金蝶EAS系統(tǒng)功能說明書-資金管理

側(cè)石混凝擋墻第分金蝶系統(tǒng)能說明書大客戶事業(yè)本部—EAS品市場部20087月腳容

側(cè)石混凝擋墻第分目

錄第1章言11.1.適用范圍11.2.編寫目的1第2章蝶資管系2.1系統(tǒng)概述22.2系統(tǒng)結(jié)構(gòu)22.3功能說明22.3.1資金劃22.3.2資金算32.3.3集團撥42.3.4票據(jù)理42.3.5投資管理52.3.6融資管理62.3.7或有負(fù)債管理2.3.8資金控72.3.9銀企互聯(lián)82.3.10利管理8腳容

側(cè)石混凝擋墻第分第1章

前言1.1.適用范圍本文檔適用于售前項目進行中，客戶為了解金蝶集資金管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)功能模塊或為了制作標(biāo)書，而提交的產(chǎn)品功能列表清單。所有功能模塊是從業(yè)務(wù)角度進行總體說明產(chǎn)品功能角度進行詳細說明望夠給客戶介紹系統(tǒng)全面功能。溫馨提醒本文檔不建議輕易提給客戶止傳到競爭對手或與客戶的業(yè)務(wù)符合度有差異。1.2.編寫目的

讓售前人員能夠快速提交給客戶產(chǎn)品功能模塊列表；為售前人員制作標(biāo)書或投標(biāo)方案提供具體內(nèi)容；方便售前人員快速、全面、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)產(chǎn)品業(yè)務(wù)和功能。腳容

側(cè)石混凝擋墻第分第2章2.1系概述

金蝶資管理系統(tǒng)金蝶EAS資管理系統(tǒng)以集團資金業(yè)務(wù)為中心務(wù)核心憑證資金結(jié)算資、投資、存款、票據(jù)、利息計算、資金報表、資金分析等進行一體化管理，可以實現(xiàn)集團與下屬單位在同一平臺資金結(jié)算現(xiàn)金系統(tǒng)與賬務(wù)系統(tǒng)及銀行系統(tǒng)的無縫連接助業(yè)資金的整體管理與調(diào)配，做到資金事前計劃、實時控制和分析，加快資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效益，幫助領(lǐng)導(dǎo)運籌帷幄。2.2系結(jié)構(gòu)金蝶EAS資管理系統(tǒng)包括資金計劃、資金結(jié)算、票據(jù)管理、投資管理、融資管理、或有負(fù)債管理、利息管理、資金監(jiān)控、銀企互聯(lián)等，其整體結(jié)構(gòu)如下：圖表

金蝶EAS資金管理系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖2.3功說明資金劃實現(xiàn)企業(yè)資金計劃的處理供資金計劃基礎(chǔ)設(shè)置制批調(diào)整實際數(shù)維護、控制分等實用功能通過與納管理系統(tǒng)金結(jié)算系統(tǒng)票據(jù)管理系統(tǒng)投融資系統(tǒng)、預(yù)算管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)的緊密集成與共享金劃人員可以實時查詢資金計劃的執(zhí)行情況析資金計劃執(zhí)行差異評價資金計劃執(zhí)行效果更好地完成資金計劃目標(biāo)資金計劃與預(yù)算管理模塊實現(xiàn)了數(shù)據(jù)集成。

資計設(shè)：定資金計劃目、輔助項目、資金計劃模板。建立預(yù)算項目資金計劃項目的應(yīng)關(guān)系；資計處：對金計劃進編制和匯總，并對計劃進行審批和調(diào)整處理、及實現(xiàn)計劃項目實際數(shù)維。資計控：定資金計劃的制方式。資計分：查資金計劃并對資金入流出進分析，以資金計劃執(zhí)行情況的跟蹤，輔項目的資流入流出析。腳容

側(cè)石混凝擋墻第分資金算以結(jié)算中心為集團結(jié)算組織獨立核算的分子公司在結(jié)算中心設(shè)立用于內(nèi)部結(jié)算的賬戶，結(jié)算中心為成員單位辦理各項對外和對內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)，并處理手續(xù)費。支持統(tǒng)收統(tǒng)支、收支兩條線、多結(jié)算中心、財務(wù)公司等多種應(yīng)用模式，期末可方便地和銀行、內(nèi)部單位、總賬憑證對賬降低現(xiàn)有各單位和部銀行的手工結(jié)算工作量少在途資金占用量降結(jié)算費用，有效提高資金使用效率。基設(shè)

