證卷公司實(shí)習(xí)報(bào)告

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1概述

1.1實(shí)習(xí)單位簡介

金元證券股份有限公司簡稱金元證券，金元證券股份有限公司成立于20xx年8月，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，由首都機(jī)場集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機(jī)場集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一.公司注冊資本9億元，開業(yè)以來年年盈利，凈資本率達(dá)90%以上.公司總部位于深圳，在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營業(yè)部〔遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、xq〕，旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動的證券控股集團(tuán)運(yùn)作模式.

金元證券堅(jiān)持"誠信、親和、創(chuàng)新、志成"的企業(yè)精神和"穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)掌握"的經(jīng)營理念，并將其貫穿于經(jīng)營管理和客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié).公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶供應(yīng)優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務(wù).并努力為繁華和進(jìn)展中國證券市場，推動中國資本市場建設(shè)進(jìn)程奉獻(xiàn)力氣.公司地址：深圳市深南大道4001號時(shí)代金融中心大廈17層.郵編：518048.在將來的進(jìn)展中，金元證券的進(jìn)展策略是通過實(shí)施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營集約化、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來增添公司的營銷力量、定價(jià)力量、風(fēng)控力量、研發(fā)創(chuàng)新力量，同時(shí)提升公司的企業(yè)文化水平，從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制.信任在金元證券主動健康的經(jīng)營理念的引導(dǎo)下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元將會更加強(qiáng)大.

1.2實(shí)習(xí)過程的基本回顧

1.2.1實(shí)習(xí)過程介紹

這次實(shí)習(xí)主要有：熟識證券開戶流程以及臨時(shí)狀況的處理方法，對開戶時(shí)應(yīng)留意的一些基本的狀況進(jìn)行了解.熟識資本市場的進(jìn)展?fàn)顩r和證券交易的相關(guān)內(nèi)容.熟識K線理論的實(shí)際操作.熟識切線理論的實(shí)際操作.熟識基金的相關(guān)內(nèi)容.整理實(shí)習(xí)過程中記錄的資料.查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié).

1.2.2詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹

1.2.2.1熟識證券開戶流程以及臨時(shí)狀況的處理方法

實(shí)習(xí)的第一天，公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)狀況，使我們對開戶流程有了相關(guān)的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型.股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的，用于證券買賣的賬戶.股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶.上海B股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的B股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易.上海A股的股東賬戶不行以復(fù)開而深圳的可以.

在開立股東賬戶時(shí)客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協(xié)議.第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián).銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn).第三方存管的目的是保障資金平安.資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號，它是由股東賬戶對應(yīng)生成的.基金賬戶是客戶向基金公司獲得用于購置基金的賬號.一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開一個(gè)資金賬號，一個(gè)資金賬號可以向多個(gè)基金公司開立基金賬號.開立A股賬戶費(fèi)用為46元人民幣，B股賬戶則為100元人民幣，對于三板股票的賬戶開戶費(fèi)只需三十元.

學(xué)習(xí)開戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的資料，以及客戶日?？赡苡龅降膯栴}的解決方法.對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡.銀行卡必需是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡.客戶如要進(jìn)行同行換卡則可直接到對應(yīng)銀行的柜臺進(jìn)行換卡.但假如客戶是要進(jìn)行異行換卡，則客戶要先對賬戶進(jìn)行清倉，即到達(dá)零股票零資金.客戶要進(jìn)行轉(zhuǎn)賬必需在營業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則資金會被凍結(jié)，假如資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶，其上限為50萬.

1.2.2.2熟識資本市場的進(jìn)展?fàn)顩r和證券交易的相關(guān)內(nèi)容

金元證券股份有限公司烏市黃河路營業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關(guān)內(nèi)容.首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場，有很大的進(jìn)展空間.它的主要功能是籌集資金、合理定價(jià)和資源的優(yōu)化配置.在國外資本市場與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營，在中國二者是分業(yè)經(jīng)營.其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù).其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù).

接著蘆經(jīng)理向我們介紹個(gè)人投資方面的問題.他說到，個(gè)人投資首先要看宏觀環(huán)境，由于宏觀環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是個(gè)人無法掌握和避開的.其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息.技術(shù)信息主要在于我們對學(xué)問把握的狀況.蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地說明白學(xué)問的重要性.在后面的講解并描述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的緊密關(guān)系.緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神.從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個(gè)人主義與集體留意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神.

蘆經(jīng)理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場.一級市場是未進(jìn)入市場，二級市場是進(jìn)入市場，而一級半市場非法的.之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容.其中他主要介紹了期貨和基金.如今期貨主要以金融期貨為主.基金與理財(cái)產(chǎn)品的主要區(qū)分在于基金的資金全部來自投資者而理財(cái)產(chǎn)品的資金部分來自券商，部分來自投資者.

最終蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要狀況.他向我們介紹了金元的交易方式，理財(cái)中心和前、中和后臺的管理.前臺主要負(fù)責(zé)營銷，中臺負(fù)責(zé)詢問，而后臺則負(fù)責(zé)總的管理.

1.2.2.3熟識K線理論的實(shí)際操作

公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹K線理論的實(shí)踐操作.K線是推斷多空雙方力氣的重要工具.張老師首先介紹了單根K線的相關(guān)學(xué)問.一根K線描述了價(jià)、、開盤價(jià)和收盤價(jià).紅色的K線是陽線，藍(lán)色是陰線.紅色的代表低開高收，賣盤小于賣盤，藍(lán)色的代表高開低收，賣盤大于買盤.有一些特別的K線——同階線，它們分別是十字星、T字線、倒T字線和一字線.按時(shí)間長短可以將K線分為日K線、周K線、月K線和年線.日K線代表短期走勢，周K線、月K線和年K線代表中長期走勢.另外還有五分、十五分、三非常、六非常K線，它們代表的是超短期走勢，適用于權(quán)證模式的分析.

其次，張老師向我們介紹了K線組合.首先是見底形態(tài)和上升形態(tài).這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵.早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端消失.早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢信號，消失好友反攻可以適當(dāng)買入，到了旭日東升則可以大膽買入，由于它發(fā)出的轉(zhuǎn)勢信號.

其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài).它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合.它們都消失在漲勢的末端，發(fā)出的都是推出的信號.最終張老師了介紹了后勢上升和下降都有可能的幾中K線.十字星在漲勢末端消失發(fā)出的是見頂信號而在跌勢末端消失則發(fā)出的是見低信號.“T”字線在高位消失發(fā)出的是見頂信號，在途中消失則連續(xù)看漲或看跌，在低位消失則發(fā)出的是見底信號.倒“T”線與T線類似.“一”字線在漲勢中消失連續(xù)看漲，在跌勢消失則連續(xù)看跌.

