保險公司開業(yè)驗收

PAGE保險公司開業(yè)驗收篇一：保險公司開業(yè)驗收指引-XX版保險公司開業(yè)驗收指引星期四XX年4月28日14:30保監(jiān)發(fā)〔XX〕14號各中資保險公司籌備組:為規(guī)范和指導(dǎo)保險公司開業(yè)驗收,完善保險市場準(zhǔn)入程序,根據(jù)《公司法》、《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》、《保險公司股權(quán)管理辦法》等法律、法規(guī)和規(guī)章,我會制訂了《保險公司開業(yè)驗收指引》,現(xiàn)印發(fā)給你們,自XX年7月1日起施行。中國保險監(jiān)督管理委員會二〇一一年三月三十日保險公司開業(yè)驗收指引為規(guī)范和指導(dǎo)保險公司開業(yè)驗收,完善保險市場準(zhǔn)入程序,根據(jù)《公司法》、《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》、《保險公司股權(quán)管理辦法》等法律、法規(guī)和規(guī)章,制定本指引。一、適用范圍本指引適用中資保險公司(外資股東出資或者持股比例占公司注冊資本不足25%的保險公司)開業(yè)驗收。保險集團(控股)公司、外資保險公司、保險資產(chǎn)管理公司開業(yè)驗收參照執(zhí)行。二、開業(yè)申請材料申請人提出開業(yè)申請,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交以下材料一式六份,申請材料必須真實、準(zhǔn)確、完整,并提交保險機構(gòu)和高管人員電子化文檔:(一)開業(yè)申請書,申請書應(yīng)當(dāng)載明公司名稱、公司住所、法定代表人、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營區(qū)域、業(yè)務(wù)范圍等。(二)創(chuàng)立大會決議,沒有創(chuàng)立大會決議的,應(yīng)當(dāng)提交全體投資人同意申請開業(yè)的文件或者決議。(三)公司章程。(四)經(jīng)營規(guī)劃,包括未來三年公司業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、擬經(jīng)營保險險種計劃、分支機構(gòu)擴展計劃、銷售渠道發(fā)展計劃、再保險計劃、盈利水平和償付能力預(yù)測、中長期資產(chǎn)配置計劃等。(五)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。(六)資信良好的驗資機構(gòu)出具的驗資證明及資本金入賬原始憑證復(fù)印件。(七)中國保監(jiān)會規(guī)定投資人應(yīng)當(dāng)提交的有關(guān)材料:1、投資人的基本情況,包括營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營范圍、組織管理架構(gòu)、在行業(yè)中所處的地位、投資資金來源、對外投資、自身及關(guān)聯(lián)機構(gòu)投資入股其他金融機構(gòu)的情況;2、投資人經(jīng)會計師事務(wù)所審計的上一年度財務(wù)會計報告,投資人為境外金融機構(gòu)或者主要股東(持有保險公司股權(quán)15%以上,或者不足15%但直接或者間接控制保險公司的股東)的,應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近三年的財務(wù)會計報告;3、投資人最近三年的納稅證明和由征信機構(gòu)出具的投資人征信記錄;4、投資人的主要股東、實際控制人及其與保險公司其他投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況說明,不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的應(yīng)當(dāng)提交無關(guān)聯(lián)關(guān)系情況的聲明;5、投資人的出資協(xié)議書或者股份認(rèn)購協(xié)議書及投資人的股東會、股東大會或者董事會同意其投資的證明材料,有主管機構(gòu)的,還需提交主管機構(gòu)同意其投資的證明材料;6、投資人為金融機構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)提交審慎監(jiān)管指標(biāo)報告和金融監(jiān)管機構(gòu)出具的監(jiān)管意見;7、投資人最近三年無重大違法違規(guī)記錄的聲明。(八)公司擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的簡歷及有關(guān)證明材料,包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、董事會秘書、總精算師、財務(wù)負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人、審計責(zé)任人等高級管理人員和法律責(zé)任人、精算責(zé)任人、財會部門負(fù)責(zé)人、資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位負(fù)責(zé)人相關(guān)材料。(九)公司組織機構(gòu)、部門設(shè)置及人員基本構(gòu)成情況。(十)與符合條件的商業(yè)銀行簽訂的資產(chǎn)托管協(xié)議或合作意向書。(十一)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件及消防安全證明。