中級(jí)經(jīng)濟(jì)師經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)匯總

2016年經(jīng)濟(jì)師中級(jí)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)章節(jié)知識(shí)點(diǎn)：第一章市場(chǎng)需求、供給和均衡價(jià)格1、需求是指在一定時(shí)間和一定價(jià)格條件下，消費(fèi)者對(duì)某種商品或服務(wù)愿意而且能夠購買的數(shù)量(缺一不可)代品的價(jià)格、互補(bǔ)品的價(jià)格、預(yù)期、其他因素3、需求與價(jià)格變動(dòng)成反方向變化，價(jià)格高，需求少，反之;特殊：鉆石價(jià)格與需求量不是呈反方向變動(dòng)，呈正方向變動(dòng)，低收入階層的消費(fèi)者，普通食物上漲,購買量增加。4、市場(chǎng)供給是所有生產(chǎn)者供給的總和5、影響供給的因素主要有：產(chǎn)品價(jià)格(與供給變動(dòng)正方向)、生產(chǎn)成本、生產(chǎn)技術(shù)、預(yù)期、相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)格、其他因素主要是生產(chǎn)要素的價(jià)格以及國(guó)家政策等6、供給規(guī)律：供給量和市價(jià)正方向關(guān)系變化，市價(jià)高，供給量大.影響：市場(chǎng)短缺，后果:變相漲價(jià)措施：行政措施分配措施適合：短期局部地區(qū)試行，響：市場(chǎng)過剩，后果:變相降價(jià)措施：政府收購適合：糧食等少數(shù)農(nóng)產(chǎn)品。7、需求價(jià)格彈性指，需求量對(duì)價(jià)格變動(dòng)的反應(yīng)程度，是需求量變動(dòng)百分比與價(jià)格變動(dòng)化大場(chǎng)合.彈性=1時(shí),叫做需求單一彈性;3)當(dāng)需求變量百分?jǐn)?shù)〈價(jià)格變動(dòng)百分?jǐn)?shù)，需求彈性<1時(shí),叫做需求缺乏彈性;9、影響需求價(jià)格彈性的因素：替代品的數(shù)量和相近程度、商品的重要性、商品用途的多少、時(shí)間與需求價(jià)格彈性的大小至關(guān)重要10、需求交叉彈性是指一種商品價(jià)格的相對(duì)變化與由此引起的另一種商品需求量相對(duì)變動(dòng)之間的比率。當(dāng)需求交叉彈性Eij>0，交叉彈性系數(shù)為正數(shù)時(shí)，表明兩種商品的關(guān)系為兩者為互補(bǔ)品11、需求收入彈性：①Ey=1②Ey>1高檔品即需求數(shù)量的相應(yīng)增加大于收入的增加③12、影響供給價(jià)格彈性的因素：時(shí)間(首要因素)、生產(chǎn)周期和自然條件的影響、投入品替代性大小和相似程度對(duì)供給彈性的影響也很大Es符號(hào)始終為正值15、在其他條件不變的情況下，產(chǎn)品價(jià)格降低,供給將減少。供給曲線是一條從左下方向右上方傾斜的曲線16、市場(chǎng)需求不變，供給的變動(dòng)將引起均衡價(jià)格反方向變動(dòng),均衡數(shù)量同方向變動(dòng)；市場(chǎng)供給不變，需求的變動(dòng)將引起均衡價(jià)格和均衡數(shù)量同方向變動(dòng)。17、需求富有彈性商品適合采用薄利多銷的方式增加銷售收入第二章消費(fèi)者行為理論1、效用是指商品或者服務(wù)滿足人們某種欲望的能力；效用是消費(fèi)者在消費(fèi)商品和服務(wù)時(shí)所感受到的滿足程度；效用是人們心里的一種主觀評(píng)價(jià)。真?zhèn)€經(jīng)濟(jì)性的一個(gè)基礎(chǔ)。3、兩種不同的效用理論?；鶖?shù)效用運(yùn)用邊際效用論分析。序數(shù)效用運(yùn)用無差異曲線和預(yù)算約束線進(jìn)行分析。序數(shù)效用認(rèn)為消費(fèi)者可以知道自己對(duì)不同消費(fèi)組合的偏好次序。4、無差異曲線：消費(fèi)者偏好的基本假定：完備性可傳遞性消費(fèi)者總是偏好多而不是這條取消上各個(gè)點(diǎn)的偏好程度是無差異的。任意兩條無差異曲線都不能相交。曲線不能相交.第三,無差異曲線向右下方傾斜，凸向原點(diǎn)，斜率為負(fù)(絕對(duì)值)。兩種商品的價(jià)格同比例同方向變化，使預(yù)算線平移，同比例上升使預(yù)算項(xiàng)左移，下降右移,兩6、消費(fèi)者均衡：實(shí)現(xiàn)均衡的前提：偏好、價(jià)格、收入不變;消費(fèi)者在需求曲線上的消費(fèi)可以實(shí)現(xiàn)效用最大化.收入發(fā)生變化，進(jìn)而導(dǎo)致購買量發(fā)生變化.正常物品：收入效應(yīng)與價(jià)格反方向變化，低檔品同方向變化;2)替代效應(yīng)：在實(shí)際收入不變的情況下，商品價(jià)格變化引起的相對(duì)價(jià)格變化所導(dǎo)致的需求變化。正常、抵擋物品：替代效應(yīng)與價(jià)格反方向。正常、抵擋品需求曲線是向右下方傾斜8、總效應(yīng)：是收入效應(yīng)+替代效應(yīng)，低檔品的需求曲線更陡峭,正常品的需求曲線更平緩，對(duì)價(jià)格變化的反應(yīng)大。第三章生產(chǎn)和成本的理論1、企業(yè)是產(chǎn)品生產(chǎn)過程中的主要組織形勢(shì),主要包括個(gè)人企業(yè)、合法企業(yè)和公司企業(yè)。企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo):追求利潤(rùn)最大化2、科斯提出理論：交易成本的節(jié)約是企業(yè)存在的根本原因，企業(yè)與市場(chǎng)機(jī)制是兩種不量、導(dǎo)致市場(chǎng)機(jī)制和企業(yè)交易費(fèi)用不同的主要因素在于信息的不完全性。3、生產(chǎn)函數(shù)和生產(chǎn)曲線：生產(chǎn)要素一般劃分為勞動(dòng)、資本、土地和企業(yè)家才能四種類型,可變：長(zhǎng)期行為,不可變：短期行為;生產(chǎn)函數(shù)：在一定時(shí)期內(nèi)，在技術(shù)不變的情況下，產(chǎn)量增加的比例等于各種生產(chǎn)要素增加的比例、遞增時(shí)：大于、遞減時(shí):小于。在長(zhǎng)期生產(chǎn)過程中,企業(yè)的規(guī)模報(bào)酬呈現(xiàn)一定的規(guī)律:規(guī)模較小是擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模報(bào)酬遞增,此時(shí)企業(yè)擴(kuò)大規(guī)模以得到產(chǎn)量遞增所能帶來的好處，將生產(chǎn)保持在規(guī)模報(bào)酬不變的階段。此后如果企業(yè)繼續(xù)擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模,就會(huì)出現(xiàn)規(guī)模報(bào)酬遞減。4、成本函數(shù)和成本曲線：成本含義：機(jī)會(huì)成本放棄的最高收入，顯成本實(shí)際支付的貨工資費(fèi)用)和可變成本(原材料、燃料動(dòng)力以及生產(chǎn)人員工資，是從原點(diǎn)開始，隨產(chǎn)量的增加而逐步上升的)長(zhǎng)期成本函數(shù),兩者的區(qū)別是否含有固定成本。上升的曲線,平均邊際成本曲線最早達(dá)到最低點(diǎn)而且變化都快與其他平均總成本、變動(dòng)成本第四章市場(chǎng)結(jié)構(gòu)理論1、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，是某種產(chǎn)品或服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)和競(jìng)爭(zhēng)程度。2、劃分市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的主要依據(jù)有三個(gè)：本行業(yè)內(nèi)部的生產(chǎn)者數(shù)目或企業(yè)數(shù)目、本行業(yè)內(nèi)各企業(yè)生產(chǎn)者的產(chǎn)品的差別程度、進(jìn)入障礙的大小產(chǎn)者產(chǎn)者數(shù)量對(duì)價(jià)格的控制程度一個(gè)對(duì)有一定程度的控制控制價(jià)格的決定者差別或無差別市場(chǎng)結(jié)構(gòu)產(chǎn)者數(shù)量對(duì)價(jià)格的控制程度差別程度進(jìn)出難易典型行業(yè)完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)很多價(jià)格的接受者無差別容易玉米小麥壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)較多對(duì)有一定程度的控制有差別比較容易啤酒糖果寡頭壟斷市場(chǎng)少數(shù)幾個(gè)有較大程度的控制有一定差別或無差別比較困難汽車鋼鐵完全壟斷市場(chǎng)一個(gè)價(jià)格的決定者無替代品非常困難電力電話4、完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中的生產(chǎn)者行為：行業(yè)需求曲線一條向右下邊傾斜的曲線，行業(yè)供給=邊際收益，有利潤(rùn)時(shí)利潤(rùn)最大，有虧損時(shí)虧損最小?？?邊際成本=邊際收益，供應(yīng)產(chǎn)品的數(shù)量越少,價(jià)格越高，不存在供給曲線，完全壟斷市場(chǎng)1)壟斷競(jìng)爭(zhēng)企業(yè)需求曲線不是市場(chǎng)需求曲線，而是每一個(gè)具體企業(yè)的需求曲線，完全壟斷企業(yè)曲線是市場(chǎng)需求曲線；2)壟斷競(jìng)爭(zhēng)比完全壟斷具有更大的彈性.9、完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)和壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的主要區(qū)別在于產(chǎn)品是否具有差別性第五章生產(chǎn)要素市場(chǎng)理論(2015新增)廠家，供給者是消費(fèi)者或居民，生產(chǎn)者對(duì)勞動(dòng)、土地等生產(chǎn)要素的需求是從消費(fèi)者對(duì)最終消也存在一定程度的替代性。2、生產(chǎn)者使用生產(chǎn)要素的原則:邊際收益產(chǎn)品(MRP)=邊際物質(zhì)產(chǎn)品(MPP)×邊際利益 用要素原則：邊際要素成本=邊際收益產(chǎn)品；邊際收益產(chǎn)品〉邊際要素成本，每增加使用一個(gè)單位的要素給生產(chǎn)者帶來的收益〉給生產(chǎn)者帶來的成本,導(dǎo)致生產(chǎn)者要使用更多的要素，一直到邊際收益產(chǎn)品=邊際要素成本為止;邊際收益產(chǎn)品<邊際要素成本，導(dǎo)致生產(chǎn)者就減少要素的投入，一直到邊際收益產(chǎn)品=邊際要素成本為止。3、完全競(jìng)爭(zhēng)生產(chǎn)者對(duì)生產(chǎn)要素的需求：完全競(jìng)爭(zhēng)生產(chǎn)者的要素供給曲線形狀是一條水平線;完全競(jìng)爭(zhēng)生產(chǎn)者的邊際要素成本曲線及平均要素成本曲線與要素供給曲線重合；4、完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的要素需求曲線，當(dāng)整個(gè)市場(chǎng)上的所有生產(chǎn)者都根據(jù)要素價(jià)格的變化調(diào)整產(chǎn)量時(shí),產(chǎn)品價(jià)格就會(huì)發(fā)生變化，所以生產(chǎn)者的要素需求曲線會(huì)變得更陡峭。5、勞動(dòng)的供給原則:消費(fèi)者要素供給的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)效用最大化,如果勞動(dòng)的邊際效用<閑暇邊際效用，通過增加閑暇減少勞動(dòng)來增加消費(fèi)者的總效用,反之，就減少閑暇時(shí)間增加勞動(dòng)來增加總效用.資上升，收入增加，消費(fèi)者用勞動(dòng)替代閑暇，勞動(dòng)供給增加；工資增加的收入效應(yīng)：由于工資上升,收入增加，消費(fèi)者相對(duì)更加富有而追求閑暇時(shí)間，從而減少勞動(dòng)供給。給會(huì)增加，勞動(dòng)的供給曲線向上傾斜;當(dāng)工資提高到一定程度，消費(fèi)者相對(duì)比較富足，工資增加的替代效應(yīng)〈收入效應(yīng)，勞動(dòng)供給減少，勞動(dòng)供給曲線向后彎曲。第六章市場(chǎng)失靈和政府的干預(yù)1、當(dāng)整個(gè)經(jīng)濟(jì)的價(jià)格體系恰好使所有的商品供求都相等時(shí)，經(jīng)濟(jì)就處于一般均衡狀態(tài)或瓦爾拉斯均衡狀態(tài),當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于一般均衡狀態(tài)時(shí)，資源便實(shí)現(xiàn)了最優(yōu)配置。2、資源實(shí)現(xiàn)最優(yōu)配置的標(biāo)準(zhǔn)是:當(dāng)一種資源的任何重新分配，已經(jīng)不可能使任何一個(gè)人的境況變好,而不使一個(gè)人的境況變壞。3、如果既定的資源配置狀態(tài)能夠在其他人福利水平不下降的情況下,通過重新配置資源，使得至少有一個(gè)人的福利水平有所提高，則稱這種資源重新配置為“帕累托改進(jìn)”。