商業(yè)銀行案防工作年度工作總結(jié)及工作計(jì)劃

商業(yè)銀行案防工作年度工作總結(jié)及工作計(jì)劃在總行領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，合規(guī)部全面貫徹全行工作會(huì)議精神，緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體員工的共同努力，較好地完成了各項(xiàng)工作目標(biāo)。現(xiàn)將2022上半年工作總結(jié)如下：一、牢牢把握案防工作關(guān)鍵環(huán)節(jié)，全面提升案防工作水平。年初，在全面總結(jié)2021年全年重點(diǎn)業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)年度工作安排并結(jié)合監(jiān)管部門監(jiān)管要求，制定了我行2022年案件防控工作要點(diǎn)，并根據(jù)計(jì)劃細(xì)化完善工作措施并抓好貫徹落實(shí)，推動(dòng)案防工作有序開展。（一）圓滿完成2021年度案防管理評(píng)估工作一季度，組織成立了全行案防工作評(píng)估小組，我部作為案防評(píng)估工作的牽頭部門，制定了《**銀行2021年度案防工作評(píng)估方案》，嚴(yán)格對(duì)照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系》，從案防工作的組織、制度、質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行等五個(gè)方面，逐條逐項(xiàng)進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的自我評(píng)估，客觀評(píng)價(jià)全行案防工作成效。通過自我評(píng)估查找案防薄弱環(huán)節(jié)，并提出切實(shí)可行的整改措施和工作安排，全面促進(jìn)內(nèi)控管理水平有效提升。由于抓案防管理工作扎實(shí)有效，**銀行2021年度案防監(jiān)管評(píng)級(jí)榮獲“綠牌”。（二）強(qiáng)化案防責(zé)任落實(shí)，促進(jìn)案防體系建設(shè)。年初，我部組織所轄各機(jī)構(gòu)簽訂《**銀行案件專項(xiàng)治理及綜治安全保衛(wèi)工作目標(biāo)管理責(zé)任書》，分別把“案件專項(xiàng)治理工作、社會(huì)管理綜合治理工作、安全保衛(wèi)管理工作、消防安全管理工作”統(tǒng)一納入“一把手”負(fù)責(zé)制中，按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)，誰簽字、誰負(fù)責(zé)”的原則落實(shí)案防職責(zé)，逐級(jí)傳導(dǎo)案防壓力，分工明確，責(zé)任到人。按季組織召開案防分析工作會(huì)議，做好日常工作交流溝通，形成合規(guī)案防體系及有效聯(lián)動(dòng)的管理合力。通過學(xué)習(xí)監(jiān)管部門有關(guān)政策文件，深入分析案防形勢，總結(jié)通報(bào)案防工作發(fā)現(xiàn)的典型問題并提出工作應(yīng)對(duì)措施。同時(shí)，著重研究了銀行卡盜刷案件裁判規(guī)則及應(yīng)對(duì)措施，詳細(xì)部署了“雷霆行動(dòng)”專項(xiàng)排查活動(dòng)工作方案，并對(duì)案防知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)，提高了案防管理工作水平。（三）加強(qiáng)合規(guī)檢查，執(zhí)行合規(guī)問責(zé)機(jī)制。開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。根據(jù)《**銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查滾動(dòng)式常態(tài)化工作機(jī)制實(shí)施辦法》要求，組織各條線業(yè)務(wù)管理部門認(rèn)真開展了2022年第一、二季度重點(diǎn)業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。共對(duì)16家支行重點(diǎn)業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況開展了現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容涉及信貸、票據(jù)、同業(yè)和跨業(yè)合作、柜臺(tái)和會(huì)計(jì)結(jié)算、銀行卡、自助服務(wù)、理財(cái)、代理、收費(fèi)等業(yè)務(wù)以及員工異常行為并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題要求進(jìn)行臺(tái)賬管理，提出針對(duì)性改進(jìn)、整改措施。開展“雷霆行動(dòng)”專項(xiàng)排查活動(dòng)。根據(jù)《**銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“雷霆行動(dòng)”專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》要求，成立了“雷霆行動(dòng)”專項(xiàng)排查活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，印發(fā)了實(shí)施方案。