1.2.2.4熟識切線理論的實(shí)際操作

公司支配張老師向我們介紹切線理論，也叫趨勢理論.所謂趨勢就是指股票價(jià)格市場的運(yùn)動方向.趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢.主要趨勢是指市場的主要趨勢，次要趨勢是指在主要趨勢中消失的插曲，短暫趨勢則是指構(gòu)成主要趨勢的一個(gè)個(gè)小的趨勢.趨勢主要有向上、下降和水平這三中方向.其中水平方向常被忽視，但卻是很重要的.

趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線.壓力線是經(jīng)過上升趨勢高點(diǎn)的直線，也稱阻礙線.其主要作用是臨時(shí)阻礙股票價(jià)格創(chuàng)新高的力量.支撐線也稱反抗線，是經(jīng)過下降趨勢低點(diǎn)的直線，其主要的作用是臨時(shí)或永久地阻礙股價(jià)創(chuàng)新低.壓力線與支撐線是互相區(qū)分的但二者也是可以互相轉(zhuǎn)化的.同時(shí)經(jīng)過一個(gè)高點(diǎn)和一個(gè)低點(diǎn)的直線即是壓力線也是支撐線.股價(jià)要創(chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能到達(dá).這種突破需要到達(dá)三個(gè)條件：時(shí)間、空間和成交量.時(shí)間一般為2到3天，空間為3%，成交量要與之相協(xié)作，當(dāng)成交量不協(xié)作時(shí)就會消失假突破.

最終張老師向我們介紹了趨勢線、軌跡線和8浪主線.趨勢線是將兩個(gè)或多個(gè)下降趨勢的高點(diǎn)或上升趨勢的低點(diǎn)連接起來的直線，軌跡線是兩個(gè)或多個(gè)上升趨勢的高點(diǎn)或下降趨勢的低點(diǎn)連接起來的虛線.8浪主線主要是分析當(dāng)前我國的股市行情.

1.2.2.5熟識基金的相關(guān)內(nèi)容

公司支配一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容.基金具有利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、組合投資和專業(yè)管理的特點(diǎn).基金是間接的投資產(chǎn)品，它的風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)收益較高.基金主要有以下三個(gè)當(dāng)事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司.基金的投資者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金，主要是各國有商業(yè)銀行.基金根據(jù)運(yùn)作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金.開放式基金的規(guī)模是變動的，時(shí)間可長可短，一般在一級市場交易.

封閉式基金的規(guī)模固定，時(shí)間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣，一般在二級市場進(jìn)行.按組織形式分分為契約型和公司型.契約型主要通過簽定合約來運(yùn)作基金，公司型則是組成基金公司來運(yùn)作.按投資目標(biāo)不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型.

假如把資金的60%—80%投資于股票則稱之為股票型，假如資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金.這幾種基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益依次遞減.按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型.成長型追求的是將來收益，收益型追求的是當(dāng)前收益，平衡型則處于二者之間.按投資理念分為主動型、被動型和指數(shù)型.按募集的方式分為公募基金和私募基金.按資金的用處和來源分為在舉基金和離岸基金.

基金募集必需提前6個(gè)月上報(bào)證監(jiān)會，在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報(bào)，基金的募集時(shí)間也許為三個(gè)月.基金要3—6月才會建滿倉，因此基金可以用于測算股票的走勢.基金募集的費(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)〔1%—1.2%〕、申購費(fèi)〔1.5%〕和贖回費(fèi)〔0.5%〕，其中贖回費(fèi)會隨持有年限的增加而削減.

2.實(shí)習(xí)總結(jié)

2.1實(shí)習(xí)收獲和體會

通過本次的實(shí)習(xí)我對對證券市場的有了更深一步的熟悉.在我國證券市場仍舊是一個(gè)有待完善和不斷進(jìn)展的市場，它在我國有很大的進(jìn)展空間同時(shí)也存在很多有待解決的問題.證券市場是一個(gè)收益較快的市場同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場，我們在投資證券市場時(shí)要抱著當(dāng)心謹(jǐn)慎的看法.在此次實(shí)習(xí)中我對證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解.不斷進(jìn)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷進(jìn)展的前提和基礎(chǔ)，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力.

技術(shù)分析也是我們這次實(shí)習(xí)的對象之一，通過此次實(shí)習(xí)我對技術(shù)分析特殊是對K線理論和切線理論有了進(jìn)一步的熟悉.技術(shù)分析的價(jià)值是建立在市場是非有效的條件上，在一個(gè)有效的市場技術(shù)分析是沒有價(jià)值的.不管是K線理論還是切線理論的運(yùn)用都是建立在個(gè)人閱歷的基礎(chǔ)上.

這些理論看似簡潔，分析起來好像有理有據(jù)，但是時(shí)點(diǎn)的把握需要個(gè)人的閱歷.例如“T”字線在高位消失發(fā)出的是見頂信號，在途中消失則連續(xù)看漲或看跌，在低位消失則發(fā)出的是見底信號.多這個(gè)理論的運(yùn)用首先要推斷當(dāng)前是處于高位、途中還是低位，推斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案.因此個(gè)人投資應(yīng)注意閱歷的積累，多看多想.此次實(shí)習(xí)促進(jìn)了我專業(yè)力量和技能的提高，使我受益非淺.

2.2問題與建議

2.2.1第三方存管存在的問題以及建議

實(shí)踐出真知，在本次實(shí)習(xí)中我接觸了一些平常無法學(xué)習(xí)到學(xué)問也形成了自己的一些見解.第三方存管相對于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的平安，削減了道德風(fēng)險(xiǎn)，但我個(gè)人認(rèn)為它還存在一些缺乏的地方.我覺得它存在以下兩方面的問題：首先它使得賬戶的開立更加麻煩.客戶首先得擁有八家能進(jìn)行證券賬戶開立的銀行的卡才能進(jìn)行賬戶開立.有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進(jìn)行確認(rèn)，這程序更加煩瑣.

其次第三方存管在肯定程度上無法鏟除道德風(fēng)險(xiǎn).銀行和證券公司存在很親密的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系，這就無法排解他們會由于業(yè)務(wù)進(jìn)展的關(guān)系而做出不合法的行為，因此也存在肯定的道德風(fēng)險(xiǎn).針對以上兩個(gè)問題我有如下的建議：其一另外設(shè)立一個(gè)機(jī)構(gòu)來管理證券資金，而這個(gè)機(jī)構(gòu)必需與證券公司不存在利益關(guān)系.這樣可以削減客戶的迷惑，客戶只要擁有這個(gè)機(jī)構(gòu)的卡或賬戶就能進(jìn)行證券賬戶的開立.這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性.

