反洗錢數(shù)據(jù)挖掘及上報(bào)系統(tǒng)使用說明

反洗錢數(shù)據(jù)挖掘及上報(bào)系統(tǒng)使用說明反洗錢數(shù)據(jù)挖掘及上報(bào)系統(tǒng)使用說明/NUMPAGES46反洗錢數(shù)據(jù)挖掘及上報(bào)系統(tǒng)使用說明反洗錢數(shù)據(jù)挖掘及上報(bào)系統(tǒng)使用說明反洗錢數(shù)據(jù)分析及報(bào)送系統(tǒng)使用說明書2009年6月目錄1系統(tǒng)介紹 41.1概述 41.2業(yè)務(wù)目標(biāo) 42系統(tǒng)簡(jiǎn)介 53.1菜單分布 53.2操作流程圖 54操作說明 64.1系統(tǒng)登錄 64.2數(shù)據(jù)采集 7手工錄入 7自動(dòng)采集 7自定義導(dǎo)入 84.3報(bào)文預(yù)處理 10報(bào)文查看 11報(bào)文審核 11報(bào)文審核記錄 12導(dǎo)出EXCEL報(bào)表 134.4報(bào)文生成及上報(bào) 14上報(bào)文件規(guī)則 14報(bào)文生成 14報(bào)文生成歷史查看 17重發(fā)和糾錯(cuò)報(bào)文 19報(bào)文補(bǔ)報(bào) 204.5回執(zhí)文件管理 20回執(zhí)文件上傳 20回執(zhí)文件的讀取和分析 21回執(zhí)文件查看 224.6客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 24自動(dòng)導(dǎo)入數(shù)據(jù) 24風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)審核 24添加和查看黑名單 26查看日志 28查看評(píng)估規(guī)則 28規(guī)則參數(shù)配置 294.7系統(tǒng)管理 29數(shù)據(jù)分析規(guī)則設(shè)定 29用戶管理 31權(quán)限分配 33系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置 344.8數(shù)據(jù)備份還原 34數(shù)據(jù)備份 34數(shù)據(jù)還原 351系統(tǒng)介紹1.1概述根據(jù)為配合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（以下簡(jiǎn)稱《反洗錢法》）的出臺(tái)，落實(shí)執(zhí)行人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（年號(hào)令）、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（年號(hào)令）等規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心作為履行接收大額交易和可疑交易報(bào)告職能的反洗錢信息中心，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告要素內(nèi)容》（年號(hào)令附表）所規(guī)定的相關(guān)數(shù)據(jù)要素內(nèi)容，為了滿足各個(gè)基金公司在反洗錢方面的需求，提高基金公司反洗錢工作效率，上海佳銳信息科技有限公司研發(fā)了專門針對(duì)基金行業(yè)的反洗錢數(shù)據(jù)挖掘及上報(bào)系統(tǒng)。該系統(tǒng)在充分的調(diào)研各個(gè)基金公司在反洗錢業(yè)務(wù)上的需求的基礎(chǔ)上，結(jié)合上海佳銳信息科技有限公司在多年為眾多基金公司進(jìn)行開發(fā)各種信息系統(tǒng)的經(jīng)驗(yàn)，組織了一支強(qiáng)有力的研發(fā)團(tuán)隊(duì)專門開發(fā)的反洗錢實(shí)用系統(tǒng)。該系統(tǒng)具有以下的特點(diǎn)：1、完全符合規(guī)范2、使用方便3、擴(kuò)展性強(qiáng)4、接口完善5、穩(wěn)定可靠系統(tǒng)不僅僅是一套大額交易和可疑交易報(bào)告系統(tǒng)，也是基金公司對(duì)洗錢和交易的風(fēng)險(xiǎn)分析、管理系統(tǒng)。1.2業(yè)務(wù)目標(biāo)本軟件系統(tǒng)的目標(biāo)是根據(jù)國(guó)家相關(guān)部門的規(guī)定，通過軟件將符合反洗錢中心制定的相應(yīng)規(guī)則自動(dòng)分析或人工錄入的可疑交易，在經(jīng)過相應(yīng)的審批流程后，按照反洗錢中心規(guī)定格式生成相應(yīng)的上報(bào)文件，并且分析上報(bào)回執(zhí)進(jìn)行分析，生成相應(yīng)普通報(bào)文和特殊報(bào)文。