2023銀行內控工作參考心得體會5篇

銀行內控工作參考心得體會5篇,銀行內控工作心得體會(1)4月28日，我行召開了20xx年內控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，方式最正式的一次會議。通過這次會議，我收獲頗豐。領導的講話使我對行里一直再提的依法合規(guī)運營有了更深化的認識，也引發(fā)了我對本人所在的崗位，所從事的工作的考慮。這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了非常大的震動，我深化領會了講話精神，得出了如下幾點體會：一、認清情勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特別的行業(yè)，特別強調思想素養(yǎng)。要做一名合格的農行員工，首先我們要做一個正直老實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素養(yǎng)過硬的員工，才能時刻堅守正直老實的本分，抵抗利益的引誘及勢力的威壓。二、堅持合規(guī)運營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)運營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作急躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生確實是由于在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。通過數(shù)十年的運營和實踐，銀行的規(guī)章制度能夠說是相當完善了，假如每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。因此要防備案件，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存幸運，把制度弱化，使制度形同虛設。銀行內控工作心得體會(2)20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度注重內部操縱治理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控治理制度，做精做細各項內控工作，為了實現(xiàn)運營目的，我行堅持業(yè)務開展與內控治理并舉的運營策略，在標準操作程序、防備風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內控治理根本情況匯報如下：一、加強迫度的梳理及學習今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進展了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及運營中一直貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行依照支行教育月活動內容，全面深化開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份員工守則》、《員工違規(guī)行為處理方法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)假設干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政假設干準則》、《黨內監(jiān)視條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)認識進一步提升。二、接著落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的受權與證明等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等咨詢題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員施行輪崗及強迫休假制度，至今已完成輪崗3人，強迫休假3人。三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的施行管控我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進展賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進展檢查;每季度至少一次主動理解我行重點客戶對賬情況。四、積極開展今年的各項風險排查工作依照省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的治理，標準日常操作，加強員工合規(guī)操作和風險認識。(一)公司條線依照《關于明確人民幣大額買賣查證及受權登記制度治理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額買賣查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進展了自查及標準，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。(二)個金條線1、依照《關于發(fā)送的通知》文件要求，進一步標準我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，實在做好我行個人客戶信息的保密工作。2、依照《關于發(fā)送的通知》文件要求，我行對2010年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進展了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。通過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面1、依照《關于對銀行員工泄露客戶材料風險提示的通知》文件要求，我行實在開展了員工的思想教育和治理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。2、依照《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防備的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險治理文化，標準柜臺操作流程。五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式理解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經常與每位員工進展交流，進展“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓舞每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運轉良好。在今后的工作中，我行將接著高度注重，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的運營開展保駕護航。銀行內控工作心得體會(3)**x年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建立、業(yè)務和政策學習等地點加強了治理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：一、***業(yè)務。我部對信譽卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。二、加強了內控合規(guī)建立。對內控合規(guī)員開展了調整和落實，依照個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件情勢分析會，強化全轄風險及本身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件情勢分析會上提出建立性意見，在會議上評估。三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營建良好的學習氣氛。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信譽卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和治理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控治理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)開展，采取三項措施，強化全行的內控治理工作。