2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測試卷B卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測試卷B卷附答案

單選題（共80題）1、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金不能投資的金融工具包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B2、目前，我國證券投資基金的基本特征不包括（）。A.專業(yè)管理B.內(nèi)部運作C.組合投資D.獨立托管【答案】B3、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列哪項投資活動？（）A.上市交易的股票B.上市交易的債券C.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券D.向基金管理人、基金托管人出資【答案】D4、(2017年)基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應遵循的原則，不包括（）。A.成本控制原則B.可操作性原則C.安全性原則D.實用性原則【答案】A5、對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是（）。A.不欺詐客戶B.堅持誠信的無條件性原則C.自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場的行為D.與同行進行正當競爭【答案】B6、(2017年)ETF基金管理人應于（）向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF的申購清單和贖回清單。A.每日收盤后15分鐘B.每日收盤前15分鐘C.每日開市后D.每日開市前【答案】D7、金融市場參與者中，()的作用比較特殊。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.個人和企業(yè)居民【答案】C8、下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是()。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構【答案】D9、基金的重大事件不包括（）。A.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1%B.延長基金合同期限C.轉(zhuǎn)換基金運作方式D.更換董事長、總經(jīng)理等高級管理人員【答案】A10、開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為（）。A.份額申購、金額贖回B.已知價交易原則C.金額申購、份額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】C11、（）是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。A.獨立性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.準確性原則【答案】B12、（2016年真題）同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的．應當堅持（）管理原則。A.專業(yè)化B.信息化C.統(tǒng)一化D.效益最大化【答案】A13、投資決策委員會所議事項具體為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D14、關于基金銷售機構與投資者的互動交流，以下說法錯誤的是（）A.深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務標準B.及時向客戶傳遞重要的市場資訊、向客戶積極推薦基金產(chǎn)品近期在投資操作的股票C.做好客戶服務日志及客戶資料的更新、完備D.進行電話回訪，改善客戶體驗【答案】B15、A是具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關系之前，以下做法正確的是（）。A.A不必對B進行審慎調(diào)查，B應當對A進行審慎調(diào)查B.A不必對B進行審慎調(diào)查，B也不必對A進行審慎調(diào)查C.A應當對B進行審慎調(diào)查，B也不必對A進行審慎調(diào)查D.A與B應當相互進行審慎調(diào)查【答案】D16、以下關于基金份額發(fā)售的各種說法不正確的是（）。A.基金管理人應當在自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過6個月。C.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件D.基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前；任何人不得動用【答案】B17、下列關于監(jiān)事會的合規(guī)責任的描述中，錯誤的是（）。A.通知業(yè)務機構停止其違法行為B.隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件C.可以提議召開股東會D.評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題【答案】D18、基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括（）。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.經(jīng)營理念D.部門業(yè)務規(guī)章【答案】C19、基金銷售人員的以下行為中，不合規(guī)的是（）。A.向不同風險承受能力的投資者推介不同的基金B(yǎng).向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，公平對待投資者C.向投資者重點揭示基金投資風險D.向個別認購金額較大的投資者收取費用低于招募說明書中所列費率【答案】D20、根據(jù)相關法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。A.3，l/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A21、（2017年真題）下列選項中屬于基金注冊登記機構的主要職責的是（）。A.負責基金資產(chǎn)的保管B.建立并保管基金投資者名冊C.發(fā)售基金份額D.建立并管理投資者資金賬戶【答案】B22、下列不屬于基金銷售機構促銷策略的是（）。A.派發(fā)各種宣傳資料B.基金產(chǎn)品推介會C.費率打折D.設計不同費率結構【答案】D23、根據(jù)《證券投資基金法》關于基金份額持有人大會日常機構的規(guī)定，以下選項錯誤的是（）A.日常機構有權召集基金份額持有人大會B.日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動C.公募證券投資基金份額持有人大會不能設立日常機構D.日常機構由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成【答案】C24、對于基金管理公司的重大事項的報備，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起()日內(nèi)做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應當說明理由。A.30B.40C.50D.60【答案】D25、封閉式基金份額申請上市交易，應符合的條件中不包括（）。A.基金合同期限為3年以上B.基金募集金額不低于2億人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件【答案】A26、下列關于私募基金的說法中，不正確的是（）。A.客戶人數(shù)較少B.運作形式靈活C.對投資者的風險識別能力和風險承擔能力要求不高D.不面向公眾發(fā)行【答案】C27、下列不屬于公募基金特征的是（）。A.主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為目標客戶B.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管C.可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與【答案】A28、基金招募說明書包含的重要信息包括（）。A.涉及基金管理人、基金托管業(yè)務的訴訟B.轉(zhuǎn)換基金運作方式C.涉及基金財產(chǎn)的訴訟D.基金運作方式【答案】D29、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金銷售機構人員所從事的活動?（）A.宣傳推介基金B(yǎng).發(fā)售基金份額C.辦理基金登記注冊D.辦理基金申購和贖回【答案】C30、基金經(jīng)營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】B31、根據(jù)相關法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）A.2,2/3B.2,1/3C.3,2/3D.3,1/3【答案】D32、守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，從業(yè)人員應當遵守（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.ⅠD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A33、以4Ps為核心的營銷組合策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.價格策略C.促銷策略D.市場策略【答案】D34、(2017年)“忠誠盡責”是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。A.監(jiān)管機構B.所在機構C.職業(yè)D.投資人【答案】B35、(2017年)下列關于道德與法律的區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.法律以權利義務為內(nèi)容，而道德一般只以義務為內(nèi)容B.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量來實現(xiàn)其約束力C.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.一般認為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛【答案】D36、下面不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《證券投資基金銷售管理辦法》【答案】C37、下列關于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是()。A.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B.目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎份額僅進行申購和贖回，不上市交易C.