銀行客戶經(jīng)理述職報告五篇

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敬重的領(lǐng)導：

20xx年，在支行領(lǐng)導和同志們的關(guān)心和指導下，本人能夠仔細貫徹支行工作部署，堅持“增存就是增效”經(jīng)營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務(wù)，為全行扭虧為盈做出了奉獻。現(xiàn)將20xx年度工作述職如下：

一、思想作風建設(shè)狀況

1、思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理學問的學習，努力提高政治理論水平和管理力量。一年來，我思想熟悉有了較大提高，充實了理論學問、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導閱歷，對我們xx銀行改革的前景更加布滿了信念。

2、學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)學問的學習，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作力量。為更好地為xx銀行奉獻自己的聰慧才智，自入行以來，我刻苦學習，把握了較為全面的理論學問和專業(yè)學問。尤其是組織支配我主持客戶部工作后，為盡快適應(yīng)新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴大學問面。

一是不管工作有多忙，堅持反復學習業(yè)務(wù)書籍，仔細閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作方法，以提高自己的業(yè)務(wù)學問和業(yè)務(wù)力量。二是參與總行組織的xx的貸款調(diào)研活動，并參加了xx等制度的起草工作。三是親自組織支行網(wǎng)上銀行、外匯學問、保險業(yè)務(wù)培訓班，與全行員工一起學習、探討業(yè)務(wù)，共同進展。一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作力量有了進一步的提高。

3、作風上能嚴格要求自己，不斷增添法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以客戶經(jīng)理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對狀況冗雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，未消失越權(quán)行事的狀況；針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持常常性的制度學習，平常留意加強部門管理，加強內(nèi)控管理和信貸檔案管理；能夠嚴格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和催促各項規(guī)章制度的落實、執(zhí)行狀況。

二、履行職責狀況

在職業(yè)活動中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，有了這種心境，與網(wǎng)點、客戶溝通就能處于一種和諧的狀態(tài)，很多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶部與機關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營，上對省行全部的業(yè)務(wù)部門，下對全部網(wǎng)點，外對重點客戶，對于僅有x名客戶經(jīng)理，要管理近xx億存款、x億貸款的客戶部門來說，我們的任務(wù)是相當繁重的、責任也是相當大的。20xx年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：

1、以大戶目標管理為核心，抓好存款組織工作。針對我行存款連年大幅增長，面臨的困難和問題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們堅固樹立“存款就是增效”的經(jīng)營理念，仔細做好年度工作打算和考核方案，定期或不定期走訪xx個目標大戶，主動為客戶解決遇到的困難和問題；主動拓展市場，全力以赴做好xx的公關(guān)，進展了xx等一批有進展?jié)摿Φ目蛻?。同時，仔細處理客戶埋怨，降低了客戶的投訴率，維護了我行的社會形象。

2、以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初下降了x個百分點。我主持客戶部工作后，針對由于歷史緣由，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理討論和分析管理信貸企業(yè)的狀況，對信貸客戶進行分類排隊。二是深化xx等信貸企業(yè)，了解生產(chǎn)、經(jīng)營、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用狀況。

3、以網(wǎng)上銀行為突破口，以代理業(yè)務(wù)為重點，主動推動全行中間業(yè)務(wù)的進展。一是以網(wǎng)上銀行為突破口，為xx企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行，同時做好xx的維護，促進了我行電子銀行業(yè)務(wù)的進展。

三、存在的問題和今后努力的方向

本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍舊存在以下缺乏：工作閱歷有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強；今后本人將一步加強學習，虛心求教，克服缺乏，將工作做得更好。

1、放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶部負責人，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點，承當管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的力量，今后本人肯定會放下思想包袱，放開手腳，主動主動幫助主管行長抓好工作，當好助手，根據(jù)“三個規(guī)范”要求管理業(yè)務(wù)，進展業(yè)務(wù)。

2、刻苦學習，努力提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和管理力量，為全行業(yè)務(wù)進展奉獻聰慧才智。今后，我要進一步加強學習，努力提高業(yè)務(wù)水平和管理力量，要常常深化網(wǎng)點，走訪客戶，抓好大戶目標管理，做好客戶維護，加大產(chǎn)品營銷力度，主動拓展優(yōu)良客戶，抓好不良貸款清收，切實提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高我行的綜合實力。

3、嚴格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。作為信貸業(yè)務(wù)的負責人，我肯定要保持糊涂頭腦，嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，連續(xù)保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色。

銀行客戶經(jīng)理述職報告篇2

一份耕耘一份收獲，對我來說20xx是播種的季節(jié)，這一年要克服許多困難來證明自己。銀行工作并沒有想象的那么簡潔，要把握的也不僅僅是業(yè)務(wù)。我們要把自己當做諸葛亮，每個行業(yè)都必需“略懂”。因此這一年是充實且勞碌著奮斗的一年。