(十二)信息化建設(shè)情況報告,包括信息化工作的規(guī)章制度、組織架構(gòu)、人員情況和聯(lián)系方式(公司負(fù)責(zé)人和部門負(fù)責(zé)人),軟硬件和網(wǎng)絡(luò)情況(網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D、連接方式、安全措施),核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和財務(wù)系統(tǒng)情況,數(shù)據(jù)存儲和災(zāi)備措施,計算機系統(tǒng)重大突發(fā)性事件應(yīng)急預(yù)案,與中國保監(jiān)會監(jiān)管信息系統(tǒng)的對接情況,計算機機房建設(shè)情況和消防驗收證明。(十三)公司內(nèi)部管理制度,包括會計核算制度、財務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)管理制度、資產(chǎn)管理制度、內(nèi)部審計稽核制度、合規(guī)管理制度、法律事務(wù)管理制度、信息披露管理制度、關(guān)聯(lián)交易管理制度、反洗錢內(nèi)部控制制度、公司內(nèi)部數(shù)據(jù)流程與統(tǒng)計管理制度等。(十四)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。三、開業(yè)驗收標(biāo)準(zhǔn)保險公司開業(yè)應(yīng)符合以下條件:(一)有符合《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》和《保險公司股權(quán)管理辦法》規(guī)定條件的投資人,股權(quán)結(jié)構(gòu)合理。(二)有符合《公司法》和《保險法》規(guī)定的章程。(三)有符合《保險法》規(guī)定的注冊資本。1、注冊資本最低限額為人民幣2億元,且必須為實繳貨幣資本。2、投資人應(yīng)將所認(rèn)購股款或者出資額繳存在資信良好的商業(yè)銀行,公司獲準(zhǔn)開業(yè)前不得動用資本金。(四)有切實可行的經(jīng)營規(guī)劃。1、經(jīng)營規(guī)劃要符合行業(yè)規(guī)劃和中國保監(jiān)會的監(jiān)管要求。2、經(jīng)營規(guī)劃要明確公司的市場定位、經(jīng)營區(qū)域和經(jīng)營策略。3、公司業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、擬經(jīng)營保險險種計劃、分支機構(gòu)擴展計劃及銷售渠道發(fā)展計劃應(yīng)符合公司資本金狀況和股東持續(xù)出資能力。4、再保險計劃符合《保險法》和《再保險業(yè)務(wù)管理規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。5、在不同的業(yè)務(wù)規(guī)模假設(shè)下,合理預(yù)測公司盈利水平和償付能力狀況,并提出切實可行的償付能力改善方案。6、經(jīng)營規(guī)劃中的相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)要分年度制訂,并明確執(zhí)行措施、考核機制和責(zé)任部門。7、經(jīng)營規(guī)劃須經(jīng)公司創(chuàng)立大會通過,并在申請開業(yè)時上報中國保監(jiān)會備案。8、公司開業(yè)后應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)營規(guī)劃,如有調(diào)整,須經(jīng)股東大會通過,并向中國保監(jiān)會報告。(五)有符合中國保監(jiān)會規(guī)定任職資格條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員。(六)有健全的組織機構(gòu)。1、建立以股東大會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營層為主體的權(quán)責(zé)清晰、分工明確的組織架構(gòu)。董事會應(yīng)當(dāng)至少有兩名獨立董事,并在董事會下設(shè)審計委員會、提名薪酬委員會、投資決策委員會等專業(yè)委員會。2、設(shè)立與公司業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)、分工明確的職能部門,相關(guān)負(fù)責(zé)人及其員工具有履行相應(yīng)職責(zé)的能力。(七)有完善的業(yè)務(wù)、財務(wù)、合規(guī)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度體系。(八)有與業(yè)務(wù)規(guī)模和人員數(shù)量相適應(yīng)的營業(yè)場所和辦公設(shè)備,營業(yè)場所安全消防設(shè)施符合要求。(九)信息化建設(shè)符合中國保監(jiān)會要求。1、建立保證信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行的規(guī)章制度,配備專職信息技術(shù)人員,明確信息化工作公司主管領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人。2、軟、硬件系統(tǒng)具有完整的信息安全防護措施,主要設(shè)備和重要通信線路具有冗余備份。3、能夠?qū)崿F(xiàn)公司主要業(yè)務(wù)流程和管理流程的信息化,信息系統(tǒng)滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要并達到保險監(jiān)管機構(gòu)數(shù)據(jù)采集的要求。