4、資源配置達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)的條件：經(jīng)濟(jì)主是完全理性的、信息是完全的、市場(chǎng)5、導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的原因：壟斷、外部性(外部經(jīng)濟(jì)和外部不經(jīng)濟(jì))、公共物品和信息不對(duì)稱.6、按照微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析，只有在完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上,企業(yè)的生產(chǎn)成本從長(zhǎng)期來看才是最低的,市場(chǎng)機(jī)制才能實(shí)現(xiàn)資源的有效配置.7、外部性指某個(gè)人或某個(gè)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對(duì)其他人或其他企業(yè)造成了影響，但是卻沒有因此付出代價(jià)或得到利益.外部性可以分為外部經(jīng)濟(jì)與外部不經(jīng)濟(jì)。不能由此得到補(bǔ)償;外部不經(jīng)濟(jì)：是某人某企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)會(huì)給社會(huì)上其他成員帶來損害,但該人或企業(yè)卻不必為這種損害進(jìn)行補(bǔ)償;9、私人物品的特征：競(jìng)爭(zhēng)性、排他性10、公共物品的特征：非競(jìng)爭(zhēng)性、非排他性,公共物品的市場(chǎng)需求曲線是所有消費(fèi)者曲11、純公共物品的特征：完全的非競(jìng)爭(zhēng)性、完全的非排他性，如國(guó)防、治安等12、準(zhǔn)公共物品的特征:有限的非競(jìng)爭(zhēng)性、非排他性，如教育、醫(yī)療衛(wèi)生、收費(fèi)公路等;該物品在財(cái)產(chǎn)所有權(quán)上具有獨(dú)占性；一個(gè)人不進(jìn)行購買就不能消費(fèi)該物品。14、信息不對(duì)稱是指市場(chǎng)上買賣雙方掌握的信息量不一樣的一種情況。由于信息不對(duì)稱的存在，就會(huì)產(chǎn)生逆向選擇(由于買賣雙方信息不對(duì)稱,市場(chǎng)機(jī)制會(huì)導(dǎo)致某些商品或服務(wù)的需求曲線向左下方彎曲，最終結(jié)果是劣質(zhì)商品服務(wù)驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)商品服務(wù)，以致市場(chǎng)萎縮消失)和道德風(fēng)險(xiǎn)(信息不對(duì)稱，市場(chǎng)的一方不能觀察到另一方行動(dòng)，則另一方采取不利于對(duì)方的行動(dòng))。提高資源配置的效率，政府可以通過法律手段來限制壟斷和反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng);還可以對(duì)壟斷行業(yè)進(jìn)行公共管制,主要是對(duì)壟斷行業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)的價(jià)格進(jìn)行管制—-或規(guī)定限價(jià)，或規(guī)定利潤(rùn)率.2)消除外部性的傳統(tǒng)方法，包括使用稅收和補(bǔ)貼手段，將相關(guān)企業(yè)合并從而使外部府對(duì)許多商品的說明、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和廣告都做出了具體的法律規(guī)定，政府還通過多種方式為消費(fèi)者提供信息服務(wù).16、斯克理論：只要財(cái)產(chǎn)權(quán)明確,交易成本為零或者很小，那么無論在開始財(cái)產(chǎn)權(quán)賦予誰,市場(chǎng)均衡的結(jié)果都是有效率的,可以實(shí)現(xiàn)資源配置的帕累托最優(yōu)。第七章國(guó)民收入核算和簡(jiǎn)單的宏觀經(jīng)濟(jì)模型1、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)生產(chǎn)的概念，有三種形態(tài)：價(jià)值形態(tài)、收入形態(tài)、產(chǎn)品形態(tài);計(jì)算方法：收入法(勞動(dòng)者報(bào)酬+固定資產(chǎn)折舊+生產(chǎn)稅凈額+營(yíng)業(yè)盈余)、支出法(居民消費(fèi)+政府購買+資本形成總額+凈出口)。2、國(guó)內(nèi)總收入(GNI)收入概念：一個(gè)國(guó)家所有常住單位在一定時(shí)期內(nèi)收入初次分配的最終結(jié)果。3、兩部門(消費(fèi)者和企業(yè))經(jīng)濟(jì)中的儲(chǔ)蓄——投資恒等式:C+I=C+S4、三部門(消費(fèi)者企業(yè)和政府部門)經(jīng)濟(jì)中的儲(chǔ)蓄—投資恒等式：C+I+G=C+S+T+(M-X)、C+I+G+(X-M)=C+S+T費(fèi)的最重要因素平均消費(fèi)傾向會(huì)隨著收入的增加而減少邊際消費(fèi)傾向總是小于平均消費(fèi)傾向2)莫迪利安尼的生命周期理論，青年中年老年3)費(fèi)里德曼的持久收入理論;7、消費(fèi)函數(shù)和儲(chǔ)蓄函數(shù)的關(guān)系：消費(fèi)函數(shù)和儲(chǔ)蓄函數(shù)互為不熟，二者之和=1;8、投資乘數(shù)：是邊際儲(chǔ)蓄乘數(shù)的倒數(shù);短期:是一條向右上方傾斜的曲線。第八章經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論?，F(xiàn)的技術(shù)進(jìn)步、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、制度變遷、福利改善以及人與自然之間關(guān)系的進(jìn)一步和諧等多方4、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的因素分解:兩因素分解法：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率=工作小時(shí)數(shù)的增加率+每小時(shí)產(chǎn)出的增加率GQ=GH+GP;三因素分解法：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率=技術(shù)進(jìn)步率+(勞動(dòng)份額×勞動(dòng)增加率)+(資本份額×資本增長(zhǎng)率)的擴(kuò)張和收縮;周期類型：1)長(zhǎng)周期(50—60年)中周期(8年)短周期(3—5年)；2)古典值;經(jīng)濟(jì)周期階段：擴(kuò)張階段(復(fù)蘇繁榮)收縮或衰退階段。6、經(jīng)濟(jì)波動(dòng)原因：投資率的變動(dòng)、消費(fèi)需求的波動(dòng)、技術(shù)進(jìn)步狀況、預(yù)期的變化、經(jīng)社會(huì)消費(fèi)品零售總額)先行指標(biāo)(也叫領(lǐng)先指標(biāo)如：制造業(yè)訂貨單、股票價(jià)格指數(shù)、廣義貨M滯后指標(biāo)(庫存、居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù))7、經(jīng)濟(jì)發(fā)展內(nèi)容：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化城市化進(jìn)程的逐步推廣廣大居民生活中高速增長(zhǎng)2)從規(guī)模速度型粗放增長(zhǎng)轉(zhuǎn)向質(zhì)量效率型集約增長(zhǎng)3)從要素投資驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)；發(fā)展方式的三個(gè)轉(zhuǎn)變：①由投資、出口拉動(dòng)向消費(fèi)、投資、出口協(xié)調(diào)拉動(dòng)轉(zhuǎn)變②由依耗向科技進(jìn)步、勞動(dòng)者素質(zhì)提高、管理創(chuàng)新轉(zhuǎn)變。第九章價(jià)格總水平和就業(yè)、失業(yè)平均或綜合,用價(jià)格指數(shù)來度量;度量方法1)編制各種價(jià)格指數(shù)2)計(jì)算國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值縮減指數(shù)，我國(guó)采用居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)作為衡量?jī)r(jià)格水平變動(dòng)的基本指標(biāo);變動(dòng)因素：1)價(jià)格總水平的決定方程π=m+v—y,價(jià)格總水平的變動(dòng)與貨幣供給量流通速度變化正方向變動(dòng),與總產(chǎn)出反方向變動(dòng)2)總需求和總供給;經(jīng)濟(jì)效應(yīng)1)對(duì)工資影響:實(shí)際工資的變動(dòng)與名義工資變實(shí)際利率相等3)對(duì)匯率的影響;匯率實(shí)際上由兩國(guó)價(jià)格總水平變動(dòng)之比決定4)間接效應(yīng)：對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)決策的影響，對(duì)收入分配結(jié)構(gòu)的影響，以及對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響;正在尋找工作；我國(guó)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是城鎮(zhèn)登記失業(yè)人員;換而引起的失業(yè)屬于摩擦性失業(yè);由于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整所造成的失業(yè)屬于結(jié)構(gòu)性失業(yè)。需求不足型失業(yè)，也叫非自愿失業(yè)，或者叫周期性失業(yè).由于經(jīng)濟(jì)衰退導(dǎo)致需求不足而引起的失業(yè)4、我國(guó)特點(diǎn)由體制轉(zhuǎn)軌和二元結(jié)構(gòu)是兩個(gè)部門：一個(gè)是現(xiàn)代的城市工業(yè)部門；另一個(gè)5、他們之間關(guān)系;奧肯定律：在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和失業(yè)之間存在一定的負(fù)相關(guān)關(guān)系，把促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)作為降低失業(yè)率的主要途徑；菲利普斯曲線:是一條通貨膨脹與失業(yè)或經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之間相互關(guān)系曲線表明失業(yè)率與通貨膨脹率之間存在負(fù)相關(guān)關(guān)系第十章國(guó)際貿(mào)易理論理論，大衛(wèi)李嘉圖提出,每個(gè)國(guó)家都出口具有比較優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品，兩國(guó)都從中受益3)要素稟賦理論,郝克歇爾和俄林提出，資源不同，生產(chǎn)要素供給情況不同,是國(guó)際貿(mào)易產(chǎn)生的基礎(chǔ)4)規(guī)模經(jīng)濟(jì)貿(mào)易理論:克魯格曼當(dāng)代貿(mào)易理論解釋相似資源儲(chǔ)備國(guó)和同類工業(yè)品之間雙向貿(mào)易現(xiàn)象;力和技術(shù)水平的高低、匯率水平的高低、本國(guó)經(jīng)濟(jì)狀況，國(guó)際市場(chǎng)需求水平需求結(jié)構(gòu)變化的影響。4、影響進(jìn)口貿(mào)易的因素主要有：一國(guó)的經(jīng)濟(jì)總量或總產(chǎn)出水平、匯率水平、國(guó)際市場(chǎng)商品的供給情況和價(jià)格水平的高低5、政府對(duì)進(jìn)口貿(mào)易的干預(yù):①關(guān)稅限制高額進(jìn)口關(guān)稅②非關(guān)稅限制進(jìn)口配額制,自愿出口限制,歧視性公共采購,技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和衛(wèi)生檢疫標(biāo)準(zhǔn)6、政府干預(yù)出口貿(mào)易以刺激出口增加的主要措施是：出口補(bǔ)貼(直接補(bǔ)貼：現(xiàn)金、間接補(bǔ)貼：財(cái)政優(yōu)惠出口退稅出口信貸)7、傾銷：出口商以低于正常價(jià)值的價(jià)格想進(jìn)口國(guó)銷售產(chǎn)品，因此給進(jìn)口國(guó)產(chǎn)業(yè)造成損8、反傾銷的征收要求：①該產(chǎn)品存在以低于正常價(jià)值水平進(jìn)入另一國(guó)市場(chǎng)的事實(shí)②傾銷對(duì)某一成員國(guó)的相關(guān)產(chǎn)業(yè)造成重大損失③損害與低價(jià)傾銷之間存在因果關(guān)系納稅人是進(jìn)第十一章公共財(cái)政職能與財(cái)政職能性(派生特征)；需求顯示：政府機(jī)制；融資分為：1)政府融資,是強(qiáng)制融資，一個(gè)多元的競(jìng)爭(zhēng)的有效率的均衡發(fā)展的公共物品供給制度結(jié)構(gòu);式：自然壟斷信息不充分不對(duì)稱外部效應(yīng)和公共物需要包括國(guó)家安全支出一般公共服務(wù)支出②市場(chǎng)不能有效提供而社會(huì)又需要共衛(wèi)生③對(duì)社會(huì)資源配置引導(dǎo)性支出包括矯正外部效應(yīng)維護(hù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng);機(jī)制手段:①確定社會(huì)公共需要基本范圍和公共財(cái)政收支占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總穩(wěn)定,實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)和國(guó)際收支平衡②通過稅收,財(cái)政補(bǔ)貼,效率(最大化本部門預(yù)算)⑤利益集團(tuán)與尋租;管理制度，預(yù)算編制科學(xué)完整,預(yù)算執(zhí)行規(guī)范有效、監(jiān)督公開透明2)建設(shè)有理第十二章財(cái)政支出的相關(guān)數(shù)據(jù)：看財(cái)政支出規(guī)模結(jié)構(gòu)經(jīng)濟(jì)性質(zhì);分類方法：1)適用于編制政府預(yù)算的統(tǒng)計(jì)分類：功能分類：反映政府的職能活動(dòng)，即政府的錢到底被拿來做了什么事、經(jīng)濟(jì)分類：反映政府支出的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)和用途,說明政府的錢是怎樣花出去的;2)交易的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分類:購買性支出：政府消費(fèi)性支出和政府投資性支出從私人部門取得并支付相應(yīng)資金發(fā)生費(fèi)用、實(shí)施轉(zhuǎn)移性支出:政府扮演中介者不要求回報(bào),包括政府補(bǔ)助、捐利息支出。