今年工作平分成兩個階段，對我來說也是重要的分水嶺。6月30日之前的半年，也是承前啟后的6個月，和去年一樣悄悄耕種著自己的一畝三分地，每天重復著緊急繁瑣的業(yè)務(wù)。交行一年半的柜面工作，像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的，一點不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業(yè)務(wù)越辦越嫻熟，技能越練越快速，服務(wù)越做越規(guī)范，半年時間雖有過失但在戰(zhàn)友們的盡心關(guān)心下未出過失，日均業(yè)務(wù)量也保持領(lǐng)先。

上半年對我是個深刻反省的過程，由于自己服務(wù)的松懈，連續(xù)幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個階段由心態(tài)消失了較大改變導致：高橋商圈營銷活動的開展，為我的首次客戶經(jīng)理競聘摩拳擦掌。全心全力的預備，占盡天時地利人和，都認為志在必得，卻反被聰慧誤，最終事與愿違。感謝在我最低谷時候，鼓舞批判教育我的良師益友，認清環(huán)境認清自己。我沒有放棄，調(diào)整心態(tài)，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點。

下半年，伴隨著女兒的誕生，幸運也因此而降落。感謝行長室和戰(zhàn)友們的支持，讓我邁出了準客戶經(jīng)理的第一步。人民東路支行受了傷，底子薄，許多業(yè)務(wù)沒做過，或很久沒開展。分行業(yè)務(wù)更新快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴格，操作越來越規(guī)范。從無系統(tǒng)到有系統(tǒng)，從紙質(zhì)到掃描，從額度松到額度緊等等，對客戶經(jīng)理的綜合素養(yǎng)有了更高要求，我將接受更大的挑戰(zhàn)。

7月份是緊急的高橋商圈營銷，走街串巷，挨家挨戶，再熱的天一天也要拜見4，5家。8月后開頭著手樓盤授信與按揭，先后調(diào)研上報***、***、***、***樓盤授信項目。緊接著是緊急的按揭面簽、上報及放款工作。同時維護好**、**、***、***等支行重點公司戶。還有許多的時間跟隨行長們一起走客戶，學業(yè)務(wù)，長見識。

汗水和收獲是對等的，通過半年的努力。勝利授信商圈客戶*戶，放款**萬?？偣厕k理家易通**臺，沃德卡**張，交銀卡**張，信譽卡**余張。樓盤授信上報*戶，面簽**戶，審批**戶，放款**戶。營銷對私存款增長****余萬元，對公純存款新增****萬，辦對公理財*****萬。對公新開戶**戶，對公機構(gòu)戶**戶，對公網(wǎng)銀動戶**戶，對公有效戶**戶，基本完成支行考核指標。〔***處就不獻丑了〕

后半年的工作基本都是第一次。半路出家的`我由于業(yè)務(wù)生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了許多閱歷和教訓。為了不拖后腿，趕上進度，常常加班加點，對支行支配的任務(wù)嚴格要求自己按質(zhì)按量完成。特別感謝行長們的細心照看和耐煩栽培，如今的我一些業(yè)務(wù)基本可以獨擋一面。由衷感謝戰(zhàn)友們對我工作的全力幫助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完善更加快樂。往后還需要大家一如既往的支持厚愛，我的成長離不開你們。

寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來，20xx的磨練，20xx的飛翔。如今的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距，有許多業(yè)務(wù)沒有接觸或沒有把握。明年需更全面的熟識業(yè)務(wù)，更努力的做出業(yè)績。雖如今人艱不拆，但我堅信這是一個能夠提升自我實現(xiàn)抱負的平臺，連續(xù)保持正能量，決不放棄治療，明年肯定碩果滿載！

銀行客戶經(jīng)理述職報告篇3

我是xx中行的一名一般員工。xxxx年x月從xxxx學校畢業(yè)后，被安排到中行xx市分行xx分理處從事會計工作。xxxx年x月通過競聘上崗，被組織上委任到市分行xx支行xx分理處任主任。工作之余，我參與成人高考，于xxxx年順當取得了會計電算化大專文憑。曾在xxxx年獲“地區(qū)分行存款工作先進個人”，在總行省行組織的業(yè)務(wù)技能測試中先后獲得“計算器三級能手”、“中文儲蓄傳票錄入二級能手”、“中文文章錄入一級能手”等稱號。在中行工作的這幾年中，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格中行員工的標準嚴格的要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，使自己能在平凡的崗位上悄悄的奉獻青春，為中行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。

