券商發(fā)言稿件

券商講話(huà)稿【篇一：證券行業(yè)創(chuàng)新大會(huì)各大券商講話(huà)稿（218頁(yè)）】目錄一、國(guó)泰君安：連續(xù)推動(dòng)綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新踴躍探究證券公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型.....2TOC\o"1-5"\h\z二、中信證券：對(duì)于財(cái)產(chǎn)證券化的業(yè)求實(shí)踐與建議9三、第一創(chuàng)業(yè)：打造以固定利潤(rùn)業(yè)務(wù)為特點(diǎn)的投資銀行17四、申銀萬(wàn)國(guó)：轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新、規(guī)范實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)良性發(fā)展26五、中信證券：重塑交易功能創(chuàng)新服務(wù)客戶(hù)32六、中金公司：成立主經(jīng)紀(jì)商業(yè)務(wù)模式發(fā)揮券商資本中介功能42七、海通證券：對(duì)于場(chǎng)外市場(chǎng)業(yè)務(wù)的實(shí)踐與建議54八、安信證券：對(duì)于發(fā)展證券公司場(chǎng)外市場(chǎng)業(yè)務(wù)的思慮與建議68九、國(guó)信證券：推動(dòng)“服務(wù)產(chǎn)品化”加速零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型76十、華寶證券：打造量化交易平臺(tái)建立專(zhuān)業(yè)客戶(hù)孵化系統(tǒng)88十一、宏源證券：創(chuàng)新思路推動(dòng)市場(chǎng)化并購(gòu)重組96十二、廣發(fā)證券：對(duì)于直接投資業(yè)務(wù)與另類(lèi)投資業(yè)務(wù)之創(chuàng)新實(shí)踐與建議...110十三、招商證券：夯實(shí)托管職能創(chuàng)新托管服務(wù)122十四、銀河證券：證券公司結(jié)算托管系統(tǒng)建設(shè)過(guò)程中的業(yè)求實(shí)踐及建議...135十五、光大證券：對(duì)于創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐與思慮149十六、國(guó)泰君安：創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)風(fēng)控護(hù)航在固定利潤(rùn)藍(lán)海里披荊斬棘.....157+七、宏源證券：怎樣推動(dòng)新局勢(shì)下券商財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展167十八、招商證券：財(cái)產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的創(chuàng)新實(shí)踐與探究184十九、中金公司:證券公司信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理191二十、中金公司：券商直接投資業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的實(shí)踐和挑戰(zhàn)196二■一、中信證券：對(duì)于并購(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的業(yè)求實(shí)踐與建議208連續(xù)推動(dòng)綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新踴躍探究證券公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型國(guó)泰君安證券股份有限公司一、綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新的背景和基本涵義自2012年5月證券公司創(chuàng)新大會(huì)召開(kāi)以來(lái)，我國(guó)證券行業(yè)邁上了全面創(chuàng)新轉(zhuǎn)型發(fā)展之路。證券公司由過(guò)去業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)充轉(zhuǎn)向深層次基礎(chǔ)功能發(fā)揮，由簡(jiǎn)單證券通道服務(wù)轉(zhuǎn)向綜合金融服務(wù)的發(fā)展方向，將逐漸轉(zhuǎn)型為真實(shí)意義的投資銀行。