4、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)等重要數(shù)據(jù)應(yīng)存放在中國境內(nèi),具有獨立的數(shù)據(jù)存儲設(shè)備以及相應(yīng)的安全防護和異地備份措施。5、建立計算機系統(tǒng)重大突發(fā)性事件的應(yīng)急預(yù)案。6、計算機機房建設(shè)符合國家標(biāo)準(zhǔn),并經(jīng)過消防部門驗收。(十)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。四、現(xiàn)場驗收工作流程開業(yè)申請材料審核通過后,中國保監(jiān)會組成驗收組會同擬設(shè)立公司所在地保監(jiān)局進行現(xiàn)場驗收。具體流程如下:(一)籌備組匯報1、參會人員。公司擬任高級管理人員應(yīng)當(dāng)參加驗收匯報會議,部門負(fù)責(zé)人可以列席。投資人可以派代表參會,但應(yīng)提前報告驗收組并提供投資人授權(quán)委托書和參會代表身份證明。2、匯報內(nèi)容。公司擬任董事長或者總經(jīng)理匯報籌建工作完成情況,包括公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營規(guī)劃、公司治理、營銷方式、人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)管理、財務(wù)管理、資產(chǎn)管理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、合規(guī)管理、信息化建設(shè)等。(二)現(xiàn)場檢查1、檢查部門設(shè)置和人員到位情況,抽查公司員工對崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識、工作流程的掌握程度。2、檢查辦公設(shè)備和營業(yè)場所情況。3、檢查計算機機房設(shè)備狀況和消防安全情況。4、核查驗資報告日至驗收當(dāng)日的銀行對賬單。(三)系統(tǒng)演示12、檢查業(yè)務(wù)及財務(wù)系統(tǒng)運行情況。(四)驗收組提問驗收組成員按照部門職責(zé)分工進行提問,并提出有關(guān)要求和建議。公司擬任高級管理人員根據(jù)公司籌建實際情況進行解釋和說明。(五)驗收報告1、現(xiàn)場驗收結(jié)束后,驗收組起草《驗收報告》,對現(xiàn)場驗收情況進行評估,并由驗收組全體成員簽字確認(rèn)。2、驗收合格、符合開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的,由中國保監(jiān)會下發(fā)開業(yè)批復(fù)和《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》;驗收不合格、但通過整改可以達到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的,由驗收組提出限期整改的意見,籌備組完成整改后,報請中國保監(jiān)會重新組織驗收;驗收不合格、決定不批準(zhǔn)開業(yè)的,書面通知申請人并說明理由。篇二：XX-13-保險公司開業(yè)驗收指引關(guān)于印發(fā)《保險公司開業(yè)驗收指引》的通知XX-04-26【字體：大中小】【打印本頁】【關(guān)閉窗口】保監(jiān)發(fā)〔XX〕14號各中資保險公司籌備組:為規(guī)范和指導(dǎo)保險公司開業(yè)驗收，完善保險市場準(zhǔn)入程序，根據(jù)《公司法》、《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》、《保險公司股權(quán)管理辦法》等法律、法規(guī)和規(guī)章，我會制訂了《保險公司開業(yè)驗收指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，自XX年7月1日起施行。中國保險監(jiān)督管理委員會二〇一一年三月三十日保險公司開業(yè)驗收指引為規(guī)范和指導(dǎo)保險公司開業(yè)驗收，完善保險市場準(zhǔn)入程序，根據(jù)《公司法》、《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》、《保險公司股權(quán)管理辦法》等法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本指引。一、適用范圍本指引適用中資保險公司（外資股東出資或者持股比例占公司注冊資本不足25%的保險公司）開業(yè)驗收。保險集團（控股）公司、外資保險公司、保險資產(chǎn)管理公司開業(yè)驗收參照執(zhí)行。二、開業(yè)申請材料申請人提出開業(yè)申請，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交以下材料一式六份，申請材料必須真實、準(zhǔn)確、完整，并提交保險機構(gòu)和高管人員電子化文檔：（一）開業(yè)申請書，申請書應(yīng)當(dāng)載明公司名稱、公司住所、法定代表人、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營區(qū)域、業(yè)務(wù)范圍等。（二）創(chuàng)立大會決議，沒有創(chuàng)立大會決議的，應(yīng)當(dāng)提交全體投資人同意申請開業(yè)的文件或者決議。（三）公司章程。（四）經(jīng)營規(guī)劃，包括未來三年公司業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、擬經(jīng)營保險險種計劃、分支機構(gòu)擴展計劃、銷售渠道發(fā)展計劃、再保險計劃、盈利水平和償付能力預(yù)測、中長期資產(chǎn)配置計劃等。