南昌銀行案防規(guī)章制度(銀監(jiān)會上卷)考試題答案

南昌銀行案防規(guī)章制度（銀監(jiān)會上卷）考試題答案單選題對有章不循的，要將責任人（），并嚴肅處理。7A 給予警告B給予通報批評C*調(diào)離原崗位D給予經(jīng)濟處罰正確答案：C中國銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”內(nèi)容于（）頒布。7A 2006年3月12日B* 2005年3月22日C 2004年9月16日D 2007年10月1日正確答案：B將案件風險整改與（）掛鉤。7A積分B考核C*評級D處分正確答案：C堅持相關的（）制度。對薄弱環(huán)節(jié)要定期自我評估，并請外審機構(gòu)進行獨立評估。要進一步擴大社會和新聞輿論對銀行的監(jiān)督。7A信息披露B專項審計C自我評估D*行務管理公開正確答案：D嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應的（）制度。7A 行為失范監(jiān)測

B 行為失范監(jiān)察C 行為管理D 行為約束正確答案：B嚴格印章、密押、憑證的（）及銷毀制度。7A保管B*分管與分存C保密D分離保管正確答案：B操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及（）所造成損失的風險包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。7A*外部事件B 銀行案件C 處罰行為正確答案：A8.訂立D正確答案：A8.訂立職責制責任書承諾書以上都應簽訂正確答案：A迅速改進（）系統(tǒng)，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成為業(yè)務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。7A 科技信息B 主要業(yè)務C應急預案D辦公正確答案：A商業(yè)銀行（）應將操作風險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風險，并承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。7A*董事會B高級管理層C監(jiān)事會D工會正確答案：A商業(yè)銀行的（）不直接負責或參與其他部門的操作風險管理。x內(nèi)審部門信息科技部門安全保衛(wèi)部門人力資源部門正確答案：A下列不屬于關鍵風險指標的是（）。7A 每億元資產(chǎn)損失率B 每萬人案件發(fā)生率、百萬元以上案件發(fā)生比率C 客戶投訴次數(shù)、錯誤和遺漏的頻率D*利率變化頻率正確答案：D商業(yè)銀行應當設立履行風險管理職能的專門部門，制定并實施識別、計量、監(jiān)測和管理風險的制度程序和方法，以確保（）的實現(xiàn)。7A 風險管理B 經(jīng)營目標C°風險管理、經(jīng)營目標D 利潤目標正確答案：C商業(yè)銀行應當認真遵循（）原則，注意審查客戶資金來源的真實性和合法性，提高對可疑交易的鑒別能力，如發(fā)現(xiàn)可疑交易，應當逐級上報，防止犯罪分子進行洗錢活動。7A° “了解你的客戶”B “認識你的客戶”C “審查你的客戶”D “檢查你的客戶”正確答案：A()不得擔任授信審查委員會的成員。7A*行長B 主管信貸的副行長C 信貸業(yè)務部門主管D 都可以正確答案：A將()及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤。7A 案件信息報送B°案件風險防范C 案件調(diào)查管理D 案件處置工作正確答案：B將案件風險整改與()監(jiān)管掛鉤。xA 新業(yè)務準入B 高管人員任職C°新機構(gòu)準入D 市場準入正確答案：D制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守?！?A 職業(yè)紀律，職業(yè)道德B 職業(yè)行為，職業(yè)道德水準C 職業(yè)操守，職業(yè)紀律D 職業(yè)道德，職業(yè)操守水平正確答案：B銀行業(yè)從業(yè)人員不包括（）。7A 銀行工作人員B 信托公司工作人員C 汽車金融公司工作人員D 證券公司工作人員正確答案：D以下哪一項不屬于公平競爭行為（）。7A 某銀行為了提高為客戶提供服務的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進行培訓，講授金融產(chǎn)品和服務的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多的客戶B 某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務的過程中，為客戶提供增值服務C 某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后,可以獲得某些獎品D 某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成正確答案：D多選題建立和實施基層主管（）制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度。7B"強制性休假C 休假報備D」崗位管理正確答案：AB對舉報的（）案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以（）。7A」查實B」核實C」重獎D獎勵正確答案：AC商業(yè)銀行應當將加強內(nèi)部控制作為操作風險管理的有效手段，與此相關的內(nèi)部措施至少應當包括()。7A」部門之間具有明確的職責分工以及相關職能的適當分離，以避免潛在的利益沖突B"密切監(jiān)測遵守指定風險限額或權(quán)限的情況C"對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進行安全監(jiān)控D"員工具有與其從事業(yè)務相適應的業(yè)務能力并接受相關培訓E"識別與合理預期收益不符及存在隱患的業(yè)務或產(chǎn)品正確答案：ABCDE下列屬于商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風險事件()。7A 搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額500萬元以上的案件B*造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上省(自治區(qū)、直轄市)范圍中斷業(yè)務3小時以上，在涉及一個省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷業(yè)務6小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件C"盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件D 其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1%的操作風險事件正確答案：BC對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，上級行應進行專門研究，及時制訂或()。對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，()要認真研究，及時解決不得延誤。7A」修訂C補充D」上級行正確答案：AB要加強和完善適時對賬制度，就是要明確()。7A“對賬頻率B」對賬對象D 對賬范圍正確答案：ABc商業(yè)銀行應當制定適用于全行的操作風險管理政策。主要內(nèi)容包括（）。xA操作風險的定義B"適當?shù)牟僮黠L險管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責任C"操作風險的識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋程序D*操作風險報告程序，其中包括報告的責任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求E"應針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務活動、業(yè)務程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動，及時評估操作風險的各項要求正確答案：ABcDE商業(yè)銀行應當制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告（）。xA"操作風險狀況B」重大損失情況C」人員崗位變動情況D"資產(chǎn)負債情況正確答案：AB重大操作風險事件應當根據(jù)本行操作風險管理政策的規(guī)定及時向（）報告。7A"董事會B"高級管理層C"相關管理人員D」監(jiān)事會正確答案：ABC商業(yè)銀行內(nèi)部控制應當貫徹（）的原則。7AJ，全面E科學正確答案：ABCD內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和做法，對風險進行()的動態(tài)和機制。7A」事前防范B"事中控制C"事后監(jiān)督和糾正D」事前預防正確答案：ABC銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)以及所在機構(gòu)有關兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內(nèi)，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得()7A"利用兼職崗位為本人謀取不當利益B"利用兼職崗位為本職機構(gòu)謀取不當利益C 利用本職崗位為本人謀取利益D"利用本職崗位為兼職機構(gòu)謀取不當利益E 利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益正確答案：ABD某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的()原則。7Az誠實信用B禮貌服務C"風險提示D 互相監(jiān)督正確答案：AC以下()行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響。7A"某銀行業(yè)務人員在為客戶提供服務的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務，該業(yè)務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束B 某銀行業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告c"某銀行業(yè)務人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便D 某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核正確答案：Ac基層（）的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動。7A"行長B"主任C 授權(quán)經(jīng)理D 大堂經(jīng)理正確答案：AB對基層操作風險管控的懲包括（）。7A懲戒處罰正確答案：AB一線業(yè)務的（）管理和基層機構(gòu)行政早的管理聯(lián)動。7操作密碼正確答案：ABC銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應具備（）要素。7案件性質(zhì)明確涉案金額確定初步判定風險責任人員認定正確答案：ABC

