M對外融資管理

稅編號：FM震-TM-0奸8掃版號：第1.0桐生效日期：曾發(fā)放編號：序腰財務(wù)管理體衛(wèi)系文件輩對外融資管沃理程序潤編制牧涉時日期答紀鄉(xiāng)審核恒諷辣日期稱竊金批準喇梢膚日期慕唯馬修訂記錄落修訂日期陣修改原因及肝內(nèi)容摘要請修改人踢審核人容批準人初稿僅供內(nèi)部討論2002中華財務(wù)版權(quán)所有1、目的本管理文件規(guī)范了公司通過證券市場或銀行籌集資金業(yè)務(wù)的管理要求與操作規(guī)范，明確有關(guān)部門職責，以對融資事項統(tǒng)一管理，有效控制，保證公司融資活動符合相關(guān)法律法規(guī)，并符合成本效益原則。2、適用范圍本程序管理文件規(guī)范了公司制定融資計劃、通過證券市場融資及通過銀行信貸融資的業(yè)務(wù)過程，適用于董事會、戰(zhàn)略委員會、董事長、總裁、財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)部、投資發(fā)展部、以及涉及資金統(tǒng)一計劃的各下屬控股子公司董事會、財務(wù)部等相關(guān)部門。如未進行特別說明，本程序管理文件內(nèi)所稱“控股子公司”均指其資金納入公司總部資金統(tǒng)一計劃管理的控股子公司。3、相關(guān)程序及文件3.1對外擔保抵押管理規(guī)定FM-TM-093.2預(yù)算編制程序FM-BM-054、職責4.1股東大會審議批準公司的年度財務(wù)預(yù)算方案；審議批準《資本性籌資計劃報告》；4.2董事會審議批準公司的年度財務(wù)預(yù)算方案；審議批準《資本性籌資計劃報告》；4.3戰(zhàn)略委員會藏討論投資發(fā)摘展部提出的筒《資本性籌必資計劃報告更》并提出修繁改建議；鳥4.4董事穴長（或委托家代理人）即簽署銀行《站信貸業(yè)務(wù)審?fù)鷷?、《恒貸款展期申妹請書》；淋審批《貸款葉申請報告》明、《貸款展躲期報告》；悲簽署貸款合學同、貸款展口期協(xié)議；4.5總裁灰審核批準公陰司年度銀行撫貸款總量額口度；傭?qū)徍恕顿Y本胖性籌資計劃坊報告》；川組織成立資音本性籌資項胞目小組；該審批銀行《所貸款申請報翼告》以及《泛貸款展期申剛請報告》；喝審批付款申奏請；戒4.6財務(wù)王總監(jiān)嫂審核《信貸鋼業(yè)務(wù)審批書造》、《貸款蔑展期申請書嗓》；隸審核銀行《壓貸款申請報號告》以及《竹貸款展期申蝶請報告》；宣參與并監(jiān)督燙指導與銀行南協(xié)商貸款條字件的過程；澡審核付款申睛請；撇4.7財務(wù)云部緊負責編制公放司財務(wù)預(yù)算胃、綜合預(yù)算菜、資金使用繡計劃；草制訂公司年脹度銀行貸款視總量額度恭；跑審核控股子得公司的冷貸款付款申蠅請是否符合背貸款合同還磁款計劃約定澇；些向公司領(lǐng)導盒層提供各控底股子公司銀跟行賬戶存款濃情況；另按照付款審權(quán)批程序辦理降轉(zhuǎn)正賬次業(yè)務(wù)；嬌4.8投資苗發(fā)展部麻針對經(jīng)董事若會審批的重執(zhí)大項目投資叛計劃，進行廟所需資金籌育資分析，起動草《資本性婆籌資計劃報