理財服務(wù)團隊建設(shè)工作指引

/中國銀河證券股份有限公司證券營業(yè)部理財服務(wù)團隊建設(shè)工作指引（試行）第一章總則為加快實現(xiàn)公司服務(wù)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，建立和培育一支專業(yè)化的理財服務(wù)團隊，規(guī)范證券營業(yè)部理財服務(wù)人員的聘用和管理，依據(jù)公司《員工聘請管理方法》、《證券營業(yè)部組織和績效支配管理方法》、《客戶經(jīng)理管理方法》及行業(yè)相關(guān)規(guī)定，特制定本指引。本指引所稱營業(yè)部理財服務(wù)人員，包括客戶經(jīng)理類理財服務(wù)人員、理財經(jīng)理類理財服務(wù)人員和投資顧問類理財服務(wù)人員?？蛻艚?jīng)理類理財服務(wù)人員從客戶經(jīng)理團隊中產(chǎn)生，依據(jù)《客戶經(jīng)理管理方法》由營業(yè)部市場營銷部進行考核和管理；營業(yè)部理財服務(wù)部負責對其進行理財服務(wù)培訓和業(yè)務(wù)指導。理財經(jīng)理類理財服務(wù)人員包括：助理理財經(jīng)理二級、助理理財經(jīng)理一級、理財經(jīng)理二級、理財經(jīng)理一級、高級理財經(jīng)理二級、高級理財經(jīng)理一級。投資顧問類理財服務(wù)人員包括：助理投資顧問二級、助理投資顧問一級、投資顧問二級、投資顧問一級、高級投資顧問二級、高級投資顧問一級。理財經(jīng)理和投資顧問由營業(yè)部理財服務(wù)部負責聘用、考核和日常管理。其次章崗位職責客戶經(jīng)理類理財服務(wù)人員的崗位職責包括：完成《客戶經(jīng)理管理方法》中規(guī)定的崗位職責和業(yè)績目標；負責對營業(yè)部指定的休眠客戶進行激活，對營業(yè)部指定的流失客戶進行再開發(fā)等工作；開展或幫助開展玖天財寶簽約服務(wù)工作；營業(yè)部支配的其它工作。理財經(jīng)理類理財服務(wù)人員的崗位職責包括：負責勸服營業(yè)部新開客戶、客戶經(jīng)理或經(jīng)紀人介紹客戶接受玖天財寶簽約服務(wù)工作；負責對營業(yè)部指定的核心客戶、VIP客戶或其它客戶進行維護，并勸服其接受玖天財寶簽約服務(wù)工作；負責完成營業(yè)部下達的各項績效考核目標。投資顧問類理財服務(wù)人員的崗位職責包括：理財經(jīng)理類理財服務(wù)人員的全部崗位職責；負責對目標客戶開展投資顧問業(yè)務(wù)，并簽署《投資顧問服務(wù)協(xié)議》；負責擔當公司《投資顧問業(yè)務(wù)管理方法》中規(guī)定的相關(guān)工作；營業(yè)部支配的其它工作。理財服務(wù)人員應當遵循懇切信用原則，在供應相關(guān)服務(wù)時，應當重視客戶利益，不得為自己或他人利益損害客戶利益；在知悉客戶作出具體投資決策支配時，不得向他人泄露該客戶的投資決策支配信息。理財服務(wù)人員在供應相關(guān)服務(wù)時，應履行告知義務(wù)。告知內(nèi)容包括但不限于下列信息：1.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話，投資顧問類理財服務(wù)人員還應當告知客戶證券投資詢問業(yè)務(wù)資格等；2.理財服務(wù)人員的姓名及其證券從業(yè)/執(zhí)業(yè)資格編碼；3.供應服務(wù)的內(nèi)容和方式；4.投資決策由客戶作出，投資風險由客戶擔當。理財服務(wù)人員不得從事下列活動：1.通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，做出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議；2.私自向客戶收取費用；3.接受客戶的全權(quán)托付，代理從事證券買賣；4.和客戶約定共享投資收益或者分擔投資損失；5.為自己買賣股票等標的證券；6.利用理財服務(wù)和他人合謀操縱市場或者進行內(nèi)幕交易；7.為自己或他人利益損害客戶利益；8.在知悉客戶作出具體投資決策支配時，向他人泄露該客戶的投資決策支配信息；9.法律、法規(guī)、規(guī)章所禁止的其他行為。投資顧問類理財服務(wù)人員還應受公司《投資顧問業(yè)務(wù)管理方法》的約束和管理。