結(jié)中：設(shè)承擔(dān)資金集中管理職責(zé)組織，同設(shè)置結(jié)算心的系統(tǒng)用時間。賬管策：設(shè)賬戶管理的式，如：否允許透、設(shè)置最存款額等。內(nèi)賬檔：集內(nèi)部公司結(jié)算中心設(shè)的賬戶由結(jié)算中工作人員負(fù)責(zé)管理和維護。內(nèi)賬初化：用結(jié)算中心，錄入內(nèi)賬戶在結(jié)中心的初余額。業(yè)種：統(tǒng)預(yù)設(shè)四業(yè)務(wù)種類對外收款對外付款、對內(nèi)收款、對內(nèi)付款。算中心根據(jù)納收付款上的業(yè)務(wù)類分別生成四類結(jié)算單，即：對外款結(jié)算單對外付款結(jié)單、對內(nèi)款結(jié)算單對內(nèi)付款結(jié)算單。內(nèi)凍存：內(nèi)賬戶資金額的凍結(jié)解凍，賬資金可用額等于即時余額減去累計凍結(jié)額。收標(biāo)：算中心受內(nèi)部開戶位委托的算業(yè)務(wù)，向內(nèi)部開戶單位收取手續(xù)的計費標(biāo)準(zhǔn)柜業(yè)：

對收快處：銀行柜臺式下快速理成員單委托的對外收、付款業(yè)務(wù)，結(jié)算中心柜臺員只需錄賬戶、金等少量字段，即可完成業(yè)務(wù)委托。對收查：查詢臺人員快速錄入的結(jié)算單，受理對收付款業(yè)并辦理結(jié)。結(jié)業(yè)：

對收處：收付方屬同一結(jié)算中心，由收款方發(fā)起內(nèi)部結(jié)算務(wù)。對付處：收款方屬同一算中心，付款方發(fā)的內(nèi)部結(jié)業(yè)務(wù)。對收處：結(jié)中心收到外單位支付成員單位款項。對付處：結(jié)中心接受成單位委托付款給外單位?？缃Y(jié)業(yè)（結(jié)中

對收處：結(jié)中心收到上結(jié)算中心付給成員位的款項對付處：結(jié)算心接受成員單位委托，付款給上級算中心。對收處：收付方屬不同結(jié)算中心，由收款方發(fā)起跨結(jié)算中業(yè)務(wù)。對付處：收付方屬不同結(jié)算中心，由付款方發(fā)起跨結(jié)算中業(yè)務(wù)。日處：

日：每日了，結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)中心所有戶的當(dāng)日易數(shù)和余額。賬：

內(nèi)賬明賬：內(nèi)部賬戶幣別查詢各成員單位在結(jié)算中心的存款增減變。并提供對賬單載功能。內(nèi)賬余變表：按內(nèi)部戶、幣別總查詢每成員單位在結(jié)算中心的存款增減變動情況結(jié)量總：按內(nèi)部戶、幣別匯總查詢每月成員單位的算業(yè)務(wù)發(fā)額（收付匯總統(tǒng)計）與生數(shù)量（數(shù)腳容

側(cè)石混凝擋墻第分未算警：對尚完成外部銀行結(jié)算的對外收付款業(yè)進行統(tǒng)計總科對：核對部賬戶明細賬與結(jié)算中心總賬科目否一致。報分：

外資流分按結(jié)算中心的銀賬戶查詢定期間集資金對外流向與流量。內(nèi)資流分：內(nèi)部賬戶查詢指定期間，集團內(nèi)往來款項流向與流量。外資頭表：公司查詢指期間內(nèi)，部資金頭及變動情。內(nèi)存余表：詢某一時點定內(nèi)部賬范圍的內(nèi)存款余額外資平數(shù)：開戶單位查指定期間的現(xiàn)金平數(shù)、銀行款平均數(shù)。內(nèi)存平數(shù)：開戶單位查指定期間部賬戶的款平均數(shù)手費理部續(xù)費：結(jié)算心受內(nèi)部成單位的委，辦理對和對外結(jié)業(yè)務(wù)。由結(jié)算中心計算并向員單位收的手續(xù)費

