2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題精選附答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題精選附答案單選題（共80題）1、我國基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括（）。A.《證券投資基金信息披露內容和格式準則》B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》D.《證券投資基金法》【答案】D2、(2017年)對基金產品的風險評價，基金銷售機構可以從（）機構或部門取得。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D3、下列關于開放式基金認購份額的計算的說法不正確的是（）。A.認購份額=（認購金額+認購利息）/基金份額面值B.認購費用=凈認購金額*認購費率C.基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取D.“認購金額”指投資人在認購申請中填寫的認購金額總額【答案】A4、(2017年)下列行為違反基金從業(yè)人員忠誠盡責職業(yè)道德要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同B.基金從業(yè)人員已提出辭職但是工作尚未移交完畢的，可以先行離崗C.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關系人應遵守相關規(guī)定進行證券投資的報批與備案D.基金從業(yè)人員有義務保護公司財產、信息安全【答案】B5、(2016年)2008年以后，面對全球金融危機帶來的不利影響，基金業(yè)進行了積極的改革和探索，不屬于其改革內容的是（）。A.分業(yè)化局面初步顯現B.放松管制、加強監(jiān)管C.向多元化發(fā)展D.互聯網金融與基金業(yè)有效結合【答案】A6、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的（），且不得持有其他FOF，除ETF聯接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產的（）。A.15%；15%B.20%；20%C.10%；20%D.10%；10%【答案】B7、以下屬于我國證券投資基金銷售的方式的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、（）起，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。A.1999年12月1日B.2002年2月1日C.2001年9月1日D.2005年3月1日【答案】B9、(2017年)公司重大業(yè)務的授權應當采用書面形式，授權書應當明確授權內容和時效，該行為屬于內部控制基本要素的（）。A.控制活動B.內部監(jiān)控C.控制環(huán)境D.信息溝通【答案】A10、存在特殊情況時，監(jiān)事會有權代表公司的權利。以下選項不屬于特殊情況的是（）。A.當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜B.當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉C.當監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況、審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調查D.當股東對本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與股東進行交涉【答案】D11、基金銷售機構通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務方式中的()。A.互聯網的應用B.郵寄服務C.電話服務中心D.媒體和宣傳手冊的應用【答案】D12、(2016年)屬于基金托管人規(guī)范行為的有（）。A.墊付基金管理人20％的注冊資本B.根據需要進行投資，并在規(guī)定時間內償還基金財產C.單獨為基金設立資金和證券賬戶D.為托管的所有基金設立一個銀行存款賬戶【答案】C13、根據我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東D.出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東【答案】D14、（2016年真題）協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果屬于（）。A.基金客戶售前服務B.基金客戶售中服務C.基金客戶售后服務D.基金客戶理財服務【答案】B15、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A.本金B(yǎng).投資組合現時凈值C.保本基金到期收益總和D.安全墊【答案】D16、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A17、基金經理王某在渠道交流中透露其投資計劃以促進其產品銷售，私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購買了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。A.泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息明示、暗示他人從事相關的交易活動B.利用職務之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送C.從事損害基金財產和投資者利益的投資活動D.泄露內幕信息、從事內幕交易【答案】A18、貨幣基金每個開放日披露的收益公告包括（）。A.基金份額凈值、每萬份基金收益B.基金份額凈值、最近7日年化收盎率C.最近7日年化收益率、每萬份基金收益D.基金份額凈值、基金資產凈值【答案】C19、以下關于基金銷售費用的說法，正確的是（）。A.應在招募說明書中載明費率標準B.代銷機構可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費用C.基金的申購費必須在申購時收取D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費的，在扣除手續(xù)費后，余額可歸入風險準備金【答案】A20、關于基金財產的獨立性表現的表述，錯誤的是（）A.基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任。B.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產C.基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產D.基金財產的債權，可以與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷【答案】D21、以下關于ETF聯接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產投資于跟蹤目標ETFB.密切跟蹤指標的指數表現C.采用封閉式運作方法D.可以在場外申購或者贖回【答案】C22、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、關于LOF份額認購說法錯誤的是。（）A.目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務B.目前，我國只有上海證券交易所開辦LOF業(yè)務C.LOF份額的認購分場外認購和場內認購兩種方式D.