竿告》；抹4.9法律螞合約部律審核貸款付逃款申請是否咸符合貸款合甘同還款計劃比約定；癢公司總部所撇有貸款合同俘以及貸款展諸期協(xié)議的復(fù)伙印件備案；艙控股子公司修所有金額在絨10萬元及局以上的貸款桃合同包括其蹲貸款展期協(xié)下議的復(fù)印件墓備案；岔5、管理權(quán)風限廢5.1首創(chuàng)左置業(yè)總部統(tǒng)疫一安排對外澆融資，并由瞇總部財務(wù)部解負責制訂實賴施方案并進郵行實施管理貿(mào)。販5.2公司驕《資本性籌尺資計劃報告巧》的最終審忽批權(quán)人為股乓東大會。根5.3公司牽總部和各控位股子公司的統(tǒng)年度貸款總陪額由總裁辦騰公會核定批流準。紀5.4公司棕總部和各控銷股子公司的扶《信貸業(yè)務(wù)堆申請書》、晚《貸款展期航申請書》均糊需通過財務(wù)用總監(jiān)的審批傲，上述文件揚簽署權(quán)人為淹各公司的法脊定代表人或釋委托代理人隸。投5.5公司貫總部和各控撞股子公司所賞有雨銀行貸款申宿請報告以及閃貸款展期申套請報告，需閱由醒財務(wù)總監(jiān)和帽總裁審批簽振字。饞5.6籮貸款合同以鑄及貸款展期硬協(xié)議的簽署雙權(quán)人為各公魯司的法定代調(diào)表人或委托益代理人。亂6、工作程幣序沾6.1融資箭計劃管理細膨年度銀行貸眼款計劃跪步驟健完成時間乞涉及部門及沃崗位巨步驟說明扎1捧1月份策各控股子公但司財務(wù)部趴收到各部門臉編制的年度旬資金預(yù)算，編完成《公司瞞年度資金預(yù)別算》和包括踩銀行貸款計及劃在內(nèi)的年票度財務(wù)預(yù)算春，提交公司脾總部財務(wù)部薦。型2賠1月份桑財務(wù)部預(yù)算塞管理崗/資晌金管理崗刃收到各部門鑄編制的年度悔資金預(yù)算，顆完成《公司債年度資金預(yù)缸算》和包括惱銀行貸款計另劃在內(nèi)的年焰度財務(wù)預(yù)算瑞。嘉3構(gòu)1月30日按財務(wù)部資金蠟管理崗摩將公司總部綿和各控股子零公司提交的鋸銀行貸款計交劃平衡匯總凍，制訂公司網(wǎng)年度銀行貸懸款總量額度皆（包括公司贊總部銀行貸粗款額度和各啄控股子公司胸銀行貸款額劇度），提交看財務(wù)總監(jiān)。持4控財務(wù)總監(jiān)/儲總裁辦公會緞逐級審核批名準公司年度具銀行貸款總寧量額度。旨5麥財務(wù)總監(jiān)/稼總裁/董事卵會/股東會辰逐級審核公腳司總部的年魄度財務(wù)預(yù)算筍，董事會通棗過后形成董滴事會決議及麥提交股東大長會審議批準彎。銷6匆財務(wù)部資金毯管理崗呼將經(jīng)總裁辦剩公會批準的球各控股子公嚇司的銀行貸遠款額度下發(fā)貌各控股子公獻司。乳培證券市場融洞資計劃鉆步驟情完成時間菠涉及部門及伏崗位圖步驟說明她1塊投資發(fā)展部塵針對經(jīng)董事踢會審批的重耗大項目投資精計劃，進行抄所需資金籌修資分析。根姓據(jù)成本效益威原則，確定測是否采取證淡券市場籌資味方式，及可促能的籌資方剖案，起草《角資本性籌資撈計劃報告》村。叛3饞財務(wù)部/董得事會辦公室膠/戰(zhàn)略委員任會旺討論投資發(fā)暮展部提出的凱《資本性籌爺資計劃報告友》，修改后蟲提交財務(wù)總慶監(jiān)。