當(dāng)然這會給銀行帶來業(yè)務(wù)上的損失，但相對于證券市場的正常穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)削減的經(jīng)濟(jì)損失會小得多.其二對銀行存管證券資金這部分資金實(shí)行特殊的監(jiān)管.銀監(jiān)會對銀行的監(jiān)管都是整體上的，對細(xì)化的業(yè)務(wù)沒有很嚴(yán)格的監(jiān)管，因此假如銀監(jiān)會對銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管力度，對其更加重視，那么其中的道德風(fēng)險(xiǎn)也就相應(yīng)地降低.當(dāng)然這個(gè)建議無法解決開戶煩瑣的問題，因此要提高各種銀行卡的通用性，這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù).

2.2.2混業(yè)經(jīng)營帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議

在實(shí)習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營.在中國目前的市場已經(jīng)消失了混業(yè)經(jīng)營，很多金融機(jī)構(gòu)不僅經(jīng)營資金管理業(yè)務(wù)，也經(jīng)營保險(xiǎn)和證券業(yè)務(wù).但是當(dāng)前中國資本市場的管理體制是分業(yè)管理體制.這就形成金融控股公司管理的沖突.針對以上問題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題.所謂的傘型管理模式就是在保存分業(yè)管理的'條件下設(shè)立一個(gè)上級的管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督.銀監(jiān)會仍舊監(jiān)管銀行，證監(jiān)會仍舊監(jiān)管證券公司，保監(jiān)會仍舊監(jiān)管保險(xiǎn)公司，新設(shè)立的機(jī)構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進(jìn)行劃分，同時(shí)也協(xié)調(diào)三者之間的沖突.在中國這樣的市場環(huán)境下采納傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化.

2.2.3基金業(yè)務(wù)進(jìn)展存在的問題和建議

基金相對于股票來說具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和適當(dāng)收益的特點(diǎn)，它更適合中國人民投資.由于在中國大部分投資者對證券的分析技巧的把握還比較欠缺，而股票是高風(fēng)險(xiǎn)的.當(dāng)前基金業(yè)務(wù)在中國的進(jìn)展還存在很多問題，表如今如下幾方面：

首先基金的買賣相對股票來說比較不便利.投資者經(jīng)常很難買到開放式基金，封閉式基金就更不用說.大多投資者需要在銀行排很長時(shí)間的隊(duì)才能買到基金，甚至最終沒有買到自己想要購置的基金.其次基金的購置需要更多資金，對于小投資者比較難進(jìn)行基金的買賣.股票的最少購置數(shù)是100手，即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進(jìn)行投資.

因此針對以上的問題我提出如下建議：第一，降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者，引導(dǎo)我國投資更好地進(jìn)行投資，選擇適合他們的投資產(chǎn)品.其次，加強(qiáng)多基金業(yè)務(wù)的宣揚(yáng)讓投資者熟識基金業(yè)務(wù).投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過度火暴的緣由之一，投資者流淌性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品.因此使消費(fèi)者更加了解基金能分散他們的投資方向.第三，創(chuàng)新基金品種.投資者很難買到自己想要的基金很大緣由在于我國基金產(chǎn)品過少，因此要解決這個(gè)問題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新，為投資供應(yīng)更多的選擇.

當(dāng)然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的.雖然當(dāng)前我國的資本市場還有很大的進(jìn)展空間但是資本市場的進(jìn)一步進(jìn)展還需要健全的體制與之相配套.理財(cái)產(chǎn)品的進(jìn)展也需要相適應(yīng)的政策和機(jī)制的支撐，因此基金的進(jìn)一步進(jìn)展不僅需要轉(zhuǎn)變基金本身的運(yùn)作方式，同時(shí)也需要國家政策和機(jī)制的協(xié)作.基金的進(jìn)展需要一種更加能活的買賣機(jī)制.

3.結(jié)束語

“股市多風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”.股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的，所謂風(fēng)險(xiǎn)，是指患病損失或損害的可能性.就證券投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金患病損失的可能性.從風(fēng)險(xiǎn)的定義來看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失；另一種是投資者的收益和本金的購置力的可能性損失.從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場風(fēng)險(xiǎn)和非市場風(fēng)險(xiǎn)兩種.市場風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場波動相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)，它是由影響全部同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的改變.經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場風(fēng)險(xiǎn)的緣由.

市場風(fēng)險(xiǎn)包括購置力風(fēng)險(xiǎn)、市場價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場等.非市場風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場波動無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn).例如，管理力量、勞工問題、消費(fèi)者偏好改變等對于證券收益的影響.由于市場風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場的波動相聯(lián)系，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消退和避開這一部分風(fēng)險(xiǎn)；非市場風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場的波動無關(guān)，投資者可以通過投資分散化來消退這部分風(fēng)險(xiǎn).不僅如此，市場風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系.投資者承當(dāng)較高的市場風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償.

雖然投資證券有肯定的風(fēng)險(xiǎn)，但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避開的.我覺得選擇股票首先應(yīng)當(dāng)從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：1.公司成長性是否高，產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應(yīng)用；2.公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢；3.公司的業(yè)績?nèi)绾?，是否為績?yōu)股.當(dāng)我選擇的股票滿意上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，我會堅(jiān)決地買入并持有它們.當(dāng)我買賣股票的時(shí)候，我時(shí)刻提示自己要做到以下幾點(diǎn)：1.信任自己的分析與選擇.2.要冷靜地分析市場的改變.3.要做到快，準(zhǔn)，狠.股票不單是錢的“嬉戲”，更是人的心理“嬉戲”，所以肯定要有良好的心理素養(yǎng).

感謝金元證券給了我這次來之不易的實(shí)習(xí)機(jī)會！此次實(shí)習(xí)不管在學(xué)問的穩(wěn)固還是閱歷的積累上都使我有很大的進(jìn)步.在證券市場這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得勝利.在今后的時(shí)間里我還需要查找機(jī)會不斷的熬煉自己，并積累閱歷為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ).經(jīng)過這次的實(shí)習(xí)，有了實(shí)戰(zhàn)閱歷，使我受益匪淺.學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到的，感受不到的的東西，而且也激發(fā)我的斗志，立下志愿，將來做一名優(yōu)秀的分析師.