認購渠道分為具有基金代銷業(yè)務資格的證券經營機構營業(yè)部和基金管理人及其代銷機構的營業(yè)網點等。【答案】B24、()是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會D.證券基金機構【答案】A25、按照（），基金可分為契約型基金與公司型基金。A.法律形式不同B.運作方式不同C.約束機制不同D.期限不同【答案】A26、（2016年真題）關于基金上市交易公告的主要披露事項，下列說法不正確的是（）。A.需要披露基金投資組合報告B.需要披露持有人結構和前5名持有人C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排D.需要披露主要當事人情況、基金合同摘要【答案】B27、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現為（）。A.投資人不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據不同D.法律主體資格不同【答案】A28、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計劃D.證券投資信托基金【答案】B29、金融市場是指資金供應者和資金需求者雙方通過（）進行交易而融通資金的市場。A.金融工具B.衍生工具C.貨幣D.商品【答案】A30、以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全【答案】C31、下列哪項不屬于科學合理的基金分類的好處？（）A.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管B.有助于確保投資者的基金投資獲利C.有助于投資者對基金風險收益特征的把握D.有助于投資者加深對各種基金的認識【答案】B32、(2017年)當出現巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不低于（）。A.當日基金總份額5％B.上一日基金總份額5％C.上一日基金總份額10％D.當日基金總份額10％【答案】C33、（2016年真題）下列哪一項不屬于貨幣市場基金應刊登的偏離度信息?（）A.在臨時報告中披露偏離度信息B.在財務報告中披露偏離度信息C.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息D.在投資組合中披露偏離度信息【答案】B34、(2017年)關于基金銷售機構的準入條件，下列表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當具備與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施B.基金銷售機構應當財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.基金銷售機構應當具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度D.基金銷售機構的基金銷售業(yè)務技術系統(tǒng)應當與證券交易所相應的技術系統(tǒng)進行聯網測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準【答案】D35、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管內容，不包括（）。A.基金銷售適用性監(jiān)管B.基金銷售合法性監(jiān)管C.對基金宣傳推介材料的監(jiān)管D.對基金銷售費用的監(jiān)管【答案】B36、下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性【答案】C37、開放式基金份額登記，是指（）通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結算機構C.證券交易所D.基金注冊登記機構【答案】D38、基金管理人的后臺部門包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C39、（2017年真題）票據市場是指各種票據進行交易的市場，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場和間接交易市場B.長期票據市場和短期票據市場C.票據正回購市場和票據逆回購市場D.票據承兌市場和票據貼現市場【答案】D40、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯網進行基金銷售，該公司基金網于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天。活動期間，是在該公司基金網參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應數量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機構對其進行現場檢查時，發(fā)現以下事實：A.該公司主要依托互聯網進行基金銷售，所以不可以通過線下的海報和戶外廣告進行宣傳B.僅宣傳低風險的貨幣基金，所以可以刊登“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”，但不可顯示“安心享受成長”C.該公司基金宣傳推介資料，應先經該公司負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查D.該公司自行補貼客戶分享獎勵，未影響投資人利益，該行為并未違規(guī)【答案】C41、（2019年真題）關于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實業(yè)領域D.反映的經濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系【答案】D42、關于基金申購的計算，下列錯誤的是（）。A.申購份額=凈申購金額／申購當日基金份額凈值B.凈申購金額=申購金額-申購費用C.一般規(guī)定基金份額的份數以四舍五入的方法保留至小數點后兩位以上D.申購費用=申購金額×申購費率【答案】D43、根據基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當不同效力級別的法規(guī)對同一行為均有規(guī)定且規(guī)定不一致時，下列表述正確的是（）。A.應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范B.應選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范C.應選擇遵守發(fā)布時間最新的規(guī)范D.應選擇遵守中國證監(jiān)會發(fā)布的相關規(guī)范【答案】A44、根據《證券投資基金法》關于基金份額持有人大會日常機構的規(guī)定，以下選項中錯誤的是()。A.日常機構有權召集基金份額持有人大會B.日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動C.公募證券投資基金份額持有人大會應當設有日常機構D.日常機構由基金份額持有人大會選舉產生的人員組成【答案】C45、下列不屬于基金經理任職條件的是（）。A.凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定B.取得基金從業(yè)資格C.具有3年以上證券投資管理經歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】A46、金融市場中，金融資產的（）、金融交易的（）、金融行業(yè)的（）等特點，決定了投資者、融資者和金融機構等參與主體之間的信息存在較為嚴重信息不對稱問題。A.風險性靈活性專業(yè)性B.