銀行業(yè)務(wù)人員管理辦法

人員管理管理權(quán)限劃分：大體維持原有功能劃分明確公司業(yè)務(wù)部特定的管理權(quán)限：公司業(yè)務(wù)人員的專業(yè)考核、獎懲建議、專業(yè)培訓(xùn)、職業(yè)生涯設(shè)計及實施對分行公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理及資深客戶經(jīng)理的任職認定對所有產(chǎn)品經(jīng)理的任職認定

公司業(yè)務(wù)人員分類管理：客戶經(jīng)理：從事公司業(yè)務(wù)客戶營銷的員工產(chǎn)品經(jīng)理：從事公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品研發(fā)、銷售、管理的員工業(yè)務(wù)管理人員：承擔管理職責的相關(guān)人員各級擔任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)從事公司業(yè)務(wù)的人員業(yè)務(wù)規(guī)劃及業(yè)務(wù)管理人員公司業(yè)務(wù)人員職務(wù)分層：客戶經(jīng)理：資深客戶經(jīng)理高級客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理產(chǎn)品經(jīng)理：資深產(chǎn)品經(jīng)理高級產(chǎn)品經(jīng)理產(chǎn)品經(jīng)理業(yè)務(wù)管理人員：按照管理人員辦法及專業(yè)經(jīng)理辦法執(zhí)行第一頁，共二十頁。人員管理績效考核客戶經(jīng)理績效考核（存量與增量并重）客戶經(jīng)理定量考核以各項業(yè)務(wù)的虛擬利潤考核，由三部分構(gòu)成：上年度虛擬利潤的一定比例（維護存量）、當年增量業(yè)務(wù)虛擬利潤的一定比例（推動增量）、自營業(yè)務(wù)虛擬利潤（開發(fā)自營）客戶經(jīng)理定性考核以資產(chǎn)質(zhì)量和創(chuàng)利水平為核心依據(jù)，結(jié)合職業(yè)道德、團隊合作、業(yè)務(wù)水平等綜合情況進行綜合評定。考核結(jié)果是客戶經(jīng)理任職、調(diào)動、升遷的基本依據(jù)產(chǎn)品經(jīng)理績效考核（硬性指標與軟性指標共存，有益補充，科學(xué)引導(dǎo)市場人員發(fā)展方向）以產(chǎn)品業(yè)績考核為主，占比70％，業(yè)務(wù)量、創(chuàng)利數(shù)、業(yè)務(wù)占比、客戶數(shù)為考評項；以產(chǎn)品推廣考核為輔，占比30％，以產(chǎn)品技能、產(chǎn)品培訓(xùn)、產(chǎn)品管理為考評項；以產(chǎn)品創(chuàng)新考核為獎勵項業(yè)務(wù)管理人員績效考核管理職務(wù)人員（多緯度考察，明確工作重心）指標主要由管理素質(zhì)（上級評價）、團隊建設(shè)（上級評價）和管理團隊的績效考核（數(shù)據(jù)）構(gòu)成業(yè)務(wù)規(guī)劃及業(yè)務(wù)管理人員按照專業(yè)經(jīng)理考核辦法執(zhí)行第二頁，共二十頁。二零零四年八月公司業(yè)務(wù)人員管理辦法第三頁，共二十頁。第一章總則第二章管理權(quán)責劃分第三章崗位分類及工作職責第四章員工招聘及勞動合同管理第五章專業(yè)職務(wù)設(shè)置及任職資格第六章績效考核第七章激勵與約束第八章附則第四頁，共二十頁。人事管理權(quán)限劃分按照事業(yè)部體制執(zhí)行：總行人力資源部負責：一、指導(dǎo)公司業(yè)務(wù)部開展人員招聘、薪酬分配、績效考核等人力資源開發(fā)和管理工作，指導(dǎo)和幫助公司業(yè)務(wù)部制定相關(guān)制度辦法。二、核定公司業(yè)務(wù)已執(zhí)行事業(yè)部體制機構(gòu)的人員配置及薪資總額。三、監(jiān)督、檢查公司業(yè)務(wù)部人員隊伍管理運行狀況?？傂泄緲I(yè)務(wù)部負責：一、在總行人力資源管理政策框架下，制定公司業(yè)務(wù)事業(yè)部體制下的相關(guān)人力資源管理實施細則。二、組織實施總行授權(quán)及核定的人員配置、薪資福利分配、績效考核、員工獎懲、教育培訓(xùn)等管理工作。分行公司業(yè)務(wù)部負責：實施所轄公司業(yè)務(wù)人員的日常專業(yè)管理及考核工作分行人力資源部負責：協(xié)助公司業(yè)務(wù)部做好人員招聘、薪資福利等各項行政管理工作。