證卷公司實(shí)習(xí)報(bào)告2

實(shí)習(xí)時(shí)間：

20xx年3月1日xx年4月30日

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：

安徽省蕪湖市國元證券黃山西路營業(yè)部

實(shí)習(xí)目的：

了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對證券市場的熟悉。能把課本上學(xué)到的相關(guān)學(xué)問和詳細(xì)實(shí)踐結(jié)合起來，并能分析和處理一些基本的問題。

20xx年3月份，我有幸被國元證券股份有限公司選中，從而開頭了我二個(gè)月的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了國元證券安徽蕪湖黃山西路營業(yè)部，在了解國元證券的進(jìn)展歷程、公司文化的同時(shí)，的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù)；同時(shí)深化學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)學(xué)問，并且在與客戶溝通的過程中熬煉了自己溝通、溝通和處理問題的力量。

一、公司簡介

國元證券股份有限公司〔簡稱國元證券〕為順應(yīng)信證分業(yè)、行業(yè)重組的進(jìn)展趨勢，由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于20xx年8月設(shè)立。20xx年10月30日以股權(quán)分置改革為契機(jī)，借殼北京化二股份有限公司勝利在深圳證券交易所上市。公司是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)、安徽省工商行政管理局注冊登記的綜合類證券公司，注冊資本14.641億元人民幣?，F(xiàn)為安徽國元控股〔集團(tuán)〕有限責(zé)任公司旗下企業(yè)

二、詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容

我被支配在客戶服務(wù)部工作。我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30———9：00晨讀，主要在大戶室讀報(bào)，有《中國證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評。

其次，晨讀結(jié)束后，我就開頭忙著預(yù)備下前臺開戶要用的東西，由于前臺主要的工作就是開戶，再加上如今的股市始終牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異樣的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進(jìn)行具體的了解和仔細(xì)的學(xué)習(xí)。下面就簡潔的介紹下個(gè)人開戶的流程

〔一〕個(gè)人開戶需供應(yīng)身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件；若是代理人，還需與托付人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)托付書》并供應(yīng)代理人的身份證原件和復(fù)印件；

〔二〕填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣托付合同》；

〔三〕證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶；

〔四〕辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬；

機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多，只是要供應(yīng)的證件和添的合同不一樣。

前臺另一個(gè)主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個(gè)前臺工作的過程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶溝通，并準(zhǔn)時(shí)了解客戶的需求。

另外，在整個(gè)工作的過程中，我們也供應(yīng)簡潔的詢問服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀看學(xué)習(xí)，我們可以依據(jù)我們的學(xué)問對客戶的有關(guān)看法、相對簡潔的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)覺問題，多學(xué)習(xí)證券學(xué)問。由于平常在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更精確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟識了滬深兩市很多上市公司，并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和商量，把所學(xué)的相關(guān)學(xué)問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的熟悉。

最終，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開頭了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容

〔一〕理清相關(guān)的客戶資料，并準(zhǔn)時(shí)核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完好精確、沒有遺漏。假如有什么缺失，肯定要準(zhǔn)時(shí)的賜予訂正。很長一段時(shí)間弄得我們都對單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的；

〔二〕把理清整理過的客戶資料，按挨次裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；

〔三〕有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目名目下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了肯定重量的工作。這是一個(gè)簡潔但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐煩；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠便利快速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行仔細(xì)的指導(dǎo)。

在我們實(shí)習(xí)的過程中，國元證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱忱的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)懷，在這里要特殊感謝李婉姐，在批判和表揚(yáng)我日常工作的同時(shí)，的教我為人處事的道理。

三、總結(jié)

實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神奇的，究竟對證券市場還不太熟識，詳細(xì)到實(shí)務(wù)方面就更不清晰了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和熟悉，與此同時(shí)也思索了一些問題

股市開市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心綻開，這有點(diǎn)難為了好多上班族，由于對他們來說，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必需請假來營業(yè)部，真的很不便利。

和銀行一樣，證券公司也都會依據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視進(jìn)展大客戶并為之供應(yīng)完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多特地的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)待的交易傭金費(fèi)率；而小客戶則沒有以上的種。種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子，有什么問題也不能很準(zhǔn)時(shí)的能解決。

滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其托付、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。假如要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉(zhuǎn)托管，是特地針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處托付賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己全部的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相像，但好多股民都不是很了解，特殊是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又賜予報(bào)銷了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩；

四、經(jīng)過二個(gè)月的實(shí)習(xí)，也想對自己和股民提一些建議

〔一〕正確熟悉股票投資與人生的關(guān)系

股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來巨大的財(cái)寶，同時(shí)也能讓你的財(cái)寶化為烏有。

對于投資者來說，要想在股票投資上獲得勝利，就必需正確熟悉股票投資。只有正確熟悉股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確熟悉股票投資與人生關(guān)系呢？的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)特別正確、清楚的熟悉?；厥装头铺氐膭倮罚覀兛梢钥闯鏊且粋€(gè)用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面。股市的確是一個(gè)迷人的地方，那些想要獲得巨大財(cái)寶的人趨之若騖。但是，許多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種狀況，主要是他們錯(cuò)誤地熟悉了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。事實(shí)上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)分，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。要想在股市里糊涂地投資，糊涂地賺錢，我們就應(yīng)當(dāng)明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持糊涂的頭腦，糊涂地進(jìn)行股票投資。

〔二〕樹立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個(gè)股票投資者，要想獲得勝利，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，關(guān)心你做出明智的投資確定。巴菲特勝利的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念特別獨(dú)特，且特別有用。在巴菲特眼里，注意股票內(nèi)在價(jià)值，買進(jìn)市場價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利力量，不理睬市場改變，也不擔(dān)憂短期的股票波動。這樣，勝利就不會是一件遙遠(yuǎn)的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者盼望股票投資來發(fā)大財(cái)?shù)娜耍匦铇淞⒁粋€(gè)正確的投資觀念，然后堅(jiān)持究竟。這一點(diǎn)，許多股票投資者無法做到。緣由是他們無法克服浮躁的心情。其實(shí)巴菲插自己，也為勝利交納了很多學(xué)費(fèi)，遭受失敗使他馬上總結(jié)閱歷，漸漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險(xiǎn)我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個(gè)字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個(gè)字，但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。

最終，雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)確實(shí)很有必要，很有意義同時(shí)也是一次令人特別難忘的經(jīng)受；我們零距離接觸在以前看來依舊是很生疏的證券公司，學(xué)到了許多書本上沒有的學(xué)問，熬煉了自己各方面的力量。

證卷公司實(shí)習(xí)報(bào)告3

在20xx年11月15號至20xx年12月25日期間，我在光大證劵股份有限公司進(jìn)行了長達(dá)兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí).實(shí)習(xí)過程中我將書本上所學(xué)到的理論學(xué)問結(jié)合運(yùn)用到社會實(shí)踐環(huán)節(jié)中，對“學(xué)以致用”這一說法有了更深層次的體會.同時(shí)我也深深體會到了社會工作的繁雜和壓力，另外也確的確實(shí)感悟到光大證劵為客戶著想的經(jīng)營理念以及此理念所帶來的競爭優(yōu)勢.

一、實(shí)習(xí)目的或討論目的

通過實(shí)習(xí)，我更廣泛的接觸社會，了解社會的需要，加深對社會的熟悉，增添對社會的適應(yīng)性，將自己融合到社會中去，培育自己的實(shí)踐力量，縮短我們從一名高校生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離，為我們畢業(yè)后社會角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ).

