項目風(fēng)險控制措施方案

工程項目風(fēng)險控制措施一、前言市政工程項目是在復(fù)雜的自然和社會環(huán)境中進(jìn)行的，其建工作面長、工期緊、投資多、技術(shù)要求高以及與其他管線單位交叉作業(yè)繁多，在項目實施工作中，不確定因素大量存在，并不斷變化，由此產(chǎn)生的風(fēng)險常常影響工程項目的順利實施。市政工程項目風(fēng)險管理是在分析風(fēng)險因素的基礎(chǔ)上，對建筑項目風(fēng)險進(jìn)行評價，得出建筑項目發(fā)生各風(fēng)險的可能性及危害程度，運(yùn)用科學(xué)的管理技術(shù)及手段對工程項目可能發(fā)生的風(fēng)險進(jìn)行一定的預(yù)防及處理的風(fēng)險控制手段，對工程項目能否成功起著關(guān)鍵性的作用。風(fēng)險管理貫穿于工程的全過程，也體現(xiàn)在工程實施過程中各方面主體上，即業(yè)主、承包商、咨詢機(jī)構(gòu)及監(jiān)理工程師。業(yè)主與承包商簽訂工程承包合同，雙方各自分擔(dān)相應(yīng)的工程風(fēng)險，但由于工程承包業(yè)競爭激烈，受“買方市場”規(guī)則的制約，業(yè)主和承包商承擔(dān)的風(fēng)險程度并不均等，往往主要風(fēng)險都落到承包商一方。根據(jù)項目管理的情況，結(jié)合懷寧縣獨(dú)秀大道南延線道排工程的實踐，項目風(fēng)險管理可以分為風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價、風(fēng)險對應(yīng)、風(fēng)險監(jiān)控六個階段。二、風(fēng)險管理的含義工程項目風(fēng)險管理是指通過風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險評價，去認(rèn)識工程項目的風(fēng)險，并以此為基礎(chǔ)合理地使用各種風(fēng)險對應(yīng)措施、管理方法、技術(shù)和手段對項目的風(fēng)險實行有效地控制，妥善處理風(fēng)險事件造成的不利后果，以最少的成本保證項目總體目標(biāo)實現(xiàn)的管理工作。三、市政工程項目風(fēng)險因素分析風(fēng)險因素指風(fēng)險產(chǎn)生的誘因。市政工程項目風(fēng)險的起因是由許多不確定因素造成的。如果在工程實施過程中，不考慮風(fēng)險因素，就會加大實際成本，從而導(dǎo)致利潤降低甚至虧損。因此，要想獲取目標(biāo)預(yù)期利潤，必須準(zhǔn)確分析工程項目風(fēng)險因素。市政工程項目中的風(fēng)險因素主要包括以下幾個方面：（一）、投資風(fēng)險投資風(fēng)險是項目實施環(huán)節(jié)的首要風(fēng)險，覆蓋貫穿項目整體風(fēng)險因素的風(fēng)險。由于投資大、工期緊，市政工程項目本身所具有的物理及經(jīng)濟(jì)特征使市政工程投資也表現(xiàn)出區(qū)別于其他投資的固有特性，具有投資回報期長、投資數(shù)額大、影響投資效果的因素多、投資轉(zhuǎn)移與替代性差及投資決策復(fù)雜、難度大等特點，在該過程中，未確定因素、隨機(jī)因素和模糊因素大量存在，并不斷變化，由此而造成的風(fēng)險直接威脅市政工程項目投資順利實施和成功。（二）、合同風(fēng)險在市政工程項目中，由于人們的認(rèn)識能力有限，工程周期緊。工程期間的客觀條件如技術(shù)、施工、地質(zhì)、材料等可能會對工程協(xié)議的執(zhí)行產(chǎn)生干擾，這種客觀存在的對合同履行的不確定性會帶來合同的風(fēng)險。主要表現(xiàn)形式有：合同條文不完整和不嚴(yán)密所引起的理解失誤、合同存在著單方面的約束性，責(zé)權(quán)利不平衡、發(fā)包人提出的開脫條款帶來的風(fēng)險、業(yè)主違約帶來的風(fēng)險、工程款逾期支付、材料大幅上漲以及履約過程中的變更、簽證風(fēng)險等。（三）、工期風(fēng)險工期風(fēng)險指的是由于市政工程項目施工工程中各種因素的綜合影響，最終造成項目工程施工拖延，未能及時按照工期完成。這主要是因為：一方面，政府工程拆遷不到位以及設(shè)計施工隊伍的選擇等方面，決策出現(xiàn)偏差，導(dǎo)致設(shè)計施工人員業(yè)務(wù)素質(zhì)不過硬，使得設(shè)計出的建筑圖紙達(dá)不到施工要求，最終均會影響工程進(jìn)度。另一方面，市政工程施工是一個復(fù)雜的動態(tài)過程，面臨著各種內(nèi)部及外部環(huán)境更加復(fù)雜，任何不利的作用或意料之外的荷載，都將對市政工程造成不利的影響，帶來不同程度的損害，從而引發(fā)工程返工問題，影響工程進(jìn)度和質(zhì)量。