從社會(huì)經(jīng)濟(jì)背景看，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速增添，社會(huì)財(cái)產(chǎn)的快速擴(kuò)充，使綜合理財(cái)、財(cái)產(chǎn)管理成為社會(huì)的急迫需求。在上述背景之下，我司設(shè)計(jì)了《國(guó)泰君安證券綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新方案》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《創(chuàng)新方案》）。我們提出的綜合理財(cái)服務(wù)，是指證券公司向客戶(hù)供給證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，以及在其基礎(chǔ)之上與客戶(hù)簽署綜合理財(cái)服務(wù)協(xié)議，依據(jù)協(xié)議的商定，接受客戶(hù)的拜托和受權(quán)，依據(jù)與客戶(hù)預(yù)先商定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和財(cái)產(chǎn)配資，而且為客戶(hù)供給便利支付功能的業(yè)務(wù)。綜合理財(cái)服務(wù)的核心，是以客戶(hù)需求為中心，以證券公司展開(kāi)各牌照業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，依靠集成化、開(kāi)放式的綜合理財(cái)服務(wù)平臺(tái)，經(jīng)過(guò)集成化的綜合理財(cái)服務(wù)賬戶(hù)系統(tǒng)，以高效率的資本結(jié)算和便利的支付功能為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、融資融券、期貨ib以及財(cái)產(chǎn)管理等多種合規(guī)業(yè)務(wù)的服務(wù)集成，以一致的系統(tǒng)服務(wù)界面和客戶(hù)服務(wù)系統(tǒng)向客戶(hù)供給專(zhuān)業(yè)化、綜合化的理財(cái)服務(wù)。對(duì)客戶(hù)而言，就是實(shí)現(xiàn)“一鍵登錄，綜合理財(cái)”。對(duì)公司而言，為客戶(hù)供給的服務(wù)內(nèi)容將涵蓋“全產(chǎn)品”、“全業(yè)務(wù)”和“全服務(wù)”。綜合理財(cái)服務(wù)經(jīng)過(guò)整合公司內(nèi)外資源，以投資顧問(wèn)為服務(wù)主體展開(kāi)綜合金融服務(wù)，以高效率的資本結(jié)算和便利的支付功能為基礎(chǔ)，構(gòu)筑集聚客戶(hù)財(cái)產(chǎn)的開(kāi)放式資本通道，逐漸形成以產(chǎn)品加咨詢(xún)驅(qū)動(dòng)為主的收費(fèi)模式，提高分支機(jī)構(gòu)的多元化創(chuàng)收能力。綜上所述，綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新主要表現(xiàn)為“綜合”、“集成”和“支付”。從某種意義上講，綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新探究不論是對(duì)質(zhì)券公司客戶(hù)，仍是對(duì)公司自己都有重要意義，并將為整個(gè)行業(yè)的改革與經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型起到探究、示范作用。二、綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新工作推動(dòng)狀況（一）一致思想，聯(lián)合公司戰(zhàn)略實(shí)行，全面落實(shí)《創(chuàng)新方案》我司已經(jīng)確定了發(fā)展成為綜合金融服務(wù)商的戰(zhàn)略定位。目前，我司內(nèi)部已就全面展開(kāi)財(cái)產(chǎn)管理和綜合理財(cái)業(yè)務(wù)，一致了認(rèn)識(shí)，基于實(shí)施《創(chuàng)新方案》的復(fù)雜性，要求公司各部門(mén)共同運(yùn)作，各業(yè)務(wù)線(xiàn)共同參加，努力推動(dòng)《創(chuàng)新方案》的順利實(shí)行。（二）整體規(guī)劃，一致部署，公司正在建設(shè)綜合理財(cái)服務(wù)平臺(tái)依據(jù)《創(chuàng)新方案》，我司擬訂了綜合理財(cái)服務(wù)平臺(tái)的長(zhǎng)久綜合規(guī)劃，將分期開(kāi)發(fā)建設(shè)。目前綜合理財(cái)服務(wù)平臺(tái)的一期工程已經(jīng)基本開(kāi)發(fā)完成，包含賬戶(hù)系統(tǒng)、產(chǎn)品中心、理財(cái)一戶(hù)通終端等，正在進(jìn)行業(yè)務(wù)測(cè)試，能夠知足展開(kāi)綜合理財(cái)服務(wù)的基本業(yè)務(wù)需求。