2、財(cái)政支出按功能分類:一般公共服務(wù),國(guó)防,公共秩序和安全,經(jīng)濟(jì)事務(wù),環(huán)境保護(hù)，住房和社會(huì)服務(wù)設(shè)施，醫(yī)療保健,娛樂文化宗教,教育和社會(huì)保護(hù)。3、中國(guó)的政府支出分類改革：①支出功能分類設(shè)類、款、項(xiàng)三級(jí)，分別為17類、172相年中央財(cái)政支出占全國(guó)財(cái)政支出比重相對(duì)穩(wěn)定反映中央對(duì)地方政府的控制程度、人均財(cái)政支出呈現(xiàn)不斷增長(zhǎng)的趨勢(shì)反映人均享受的公共服務(wù)水平。程和經(jīng)濟(jì)發(fā)展增加了需求政府職能不斷擴(kuò)大以及政府活動(dòng)持續(xù)增加；2)梯度漸進(jìn)增長(zhǎng)理論:皮考克和魏斯曼(階梯式,非連續(xù))①內(nèi)在原因公眾容忍稅收負(fù)擔(dān)是財(cái)政支出最高限度②外在原因總是同步增加的;3)經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段增長(zhǎng)理論：馬斯格雷夫財(cái)政支出數(shù)量的變化,是隨著不同派的解釋：①選民“財(cái)政幻覺"②政治家傾向大的支出來爭(zhēng)取選民③官僚機(jī)構(gòu)掌握著更精確成本信息④公共利益很難界定；6、中國(guó)財(cái)政收支矛盾與支出結(jié)構(gòu)優(yōu)化:存在的問題：①購買性支出占財(cái)政支出的比重長(zhǎng)期偏大,轉(zhuǎn)移性支出的比重處于較低的水平②相對(duì)于消費(fèi)性支出而言,投資性支出占財(cái)政支出的比重近年來雖然略有下降趨勢(shì)，但仍徘徊在較高的水平上③社會(huì)性支出的比重近年來雖有上升,但還較低仍有待進(jìn)一步增加數(shù)量和改善質(zhì)量;結(jié)構(gòu)優(yōu)化:①嚴(yán)格控制一般性開支②優(yōu)大力支持就業(yè)和社會(huì)保障工作(財(cái)政支持，落實(shí)城鎮(zhèn)養(yǎng)老保險(xiǎn),完善最低生活保障,支持社會(huì)福利慈善，經(jīng)濟(jì)發(fā)展優(yōu)先)⑤大力支持生態(tài)環(huán)境建設(shè)公平性.考評(píng)內(nèi)容與方法：原則①統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)原則②分類管理原則③客觀公正原則④科學(xué)規(guī)范原則價(jià)法;(4)成本效益分析法；指標(biāo)選擇:確定合理的績(jī)效考評(píng)指標(biāo)是財(cái)政支出績(jī)效考評(píng)的關(guān)鍵。寫與提交績(jī)效考評(píng)報(bào)告三個(gè)階段。第十三章財(cái)政收入1、財(cái)政收入是政府為履行職能，實(shí)施公共政策和提倡公共物品與服務(wù)需要籌集的一切資金總和;政府的4種主要收入來源：稅收。社會(huì)繳款、贈(zèng)與收入、其他收入(2015年教材變化的地方)；不同口徑：①最小口徑(僅包含稅收收入)②小口徑(稅收和財(cái)政預(yù)算的非稅收入)③中口徑(財(cái)政預(yù)算中一般預(yù)算+社會(huì)保障繳費(fèi)收入)④最大口徑;2、根據(jù)財(cái)政收入的不同口徑，衡量宏觀稅負(fù)不同口徑，從小到大:①稅收收入占GDP比重②財(cái)政收入(一般預(yù)算收入)占GDP③財(cái)政收入(一般預(yù)算收入)+政府基金收入、國(guó)有資本經(jīng)營(yíng)預(yù)算收入、社?；鹗杖牒蟮暮嫌?jì)占GDP的比重;①流轉(zhuǎn)①流轉(zhuǎn)稅(主體稅種,增值稅、消費(fèi)稅,營(yíng)業(yè)稅，關(guān)稅)②所得稅③財(cái)產(chǎn)稅(土地增值稅等)①從價(jià)稅(增值稅、營(yíng)業(yè)稅)②從量稅(啤酒、汽油)①價(jià)內(nèi)稅(消費(fèi)稅、營(yíng)業(yè)稅零售環(huán)節(jié))②價(jià)外稅(增值稅零售環(huán)節(jié)之前)①直接稅(個(gè)人所得稅、企業(yè)所得稅、財(cái)產(chǎn)稅)②間接稅(納稅人不一定是負(fù)稅人。流轉(zhuǎn)①中央稅(消費(fèi)稅，關(guān)稅)②地方稅(契稅,房產(chǎn)稅)③中央和地方共享稅(增值，資源,象嫁。本是決定稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁狀況的關(guān)鍵因素供給彈性較大、需求彈性較小的商品較易轉(zhuǎn)嫁；反之2)課稅商品的性質(zhì)：生活必需品的稅負(fù)容易轉(zhuǎn)嫁；非生活必需品的稅負(fù)不容易轉(zhuǎn)嫁3)課稅與經(jīng)容易轉(zhuǎn)嫁4)課稅范圍的大?。赫n稅范圍越廣泛，稅負(fù)容易轉(zhuǎn)嫁;課稅范圍越狹窄，稅負(fù)難三種方式:向中央銀行借款；增稅;發(fā)行國(guó)債；一般不會(huì)導(dǎo)致通貨膨脹)②籌集建設(shè)資金③調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和利率(“金邊債券”特別是短;四個(gè)方面分析國(guó)債的負(fù)擔(dān)：①認(rèn)購者負(fù)擔(dān)(債權(quán)人負(fù)擔(dān))②債務(wù)人負(fù)擔(dān)(政府負(fù)擔(dān))③納稅人負(fù)擔(dān)④代際負(fù)擔(dān)；7、國(guó)債限度的指標(biāo):1)絕對(duì)規(guī)模：①國(guó)債余額-歷年累積債務(wù)總規(guī)模②當(dāng)年發(fā)行國(guó)債的總額③當(dāng)年到期需還本付息的債務(wù)總額2)相對(duì)規(guī)模：①國(guó)債負(fù)擔(dān)率即國(guó)民經(jīng)濟(jì)承受能力(占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值比重發(fā)達(dá)國(guó)家不超過60%，發(fā)展中國(guó)家不超過45％)②債務(wù)依存度(占當(dāng)年財(cái)政支出總額的比重國(guó)際公認(rèn)債務(wù)度警戒線在15%~20%之間)；的9、國(guó)債的制度：由發(fā)行制度(包括國(guó)債種類、發(fā)行日期、發(fā)行權(quán)限、發(fā)行對(duì)象等。決定“隨買”方式)、償還制度(主要有抽簽分次償還、到期一次償還、轉(zhuǎn)期償還、提前償還和市場(chǎng)購銷法等方式)、市場(chǎng)交易制度(交易層次：①國(guó)債發(fā)行市場(chǎng)(一級(jí)市場(chǎng))②國(guó)債流通市場(chǎng)(二級(jí)市場(chǎng)：柜臺(tái)市場(chǎng),店頭市場(chǎng));按國(guó)債交易成交訂約和清算的期限：①現(xiàn)貨交易方式(最古老，普通)②回購交易方式③期貨交易方式(四項(xiàng)基本要素:期限、價(jià)格、數(shù)量、標(biāo)的國(guó)債三項(xiàng)功能:保值、投機(jī)、套利)④期權(quán)交易)構(gòu)成。10、國(guó)債市場(chǎng)的功能(15年新增)：實(shí)現(xiàn)國(guó)債的發(fā)行和償還、調(diào)節(jié)社會(huì)資金的運(yùn)行。、加強(qiáng)政府性債務(wù)管理(15年新增):1)我國(guó)政府性債務(wù)的分類和規(guī)模2)中央政府債)地方政府債務(wù)管理制度第十四章政府預(yù)算支計(jì)劃，具體含義：1)從技術(shù)方面:①從形式上,它是政府的財(cái)政收支計(jì)劃,以預(yù)算平衡表體現(xiàn)②從內(nèi)容上，它是政府對(duì)財(cái)政收支的計(jì)劃安排,它是政府理財(cái)?shù)闹鲗?dǎo)環(huán)節(jié)和基本環(huán)節(jié);2)從政治性，它是重大的政治行為;3)從本質(zhì)上，它是國(guó)家和政府意志的體現(xiàn)，是一個(gè)重要法律性文件(屬于年度立法)最早出現(xiàn)在英國(guó)；職能：反應(yīng)政府部門的活動(dòng)、監(jiān)督政府部門收支動(dòng)作的情況、控制政府部門的支出;原則：①完整性②統(tǒng)一性③可靠性④合法性⑤公開性⑥年度性(歷年①單式預(yù)算①單式預(yù)算(編制一個(gè)總預(yù)算)②復(fù)式預(yù)算(編制兩個(gè)或兩個(gè)以上預(yù)算⒈經(jīng)常預(yù)算以稅收①增量(基數(shù))預(yù)算{在以前預(yù)算年度的基礎(chǔ)上,增量預(yù)算保持了財(cái)政收支指標(biāo)的連續(xù)性。慮以前年度的財(cái)政收支重新評(píng)估各項(xiàng)收支}中期預(yù)算一般不具有法律效力，也不需要經(jīng)過國(guó)家權(quán)收入基本等于預(yù)算支出}②差額預(yù)算{收入大于或小于預(yù)算支出}—項(xiàng)目預(yù)算制度分分2、我國(guó)政府預(yù)算職權(quán)的劃分：立法機(jī)關(guān)：1)各級(jí)人民代表大會(huì)職權(quán)：全國(guó)人民代表大會(huì)有權(quán)審查中央和地方預(yù)算草案及中央和地方預(yù)算執(zhí)行情況的報(bào)告，批準(zhǔn)中央預(yù)算的報(bào)告，改變或者撤銷全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于預(yù)算、決算的不適當(dāng)?shù)臎Q議;2)各人民代表治區(qū)、直轄市同憲法、法律相抵觸的;各級(jí)人民政府的預(yù)算管理職權(quán)：中央預(yù)算與地方預(yù)算草案,向本級(jí)人民代表大會(huì)作關(guān)于本級(jí)總預(yù)算草案的報(bào)告；組織本級(jí)總預(yù)算執(zhí)行;決定本級(jí)政府預(yù)備費(fèi)動(dòng)用；編制本級(jí)預(yù)算調(diào)整方案等；財(cái)政部門職權(quán):具體編制本級(jí)預(yù)算草案；具體組織本級(jí)總預(yù)算的執(zhí)行;提出本級(jí)預(yù)備費(fèi)動(dòng)用方案；具體編制本級(jí)預(yù)算的調(diào)整方案;定期向本級(jí)人民政府和上一級(jí)財(cái)政部門報(bào)告各級(jí)預(yù)算的執(zhí)行情況；具體編制本級(jí)決算草案;業(yè)務(wù)主管部門職權(quán):根據(jù)國(guó)家預(yù)算法律、法規(guī)的規(guī)定，制定本部門預(yù)算具體執(zhí)行辦法；編制本部門預(yù)算草案;組織和監(jiān)督本部門預(yù)算的執(zhí)行；定期向本級(jí)政府財(cái)政部門報(bào)告預(yù)算執(zhí)行情況；編制本第十五章財(cái)政管理體制排預(yù)算支出；審計(jì)機(jī)關(guān)職權(quán):對(duì)被審計(jì)的財(cái)政收支、財(cái)務(wù)收支的真實(shí)、合法、效益，進(jìn)行審3。、我國(guó)政府預(yù)算體系：包括1)一般公共預(yù)算：政府憑借國(guó)家政治權(quán)力,以社會(huì)管理項(xiàng)、收費(fèi)、罰沒、經(jīng)營(yíng)、國(guó)有資源有償);支出包括：是就公共財(cái)政預(yù)算而言的2)政府性基須報(bào)國(guó)務(wù)院審批專項(xiàng)用于支持特定基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和社會(huì)事業(yè)發(fā)展的收支預(yù)算管理原則是以收定支，?？