這次在光大證劵股份有限公司的實(shí)習(xí)進(jìn)一步加深了我對專業(yè)學(xué)問的了解和對證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解，了解到證卷經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程.

二、實(shí)習(xí)內(nèi)容

光大證劵的進(jìn)展歷程及其在中國證劵業(yè)的地位：

光大證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年，是由中國光大〔集團(tuán)〕總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司.20xx年1月18日，公司20xx年度股東大會審議通過增資擴(kuò)股方案；20xx年5月29日完成此次增資擴(kuò)股的工商變更登記，增資完成后公司注冊資本由244，500萬元增加至289，800萬元.光大證劵價(jià)值理念：

公司成立十年來，秉承“提升客戶價(jià)值造就員工將來”的核心價(jià)值觀和“誠信、專業(yè)、卓越、共享”的經(jīng)營理念‘主動投身于國內(nèi)外資本市場，各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速進(jìn)展，在穩(wěn)固證券承銷、證券經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財(cái)務(wù)顧問、投資詢問等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢的同時(shí)，全方位搶跑集合理財(cái)、權(quán)證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營業(yè)指標(biāo)居國內(nèi)證券公司前列，是中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的首批三家創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司之一和首批17家A類A級證券公司之一.

光大證劵公司業(yè)務(wù)：

公司在各大中城市擁有一個(gè)遍布全中國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，現(xiàn)有51個(gè)營業(yè)部，并和中國光大銀行、工商銀行、上海浦東進(jìn)展銀行、廣東進(jìn)展銀行的全中國網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù).公司歷年交易規(guī)模排名和單個(gè)營業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi).20xx年全公司股票、基金總交易量1516.58億元，市場占有率為2.52%，行業(yè)排名第9位，單個(gè)營業(yè)部行業(yè)排名第5位.光大證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一，涵蓋滬深A(yù)股、B股、基金、債券、權(quán)證、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù).光大證券除為投資者供應(yīng)柜臺托付、電話托付、磁卡托付、熱鍵托付等傳統(tǒng)下單方式外，還供應(yīng)便利快捷的網(wǎng)上交易和手機(jī)炒股服務(wù)供客戶選擇.光大證券為客戶供應(yīng)多達(dá)70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購置服務(wù).

光大證劵的競爭優(yōu)勢：

光大證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢：

〔1〕討論與投資互動.光大證券資產(chǎn)管理部全部的投資行為始終建立在對證券市場環(huán)境、對上市公司的深化討論的基礎(chǔ)上，在國內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導(dǎo)的投資模式，將光大證券討論所、業(yè)內(nèi)知名討論機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)管理部門自身的討論力氣相結(jié)合構(gòu)建討論體系，堅(jiān)持在投資上理念超前、設(shè)計(jì)超前、方法創(chuàng)新.

〔2〕優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)、規(guī)范的制度.規(guī)范的制度是基礎(chǔ)，優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)是保證.光大證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責(zé)分明、執(zhí)行通暢、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系，同時(shí)，考核分明、獎懲有效.

〔3〕“客戶至上”的服務(wù)理念.光大證券從創(chuàng)立至今，視“誠信如生命”、視“客戶為父母”.在被光大證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過的客戶中有崇高的信譽(yù)，這種信譽(yù)的取得完全依靠光大證券良好的業(yè)績回報(bào)和精誠所至的服務(wù).

另外還有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢和管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢.其中經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢主要表達(dá)在渠道優(yōu)勢；技術(shù)優(yōu)勢；服務(wù)優(yōu)質(zhì)；服務(wù)特色等方面.管理團(tuán)隊(duì)方面，光大證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素養(yǎng)普遍高，管理團(tuán)隊(duì)方面的優(yōu)勢會作為一種無形的強(qiáng)大力氣，勢必會給貴公司的進(jìn)展帶來巨大飛躍.

實(shí)習(xí)的工作：

1、我主要就是負(fù)責(zé)客戶的各種詢問和客戶的維護(hù).這個(gè)工作看起來簡潔，其實(shí)對于我們這些剛進(jìn)入社會的高校生來說，由于社會閱歷的匱乏，在實(shí)際工作中也有很多困難.

2、每天定時(shí)打開電腦掃瞄一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES，掃瞄一下里面的證劵分析報(bào)告，并把當(dāng)天的財(cái)經(jīng)要聞，三大報(bào)頭條，前日短信，和一些理財(cái)資訊建議打印出來，黏貼在客戶常常能看到的公示欄上.

3、一般從9點(diǎn)半開市以后客戶就開頭源源不斷的出來了，我會供應(yīng)簡潔的詢問服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通.經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀看學(xué)習(xí)，我們可以依據(jù)我們的學(xué)問對客戶的有關(guān)看法、相對簡潔的問題進(jìn)行處理.不過大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看理財(cái)中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶溝通，了解客戶的需求.

4、整理客戶資料.客戶資料客戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等.

5、學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)和股指期貨，并參加了聯(lián)合民生銀行對融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行的宣講、征信工作.

三、實(shí)習(xí)總結(jié)或體會

在光大證劵股份有限公司實(shí)習(xí)的兩個(gè)月里，我了解了光大證劵股份有限公司的進(jìn)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)諸如開戶與轉(zhuǎn)戶的流程、客戶開發(fā)的方式、如何選擇股票的流程，進(jìn)一步嫻熟運(yùn)用各種操作軟件，深化學(xué)習(xí)了中國證劵市場的相關(guān)學(xué)問，并且在與客戶溝通的過程中熬煉了自己溝通和處理問題的力量.

一思想確定行動.

“做一行，愛一行”.我認(rèn)為這是一種工作的看法，也是一種人生的看法.這句話說出了無論對待每一份職業(yè)都要有一份榮譽(yù)感，有愛崗敬業(yè)的精神.在證券公司這個(gè)舞臺，我也能作為其中一份子，獻(xiàn)出自己的一份力氣，我感到特別的傲慢，同時(shí)也很珍惜這次工作機(jī)會.只要專心，信任自己能做出成果.

二看通做透，學(xué)以致用.

有了愛崗敬業(yè)的工作看法，宣揚(yáng)公司產(chǎn)品時(shí)，我們還需把握扎實(shí)的業(yè)務(wù)學(xué)問和對市場的敏感力.通過實(shí)習(xí)我學(xué)會了前臺的服務(wù).理財(cái)中心在進(jìn)門處設(shè)有前臺經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤銷指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務(wù).開戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了具體的了解.對柜臺業(yè)務(wù)有了肯定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率.