風險性專業(yè)性無形性C.專業(yè)性無形性靈活性D.無形性靈活性專業(yè)性【答案】D47、下列屬于成長型股票的是（）。A.防御性股票B.低市盈率股C.藍籌股D.周期型股票【答案】D48、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4【答案】C49、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。A.45B.30C.15D.10【答案】B50、關于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A.要在基金機構發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構股東之外的其他人不受損失B.審慎監(jiān)管原則主要體現在事后監(jiān)督的過程中C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域D.通過償付能力監(jiān)督和風險防控制度體系，維護投資人對金融機構和金融市場的信心【答案】D51、（）是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。A.內幕交易B.不正當競爭C.操縱市場D.倒賣交易【答案】A52、（2021年真題）關于基金銷售渠道的審慎調查，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A53、證券投資基金具有優(yōu)化金融結構、促進經濟增長的作用，這種作用是通過（）實現的。A.提供就業(yè)機會B.將儲蓄資金轉化為生產資金C.購買大量消費品D.直接向工商企業(yè)提供信貸資金【答案】B54、關于證券投資基金對金融體系和社會保障體系的作用，以下表述錯誤的是（）。A.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展可以增強證券市場與保險市場、貨幣市場之間的協(xié)調B.證券投資基金可以在保證本金安全的前提下實現保險自己保值增值C.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進保險市場和貨幣市場發(fā)展壯大D.證券投資基金可以為保險資金提供專業(yè)化的投資服務【答案】B55、(2017年)下列關于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的義務的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D56、董事會履行的合規(guī)管理職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A57、（2016年真題）客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10【答案】B58、下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.依法監(jiān)管原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.客戶至上原則【答案】A59、(2016年)（）是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A.系列基金B(yǎng).ETFC.避險策略基金D.LOF【答案】D60、依據國家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定,不屬于基金管理人職責的有（）。A.辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項B.管理并運作基金資產C.持有并保管基金資產D.計算并公告基金資產凈值【答案】C61、根據相關法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則的要求，以下關于私募基金管理業(yè)務的表述，正確的是（）。A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務，需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請核準B.從事私募股權投資的基金管理人可選擇是否向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記C.私募基金管理人辦結產品備案手續(xù)后，還需要向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會定期報送相關信息D.以“基金”名義開展證券投資活動的機構，無需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記【答案】C62、(2016年)下列關于投資與研究業(yè)務控制的說法中，正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經理進行業(yè)務交流B.基金經理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告C.研究員的研究工作應聽取基金經理的建議，并在研究報告中體現D.研究員根據基金經理的需求專門對某上市公司進行調研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經理決策使用【答案】A63、基金公司內部控制是指（）。A.只需通過建立組織機制、運用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內部管理人員實施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風險而制定的制度【答案】B64、所謂實物申購、贖回機制，是指投資者向基金管理公司申購（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.ETFD.LOF【答案】C65、(2017年)下列選項中，不屬于基金銷售機構業(yè)務范圍的是（）。A.辦理基金清算B.辦理基金申購C.辦理基金認購D.辦理基金贖回【答案】A66、(2017年)公開募集基金，應當經國務院證券監(jiān)督管理機構（）。A.注冊B.備案C.核準D.登記【答案】A67、（）是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門。A.業(yè)務管理部門B.合規(guī)管理部門C.風險管理部門D.投資管理部門【答案】B68、下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.依法監(jiān)管原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.客戶至上原則【答案】A69、道德和法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，關于道德與法律的聯系，以下說法中正確的是（）A.如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的B.絕大多數的道德規(guī)范都是以法律作為價值基礎的C.法律的實施對道德規(guī)范觀念的培養(yǎng)具有強化促進作用D.道德在調整范圍和約束力兩方面均對法律有補充作用【答案】C70、職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C71、基金管理公司和基金代銷機構制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應當規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管