本系統(tǒng)所生成的相應(yīng)數(shù)據(jù)，都保存在獨(dú)立的數(shù)據(jù)庫(kù)中，對(duì)使用歷史和相應(yīng)的數(shù)據(jù)都有保留備份，可以方便用戶隨時(shí)查詢。此外，在軟件設(shè)計(jì)時(shí)，我們根據(jù)當(dāng)前反洗錢中心規(guī)定的有關(guān)規(guī)則用軟件實(shí)現(xiàn)大多數(shù)自動(dòng)分析，并且在規(guī)則設(shè)定中我們盡可能提供靈活設(shè)置的接口。2系統(tǒng)簡(jiǎn)介3.1菜單分布系統(tǒng)界面如下：3.2操作流程圖4操作說明4.1系統(tǒng)登錄運(yùn)行啟動(dòng)文件，根據(jù)安裝工程師的設(shè)置，通常啟動(dòng)文件在以下路徑D:\aml\aml.exe在出現(xiàn)了以下界面后，輸入系統(tǒng)設(shè)置好的用戶名、密碼。通過系統(tǒng)驗(yàn)證后便可進(jìn)行相應(yīng)的其他操作了。用戶名、密碼的設(shè)置請(qǐng)參考“系統(tǒng)設(shè)置”一節(jié)登錄成功后的主界面如下：4.2數(shù)據(jù)采集在整個(gè)反洗錢系統(tǒng)當(dāng)中的核心之一是數(shù)據(jù)的采集，如何方便實(shí)現(xiàn)相應(yīng)的數(shù)據(jù)錄入決定了系統(tǒng)使用效率，在佳銳反洗錢軟件提供多種數(shù)據(jù)導(dǎo)入、錄入方式，就是為了能夠讓用戶不但高效且靈活的錄入大量的數(shù)據(jù)，提高相應(yīng)部門的工作效率。我們提供的數(shù)據(jù)導(dǎo)入、錄入方式如下幾種：手工錄入本方式是系統(tǒng)中最基本的錄入方式，當(dāng)出現(xiàn)數(shù)據(jù)庫(kù)無(wú)法連接等特殊情況，而同時(shí)又有緊急情況需要錄入，可采用此方式人工錄入。手工錄入時(shí)按照以下步驟進(jìn)行操作：點(diǎn)擊數(shù)據(jù)導(dǎo)入→手工錄入自動(dòng)采集在本系統(tǒng)的使用當(dāng)中，數(shù)據(jù)主要是由系統(tǒng)從TA中采集、分析得出的，因此這是系統(tǒng)中最經(jīng)常使用的功能，在使用TA導(dǎo)入前需事先設(shè)置好參數(shù)，具體設(shè)置請(qǐng)參考“系統(tǒng)設(shè)置”。按照如下操作：點(diǎn)擊數(shù)據(jù)導(dǎo)入→采集，出現(xiàn)如下界面：選擇時(shí)間范圍和希望運(yùn)用的規(guī)則，點(diǎn)擊導(dǎo)入，便可以將相應(yīng)的數(shù)據(jù)按照預(yù)設(shè)的規(guī)則將數(shù)據(jù)導(dǎo)入到待上報(bào)報(bào)文列表中。注意：由于TA數(shù)據(jù)量非常大，數(shù)據(jù)或需要等待若干分鐘，請(qǐng)耐心等待。自定義導(dǎo)入在可疑交易當(dāng)中，有些規(guī)則無(wú)法利用預(yù)設(shè)好的規(guī)則從系統(tǒng)中自動(dòng)導(dǎo)出，此時(shí)需要人工按照一定的規(guī)則查詢出并且列入可疑交易列表中，同時(shí)也可以在該模塊中查詢中比較關(guān)注的客戶信息，便于分析和監(jiān)測(cè)。點(diǎn)擊數(shù)據(jù)導(dǎo)入→自定義導(dǎo)入，在如下的界面中輸入相應(yīng)的導(dǎo)入規(guī)則（查詢條件）我們可以在查詢結(jié)果中，查看交易信息。操作如下：選擇需要查看的交易客戶，在其記錄前選中，點(diǎn)擊“查看”按鈕（或雙擊該客戶）便可以在以下界面中查看客戶基本信息和相應(yīng)的交易信息。若數(shù)據(jù)符合可疑交易要求，便可以將相應(yīng)的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)為報(bào)文，操作如下：選擇相應(yīng)記錄，點(diǎn)擊轉(zhuǎn)為報(bào)文按鈕，在以下出現(xiàn)的界面中選擇可以規(guī)則，確認(rèn)即可。4.3報(bào)文預(yù)處理通過數(shù)據(jù)導(dǎo)入流程后的數(shù)據(jù)，將進(jìn)入報(bào)文預(yù)處理階段，在此階段將經(jīng)過兩次審核，最終生成符合反洗錢中心規(guī)定格式的報(bào)文。報(bào)文查看點(diǎn)擊報(bào)文預(yù)處理→報(bào)文審核，進(jìn)入報(bào)文查看界面在此界面中可以進(jìn)行如后面的多種操作：查詢、查看、導(dǎo)出EXCEL、選擇（全選、全不選）、審批（通過、不通過）報(bào)文審核選擇相應(yīng)記錄，點(diǎn)擊（通過，不通過）按鈕，在彈出對(duì)話框輸入相關(guān)信息（以備以后查詢），便可以對(duì)相應(yīng)的記錄審核操作，進(jìn)行相應(yīng)的審核操作后，我們可以在審核記錄中查看到相應(yīng)的審核人、審核記錄和審核說明。