提高專業(yè)素養(yǎng).在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股閱歷.在實(shí)習(xí)期間，我就更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對股民心里的揣摩，并對一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和商量，把所學(xué)的相關(guān)學(xué)問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的學(xué)問.

三團(tuán)隊(duì)合作，合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵.

團(tuán)隊(duì)之間合作，進(jìn)行互補(bǔ)，提高了工作的順暢度.最重要的是體會到了互相之間的關(guān)愛，看到了同事的頑強(qiáng)，我們重視的是一個(gè)團(tuán)隊(duì)的分散力，信任眾人拾柴火焰高，肯定能把工作做得更好.

四保持主動進(jìn)取的工作看法.

在工作中，你不止為公司制造了效益，同時(shí)也提高了自己；像我們這樣對這行業(yè)沒有閱歷的新人，更需要通過多做事情來積累閱歷.特殊是如今實(shí)習(xí)工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作看法要主動，這樣就有更多機(jī)會提高自己的工作效益.要始終保持主動進(jìn)取的精神，沒有工作可以給你始終保持新奇感的，即使是你的愛好所在.因此會有許多人在一成不變的工作中斗志一點(diǎn)一點(diǎn)地被磨滅掉.這可以是工作的致命點(diǎn).

一份耕耘一份收獲，英勇的嘗試不肯定勝利，但是，我艱辛不嘗試就肯定不勝利.付出跟回報(bào)不肯定是成正比的，但是我情愿為工作付出，我情愿專心血讓自己成長，由于，我也堅(jiān)信那是值得的.

證卷公司實(shí)習(xí)報(bào)告4

實(shí)習(xí)時(shí)間：20xx年x月x日

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：xx證券營業(yè)部

實(shí)習(xí)目的：

了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對證券市場的熟悉，能把課本上學(xué)到的相關(guān)學(xué)問和詳細(xì)實(shí)踐結(jié)合起來，并能分析和處理一些基本的問題.

20xx年x月份，我有幸被xx證券股份有限公司選中，從而開頭了我二個(gè)月的實(shí)習(xí)生活.在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了國元證券安徽蕪湖黃山西路營業(yè)部，在了解國元證券的進(jìn)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù)；同時(shí)深化學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)學(xué)問，并且在與客戶溝通的過程中熬煉了自己溝通、溝通和處理問題的力量.

一、公司簡介

國元證券股份有限公司〔簡稱國元證券〕為順應(yīng)信證分業(yè)、行業(yè)重組的進(jìn)展趨勢，由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于20xx年8月設(shè)立.20xx年10月30日以股權(quán)分置改革為契機(jī)，借殼北京化二股份有限公司勝利在深圳證券交易所上市.公司是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)、安徽省工商行政管理局注冊登記的綜合類證券公司，注冊資本14.641億元人民幣.現(xiàn)為安徽國元控股〔集團(tuán)〕有限責(zé)任公司旗下企業(yè)

二、詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容

我被支配在客戶服務(wù)部工作.我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30———9：00晨讀，主要在大戶室讀報(bào)，有《中國證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等.主要了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評.

其次，晨讀結(jié)束后，我就開頭忙著預(yù)備下前臺開戶要用的東西，由于前臺主要的工作就是開戶，再加上如今的股市始終牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異樣的多.開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進(jìn)行具體的了解和仔細(xì)的學(xué)習(xí).下面就簡潔的介紹下個(gè)人開戶的流程：

〔一〕個(gè)人開戶需供應(yīng)身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件；若是代理人，還需與托付人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)托付書》并供應(yīng)代理人的身份證原件和復(fù)印件；

〔二〕填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣托付合同》；

〔三〕證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶；

〔四〕辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬；

機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多，只是要供應(yīng)的證件和添的合同不一樣.

前臺另一個(gè)主要的工作就是柜臺服務(wù).例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等.在整個(gè)前臺工作的過程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率.同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶溝通，并準(zhǔn)時(shí)了解客戶的需求.

另外，在整個(gè)工作的過程中，我們也供應(yīng)簡潔的詢問服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通.經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀看學(xué)習(xí)，我們可以依據(jù)我們的學(xué)問對客戶的有關(guān)看法、相對簡潔的問題進(jìn)行處理.但更重要的是我們要多發(fā)覺問題，多學(xué)習(xí)證券學(xué)問.由于平常在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更精確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析.在實(shí)習(xí)期間，工作相對較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動態(tài).熟識了滬深兩市很多上市公司，并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和商量，把所學(xué)的相關(guān)學(xué)問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的熟悉.

最終，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開頭了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料.客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等.所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

〔一〕理清相關(guān)的客戶資料，并準(zhǔn)時(shí)核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完好精確、沒有遺漏.假如有什么缺失，肯定要準(zhǔn)時(shí)的賜予訂正.很長一段時(shí)間弄得我們都對單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的；

〔二〕把理清整理過的客戶資料，按挨次裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；

〔三〕有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目名目下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部.

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了肯定重量的工作.這是一個(gè)簡潔但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐煩；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠便利快速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行仔細(xì)的指導(dǎo).

在我們實(shí)習(xí)的過程中，國元證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱忱的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)懷，在這里要特殊感謝李婉姐，在批判和表揚(yáng)我日常工作的同時(shí)，更多的教我為人處事的道理.

三、總結(jié)

實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神奇的，究竟對證券市場還不太熟識，詳細(xì)到實(shí)務(wù)方面就更不清晰了.經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和熟悉，與此同時(shí)也思索了一些問題：

股市開市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心綻開，這有點(diǎn)難為了好多上班族，由于對他們來說，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必需請假來營業(yè)部，真的很不便利.

和銀行一樣，證券公司也都會依據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視進(jìn)展大客戶并為之供應(yīng)完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多特地的單獨(dú)大客戶室就可以看出.另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)待的交易傭金費(fèi)率；而小客戶則沒有以上的種.種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子，有什么問題也不能很準(zhǔn)時(shí)的能解決.

滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其托付、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易.假如要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉(zhuǎn)托管，是特地針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為.投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處托付賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù).投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己全部的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券.雖然二者有些相像，但好多股民都不是很了解，特殊是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又賜予報(bào)銷了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道.自我感覺很是麻煩；

四、經(jīng)過二個(gè)月的實(shí)習(xí)，也想對自己和股民提一些建議

〔一〕正確熟悉股票投資與人生的關(guān)系

股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來巨大的財(cái)寶，同時(shí)也能讓你的財(cái)寶化為烏有.