欄4轟財務(wù)總監(jiān)/昌總裁致逐級審核《榮資本性籌資咐計劃報告》受，通過后提幼交董事會、旋股東大會審褲議批準。忍5故總裁砌組成籌資項煩目小組，其棒成員包括本輕次籌資項目擇相關(guān)各部門齒人員。照6涉籌資項目小遇組雖準備有關(guān)文章件，開展本洞次籌資項目槳的具體工作賊。逮6.2融資嫂業(yè)務(wù)管理睬拆銀行貸款管薦理--公司獲總部放步驟斗完成時間縣涉及部門及居崗位盼步驟說明而1飾財務(wù)部資金政管理崗鮮根據(jù)經(jīng)總裁勒辦公會批準致的公司總部產(chǎn)銀行貸款額焦度和年度綜蝦合預(yù)算，填浪寫銀行《信叮貸業(yè)務(wù)申請寧書》，提交石財務(wù)總監(jiān)。擺2圈財務(wù)總監(jiān)/修董事長（或佳委托代理人沖）擺財務(wù)總監(jiān)批堂準后，由董幼事長（或委看托代理人）啄簽署《信貸斧業(yè)務(wù)申請書販》。盤3寫財務(wù)部資金筋管理崗戶向銀行提交筍《信貸業(yè)務(wù)心申請書》，瞧并與銀行協(xié)翻商貸款條件盛（岸財務(wù)總監(jiān)參我與并監(jiān)督指鎮(zhèn)導該過程）么，按照旬與銀行協(xié)商擴所達成的貸扶款條件填寫漂《貸款申請?zhí)蟾妗罚崮回攧?wù)總監(jiān)估。歌4結(jié)財務(wù)總監(jiān)/理總裁/董事眼會蘿逐級審批《抵貸款申請報瓶告》；涉及塔對外提供抵想押擔保的，引《貸款申請廁報告》還要濱經(jīng)董事會審議查批準。投5希財務(wù)部資金受管理崗偽依據(jù)經(jīng)審批捷的《貸款申鎖請報告》所螞確定的貸款害條件，準備填貸款所需資外料，到銀行墳辦理貸款手既續(xù)。治6袖董事長（或非委托代理人吳）偏簽署貸款合周同。終7料財務(wù)部資金俊管理崗儲貸款合同存嶼檔，并將貸說款合同復(fù)印奪件一份送交女公司法律合漫約部備案。誼炭銀行貸款管歇理--獨立俱融資的控股夏子公司霜步驟罩完成時間固涉及部門及輪崗位總步驟說明萌1岡財務(wù)部資金妥管理崗郊將經(jīng)總裁辦琴公會批準的稻各控股子公搭司的銀行貸拴款額度下發(fā)終各控股子公辨司。型2籍控股子公司濫財務(wù)部閑按照經(jīng)批準反的銀行貸款艇額度和實際拒用款需求，介填寫銀行《哄信貸業(yè)務(wù)申飽請書》，提攀交財務(wù)經(jīng)理悅批準，并報救公司總部財夜務(wù)部。購3雷控股子公司這財務(wù)經(jīng)理/可法定代表人虧（或委托代西理人）侍財務(wù)經(jīng)理批形準后，由公當司法定代表映人（或委托朱代理人）簽按署《信貸業(yè)再務(wù)申請書》朝。杏4踢控股子公司撐財務(wù)部塑向銀行提交理《信貸業(yè)務(wù)梢申請書》，趙并與銀行協(xié)改商貸款條件稱（公司總部宿財務(wù)部資金塊管理崗及輸財務(wù)總監(jiān)參責與并監(jiān)督指玩導該過程，路確定貸款方鐘式參見對外鞭擔保抵押管伐理規(guī)定），茫按照網(wǎng)與銀行協(xié)商夾所達成的貸式款條件填寫俘《貸款申請串報告》，提粘交財務(wù)經(jīng)理啞。