報(bào)文審核記錄已經(jīng)審核過的報(bào)文（通過和未通過）可以在審核記錄中查看詳細(xì)記錄，并且可以進(jìn)行二次審核。點(diǎn)擊報(bào)文預(yù)處理→審核記錄，進(jìn)入報(bào)文歷史審核記錄界面導(dǎo)出EXCEL報(bào)表首先確定你的電腦已經(jīng)安裝了MSOFFICE的EXCEL，點(diǎn)擊“導(dǎo)出EXCEL”，在彈出對(duì)話框中輸入報(bào)表名稱，點(diǎn)擊保存，系統(tǒng)會(huì)詢問是否要?jiǎng)?chuàng)建，點(diǎn)擊“是”既可導(dǎo)出EXCEL格式的報(bào)表。報(bào)表樣式如下：4.4報(bào)文生成及上報(bào)上報(bào)文件規(guī)則上報(bào)文件規(guī)則的詳細(xì)內(nèi)容請(qǐng)參考反洗錢中心相應(yīng)文檔。報(bào)文生成通過報(bào)文生成→報(bào)文生成打開報(bào)文查看界面如下：在這里我們可以選擇數(shù)據(jù)包類型（正常數(shù)據(jù)包和補(bǔ)報(bào)數(shù)據(jù)包，缺省為正常數(shù)據(jù)包），和添加附件。如果該客戶已經(jīng)被上報(bào)過，系統(tǒng)會(huì)以灰色背景顯示該客戶，以提示用戶，用戶可以在報(bào)文歷史中查詢到該客戶歷史上報(bào)信息（參考下一節(jié)）在生成報(bào)文界面中點(diǎn)擊生成按鈕，出現(xiàn)以下菜單，輸入可疑特征、可疑程度、采取的措施和行為描述，點(diǎn)擊確定系統(tǒng)就會(huì)在將報(bào)文數(shù)據(jù)包自動(dòng)生成在“報(bào)文保存路徑”下圖：報(bào)文生成后，存放在系統(tǒng)管理設(shè)置的目錄當(dāng)中。您也可在報(bào)文生成的界面中修改相應(yīng)目錄參數(shù)。報(bào)文生成歷史查看報(bào)文生成后，相關(guān)的信息都被寫入系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中，以備我們隨時(shí)查看。點(diǎn)擊報(bào)文生成→查看歷史。選擇報(bào)文，點(diǎn)擊查看詳情（或者雙擊報(bào)文）即可對(duì)報(bào)文內(nèi)容進(jìn)行查看，若發(fā)現(xiàn)報(bào)文有錯(cuò)誤可以在此處進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整和修改，重新生成重發(fā)數(shù)據(jù)包和糾錯(cuò)數(shù)據(jù)包。您可以按照系統(tǒng)提供的相應(yīng)條件查詢報(bào)文，點(diǎn)擊查看詳情，還可以查看數(shù)據(jù)包內(nèi)的詳細(xì)內(nèi)容。重發(fā)和糾錯(cuò)報(bào)文在報(bào)文歷史查看界面中，可以重新生成重發(fā)數(shù)據(jù)包和糾錯(cuò)數(shù)據(jù)包。報(bào)文補(bǔ)報(bào)在報(bào)文補(bǔ)報(bào)數(shù)據(jù)報(bào)生成的流程和正常報(bào)文生成流程基本相同，所不同地方在于生成報(bào)文時(shí)需要選擇相應(yīng)的選項(xiàng)即可。4.5回執(zhí)文件管理在報(bào)文上報(bào)以后，反洗錢中心將對(duì)報(bào)文進(jìn)行相應(yīng)的驗(yàn)證，驗(yàn)證通過后可以將相應(yīng)報(bào)文上報(bào)，反洗錢中心的系統(tǒng)將上報(bào)后的文件處理后，返回相應(yīng)的報(bào)文回執(zhí)文件，報(bào)文的上報(bào)流程請(qǐng)參考反洗錢中心的相應(yīng)文件。本系統(tǒng)處理在報(bào)文上傳上報(bào)后獲得的回執(zhí)文件的相應(yīng)流程?；貓?zhí)文件上傳點(diǎn)擊報(bào)文回執(zhí)→回執(zhí)上傳，在以下界面將報(bào)文文件，選擇報(bào)文回執(zhí)文件，便可將報(bào)文回執(zhí)導(dǎo)入到本系統(tǒng)中進(jìn)行管理?；貓?zhí)文件的讀取和分析在報(bào)文回執(zhí)文件上傳后，便可以在以上的報(bào)文回執(zhí)管理中進(jìn)行相應(yīng)處理回執(zhí)文件查看回執(zhí)文件詳細(xì)回執(zhí)內(nèi)容詳細(xì)4.6客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)自動(dòng)導(dǎo)入數(shù)據(jù)點(diǎn)擊自動(dòng)導(dǎo)入數(shù)據(jù)。本頁(yè)面的功能是：按照指定的時(shí)間條件和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估規(guī)則搜索并導(dǎo)入基金客戶數(shù)據(jù)到風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)記錄表?