二期工程建設(shè)正在進(jìn)行立項(xiàng)開(kāi)發(fā)，達(dá)成后將全面支持綜合理財(cái)服務(wù)的業(yè)務(wù)發(fā)展。（三）建立綜合理財(cái)服務(wù)的賬戶(hù)、產(chǎn)品和服務(wù)系統(tǒng)公司以“理財(cái)一戶(hù)通賬戶(hù)”為核心下掛各業(yè)求實(shí)體賬戶(hù)，建立綜合理財(cái)服務(wù)賬戶(hù)系統(tǒng)，成立了由金融產(chǎn)品、咨詢(xún)產(chǎn)品和非金融服務(wù)產(chǎn)品三大類(lèi)產(chǎn)品組成的嶄新產(chǎn)品系統(tǒng)，對(duì)接多渠道產(chǎn)品供給商，引入切合市場(chǎng)和客戶(hù)需求的產(chǎn)品，為客戶(hù)供給多層次、全方向的產(chǎn)品資源。擬訂了產(chǎn)品管理、拜托人資格審察、產(chǎn)品盡責(zé)檢查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等系列配套制度。公司正在聯(lián)合業(yè)務(wù)測(cè)試，建立綜合理財(cái)服務(wù)系統(tǒng)。（四）踴躍申請(qǐng)加入中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)試點(diǎn)我司已經(jīng)向中國(guó)人民銀行正式申請(qǐng)加入人民銀行支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)試點(diǎn)，并按其要求提交了所需申請(qǐng)資料。目前，中國(guó)人民銀行已經(jīng)正式受理了國(guó)泰君安證券的申請(qǐng)資料，正在進(jìn)行內(nèi)部審責(zé)備估工作。（五）防備創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)，組建財(cái)產(chǎn)管理一線(xiàn)風(fēng)控團(tuán)隊(duì)我司高度重視創(chuàng)新中的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，對(duì)于綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)更是這樣。公司目前已組建財(cái)產(chǎn)管理一線(xiàn)風(fēng)控團(tuán)隊(duì)，對(duì)涵蓋綜合理財(cái)服務(wù)在內(nèi)的財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效監(jiān)控和管理，支持和保障綜合理財(cái)服務(wù)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的連續(xù)穩(wěn)重發(fā)展。（六）立足實(shí)踐，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，公司正在進(jìn)行綜合理財(cái)服務(wù)業(yè)務(wù)測(cè)試為了查驗(yàn)已開(kāi)發(fā)達(dá)成的一期綜合理財(cái)服務(wù)平臺(tái)的穩(wěn)固性、靠譜性綜合理財(cái)服務(wù)制度與流程設(shè)計(jì)的合理性，以及綜合理財(cái)服務(wù)賬戶(hù)系統(tǒng)的客戶(hù)體驗(yàn)度，公司在北京、上海和深圳地域分別選擇了個(gè)別營(yíng)業(yè)部正在進(jìn)行業(yè)務(wù)測(cè)試。在業(yè)務(wù)測(cè)試以前公司對(duì)參加測(cè)試的分支機(jī)構(gòu)有關(guān)人員舉行了專(zhuān)項(xiàng)測(cè)試培訓(xùn)。經(jīng)過(guò)此次業(yè)務(wù)測(cè)試結(jié)果，公司將進(jìn)一步升級(jí)系統(tǒng)平臺(tái)，完美制度建設(shè)，優(yōu)化服務(wù)流程，而后經(jīng)看管機(jī)構(gòu)確認(rèn)后再選擇公司其余營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行正式試點(diǎn)與推行。三、精益求精與完美創(chuàng)新方案，是一項(xiàng)長(zhǎng)久連續(xù)的戰(zhàn)略性工作固然《創(chuàng)新方案》經(jīng)過(guò)了證券看管機(jī)構(gòu)主持的創(chuàng)新專(zhuān)業(yè)評(píng)論，而且立刻進(jìn)入實(shí)行工作階段，可是不可以否定，《創(chuàng)新方案》仍舊存在若干不完美之處。