外手費處理各公司因結(jié)算業(yè)務(wù)支付給集團內(nèi)、外部金機構(gòu)的手費。集集團可以根據(jù)實際情況選擇適合自己的集團資金集中管理模式中支條線的管理模式得越來越多企業(yè)的認(rèn)可下屬單位在銀行分別開立收入戶和支出戶團銀行開立資金匯集賬戶（即母賬號下單位資金超過限額時，通過銀行系統(tǒng)，將資金上劃到集團母賬號當(dāng)屬單位資金于下限時集團公司根據(jù)資金計劃將資金從集團母賬戶下?lián)艿较聦賳挝恢С鰬?。通過集團劃撥功能，可以幫助集團實收兩線管理。

子號理：集團本或結(jié)算中心為資金往來內(nèi)部單位開子賬號，建立與母號的關(guān)聯(lián)。通子賬號明賬可以查某單位指定期間內(nèi)的資金上劃下?lián)芗?，及累上劃下?lián)軆?。中上：下屬單位金收入戶過限額時將下屬單位收入戶的資金上劃到集母賬號。中下：下屬單位金支出戶于限額時集團根據(jù)資金計劃，將集團母賬戶資金下?lián)艿綄賳挝恢簟Ｆ盓AS系統(tǒng)提供企業(yè)常用票據(jù)，如支票、進賬單，電匯單、收據(jù)、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)的日常管理流程和功能供照據(jù)分類據(jù)備查團內(nèi)上交下?lián)軆?nèi)對外背書轉(zhuǎn)讓、對內(nèi)對外貼現(xiàn)、托收、退票、質(zhì)押、拆分等業(yè)務(wù)處理。滿足不同類型企業(yè)在結(jié)算、融資等業(yè)務(wù)對票據(jù)管理的需求，特別是集團企業(yè)間的票據(jù)集中管理?？掌惫埽?/p>

空票登：將購的銀行空白票據(jù)按票據(jù)號碼登記到統(tǒng)中?？掌狈郑杭瘓F一購買支票或其他結(jié)算憑證，分配各個票據(jù)管人?？掌鳖I(lǐng)：票據(jù)請人向保管人申請領(lǐng)用空白支票或匯單。支報：支領(lǐng)用并使用后對支票信的補充，務(wù)同時入確認(rèn)?？掌辈椋涸诳掌睋?jù)序時簿內(nèi)可以進行票據(jù)查詢、廢、核銷套打等操?？掌眳R表：支票匯總，匯總查詢指定期間內(nèi)購入支票的使用情況，括各種空白或使?fàn)顟B(tài)的支數(shù)量，及開票金額合計。腳容

側(cè)石混凝擋墻第分空票備簿

收票登：管理賬單，如進賬單的登記、套打等操。付票登：管理匯單，如電匯單的登記、套打等操。票備：進單和電匯單的查詢。應(yīng)票：

應(yīng)票登登日常收到的商業(yè)承兌和銀行承兌匯票，也登記收到歷史票據(jù)應(yīng)票處：管理收票據(jù)背書、貼現(xiàn)、退票、質(zhì)押、管、受托收款等業(yè)。應(yīng)票發(fā)明表查某一時間圍內(nèi)應(yīng)收據(jù)的庫存情況和流入流出明細情況應(yīng)票匯表：詢某一時間圍內(nèi)應(yīng)收據(jù)的庫存況和流入出匯總情況。應(yīng)票背匯表：提供按被書人查詢定期間內(nèi)應(yīng)收票據(jù)的背書情況。應(yīng)票背明表：提供按被書人統(tǒng)計收票據(jù)背書的明細信息情況。應(yīng)票：

應(yīng)票登：登記出的商業(yè)承兌和銀行承兌匯票，也登記開出歷史票據(jù)應(yīng)票處：管理付票據(jù)兌付、退票、轉(zhuǎn)付等業(yè)務(wù)。應(yīng)票報查查詢指定期間內(nèi)付票據(jù)的存及流入出匯總情和明細情況。票預(yù)表

票預(yù)表：查詢將預(yù)警天數(shù)內(nèi)到期的未到期票據(jù)、或已超過預(yù)天數(shù)的已期票據(jù)。投管規(guī)范投資運作和管理證資金的安全和有效增值現(xiàn)投資決策的科學(xué)化和經(jīng)營管理的規(guī)范化在爭激烈的市經(jīng)濟條件下取良好的社會效益和經(jīng)濟效益是每個企業(yè)進行投資管理的目的系為集團企業(yè)提供簡便實用的投資管理工具面理銀行定期存款、通知存款，企業(yè)內(nèi)部貸款、集團內(nèi)部資金往來、委托貸款、有價證券投資等投資業(yè)務(wù)。委貸管：