對于投資者來說，要想在股票投資上獲得勝利，就必需正確熟悉股票投資.只有正確熟悉股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余.那么，怎樣才能夠正確熟悉股票投資與人生關(guān)系呢？的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)特別正確、清楚的熟悉.回首巴菲特的勝利之路，我們可以看出他是一個(gè)用“善念”投資的人.所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面.股市的確是一個(gè)迷人的地方，那些想要獲得巨大財(cái)寶的人趨之若騖.但是，許多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種狀況，主要是他們錯(cuò)誤地熟悉了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用.事實(shí)上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)分，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳.要想在股市里糊涂地投資，糊涂地賺錢，我們就應(yīng)當(dāng)明白投資家巴菲特的“善念”.只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持糊涂的頭腦，糊涂地進(jìn)行股票投資.

〔二〕樹立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個(gè)股票投資者，要想獲得勝利，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念.

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn).當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，關(guān)心你做出明智的投資確定.巴菲特勝利的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念.他的投資觀念特別獨(dú)特，且特別有用.在巴菲特眼里，注意股票內(nèi)在價(jià)值，買進(jìn)市場價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利力量，不理睬市場改變，也不擔(dān)憂短期的股票波動.這樣，勝利就不會是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者盼望股票投資來發(fā)大財(cái)?shù)娜?，必需樹立一個(gè)正確的投資觀念，然后堅(jiān)持究竟.這一點(diǎn)，許多股票投資者無法做到.緣由是他們無法克服浮躁的心情.其實(shí)巴菲插自己，也為勝利交納了很多學(xué)費(fèi)，遭受失敗使他馬上總結(jié)閱歷，漸漸樹立自己的投資觀念與原則.

總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險(xiǎn)我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個(gè)字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個(gè)字，但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則.

最終，雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)確實(shí)很有必要，很有意義同時(shí)也是一次令人特別難忘的經(jīng)受；我們零距離接觸在以前看來依舊是很生疏的證券公司，學(xué)到了許多書本上沒有的學(xué)問，熬煉了自己各方面的力量.

證卷公司實(shí)習(xí)報(bào)告5

20xx年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國泰君安的實(shí)習(xí)機(jī)會，從而開頭了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過了人力資源部門的介紹，我被支配在位于浦東國泰君安總部的信譽(yù)交易部門進(jìn)行實(shí)習(xí)，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務(wù)。在此期間，我近距離了解了國泰君安的進(jìn)展歷程以及公司文化，更深化地討論并參加了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程，明確了其在證券市場中的特別地位和重要作用，并且通過與客戶的溝通溝通進(jìn)一步熬煉了自己處理問題的力量，為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

一、公司簡介

國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司實(shí)行新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式，于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司。可以經(jīng)營證券的代理買賣；證券的代保管、簽證；證券的自營買賣；證券的承銷和上市推舉；證券投資詢問；資產(chǎn)管理；發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù)，有投資銀行、國際業(yè)務(wù)、證券投資、信譽(yù)交易、資產(chǎn)托付、收購兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門，是目前國內(nèi)規(guī)模，股東最多，經(jīng)營范圍最寬，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。

公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù)、國債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、討論領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)托付管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成果。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國券商中排名第一。

國泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、準(zhǔn)時(shí)和精確。公司依托強(qiáng)大的討論隊(duì)伍，供應(yīng)高水平的投資詢問服務(wù)，增添客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的力量。先進(jìn)的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。

高質(zhì)量的討論開發(fā)工作始終是國泰君安經(jīng)營進(jìn)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國內(nèi)券商中規(guī)模、討論力氣、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券討論所。討論所每日供應(yīng)實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司討論報(bào)告，隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問題專題討論。

公司證券投資業(yè)務(wù)在市場上具有良好的聲譽(yù)。公司還特地設(shè)立資產(chǎn)托付管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。國泰君安重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了無紙化辦公。此外，國泰君安注意有形營業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營優(yōu)勢。

近年來國泰君安順當(dāng)?shù)囟冗^了合并后的調(diào)整過渡期，并制造了不菲的業(yè)績。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作，勵(lì)精圖治，必將制造更加輝煌的成果，為中國資本市場的進(jìn)展做出應(yīng)有的奉獻(xiàn)。

二、詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容

既然被支配到了信譽(yù)交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

概念：“融資融券”又稱“證券信譽(yù)交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司供應(yīng)擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信譽(yù)交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購置證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”；融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候，國泰君安作為試點(diǎn)必需嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管支配我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場將對整個(gè)金融界所造成的影響。

首先，并非全部證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請后，證券公司必需辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資閱歷和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資狀況以及信譽(yù)額度進(jìn)行評估和打分，對未根據(jù)要求供應(yīng)有關(guān)狀況、在本公司從事證券交易缺乏半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資閱歷缺乏、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承當(dāng)力量或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際狀況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù)，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操。

其次，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進(jìn)行開戶。因此，其次個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信譽(yù)交易擔(dān)保證券賬戶、信譽(yù)交易證券交收賬戶和信譽(yù)交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必需與客戶簽訂融資融券合同，明確商定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)其次流程，意味著客戶已經(jīng)勝利開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易。

證卷公司實(shí)習(xí)報(bào)告6

1概述

1、1實(shí)習(xí)單位簡介

金元證券股份有限公司簡稱金元證券，金元證券股份有限公司成立于20xx年8月，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，由首都機(jī)場集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機(jī)場集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊資本9億元，開業(yè)以來年年盈利，凈資本率達(dá)90%以上。公司總部位于深圳，在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營業(yè)部〔遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、新疆〕，旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動的證券控股集團(tuán)運(yùn)作模式。金元證券堅(jiān)持"誠信、親和、創(chuàng)新、志成"的企業(yè)精神和"穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)掌握"的經(jīng)營理念，并將其貫穿于經(jīng)營管理和客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶供應(yīng)優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務(wù)。并努力為繁華和進(jìn)展中國證券市場，推動中國資本市場建設(shè)進(jìn)程奉獻(xiàn)力氣。公司地址：深圳市深南大道4001號時(shí)代金融中心大廈17層。郵編：518048。在將來的進(jìn)展中，金元證券的進(jìn)展策略是通過實(shí)施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營集約化、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來增添公司的營銷力量、定價(jià)力量、風(fēng)控力量、研發(fā)創(chuàng)新力量，同時(shí)提升公司的企業(yè)文化水平，從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制。信任在金元證券主動健康的經(jīng)營理念的引導(dǎo)下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元將會更加強(qiáng)大。

1、2實(shí)習(xí)過程的基本回顧

1、2、1實(shí)習(xí)過程介紹

這次實(shí)習(xí)主要有：熟識證券開戶流程以及臨時(shí)狀況的處理方法，對開戶時(shí)應(yīng)留意的一些基本的狀況進(jìn)行了解。熟識資本市場的進(jìn)展?fàn)顩r和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟識K線理論的實(shí)際操作。熟識切線理論的實(shí)際操作。熟識基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實(shí)習(xí)過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。