目前我司《創(chuàng)新方案》能夠?qū)崿F(xiàn)的服務(wù)功能，距離證券公司全面為客戶(hù)供給投融資中介服務(wù)的目標(biāo)，或許說(shuō)與目前商業(yè)銀行能夠供給的理財(cái)服務(wù)【篇二：2013證券行業(yè)創(chuàng)新商討會(huì)各大券商講話(huà)稿】目錄一、國(guó)泰君安：連續(xù)推動(dòng)綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新踴躍探究證券公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型.....2TOC\o"1-5"\h\z二、中信證券：對(duì)于財(cái)產(chǎn)證券化的業(yè)求實(shí)踐與建議7三、第一創(chuàng)業(yè)：打造以固定利潤(rùn)業(yè)務(wù)為特點(diǎn)的投資銀行12四、申銀萬(wàn)國(guó)：轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新、規(guī)范實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)良性發(fā)展16五、中信證券：重塑交易功能創(chuàng)新服務(wù)客戶(hù)19六、中金公司：成立主經(jīng)紀(jì)商業(yè)務(wù)模式發(fā)揮券商資本中介功七、海通證券：對(duì)于場(chǎng)外市場(chǎng)業(yè)務(wù)的實(shí)踐與建議32八、安信證券：對(duì)于發(fā)展證券公司場(chǎng)外市場(chǎng)業(yè)務(wù)的思慮與建議39九、國(guó)信證券：推動(dòng)“服務(wù)產(chǎn)品化”加速零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型43十、華寶證券：打造量化交易平臺(tái)建立專(zhuān)業(yè)客戶(hù)孵化系統(tǒng)50一一、宏源證券：創(chuàng)新思路推動(dòng)市場(chǎng)化并購(gòu)重組55十二、廣發(fā)證券：對(duì)于直接投資業(yè)務(wù)與另類(lèi)投資業(yè)務(wù)之創(chuàng)新實(shí)踐與建議64十三、招商證券：夯實(shí)托管職能創(chuàng)新托管服務(wù)69十四、銀河證券：證券公司結(jié)算托管系統(tǒng)建設(shè)過(guò)程中的業(yè)求實(shí)踐及建議77十五、光大證券：對(duì)于創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐與思慮85十六、國(guó)泰君安：創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)風(fēng)控護(hù)航在固定利潤(rùn)藍(lán)海里乘風(fēng)破浪......89十七、宏源證券：怎樣推動(dòng)新局勢(shì)下券商財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展95十八、招商證券：財(cái)產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的創(chuàng)新實(shí)踐與探索105十九、中金公司：證券公司信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理109二十、中金公司：券商直接投資業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的實(shí)踐和挑戰(zhàn)114二十一、中信證券：對(duì)于并購(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的業(yè)求實(shí)踐與建議119連續(xù)推動(dòng)綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新踴躍探究證券公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型國(guó)泰君安證券股份有限公司一、綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新的背景和基本涵義自2012年5月證券公司創(chuàng)新大會(huì)召開(kāi)以來(lái)，我國(guó)證券行業(yè)邁上了全面創(chuàng)新轉(zhuǎn)型發(fā)展之路。證券公司由過(guò)去業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)充轉(zhuǎn)向深層次基礎(chǔ)功能發(fā)揮，由簡(jiǎn)單證券通道服務(wù)轉(zhuǎn)向綜合金融服務(wù)的發(fā)展方向，將逐漸轉(zhuǎn)型為真實(shí)意義的投資銀行。