2022-2023年度中級(jí)經(jīng)濟(jì)師之中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)能力測試考試卷A卷附答案

2022-2023年度中級(jí)經(jīng)濟(jì)師之中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)能力測試考試卷A卷附答案

單選題（共55題）1、在貨幣供給機(jī)制中，（）承擔(dān)著信用擴(kuò)張的職能，創(chuàng)造著派生存款。A.中央銀行B.財(cái)政部C.稅務(wù)機(jī)關(guān)D.商業(yè)銀行【答案】D2、某機(jī)構(gòu)投資者計(jì)劃進(jìn)行為期2年的投資，預(yù)計(jì)第2年末收回的現(xiàn)金流為121萬元。如果按復(fù)利每年計(jì)息一次，年利率10%，則第2年末收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為()萬元。A.100B.105C.200D.210【答案】A3、在套利操作中，套利者通過即期外匯交易買人高利率貨幣，同時(shí)做一筆遠(yuǎn)期外匯交易，賣出與短期投資期限相吻合的該貨幣，這種用來防范匯率風(fēng)險(xiǎn)的方法被稱為（）。A.掉期交易B.貨幣互換C.貨幣期權(quán)交易D.福費(fèi)廷【答案】A4、下面關(guān)于金融工具和金融市場的敘述，錯(cuò)誤的是（）。A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場B.股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場屬于直接融資市場C.銀行間同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具D.銀行間債券市場屬于資本市場，債券回購是其中的一種長期金融工具【答案】D5、金融制度的創(chuàng)新是指（）。A.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化B.從金融分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變C.金融市場監(jiān)管的重新定位D.金融體系與國際慣例接軌【答案】A6、最有效反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)是（）。A.基金分紅B.已實(shí)現(xiàn)收益C.凈值增長率D.留存收益【答案】C7、關(guān)于債券基金的說法，不正確的是（）。A.債券基金主要以債券為投資對象B.債券基金波動(dòng)性通常小于股票基金C.債券基金的收益和債券的利息一樣固定D.債券基金沒有明確的到期日【答案】C8、中國人民銀行在某一時(shí)期采取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀行持有的國債300億元；購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據(jù)。假定此時(shí)商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%。A.增加3675億元B.減少3675億元C.增加3875億元D.減少3875億元【答案】A9、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是()。A.即期外匯交易B.遠(yuǎn)期外匯交易C.掉期交易D.貨幣互換交易【答案】C10、2019年末，我國某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公司若通過同業(yè)拆借市場融入資金,其最高拆.A.60億元B.30億元C.42億元D.90億元【答案】A11、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》的規(guī)定，我國貨幣政策的最終目標(biāo)是（），并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。A.保持貨幣幣值穩(wěn)定B.實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)C.保持物價(jià)穩(wěn)定D.保持利率穩(wěn)定【答案】A12、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。M公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序，選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時(shí)間后，股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。A.盡力推銷B.直銷C.余額包銷D.包銷【答案】D13、買入債券后持有一段時(shí)間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為（）。A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.贖回收益率【答案】B14、擁有會(huì)計(jì)師資格證的劉先生，計(jì)劃和朋友開一家會(huì)計(jì)師事務(wù)所，需要資格審批。負(fù)責(zé)會(huì)同正該XXXXA.A:中國銀保監(jiān)會(huì)B.B:中國人民銀行C.C:中國證監(jiān)會(huì)D.D:中國會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)【答案】A15、在金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素中，變換中介是()。A.商業(yè)銀行B.中央銀行C.企業(yè)D.