接等特殊情況，而同時又有緊急情況需要錄入，可采用此方式人工錄入。手工錄入時按照以下步驟進行操作：點擊數(shù)據(jù)導入→手工錄入自動采集在本系統(tǒng)的使用當中，數(shù)據(jù)主要是由系統(tǒng)從TA中采集、分析得出的，因此這是系統(tǒng)中最經(jīng)常使用的功能，在使用TA導入前需事先設置好參數(shù)，具體設置請參考“系統(tǒng)設置”。按照如下操作：點擊數(shù)據(jù)導入→采集，出現(xiàn)如下界面：選擇時間范圍和希望運用的規(guī)則，點擊導入，便可以將相應的數(shù)據(jù)按照預設的規(guī)則將數(shù)據(jù)導入到待上報報文列表中。注意：由于TA數(shù)據(jù)量非常大，數(shù)據(jù)或需要等待若干分鐘，請耐心等待。自定義導入在可疑交易當中，有些規(guī)則無法利用預設好的規(guī)則從系統(tǒng)中自動導出，此時需要人工按照一定的規(guī)則查詢出并且列入可疑交易列表中，同時也可以在該模塊中查詢中比較關注的客戶信息，便于分析和監(jiān)測。點擊數(shù)據(jù)導入→自定義導入，在如下的界面中輸入相應的導入規(guī)則（查詢條件）我們可以在查詢結果中，查看交易信息。操作如下：選擇需要查看的交易客戶，在其記錄前選中，點擊“查看”按鈕（或雙擊該客戶）便可以在以下界面中查看客戶基本信息和相應的交易信息。若數(shù)據(jù)符合可疑交易要求，便可以將相應的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)為報文，操作如下：選擇相應記錄，點擊轉(zhuǎn)為報文按鈕，在以下出現(xiàn)的界面中選擇可以規(guī)則，確認即可。4.3報文預處理通過數(shù)據(jù)導入流程后的數(shù)據(jù)，將進入報文預處理階段，在此階段將經(jīng)過兩次審核，最終生成符合反洗錢中心規(guī)定格式的報文。報文查看點擊報文預處理→報文審核，進入報文查看界面在此界面中可以進行如后面的多種操作：查詢、查看、導出EXCEL、選擇（全選、全不選）、審批（通過、不通過）報文審核選擇相應記錄，點擊（通過，不通過）按鈕，在彈出對話框輸入相關信息（以備以后查詢），便可以對相應的記錄審核操作，進行相應的審核操作后，我們可以在審核記錄中查看到相應的審核人、審核記錄和審核說明。報文審核記錄已經(jīng)審核過的報文（通過和未通過）可以在審核記錄中查看詳細記錄，并且可以進行二次審核。點擊報文預處理→審核記錄，進入報文歷史審核記錄界面導出EXCEL報表首先確定你的電腦已經(jīng)安裝了MSOFFICE的EXCEL，點擊“導出EXCEL”，在彈出對話框中輸入報表名稱，點擊保存，系統(tǒng)會詢問是否要創(chuàng)建，點擊“是”既可導出EXCEL格式的報表。報表樣式如下：4.4報文生成及上報上報文件規(guī)則上報文件規(guī)則的詳細內(nèi)容請參考反洗錢中心相應文檔。報文生成通過報文生成→報文生成打開報文查看界面如下：在這里我們可以選擇數(shù)據(jù)包類型（正常數(shù)據(jù)包和補報數(shù)據(jù)包，缺省為正常數(shù)據(jù)包），和添加附件。如果該客戶已經(jīng)被上報過，系統(tǒng)會以灰色背景顯示該客戶，以提示用戶，用戶可以在報文歷史中查詢到該客戶歷史上報信息（參考下一節(jié)）在生成報文界面中點擊生成按鈕，出現(xiàn)以下菜單，輸入可疑特征、可疑程度、采取的措施和行為描述，點擊確定系統(tǒng)就會在將報文數(shù)據(jù)包自動生成在“報文保存路徑”下圖：報文生成后，存放在系統(tǒng)管理設置的目錄當中。您也可在報文生成的界面中修改相應目錄參數(shù)。報文生成歷史查看報文生成后，相關的信息都被寫入系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中，以備我們隨時查看。點擊報文生成→查看歷史。