公司激勵客戶經(jīng)理類理財服務(wù)人員、理財經(jīng)理類理財服務(wù)人員和投資顧問類理財服務(wù)人員共同組成理財服務(wù)團隊，為客戶供應不同層面的服務(wù)。理財服務(wù)團隊創(chuàng)收的服務(wù)增值獎，由營業(yè)部依據(jù)《服務(wù)增值獎實施細則》自主在團隊內(nèi)進行支配。第三章人員聘用客戶經(jīng)理類理財服務(wù)人員的聘用要求如下：正直誠信，勤奮敬業(yè)，身體健康；至少在客戶經(jīng)理崗位上工作一年，且業(yè)績優(yōu)秀；省會城市、直轄市及支配單列市要求全日制本科（含）以上學歷，二線及以下城市特殊優(yōu)秀的可以適當放寬至本科；35周歲（含）以下，特殊優(yōu)秀者可適當放寬至40周歲；具有證券從業(yè)資格（只具有經(jīng)紀人專項資格除外）；熟悉金融、財經(jīng)、營銷、管理等理論學問，了解金融市場；具有金融、財經(jīng)、財務(wù)、投資、市場營銷、工商管理、數(shù)理統(tǒng)計、計算機等方面的專業(yè)基礎(chǔ)；形象氣質(zhì)佳，性特殊向，具有良好的溝通表達實力，具有高度的責任心、事業(yè)心、奉獻精神、團隊合作和合規(guī)意識。理財經(jīng)理類理財服務(wù)人員的聘用要求如下：理財經(jīng)理類理財服務(wù)人員優(yōu)先從客戶經(jīng)理類理財服務(wù)人員中產(chǎn)生，除滿足客戶經(jīng)理類理財服務(wù)人員基本聘用條件外，至少應滿足如下條件：從事客戶經(jīng)理類理財服務(wù)人員一年以上，且業(yè)績優(yōu)秀；年齡30周歲（含）以下，特殊優(yōu)秀者可適當放寬至35周歲（含）；具有證券從業(yè)資格，并通過證券投資分析考試；本科學歷。正直誠信，勤奮敬業(yè)，身體健康；碩士探討生學歷或“211工程”學校全日制本科學歷；有理財服務(wù)工作閱歷且條件特殊優(yōu)秀者，或非直轄市及非省會城市者，可適當放寬至經(jīng)國家教化主管部門批準具有舉辦學歷教化資格的一般高等學校本科學歷；具有證券從業(yè)資格，并通過證券投資分析考試；年齡30周歲以下；熟悉金融、財經(jīng)、營銷、管理等理論學問，了解金融市場；具有金融、財經(jīng)、財務(wù)、投資、市場營銷、工商管理、數(shù)理統(tǒng)計、計算機等方面的專業(yè)基礎(chǔ)；投資顧問類理財服務(wù)人員的聘用要求如下：已經(jīng)在中證協(xié)注冊為證券投資顧問，或者已滿足注冊為證券投資顧問的申請條件；從事理財經(jīng)理類理財服務(wù)人員一年以上，且業(yè)績優(yōu)秀；年齡30周歲（含）以下，特殊優(yōu)秀者可適當放寬至35周歲（含）。正直誠信，勤奮敬業(yè)，身體健康；碩士探討生學歷或“211工程”學校全日制本科學歷；有理財服務(wù)工作閱歷且條件特殊優(yōu)秀者，或非直轄市及非省會城市者，可適當放寬至經(jīng)國家教化主管部門批準具有舉辦學歷教化資格的一般高等學校本科學歷；年齡30周歲以下，特殊優(yōu)秀者可適當放寬；熟悉金融、財經(jīng)、營銷、管理等理論學問，了解金融市場；具有金融、財經(jīng)、財務(wù)、投資、市場營銷、工商管理、數(shù)理統(tǒng)計、計算機等方面的專業(yè)基礎(chǔ)。第四章人員編制客戶經(jīng)理類理財服務(wù)人員由營業(yè)部依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展須要和客戶規(guī)模，并依據(jù)《客戶經(jīng)理管理方法》進行數(shù)量限制。理財經(jīng)理類理財服務(wù)人員和投資顧問類理財服務(wù)人員總?cè)藬?shù)依營業(yè)部核心和VIP客戶數(shù)量確定，原則上每150-200名核心以上客戶應配備一名理財經(jīng)理或投資顧問。理財經(jīng)理類理財服務(wù)人員和投資顧問類理財服務(wù)人員的聘請依據(jù)公司《員工聘請管理方法》進行，其級別確定依據(jù)公司分支機構(gòu)三定方案確定的原則進行，并受公司經(jīng)紀管理總部和投資顧問部的專業(yè)評價看法指導。第五章人員考核客戶經(jīng)理類理財服務(wù)人員依據(jù)公司《客戶經(jīng)理管理方法》進行考核，其擔當?shù)睦碡敺?wù)工作及其業(yè)績表現(xiàn)，僅作為服務(wù)增