一是加強內控精細標準化治理。在認真總結經歷，查找工作缺乏和內控治理破綻的根底上，由內控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細標準治理的施行方案》，并在全行進展施行。方案要求全行內控治理工作必須從根底工作做起，并嚴格按照上級行的內控治理、操作標準標準，細化操縱治理環(huán)節(jié)，標準監(jiān)視檢查程序，完善內控治理中發(fā)覺咨詢題的整改、處分措施，力求做好內控治理的每一項工作，實現(xiàn)科學治理目的。依此方案各專業(yè)部室結合本身實際也制定了內控精細標準治理的>工作計劃。二是加大對市行部室內控治理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內控治理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)覺的咨詢題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室運營績效考評得分?？己藭r，依照發(fā)覺咨詢題的性質嚴峻程度將咨詢題分為一般咨詢題、較嚴峻咨詢題、嚴峻咨詢題、嚴重違規(guī)咨詢題四個層次及檢查發(fā)覺咨詢題整改率進展考核，按工程分別統(tǒng)計，累計扣分。三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步標準操作程序，特別是力求信貸業(yè)務治理工作有一個新的打破，全面改變治理粗放的被動場面，提高風險防控才能，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目的，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)開展。銀行內控工作心得體會(4)20xx年以來，結合我行各項金融業(yè)務特點，我著重在相關信貸業(yè)務品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經歷，使我對我行一直堅持的依法合規(guī)運營有了更深化的認識，也對本人所在的崗位，所從事的工作有了更深化的感觸和理解?，F(xiàn)將我對內控工作的幾點心得體會報告如下：一、認清情勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特別的行業(yè)，特別強調思想素養(yǎng)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直老實的人。做一名思想素養(yǎng)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵抗其他一切客觀不利要素的引誘及威壓。二、堅持合規(guī)運營，扎扎實實地把業(yè)務流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作急躁，業(yè)務操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生確實是由于在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經濟和聲譽上的損失，更是給本人的工作和開展帶來了阻礙。假如每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。因此要防備案件，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存幸運，把制度弱化，使制度形同虛設。三、內控工作需提高全員案防的整體警惕性。通過這一年來的案件防備分析會，我明白了，不是只要本人管好本人不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們任何人所犯的任何一個錯誤都將對周圍同事的正常工作造成極大的妨礙，甚至是連累到周圍的同事。因此我要提高本人的警惕，時刻對照本人的崗位職責進展反思，在工作時刻提示本人和周圍的同事，嚴格按照規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。四、認真學習《員工違規(guī)積分治理方法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內容和要求。明白違規(guī)的嚴峻性質，提高違規(guī)就要咨詢責的認識。業(yè)務的開展要在健康、合規(guī)的前提下進展，拋棄幸運心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī);學會保護本人和別人，結實樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好本人，保護好本人的同事。案件發(fā)生的教訓是深化的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，由于本人的過分“靈敏”，由于本人的那點“小聰明”違犯了業(yè)務正常流程和規(guī)章制度，幸虧領導和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當結實地樹立合規(guī)認識，嚴格恪守各項規(guī)章制度，樹立決心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。銀行內控工作心得體會(5)通過全行展開的內操縱度學習，使我對合規(guī)有了更加深化的認識。作為建行的一名新員工，我深化體會到合規(guī)意義嚴重。如今就這次學習談談本人的體會：一、對合規(guī)運營的認識理解1、合規(guī)運營是防備商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)運營是標準操作行為，遏制違規(guī)違紀咨詢題和防備案件發(fā)生，全面防備風險，提升運營治理水平的需要，能為銀行制造價值，而且有效的合規(guī)運營能將合規(guī)風險消除于無形。2、合規(guī)運營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)運營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的開展一定要以合法、合規(guī)運營為前提，才能從源頭上預防風險。3、合規(guī)運營是銀行實現(xiàn)開展目的的重要保證。合規(guī)運營確實是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務開展效勞的。在開展、開辟業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵照合規(guī)運營的理念，提高治理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。二、對今后在工作中加強合規(guī)認識的要求、加強合規(guī)操作認識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務開展。細細想來，事實上不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經歷教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來自我們才有保護本人和廣大客戶的權益的才能。思想教育要到位確實是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營建“依法合規(guī)，開辟創(chuàng)新”的良好氣氛，促使我們在開展運營治理工作時能夠自覺遵照法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經歷”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部操縱人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。因此一是管好本人。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把適應性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的適應動作成為適應的合規(guī)操作。在工作中擅長及時提出對異常業(yè)務處理的疑咨詢，對本人經手的復核和受權業(yè)務警惕性負責并追咨詢到