（四）、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險經(jīng)濟(jì)風(fēng)險是指在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中各種導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營遭受厄運(yùn)的風(fēng)險。即在經(jīng)濟(jì)實力、經(jīng)濟(jì)形式及解決經(jīng)濟(jì)問題的能力等方面潛在的不確定因素構(gòu)成經(jīng)營方面的可能后果。如經(jīng)濟(jì)危機(jī)和金融危機(jī)、通貨膨脹或通貨緊縮、匯率波動等。還有的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險是伴隨工程承包活動而產(chǎn)生的，僅影響具體施工企業(yè)，如業(yè)主的履約能力等。四、工程項目風(fēng)險識別（一）、工程項目建設(shè)是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程，具有項目范圍廣、組織工作復(fù)雜、施工流動性大、周期長等特點。工程項目的這些特點，導(dǎo)致工程項目的風(fēng)險因素錯綜復(fù)雜。風(fēng)險識別即是把工程項目中可能遇到的風(fēng)險全部列舉出來，然后再逐一進(jìn)行風(fēng)險分析。如對施工技術(shù)、管理、社會政治、經(jīng)濟(jì)環(huán)境等各個方面進(jìn)行風(fēng)險分析。（二）、風(fēng)險識別得方法有：專家調(diào)查法、財務(wù)報表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗數(shù)據(jù)法、風(fēng)險調(diào)查法。對于工程項目的風(fēng)險識別來說，僅僅采用一種風(fēng)險識別是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。一般是采用兩種或多種風(fēng)險識別方法綜合考慮，才能取得較為滿意的結(jié)果。而且，不論采用何種風(fēng)險識別方法組合，都必須包含風(fēng)險調(diào)查法。從某種意義上講，前五種風(fēng)險識別方法的主要作用都在于建立初始風(fēng)險清單，而風(fēng)險調(diào)查法的作用則是為了建立最終的風(fēng)險清單。（三）、工程項目風(fēng)險種類較多，結(jié)合懷寧縣市政工程建設(shè)實踐，工程項目風(fēng)險主要表現(xiàn)在以下一些方面。1、技術(shù)風(fēng)險①因設(shè)計原因引發(fā)的技術(shù)風(fēng)險包括設(shè)計內(nèi)容不全、設(shè)計缺陷、錯誤和遺漏，選用規(guī)范不恰當(dāng)，考慮地址條件不適合，未考慮施工可能性，選用材料材質(zhì)不符合工藝要求等。②因施工原因引發(fā)的技術(shù)風(fēng)險包括施工工藝落后，不合理的施工技術(shù)和方案，施工安全措施不當(dāng)，應(yīng)用新技術(shù)新方案的失敗，未考慮施工現(xiàn)場條件等。③其他原因引起的技術(shù)風(fēng)險包括工藝設(shè)計未達(dá)到先進(jìn)性指標(biāo)，工藝流程不合理，未考慮操作安全性等。2、工期風(fēng)險①不合理工期業(yè)主為追求竣工后較大的利潤，制定的工期一般較短，出現(xiàn)邊設(shè)計邊施工的現(xiàn)象，交叉作業(yè)、突擊施工，還有的項目為了迎接上級的檢查，需要形象進(jìn)度，安排突擊施工，造成工程管理不規(guī)范。②工期滯后因拆遷問題以及資金配套問題，設(shè)計變更。按照招標(biāo)文件要求，合同總工期不變，實際工期滯后。3、合同引發(fā)的風(fēng)險包括合同條款遺漏，合同表達(dá)有誤，合同類型選擇不當(dāng)，承發(fā)包模式選擇不當(dāng)，索賠管理不利，合同糾結(jié)等。4、政治法律經(jīng)濟(jì)因素引發(fā)的風(fēng)險包括國家的經(jīng)濟(jì)政策變化、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、投資方向改變，國際經(jīng)濟(jì)形勢變化、經(jīng)濟(jì)危機(jī)、物價漲跌等。5、自然與環(huán)境因素引發(fā)的風(fēng)險包括洪水、地震、雪災(zāi)、臺風(fēng)等不可抗拒的自然力，復(fù)雜的工程地質(zhì)條件，惡劣的氣候，施工對環(huán)境的影響等。