2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷1385

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷（含答案） 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘 年級專業(yè) 學(xué)號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）某基金銷售支付互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展與貨幣基金相關(guān)的推廣活動(dòng)時(shí)，下列做法正確的是（）。A．以“一站式理財(cái)平臺(tái)”開展貨幣基金的宣傳推介活動(dòng)B．以“電子理財(cái)賬戶”從事貨幣基金的宣傳推介活動(dòng)C．在網(wǎng)站首頁上顯示“比股票安全，比存款賺錢”D．在顯著位置宣傳基金管理人答案2解析：基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財(cái)賬戶或者服務(wù)平臺(tái)等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動(dòng)。以下有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合法規(guī)規(guī)定的是（）。A．部分延期贖回B．出現(xiàn)部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告C．接受全額贖回D．延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)答案”解析：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。關(guān)于QDII基金的募集認(rèn)購，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。A．基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認(rèn)購，例如美元等C.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小D.基金管理人必須具備銀行間即期外匯市場會(huì)員資格答案”解析：QDII基金有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處：①發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格；②基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大?。虎跶DII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購。關(guān)于公募基金凈值公告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．開放式基金在開放申贖之前需至少每月公告一次凈值B．普通非貨幣基金的凈值公告內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、份額累計(jì)凈值等信息C．貨幣市場基金的收益公告內(nèi)容包括每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率D．封閉式基金需至少每周公告一次凈值答案：人解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。丁先生投資2000000元認(rèn)購A基金，該筆認(rèn)購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購價(jià)格每份1元，認(rèn)購費(fèi)率為1.5%,則丁先生可得到的認(rèn)購份額為（）份。A．1999940B．1970503.35C．2000060D．1970443.35答案印解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）=2000000/（1+1.5%）=1970443.35（元）。認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值二（1970443.35+60）/1=1970503.35（份）。對非公開募集基金管理人的市場準(zhǔn)入，下列說法正確的是（ ）。A．報(bào)中國證監(jiān)會(huì)審批，并向國務(wù)院備案B．需要向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記C．需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)D．經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)審核答案印解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格C．基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)行注冊D．未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)答案以解析：A項(xiàng)，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。B項(xiàng)，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。CD兩項(xiàng)，從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。在招募說明書中不應(yīng)當(dāng)有的內(nèi)容是（）。A．風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容B．基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限C．第三方機(jī)構(gòu)對本基金推薦性報(bào)道D．基金合同、托管協(xié)議摘要答案乂解析：基金招募說明書的內(nèi)容包括：①基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件名稱和注冊日期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；④基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限：⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱；⑥出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所；⑦基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例；⑧風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；⑨中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。關(guān)于ETF,以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。ETF申購交易是銀行根據(jù)份額參考凈值確認(rèn)份額ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市ETF基金場內(nèi)交易漲跌幅比例為10%基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單答案：人解析：A項(xiàng)，在ETF交易時(shí)間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時(shí)計(jì)算并公布基金份額參考凈值。關(guān)于發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果，主要包括（）。.法律制裁.監(jiān)管處罰in.重大財(cái)務(wù)損失w.聲譽(yù)損失i、n、ni、n、n、wn、n、wi、n、w答案印解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。11.4月1日某發(fā)起式基金成立，同年5月6日該基金總資產(chǎn)為5億元，總負(fù)債為1億元，基金份額為4億份。至2018年3月31日，該基金資產(chǎn)凈值為1.5億元。根據(jù)以上資料，回答57?59題。1.251.00c.1.50D.0.25答案印解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金資產(chǎn)凈值二基金資產(chǎn)-基金負(fù)債=5-1=4（億元），故基金份額凈值=4/4=1（元）。關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查和評估，下列說法正確的是（ ）。A.普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力從高到低至少分為C1至C5五個(gè)類型，其中C5為最低類別B．