基金產(chǎn)品模板

基金產(chǎn)品模板第1頁/共25頁財務(wù)安穩(wěn)東方保本

-東方保本基金介紹第2頁/共25頁一、投資保本基金二、選擇東方保本三、市場展望四、產(chǎn)品介紹五、發(fā)行&營銷目錄第3頁/共25頁——上證綜指2010房地產(chǎn)調(diào)控醫(yī)藥、消費板塊率先反彈有色等周期股快速拉升控通脹，貨幣政策緊縮投資保本基金-市場回顧資本市場震蕩加劇，擇時難度大第4頁/共25頁投資保本基金-市場回顧行業(yè)板塊表現(xiàn)迥異市場風(fēng)格分化明顯風(fēng)格品種分化，選股難度亦大第5頁/共25頁投資保本基金-本金安全退可守（所有過往保本基金均實現(xiàn)了正收益）國內(nèi)保本基金（第一個保本周期結(jié)束時）基金名稱到期日保本額度（元）基金累計凈值（元）嘉實浦安保本2007-12-11.001.897國泰金象保本2007-11-101.001.870國泰金鹿保本2008-4-281.001.513南方避險增值2006-06-271.001.453萬家保本增值2007-9-281.001.388銀華保本增值2007-03-021.001.228金元比聯(lián)保本2010-08-151.001.035平均1.483數(shù)據(jù)來源：金融界、各基金公司網(wǎng)站。第6頁/共25頁進可攻數(shù)據(jù)來源：中國銀河證券基金研究中心、Wind資訊。投資保本基金-收益不菲基金201020092008200720062005保本基金6.6%10.1%-9.7%64.5%35.4%7.9%二級債基6.4%5.8%-0.1%35.8%32.9%12.2%標(biāo)準(zhǔn)股基2.9%71.6%-51.8%132.8%131.1%3.3%年初3年定存利率4.50%3.33%3.33%5.40%3.69%3.24%3.24%第7頁/共25頁一、投資保本基金二、選擇東方保本三、市場展望四、產(chǎn)品介紹五、發(fā)行&營銷目錄第8頁/共25頁存款股基債基保本0%收益虧損收益留下風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁-債券投資決定安全墊厚度-股票投資決定收益資產(chǎn)額選擇東方保本-雙重保證-中國郵政集團公司擔(dān)保-實力雄厚、認(rèn)可東方基金大幅降低風(fēng)險完全轉(zhuǎn)移風(fēng)險第9頁/共25頁選擇東方保本-CPPI策略初始投資保本增值保本資產(chǎn)風(fēng)險資產(chǎn)動態(tài)調(diào)整風(fēng)險資產(chǎn)比例保本增值CPPI策略

-保本資產(chǎn)保住本金(≥60%)-收益資產(chǎn)博取收益(≤40%)-放大系數(shù)調(diào)整兩者比例￥1.00￥1.00第10頁/共25頁超100%保本（凈認(rèn)購、認(rèn)購費、認(rèn)購期利息）選擇東方保本-產(chǎn)品特色

第11頁/共25頁震蕩下跌（2003-1-1至2005-12-31）選擇東方保本-歷史環(huán)境模擬數(shù)據(jù)來源：東方基金金融工程部。大熊市（2007-09-30至2010-09-29，假設(shè)跌倒1500點）-東方保本：+9.03%-上綜指：-14.48%-東方保本：+4.75%-上綜指：-72.98%平穩(wěn)戰(zhàn)勝市場波動熊市中依然為您贏利第12頁/共25頁一、投資保本基金二、選擇東方保本三、市場展望四、產(chǎn)品介紹五、發(fā)行&營銷目錄第13頁/共25頁綜合考慮，保本基金是明智之選國內(nèi)外經(jīng)濟復(fù)蘇調(diào)結(jié)構(gòu)、抗通脹保本基金得心應(yīng)手資本市場大震蕩存款不能抗通漲

市場展望

債市：加息通道安全墊增厚

股市：經(jīng)濟轉(zhuǎn)型

結(jié)構(gòu)性機會

第14頁/共25頁一、投資保本基金二、選擇東方保本三、市場展望四、產(chǎn)品介紹五、發(fā)行&營銷目錄第15頁/共25頁基金簡稱：東方保本混合（40000x）風(fēng)險特征：低風(fēng)險投資目標(biāo)：保障認(rèn)購本金安全，并力爭穩(wěn)定增值投資策略：固定比例投資組合保險策略（CPPI）投資范圍：債券、股票、及證監(jiān)會允許的其它金融工具保本周期：3年業(yè)績基準(zhǔn)：3年期銀行定期存款稅后利率擔(dān)保機構(gòu)：基金經(jīng)理：產(chǎn)品介紹-基金檔案第16頁/共25頁產(chǎn)品介紹-目標(biāo)客戶收益不菲進可攻本金安全退可守==適合客戶特征本金不能賠又不甘低收益投資“受過傷”低風(fēng)險配置典型客戶-老年人-低收入-攢錢有大用-投資保守者-富人保底錢第17頁/共25頁3年保本周期后，兩種可能：1）轉(zhuǎn)入下一個保本周期、或

2）轉(zhuǎn)為”東方成長收益平衡混合型基金”

申購本金同樣運用CPPI策略，只是沒擔(dān)保三年保本期不是實現(xiàn)收益的必要條件購買渠道：銀行、券商、直銷柜臺、網(wǎng)站產(chǎn)品介紹-幾點說明

第18頁/共25頁一、投資保本基金二、選擇東方保本三、市場展望四、產(chǎn)品介紹五、發(fā)行&營銷目錄第19頁/共25頁募集期間：2011年3月1日-3月31日募集上限：33億元人民幣托管銀行：代銷機構(gòu)：10家銀行、25家證券公司法律服務(wù)：

會計服務(wù)：各項費率：產(chǎn)品介紹-幾點說明

認(rèn)購金額(含認(rèn)購費)前端認(rèn)購費100萬元以下1.0%100萬元(含)-500萬元0.8%500萬元以上(含)每筆1,000.00元基金費用費率管理費1.3%/年擔(dān)保費0.2%/年持有期限贖回費1年以內(nèi)2.0%1年(含)-2年1.5%2年(含)-3年1.0%3年以上（含）0第20頁/共25頁發(fā)行&營銷-保本理財產(chǎn)品比較

平均年化收益年限點評保本基金18.6%3年進可攻、退可守，隨時可贖回?zé)o風(fēng)險傭金、托管費、擔(dān)保費等三年期定存4.5%3年收益上封頂，中途取出改為活期利息存貸利差小分紅險4.5%5年以上收益低，時間長，中途退保費高昂間接投資品種銀行保本理財產(chǎn)品5.0%短期居多收益不高，期限、品種參差不齊市場上保本類投資品種第21頁/共25頁挑選保本基金小竅門發(fā)行&營銷-選購小竅門

一看保本周期：應(yīng)與投資者的投資周期相匹配（國內(nèi)大多為3年）。二看保本比例：是否100%保本（國內(nèi)不都是）。三看保本標(biāo)的：是否認(rèn)購和申購都保本（國內(nèi)某只基金都保，以致表現(xiàn)不佳）。四看保本策略：數(shù)學(xué)模型vs.衍生工具(國內(nèi)全是前者)。五看擔(dān)保人資質(zhì)（實力最關(guān)鍵）。六看保本費用：基金資產(chǎn)還是基金管理人支付（國內(nèi)不都是）。第22頁/共