顚Ｓ茫Y(jié)余結(jié)轉(zhuǎn)下年繼續(xù)使用3)國(guó)有資本經(jīng)營(yíng)預(yù)算：①是國(guó)家以所有者身份依法取得的預(yù)算支出按照當(dāng)年預(yù)算收入規(guī)模安排，不列赤字②核心是調(diào)整國(guó)家和國(guó)有企業(yè)之④收入包括從國(guó)家出資企業(yè)取得的利潤(rùn)、股利、股息和國(guó)有產(chǎn)權(quán)(股權(quán))轉(zhuǎn)讓收入、清算收入;支出用于對(duì)重要企業(yè)補(bǔ)充資本金和彌補(bǔ)一些國(guó)有企業(yè)改革成本⑤2012年中央企業(yè)國(guó)有資本收益收取比例適當(dāng)提高:稅后利潤(rùn)20%是煙草企業(yè)15％是石油石化電力電信煤炭壟斷資源10％鋼鐵運(yùn)輸電子競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)5％科研院所郵政集團(tuán)免交是國(guó)有儲(chǔ)備糧棉公司4)社會(huì)保障預(yù)算:是指政府通過社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)、政府公共預(yù)算安排等方式取得收入，專項(xiàng)用于社會(huì)保障支出的收支預(yù)算;原則:①依法建立，規(guī)范統(tǒng)一②統(tǒng)籌編制，明確責(zé)任③專項(xiàng)基金,?？顚Ｓ芒芟鄬?duì)獨(dú)立,有機(jī)銜接(社會(huì)保險(xiǎn)基金不能用于平衡公共財(cái)政預(yù)算，但公共財(cái)政預(yù)算可補(bǔ)助社會(huì)保險(xiǎn)金)⑤收支平衡，留有結(jié)余;范圍：企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、失業(yè)保險(xiǎn)基金:4、我國(guó)政府預(yù)算編制：1)建立部門預(yù)算制度；意義①實(shí)行綜合預(yù)算,增強(qiáng)預(yù)算的透明度，提高了預(yù)算分配的規(guī)范性和完整性②增強(qiáng)預(yù)算管理的科學(xué)性，提高效益③有利于推動(dòng)部門和行業(yè)事業(yè)發(fā)展④增強(qiáng)了預(yù)算決策的科學(xué)化和民主化，有效地規(guī)范了政府的管財(cái)行;采取算管理全部上繳中央國(guó)庫,支出通過公共財(cái)政預(yù)算或政府性基金預(yù)算安排.交通運(yùn)輸部集中的航道維護(hù)收入納入政府性基金預(yù)算管理。5、我國(guó)政府預(yù)算執(zhí)行制度：建立國(guó)庫集中收付制度(以國(guó)庫集中收付為主要方式)、實(shí)行政府采購制度(一集中為主分散為輔，公開招標(biāo)與非公開結(jié)合，委托采購與自行采購相結(jié)6、實(shí)施全面規(guī)范、公開透明預(yù)算制度的主要內(nèi)容：完善政府預(yù)算體系、推進(jìn)預(yù)算決算轉(zhuǎn)結(jié)余資金管理、建立權(quán)責(zé)發(fā)生制的政府綜合財(cái)務(wù)報(bào)告制度。1、財(cái)政管理是國(guó)家管理和規(guī)范中央與地方政府之間的以及地方各級(jí)政府之間劃分財(cái)政收支范圍和財(cái)政管理職責(zé)與權(quán)限的一項(xiàng)根本制度。財(cái)政分配與管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置:我國(guó)分為中央、省、市縣鄉(xiāng)五級(jí)2、政府間事權(quán)及支出責(zé)任的劃分遵循原則：受益原則、效率原則、區(qū)域原則、技術(shù)原則.3、政府間財(cái)政收入劃分原則:集權(quán)原則、效率原則、恰當(dāng)原則、收入與負(fù)擔(dān)對(duì)等原則。稅種屬性是決定政府間財(cái)政收入劃分的主要標(biāo)準(zhǔn)。4、財(cái)政管理體制的兩種模式:1、財(cái)政聯(lián)邦模式：州余權(quán)主義2、財(cái)政單一制模式5、分稅制：將國(guó)家的全部稅種在中央和地方政府之間進(jìn)行劃分，借以確定中央財(cái)政和地方財(cái)政支出；2按收入劃分：中央收入(包括關(guān)稅、海關(guān)代征的消費(fèi)稅和增值稅,各銀行保險(xiǎn)公司上繳的收入中城市維護(hù)建設(shè)會(huì)，營(yíng)業(yè)稅、利潤(rùn))、中央地方共享收入(增值稅中央75%6、財(cái)政轉(zhuǎn)移支付制度,是在處理中央與地方財(cái)政關(guān)系是,協(xié)調(diào)上下級(jí)財(cái)政之間關(guān)系的一9、稅收返還制度：兩稅(增值稅消費(fèi)稅)返還，所得稅基數(shù)返還、成品油價(jià)格與稅費(fèi)改革稅收返還。10、規(guī)范財(cái)政轉(zhuǎn)移支付制度的任務(wù)：1完善一般性轉(zhuǎn)移支付的穩(wěn)定增值機(jī)制2清理整合規(guī)范專項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付的項(xiàng)目。第十六章、財(cái)政政策1、財(cái)政政策的含義：是一國(guó)政府為實(shí)現(xiàn)預(yù)期的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展目標(biāo)，對(duì)財(cái)政收支關(guān)系進(jìn)策、支出政策、國(guó)債政策組成。2、財(cái)政政策的功能(掌握)標(biāo);又要通過利益機(jī)制引導(dǎo)和調(diào)整人們的經(jīng)濟(jì)行為主要體現(xiàn)在對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中,在地區(qū)之間、行業(yè)之間、部門之間等制控制總需求,抑制通貨膨脹在經(jīng)濟(jì)蕭條、存在通貨緊縮時(shí)，政府通過增加財(cái)政支出,減少稅收等，擴(kuò)大總需求，拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)3、財(cái)政政策的目標(biāo)(掌握)①促進(jìn)充分就業(yè);②物價(jià)基本穩(wěn)定；③國(guó)際收支平衡；④經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)。國(guó)際收支平衡，是指經(jīng)常項(xiàng)目收支、資本項(xiàng)目流入流出的差額之和為零,它是國(guó)際貿(mào)易(包括商品和服務(wù))和國(guó)際資本的綜合平衡。經(jīng)常項(xiàng)目，也稱貿(mào)易項(xiàng)目，是指一國(guó)的商品和勞務(wù)的出口和進(jìn)口。經(jīng)常項(xiàng)目平衡，也稱貿(mào)易平衡，是指商品和勞務(wù)的進(jìn)口等于出口;出口大于進(jìn)口，經(jīng)常項(xiàng)目有盈余，也稱國(guó)際貿(mào)易有順差；出口小于進(jìn)口,經(jīng)常項(xiàng)目有赤字，也稱國(guó)際貿(mào)易逆差;有盈余；資本流入小于資本流出，資本項(xiàng)目有赤字。經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)決定兩個(gè)源泉，一是生產(chǎn)要素增長(zhǎng)；二是生產(chǎn)要素的技術(shù)進(jìn)步程度。4、財(cái)政政策的工具(掌握)政2)當(dāng)社會(huì)總供給小于總需求時(shí),采用盈余預(yù)算的緊縮性財(cái)政政策時(shí)：增加稅收,降低社會(huì)總需求在蕭條時(shí)：減少稅收，增加社會(huì)總需求入分配的重要手段2)利息率效應(yīng):通過調(diào)整國(guó)債發(fā)行利率水平影響金融市場(chǎng)利率的縮性的影響2)轉(zhuǎn)移性支出：包括政府補(bǔ)助支出、捐贈(zèng)支出和債務(wù)利息支出資規(guī)模，可以影響社會(huì)總供求和未來社會(huì)總共支出政策府投資政策政政策類型求總量平當(dāng)社會(huì)總供求基本平衡時(shí)，但總供求結(jié)構(gòu)存在問題時(shí)，有保有壓是保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定運(yùn)行的重要手段之一平收入分配的重要手段身存在一干預(yù)行為就會(huì)的稱為財(cái)定器.主要表1)累進(jìn)所得稅(包括人所得稅和企業(yè)所2)政府福利支出的自一定時(shí)期的靈財(cái)政政國(guó)的羅斯福-(1929-1933)、日本(1932)都是范例.①按財(cái)政政策調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)周期的作用劃分機(jī)抉擇政政策②根據(jù)財(cái)政政策在調(diào)節(jié)國(guó)民經(jīng)濟(jì)總量和結(jié)構(gòu)中分為:復(fù)活力的方法份的財(cái)政盈償蕭條年的財(cái)社會(huì)總需求不足的情況下，經(jīng)濟(jì)蕭條,政通常采用擴(kuò)張性財(cái)政支出等手段擴(kuò)字?jǐn)U大社會(huì)總需求大于社支出等手段抑制社政赤字縮小或盈中性財(cái)政政策(均衡性供求基本平衡,經(jīng)濟(jì)穩(wěn)①它以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所具有的自發(fā)機(jī)制為前提,是一種誘導(dǎo)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的政策;②它以擴(kuò)大公共投資規(guī)模為手段，啟動(dòng)和活躍社會(huì)投資;③財(cái)政規(guī)模投資具有有限性。即：只要社會(huì)投資恢復(fù)活力、經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)自主增長(zhǎng)，政府就不再投資或縮小投資規(guī)模。④如果經(jīng)濟(jì)蕭條的狀況不存在，這種政策就不再實(shí)行，因而它是一種短期財(cái)政政策。7、財(cái)政政策與貨幣政策的協(xié)調(diào)配合主要有三種類型：①“雙松"②“雙緊”策與松的貨幣政策松緊”搭配松的財(cái)政政策與緊的貨幣政策這種政策組合可以刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，擴(kuò)大就業(yè)，但也會(huì)帶來通貨膨脹的貨膨，可使用這量財(cái)8、財(cái)政政策乘數(shù)與時(shí)8、財(cái)政政策乘數(shù)與時(shí)滯①財(cái)政政策的乘數(shù)：是用來研究財(cái)政收支變化對(duì)國(guó)民收入的影響。際消費(fèi)傾向這種變動(dòng)的稅說明稅收增減與國(guó)民收入變動(dòng)呈反方說明政府購買支出增減與國(guó)民收入變變動(dòng)的政支出乘數(shù)算乘數(shù)②財(cái)政政策時(shí)滯率政府收支同時(shí)以相等數(shù)量增加響程度變動(dòng)購買性支出乘數(shù)大于稅收乘數(shù)即使實(shí)行平衡預(yù)算政策,仍具有擴(kuò)張效應(yīng)，其效應(yīng)等于1，與決策機(jī)關(guān)沒有直接聯(lián)系9、應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的積極財(cái)政政策啟動(dòng)實(shí)施積極的財(cái)政政策。①實(shí)施積極財(cái)政政策的背景：為了擴(kuò)大內(nèi)需，防止經(jīng)濟(jì)增速大幅下滑，我國(guó)從2008年第四季度開始實(shí)施積極的財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策。②實(shí)施積極財(cái)政政策的主要內(nèi)容1)擴(kuò)大政府公共投資，加強(qiáng)各項(xiàng)重點(diǎn)建設(shè).2)實(shí)施結(jié)構(gòu)性減稅政策,減輕企業(yè)和居民負(fù)擔(dān)。3)大幅增加對(duì)低收入群體的補(bǔ)貼,擴(kuò)大居民消費(fèi)需求。5)大力支持科技創(chuàng)新和節(jié)能減排，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。這次實(shí)施的積極財(cái)政政策與1998年開始實(shí)施的積極財(cái)政政策在實(shí)施環(huán)境、所處發(fā)展階段、發(fā)展思路和調(diào)控手段等方面都有很大不同.危機(jī)更為強(qiáng)烈。2)政策實(shí)施所處的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段不同?，F(xiàn)在面臨的主要問題是國(guó)內(nèi)要素成本上升、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理、產(chǎn)能過剩、外部市場(chǎng)需求放緩等。3)政策內(nèi)容有新變化。這次實(shí)施的積極財(cái)政政策除了要擴(kuò)大投資外，還有實(shí)施結(jié)構(gòu)性減稅、調(diào)整國(guó)民收入分配格局、優(yōu)化財(cái)政支出結(jié)構(gòu)、支持科技創(chuàng)新和節(jié)能減排等內(nèi)容.而且這次擴(kuò)大投資同時(shí)在基建和民生、環(huán)保等領(lǐng)域進(jìn)行,通過投資和消費(fèi)的合力拉動(dòng)總需求增長(zhǎng)。轉(zhuǎn)移支付等若干財(cái)政政策工具組合起來綜合使用。施.第十七章貨幣供求與貨幣均衡1、貨幣需求的定義:經(jīng)濟(jì)主體在既定的收入和財(cái)富范圍內(nèi)能夠并愿意持有貨幣的數(shù)量。能貨幣需求量的定義：貨幣需求量是指一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)濟(jì)對(duì)貨幣的客觀需求量。