對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查C．如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)無需對其再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D．為避免重復(fù)采集，提高評估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查答案印解析：A項(xiàng)，普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力至少分為C1至C5五個(gè)類型，其中C1為最低類別。BCD三項(xiàng)，基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則或方法評價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對基金投資人的評價(jià)，并告知投資者上述情況。過往的評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。結(jié)合傳統(tǒng)銷售理論和我國證券投資基金市場銷售實(shí)際情況，以下屬于基金銷售價(jià)格策略的是（）。A．推出后端收費(fèi)模式B．投放平面廣告C．新增銀行代銷機(jī)構(gòu)D．派發(fā)宣傳材料答案以解析：在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式。根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。價(jià)格調(diào)節(jié)手段包括認(rèn)購（申購）客戶的費(fèi)用折扣、后端收費(fèi)模式、對同一基金設(shè)計(jì)不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式、設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策等。關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料B．銷售基金時(shí)應(yīng)有合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定C．投資人身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存20年，與基金銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存20年D．基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料答案2解析：D項(xiàng)，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。關(guān)于法律和道德的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．調(diào)整范圍不同B．內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C．根本目的不同D．表現(xiàn)形式不同答案北解析：道德與法律的區(qū)別：①表現(xiàn)形式不同。②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。③調(diào)整范圍不同。④調(diào)整手段不同。C項(xiàng)，道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。因此，二者在根本目的上具有一致性。關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A．避險(xiǎn)策略基金與銀行存款相似B．避險(xiǎn)策略基金仍存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)C．避險(xiǎn)策略基金與金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款相似D．避險(xiǎn)策略基金能保證最低收益答案印解析：避險(xiǎn)策略基金應(yīng)充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)說明引入保障機(jī)制并不必然確保投資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失，清晰易懂地說明保障機(jī)制的具體安排，并舉例說明可能存在本金損失的極端情形。某投資者贖回5萬份開放式基金，其對應(yīng)的贖回費(fèi)為0.5%，贖回日基金份額凈值為1.025元，贖回費(fèi)為（）元。A．245C．256.25D．25答案北解析：贖回費(fèi)用二贖回總額X贖回費(fèi)率=50000x1.025x0.5%=256.25（元）?；鸨O(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A．基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為B．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開C．對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D．要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化答案北解析：公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。作為基金監(jiān)管原則的“三公”原則，重在“公正”，即公正監(jiān)管：公正執(zhí)法，是依法監(jiān)管原則的具體化。在勤勉盡責(zé)方面，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到（）。A．不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂B．應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同C．防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失D．應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度解析：ABC三項(xiàng)屬于忠誠廉潔的要求。下列關(guān)于金融與居民的投資理財(cái)?shù)恼f法中，錯(cuò)誤的是（）。A．居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了B．現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入C．理財(cái)是對財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值D．貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動(dòng)答案：人解析：所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。貨幣資金來源于居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)。居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體，在從自給自足經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密。普通開放式基金開放期每日凈值公告內(nèi)容包括基金（）等信息。.資產(chǎn)總值.資產(chǎn)凈值.份額凈值W.份額累計(jì)凈值a.n、niI、II、Id.ni、w解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次基金份額凈值和份額累計(jì)凈值；開放申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的表述中，下列錯(cuò)誤的是（）。A．在銷售過程中基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力需進(jìn)行匹配檢驗(yàn)B．禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售風(fēng)險(xiǎn)不匹配的基金產(chǎn)品C．投資人不能認(rèn)購或申購風(fēng)險(xiǎn)超越自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品D．基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配答案”解析：投資人可以認(rèn)購或申購風(fēng)險(xiǎn)超越自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品，對于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評，李先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力結(jié)果為保守型。