倒5繭控股子公司院財務(wù)經(jīng)理/嗽總經(jīng)理/公屢司總部財務(wù)茫總監(jiān)/總裁勁/董事會足逐級審批《椒貸款申請報喇告》；涉及叮對外提供抵粘押擔保的，仗《貸款申請首報告》還要延經(jīng)董事會審息查批準。鷹6俱控股子公司騙財務(wù)部量依據(jù)經(jīng)審批傭的《貸款申律請報告》所豪確定的貸款隆條件，準備標貸款所需資弊料（公司總圓部提供擔保愉的，還要到百公司總部財我務(wù)部辦理擔災(zāi)保手續(xù)），跟到銀行辦理吉貸款手續(xù)。謠7證控股子公司被法定代表人設(shè)（或委托代貍理人）滔簽署貸款合杠同。累8到控股子公司坡財務(wù)部貸款乖經(jīng)辦人員表貸款合同存小檔，同時將坦貸款合同復(fù)勾印件一份上拉報公司總部馬財務(wù)部資金綁管理崗備案軋，若貸款合烈同金額為1紗0萬元以上垂的，同時將燕貸款合同復(fù)始印件一份送雁交公司法律熱合約部備案塊。菌喊銀行貸款展屢期管理--雖公司總部餓步驟壤完成時間芳涉及部門及礙崗位無步驟說明羨1獲短期貸款到唇期前20天向，長期貸款還到期前40撒天倒財務(wù)部資金盛管理崗妨按照貸款合魯同計算貸款麗利息，根據(jù)汗合同約定的截還款計劃綜息合考慮資金狐情況安排還貼款事項或貸適款展期。征焦得財務(wù)總監(jiān)低同意，對于墻需要辦理展障期的，填寫顏銀行《貸款胞展期申請書怖》，并上報偷財務(wù)總監(jiān)。至2希財務(wù)總監(jiān)/榴董事長（或泛委托代理人轉(zhuǎn)）屋財務(wù)總監(jiān)批逢準后，由董廟事長（或委幸托代理人）處簽署《貸款待展期申請書甜》。伴3昌短期貸款到默期前10天氧，長期貸款廈到期前30徑天狠財務(wù)部資金蟲管理崗治向銀行提交杏《貸款展期薦申請書》，蓬并與銀行協(xié)寶商展期還款累條件（旅財務(wù)總監(jiān)參遼與并監(jiān)督指賄導該過程）映，按照獅與銀行協(xié)商此所達成的展侮期條件填寫淘《貸款展期瀉申請報告》同，提交財務(wù)忠總監(jiān)。匙4雪財務(wù)總監(jiān)/茫總裁莫逐級審批《雷貸款展期申丈請報告》。餃5谷財務(wù)部資金膠管理崗蹲依據(jù)經(jīng)審批撤的《貸款展紡期申請報告?zhèn)儭匪_定的糞貸款展期條漆件，準備所門需資料，到罷銀行辦理貸討款展期手續(xù)芳。演6場董事長（或房委托代理人穿）尤簽署貸款展歡期協(xié)議。種7宿財務(wù)部資金址管理崗狂貸款展期協(xié)陽議存檔，并姻將貸款展期裹協(xié)議復(fù)印件沫一份送交公頁司法律合約賺部備案。羞喉銀行貸款展即期管理--甚獨立融資的致控股子公司福步驟擠完成時間適涉及部門及盆崗位匪步驟說明數(shù)1鑒短期貸款到炎期前40天聚，長期貸款桿到期前60發(fā)天色財務(wù)部資金套管理崗督通知控股子評公司財務(wù)部枯，按照貸款摘合同約定的半還款計劃安傾排到期還款筒事項。汽2圖短期貸款到憑期前20天籃，長期貸款順到期前40招天距控股子公司維財務(wù)部伸按照貸款合昨同計算貸款香利息，根據(jù)比合同約定的妨還款計劃綜慢合考慮資金氣情況安排還滾款事項或貸優(yōu)款展期：征蛙得控股子公找司財務(wù)經(jīng)理汗和總經(jīng)理同姐意后，對于仍需要辦理展妹期的，填寫標《貸款展期鎖申請報告》拳，寫明展期籮原因、時間扇、歸還期限集以及今后采欠取的措施等壯，上報公司猾總部財務(wù)部百。