2、傳統(tǒng)貨幣數(shù)量說(熟悉)古典貨幣數(shù)量說主要是現(xiàn)金交易數(shù)量說和現(xiàn)金余額數(shù)量說。①費(fèi)雪的現(xiàn)金交易數(shù)量說古提出的劍橋方程式:#FormatImgID_0#平與貨幣量成正比，貨幣價(jià)值與貨幣量成反比。②劍橋?qū)W派的現(xiàn)金余額數(shù)量說3、凱恩斯的貨幣需求理論-—流動(dòng)性偏好論(掌握)凱恩斯的貨幣需求理論——流動(dòng)性偏好理論-—即人們基于貨幣的流動(dòng)性持有貨幣。流動(dòng)性偏好理論指出貨幣需求是由三類動(dòng)機(jī)決定的(掌握)：Y11投機(jī)性需求,由利率的高低決定,L=L(i)22LL=L(Y)+L(i)(掌握)12絕對(duì)性，產(chǎn)生“流動(dòng)性陷阱”。凱恩斯的貨幣需求函數(shù)是建立在“未來的不確定性"和“收入是短期資產(chǎn)”這兩個(gè)假定之上，并將貨幣作為宏觀經(jīng)濟(jì)中的一個(gè)重要的經(jīng)濟(jì)變量和政策變量來研究.4、弗里德曼的現(xiàn)代貨幣數(shù)量說(掌握)有貨幣的原因既在于交換、又在于貨幣也是財(cái)富;貨幣數(shù)量說是貨幣需求理論，不是產(chǎn)出、貨幣收或者物價(jià)水平的理論。影響人們持有實(shí)際貨幣的因素有四個(gè)：“恒久性收入”越高,所需貨幣越多人力財(cái)富之比.人力財(cái)富比例越越多融資產(chǎn)的收益率越高,持有貨幣的機(jī)會(huì)成③金融資產(chǎn)的預(yù)期收益率本越大，持有貨幣的數(shù)量就越少素影響總和。5、貨幣供給，貨幣供給主體即一國(guó)或貨幣區(qū)的銀行系統(tǒng)向經(jīng)濟(jì)主體供給貨幣以滿足其者現(xiàn)實(shí)購買力的能力來劃分不同的貨幣層次。MM0=流通中的現(xiàn)金M1=M0+銀行活期存款M2=M1+定期存款+儲(chǔ)蓄存款+證券公司客戶保證金貨幣供應(yīng)量包括現(xiàn)金和存款兩個(gè)部分。其中現(xiàn)金是中央銀行的負(fù)債,存款是商業(yè)銀行的負(fù)債.①中央銀行的信用創(chuàng)造貨幣機(jī)制(掌握)②商業(yè)銀行的擴(kuò)張信用、創(chuàng)造派生存款機(jī)制(掌握)商業(yè)銀行不具備信用創(chuàng)造貨幣的功能，卻具備在中央銀行發(fā)行貨幣的基礎(chǔ)上擴(kuò)張信用、的能力。銀行的位置新存款存款準(zhǔn)備金新貸款1234創(chuàng)造派生存款的能力要受到三類因素的制約：(掌握)1)繳存中央銀行存款準(zhǔn)備金；3)企事業(yè)單位及社會(huì)公眾繳付稅款等限制.“基礎(chǔ)貨幣"，包括現(xiàn)金和商業(yè)銀行在中央銀行的存款，一般用“B"表示；基礎(chǔ)貨幣的擴(kuò)張倍數(shù)稱為“貨幣乘數(shù)”,取決于存款準(zhǔn)備金率以及貨幣結(jié)構(gòu)比率之和的倒數(shù)，用“k”表K=1/(存款準(zhǔn)備金率+貨幣結(jié)構(gòu)比率)(掌握)貨幣供應(yīng)量的公式：M=B＊KK=1/(存款準(zhǔn)備金率+貨幣結(jié)構(gòu)比率)B=存款準(zhǔn)備金/商業(yè)銀行全部存款8、貨幣均衡的含義(掌握)一致的狀態(tài).具有如下特征：的完②貨幣均衡是一個(gè)動(dòng)態(tài)過程;③現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的貨幣均衡在一定程度上反映了經(jīng)濟(jì)總體均衡狀況。9、貨幣失衡的含義總量性貨幣失衡有兩種情況：貨幣總量性貨幣失衡有兩種情況：貨幣供給量小于貨幣需求量，或貨結(jié)構(gòu)性貨幣失衡主要發(fā)生在發(fā)展中國(guó)家。其原因在于社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)決。量性失衡。10、貨幣均衡水平?jīng)Q定流通領(lǐng)域的貨幣數(shù)量取決于貨幣的均衡水平。貨幣數(shù)量已成為宏觀經(jīng)濟(jì)中重要的經(jīng)濟(jì)變政策變量。研究貨幣均衡問題，不僅要涉及到貨幣的自身均衡問題，而且更重要的是研究貨幣的均衡水平及由此而決定的流通領(lǐng)域中的貨幣數(shù)量與宏觀經(jīng)濟(jì)方面其他變量的綜合平衡問題。在宏觀經(jīng)濟(jì)方面，總的要求是達(dá)到或保持社會(huì)總供求之間的平衡關(guān)系。要保證國(guó)民經(jīng)濟(jì)在物價(jià)穩(wěn)定的條件下協(xié)調(diào)發(fā)展，就必須使流通領(lǐng)域中貨幣數(shù)量的增長(zhǎng)幅度與國(guó)民經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)長(zhǎng)率×上期貨幣存量形中使同類產(chǎn)品的價(jià)格自然上升。產(chǎn)品價(jià)格剪刀差現(xiàn)象：勞動(dòng)生產(chǎn)率提高在技術(shù)或勞動(dòng)密集性程度不同的部門并不一致,從而造成所謂的產(chǎn)品價(jià)格剪刀差現(xiàn)象.掌握貨幣數(shù)量與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、物價(jià)上漲的關(guān)系:若將物價(jià)自然上升因素考慮進(jìn)去，則流通=Y′+P′上式反映貨幣的均衡與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)及物價(jià)水平的關(guān)系。膨脹的含義有效供給;二是物價(jià)持續(xù)上漲。物價(jià)上漲是通貨膨脹的基本標(biāo)志。通貨膨脹的定義：在價(jià)值符號(hào)流通條件下,由于貨幣供給過度而引起的貨幣貶值、物價(jià)12、通貨膨脹的類型(熟悉)分式的成因劃2)成本推進(jìn)型通貨膨脹3)輸入型通貨膨脹:4)結(jié)構(gòu)型通貨膨脹變動(dòng)影響總供給和總需求的均衡狀態(tài)1)公開型通貨膨脹因素②積極的供給政策在抑制總需求的同時(shí),積極運(yùn)用刺激生產(chǎn)的方法增加供給來治理通貨志2)抑制型通貨膨脹長(zhǎng)期順策.不抵支的狀況；赤字財(cái)政,指政府在做財(cái)政預(yù)算時(shí),把支出打高，留出收入缺口，形成預(yù)算赤字。①減少政府支出.主要包括削減購買性支出和轉(zhuǎn)移性支出；②增加稅需求政策幣政策有價(jià)證券.派被稱為供給學(xué)派，其主要措施有減稅、削第十八章中央銀行與貨幣政策1、中央銀行，也稱貨幣當(dāng)局，中央銀行處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)。中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行,具有國(guó)家行政管理機(jī)關(guān)和銀行的雙重性質(zhì)。它的主要中央銀行制度的定義:由中央銀行代表國(guó)家管理一國(guó)金融業(yè)，并以其為核心構(gòu)成商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)為融資媒體的金融體制。2、建立中央銀行制度的必要性(熟悉)1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要;2)代理國(guó)庫和為政府籌措資金的需要；3)管理金融業(yè)的需要;4)國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)的需要。與發(fā)展(了解):獨(dú)占銀行券的發(fā)行權(quán)是中央銀行產(chǎn)生的第一個(gè)標(biāo)志。1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行2)專門設(shè)置的中央銀行——如美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系。4、中央銀行獨(dú)立性的起源及其發(fā)展(了解)中央銀行獨(dú)立性問題的實(shí)質(zhì)是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系的問題,即中央銀行對(duì)政府直接負(fù)責(zé)還是對(duì)政府相對(duì)負(fù)責(zé)的問題?！盍私庵С趾头磳?duì)中央銀行獨(dú)立性的理由：①支持理由:民主社會(huì)政治家更關(guān)注的是短期利益，為了討好選民，他們更樂于采用膨脹性的政策以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、增加就業(yè)。政策有效配合，才能取得長(zhǎng)期效果?！钪醒脬y行獨(dú)立程度的發(fā)展歷程發(fā)展歷程。持銀行券和黃金的自由兌換.基本不獨(dú)立。特別是30年代世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)以凱恩斯為首的國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的流行導(dǎo)致獨(dú)5、中央銀行的職責(zé)和業(yè)務(wù)活動(dòng)特征活動(dòng)進(jìn)行管理、控制和調(diào)節(jié)。對(duì)獨(dú)立性,不應(yīng)受到其他部門或機(jī)構(gòu)的行政干預(yù)和牽制。6、掌握中央銀行的主要業(yè)務(wù):貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)、對(duì)銀行的業(yè)務(wù)和對(duì)政府的業(yè)務(wù)。幣發(fā)行業(yè)務(wù)是中央銀行的主要業(yè)務(wù).現(xiàn)和再貸款.2)代理國(guó)家債券發(fā)行。3)對(duì)國(guó)家提供信貸支持.4)保管外匯和黃金儲(chǔ)備。5)制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融管理法規(guī)。，行的銀行②對(duì)銀行的業(yè)務(wù)③對(duì)政府的業(yè)務(wù)的帳銀行7、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表(熟悉)中央銀行的資產(chǎn)：國(guó)外資產(chǎn)，對(duì)政府債權(quán),對(duì)其他存款性公司債權(quán)，對(duì)其他金融性公司債權(quán)，對(duì)非金融部門債權(quán)，其他資產(chǎn)政府存款，自有資金，其他負(fù)債。9、貨幣政策定義和目標(biāo)(掌握)①貨幣政策,是金融政策的一部分,是一國(guó)金融當(dāng)局制定和執(zhí)行的通過貨幣供應(yīng)量、利率或其他中介指標(biāo)影響宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的手段。一般包括：1)政策目標(biāo)；2)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所運(yùn)用的政策工具;3)預(yù)期達(dá)到的政策效果。平衡國(guó)際收支。保持貨幣幣值穩(wěn)定,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。類類型運(yùn)用特點(diǎn)①超額存款1)法定存款準(zhǔn)備金率準(zhǔn)備金掌控在商業(yè)銀行其所吸收的存款和發(fā)行的手中；②作若中央銀行采取放松銀根政策,票據(jù)存放在中央銀行的最用力度強(qiáng);調(diào)低存款準(zhǔn)備金率慢，時(shí)滯較再貼現(xiàn)率金率工具相①一般性政策工具(掌握)—相對(duì)要大一—對(duì)貨幣總量的調(diào)節(jié)些、作用力商業(yè)銀行進(jìn)若中央銀行采取放松銀根政策，度相對(duì)要緩3)公開市場(chǎng)操作債券金融調(diào)控工中央銀行在證券市場(chǎng)上公動(dòng).買入債券策相比較，)消費(fèi)者信用控制(重要)—-中央銀行對(duì)不動(dòng)產(chǎn)以外的各種耐用消費(fèi)品2)證券市場(chǎng)信用控制-—對(duì)有關(guān)證券交易的各種貸款進(jìn)行限制，目的在3)優(yōu)惠利率4)預(yù)繳進(jìn)口保證金尤其是商業(yè)銀行的信用活動(dòng)進(jìn)行控制.道義勸告、窗口指導(dǎo)等辦法間接影響商業(yè)系中有較高銀行的信用創(chuàng)造.的地位，并②選擇性貨幣政策工具(熟悉)——對(duì)某些特殊領(lǐng)域的信用加以調(diào)節(jié)和影響③直接信用控制(熟悉)④間接信用控制(了解)11、貨幣政策的中介(中間)目標(biāo)(熟悉)貨幣政策目標(biāo)一經(jīng)確定,中央銀行按照可控性、可測(cè)性和相關(guān)性的三大原則選擇中間目標(biāo).①利率。作為貨幣政策中間目標(biāo)的利率,通常是指短期的市場(chǎng)利率。②貨幣供應(yīng)量。從1996年開始，中國(guó)人民銀行正式將貨幣供應(yīng)量定為貨幣政策的中間③超額準(zhǔn)備金或基礎(chǔ)貨幣.④通貨膨脹率12、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制指中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具影響中介指標(biāo),進(jìn)而最終實(shí)現(xiàn)既定政策目標(biāo)的傳導(dǎo)途徑和作用機(jī)理。傳導(dǎo)體系：中央銀行→貨幣市場(chǎng)→金融機(jī)構(gòu)→企業(yè)(居民)。較為發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)；③較高程度的利率匯率市場(chǎng)化。