6、組織協(xié)調(diào)不利引發(fā)的風(fēng)險包括業(yè)主與上級主管部門的協(xié)調(diào)，業(yè)主與設(shè)計方的協(xié)調(diào)，施工方與監(jiān)理方的協(xié)調(diào)，業(yè)主內(nèi)部的組織協(xié)調(diào)等。7、資金引發(fā)的風(fēng)險包括資金籌措方式不合理，資金不到位，資金短缺等。8、材料引發(fā)的風(fēng)險包括施工設(shè)備供應(yīng)不足，設(shè)備選型不配套，設(shè)備故障或安裝失誤等。五、市政工程項目風(fēng)險評價市政工程項目風(fēng)險評價是在項目風(fēng)險因素分析的基礎(chǔ)上，建立相應(yīng)的系統(tǒng)評價模式，來估算出各種風(fēng)險發(fā)生的可能性、風(fēng)險存在和發(fā)生的時間、風(fēng)險發(fā)生的影響及損失的大小及風(fēng)險的起因，從而對項目風(fēng)險進(jìn)行分級排序，為如何處置這些風(fēng)險提供科學(xué)的依據(jù)。對項目進(jìn)行風(fēng)險評估和分析的方法有定性、定量及兩者結(jié)合的方法。其中定性的方法主要有層次分析法和專家評分法等。而定量的方法較多，如決策樹法和模擬法等。通過對各種評估方法進(jìn)行綜合分析，總結(jié)了市政工程項目風(fēng)險評價過程如下：（一）、確定風(fēng)險評價基準(zhǔn)整體風(fēng)險和單個風(fēng)險都要確定評價基準(zhǔn)，它是項目主體針對每種風(fēng)險后果的可接受水平。工程項目風(fēng)險評價的基準(zhǔn)主要有工程項目類型、風(fēng)險管理計劃、工程項目風(fēng)險識別的成果、工程進(jìn)展?fàn)顩r、數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性等。（二）、確定風(fēng)險因素概率利用已有數(shù)據(jù)和資料的相關(guān)專業(yè)方法分析各種風(fēng)險因素的概率（三）、分析各種風(fēng)險的損失量包括可能發(fā)生的工期損失、費(fèi)用損失，以及對工程的質(zhì)量、功能和使用效果等方面的影響。（四）根據(jù)各種風(fēng)險發(fā)生的概率和損失量，確定各種風(fēng)險的風(fēng)險量和風(fēng)險等級。針對風(fēng)險評估的結(jié)果從而確定風(fēng)險事件發(fā)生的概率，對項目目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度，如經(jīng)濟(jì)損失量，工期延遲量等；確定項目總周期內(nèi)對風(fēng)險事件實際發(fā)生的經(jīng)驗，預(yù)測力及發(fā)生后的處理能力；評價所有風(fēng)險的潛在影響，得到項目的風(fēng)險決策變量值，作為項目決策的重要依據(jù)。六、市政工程項目風(fēng)險的控制對策風(fēng)險對策的目標(biāo)在于以最低成本的處置步驟，將風(fēng)險所帶來的威脅降到最低，以獲取最大的效益。我們可以依據(jù)不同的風(fēng)險性質(zhì)，將風(fēng)險處理的方法分為風(fēng)險控制型及財務(wù)融通型兩種。風(fēng)險控制型著重于降低或控制損失發(fā)生的頻率和幅度，以達(dá)到降低或避免損失的目的，其處理方式為：風(fēng)險回避，風(fēng)險預(yù)防，風(fēng)險轉(zhuǎn)移，風(fēng)險分離，風(fēng)險分散。財務(wù)融通型：風(fēng)險既已存在，損失仍難避免，故有賴于事前在財務(wù)上有所融通，使損失所致使財務(wù)上的沖擊與不便降至最低。處理方法通常包括：損失自留和保險轉(zhuǎn)嫁。在對項目風(fēng)險的評估和分析的基礎(chǔ)上，綜合考慮項目風(fēng)險發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其它因素，就可得出項目各種風(fēng)險發(fā)生的可能性及其危害程度，再與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較，從而決定應(yīng)采取什么樣的措施以及控制措施應(yīng)采取到什么程度。針對建設(shè)項目實施的具體過程，為將風(fēng)險降低到最低程度，可采用以下風(fēng)險防范對策：（一）把握投資決策，加強(qiáng)投資風(fēng)險管理市政工程項目投資風(fēng)險的規(guī)避應(yīng)把握以下兩點：①把握投資決策，預(yù)防投資風(fēng)險。