（五）企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。（六）資信良好的驗資機構(gòu)出具的驗資證明及資本金入賬原始憑證復(fù)印件。（七）中國保監(jiān)會規(guī)定投資人應(yīng)當(dāng)提交的有關(guān)材料：1、投資人的基本情況，包括營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營范圍、組織管理架構(gòu)、在行業(yè)中所處的地位、投資資金來源、對外投資、自身及關(guān)聯(lián)機構(gòu)投資入股其他金融機構(gòu)的情況；2、投資人經(jīng)會計師事務(wù)所審計的上一年度財務(wù)會計報告，投資人為境外金融機構(gòu)或者主要股東（持有保險公司股權(quán)15%以上，或者不足15%但直接或者間接控制保險公司的股東）的，應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近三年的財務(wù)會計報告；3、投資人最近三年的納稅證明和由征信機構(gòu)出具的投資人征信記錄；4、投資人的主要股東、實際控制人及其與保險公司其他投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況說明，不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的應(yīng)當(dāng)提交無關(guān)聯(lián)關(guān)系情況的聲明；5、投資人的出資協(xié)議書或者股份認(rèn)購協(xié)議書及投資人的股東會、股東大會或者董事會同意其投資的證明材料，有主管機構(gòu)的，還需提交主管機構(gòu)同意其投資的證明材料；6、投資人為金融機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交審慎監(jiān)管指標(biāo)報告和金融監(jiān)管機構(gòu)出具的監(jiān)管意見；7、投資人最近三年無重大違法違規(guī)記錄的聲明。（八）公司擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的簡歷及有關(guān)證明材料，包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、董事會秘書、總精算師、財務(wù)負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人、審計責(zé)任人等高級管理人員和法律責(zé)任人、精算責(zé)任人、財會部門負(fù)責(zé)人、資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位負(fù)責(zé)人相關(guān)材料。（九）公司組織機構(gòu)、部門設(shè)置及人員基本構(gòu)成情況。（十）與符合條件的商業(yè)銀行簽訂的資產(chǎn)托管協(xié)議或合作意向書。（十一）營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件及消防安全證明。（十二）信息化建設(shè)情況報告，包括信息化工作的規(guī)章制度、組織架構(gòu)、人員情況和聯(lián)系方式（公司負(fù)責(zé)人和部門負(fù)責(zé)人），軟硬件和網(wǎng)絡(luò)情況（網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D、連接方式、安全措施），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和財務(wù)系統(tǒng)情況，數(shù)據(jù)存儲和災(zāi)備措施，計算機系統(tǒng)重大突發(fā)性事件應(yīng)急預(yù)案，與中國保監(jiān)會監(jiān)管信息系統(tǒng)的對接情況，計算機機房建設(shè)情況和消防驗收證明。（十三）公司內(nèi)部管理制度，包括會計核算制度、財務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)管理制度、資產(chǎn)管理制度、內(nèi)部審計稽核制度、合規(guī)管理制度、法律事務(wù)管理制度、信息披露管理制度、關(guān)聯(lián)交易管理制度、反洗錢內(nèi)部控制制度、公司內(nèi)部數(shù)據(jù)流程與統(tǒng)計管理制度等。（十四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。三、開業(yè)驗收標(biāo)準(zhǔn)保險公司開業(yè)應(yīng)符合以下條件：（一）有符合《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》和《保險公司股權(quán)管理辦法》規(guī)定條件的投資人，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理。（二）有符合《公司法》和《保險法》規(guī)定的章程。（三）有符合《保險法》規(guī)定的注冊資本。1、注冊資本最低限額為人民幣2億元，且必須為實繳貨幣資本。2、投資人應(yīng)將所認(rèn)購股款或者出資額繳存在資信良好的商業(yè)銀行，公司獲準(zhǔn)開業(yè)前不得動用資本金。（四）有切實可行的經(jīng)營規(guī)劃。1、經(jīng)營規(guī)劃要符合行業(yè)規(guī)劃和中國保監(jiān)會的監(jiān)管要求。2、經(jīng)營規(guī)劃要明確公司的市場定位、經(jīng)營區(qū)域和經(jīng)營策略。