13、近年來我國(guó)貨幣政策的實(shí)踐①“十一五規(guī)劃”期間我國(guó)貨幣政策的演變1)2006~2007年-—從“穩(wěn)健"的貨幣政策逐漸轉(zhuǎn)為實(shí)行“從緊”的貨幣政策，20062)2008年下半年開始，貨幣政策從“從緊”轉(zhuǎn)向“適度寬松”，多次下調(diào)存款準(zhǔn)備金3)2010~2011年，多次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率和存貸款基準(zhǔn)利率.第十九章商業(yè)銀行與金融市場(chǎng)1、商業(yè)銀行的內(nèi)涵戶提供多種金融服務(wù).它是金融機(jī)構(gòu)體系中最為核心的部分。②商業(yè)銀行的性質(zhì)業(yè)提供融資服務(wù)、并辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的金融企業(yè)。業(yè)的基本特征.但中央構(gòu)1)商業(yè)銀行與一般工商企業(yè)比較2)商業(yè)銀行與中央銀行以及政策性銀行比較3)商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)比較商業(yè)銀行的性質(zhì)可以概括為：經(jīng)營(yíng)目標(biāo)盈利化;經(jīng)營(yíng)行為市場(chǎng)化;業(yè)務(wù)活動(dòng)多樣化。2、商業(yè)銀行的職能與組織形式①商業(yè)銀行的主要職能(掌握)非現(xiàn)金結(jié)算2)支付中介②商業(yè)銀行的組織形式(熟悉)1)按機(jī)構(gòu)設(shè)置分類2)按業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍分類3、商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)(掌握)化銀行制(全能銀行制)。收存款為主.再貼現(xiàn)借；發(fā)債券;成商業(yè)銀行資金來源的業(yè)業(yè)務(wù)——1)票據(jù)貼現(xiàn)式上是票據(jù)的買賣，實(shí)際上是信用業(yè)務(wù)第一,(期限商業(yè)銀行的資金運(yùn)用業(yè)務(wù)，是款(期②資產(chǎn)業(yè)務(wù)-—②資產(chǎn)業(yè)務(wù)-—活動(dòng)。2)貸款業(yè)務(wù)1~5款(期款)。用自己的資金而理支付和其他委托事3)投資業(yè)務(wù)許多國(guó)家規(guī)定只允許做債券業(yè)務(wù)，不允許做股票買賣，或允許銀行以其自有資1)結(jié)算業(yè)務(wù)。一是現(xiàn)金結(jié)算;二是轉(zhuǎn)賬主要是轉(zhuǎn)賬結(jié)算(非現(xiàn)金結(jié)算)。3)租賃業(yè)務(wù)。包括融資性租賃、經(jīng)營(yíng)性)代理業(yè)務(wù)5)咨詢業(yè)務(wù)4、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則：盈利性原則、流動(dòng)性原則和安全性原則1)盈利性原則現(xiàn)款的能,是指商業(yè)銀行在放款和投資等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)3)安全性原則、存款保險(xiǎn)制度的保費(fèi)率向存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投保，當(dāng)存款機(jī)構(gòu)發(fā)生經(jīng)營(yíng)危機(jī)導(dǎo)致無法滿足存款人提款要求時(shí),由存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向存款人償付被保險(xiǎn)存款,從而保護(hù)存款人利益，維護(hù)銀行信用，穩(wěn)定金融秩序的一種制度安排。組織形式：；③在政府支持下由銀行同業(yè)聯(lián)合建立存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),如德國(guó)，法國(guó)，荷蘭。償付限額:存款保險(xiǎn)基金的來源：①保費(fèi);②清算中分配的財(cái)產(chǎn);③基金收益;④其他。存款保險(xiǎn)基金的運(yùn)用：①存央行;②投資政府債券、中央銀行票據(jù)、信用等級(jí)較高的金融債券及其他高等級(jí)債券;③國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他形式。償付形式:①存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任投保機(jī)構(gòu)的接管組織;②存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)施被撤銷投保機(jī)構(gòu)的清算；③人民法院裁定受理對(duì)投保機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)申請(qǐng)；④經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他情形.6、金融市場(chǎng)①金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)理(了解)貨幣資金在使用方面總是存在著“時(shí)間差"和“空間差”。資金只有在運(yùn)動(dòng)過程中才能夠創(chuàng)造價(jià)值，并使價(jià)值增值,從而產(chǎn)生資金融通的客觀要求。②金融市場(chǎng)效率的定義：金融市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)金融資源配置功能的程度。包含兩方面的內(nèi)容:1)金融市場(chǎng)以最低交易成本為資金需求者提供金融資源的能力;2)金融市場(chǎng)的資金需求者使用金融資源向社會(huì)提供有效產(chǎn)出的能力。資本的本質(zhì)特征：追逐利潤(rùn).③有效市場(chǎng)理論(熟悉)：根據(jù)信息對(duì)證券價(jià)格影響的不同程度，法瑪將市場(chǎng)有效性分有關(guān)證券的歷史資料對(duì)證券的價(jià)格變動(dòng)沒有任何影響2)半強(qiáng)型效率市場(chǎng)效率的中3)強(qiáng)型效率變動(dòng)率的最有關(guān)證券公開發(fā)表的資料對(duì)證券的價(jià)格變動(dòng)沒有任何影響場(chǎng)效率的最投資基金市場(chǎng)、金融期貨市場(chǎng)(金融期權(quán)市場(chǎng))、外匯市場(chǎng)等。股票市場(chǎng)、長(zhǎng)期債券市場(chǎng)、投資基金市場(chǎng)等等7、金融市場(chǎng)的七個(gè)子市場(chǎng)拆借市場(chǎng)資基金市場(chǎng)⑥金融期貨市場(chǎng)(金融期權(quán)動(dòng)的市場(chǎng)。場(chǎng)的資金主要用于彌補(bǔ)短期資金不足、票據(jù)清算的差額以及拆借利率:倫敦銀行同業(yè)拆借利率可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)、短期以及融資性票據(jù)市場(chǎng)。其中商業(yè)票據(jù)市1)銀行承兌匯票是銀行信用和商業(yè)信用的結(jié)合。2)商業(yè)票據(jù)是一種短期無擔(dān)保證券，是由發(fā)行人為了籌措短期資金或彌補(bǔ)短期資金缺口，在貨幣市場(chǎng)上向投資者發(fā)行并承諾在將來一定時(shí)期償付票據(jù)本息的憑證。它是以企業(yè)的直接信用作保證的3)銀行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)為了吸引存款而發(fā)行的一種不記名的存款憑證，它是認(rèn)購人對(duì)銀行提供的信用根據(jù)市場(chǎng)組織形式，債券市場(chǎng)可以分為場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交至10年)和長(zhǎng)期債券(10年以上)。短期政府債券的流動(dòng)性在貨幣市場(chǎng)中是最高的,幾乎所有的金融機(jī)構(gòu)都股票發(fā)行和交易的場(chǎng)所，可分為發(fā)行市場(chǎng)(一級(jí)市場(chǎng))和流通市場(chǎng)(二級(jí)場(chǎng)投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式.理財(cái)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能。定時(shí)間內(nèi)、按協(xié)議價(jià)格買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的證券的權(quán)利賣總和8、當(dāng)代金融中介與金融市場(chǎng)相互滲透發(fā)展的趨勢(shì)(了解)金融中介之所以存在，是由于信息不對(duì)稱和交易成本的緣故。第二十章金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管素的影響,使得預(yù)期收益和實(shí)際收益發(fā)生偏差,從而發(fā)生損失的可能性。2、金融風(fēng)險(xiǎn)的基本特征(掌握)：①不確定性；②相關(guān)性;③高杠桿性.一是與工商企業(yè)相比，金融企業(yè)負(fù)債率明顯偏高,財(cái)務(wù)杠桿大，導(dǎo)致負(fù)外部另外，我國(guó)處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期,金融風(fēng)險(xiǎn)的主要特征有:1)金融結(jié)構(gòu)失衡與融資形式畸形發(fā)展使風(fēng)險(xiǎn)集中于銀行;2)金融風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)相互傳感放大;3)非正規(guī)金融規(guī)模龐大成為金融安全隱患。3、掌握常見的金融風(fēng)險(xiǎn)的四種類型:由于市場(chǎng)因素(如利率、匯率、股價(jià)以及商品價(jià)格等)的1)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)2)信用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)3)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)金融參與者由于資產(chǎn)流動(dòng)性降低而導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于金融機(jī)構(gòu)的交易系統(tǒng)不完善、管理失誤或其他一風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)4、金融危機(jī)的含義金融危機(jī),一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家與地區(qū)的全部或大部分金融指標(biāo)的急劇、短暫和超周期5、金融危機(jī)的類型最終引發(fā)的危機(jī)。它一般發(fā)生在發(fā)展中國(guó)家.3)大多數(shù)債務(wù)國(guó)缺乏外債管理經(jīng)驗(yàn)，外債投資效益不高，創(chuàng)在實(shí)行固定匯率制或帶有固定匯率制色彩的盯住匯率安排的其貨幣內(nèi)外價(jià)值脫節(jié)的問題，通常反映為本的匯率政策的共同特點(diǎn)在于其盯住匯率安排流動(dòng)性危機(jī)是由流動(dòng)性不足引起的。流動(dòng)性可以分為兩個(gè)層面:1)國(guó)內(nèi)流動(dòng)性危機(jī)；2)國(guó)際流動(dòng)性危機(jī).當(dāng)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)流動(dòng)性不足的問題時(shí)，央行可以發(fā)揮最后貸款人的作用，避免“擠兌”可能造成的大范圍組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取相應(yīng)的措施。通常是幾種危機(jī)的結(jié)合?，F(xiàn)實(shí)中的金融危機(jī)都是綜合性金融危機(jī).綜合性金融危機(jī)分為外部綜合性金融危機(jī)和內(nèi)部綜合性金融危機(jī).幣危機(jī)——?jiǎng)有晕C(jī)合性金融危機(jī)6、次貸危機(jī)劇烈震蕩引起的金融風(fēng)暴。性危機(jī)；的金融恐慌。7、金融監(jiān)管的含義為進(jìn)行處罰等一系列行為。金融監(jiān)管首先是從對(duì)銀行的監(jiān)管開始的，這和銀行的一些特性有關(guān)。1)銀行提供的期限轉(zhuǎn)換功能；2)銀行是整個(gè)支付體系的重要組成部分，作為票據(jù)的清算者，降低了交易的費(fèi)用;3)銀行的信用創(chuàng)造和流動(dòng)性創(chuàng)造功能。益論。本士本士護(hù)債權(quán)論融風(fēng)險(xiǎn)控制論④。金融全球化對(duì)傳統(tǒng)金融監(jiān)管理論的挑戰(zhàn)某些社會(huì)個(gè)體和社款人、證卷持有人、投保人這一理論源于“金融不穩(wěn)定假說"9、金融監(jiān)管體制的含義與分類類①從銀行的監(jiān)管主體以及中央銀行②從監(jiān)管客體的角度來分管體制美法印德英日、韓.英瑞、.國(guó)10、我國(guó)金融監(jiān)管體制演變一全能型體制轉(zhuǎn)向獨(dú)立于中央銀行的分業(yè)監(jiān)管體制.