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由其符合的所有規(guī)則共同決定。操作項(xiàng)只采集新數(shù)據(jù)：此復(fù)選框選中時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估規(guī)則只對(duì)當(dāng)天新開戶的基金客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，否則，評(píng)估規(guī)則對(duì)所有基金客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。選擇所有規(guī)則：改變可用規(guī)則的選擇狀態(tài)。開始：使用選中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估規(guī)則，對(duì)指定的基金客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分。退出：關(guān)閉此頁(yè)面風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)審核點(diǎn)擊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)審核。此頁(yè)面的功能是：審核并確認(rèn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。說明：顯示內(nèi)容包含了未審核和已經(jīng)審核兩部分?jǐn)?shù)據(jù)。操作步驟：1.填寫必要的搜索條件，2.選中未審核基金賬戶(默認(rèn))，或者已審核基金賬戶，3.點(diǎn)擊查詢按鈕4.選中客戶列表中需要確認(rèn)的客戶，5點(diǎn)擊通過或者全部通過按鈕，對(duì)應(yīng)的客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)就確定了6.雙擊列表，可以修改客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和評(píng)級(jí)描述(如下圖顯示)。7.點(diǎn)擊“查看客戶的詳細(xì)信息”，可以查看部分個(gè)人客戶信息，和詳細(xì)交易信息。系統(tǒng)功能項(xiàng)查詢：根據(jù)用戶填寫的查詢條件，查詢基金客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分記錄重置條件：重置查詢條件選中：選中列表中的當(dāng)前記錄項(xiàng)選中當(dāng)前頁(yè)：選中當(dāng)前頁(yè)的所有記錄項(xiàng)通過：確認(rèn)并通過已選中基金客戶已劃分的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；全部通過：確認(rèn)并通過所有查詢到的基金客戶已劃分的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；刪除記錄：在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)記錄表中刪除選中基金客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)記錄。導(dǎo)出結(jié)果：導(dǎo)出當(dāng)前列表中的數(shù)據(jù)記錄到Excel文檔。詳細(xì)信息：顯示列表中當(dāng)前記錄行表示的基金客戶的詳細(xì)信息退出審核：關(guān)閉審核頁(yè)面雙擊列表中的記錄，可以打開修改客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相關(guān)信息的界面。入下圖所示：和查看黑名單點(diǎn)擊添加黑名單，此頁(yè)面提供兩個(gè)添加黑名單的方法。1.文件導(dǎo)入組合框，選擇提供的黑名單文件，點(diǎn)擊導(dǎo)入。2.手工錄入黑名單，點(diǎn)擊添加。點(diǎn)擊查看黑名單系統(tǒng)功能項(xiàng)查詢：根據(jù)用戶填寫的查詢條件，查詢黑名單記錄。導(dǎo)出：將查詢到的黑名單數(shù)據(jù)再導(dǎo)出為Excel文件。系統(tǒng)功能項(xiàng)查詢：根據(jù)用戶填寫的查詢條件，查詢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分相關(guān)操作日志。查看評(píng)估規(guī)則系統(tǒng)功能項(xiàng)保存更新：規(guī)則列表中的勾選狀態(tài)表示了該規(guī)則是否啟