3、公司業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、擬經(jīng)營保險險種計劃、分支機構(gòu)擴展計劃及銷售渠道發(fā)展計劃應(yīng)符合公司資本金狀況和股東持續(xù)出資能力。4、再保險計劃符合《保險法》和《再保險業(yè)務(wù)管理規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。5、在不同的業(yè)務(wù)規(guī)模假設(shè)下，合理預(yù)測公司盈利水平和償付能力狀況，并提出切實可行的償付能力改善方案。6、經(jīng)營規(guī)劃中的相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)要分年度制訂，并明確執(zhí)行措施、考核機制和責(zé)任部門。7、經(jīng)營規(guī)劃須經(jīng)公司創(chuàng)立大會通過，并在申請開業(yè)時上報中國保監(jiān)會備案。8、公司開業(yè)后應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)營規(guī)劃，如有調(diào)整，須經(jīng)股東大會通過，并向中國保監(jiān)會報告。（五）有符合中國保監(jiān)會規(guī)定任職資格條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員。（六）有健全的組織機構(gòu)。1、建立以股東大會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營層為主體的權(quán)責(zé)清晰、分工明確的組織架構(gòu)。董事會應(yīng)當(dāng)至少有兩名獨立董事，并在董事會下設(shè)審計委員會、提名薪酬委員會、投資決策委員會等專業(yè)委員會。2、設(shè)立與公司業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)、分工明確的職能部門，相關(guān)負(fù)責(zé)人及其員工具有履行相應(yīng)職責(zé)的能力。（七）有完善的業(yè)務(wù)、財務(wù)、合規(guī)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度體系。（八）有與業(yè)務(wù)規(guī)模和人員數(shù)量相適應(yīng)的營業(yè)場所和辦公設(shè)備，營業(yè)場所安全消防設(shè)施符合要求。（九）信息化建設(shè)符合中國保監(jiān)會要求。1、建立保證信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行的規(guī)章制度，配備專職信息技術(shù)人員，明確信息化工作公司主管領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人。2、軟、硬件系統(tǒng)具有完整的信息安全防護措施，主要設(shè)備和重要通信線路具有冗余備份。3、能夠?qū)崿F(xiàn)公司主要業(yè)務(wù)流程和管理流程的信息化，信息系統(tǒng)滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要并達到保險監(jiān)管機構(gòu)數(shù)據(jù)采集的要求。4、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)等重要數(shù)據(jù)應(yīng)存放在中國境內(nèi)，具有獨立的數(shù)據(jù)存儲設(shè)備以及相應(yīng)的安全防護和異地備份措施。5、建立計算機系統(tǒng)重大突發(fā)性事件的應(yīng)急預(yù)案。6、計算機機房建設(shè)符合國家標(biāo)準(zhǔn)，并經(jīng)過消防部門驗收。（十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。四、現(xiàn)場驗收工作流程開業(yè)申請材料審核通過后，中國保監(jiān)會組成驗收組會同擬設(shè)立公司所在地保監(jiān)局進行現(xiàn)場驗收。具體流程如下：（一）籌備組匯報1、參會人員。公司擬任高級管理人員應(yīng)當(dāng)參加驗收匯報會議，部門負(fù)責(zé)人可以列席。投資人可以派代表參會，但應(yīng)提前報告驗收組并提供投資人授權(quán)委托書和參會代表身份證明。2、匯報內(nèi)容。公司擬任董事長或者總經(jīng)理匯報籌建工作完成情況，包括公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營規(guī)劃、公司治理、營銷方式、人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)管理、財務(wù)管理、資產(chǎn)管理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、合規(guī)管理、信息化建設(shè)等。（二）現(xiàn)場檢查1、檢查部門設(shè)置和人員到位情況，抽查公司員工對崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識、工作流程的掌握程度。2、檢查辦公設(shè)備和營業(yè)場所情況。3、檢查計算機機房設(shè)備狀況和消防安全情況。4、核查驗資報告日至驗收當(dāng)日的銀行對賬單。（三）系統(tǒng)演示1、模擬承保、理賠流程并打印保單樣本。2、檢查業(yè)務(wù)及財務(wù)系統(tǒng)運行情況。（四）驗收組提問驗收組成員按照部門職責(zé)分工進行提問，并提出有關(guān)要求和建議。公司擬任高級管理人員根據(jù)公司籌建實際情況進行解釋和說明。