此類投資人注重獲得穩(wěn)定的投資回報(bào)，而不追求最大的回報(bào)，且限制短期內(nèi)的大幅度波動(dòng)。于是，陸經(jīng)理建議李先生用于配置家庭備用金的基金品種是（）。貨幣基金股權(quán)基金股票基金ETF基金答案：人解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。貨幣市場基金既具有活期儲(chǔ)蓄的方便性，又有活期儲(chǔ)蓄不可比擬的收益，投資者不僅可以獲得貨幣市場工具組合的收益，也可據(jù)以簽發(fā)支票，相當(dāng)靈活，流動(dòng)性較大。判定構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素是（）。A．有誤導(dǎo)市場參與者的意圖B．歪曲證券價(jià)格C．人為控制交易量D．誤導(dǎo)和干擾市場答案：人解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素包括：①有誤導(dǎo)市場參與者的意圖；②實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素?；鸸芾砣藨?yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A．3B．2C．1D．5答案印解析：基金信息披露應(yīng)遵循及時(shí)性原則，該原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品被定為最高風(fēng)險(xiǎn)等級R5級產(chǎn)品，普通投資者劉女士被該機(jī)構(gòu)劃分為最高風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別C5型，劉女士從該證券公司營業(yè)部銷售人員處獲知該產(chǎn)品后，主動(dòng)前往該證券公司營業(yè)部，要求銷售人員為其申購該基金。下列銷售人員的做法中，正確的是（）。A．要求劉女士主動(dòng)表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動(dòng)推介該基金，并錄音和錄像B．確認(rèn)劉女士的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別后，直接為其辦理申購業(yè)務(wù)C．向劉女士完整揭示基金產(chǎn)品完整信息，包括產(chǎn)品特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率、可能承擔(dān)的損失等等后，為其辦理申購業(yè)務(wù)D．拒絕為其辦理該風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品購買答案乂解析：C5型普通投資者可以購買所有風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)?；痄N售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者的互動(dòng)交流的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A．及時(shí)向客戶傳遞重要市場資訊，向客戶積極推薦近期在投資操作的基金產(chǎn)品B．做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作C．深入了解客戶需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)D．進(jìn)行電話回訪，改善客戶體驗(yàn)答案：人解析：互動(dòng)交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容如下：①深入了解客戶的投資需求。確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。②及時(shí)向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報(bào)告。③做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作。④擬訂、組織、實(shí)施及評估年（季、月）度客戶關(guān)懷計(jì)劃。⑤進(jìn)行公司所有新客戶的首次和定期電話回訪工作，改善客戶體驗(yàn)，提升滿意度。⑥做好客戶回訪日志，記錄并處理潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患、客戶建議及意見。⑦及時(shí)接聽外部客戶的呼入電話、公司客戶中心轉(zhuǎn)接及投資顧問轉(zhuǎn)入的電話，并做好電話咨詢?nèi)罩尽項(xiàng)，交流內(nèi)容不包括向客戶積極推薦近期在投資操作的基金產(chǎn)品。中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括（）。.辦理公募基金募集完成后的備案.公告公募基金的基金合同生效.指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)W.查處違法行為并予以公告a.i、ni、wB.I、I、Ii、n、wi、n、ni、w答案：人解析：中國證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；②辦理基金備案；③對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。29.私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶主要用于（）。i.歸集募集結(jié)算資金i.給付贖回款項(xiàng)111.向投資者分配收益W.分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)n、ni、wi、nn、nii、n、ni、w答案：。解析：《私募投資基金募集行為管理辦法》第十二條規(guī)定，募集機(jī)構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項(xiàng)以及分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)等，確保資金原路返還。提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括（）。.正確樹立基金職業(yè)道德觀念，培養(yǎng)職業(yè)使命感和責(zé)任感.自我學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德規(guī)范，主動(dòng)接受基金職業(yè)道德教育in.發(fā)揮社會(huì)各界的持續(xù)監(jiān)督，特別是輿論監(jiān)督作用W.在基金執(zhí)業(yè)活動(dòng)中踐行基金職業(yè)道德，不斷自我改造、自我完善i、n、ni、n、wi、n、wn、n、w答案北解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：①正確樹立基金職業(yè)道德觀念；②深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范，一方面要自我學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德規(guī)范，另一方面要主動(dòng)接受基金職業(yè)道德教育；③積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐?；痄N售機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，首先應(yīng)考慮（）。A．預(yù)測證券市場走勢B．尋找確保本金安全的投資策略C．普及證券市場知識(shí)和宣傳證券市場法規(guī)D．選擇高收益投資產(chǎn)品答案北解析：目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場知識(shí)和宣傳證券市場法規(guī)。關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．《中華人民共和國證券投資基金法》詳細(xì)規(guī)定了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)B．中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員依據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程》和《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會(huì)治理C．基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會(huì)成為會(huì)員D．中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案2解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，不屬于政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣?、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法成立基金業(yè)協(xié)會(huì)，進(jìn)行行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。