1、2、2詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹

1、2、2、1熟識證券開戶流程以及臨時(shí)狀況的處理方法

實(shí)習(xí)的第一天，公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)狀況，使我們對開戶流程有了相關(guān)的了解。證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的，用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶。上海B股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的B股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易。上海A股的股東賬戶不行以復(fù)開而深圳的可以。在開立股東賬戶時(shí)客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn)。第三方存管的目的是保障資金平安。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號，它是由股東賬戶對應(yīng)生成的?；鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購置基金的賬號。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開一個(gè)資金賬號，一個(gè)資金賬號可以向多個(gè)基金公司開立基金賬號。開立A股賬戶費(fèi)用為46元人民幣，B股賬戶則為100元人民幣，對于三板股票的賬戶開戶費(fèi)只需三十元。

學(xué)習(xí)開戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的資料，以及客戶日?？赡苡龅降膯栴}的解決方法。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必需是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡。客戶如要進(jìn)行同行換卡則可直接到對應(yīng)銀行的柜臺進(jìn)行換卡。但假如客戶是要進(jìn)行異行換卡，則客戶要先對賬戶進(jìn)行清倉，即到達(dá)零股票零資金。客戶要進(jìn)行轉(zhuǎn)賬必需在營業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則資金會被凍結(jié)，假如資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶，其上限為50萬。

1、2、2、2熟識資本市場的進(jìn)展?fàn)顩r和證券交易的相關(guān)內(nèi)容

金元證券股份有限公司烏市黃河路營業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場，有很大的進(jìn)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價(jià)和資源的優(yōu)化配置。在國外資本市場與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營，在中國二者是分業(yè)經(jīng)營。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。

接著蘆經(jīng)理向我們介紹個(gè)人投資方面的問題。他說到，個(gè)人投資首先要看宏觀環(huán)境，由于宏觀環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是個(gè)人無法掌握和避開的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對學(xué)問把握的狀況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地說明白學(xué)問的重要性。在后面的講解并描述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個(gè)人主義與集體留意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。

蘆經(jīng)理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進(jìn)入市場，二級市場是進(jìn)入市場，而一級半市場非法的。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金。如今期貨主要以金融期貨為主?；鹋c理財(cái)產(chǎn)品的主要區(qū)分在于基金的資金全部來自投資者而理財(cái)產(chǎn)品的資金部分來自券商，部分來自投資者。

最終蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要狀況。他向我們介紹了金元的交易方式，理財(cái)中心和前、中和后臺的管理。前臺主要負(fù)責(zé)營銷，中臺負(fù)責(zé)詢問，而后臺則負(fù)責(zé)總的管理。

證卷公司實(shí)習(xí)報(bào)告7

一、實(shí)習(xí)公司介紹

xxxxxxxx有限責(zé)任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司。20xx年7月，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，公司增資擴(kuò)股并更名為“xxxxxxxx有限責(zé)任公司”，注冊地址遷至廣東省深圳市。多年來，公司逐步進(jìn)展成為以深圳為總部、以江西為重點(diǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)掩蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、云南等地的全國性專業(yè)證券公司，目前注冊資本為10.05億元人民幣，在全國15個(gè)大中城市擁有23家證券營業(yè)部，在北京、南昌設(shè)有辦事處。公司的經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資詢問；與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產(chǎn)管理；證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實(shí)力、一流的人才隊(duì)伍、豐富的專業(yè)閱歷、穩(wěn)健的經(jīng)營作風(fēng)為廣闊投資者和機(jī)構(gòu)客戶供應(yīng)全方位的專業(yè)證券服務(wù)。

歷經(jīng)多年的進(jìn)展，公司培育和造就了一支高素養(yǎng)的骨干員工隊(duì)伍，公司現(xiàn)有員工近1595人。

面對全球化背景下資本市場的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，公司堅(jiān)持“合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健進(jìn)展”的經(jīng)營思想，不斷改革創(chuàng)新，努力提升公司的核心競爭力，為建設(shè)和諧社會、促進(jìn)證券市場健康進(jìn)展奉獻(xiàn)新的力氣。

二、實(shí)習(xí)的主要內(nèi)容

〔一〕了解世紀(jì)證券概況

1、世紀(jì)證券的進(jìn)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

2、了解并領(lǐng)悟世紀(jì)證券的企業(yè)文化

3、威海路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦?yīng)詢問服務(wù)；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

〔二〕詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容

1、我被支配在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來很簡潔，其實(shí)對于我們這些剛進(jìn)入社會的高校生來說，由于社會閱歷的匱乏，在實(shí)際工作中也有很多困難。

2、我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡潔清掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。

3、每天做完雜物后，我會打開電腦掃瞄一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES，掃瞄一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)學(xué)問的做積累。

4、一般從9點(diǎn)開頭接待客戶，供應(yīng)簡潔的詢問服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀看學(xué)習(xí)，我們可以依據(jù)我們的學(xué)問對客戶的有關(guān)看法、相對簡潔的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶溝通，并了解客戶的需求。

5、柜臺服務(wù)?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了具體的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了肯定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

6、提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股閱歷，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對股民心理的揣摩，并對一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和商量，把所學(xué)的相關(guān)學(xué)問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的學(xué)問。

7、整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目名目下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

②理清相關(guān)的客戶資料，按挨次裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

四、實(shí)習(xí)收獲與體會

在一個(gè)月的時(shí)間里，我從對證券業(yè)一無所知，到初窺門徑，其中學(xué)習(xí)了許多，人也更加成熟。在這里的實(shí)習(xí)生活，讓我學(xué)著開頭面對社會，讓我對證券專業(yè)學(xué)問有了愛好，信任在以后的學(xué)習(xí)生活中，我會開頭關(guān)注留意股市行情，關(guān)懷各種新奇金融政策，用全新的視角觀看四周的新聞動態(tài)，既不會盲目入市，更加不會放過每一個(gè)能夠制造穩(wěn)定收益的投資機(jī)會。

帶我們的鄭老師讓我們參與每周二、四下午的FC會議，在FC會議上，大家會對近期的空方及多方消息進(jìn)行商量、總結(jié)。并依據(jù)這些消息，預(yù)報(bào)股市的將來走向。會議上，老師們還會推舉幾支股票，并從專業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股。每次會議都是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)會，并收獲了很多專業(yè)學(xué)問：

空方：對后市不樂觀，正在賣出股票的投資者。多方：對后市樂觀，正在買入股票的投資者。

建倉：一般是指大的投資者分階段、分價(jià)位有打算地大量購入股票。

主力基金：是持有指某股票數(shù)量的基金公司或基金公司聯(lián)名，他們的買賣確定，自然就成為主力了。

主力資金：空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。

跳空：指受劇烈利多或利空消息刺激，股價(jià)開頭大幅度跳動。跳空通常在股價(jià)大變動的開頭或結(jié)束前消失。