第五頁，共二十頁。人事管理權(quán)限劃分未執(zhí)行事業(yè)部體制的老分行：總行人力資源部負責公司業(yè)務(wù)人員的配置、績效考核、薪酬福利分配、員工獎懲、教育培訓(xùn)等人力資源管理工作?？傂泄緲I(yè)務(wù)部負責公司業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)及專業(yè)考核，負責所屬員工的獎懲晉升提出建議和意見，負責公司業(yè)務(wù)人員的專業(yè)培訓(xùn)等工作。

第六頁，共二十頁。人員分類及崗位職責客戶經(jīng)理從事公司業(yè)務(wù)客戶營銷的員工；產(chǎn)品經(jīng)理從事公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品的研發(fā)、銷售、管理的員工；業(yè)務(wù)管理人員承擔管理職責的相關(guān)人員，包括各級擔任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的從事公司業(yè)務(wù)員工，主要有分、支行行長、分行處長以上、總行處長以上人員。以及業(yè)務(wù)規(guī)劃及業(yè)務(wù)管理等崗位人員

第七頁，共二十頁。分類人員職責客戶經(jīng)理職責1、行業(yè)研究：重點研究本行業(yè)在當?shù)氐陌l(fā)展態(tài)勢、競爭狀況、技術(shù)標準等，收集本行業(yè)的規(guī)章制度以及當?shù)卣?，掌握地方主管部門，包括管理取向及相關(guān)官員、專家情況等。2、開發(fā)規(guī)劃：要向總行行業(yè)金融中心上報本行業(yè)重點客戶和項目開發(fā)規(guī)劃，并建立客戶信息檔案，包括客戶的組織架構(gòu)、財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)協(xié)作網(wǎng)絡(luò)、核心人物、發(fā)展?jié)摿?、業(yè)務(wù)流程等。3、目標營銷：根據(jù)客戶潛力與核心客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)輻射力，確定行業(yè)開發(fā)的重點客戶與項目名單，設(shè)計營銷方案、制訂金融服務(wù)解決方案，開發(fā)、維護行業(yè)重點客戶。4、參與本行業(yè)重大疑難授信項目的授信調(diào)查工作，向授信評審部門提供行業(yè)分析意見，協(xié)助授信評審部門制訂分行的行業(yè)授信政策。

第八頁，共二十頁。分類人員職責產(chǎn)品經(jīng)理職責產(chǎn)品經(jīng)理職責以產(chǎn)品營銷為基礎(chǔ)，包括產(chǎn)品研發(fā)、產(chǎn)品營銷、產(chǎn)品培訓(xùn)、產(chǎn)品管理等內(nèi)容。1、負責市場和客戶需求調(diào)研，新產(chǎn)品研發(fā)、測試、投放和跟蹤；2、負責根據(jù)產(chǎn)品規(guī)劃要求，實施產(chǎn)品培訓(xùn)；3、負責分析產(chǎn)品在不同行業(yè)及區(qū)域的市場份額、成本效益情況，分類指導(dǎo)全行市場拓展和客戶服務(wù)；4、負責產(chǎn)品管理和品牌管理，制定產(chǎn)品規(guī)章制度、操作流程；5、對產(chǎn)品發(fā)展、經(jīng)營績效、合規(guī)經(jīng)營承擔責任。

第九頁，共二十頁。分類人員職責業(yè)務(wù)管理人員職責1、業(yè)務(wù)規(guī)劃對業(yè)務(wù)發(fā)展進行規(guī)劃分析，引導(dǎo)業(yè)務(wù)拓展合理有效進行2、業(yè)務(wù)管理對業(yè)務(wù)的拓展進行協(xié)調(diào)和管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展的有序性3、建立客戶經(jīng)理隊伍客戶經(jīng)理是民生銀行市場開拓的主力軍，是我們公司業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。4、建立產(chǎn)品經(jīng)理序列總行根據(jù)調(diào)研市場需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要,確立公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品的立項,立項后根據(jù)單個產(chǎn)品線設(shè)立總行垂直業(yè)務(wù)管理的產(chǎn)品經(jīng)理崗位序列。5、團隊建設(shè)加強團隊能力建設(shè)，全面開展人才培養(yǎng)。管理人員是團隊建設(shè)的基礎(chǔ)，是一個團隊發(fā)展壯大的決定力量