從社會(huì)經(jīng)濟(jì)背景看，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速增添，社會(huì)財(cái)產(chǎn)的快速擴(kuò)充，使綜合理財(cái)、財(cái)產(chǎn)管理成為社會(huì)的急迫需求。在上述背景之下，我司設(shè)計(jì)了《國(guó)泰君安證券綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新方案》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《創(chuàng)新方案》）。我們提出的綜合理財(cái)服務(wù)，是指證券公司向客戶(hù)供給證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，以及在其基礎(chǔ)之上與客戶(hù)簽署綜合理財(cái)服務(wù)協(xié)議，依據(jù)協(xié)議的商定，接受客戶(hù)的拜托和受權(quán)，依據(jù)與客戶(hù)預(yù)先商定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和財(cái)產(chǎn)配置，而且為客戶(hù)供給便利支付功能的業(yè)務(wù)。綜合理財(cái)服務(wù)的核心，是以客戶(hù)需求為中心，以證券公司展開(kāi)各牌照業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，依靠集成化、開(kāi)放式的綜合理財(cái)服務(wù)平臺(tái)，經(jīng)過(guò)集成化的綜合理財(cái)服務(wù)賬戶(hù)系統(tǒng)，以高效率的資本結(jié)算和便利的支付功能為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、融資融券、期貨ib以及財(cái)產(chǎn)管理等多種合規(guī)業(yè)務(wù)的服務(wù)集成，以一致的系統(tǒng)服務(wù)界面和客戶(hù)服務(wù)系統(tǒng)向客戶(hù)供給專(zhuān)業(yè)化、綜合化的理財(cái)服務(wù)。對(duì)客戶(hù)而言，就是實(shí)現(xiàn)“一鍵登錄，綜合理財(cái)”。對(duì)公司而言，為客戶(hù)供給的服務(wù)內(nèi)容將涵蓋“全產(chǎn)品”、“全業(yè)務(wù)”和“全服務(wù)”。綜合理財(cái)服務(wù)經(jīng)過(guò)整合公司內(nèi)外資源，以投資顧問(wèn)為服務(wù)主體展開(kāi)綜合金融服務(wù)，以高效率的資本結(jié)算和便利的支付功能為基礎(chǔ)，構(gòu)筑集聚客戶(hù)財(cái)產(chǎn)的開(kāi)放式資本通道，逐漸形成以產(chǎn)品加咨詢(xún)驅(qū)動(dòng)為主的收費(fèi)模式，提高分支機(jī)構(gòu)的多元化創(chuàng)收能力。綜上所述，綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新主要表現(xiàn)為“綜合”、“集成”和“支付”。從某種意義上講，綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新探究不論是對(duì)質(zhì)券公司客戶(hù)，仍是對(duì)公司自己都有重要意義，并將為整個(gè)行業(yè)的改革與經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型起到探究、示范作用。二、綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新工作推動(dòng)狀況（一）一致思想，聯(lián)合公司戰(zhàn)略實(shí)行，全面落實(shí)《創(chuàng)新方案》我司已經(jīng)確定了發(fā)展成為綜合金融服務(wù)商的戰(zhàn)略定位。目前，我司內(nèi)部已就全面展開(kāi)財(cái)產(chǎn)管理和綜合理財(cái)業(yè)務(wù)，一致了認(rèn)識(shí)，基于實(shí)施《創(chuàng)新方案》的復(fù)雜性，要求公司各部門(mén)共同運(yùn)作，各業(yè)務(wù)線(xiàn)共同參加，努力推動(dòng)《創(chuàng)新方案》的順利實(shí)行。（二）整體規(guī)劃，一致部署，公司正在建設(shè)綜合理財(cái)服務(wù)平臺(tái)依據(jù)《創(chuàng)新方案》，我司擬訂了綜合理財(cái)服務(wù)平臺(tái)的長(zhǎng)久綜合規(guī)劃，將分期開(kāi)發(fā)建設(shè)。目前綜合理財(cái)服務(wù)平臺(tái)的一期工程已經(jīng)基本開(kāi)發(fā)完成，包含賬戶(hù)系統(tǒng)、產(chǎn)品中心、理財(cái)一戶(hù)通終端等，正在進(jìn)行業(yè)務(wù)測(cè)試，能夠知足展開(kāi)綜合理財(cái)服務(wù)的基本業(yè)務(wù)需求。