在全行范圍內(nèi)組織開展“雷霆行動(dòng)”專項(xiàng)排查活動(dòng)，重點(diǎn)對(duì)員工行為、私售“飛單”、票據(jù)業(yè)務(wù)、案防制度執(zhí)行力四個(gè)方面進(jìn)行了排查。開展打擊和防范非法集資工作。元月份，組織針對(duì)所有員工開展了非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。排查內(nèi)容包括員工是否直接參與非法集資、是否以銀行名義或利用銀行員工身份承諾高利息非法吸收公眾資金、是否利用銀行員工或銀行客戶的賬戶為非法集資活動(dòng)過渡資金、是否允許非本機(jī)構(gòu)人員以各種方式進(jìn)入機(jī)構(gòu)營業(yè)或辦公場所開展非法集資活動(dòng)等方面。排查采取了多種方式，一是以員工自查與機(jī)構(gòu)排查相結(jié)合方式排查；二是組織員工簽訂“拒絕非法集資承諾書”，讓員工對(duì)自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資做出鄭重承諾；三是通過找談話、家庭走訪及外部調(diào)查等方式排查；四是通過查閱賬戶流水、調(diào)閱監(jiān)控等方式排查。排查未發(fā)現(xiàn)員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)。為建立我行非法集資監(jiān)測預(yù)警的常態(tài)化工作機(jī)制，及時(shí)、準(zhǔn)確、有序地開展非法集資監(jiān)測預(yù)警工作，印發(fā)了《**銀行非法集資監(jiān)測預(yù)警工作制度》，制定《**銀行員工參與非法集資處置應(yīng)急預(yù)案》，明確了非法集資應(yīng)急處置原則。嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)問責(zé)機(jī)制。積極運(yùn)用輕微違規(guī)積分管理制度，每季度對(duì)輕微違規(guī)行為積分情況進(jìn)行通報(bào)，通報(bào)內(nèi)容包括積分總體情況、員工輕微違規(guī)行為情況。剖析輕微違規(guī)行為積分管理中存在的問題，增強(qiáng)廣大員工風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，強(qiáng)化從嚴(yán)治行理念，促進(jìn)日常工作的合規(guī)開展。（四）積極推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)活動(dòng)根據(jù)《**銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)活動(dòng)的通知》要求，積極部署開展該項(xiàng)活動(dòng)。一是于2022年1月成立**銀行打擊治理電信新型網(wǎng)絡(luò)違法犯罪專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了《**銀行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)活動(dòng)實(shí)施方案》，確?；顒?dòng)扎實(shí)有效；二是積極開展宣傳教育，6月為“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳月”，通過組織員工進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)園區(qū)，普及各方面知識(shí)，提高社會(huì)公眾和金融消費(fèi)者防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)和應(yīng)急處置能力；三是積極做好銀行卡安全管理整治工作，嚴(yán)格防范銀行卡出租、出借、出售等違法行為；四是積極配合公安機(jī)關(guān)開展電信詐騙涉案賬戶查控工作，與設(shè)在北京市公安局刑偵總隊(duì)的電信詐騙查控中心建立了快速查控機(jī)制；五是配合公安部做好電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)接口項(xiàng)目，建立電信詐騙涉案賬戶信息共享和快速查控機(jī)制。二、以上是合規(guī)部主要工作情況，我部將繼續(xù)努力做好以下工作，不斷提升管理水平：（一）制度建設(shè)方面。一是根據(jù)合同、制度OA審簽流程修訂《**銀行制度和合同制定與審查管理辦法》、《**銀行合同管理辦法》；二是按照全行統(tǒng)一授權(quán)管理要求，制定《**銀行授權(quán)管理辦法》，確定授權(quán)書和轉(zhuǎn)授權(quán)書的標(biāo)準(zhǔn)文本；三是印發(fā)《**銀行案防工作管理辦法》，打造案防體系框架,傳導(dǎo)案件防控壓力；四是印發(fā)《案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及處置流程》，規(guī)范報(bào)送及處置流程，嚴(yán)格防范因報(bào)送錯(cuò)誤引發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)和監(jiān)管部門溝通；