第十頁，共二十頁。準入資格客戶經(jīng)理：1、大專以上學(xué)歷；2、有能力達到本級別應(yīng)有的目標業(yè)績。3、和客戶保持積極、良好的溝通，理解客戶的金融需求4、具有一定的風(fēng)險防范和識別能力、業(yè)務(wù)開拓能力和客戶關(guān)系管理能力。產(chǎn)品經(jīng)理：1、本科以上學(xué)歷；2、銀行相關(guān)工作經(jīng)歷1年以上，客戶經(jīng)理崗位工作1年以上；3、熟悉工作相關(guān)產(chǎn)品，能理解民生公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品的優(yōu)勢并能為公司客戶提供融資方案以滿足其借款需求；4、具有一定營銷策劃和組織推動能力；5、具有一定的風(fēng)險防范和識別能力、業(yè)務(wù)開拓能力管理能力。業(yè)務(wù)管理人員的準入資格根據(jù)管理人員管理辦法和專業(yè)經(jīng)理管理辦法確定。第十一頁，共二十頁。聘用管理招聘在核定人員編制內(nèi)出現(xiàn)相關(guān)專業(yè)崗位空缺時，由公司業(yè)務(wù)部提出招聘需求，人力資源部負責招聘準備和組織工作。公司業(yè)務(wù)部對聘用人選有決定權(quán)，人力資源部無建議權(quán)，但有否決權(quán)。在核定人員編制外出現(xiàn)用人需求時，由公司業(yè)務(wù)部同人力資源部會商確定招聘工作，人力資源部可根據(jù)全行編制執(zhí)行情況決定是否進行招聘。招聘人選公司業(yè)務(wù)部有決定權(quán)，人力資源部無建議權(quán)，但有否決權(quán)。

勞動合同管理一、合同期限。1、5年期以上合同，適用于總行公司部內(nèi)設(shè)中心及分行公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理以上人員；2、2-5年期合同，適用于產(chǎn)品經(jīng)理和業(yè)務(wù)管理序列人員經(jīng)理級以上人員。應(yīng)屆碩士和博士研究生不高于3年；3、1-2年期合同，適用于客戶經(jīng)理序列及應(yīng)屆大中專畢業(yè)生。二、合同訂立。1、已執(zhí)行事業(yè)部體制的機構(gòu)?？傂惺跈?quán)總行公司業(yè)務(wù)部與其聘用簽定勞動合同。2、未執(zhí)行事業(yè)部體制的機構(gòu)。按照人事隸屬關(guān)系與同級人力資源部簽定勞動合同外。

第十二頁，共二十頁。職務(wù)層級及任職資格業(yè)務(wù)管理類員工的職務(wù)分層和任職資格按照管理人員管理辦法及專業(yè)經(jīng)理管理辦法執(zhí)行。客戶經(jīng)理職務(wù)序列分為客戶經(jīng)理（準入資格）、高級客戶經(jīng)理及資深客戶經(jīng)理共三階

高級客戶經(jīng)理：1、本科以上學(xué)歷；2、連續(xù)二年內(nèi)無違法違紀行為或重大業(yè)務(wù)差錯記錄。3、具備我行授信資格。4、從事公司、零售、結(jié)算、資金、風(fēng)險等相關(guān)專業(yè)工作二年以上，原則上從事過兩個（含）以上銀行專業(yè)工作崗位，或在我行客戶經(jīng)理崗位工作二年以上。5、有能力達到本級別應(yīng)有的目標業(yè)績。6、根據(jù)客戶方的戰(zhàn)略規(guī)劃和年度計劃預(yù)測客戶的金融產(chǎn)品需求，并及時與客戶溝通7、具有一定的風(fēng)險防范和識別能力、業(yè)務(wù)開拓能力、客戶關(guān)系管理能力、組織和協(xié)調(diào)能力。