居民戶【答案】A16、金融租賃公司不擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)是（）。A.聯(lián)合租賃B.委托租賃C.杠桿租賃D.轉(zhuǎn)租賃【答案】B17、在我國的貨幣層次劃分中，未包括在M1中，卻包括在M2中的是（）A.支票存款B.流通中的現(xiàn)金C.單位活期存款D.單位定期存款【答案】D18、下列不屬于政策性銀行的是（）。A.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B.中國進(jìn)出口銀行C.國家開發(fā)銀行D.中國投資銀行【答案】D19、從通貨膨脹的程度來看，物價(jià)上漲幅度最小的是()通貨膨脹。A.溫和式B.爬行式C.奔騰式D.惡性【答案】B20、我國境內(nèi)非金融企業(yè)發(fā)行的一年期以內(nèi)的融資工具屬于（）。A.中期票據(jù)B.企業(yè)債券C.短期融資券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】C21、（一）AIB公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】C22、在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風(fēng)險(xiǎn)中的()。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D23、國家和民間股份混合所有的資本結(jié)構(gòu)，采用這種中央銀行資本結(jié)構(gòu)的國家是（）A.中國B.日本C.英國D.俄羅斯【答案】B24、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發(fā)行股票，可以通過向詢價(jià)對象詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。下列機(jī)構(gòu)中，不屬于詢價(jià)對象的是()。A.證券投資基金管理公司和證券公司B.金融租賃公司和商業(yè)銀行C.財(cái)務(wù)公司和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者D.信托投資公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者【答案】B25、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.資本B.資產(chǎn)C.利潤D.成本【答案】A26、某商業(yè)銀行對其內(nèi)部控制系統(tǒng)進(jìn)行評(píng)估，屬于其評(píng)估內(nèi)容的是（）A.信息與溝通B.組織流程再造C.技術(shù)手段創(chuàng)新D.信貸資產(chǎn)管理【答案】A27、按照()，交易委托可以分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。A.委托價(jià)格的不同特征B.委托數(shù)量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性質(zhì)的不同特征【答案】A28、如果某投資者以100元的價(jià)格買人債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價(jià)格賣出，則該投資者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】D29、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是()。A.擴(kuò)大原始存款的資金來源，創(chuàng)造更所的派生存款B.調(diào)整表外業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)C.降低中間業(yè)務(wù)的成本D.減少資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)【答案】A30、債券是由（）出具的。A.投資者B.債權(quán)人C.債務(wù)人D.代理發(fā)行者【答案】C31、在所有金融機(jī)構(gòu)中，歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、業(yè)務(wù)范圍最廣、掌握金融資源最多的金融機(jī)構(gòu)是（）。A.投資銀行B.儲(chǔ)蓄銀行C.商業(yè)銀行D.開發(fā)銀行【答案】C32、我國利率改革的長遠(yuǎn)目標(biāo)是：建立以市場資金供求為基礎(chǔ)，以（）為調(diào)控核心，由市場資金供求決定各種利率水平的市場利率體系的市場利率管理體系。A.銀行借款利率B.銀行貸款利率C.同業(yè)拆借利率D.中央銀行基準(zhǔn)利率【答案】D33、由某一集團(tuán)公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購的銀行仍然具有獨(dú)立法人地立，這種業(yè)銀行組織制度屬于()制度。A.持股公司B.單一銀行C.連鎖銀行D.分支銀行【答案】A34、2010年以后，各大商業(yè)銀行逐漸取消了住房貸款的優(yōu)惠利率。北京、上海都出臺(tái)了房屋限購令。中國人民銀行也在年內(nèi)5次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，在3年內(nèi)首次加息。根據(jù)以上材料，回答下列問題：人民銀行5次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，對金融機(jī)構(gòu)行為的影響是()。A.鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)充分運(yùn)用資金B(yǎng).遏制金融機(jī)構(gòu)在央行的套利行為C.降低金融機(jī)構(gòu)的信貸擴(kuò)張能力D.