銀行業(yè)金融機構(gòu)應當在（）時候、向（）提交案件審結(jié)報告。xA"總結(jié)案件教訓B分析存在問題C 確定問責方案和整改措施E人行F司法機關正確答案：ABCD案件審結(jié)后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當向銀監(jiān)部門報送（）材料。案件審結(jié)報告整改方案責任人追究意見案例材料涉案金額正確答案：ABCD規(guī)定其在一個月內(nèi)整改。此種說法：判斷題規(guī)定其在一個月內(nèi)整改。此種說法：對權(quán)力過大而監(jiān)督管理又不到位的基層行，要重點加強監(jiān)督7正確錯誤正確答案：錯誤監(jiān)測業(yè)務經(jīng)營指標，定期向負責操作風險管理的部門或牽頭部門通報本部門操作風險管理的總體狀況，并及時通報操作風險事件。此種說法：7正確錯誤正確答案：錯誤要設立一般性的審核崗，建立責任復核制，必要時可由上一級行對指定崗位進行一般性審核，并責成原崗位適時做出說明。此種說法：7正確錯誤

正確答案：錯誤內(nèi)部控制應當與商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制的目標。此種說法：7*正確錯誤正確答案：正確將案件風險防范及處分工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤。此種說法：7正確正確錯誤正確答案：錯誤一案四問制度中的三問是指與作案人交往較多的知情人之責。此種說法：7?正確錯誤正確答案：