資深客戶經(jīng)理：1、具有大學(xué)本科或以上學(xué)歷。2、熟練掌握一門外語。3、連續(xù)六年內(nèi)無違法違紀行為或重大業(yè)務(wù)差錯記錄。4、具備我行授信資格。5、從事公司、零售、結(jié)算、資金、風(fēng)險等相關(guān)專業(yè)工作十二年以上，原則上從事過兩個（含）以上銀行專業(yè)工作崗位，或在我行高級客戶經(jīng)理崗位工作五年以上。6、有能力達到本級別應(yīng)有的目標業(yè)績。7、能根據(jù)客戶方戰(zhàn)略規(guī)劃預(yù)測客戶的金融產(chǎn)品需求，并將金融需求反饋給產(chǎn)品開發(fā)部門8、具有很高的風(fēng)險防范和識別能力、業(yè)務(wù)開拓能力、客戶關(guān)系管理能力、組織和協(xié)調(diào)能力第十三頁，共二十頁。職務(wù)層級及任職資格產(chǎn)品經(jīng)理職務(wù)序列分為產(chǎn)品經(jīng)理（準入資格）、高級產(chǎn)品經(jīng)理及資深產(chǎn)品經(jīng)理共三階高級產(chǎn)品經(jīng)理：1、本科以上學(xué)歷；2、銀行相關(guān)工作經(jīng)歷3年以上，客戶經(jīng)理崗位工作2年以上；3、熟悉工作相關(guān)產(chǎn)品，能根據(jù)客戶特定的金融需求提供恰當?shù)漠a(chǎn)品組合；4、具有一定營銷策劃和組織推動能力；能根據(jù)產(chǎn)品的品牌形象和價值定位策劃相對應(yīng)的廣告和宣傳的主題創(chuàng)意，并取得一定成效5、具有較強的風(fēng)險防范和識別能力、業(yè)務(wù)開拓能力管理能力。

資深產(chǎn)品經(jīng)理：1、本科以上學(xué)歷；2、銀行相關(guān)工作經(jīng)歷5年以上，客戶經(jīng)理崗位工作3年以上；3、熟悉工作相關(guān)產(chǎn)品，向客戶描述民生銀行復(fù)雜的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品的特點和優(yōu)勢，能作為一個顧問或?qū)＜医M合民生銀行的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品來滿足客戶的多樣化需求；4、具有一定營銷策劃和組織推動能力，能設(shè)計大型產(chǎn)品營銷的營銷計劃并有效推動執(zhí)行；5、具有很強的風(fēng)險防范和識別能力、業(yè)務(wù)開拓能力管理能力。第十四頁，共二十頁。崗位培訓(xùn)本行按照專業(yè)特點制定特色化的培訓(xùn)計劃及課程以滿足公司業(yè)務(wù)人員不斷增長的專業(yè)素質(zhì)及工作技能培訓(xùn)需求。培訓(xùn)遵循短期技能提高和長期素質(zhì)發(fā)展相結(jié)合，強制培訓(xùn)與自主培訓(xùn)統(tǒng)一的原則，使培訓(xùn)工作具有實用性、系統(tǒng)性。

公共課程培訓(xùn)

由人力資源部及培訓(xùn)部負責組織及安排

（一）我行發(fā)展史、組織架構(gòu)、發(fā)展規(guī)劃；（二）經(jīng)營理念、價值觀、員工行為準則；（三）管理類員工職位培訓(xùn)（含初次任職、晉升及后備干部培訓(xùn)）；（四）職業(yè)道德與職業(yè)精神；（五）禮儀常識培訓(xùn)等

專業(yè)技能培訓(xùn)

由公司業(yè)務(wù)部負責組織及安排

（一）客戶經(jīng)理新客戶經(jīng)理－入行培訓(xùn)、客戶經(jīng)理管理制度、產(chǎn)品培訓(xùn)、營銷技巧老客戶經(jīng)理－產(chǎn)品培訓(xùn)、行業(yè)培訓(xùn)、授信培訓(xùn)（二）產(chǎn)品經(jīng)理：產(chǎn)品培訓(xùn)、客戶金融需求分析、（三）業(yè)務(wù)管理人員領(lǐng)導(dǎo)力、決策力、執(zhí)行力、推動力等能力培訓(xùn)專業(yè)技能培訓(xùn)應(yīng)建立相應(yīng)的資格認證制度，以資格認證帶動培訓(xùn)