在投資決策階段，市政工程項目投資者預(yù)防風(fēng)險應(yīng)做好以下任務(wù)：一是建立一支高水平、多學(xué)科的投資管理隊伍。二是樹立風(fēng)險意識，投資管理隊伍尤其是主要決策人員，要樹立正確的風(fēng)險態(tài)度。三是健全風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)。防范風(fēng)險的關(guān)鍵是預(yù)先行動，即主動控制。項目進(jìn)入實施階段時間越長，控制風(fēng)險的成本就越高。四是貫徹執(zhí)行風(fēng)險管理責(zé)任制度。投資者要建立風(fēng)險管理責(zé)任制度，制定科學(xué)的考核標(biāo)準(zhǔn)和獎罰措施②把握投資風(fēng)險因素分析，控制投資風(fēng)險。由于影響工程項目投資的風(fēng)險因素多，而且各種風(fēng)險經(jīng)常相互重疊交叉，這就要求投資者應(yīng)通過研究項目風(fēng)險的可變性、多樣性和層次性來預(yù)測、評估，控制項目風(fēng)險。層次分析模型可根據(jù)控制目標(biāo)的性質(zhì)和要求將控制目標(biāo)分解為不同的分目標(biāo)，并按照目標(biāo)之間的相互關(guān)聯(lián)影響及隸屬關(guān)系將目標(biāo)按不同的層次聚集組合，形成一個多層次的結(jié)構(gòu)模型，綜合得出需要的控制結(jié)果。在市政工程項目投資風(fēng)險控制中，可投資控制目標(biāo)分為總項目、單項項目、單位工程3個層次，根據(jù)國家建設(shè)項目投資統(tǒng)計數(shù)據(jù)，可用圖形表示不同層次投資控制目標(biāo)對偏差程度的不同控制范圍。（二）明晰合同細(xì)則，加強(qiáng)合同風(fēng)險管理市政工程合同即是項目管理的法律文件，也是市政工程項目全面風(fēng)險管理的主要依據(jù)。項目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險意識，學(xué)會從風(fēng)險分析與風(fēng)險管理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風(fēng)險因素有全面深刻的了解，合同控制合同風(fēng)險的發(fā)生。一是針對項目內(nèi)容，細(xì)化合同條款說明。在簽約階段，項目管理者應(yīng)針對工程項目成立專門的談判小組，對合同標(biāo)的、工程承包方式、工程價款、工程技術(shù)要求、工藝選擇、工程數(shù)量、工程質(zhì)量、變更條款、結(jié)算方式、付款方式、違約責(zé)任條款、爭議解決方式等內(nèi)容，必須明確，細(xì)化說明，切忌含糊不清。二是根據(jù)工程項目的特點和實際，適當(dāng)選擇計價式合同形式，以合同的形式把風(fēng)險轉(zhuǎn)移到其他人或組織身上。三是結(jié)合市場形勢，強(qiáng)化項目管理者合同管理意識。在實際工作中，隨著隨著市場的規(guī)范運(yùn)作和市場形勢的發(fā)展變化，合同管理會不斷產(chǎn)生新的問題，提出新的要求。這就需要項目管理者應(yīng)強(qiáng)化管理意識，不斷完善合同的管理制度。（三）通過工程索賠，化工程變化風(fēng)險為利潤針對工程量變化、設(shè)計有誤、加速施工、施工圖變化、不利自然條件或非乙方原因引起的施工條件的變化和工期延誤等對市政工程造成工期或質(zhì)量風(fēng)險的因素，應(yīng)通過工程索賠將項目風(fēng)險轉(zhuǎn)化為利潤。工程索賠是一種權(quán)利要求，是合同主體對工程風(fēng)險的重新界定，應(yīng)貫穿項目實施的全過程。市政工程項目實施過程中進(jìn)行工程索賠的主要途徑有：①工期延誤索賠。指工期延誤屬于施工單位責(zé)任時，建設(shè)單位對施工單位進(jìn)行索賠，即由施工單位支付延期竣工違約金。建設(shè)單位在確定違約金的費(fèi)率時，一般要考慮以下因素：建設(shè)單位盈利損失；由于工期延長而引起的貸款利息增加；工程延期帶來的附加監(jiān)理費(fèi)等。②施工缺陷索賠。指施工單位的施工質(zhì)量不符合施工技術(shù)規(guī)范的要求，或使用的設(shè)備和材料不符合合同規(guī)定，建設(shè)單位有權(quán)向施工單位追究責(zé)任。我國《建設(shè)工程施工合同（示范文本）》等均對工程索賠問題作了明確規(guī)定。這些索賠條款可以作為處理工程索賠的原則和法律依據(jù)。項目管理者應(yīng)利用合同條款成功的進(jìn)行工程索賠，控制項目風(fēng)險。（四）改變項目目標(biāo)，回避項目風(fēng)險風(fēng)險回避策略是指當(dāng)項目風(fēng)險潛在威脅發(fā)生可能性太大