掌握我國(guó)金融監(jiān)管體制的特點(diǎn)：我國(guó)采用獨(dú)立于中央銀行的分業(yè)監(jiān)管體制(獨(dú)立于中國(guó)人民銀行的由銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)組成的分業(yè)監(jiān)管體制)。在新的監(jiān)管體制中,中國(guó)人民銀行繼續(xù)發(fā)揮其獨(dú)特的作用--維護(hù)金融穩(wěn)定。此外，中國(guó)權(quán)。①巴塞爾協(xié)議產(chǎn)生的背景與發(fā)展(了解)巴塞爾協(xié)議產(chǎn)生的直接原因:國(guó)際性銀行倒閉事件和國(guó)際貸款違約事件使得監(jiān)管當(dāng)局全面審視擁有廣泛國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行監(jiān)管問題。成立巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì).②1988年巴塞爾報(bào)告(掌握)容是確認(rèn)了監(jiān)督銀行資本的可行的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。1)資本組成:巴塞爾委員會(huì)將銀行資本分為核心資本和附屬資本。又稱為二級(jí)資本，包括未公開儲(chǔ)備、資產(chǎn)重估儲(chǔ)備、普不同3)資本標(biāo)準(zhǔn)：到1992年底，所有簽約國(guó)從事國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行的資本充足率,即資本與新巴塞爾資本協(xié)議的三大支柱(掌握)：資本要求、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查、市場(chǎng)約束。去以資本充足率為核心的監(jiān)管思想，將資本金要求視為最重要的支柱，但新協(xié)議的資本1)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)范疇的進(jìn)一步拓展.當(dāng)前信用風(fēng)險(xiǎn)仍然是銀行經(jīng)營(yíng)中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，但是委員會(huì)也注意到市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的影響和破壞力.4)資本約束范圍的擴(kuò)大.加快制度化進(jìn)程。量來約束銀行當(dāng)局的監(jiān)督檢查④2010年巴塞爾協(xié)議Ⅲ(2011年新增)巴塞爾協(xié)議Ⅲ體現(xiàn)了微觀審慎監(jiān)管與宏觀審慎監(jiān)管有機(jī)結(jié)合的監(jiān)管新思維,按照資本監(jiān)體要求，確立了國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管的新標(biāo)桿.兩個(gè)超額資本要求長(zhǎng)掛鉤的反周期超額資本,最低要求為0~2.5％為增強(qiáng)單家銀行以及銀行體系維護(hù)流的量化指標(biāo):1)流動(dòng)性覆蓋率；2)凈為期8年(2011~2018)的過渡期安排4.確定新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施過渡期⑤巴塞爾協(xié)議在我國(guó)的實(shí)施(熟悉)為提高資本監(jiān)管水平,我國(guó)已對(duì)過去的資本規(guī)定進(jìn)行了修改，將新協(xié)議第二和第三支柱第二十一章對(duì)外金融關(guān)系與政策1、匯率制度的含義與劃分變動(dòng)的主要等.匯率制度的主要類型(掌握)：傳統(tǒng)上國(guó)際匯率制度分為固定匯率制度和浮動(dòng)匯率制度兩種類型.解釋解釋例子各國(guó)貨幣匯率受匯率平價(jià)的制約，市場(chǎng)匯率只能圍繞平價(jià)在很小的幅度內(nèi)上下波動(dòng)的匯率制度.金輸匯匯率制度上下限.的沒有匯率平價(jià)的制約,市場(chǎng)匯率隨著外匯供求狀況變動(dòng)動(dòng)匯率制度1999年，國(guó)際貨幣基金組織采取新的分類法,按照匯率彈性從小到大，將各國(guó)匯率制度分為：無單獨(dú)法定貨幣、貨幣當(dāng)局安排、傳統(tǒng)盯住安排、水平區(qū)間盯住、爬行盯住、爬行區(qū)間、事先不公布匯率目標(biāo)的管理浮動(dòng)、獨(dú)立浮動(dòng)八種。2、影響匯率制度選擇的因素影響匯率影響匯率制度選擇的因素傾向于實(shí)行固定匯率制度開放程度越高越?、蹏?guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的發(fā)達(dá)程度及其國(guó)際金融市場(chǎng)的一體傾向于實(shí)行浮動(dòng)匯率制經(jīng)濟(jì)開放程度低金融市場(chǎng)聯(lián)系進(jìn)出口商品多④進(jìn)出口貿(mào)易的商品結(jié)構(gòu)和地域分布⑤相對(duì)的通貨膨脹率進(jìn)出口集中在某幾種商品或某一國(guó)家的樣化或國(guó)家地域分化①經(jīng)濟(jì)開放程度濟(jì)規(guī)模3、人民幣匯率制度制，實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。個(gè)工作日開市之初公布人民幣匯率中間價(jià)。人民幣對(duì)美元買賣價(jià)5‰浮現(xiàn)鈔賣出價(jià)與買入價(jià)之差銀行可自行制定非美元對(duì)人民幣價(jià)格。銀行可與客戶議定所有掛牌貨幣的現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔買散，人民幣開始對(duì)美元匯率保持相對(duì)穩(wěn)定;4、國(guó)際儲(chǔ)備的含義與構(gòu)成持有的國(guó)際間普遍接受的資產(chǎn)。一國(guó)貨幣當(dāng)局作為金融資產(chǎn)而持有的黃金.黃金只能算成是潛在的國(guó)一國(guó)貨幣當(dāng)局作為金融資產(chǎn)而持有的黃金.黃金只能算成是潛在的國(guó)金組織用去的本幣兩部分(超儲(chǔ)備檔頭寸)用織貸款和會(huì)員國(guó)政府之間償付國(guó)際收支逆差的一種賬黃金別提款權(quán)5、國(guó)際儲(chǔ)備的作用(熟悉)①融通國(guó)際收支逆差，調(diào)節(jié)臨時(shí)性的國(guó)際收支不平衡；②干預(yù)外匯市場(chǎng),從而穩(wěn)定本國(guó)貨幣匯率；③是一國(guó)對(duì)外舉債和償債的根本保證。6、國(guó)際儲(chǔ)備的管理國(guó)際儲(chǔ)備的管理實(shí)質(zhì)上是外匯儲(chǔ)備的管理.增加儲(chǔ)備的機(jī)會(huì)成本，占用較多的基礎(chǔ)貨幣,導(dǎo)致流動(dòng)性過剩，給一國(guó)帶來負(fù)面影響。②外匯儲(chǔ)備的結(jié)構(gòu)管理。具體包括儲(chǔ)備貨幣的比例安排和儲(chǔ)備資產(chǎn)流動(dòng)性結(jié)構(gòu)的確定。。為減少匯率風(fēng)險(xiǎn)，一國(guó)可以考慮設(shè)立與彌補(bǔ)赤字和干預(yù)市場(chǎng)所1)儲(chǔ)備貨幣種類的安排需要的貨幣保持一致的儲(chǔ)備貨幣結(jié)構(gòu)。減少外匯儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)的另一種可行辦法是實(shí)行儲(chǔ)備貨幣多樣化。應(yīng)當(dāng)在考慮流動(dòng)性和盈利性的條件下確定儲(chǔ)備資產(chǎn)流動(dòng)性結(jié)一國(guó)應(yīng)當(dāng)擁有足夠的一級(jí)儲(chǔ)備來滿足國(guó)際儲(chǔ)備的交易性需求。2)儲(chǔ)備資產(chǎn)流動(dòng)性結(jié)構(gòu)的確定剩下的儲(chǔ)備資產(chǎn)可以在各種二級(jí)儲(chǔ)備與高收益儲(chǔ)備之間進(jìn)行組合投資，以期在保持一定的流動(dòng)性條件下獲取盡可能高的預(yù)期③外匯儲(chǔ)備的積極管理在滿足外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)所需要的流動(dòng)性和安全性的前提下,以多余外匯儲(chǔ)備單獨(dú)成立專門的投資機(jī)構(gòu)，拓展外匯儲(chǔ)備投資渠道,延長(zhǎng)外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)投資期限，以提高外匯儲(chǔ)備投資收益水平。7、國(guó)際貨幣體系的含義又稱為國(guó)際貨幣制度,是指通過國(guó)際慣例、協(xié)定和規(guī)章等，對(duì)國(guó)際貨幣關(guān)系所作的一系列安排。它可以是慣例發(fā)展演變的結(jié)果或法律法規(guī)的結(jié)果,或者兩者的共同國(guó)際貨幣體系的主要內(nèi)容(掌握)：②確定匯率制度;③確定國(guó)際收支調(diào)節(jié)方式。8、國(guó)際貨幣體系變遷①國(guó)際金本位制。世界上第一次出現(xiàn)的國(guó)際貨幣體系是國(guó)際金本位制。1880~1914年是國(guó)際金本位制的黃金時(shí)期，鑄幣平價(jià)是各國(guó)匯率的決定基礎(chǔ),黃金輸送點(diǎn)是匯率變動(dòng)的上金本位制的內(nèi)容(熟悉)：②布雷頓森林體系第二次世界大戰(zhàn)以來，國(guó)際貨幣體系的發(fā)展主要經(jīng)歷了兩個(gè)階段，即1945~1973年的布雷頓森林體系是根據(jù)布雷頓森林協(xié)定建立起來的以美元為中心的國(guó)際貨幣體系.布雷頓森林體系的主要運(yùn)行特征:(掌握)原則—-體系是一種國(guó)際金匯兌本位制，實(shí)際上美元充當(dāng)了國(guó)際布雷頓森林體系實(shí)行的是人為的固定匯率制度,國(guó)際貨不能變動(dòng)可以自行決定而無需批準(zhǔn),超過這一數(shù)值則需要國(guó)1)可兌換黃金的美元本位2)可調(diào)整的固定匯率：①短期失衡由國(guó)際貨幣基金組織提供信貸資金來解決②長(zhǎng)期失衡通過調(diào)整匯率平價(jià)來解決國(guó)際收支的調(diào)節(jié)在布雷頓森林體系運(yùn)行的20多年時(shí)，國(guó)際收支失衡問題始終沒有得到真正的解決.布雷頓森林體系本身的內(nèi)在缺陷——特里芬難題,即維持對(duì)美元的信心和保證國(guó)際清償力之間存在兩難選擇，決定了其崩潰的必然性。在牙買加體系下,經(jīng)常賬戶失衡主國(guó)際收支的調(diào)節(jié)金融市場(chǎng)融通和國(guó)際貨幣基金組2)多種匯率安排并存的浮動(dòng)匯率體系9、國(guó)際主要金融組織:二戰(zhàn)后成立的國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行集團(tuán)這兩大國(guó)際金融機(jī)構(gòu),與世界貿(mào)易組織并稱為戰(zhàn)后三大國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織。10、國(guó)際貨幣基金組織(IMF)(1)國(guó)際貨幣基金組織的宗旨(了解)國(guó)際貨幣基金組織是國(guó)際貨幣體系的核心機(jī)構(gòu)。其宗旨主要是：促進(jìn)國(guó)際貨幣領(lǐng)域的合作;促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展；促進(jìn)匯率的穩(wěn)定,保持成員國(guó)之間有秩序的匯率安排等.(2)國(guó)際貨幣基金組織的貨幣來源(熟悉)包括一般借款總安排和新借款安排(3)國(guó)際貨幣基金組織的貸款(掌握)是為解決成員國(guó)結(jié)構(gòu)性缺陷導(dǎo)致的嚴(yán)重的國(guó)際收支問題的其他貸款還有補(bǔ)充儲(chǔ)備貸款、應(yīng)急信貸額度、緊急援助貧與增長(zhǎng)貸款基金組織的貸款是有政策條件的;遭受金融危機(jī)的國(guó)家。12、世界銀行的宗旨(了解)國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)、國(guó)際金融公司、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和解決投資爭(zhēng)端國(guó)際中心等。世界銀行是世界上最大的多邊開發(fā)機(jī)構(gòu),其法定宗旨是：①對(duì)生產(chǎn)性投資提供便利,協(xié)助成員國(guó)的經(jīng)濟(jì)復(fù)興以及生產(chǎn)和資源的開發(fā)。②促進(jìn)私人對(duì)外貸款和投資。支平衡。衡13、世界銀行的資金來源(熟悉)①銀行股份；②借款:借款是世界銀行的主要資金來源③轉(zhuǎn)讓債權(quán);④業(yè)務(wù)凈收益。14、世界銀行的貸款(掌握)是世界銀行貸款業(yè)務(wù)的主要組成部分。爭(zhēng)端國(guó)際中心.動(dòng)提供額外的便利,并在國(guó)際清算中充當(dāng)受托人或代理人。(1)國(guó)際清算銀行的組織結(jié)構(gòu).國(guó)際清算銀行是以股份公司的形式建立，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。股東大會(huì)每年舉行一次.(2)國(guó)際清算銀行的職能與業(yè)務(wù).