個人培訓(xùn)帳戶

每年按照個人貢獻積分計入年度培訓(xùn)經(jīng)費，供員工用于個人培訓(xùn)

第十五頁，共二十頁?？冃Э己丝蛻艚?jīng)理的考核標準（1）行業(yè)客戶經(jīng)理定量考核以各項業(yè)務(wù)的虛擬利潤考核，由三部分構(gòu)成：全分行該行業(yè)上年度虛擬利潤的一定比例（維護存量）、行業(yè)當年增量業(yè)務(wù)虛擬利潤的一定比例（推動增量）、自營業(yè)務(wù)虛擬利潤（開發(fā)自營）。（2）行業(yè)客戶經(jīng)理定性考核以資產(chǎn)質(zhì)量和創(chuàng)利水平為核心依據(jù)，結(jié)合職業(yè)道德、團隊合作、業(yè)務(wù)水平等綜合情況進行綜合評定?？己私Y(jié)果是客戶經(jīng)理任職、調(diào)動、升遷的基本依據(jù)。

產(chǎn)品經(jīng)理的考核標準每年年初,總行下發(fā)產(chǎn)品營銷指標,產(chǎn)品經(jīng)理考核指標,新立項的產(chǎn)品實時下發(fā)考核指標.產(chǎn)品經(jīng)理以產(chǎn)品業(yè)績考核為主，占比70％，業(yè)務(wù)量、創(chuàng)利數(shù)、業(yè)務(wù)占比、客戶數(shù)為考評項；以產(chǎn)品推廣考核為輔，占比30％，以產(chǎn)品技能、產(chǎn)品培訓(xùn)、產(chǎn)品管理為考評項；以產(chǎn)品創(chuàng)新考核為獎勵項。第十六頁，共二十頁?？冃Э己藰I(yè)務(wù)管理人員的考核標準及考核實施按照《中國民生銀行專業(yè)技術(shù)人員考核辦法（試行）》執(zhí)行。

業(yè)務(wù)管理人員的考核標準管理人員考核標準考核指標：1、管理素質(zhì)考核。主要是對被考核人的思想水平、專業(yè)水平、領(lǐng)導(dǎo)力、工作目標執(zhí)行力等事項的考核，占考核總分的20%。2、團隊建設(shè)。主要是檢查被考核人按照業(yè)務(wù)發(fā)展要求對市場人員隊伍進行培養(yǎng)和結(jié)構(gòu)調(diào)整的工作效果考核，占考核總分的20%3、績效考核。主要是對被考核人主管業(yè)務(wù)線的業(yè)務(wù)存量與增量的考核，包括業(yè)務(wù)規(guī)模指標、創(chuàng)利指標及風(fēng)險度指標，占考核總分的60%。

第十七頁，共二十頁。激勵與約束激勵分為創(chuàng)利激勵、晉升激勵和中長期激勵

創(chuàng)利激勵是指以考核創(chuàng)利為標準，兌現(xiàn)現(xiàn)金激勵

客戶/產(chǎn)品經(jīng)理業(yè)績考核達到更高職級業(yè)績目標要求的，可晉升為該級別客戶經(jīng)理（破格特例）業(yè)務(wù)管理人員晉升按照相關(guān)管理辦法執(zhí)行

中長期激勵

榮譽獎勵鉆石獎、金獎、銀獎、銅獎/全行十佳等

貢獻計分

貢獻保障金

第十八頁，共二十頁。激勵與約束約束客戶/產(chǎn)品經(jīng)理在日常工作和表現(xiàn)中出現(xiàn)違規(guī)違紀的，由公司業(yè)務(wù)部門提出初步意見，經(jīng)稽核部查實，并經(jīng)人力資源部、行長辦公會審定后，根據(jù)情節(jié)輕重可予即時降級直至調(diào)整出客戶、產(chǎn)品經(jīng)理系列。公司客戶/產(chǎn)品經(jīng)理年度績效考核結(jié)果不合格的，均予以降級，適當情況下進行工作崗位調(diào)整

業(yè)務(wù)管理人員的約束按照相關(guān)管理辦法執(zhí)行

第十九頁，共二十頁。內(nèi)容總結(jié)人員管理?？蛻艚?jīng)理定性