二期工程建設(shè)正在進(jìn)行立項(xiàng)開(kāi)發(fā)，達(dá)成后將全面支持綜合理財(cái)服務(wù)的業(yè)務(wù)發(fā)展。（三）建立綜合理財(cái)服務(wù)的賬戶(hù)、產(chǎn)品和服務(wù)系統(tǒng)公司以“理財(cái)一戶(hù)通賬戶(hù)”為核心下掛各業(yè)求實(shí)體賬戶(hù)，建立綜合理財(cái)服務(wù)賬戶(hù)系統(tǒng)，成立了由金融產(chǎn)品、咨詢(xún)產(chǎn)品和非金融服務(wù)產(chǎn)品三大類(lèi)產(chǎn)品組成的嶄新產(chǎn)品系統(tǒng)，對(duì)接多渠道產(chǎn)品供給商，引入符合市場(chǎng)和客戶(hù)需求的產(chǎn)品，為客戶(hù)供給多層次、全方向的產(chǎn)品資源。擬訂了產(chǎn)品管理、拜托人資格審察、產(chǎn)品盡責(zé)檢查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等系列配套制度。公司正在聯(lián)合業(yè)務(wù)測(cè)試，建立綜合理財(cái)服務(wù)系統(tǒng)。（四）踴躍申請(qǐng)加入中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)試點(diǎn)我司已經(jīng)向中國(guó)人民銀行正式申請(qǐng)加入人民銀行支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)試點(diǎn)，并按其要求提交了所需申請(qǐng)資料。目前，中國(guó)人民銀行已經(jīng)正式受理了國(guó)泰君安證券的申請(qǐng)資料，正在進(jìn)行內(nèi)部審責(zé)備估工作。（五）防備創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)，組建財(cái)產(chǎn)管理一線(xiàn)風(fēng)控團(tuán)隊(duì)我司高度重視創(chuàng)新中的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，對(duì)于綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)更是這樣。公司目前已組建財(cái)產(chǎn)管理一線(xiàn)風(fēng)控團(tuán)隊(duì)，對(duì)涵蓋綜合理財(cái)服務(wù)在內(nèi)的財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效監(jiān)控和管理，支持和保障綜合理財(cái)服務(wù)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的連續(xù)穩(wěn)重發(fā)展。（六）立足實(shí)踐，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，公司正在進(jìn)行綜合理財(cái)服務(wù)業(yè)務(wù)測(cè)試為了查驗(yàn)已開(kāi)發(fā)達(dá)成的一期綜合理財(cái)服務(wù)平臺(tái)的穩(wěn)固性、靠譜性綜合理財(cái)服務(wù)制度與流程設(shè)計(jì)的合理性，以及綜合理財(cái)服務(wù)賬戶(hù)系統(tǒng)的客戶(hù)體驗(yàn)度，公司在北京、上海和深圳地域分別選擇了個(gè)別營(yíng)業(yè)部正在進(jìn)行業(yè)務(wù)測(cè)試。在業(yè)務(wù)測(cè)試以前公司對(duì)參加測(cè)試的分支機(jī)構(gòu)有關(guān)人員舉行了專(zhuān)項(xiàng)測(cè)試培訓(xùn)。經(jīng)過(guò)此次業(yè)務(wù)測(cè)試結(jié)果，公司將進(jìn)一步升級(jí)系統(tǒng)平臺(tái)，完美制度建設(shè)，優(yōu)化服務(wù)流程，而后經(jīng)看管機(jī)構(gòu)確認(rèn)后再選擇公司其余營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行正式試點(diǎn)與推行。三、精益求精與完美創(chuàng)新方案，是一項(xiàng)長(zhǎng)久連續(xù)的戰(zhàn)略性工作固然《創(chuàng)新方案》經(jīng)過(guò)了證券看管機(jī)構(gòu)主持的創(chuàng)新專(zhuān)業(yè)評(píng)論，而且立刻進(jìn)入實(shí)行工作階段，可是不可以否定，《創(chuàng)新方案》仍舊存在若干不完美之處。