在穩(wěn)定與進展儲蓄存款的同時，我們還需大力進展企業(yè)公存款。為了使分理處企業(yè)公存款能早日有零的突破，我主動出擊開頭一家企業(yè)、一家企業(yè)的進行攻關(guān)。市石油公司昌富加油站是市內(nèi)一個小出名氣的加油站，每天的營業(yè)額也是個可觀的數(shù)目，為了能使他們到我們分理處開戶，我多次上門找到加油站的經(jīng)理，向他介紹中行的各項業(yè)務(wù)，并保證我們將持著“想客戶之所想，急客戶之所急”的服務(wù)理念為他們供應(yīng)全方位、周到、微小的服務(wù)。經(jīng)過多次的上門交談后，經(jīng)理抱著試試看的想法到我們分理處開立了戶頭。在為客戶服務(wù)的過程中，我們恪守諾言為客戶供應(yīng)了令他們滿足的服務(wù)，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。通過一段時間的業(yè)務(wù)往來，那位經(jīng)理最終放心的將全部存款都存入了我們所。在企業(yè)公存款有了零的突破后，我們相繼推出了延時營業(yè)，上門服務(wù)，業(yè)務(wù)創(chuàng)新等一系列舉措，主動穩(wěn)住老客戶的同時，主動擴大新客戶，查找新儲源。通過全所員工的共同努力，分理處很快取得了令人興奮的成果，以往士氣低落的xx分理處也在短短的時間里恢復了生氣和活力，呈現(xiàn)出蓬勃向上的進展勢頭。截止8月底，公司企業(yè)戶頭到達6戶，存款余額18x。5x萬，完成奮斗目標18x。5x%。

在金融市場激烈競爭的今日，除了要加強自己的理論素養(yǎng)和專業(yè)水平外，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應(yīng)當加強自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣闊客戶供應(yīng)便利、快捷、精確的服務(wù)。到xx分理處后，我常常組織員工利用晚上和業(yè)余時間在所里刻苦操練、勤練技能。最終“功夫不負有心人”，在20xx年總行組織的業(yè)務(wù)技能測試中，我們分理處合格率為100%，能手率到達80%。我也在這次測試中取得了“計算器三級能手”和“中文文章錄入一級能手”的好成果。

一個集體要進展，關(guān)鍵的因素就是要有一個團結(jié)、融洽、協(xié)作具有團隊精神的集體氣氛。發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協(xié)調(diào)、協(xié)作的整體聯(lián)動，增添分理處員工的協(xié)同作戰(zhàn)力量，才能促進業(yè)務(wù)的全面進展。在分理處工作期間，我重視與員工之間的心靈溝通，關(guān)懷員工的真實需求，和分理處的同事們相處融洽，培育了親如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作、生活上互相關(guān)心，彼此學習特長，改正短處。雖然在分理處我年紀最小、行齡最少，但大家都很照看我，支持我的工作。我在他們身上看到了“老中行”人任勞任怨不計名利不求回報的工作作風，學到了不少的東西。今日我能取得一些小小的成果和他們是分不開的。

在今后的工作中，我將努力把自己培育成一個愛行敬業(yè)、素養(yǎng)高、適應(yīng)性強、有力量、有正確人生觀、布滿朝氣、富有抱負的復合型人才。“人生的價值在于奉獻”在將來前進的道路上，我將靠著自己對中行的激情和熱忱，為我喜愛的中行事業(yè)連續(xù)奉獻我的熱血、才智和青春。

銀行客戶經(jīng)理述職報告篇4

20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格根據(jù)行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，XX年我個人沒有發(fā)生一次職責事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品--匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。

一、加強學習，提高自身素養(yǎng)。

一年來，我能夠仔細學習各項金融法律法規(guī)，專心參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能。獨特是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學、多練，透過學習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導流程”能勝利的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并懇切的請他為我行提看法，同時還推舉他開理財金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很興奮的理解了我的推舉，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要擅長學習，還要勤于思索。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣揚資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人學問的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務(wù)學問和理論學問的打算，同時提出了推舉把基金牌價和放宣揚資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)進展盡責盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)進展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，專心為客戶著想，向客戶宣揚我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能專心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學把握的學問，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和修理，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面清掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項平安措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清晰，最終使顧客滿足而歸。所里常常會有外地來的工人和同學辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要囑咐他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的閱歷來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會非常虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自我的業(yè)務(wù)素養(yǎng)提高。

三、開拓市場，查找新的增長點。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從伴侶那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣揚一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣揚了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和伴侶的督促下，其次天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后漸漸把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣揚力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣揚資料宣揚我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購置了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我打算從以下幾個方面來熬煉自我，提高自我的整體素養(yǎng)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、職責感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng)，劇烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有專心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱忱開朗，在語言上要幽默幽默，在處理麻煩問題上要敏捷變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。

三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)學問。首先要熟識銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)學問。既要把握主要業(yè)務(wù)學問，又要熟識較為冷門的業(yè)務(wù)學問;既要有較高的政策理論水平，又要能詳細介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟識傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要準時把握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律學問、經(jīng)濟學問，獨特是要具備綜合運用多種學問為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。

四、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要把握市場營銷學的基本學問，又要身體力行，專心參加實踐。把握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

銀行客戶經(jīng)理述職報告篇5

敬重的領(lǐng)導：

今年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有很多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感受就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎意料差點落選。競爭讓我一開頭就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，肯定要勤奮努力，不辱使命，一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐，圍繞支行工作重點，杰出的完成了各項工作任務(wù)，用才智和汗水，用行動和效果表達出