2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關題庫(附帶答案)

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關題庫(附帶答案)

單選題（共50題）1、以下關于基金銷售費用的說法，正確的是（）。A.應在招募說明書中載明費率標準B.代銷機構可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費用C.基金的申購費必須在申購時收取D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費的，在扣除手續(xù)費后，余額可歸入風險準備金【答案】A2、（2017年真題）關于基金托管人職責終止后的處理措施，下列說法錯誤的是（）。A.新基金托管人產(chǎn)生前，由原托管人繼續(xù)履行基金托管職責B.基金份額持有人大會應在6個月內(nèi)選任新基金托管人C.新基金托管人產(chǎn)生后，原托管人應及時辦理基金財產(chǎn)和托管業(yè)務移交手續(xù)D.原基金托管人應妥善保管基金財產(chǎn)和托管業(yè)務資料【答案】A3、資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。A.一切資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配B.管理人必須堅持“賣者有責”C.投資人必須做到“買者自負”D.交易雙方必須做到“風險共擔”【答案】D4、下列關于私募基金合同簽署注意事項說法錯誤的是（）。A.基金合同應當約定，投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同B.在完成私募基金風險揭示后，募集機構應當要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明C.募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業(yè)務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪D.未經(jīng)回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運作投資者交納的認購基金款項【答案】D5、關于基金資產(chǎn)獨立性下列說法錯誤的是（）A.基金財產(chǎn)的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷，但不同基金財產(chǎn)的債權債務可以相互抵銷。B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。C.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸人其固有財產(chǎn)。D.基金財產(chǎn)的債務由基金財產(chǎn)本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務承擔責任?！敬鸢浮緼6、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列關于基金份額持有人大會的表述中，錯誤的是（）。A.公募基金的基金份額持有人依法召集大會的，應報中國證監(jiān)會備案B.基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設立日常機構C.公募基金的基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決D.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設置持有人大會【答案】D7、分級基金的基礎份額稱為（），預期風險收益（）的子份額稱為A類份額，預期風險收益（）的子份額稱為B類份額。A.母基金份額；較高，較低B.子基金份額；較低，較高C.子基金份額；較高，較低D.母基金份額；較低，較高【答案】D8、信托公司設立集合資金信托計劃，下列說法錯誤的是（）A.委托人為合格投資者B.單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數(shù)量不受限制C.信托期限不少于2年D.信托受益權劃分為等額份額的信托單位【答案】C9、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務不得有的行為，不包括。（）A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動B.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C.侵占、挪用基金財產(chǎn)D.從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動【答案】B10、關于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）。A.早期探索階段始于20世紀80年代末B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金C.1997年基金業(yè)發(fā)展進入快速發(fā)展階段D.截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司【答案】C11、關于基金分類標準，以下說法不正確的是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場工具為投資對象的為貨幣市場基金D.同時以股票和債券為投資對象的為混合基金【答案】A12、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構是（）。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險公司D.商業(yè)銀行【答案】D13、下列關于開放式基金業(yè)務的表述，錯誤的是（）。A.持有時間越長，適用的贖回費率越低B.申購可采用分期繳款方式C.贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸入基金財產(chǎn)D.贖回以份額申請【答案】B14、（）是基金公司提供個性化服務的基礎。A.鞏固基金安全性B.增加基金收益率C.不斷開發(fā)新基金品種D.深度挖掘客戶需求【答案】D15、（2017年真題）下列關于封閉式基金的說法中，錯誤的是（）。A.一般無特定存續(xù)期限B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C.基金份額可以在證券交易所交易D.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請贖回【答案】A16、下列關于基金管理人信息披露的說法，正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D17、(2017年)下列關于基金托管人信息披露的說法中，正確的是（）。A.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告B.基金托管人職責終止時，基金托管人應該委托律師事務所對基金管理人是否履行職責出具法律意見書C.當媒體報道的消息可能導致基金價格發(fā)生重大波動的，托管人應當予以公告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上【答案】D18、（2017年真題）下列關于投資者投資決策教育的內(nèi)容的說法中，錯誤的是（）。A.應指導投資者理性選擇B.應指導投資者緊跟市場熱點C.應宣傳證券市場法規(guī)D.應普及證券市場知識【答案】B19、（）是指基金經(jīng)理主動地對不同資產(chǎn)的未來表現(xiàn)進行判斷并擇時，然后基于配置結論將標的投資于各主動管理型基金。A.主動管理被動型FOFB.主動管理主動型FOFC.被動管理被動型FOFD.被動管理主動型FOF【答案】B20、基金銷售機構應具備的條件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D21、基金季度、半年度、年度報告在披露的第（）個工作日，應分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。A.2B.3C.5D.7【答案】A22、目前，美國投資公司的基金一般為（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】D23、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者（）擔任。A.外資企業(yè)B.獨資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)【答案】D24、金融市場按交割期限可劃分為（）。A.現(xiàn)貨市場和期貨市場B.貨幣市場和資本市場C.股票市場和債券市場D.初級市場和二級市場【答案】A25、（）對有效的風險管理承擔最終責任。A.監(jiān)事會B.董事會C.合規(guī)管理部門D.督察長【答案】B26、金融市場按照交易工具的期限分為（）。A.票據(jù)市場和證券市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.貨幣市場和資本市場D.外匯市場和黃金市場【答案】C27、關于資產(chǎn)管理的本質(zhì)以下說法正確的是（）A.部分資產(chǎn)管理活動要求風險與收益相匹配B.投資人必須堅持"賣者自負"C.存在剛性兌付D.管理人必須堅持"賣者有責"【答案】D28、基金W理公司董事會審議事項中必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。A.90天B.180天C.365天D.397天【答案】A30、基金管理人為確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉，所采取會計控制措施應當包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A31、1940年，美國政府頒布了（），被認為是關于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》【答案】A32、(2017年)下列關于基金銷售機構人員的管理和培訓的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應建立科學合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制B.基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員C.基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄D.對于通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，應自行辦理執(zhí)業(yè)注冊和執(zhí)業(yè)年檢【答案】D33、關于專業(yè)投資者轉換為普通投資者，下列說法錯誤的是（）。A.具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷B.最近一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元C.最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元D.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷【答案】A34、（2019年真題）在基金運作中，負有信息披露義務的當事人不包含（）。A.基金注冊登記機構B.基金管理人C.召集持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人【答案】A35、（）包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務分離等方法。A.控制活動B.行為監(jiān)控C.事項識別D.風險應對【答案】A36、基金管理人應當在（）監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.每個月B.每半年C.每季度D.每年【答案】C37、（）是正當競爭的基礎。A.公平競爭B.合法競爭C.合理競爭D.有序競爭【答案】B38、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費標準，該交易傭金應為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B39、基金份額持有人享有的權利有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C40、特殊類型基金包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.1B.3C.6D.12【答案】C42、在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，以下應明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是()。A.部門業(yè)務規(guī)章B.業(yè)務操作手冊C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱【答案】D43、以下選項不屬于基金銷售機構人員行為規(guī)范的是()。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應持續(xù)向投資者營銷C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌【答案】B44、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】C45、(2016年)關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是（）。A.是社會團體法人B.是自律性組織C.權力機構為全體會員組成的會員大會D.理事會成員由證監(jiān)會指定【答案】D46、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.投資人不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據(jù)不同D.法律主體資格不同【答案】A47、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構不包括()。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】C48、（2020年真題）具有基金銷售業(yè)務資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進