（五）驗收報告1、現(xiàn)場驗收結(jié)束后，驗收組起草《驗收報告》，對現(xiàn)場驗收情況進行評估，并由驗收組全體成員簽字確認(rèn)。2、驗收合格、符合開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，由中國保監(jiān)會下發(fā)開業(yè)批復(fù)和《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》；驗收不合格、但通過整改可以達到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，由驗收組提出限期整改的意見，籌備組完成整改后，報請中國保監(jiān)會重新組織驗收；驗收不合格、決定不批準(zhǔn)開業(yè)的，書面通知申請人并說明理由。篇三：內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收指引內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收指引（試行）第一章總則第一條為加強保險公司分支機構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管，規(guī)范和指導(dǎo)保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收，維護行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中國保監(jiān)會行政許可實施規(guī)程》（保監(jiān)會令〔2004〕8號）、《保險公司開業(yè)驗收指引》（保監(jiān)發(fā)〔XX〕14號）和《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2009〕1號）等法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本指引。第二條本指引適用于內(nèi)蒙古轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)的開業(yè)驗收。本指引所稱保險公司分支機構(gòu)指依法設(shè)立的保險公司省級分公司、中心支公司。保險公司支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部的開業(yè)驗收由省級分公司按照本指引組織開業(yè)驗收。第三條內(nèi)蒙古保監(jiān)局（以下簡稱“保監(jiān)局”）依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本指引，對轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的省級分公司和中心支公司進行開業(yè)現(xiàn)場驗收。省級分公司的開業(yè)驗收，須由總公司先行驗收合格并書面報告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。中心支公司的開業(yè)驗收，須由省級分公司先行驗收合格并書面報告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。第四條保險公司支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部應(yīng)參照本指引，由省級分公司組織現(xiàn)場驗收，并將驗收報告作為開業(yè)申請文件的重要組成部分。保監(jiān)局根據(jù)開業(yè)申請文件進行非現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。對保險公司分支機構(gòu)非現(xiàn)場驗收中發(fā)現(xiàn)存在疑點的，保監(jiān)局委托當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會進行現(xiàn)場驗收，驗收合格后批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。第五條開業(yè)現(xiàn)場驗收工作應(yīng)遵循標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范、程序透明、集體評議、逐項評價、現(xiàn)場驗收與非現(xiàn)場驗收相結(jié)合和一票否決原則，確保驗收結(jié)果的客觀、公正。（一）標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范原則，統(tǒng)一開業(yè)驗收標(biāo)準(zhǔn)。（二）程序透明原則，明確開業(yè)驗收流程。（三）集體評議原則，集體討論確定開業(yè)驗收結(jié)果。（四）逐項評價原則，保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收按照九類66項驗收標(biāo)準(zhǔn)逐項現(xiàn)場查驗并進行評價。（五）現(xiàn)場驗收與非現(xiàn)場驗收相結(jié)合原則，中心支公司層級以上（含中心支公司）的保險公司分支機構(gòu)采取保監(jiān)局現(xiàn)場驗收工作原則，中心支公司層級以下的保險公司分支機構(gòu)采取保監(jiān)局非現(xiàn)場驗收或委托行業(yè)協(xié)會現(xiàn)場驗收相結(jié)合的原則。（六）一票否決原則，保險公司分支機構(gòu)如存在擅自籌建或籌建期展業(yè)行為，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請，并追究相關(guān)責(zé)任。