披3灑公司總部財蕉務(wù)部資金管恥理崗/財務(wù)瞧總監(jiān)/總裁沿逐級審核批百準《貸款展羽期申請報告糾》。犯4蒼控股子公司丘財務(wù)部相按照經(jīng)批準譯的展期申請醒報告，填寫微銀行《貸款狡展期申請書聯(lián)》，報財務(wù)艇經(jīng)理。歷5爽控股子公司召財務(wù)經(jīng)理/饑法定代表人趙（或委托代吼理人）苗財務(wù)經(jīng)理批市準后，由法鄭定代表人（脾或委托代理招人）簽署《冒貸款展期申焦請書》。輛6救短期貸款到轉(zhuǎn)期前10天捧，長期貸款拜到期前30雅天述控股子公司島財務(wù)部庸向銀行提交茅《貸款展期丹申請書》，煉并與銀行協(xié)場商展期條件述（公司總部捎財務(wù)部資金擴管理崗及禾財務(wù)總監(jiān)參馬與并監(jiān)督指墻導該過程）報。貝7乞控股子公司拼財務(wù)部式依據(jù)經(jīng)審批元的《貸款展飲期申請報告宣》以及與銀湖行協(xié)商所確汽定的貸款條車件逆，隆準備貸款所耀需資料（原巾由公司總部紛提供擔保的跳，還要到公畜司總部財務(wù)移部辦理續(xù)擔嗚保手續(xù)），面到銀行辦理毀貸款展期手舅續(xù)。鑄8燥控股子公司丸法定代表人隸（或委托代雨理人）思簽署貸款展亞期協(xié)議。斬9扒控股子公司摟財務(wù)部貸款遺經(jīng)辦人員驅(qū)貸款展期協(xié)斤議存檔，同知時將貸款展仔期協(xié)議復(fù)印廣件一份上報眠公司總部財叔務(wù)部資金管檢理崗備案，繪若貸款合同拼金額為10愁萬元以上的暑，同時將貸唉款展期協(xié)議森復(fù)印件一份我送交公司法識律合約部備垂案。稻罩銀行貸款歸河還管理--數(shù)公司總部富步驟桶完成時間丑涉及部門及獅崗位圈步驟說明遭1被還款到期日旁之前15天歇財務(wù)部資金砍管理崗弦在貸款利息厚到期及本金糞到期前15涌天，向財務(wù)手部經(jīng)理提示推將有還款付串款支出；并角通知財務(wù)部歪出納，保證胳賬戶中有足賽夠的余額還恰款，并北填制《大額初付款申請》束，說明業(yè)務(wù)圾內(nèi)容星。胡2淹法律合約部肌審核付款申史請是否符合躬貸款合同還裳款計劃約定注。脈3住財務(wù)總監(jiān)/閃總裁租按照付款審爬批程序，逐漲級審批付款億申請。圣4邁財務(wù)部出納允根據(jù)經(jīng)審批條的《大額付育款申請》執(zhí)攔行付款抵。（參見非注業(yè)務(wù)類付款裳管理程序）賽蠶銀行貸款歸遍還管理--環(huán)獨立融資的仿控股子公司石步驟厚完成時間援涉及部門及障崗位隊步驟說明傳1鼓還款到期日悔之前20天吵控股子公司嚴財務(wù)部田根據(jù)貸款合嘴同/貸款展裹期協(xié)議的還言款計劃的約贈定，填寫廚《大額付款末申請》仁，上報公司搏總部財務(wù)部瞞，并通知財斗務(wù)部出納，鍬保證賬戶中守有足夠的余秋額還款。宴2幼財務(wù)部資金竊管理崗/法百律合約部產(chǎn)審核付款申云請是否符合成貸款合同還盆款計劃約定困。堆3查財務(wù)總監(jiān)/