委貸新：登記單位委托結(jié)算中心、財務(wù)公司或外銀行貸出款項。委貸展：借款到期無法還款，延長委托貸款的期，變更到日或利率委貸還：處理款人將貸款還給本單位的業(yè)務(wù)。委貸明表：委托單位、托單位、款單位等度查詢委貸款明細情況。資往管：

資往新：資金出人登記集團內(nèi)部單位之間發(fā)生的償資金借。資往展：借款到期無法還款，雙方協(xié)議延長還款期限，變到期日或率。資往還：處理款人將款項還給本單位的業(yè)務(wù)。銀定（知存管：

銀定（知存新：登記本單位入銀行的期存款和知存款。銀定（知存解：將定期存款通知存款為活期存。銀定（知存查：按銀、公司、別查詢銀行定期存款和通知存款的匯總及明細情。股投：

股查：維已投資股票的股票代碼交易場所基礎(chǔ)信息股市查：維護定交易日的各股開盤價、最高價、低價、收價等。股代綁：建股東代碼證券公司資金賬戶的對應(yīng)關(guān)，并記載股票交易腳容

側(cè)石混凝擋墻第分的各項費率初化：系統(tǒng)使用前設(shè)置用日期，錄入啟用日期的證券保證金余額、存股票的數(shù)量和成本股投單公司在股票交易過程中填寫的單據(jù)，如申購、進、賣出銀證轉(zhuǎn)賬。庫結(jié)：每終了，結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)日股票交情況，匯資金、股的增減發(fā)和結(jié)余。新概：查公司新股的申購、中簽成本和收情況。新中明：查詢司新股的中簽明細情況。股變明：查詢司股票賣出的收益情況。資股表：查詢公當(dāng)前股票交易保證金、庫存股票數(shù)、成本及動盈虧的合情況。資流賬查詢公司股票交易保證金的增減情況。企貸管：

企貸新：結(jié)算心登記將資金貸給內(nèi)部成員單位的項。企貸展：借款到期無法還款，結(jié)算中心同意延長款的期限變更到期。企貸還：處理款人將款項還給結(jié)算中心的業(yè)務(wù)。企貸報查：貸款單位、貸款品種、別查詢企貸款的匯及明細情況。融管無論是企業(yè)在正常經(jīng)營時期還處于擴大規(guī)模時期融資都是企業(yè)進行資金運作活資金的重要手段。本系統(tǒng)可跟蹤銀行授信額度使用情況，管理抵質(zhì)押物，核算融資費用，記錄銀行借款單用及還款務(wù)理企業(yè)定期存款助業(yè)了解預(yù)計本息歸還情況，方便跟蹤融資項目的進展立資預(yù)警機制范務(wù)風(fēng)險時排資金做好償還準(zhǔn)備。基設(shè)：

授用：通“授信用途”對授信額進行分類授信額度入時需要用。融形：通“融資形式”對貸款業(yè)進行分類借款單錄時需要使。融品：通“融資品種”對融資業(yè)進行分類融資單據(jù)入時需要用。擔(dān)方：擔(dān)方式分保證、信用、抵、質(zhì)押等融資單據(jù)入時需要用。融費：借款單上記融資過中發(fā)生的估費、手續(xù)費等，便于對融資成本行統(tǒng)計。抵質(zhì)押種：置抵（質(zhì)）押物的種類抵（質(zhì)）單錄入時要使用。融業(yè)：

授額：登和銀行簽訂的授信合同并跟蹤授額度使用況。抵質(zhì)押：登記質(zhì)押物的詳細信息，并跟蹤抵質(zhì)押的使用情。銀借：記向外部行或集團算中心借的款項，并處理借款展期、還款等務(wù)。信證：登開出的信證，并處信用證付款業(yè)務(wù)。融報：

授額報查集團獲取的銀行授信額度反映目前額度使用剩余明細況。借報：查各單位的銀行借款信息反映目前內(nèi)外的借情況。信證表查詢各單位的信用證匯總和明細信息。融產(chǎn)匯表：合反映各融業(yè)務(wù)的境外余額及構(gòu)比例。還預(yù)表進行借款本金、借款利息的預(yù)警。企定存管：腳容