目前我司《創(chuàng)新方案》能夠?qū)崿F(xiàn)的服務(wù)功能，距離證券公司全面為客戶(hù)供給投融資中介服務(wù)的目標(biāo)，或許說(shuō)與目前商業(yè)銀行能夠供給的理財(cái)服務(wù)和財(cái)產(chǎn)管理服務(wù)，還存在不小的差距。所以，從行業(yè)連續(xù)發(fā)展的角度講，綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新不是一項(xiàng)短期就能達(dá)成的創(chuàng)新項(xiàng)目，精益求精與完美證券公司的綜合理財(cái)服務(wù)是一項(xiàng)長(zhǎng)久連續(xù)的工作任務(wù)。（一）全面提高客戶(hù)體驗(yàn)，需要做實(shí)理財(cái)一戶(hù)通賬戶(hù)，進(jìn)一步拓展賬戶(hù)功能在《創(chuàng)新方案》中為客戶(hù)設(shè)計(jì)了理財(cái)一戶(hù)通賬戶(hù)，能夠管理下掛的證券資本賬戶(hù)、信譽(yù)資本賬戶(hù)、期貨資本賬戶(hù)、資管資本賬戶(hù)等實(shí)體賬戶(hù)，因?yàn)楝F(xiàn)有法例限制，客戶(hù)的資本依據(jù)理財(cái)需求寄存在各實(shí)體賬戶(hù)中，假如客戶(hù)想調(diào)整理財(cái)構(gòu)造，就需要經(jīng)過(guò)銀行渠道進(jìn)行反復(fù)“資本遷居”，客戶(hù)資本使用很不便利。為此，應(yīng)當(dāng)依據(jù)客戶(hù)的需求做實(shí)理財(cái)一戶(hù)通賬戶(hù)，使客戶(hù)能夠直接綜合管理自己的資本，或者經(jīng)過(guò)它直接進(jìn)行支付結(jié)算，這應(yīng)當(dāng)是證券公司將來(lái)綜合理財(cái)服務(wù)發(fā)展的必定趨向。證券公司經(jīng)過(guò)綜合治理以后，客戶(hù)資本、財(cái)產(chǎn)管理資本，以及自有資本管理已完好分別，各自的交易通道也完好分開(kāi)，證券公司的合規(guī)風(fēng)控意識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)管理水平已經(jīng)明顯提高，證券看管的制度、技術(shù)條件等軟硬件環(huán)境已完全改觀(guān)。目前，對(duì)于證券公司客戶(hù)資本一定第三方存管的規(guī)定與證券市場(chǎng)發(fā)展的需求條件已經(jīng)不可以完好相適應(yīng)，該規(guī)定與證券公司創(chuàng)辦的創(chuàng)新業(yè)務(wù)形成的矛盾愈來(lái)愈突出，明顯地限制了證券公司對(duì)客戶(hù)有效展開(kāi)綜合理財(cái)服務(wù)和財(cái)產(chǎn)管理服務(wù)，影響了客戶(hù)跟著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和居民財(cái)產(chǎn)的增添，客戶(hù)對(duì)資本市場(chǎng)的投資需求已經(jīng)由過(guò)去的單調(diào)需求轉(zhuǎn)變成多元化的需求。各金融業(yè)態(tài)都在圍繞客戶(hù)多元化需求，為客戶(hù)供給綜合金融服務(wù)。比方，招商銀行很早就搶先推出“一卡通”服務(wù)，安全公司借助包含銀行、保險(xiǎn)、證券、信托等在內(nèi)的多種業(yè)態(tài)優(yōu)勢(shì)，打造綜合業(yè)務(wù)辦理系統(tǒng)平臺(tái)，為客戶(hù)推出“一賬通”綜合金融服務(wù)。面對(duì)客戶(hù)需求的綜合化、多元化，證券公司應(yīng)當(dāng)迎頭追上，把已有的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、場(chǎng)外市場(chǎng)業(yè)務(wù)、國(guó)外市場(chǎng)業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等全業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò)賬戶(hù)集成創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的集成協(xié)調(diào)發(fā)展。（二）證券公司全面展開(kāi)財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)財(cái)產(chǎn)集聚，一定擁有完美的支付服務(wù)功能目前證券公司支付功能的缺失仍舊是限制展開(kāi)財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)財(cái)產(chǎn)集聚的主要瓶頸。國(guó)泰君安證券在《創(chuàng)新方案》中設(shè)計(jì)了跨機(jī)構(gòu)支付功能，并向中國(guó)人民銀行提出了加入人民銀行支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)試點(diǎn)的申請(qǐng)，但到目前為止還未獲取正式批復(fù)。