促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)對中小企業(yè)貸款【答案】C35、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及（）A.公眾存款B.政府出資C.發(fā)行債券D.不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金【答案】D36、對我國期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國銀保監(jiān)會(huì)D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B37、如果某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面收益）為8元，當(dāng)前市場交易價(jià)格為80元，則該債券的名義收益率為()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】C38、材料題A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】C39、我國目前實(shí)行的中央銀行制度屬于（）。A.單一型中央銀行制度B.復(fù)合型中央銀行制度C.跨國的中央銀行制度D.準(zhǔn)中央銀行制度【答案】A40、在金融衍生品工具中，遠(yuǎn)期合同的最大功能是()。A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.提高效率C.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)D.增加盈利【答案】C41、直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)最明顯的區(qū)別是（）。A.直接金融機(jī)構(gòu)收傭金，間接金融機(jī)構(gòu)得到存貸利差B.直接金融機(jī)構(gòu)僅提供中介服務(wù)，間接金融機(jī)構(gòu)參與投資與融資雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.直接金融機(jī)構(gòu)一不發(fā)行以自己為債務(wù)人的融資工具，而間接金融機(jī)構(gòu)發(fā)行D.典型的直接金融機(jī)構(gòu)是投資銀行。典型的間接金融機(jī)構(gòu)是商業(yè)銀行、【答案】C42、當(dāng)一國國際收支出現(xiàn)巨額順差、國內(nèi)通貨膨脹嚴(yán)重時(shí)，可行的政策選擇是()。A.松的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值B.松的財(cái)政貨幣政策和本幣升值C.緊的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值D.緊的財(cái)政貨幣政策和本幣升值【答案】B43、在商業(yè)銀行的金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新中，貸款證券化屬于()業(yè)務(wù)創(chuàng)新。A.資產(chǎn)B.負(fù)債C.中間D.投資【答案】A44、根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采用()方式。A.余額包銷或者代銷B.余額包銷或者賒銷C.包銷或者余額包銷D.包銷或者代銷【答案】D45、以下商業(yè)銀行的市場營銷策略中，以客戶需求為導(dǎo)向的是（）。A.“4P”營銷組合策略B.“4C”營銷組合策略C.關(guān)系營銷D.“4R”營銷組合策略【答案】B46、商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù),正確的做法是（）A.理財(cái)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)相結(jié)合B.向投資者充分披露產(chǎn)品信息C.與客戶共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)D.向客戶宣傳預(yù)期收益率【答案】B47、材料題A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】D48、如果某證券是無風(fēng)險(xiǎn)的，則其風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β一定為（）。A.10B.1C.-1D.0【答案】D49、金融機(jī)構(gòu)通過負(fù)債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù),為資金供求雙方提供服務(wù)，這一操作體現(xiàn)出金融機(jī)構(gòu)的職能……（）A.資金融通職能B.支付結(jié)算職能C.降低交易成本職能D.減少信息成本職能【答案】A50、下列不屬于商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)的是（）。A.經(jīng)營存款B.經(jīng)營貸款C.向政府貸款D.功、理轉(zhuǎn)賬結(jié)算【答案】C51、（四）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備供應(yīng)商購買設(shè)備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價(jià)，甲租賃公司將該批設(shè)備的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給A公司。A.直接租賃B.回租C.轉(zhuǎn)租賃D.杠桿租賃【答案】A52、關(guān)于契約型基金與公司型基金比較的說法，正確的是（）A.契約型基金與公司型基金都具有法人資格B.契約型基金與公司型基金都依據(jù)公司章程營運(yùn)C.