合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認購的份額按比例拆分為子份額D.分級基金上市不需遵循證券交易所相關上市條件和交易規(guī)則【答案】D38、下列關于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯誤的是()。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本【答案】C39、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應收取贖回費，基金管理人應當在基金合同，招募說明書中約定按照費用標準收取贖回費，不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對于持有期少于30日的投資人收取不f氏于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1%,0.75%B.1.5%,0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D40、(2017年)關于基金產(chǎn)品風險評價，下列表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風險評價時應當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行B.基金產(chǎn)品風險評價結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存C.基金產(chǎn)品風險應至少包括以下四個等級：無風險、低風險、中風險、高風險D.為確保評價結果的準確性，基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法應對外嚴格保密【答案】B41、中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起()個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。A.4B.5C.6D.7【答案】C42、(2017年)下列關于開放式基金申購、贖回的原則的說法中，正確的是（）。A.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額申購、贖回或者轉(zhuǎn)換B.采用金額申購、份額贖回C.申購、贖回均采用現(xiàn)金方式D.采用已知價原則【答案】B43、（2016年真題）下列（）不是認購ETF份額的投資者采用的方式。A.份額認購B.場內(nèi)現(xiàn)金認購C.場外現(xiàn)金認購D.證券認購【答案】A44、QDII基金的認購渠道與一般開放式基金（），認購程序與一般的開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C45、關于基金交易業(yè)務控制，以下表述錯誤的是（）A.交易執(zhí)行應遵守公平交易制度B.每日交易記錄應當存檔C.投資指令應當確認合法合規(guī)及完整后方可執(zhí)行D.基金經(jīng)理直接向交易員下達投資指令進行交易【答案】D46、(2016年)A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認購人數(shù)應不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個特點（）A.集合理財B.組合投資C.風險投資D.信息透明【答案】A47、目前,我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務的機構主要包括基金管理人或管理人委托（）等經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構辦理。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.政策性銀行D.期貨公司【答案】A48、（2021年真題）以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A49、(2016年)下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B50、設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B51、投資者將托管在甲證券經(jīng)營機構的LOF份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營機構，屬于（）的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。A.場外到場內(nèi)B.場外到場外C.場內(nèi)到場外D.場內(nèi)到場內(nèi)【答案】D52、關于基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。A.當基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理人的股東，實際控制人應當按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務C.基金管理人應當從基金財產(chǎn)中計提風險準備金，以增強管理人防范能力，保護份額持有人利益D.基金管理人應建立良好的內(nèi)部治理結構，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責權限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作【答案】C53、（2018年真題）關于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是（）。A.利用基金財產(chǎn)為所在機構謀取利益B.為滿足機構大客戶的需求，作出特殊的利益安排C.拒絕接受利益相關方的回扣D.利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益【答案】C54、(2016年)貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）。A.貨幣市場進入門檻很低B.貨幣市場進入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易市場D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場【答案】B55、（2021年真題）關于開放式基金申購和贖回相關費用及銷售服務費，下列說法正確的是（）。A.某CIF場內(nèi)交易傭金25%歸基金財產(chǎn)B.某債券基金申購費至少25%歸基金財產(chǎn)C.某貨幣市場基金銷售服務費至少25%歸基金財產(chǎn)D.某股票基金贖回費至少25%歸基金財產(chǎn)【答案】D56、投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權益保護教育D.風險判斷教育【答案】D57、(2016年)基金銷售機構的職責規(guī)范包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B58、(2016年)關于QDII基金，以下表述正確的是（）。A.QDII可以投資與股權掛鉤的結構性投資產(chǎn)品B.QDII可以投資貴金屬憑證C.QDII可以融資購買證券D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A59、（）是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。A.明確目標客戶市場B.市場細分C.客戶尋找D.客戶介紹【答案】C60、（2017年真題）下列關于基金銷售工作的內(nèi)容的說法中，錯誤的是（）。A.鼓勵銷售人員采取各種手段擴大銷售量B.綜合運用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段C.建立評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系D.識別潛在客戶，找到市場機會【答案】A61、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由（）召集。A.基金投資者B.日常機構C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人【答案】C62、關于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B63、中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.撤銷基金從業(yè)資格D.出具紀律處分決定書【答案】D64、保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)是（）A.基金份額登記B.基金資產(chǎn)凈值登記C.基金總額登記D.基金資產(chǎn)總值登記【答案】A65、基金信息披露方面的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A66、目前我國證券投資基金反映的是一種（）關系。A.信托B.債權C.擔保D.股權【答案】A67、公司制度更新分為（）。A.③④B.①②C.①②③④D.②④【答案】B68、（2020年真題）A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設計以及召集基金份額持有人大會等工作。A.可以投資分級基金份額實現(xiàn)有利的投資目的B.投資A公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%C.投資的標的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運作不應少于1年D.可以投資其他符合條件的FOF【答案】C69、開放式基金所特有的風險是（）。A.合規(guī)風險B.巨額贖回風險C.技術風險D.基金自身的管理風險【答案】B70、關于"審慎監(jiān)管原則"，以下表述正確的是（）。A.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過程中B.通過償付能力監(jiān)管和風險防控制度體系，維護投資人對金融機構和金融市場的信心C.要在基金機構發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構股東之外的其他人不受損失D.基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域【答案】B71、以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值復核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運作的信息披露【答案】A72、客戶服務中售中服務的內(nèi)容不包括（）。A.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果B.推介符合適用性原則的基金C.提醒客戶及時核對交易確認D.介紹基金產(chǎn)品【答案】C73、控制環(huán)境是構成公司內(nèi)部控制的基礎，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是（）A.公司治理結構B.