側(cè)石混凝擋墻第分企定存新：算中心登記成員單位存的定期存和通知存。企定存解：定期存款或通知存款轉(zhuǎn)活期存款企定存報：詢企業(yè)定期存款和通知款的匯總明細情況或有由于對外擔(dān)保等或有事項的存在可能導(dǎo)致集團企業(yè)未來負(fù)債的發(fā)生系幫助企業(yè)管理銀行保函、對外擔(dān)保業(yè)務(wù)，記錄反擔(dān)保情況，跟蹤集團內(nèi)擔(dān)保的使用情況，查詢銀行保函、對外擔(dān)保的明細及匯總數(shù)，具有全面、集成、動態(tài)、實時的特點，集團可以了解或有負(fù)債的整體情況，為防范資金風(fēng)險提供依據(jù)和參考。

基設(shè)：設(shè)保函類型和擔(dān)保品種。銀保：登開出的銀行保函，并記保函撤銷況。擔(dān)：登記外擔(dān)保業(yè)務(wù)并跟蹤查擔(dān)保使用況。或負(fù)報：查詢行保函及對外擔(dān)保單的匯總和明細況。資集團通過資金監(jiān)控平臺采集下屬企業(yè)貨幣資金交易的所有信息統(tǒng)進行數(shù)據(jù)加工后，用戶將實時多角度查看到資金分析數(shù)據(jù)和圖表，對資金進行結(jié)構(gòu)分析、流動分析、結(jié)合分析、預(yù)警分析、歷史資金情況分析，查看可用資金匯總表、資金日報表、貨幣資金分布表、重大資金流入流出等報表，實現(xiàn)集團對資金存量、流量、流向的管理與監(jiān)控。流資分：

可資匯：反集團可用金的余額況，了解前存款余及授信額度的可用信息。貨資分表：映集團流動金的分布況。重資流流：映集團重大資金的流入流出和凈量匯總及細情況。預(yù)重資流流反映集團未來一期間內(nèi)的資金流入和出匯總及細情況。資日表按日反映集團銀行存款的流入數(shù)、流出數(shù)、余。結(jié)分：

銀存結(jié)分：映銀行存款余額在境內(nèi)外的分布況。銀存變分：映銀行存款余額在基期期末金額對比。授額結(jié)分：映授信額度在基期和期金額的對。借結(jié)分：反映款在基期和期末兩個時點的對比分。承匯結(jié)分：映商業(yè)票據(jù)在基期和期的對比分。信證構(gòu)析：映信用證在期和期末金額對比析。銀保結(jié)分：映銀行保函在基期和期的金額對分析。擔(dān)結(jié)分：反映保業(yè)務(wù)在基期和期末的金額對比分。綜分：

融產(chǎn)分：按照資品種對融資業(yè)務(wù)進行分析。融成分：反融資的成。主要是息，以年單位記錄資的平均利率、日均貸款、利總和等。資存分：反映款和貸款的對比分析。銀負(fù)總分：映在每個銀行所發(fā)生的資業(yè)務(wù)。腳容

側(cè)石混凝擋墻第分預(yù)分：

到業(yè)預(yù)：對即到期的業(yè)務(wù)進行預(yù)警。逾業(yè)預(yù)：對已期的業(yè)務(wù)進行預(yù)警。資存預(yù)：將金的余額資金的限進行對比對實際存大于存量限額的進行預(yù)警。資缺預(yù)：將金的期末量和預(yù)計要發(fā)生的入流出凈進行對比，對預(yù)計將要發(fā)生的入流出凈大于資金期末存量有可能生資金缺口的公司進行警。歷資情分：

歷授情一表：對某個銀或公司多的額度情況進行列示。歷借情一表：對某個銀或公司多的借款情況進行列示。歷資情一表：對某個銀或公司多的存款情況進行列示。銀企EAS系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)相聯(lián)接，整合銀企雙方的系統(tǒng)資源，企業(yè)直接通過金EAS系的界面就可享受銀行賬戶信息實時查詢、下載以及快速的轉(zhuǎn)賬支付等服務(wù)。只需要通過金蝶EAS這個統(tǒng)一的平臺，即可享受多家銀行提供的互聯(lián)服務(wù)。基設(shè)：

開地設(shè)各銀行的開戶地區(qū)編碼名稱，以足提交到行交易報格式需