契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式不同D.契約型基金與公司型基金投資者地位相同【答案】C53、外債結(jié)構(gòu)管理的核心是（）。A.保持適當(dāng)外債總量B.優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)C.強(qiáng)化償債能力D.強(qiáng)化營運(yùn)能力【答案】B54、（）是指固定利率支付方在互換協(xié)議的到期日一次性支付，而浮動(dòng)利率的支付方可以在互換期間內(nèi)進(jìn)行定期支付。A.普通互換B.零息互換C.遠(yuǎn)期互換D.股權(quán)互換【答案】B55、目前。我國人民幣匯率制度是（）。A.貨幣局制度B.傳統(tǒng)的盯住安排C.固定匯率制D.有管理的浮動(dòng)匯率制【答案】D多選題（共20題）1、根據(jù)股票供求雙方在價(jià)格決定中的作用，可以將新股發(fā)行方式分為（）。A.詢價(jià)方式B.固定價(jià)格方式C.競價(jià)方式D.混合方式E.浮動(dòng)價(jià)格方式【答案】ABCD2、我國某以股份有限公司形式設(shè)立的銀行由于資本充足率嚴(yán)重低下，不良資產(chǎn)大量增加，拆人資金比例大大超過了規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，存款人大量擠提銀行存款，財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。銀行監(jiān)管的原則有()。A.適度競爭原則B.審慎監(jiān)管原則C.依法監(jiān)管原則D.增收節(jié)支原則【答案】ABC3、在金融市場構(gòu)成要素中，()是最基本的構(gòu)成要素，是形成金融市場的基礎(chǔ)。A.金融市場主體B.金融市場客體C.金融市場中介D.金融市場價(jià)格E.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】AB4、利率管制對經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)增長有損害作用，其表現(xiàn)是（）。A.使政府無所適從，無能為力B.引導(dǎo)生產(chǎn)者、投資者不按意愿持有資金C.促使人們減少儲(chǔ)蓄D.鼓勵(lì)對貸款的超額需求E.導(dǎo)致資金外逃【答案】CD5、決定債券到期收益率的因素有()。A.票面收益B.買入債券到債券到期的時(shí)間C.償還價(jià)格D.購買價(jià)格E.匯率【答案】ABCD6、2019年，中國人民銀行進(jìn)一步完善宏觀審慎政策框架（MPA），在MPA考核中設(shè)置（）進(jìn)行考核。A.綠色金融B.LPR運(yùn)用情況C.民營企業(yè)融資D.合意貸款E.小微企業(yè)融資【答案】BC7、我國國家開發(fā)銀行作為政策性銀行期間，其貸款可分為()。A.糧油收購貸款B.消費(fèi)貸款C.軟貸款D.進(jìn)出口信貸E.硬貸款【答案】C8、在銀行業(yè)監(jiān)管的方法中，現(xiàn)場檢查內(nèi)容一般包括()。A.充分性檢查B.合規(guī)性檢查C.適宜性檢查D.有效性檢查E.風(fēng)險(xiǎn)性檢查【答案】B9、下列金融機(jī)構(gòu)中，由中國證券交易委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理的有（）。A.保險(xiǎn)公司B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)C.期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)D.信用合作社E.證券投資基金管理公司【答案】BC10、金融抑制指金融市場受到不適當(dāng)?shù)南拗坪透深A(yù)，其主要表現(xiàn)有()。A.貨幣管制B.利率管制C.匯率管制D.業(yè)務(wù)管制E.從業(yè)人員準(zhǔn)入管制【答案】BC11、下列關(guān)于我國投資銀行（證券公司）現(xiàn)狀的描述，正確的有（）。A.總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)總規(guī)模較大B.現(xiàn)有業(yè)務(wù)中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過高C.行業(yè)集中度較高D.公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善E.整體創(chuàng)新能力不足【答案】BD12、如果判定某個(gè)時(shí)期出現(xiàn)了通貨緊縮，其主要依據(jù)是，在該時(shí)期出現(xiàn)了()。A.個(gè)別商品或勞務(wù)價(jià)格的下降B.物價(jià)的持續(xù)下降C.物價(jià)一次性的大幅下降D.通貨膨脹率由正轉(zhuǎn)負(fù)E.季節(jié)性因素引起的部分商品價(jià)格下降【答案】BD13、中國人民銀行在某一時(shí)期采取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀行持有的國債300億元；購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據(jù)。假定此時(shí)商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%。A.投放貨幣，增加流動(dòng)性B.回籠貨幣，減少流動(dòng)性C.政策作用猛烈，缺乏彈性D.銀行存儲(chǔ)需要時(shí)間，不能立即生效【答案】AD14、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2009]627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合