第二章開業(yè)驗收標(biāo)準(zhǔn)第六條保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成分支機構(gòu)的籌建工作，籌建期滿2個月以后方可提出開業(yè)申請。籌建完成后由上級公司先行組織驗收且出具書面驗收報告。第七條籌建工作完成后，籌建機構(gòu)具備下列條件的，方可申請開業(yè)驗收：（一）具有合法的營業(yè)場所，營業(yè)場所能夠滿足日常工作需求；（二）安全、消防設(shè)施符合要求；（三）建立了必要的組織機構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；（四）建立了與經(jīng)營管理活動相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；（五）具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人；（六）對員工進行了上崗培訓(xùn)，有培訓(xùn)記錄和考試成績，且培訓(xùn)效果良好；（七）員工已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關(guān)系，到崗員工人數(shù)能夠滿足日常工作需求；（八）籌建機構(gòu)在籌建期間未從事任何保險經(jīng)營活動；（九）經(jīng)總公司或省級分公司驗收，且驗收結(jié)果合格；（十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第八條保險公司分支機構(gòu)開業(yè)申請，申請人應(yīng)當(dāng)提交下列紙質(zhì)材料和電子文檔各一份：1、開業(yè)申請書；2、籌建工作完成情況報告；應(yīng)包括下列內(nèi)容：職場建設(shè)情況、內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況、授權(quán)授信管控情況、內(nèi)部管理制度建設(shè)基本情況、人員培訓(xùn)情況、網(wǎng)絡(luò)信息配套建設(shè)情況和籌建行為合規(guī)性承諾。3、擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡歷及有關(guān)證明；應(yīng)包括以下內(nèi)容：擬任保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表作為機構(gòu)申請開業(yè)文件附件；擬任高級管理人員以前擔(dān)任過保險公司高級管理人員、部門負(fù)責(zé)人或在其他單位任職的應(yīng)提交原任職文件或工作證明；擬任高管人員身份證（含護照）、學(xué)歷證、學(xué)歷驗證文件；擬任高管人員與原任職單位的離職證明文件和離任審計報告；擬任高管人員的勞動合同首頁、簽章頁和期限頁。4、擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；5、保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況報告及《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況表》；省級分公司、中心支公司須依據(jù)《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（保監(jiān)發(fā)〔2005〕44號）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)〔2008〕47號）要求上報開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況報告，支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部開業(yè)可參考上述文件。6、行政管理、業(yè)務(wù)管理、財務(wù)會計、資產(chǎn)管理、重要印鑒管理、單證管理、人力資源管理、計算機及信息系統(tǒng)、稽核監(jiān)督、重大突發(fā)事件應(yīng)急處理、風(fēng)險控制、反洗錢等內(nèi)控制度；7、機構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報告等；內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置情況采用文字形式分部門敘述部門名稱、部門職責(zé)和權(quán)限；從業(yè)人員情況采用表格形式列明所屬部門、人員姓名、參加工作時間、學(xué)歷、擬任崗位、原從事專業(yè)、原任職單位、是否與原單位解除勞動關(guān)系；員工勞動合同首頁、簽章頁和期限頁；員工與原單位離職證明文件；員工上崗培訓(xùn)情況報告應(yīng)包括培訓(xùn)的時間、內(nèi)容、培訓(xùn)表現(xiàn)等內(nèi)容，并同時以表格形式反映培訓(xùn)具體情況。8、辦公營業(yè)場所消防安全證明；9、職場全景及關(guān)鍵部位照片；應(yīng)包括：外景、營業(yè)廳、財務(wù)室、單證室、經(jīng)理室、培訓(xùn)室等；電腦機房全景照片，包括天花板、地板、空調(diào)、電子設(shè)備等。10、上級公司開業(yè)驗收報告；11、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。第九條保險公司分支機構(gòu)開業(yè)，應(yīng)當(dāng)達到以下驗收標(biāo)準(zhǔn)：（一）職場標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范1、辦公場所應(yīng)為商用樓，選址得當(dāng)，產(chǎn)權(quán)明晰，租賃或購買合同有效合法；2、職場裝修完畢，區(qū)域劃分明顯，功能界定