選擇報文，點擊查看詳情（或者雙擊報文）即可對報文內(nèi)容進行查看，若發(fā)現(xiàn)報文有錯誤可以在此處進行相應的調(diào)整和修改，重新生成重發(fā)數(shù)據(jù)包和糾錯數(shù)據(jù)包。您可以按照系統(tǒng)提供的相應條件查詢報文，點擊查看詳情，還可以查看數(shù)據(jù)包內(nèi)的詳細內(nèi)容。重發(fā)和糾錯報文在報文歷史查看界面中，可以重新生成重發(fā)數(shù)據(jù)包和糾錯數(shù)據(jù)包。報文補報在報文補報數(shù)據(jù)報生成的流程和正常報文生成流程基本相同，所不同地方在于生成報文時需要選擇相應的選項即可。4.5回執(zhí)文件管理在報文上報以后，反洗錢中心將對報文進行相應的驗證，驗證通過后可以將相應報文上報，反洗錢中心的系統(tǒng)將上報后的文件處理后，返回相應的報文回執(zhí)文件，報文的上報流程請參考反洗錢中心的相應文件。本系統(tǒng)處理在報文上傳上報后獲得的回執(zhí)文件的相應流程?；貓?zhí)文件上傳點擊報文回執(zhí)→回執(zhí)上傳，在以下界面將報文文件，選擇報文回執(zhí)文件，便可將報文回執(zhí)導入到本系統(tǒng)中進行管理?；貓?zhí)文件的讀取和分析在報文回執(zhí)文件上傳后，便可以在以上的報文回執(zhí)管理中進行相應處理回執(zhí)文件查看回執(zhí)文件詳細回執(zhí)內(nèi)容詳細4.6客戶風險等級自動導入數(shù)據(jù)點擊自動導入數(shù)據(jù)。本頁面的功能是：按照指定的時間條件和風險等級評估規(guī)則搜索并導入基金客戶數(shù)據(jù)到風險等級記錄表?？蛻舻娘L險等級由其符合的所有規(guī)則共同決定。操作項只采集新數(shù)據(jù)：此復選框選中時，風險評估規(guī)則只對當天新開戶的基金客戶進行風險等級劃分，否則，評估規(guī)則對所有基金客戶進行風險等級劃分。選擇所有規(guī)則：改變可用規(guī)則的選擇狀態(tài)。開始：使用選中的風險評估規(guī)則，對指定的基金客戶進行風險等級的劃分。退出：關閉此頁面風險等級審核點擊風險等級審核。此頁面的功能是：審核并確認客戶的風險等級。說明：顯示內(nèi)容包含了未審核和已經(jīng)審核兩部分數(shù)據(jù)。操作步驟：1.填寫必要的搜索條件，2.選中未審核基金賬戶(默認)，或者已審核基金賬戶，3.點擊查詢按鈕4.選中客戶列表中需要確認的客戶，5點擊通過或者全部通過按鈕，對應的客戶的風險等級就確定了6.雙擊列表，可以修改客戶的風險等級和評級描述(如下圖顯示)。7.點擊“查看客戶的詳細信息”，可以查看部分個人客戶信息，和詳細交易信息。系統(tǒng)功能項查詢：根據(jù)用戶填寫的查詢條件，查詢基金客戶的風險等級劃分記錄重置條件：重置查詢條件選中：選中列表中的當前記錄項選中當前頁：選中當前頁的所有記錄項通過：確認并通過已選中基金客戶已劃分的風險等級；全部通過：確認并通過所有查詢到的基金客戶已劃分的風險等級；刪除記錄：在客戶風險等級記錄表中刪除選中基金客戶的風險等級記錄。導出結果：導出當前列表中的數(shù)據(jù)記錄到Excel文檔。詳細信息：顯示列表中當前記錄行表示的基金客戶的詳細信息退出審核：關閉審核頁面雙擊列表中的記錄，可以打開修改客戶風險等級相關信息的界面。入下圖所示：和查看黑名單點擊添加黑名單，此頁面提供兩個添加黑名單的方法。1.文件導入組合框，選擇提供的黑名單文件，點擊導入。2.手工錄入黑名單，點擊添加。點擊查看黑名單系統(tǒng)功能項查詢：根據(jù)用戶填寫的查詢條件，查詢黑名單記錄。導出：將查詢到的黑名單數(shù)據(jù)再導出為Excel文件。系統(tǒng)功能項查詢：根據(jù)用戶填寫的查詢條件，查詢風險等級劃分相關操作日志。查看評估規(guī)則系統(tǒng)功能項保存更新：規(guī)則列表中的勾選狀態(tài)表示了該規(guī)則是否啟