以下關(guān)于非公開募集基金的投資行為，正確的是（）。A．一只基金到期發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)行另外一只基金承接解決流動(dòng)性問題B．基金經(jīng)理通過適當(dāng)?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益C．在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息D．在投資過程中將基金管理公司固有財(cái)產(chǎn)和基金財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送答案2解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)化管理原則；管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金的，應(yīng)當(dāng)建立防范利益輸送和利益沖突的機(jī)制。關(guān)于發(fā)起式基金的成立及存續(xù)條件，以下說法正確的是（ ）。A．基金份額持有人可少于200人B．發(fā)起式基金合同生效三年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的，基金合同自動(dòng)終止C．發(fā)起式基金合同生效三年后，若持有人數(shù)量低于200人的，基金合同自動(dòng)終止D．發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣答案印解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，以下表述正確的是（ ）。.獨(dú)立性原則.客觀性原則.公正性原則W.公平性原則V.專業(yè)性原則W.協(xié)調(diào)性原則i、n、ni、w、vi、n、ni、v、wn、ni、w、v、wi、n、w、v、w答案印解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨(dú)立性原則。②客觀性原則。③公正性原則。④專業(yè)性原則。⑤協(xié)調(diào)性原則。下列關(guān)于基金贖回的計(jì)算公式，錯(cuò)誤的是（）。A.贖回金額=贖回總金額一贖回費(fèi)用B.贖回費(fèi)用=贖回總金額X贖回費(fèi)率C贖回總金額=贖回?cái)?shù)量X贖回日基金份額凈值D.贖回手續(xù)費(fèi)=前端收費(fèi)金額+后端收費(fèi)金額答案”解析：D項(xiàng)，投資者在辦理開放式基金申購時(shí)，一般需要繳納申購費(fèi)，和認(rèn)購費(fèi)一樣，申購費(fèi)可以采用在基金份額申購時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式，不存在兩次收費(fèi)。贖回金額的計(jì)算公式如下：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用，贖回總額=贖回?cái)?shù)量X贖回日基金份額凈值，贖回費(fèi)用二贖回總額X贖回費(fèi)率。我國對基金公開募集申請實(shí)行的是（）。A．核準(zhǔn)制B．注冊制C．公司制D．契約制答案印解析：我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A．2B．3C．4D．5答案印解析：中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。但經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)擔(dān)任督察長、合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官等職務(wù)。根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，基金產(chǎn)品至少分為（）五個(gè)等級。TOC\o"1-5"\h\zR1、 R2、 R3、 R4和 R5B1、 B2、 B3、 B4和 B5C1、 C2、 C3、 C4和 C5A1、 B2、 C3、 D4和 C5答案：人解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級：R1、R2、R3、R4和R5。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：①基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；②基金的歷史規(guī)模和持倉比例；③基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；④基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提交相關(guān)收入證明的年齡區(qū)間是（）。A．18周歲以上不滿20周歲B．16周歲以上不滿18周歲C．18周歲以上D．20周歲以上答案印解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。下列不符合基金從業(yè)人員的“忠誠盡責(zé)”道德規(guī)范要求的是（ ）。A．依據(jù)所在公司要求，不公開發(fā)表與公司投資策略不同的言論B．路演時(shí)不對所在公司及行業(yè)進(jìn)行隨意評論，謹(jǐn)慎發(fā)言C．認(rèn)真謹(jǐn)慎撰寫調(diào)研報(bào)告D．公募基金經(jīng)理利用業(yè)余時(shí)間為一私募基金管理公司提供咨詢服務(wù)答案2解析：忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。忠誠，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。盡責(zé)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作，勤勉履行崗位職責(zé)。D項(xiàng)，公募基金經(jīng)理沒有遵循競業(yè)禁止規(guī)則，不符合忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。下列屬于基金管理中的內(nèi)幕交易行為的是（）。A．基金經(jīng)理為提升其管理的基金所重倉持有的股票價(jià)格，通過網(wǎng)絡(luò)論壇捏造并散布該上市公司即將重大重組的消息B．基金經(jīng)理根據(jù)研究員在實(shí)地調(diào)研報(bào)告載明的某上市公司員工人數(shù)增長率，推測該上市公司的業(yè)績增長情況，據(jù)以開展基金投資C．研究員匯總網(wǎng)絡(luò)論壇、微博等媒體傳言，形成對本年度該上市公司分紅的書面預(yù)測D．基金經(jīng)理與上市公司董事會(huì)秘書溝通獲悉上市公司定向增發(fā)申請未獲證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，在上市公司進(jìn)行信息披露前，賣出該公司股票答案2解析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。內(nèi)幕信息是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開信息?；鸸芾砣诉\(yùn)用固有資金認(rèn)購本公司的新基金時(shí)，基金管理人應(yīng)披露的事項(xiàng)包含（）?；鸸芾砣苏J(rèn)購的金額適用的費(fèi)率基金管理人認(rèn)購使用的賬戶自有資金的來源答案印解析：除依法披露基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的事項(xiàng)外，對管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資的事項(xiàng)，基金管理人也應(yīng)履行相關(guān)披露義務(wù)，包括：認(rèn)購基金份額的，在基金合同生效公告中載明所認(rèn)購的基金份額、認(rèn)購日期、適用費(fèi)率等情況。下列關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定的說法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A．私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對其填寫的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問卷的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)B．私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人拆分轉(zhuǎn)讓C．私募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書D．私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評答案2解析：私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)