借此時(shí)機(jī)，我們也希望看管機(jī)構(gòu)連續(xù)賜予鼎力支持，爭(zhēng)取早日讓《創(chuàng)新方案》的支付功能付諸實(shí)行。并建議看管部門(mén)以此為契機(jī)，鼓舞證券公司進(jìn)行靈巧的支付結(jié)算模式創(chuàng)新，發(fā)展出更為豐富的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。（三）以大類(lèi)財(cái)產(chǎn)配置服務(wù)為核心，創(chuàng)新財(cái)產(chǎn)管理的收費(fèi)模式，實(shí)現(xiàn)投資咨詢(xún)服務(wù)的價(jià)值目前，客戶(hù)在證券公司的證券投資一定由客戶(hù)自己操作達(dá)成。跟著金融市場(chǎng)的發(fā)展，產(chǎn)品愈來(lái)愈豐富，產(chǎn)品也愈來(lái)愈專(zhuān)業(yè)化和復(fù)雜化，投資者僅以自己的精力和專(zhuān)業(yè)能力難以達(dá)到理財(cái)或財(cái)產(chǎn)管理的希望目標(biāo)?？蛻?hù)拜托有財(cái)產(chǎn)管理或綜合理財(cái)資質(zhì)的專(zhuān)業(yè)人士進(jìn)行理財(cái)或財(cái)產(chǎn)管理是成熟市場(chǎng)的常態(tài)業(yè)務(wù)。為客戶(hù)供給大類(lèi)財(cái)產(chǎn)配置服務(wù)是財(cái)產(chǎn)管理的核心價(jià)值，但財(cái)產(chǎn)配置服務(wù)方案的落地履行是重點(diǎn)。如果證券公司不可以讓客戶(hù)履行配置方案，核心價(jià)值就不可以轉(zhuǎn)變成商業(yè)價(jià)值，【篇三：榮意上市公布會(huì)講話(huà)稿（券商講話(huà)稿）0315】榮意家具上市公布會(huì)講話(huà)稿敬愛(ài)的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位貴賓：下午好。今日很快樂(lè)到達(dá)這里，應(yīng)榮意李總的盛意邀請(qǐng)，代表東莞證券跟大家聊一聊，聊一聊新三板市場(chǎng)的狀況以及榮意家具新三板掛牌的有關(guān)狀況。（一）新三板市場(chǎng)狀況1、新三板市場(chǎng)整體狀況截止3月10日（上周五），新三板掛牌公司總家數(shù)近6,000家（5,992家），流通股本為近1,300億股（1,294.13億股），當(dāng)天成交額在5個(gè)億以上（54,042.25萬(wàn)元）。新三板市場(chǎng)近期表現(xiàn)出了極大的交投活躍度和市場(chǎng)熱忱。2、新三板政策風(fēng)向標(biāo)多層次資本市場(chǎng)：李克強(qiáng)3月5日政府工作報(bào)告，側(cè)重提出，要促進(jìn)多層次資本市場(chǎng)健康發(fā)展，提高直接融資比重。新三板分層制度：股轉(zhuǎn)系統(tǒng)4月組織掛牌公司分層信息揭露的全市場(chǎng)測(cè)試，估計(jì)分層體制估計(jì)于5月正式實(shí)行，有關(guān)看管系統(tǒng)已在完善中。股轉(zhuǎn)系統(tǒng)態(tài)度：提高券商執(zhí)業(yè)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、放慢掛牌速度、加大損失公司審察力度、鼓舞介紹'有融資、有并購(gòu)重組、有交易行為’的掛牌公司3、東莞證券在新三板地點(diǎn)東莞證券自2014年新三板迸發(fā)伊始即踴躍投入，目前占有了一個(gè)較好的地點(diǎn)。依據(jù)wind咨詢(xún)統(tǒng)計(jì)，東莞證券2015年整年共達(dá)成88家新三板掛牌工作，申報(bào)中35家，做市股票數(shù)目為130家，定向增發(fā)50余次，共召募資本7億以上（73,685.78萬(wàn)元），在整個(gè)券商系統(tǒng)排名第23位/86家。處于比較靠前的地點(diǎn)。（二）公司上新三板的n個(gè)原由1、融資中小公司最大的困難之一就是融資，而融資碰到的第一個(gè)困難，就是怎樣吸引和聯(lián)系投資人。公司掛牌新三板以后，增添了自己的曝光時(shí)機(jī)，能有更多的時(shí)機(jī)吸引投資人的眼光。而且作為非上市民眾公司，好多信息都是公然的。你的信息都已經(jīng)取出來(lái)曬了，都已經(jīng)接受民眾的監(jiān)察了，投資人還會(huì)輕易思疑你嗎？起碼你的相信度要比非民眾公司高多了。此刻的狀況是，好多?￡都將新三板公司歸入項(xiàng)目源。一旦他們發(fā)現(xiàn)時(shí)機(jī)，就會(huì)出手。甚至不用等到掛牌，有些公司在掛牌前，就因?yàn)橐獟炫贫@取了投資人的投資。