國(guó)際清算銀行的銀行部為會(huì)員國(guó)央行管理國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)、開辦多種銀行業(yè)務(wù).16、人民幣跨境使用跨境人民幣業(yè)務(wù)的類型貿(mào)易人民幣融資(進(jìn)口貿(mào)易融資，出口貿(mào)易融資，以貿(mào)易合同金額為限);⑤跨境人民幣證券投融資(境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外發(fā)行人民幣債券，境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券)；⑥雙邊貨幣合作(貨幣互換協(xié)議，本幣結(jié)算協(xié)議)。第二十二章、統(tǒng)計(jì)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。統(tǒng)計(jì)學(xué)分支：描述統(tǒng)計(jì)和推斷統(tǒng)計(jì)。描述統(tǒng)計(jì):研究數(shù)據(jù)收集、整理和描述的統(tǒng)計(jì)學(xué)方法.取得所需數(shù)據(jù)，用圖表或數(shù)學(xué)方法對(duì)數(shù)據(jù)整理和展示，描述數(shù)據(jù)的一般性特征。推斷統(tǒng)計(jì)：研究如何利用樣本數(shù)據(jù)來推斷總體特征的統(tǒng)計(jì)學(xué)方法。包括參數(shù)估計(jì)和假設(shè)檢驗(yàn)。參數(shù)估計(jì)是利用樣本信息推斷總體特征，假設(shè)檢驗(yàn)是利用樣本判斷對(duì)總體的假設(shè)是否2、變量和數(shù)據(jù)①變量：研究對(duì)象的屬性或特征,相對(duì)常數(shù)而言的,可以有兩個(gè)或更多個(gè)可能的值。當(dāng)變類別且有一定的順序時(shí)，稱為順序變量。分類變量和順序變量稱為定性變量。②數(shù)據(jù)：是對(duì)變量進(jìn)行測(cè)量、觀測(cè)的結(jié)果.型數(shù)據(jù).定義定義特征由定類尺度計(jì)量形成的，表現(xiàn)為類別,通常用文字表述，也可用數(shù)值代碼不能值表結(jié)果表現(xiàn)為類由定序尺度計(jì)量形成的,表現(xiàn)為類別，通常用文字表述，也可用數(shù)值代碼別，統(tǒng)稱為定性數(shù)據(jù)或品質(zhì)數(shù)據(jù)說明的是現(xiàn)象的數(shù)量特征,通常用數(shù)值由定距尺度和定比尺度計(jì)量形成的來表可稱為定量數(shù)據(jù)或數(shù)量數(shù)據(jù).據(jù)序數(shù)據(jù)數(shù)值型數(shù)據(jù)3、數(shù)據(jù)的來源①觀測(cè)數(shù)據(jù)：通過直接調(diào)查或測(cè)量而收集到的數(shù)據(jù)；②實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)：通過在實(shí)驗(yàn)中控制實(shí)驗(yàn)對(duì)象以及所處的實(shí)驗(yàn)環(huán)境收集到的數(shù)據(jù).(大部分③一手?jǐn)?shù)據(jù)：直接的調(diào)查和科學(xué)實(shí)驗(yàn)(兩個(gè)方法：一是調(diào)查或觀察，二是實(shí)驗(yàn))；④二手?jǐn)?shù)據(jù)：別人的調(diào)查或?qū)嶒?yàn)數(shù)據(jù)。4、統(tǒng)計(jì)調(diào)查的概念：按照預(yù)定的目的和任務(wù)，運(yùn)用科學(xué)的統(tǒng)計(jì)調(diào)查方法有計(jì)劃有組織地搜集數(shù)據(jù)信息資料的過程。5、統(tǒng)計(jì)調(diào)查的種類①按調(diào)查對(duì)象的范圍不同，分為全面調(diào)查和非全面調(diào)查。全面調(diào)查,對(duì)構(gòu)成調(diào)查對(duì)象的所有單位進(jìn)行逐一的、無一遺漏的調(diào)查,包括全面統(tǒng)計(jì)報(bào)表和普查.非全面調(diào)查,對(duì)調(diào)查對(duì)象中的一部分單位進(jìn)行調(diào)查，包括非全面統(tǒng)計(jì)報(bào)表、抽樣調(diào)查、點(diǎn)調(diào)查、典型調(diào)查等。②按調(diào)查登記的時(shí)間是否連續(xù)，分為連續(xù)調(diào)查和不連續(xù)調(diào)查。連續(xù)調(diào)查，是為也觀察總體現(xiàn)象在一定時(shí)期內(nèi)(通常一年內(nèi))的數(shù)量變化,它要求隨著調(diào)查對(duì)象的發(fā)展變化，連續(xù)地進(jìn)行調(diào)查登記.如工廠的產(chǎn)品生產(chǎn)、人口的出生、死亡。說明現(xiàn)6、統(tǒng)計(jì)調(diào)查的方式我國(guó)常用的統(tǒng)計(jì)調(diào)查方式：統(tǒng)計(jì)報(bào)表、普查、抽樣調(diào)查、重點(diǎn)調(diào)查、典型調(diào)查。特特點(diǎn)(掌握)我國(guó)目前收集統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的一種重要方式，統(tǒng)計(jì)報(bào)表是按照國(guó)家有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，自上而下地統(tǒng)一布置、自下而上地逐級(jí)提供基本統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的一種調(diào)查方式。統(tǒng)計(jì)報(bào)表要以一定的原始數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，按照統(tǒng)一的表式、統(tǒng)一的指標(biāo)、統(tǒng)一的報(bào)送時(shí)調(diào)查對(duì)象范圍的不同可分為全面報(bào)表和非全面報(bào)表。按報(bào)表內(nèi)容和實(shí)施范圍不同可分為國(guó)家的、部門的、地方的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。1)普查通常于收集處于某一時(shí)點(diǎn)狀態(tài)上的社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的基本全貌，為國(guó)家制定義物力和財(cái)力,通常需要間特定的現(xiàn)象.實(shí)際中應(yīng)用最廣泛的一種調(diào)查方式和方法，它是從調(diào)查對(duì)象的總體本調(diào)查結(jié)果來。理想、最科學(xué)的抽樣方法.概率抽樣形式：①簡(jiǎn)單隨機(jī)抽樣；②分層抽樣；分層抽樣可以有效面廣.抽選樣;②通過某些條件過濾選擇某些被調(diào)查者參與調(diào)查的判斷抽樣-產(chǎn)品測(cè)試、街坊、座談會(huì)。,調(diào)查研究元一定技術(shù)抽到的部分個(gè)查。從調(diào)查對(duì)象的全部單位中選擇一個(gè)或幾個(gè)有代表性的單位進(jìn)行全面深入的調(diào)避典型調(diào)查的作用：①彌補(bǔ)全面調(diào)查的不足;②在一定條件下可以驗(yàn)證全面調(diào)查數(shù)據(jù)的真做到定性分析和定量分析相結(jié)合。第二十三章、描述統(tǒng)計(jì)1、在描述統(tǒng)計(jì)中，可以通過統(tǒng)計(jì)量描述數(shù)據(jù)的分布特征.對(duì)數(shù)據(jù)分布特征的測(cè)度：①分布的集中趨勢(shì)(反應(yīng)向中心值的聚集程度)；②分布的離散程度(反應(yīng)各數(shù)據(jù)的差異程度，和中心數(shù)據(jù)的代表程度)；③分布的偏態(tài)(反應(yīng)數(shù)據(jù)分布的不對(duì)稱性)。據(jù)2、集中趨勢(shì)的測(cè)度據(jù)代表值或中心值。概念優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)平均數(shù)，集中趨勢(shì)最主要能充分利用數(shù)據(jù)全部均值(數(shù)值平的測(cè)度值，數(shù)據(jù)的重心,信息，受到每個(gè)觀測(cè)值易受極端值的影響。均水平。的影響，較穩(wěn)定適用范圍定量變分類和順序數(shù).順序數(shù)據(jù)和數(shù)把一組數(shù)據(jù)按從小到大沒有充分利用數(shù)據(jù)的全部信適用于中位數(shù)(位置不受極值個(gè)影響,抗干的順序進(jìn)行排列，位置居息，穩(wěn)定性差于均值,優(yōu)于眾分類數(shù)平均數(shù))擾性強(qiáng)。其適用分布不對(duì)稱的數(shù)值型數(shù)據(jù).適用于分類和沒有充分利用數(shù)據(jù)的全部信順序變眾數(shù)(位置平一組數(shù)據(jù)中出現(xiàn)次數(shù)或量，不均數(shù))頻數(shù)最多的變量值。定量變3、離散程度的測(cè)度括極差、方差和標(biāo)準(zhǔn)差、離散系數(shù)等。適用于數(shù)值型數(shù)據(jù).值也很敏感.、④離散系數(shù)單位不同對(duì)離散程度測(cè)定值的影響，需要計(jì)算離散系數(shù)。離散系數(shù)，也稱變異系數(shù)或標(biāo)準(zhǔn)差系數(shù),它是一組數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)差與其相應(yīng)的算術(shù)平均數(shù)r>0表示正線性相關(guān),r<0表示負(fù)線性相關(guān);r=1表示完全正線性相關(guān),r=-1表示完全負(fù)線示低度相關(guān)；|r|〈0.3，相關(guān)程度極弱,可視為無線性相關(guān)關(guān)系。第二十四章抽樣調(diào)查①總體與樣本②總體參數(shù)與樣本統(tǒng)計(jì)量總體參數(shù)是抽樣調(diào)查中想要了解的，是未知常數(shù);樣本統(tǒng)計(jì)量又稱估計(jì)量,是一個(gè)隨機(jī)變量,與樣本選取及設(shè)計(jì)有關(guān),是對(duì)總體參數(shù)的估③抽樣框名錄、電話簿、人員名冊(cè)。抽樣中的單位必須有序,高質(zhì)量的抽樣框應(yīng)當(dāng)提供被調(diào)查單位更多的信息，并且沒有重復(fù)和遺漏.2、概率抽樣和非概率抽樣①概率抽樣:又稱隨機(jī)抽樣,依據(jù)隨機(jī)原則，按照事先設(shè)計(jì)的程序，從總體中抽取部分單特點(diǎn):按一定的概率以隨機(jī)原則抽取樣本；抽中概率可計(jì)算；考慮每個(gè)樣本單元被抽中概率.判斷抽樣(主觀判斷)，方便抽樣(如攔截式)，自愿樣本(如網(wǎng)上調(diào)查)，配額抽樣。3、抽樣調(diào)查的一般步驟確定調(diào)查問題→調(diào)查方案設(shè)計(jì)→實(shí)施調(diào)查過程→數(shù)據(jù)處理分析→撰寫調(diào)查報(bào)告.4、抽樣調(diào)查中的誤差①抽樣誤差：由于抽樣的隨機(jī)性造成的，樣本不同，對(duì)總體的估計(jì)也會(huì)不同;②非抽樣誤差：抽樣框誤差，無回答誤差，計(jì)量誤差.抽樣框誤差：抽樣框不完整造成數(shù)據(jù)的遺漏,抽樣框更新不及時(shí)產(chǎn)生無效數(shù)據(jù)等等;計(jì)量誤差：數(shù)據(jù)與真值不一致造成的誤差.5、抽樣的種類:簡(jiǎn)單隨機(jī)抽樣、分層抽樣、系統(tǒng)抽樣、整群抽樣、多階段抽樣6、簡(jiǎn)單隨機(jī)抽樣最基本的隨機(jī)抽樣方法。問題：效率不高,分布分散。適用條件:抽樣框中沒有更多的可利用輔助信息;調(diào)查對(duì)象的分布范圍不廣;個(gè)體間的差異不是很大.使得同一層差異小，不同層差異大。特點(diǎn)：不僅可以估計(jì)總體參數(shù)，也可估計(jì)各層參數(shù);便于抽樣工作的組織；降低抽樣誤差.樣本量在各層的分配方法：等比例分配，不等比例分配.統(tǒng)抽樣按序排列,確定初始單元，等間隔抽取數(shù)據(jù).分為按無關(guān)標(biāo)識(shí)排列和按有關(guān)標(biāo)識(shí)排列，后者精度更高。方差估計(jì)比較復(fù)雜，給抽樣誤差帶來一定困難.群抽樣步驟：劃分為互不重疊的群體,抽樣時(shí)直接抽取群,抽中的群調(diào)查全部,未抽中的群不調(diào)如果群內(nèi)差異小，群間差異大，抽樣誤差會(huì)比較大；如果群內(nèi)差異大，群間差異小，誤差低于簡(jiǎn)單隨機(jī)抽樣，適合此類群體的抽樣調(diào)查。是指將抽樣過程分階段進(jìn)行,每個(gè)階段使用的抽樣方法往往不同，即將各種抽樣方法結(jié)合使用,在大規(guī)模調(diào)查中常用.一級(jí)單元中抽取范圍更小的二級(jí)單元，依此類推,最后抽取其中范圍更小的單元作為調(diào)查單一階單元中，都隨機(jī)抽取部分二階單元,由這些二階單元中的總體基本單元組成的樣本，在抽樣的方式上,就相當(dāng)于分層抽樣;如果在全部的一階單元中,只抽取了部分一階單元，并對(duì)抽中的一階單元中的所有的基本單元都做全面調(diào)查,這就是整群抽樣.分層抽樣實(shí)際是第一階抽樣比為100%時(shí)的一種特殊的兩階抽樣;而整群抽樣實(shí)際上是第二階抽樣比為100%時(shí)的一種特殊的兩階抽樣,故也稱單級(jí)整群抽樣。①估計(jì)量的性質(zhì)：無偏性(對(duì)不放回簡(jiǎn)單隨機(jī)抽樣，所有可能樣本均值取值的平均值等于總體均值)，有效性(方差越小越有效),一致性(隨著樣本量的增大，估計(jì)量穩(wěn)定于總體參數(shù)的真值，則有一致性)。抽樣誤差的估計(jì)不放回簡(jiǎn)單隨機(jī)抽樣的估計(jì)量方差公式：13、樣本量的影響因素①調(diào)