2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測試卷A卷附答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測試卷A卷附答案單選題（共80題）1、（2016年真題）基金監(jiān)管活動的自律規(guī)則不包括（）。A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》B.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》C.《證券投資基金管理公司管理辦法》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】C2、(2017年)下列關(guān)于投資者投資決策教育的內(nèi)容的說法中，錯誤的是（）。A.應(yīng)指導(dǎo)投資者理性選擇B.應(yīng)指導(dǎo)投資者緊跟市場熱點C.應(yīng)宣傳證券市場法規(guī)D.應(yīng)普及證券市場知識【答案】B3、基金銷售后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當符合的要求不包括（）。A.具備交易清算、資金處理的功能B.能記錄和管理基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息C.具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能D.基金投資人風(fēng)險承擔能力調(diào)查【答案】D4、2013年，（）專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B5、我國基金信息披露制度體系不包括（）。A.基金監(jiān)管B.規(guī)范性文件C.部門規(guī)章D.國家法律【答案】A6、下列關(guān)于折價率的公式，不正確的是()。A.折價率=(二級市場價格/基金份額凈值-1)100%B.折價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值100%C.二級市場價格/基金份額凈值-1=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值D.折價率=(二級市場價格/基金份額凈值+1)100%【答案】D7、發(fā)生下列（）情形時，基金托管人職責終止。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%【答案】C9、基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括()。A.申請報告B.合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C10、合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的()。A.獨立性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】C11、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為（）。A.9280.95份B.9350.95份C.9383.06份D.9480.95份【答案】C12、投資者進行證券認購時需具有（）。A.滬、深B股或H股賬戶B.開放式基金賬戶C.滬、深A(yù)股證券賬戶D.封閉式基金賬戶【答案】C13、私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機構(gòu)保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于（）年。A.15B.10C.5D.20【答案】B14、（2016年真題）基金銷售機構(gòu)履行反洗錢法律義務(wù)，應(yīng)當做到（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B15、編制基金招募說明書的主要目的是（）。A.讓廣大投資者了解基金基本情況B.證明基金管理人的專業(yè)資格C.規(guī)范基金運作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系D.明確管理人和托管人之間的關(guān)系【答案】A16、關(guān)于基金申購費的前端收費方式和后端收費方式，以下表述正確的是（）。A.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率B.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率C.前端收費方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率;后端收費方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率D.前端收費方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率，后端收費方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率【答案】D17、ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為（）。A.0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元【答案】B18、負責基金銷售業(yè)務(wù)的管理人人員應(yīng)（）。A.取得基金從業(yè)資格B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.6個月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗【答案】A19、（2016年真題）基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的，中國證監(jiān)會依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施不包括（）。A.提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正B.對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)等D.責令基金業(yè)協(xié)會或基金中介機構(gòu)進行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查【答案】D20、基金年度報告中管理人報告披露的內(nèi)容不包括（）。A.基金財務(wù)報表的編制與披露B.管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況C.報告期內(nèi)基金運作遵規(guī)守信情況說明D.管理人及基金經(jīng)理情況簡介【答案】A21、基金管理人關(guān)于ETF份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)（）認可后公告。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會【答案】A22、某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險策略（CPPI），基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票。那么，該基金要仍能實現(xiàn)保本目標，其股票虧損的幅度要保證在（）以內(nèi)。A.33.33%B.25%C.30%D.20%【答案】B23、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.提醒客戶及時核對交易確認C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)【答案】D24、基金信息披露方面的信息應(yīng)當以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A25、下列不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性【答案】C26、關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下表述正確的是（）。A.保險公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)B.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)C.商業(yè)銀行可以開展基金直銷代辦和代銷業(yè)務(wù)D.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)【答案】D27、下列關(guān)于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風(fēng)險和收益的關(guān)系，說法正確的有（）。A.增值型基金的風(fēng)險大，收益高B.收入型基金的風(fēng)險大，收益高C.平衡型基金的風(fēng)險小，收益較低D.收入型基金的風(fēng)險、收益介于增長型基金與平衡型基金之間【答案】A28、QDII基金是指一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的（）等有價證券投資的基金。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A29、公開募集基金的基金管理人履行的職責，說法錯誤的是（）。A.辦理基金備案手續(xù)B.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜C.編制月度基金報告D.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料【答案】C30、關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下表述錯誤的（）A.公司型基金在法律上不具有獨立法人地位B.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金C.契約型基金的合同是規(guī)定基金當事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件D.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立的【答案】A31、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.基金規(guī)模C.法律形式D.投資理念【答案】C32、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金認購的說法中，正確的是（）。A.已經(jīng)正式受理但還沒有經(jīng)銷售機構(gòu)確認的認購申請可以撤銷B.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，認購份額要在基金合同生效時確認C.投資者在募集期內(nèi)，只能認購一次基金份額D.投資者進行認購時，需擁有滬、深證券賬戶【答案】B33、大基金公司可以細分為（）等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場部。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D34、根據(jù)投資目標的不同，基金分類不包括（）。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.價值型股票【答案】D35、（）是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。A.金融資產(chǎn)B.金融服務(wù)機構(gòu)C.儲蓄類資產(chǎn)D.融資類資產(chǎn)【答案】A36、丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1．5％，則丁先生可得到的認購份額為（）份。［答案四舍五入取整］A.1999940B.1970503C.2000060D.1970443【答案】B37、開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有（）。A.可進行長期投資和全額投資B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵約束機制D.沒有贖回壓力【答案】C38、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當（）并且長期保存。A.即時保存；本地備份B.即時保存；異地備份C.定期保存；異地備份D.定期保存；本地備份【答案】B39、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。A.風(fēng)險共擔B.收益共享C.買者自慎D.買者自負【答案】C40、（）的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】C41、從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于()的投資者教育工作。A.現(xiàn)場形式B.非現(xiàn)場形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式【答案】A42、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時，需按T+1日公告的T日現(xiàn)金差額進行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金【答案】B43、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存的說法中，正確的是（）。A.每周備份，異地庫房妥善保管B.每天備份，異地庫房妥善保管C.每周備份，公司庫房妥善保管D.每天備份，公司庫房妥善保管【答案】B44、2007年,（）設(shè)立了基金公司會員部,負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所【答案】B45、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元【答案】D46、南方保本基金的保本期為（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C47、甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長，當B非公開増發(fā)股時，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）。A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢，參與B.増發(fā)的決定C.在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價格增發(fā)D.甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與【答案】D48、以下不屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)負債B.風(fēng)險應(yīng)對與評估C.內(nèi)部環(huán)境D.目標設(shè)定【答案】A49、（）是指公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】A50、（2018年真題）基金管理人內(nèi)部控制機制不包括（）A.部門主管的檢查監(jiān)督B.證監(jiān)會及派出機構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)C.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制D.員工自律【答案】B51、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)B.當基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先C.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責權(quán)限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作D.基金管理人應(yīng)當從基金財產(chǎn)中計提風(fēng)險準備金，以增強管理人風(fēng)險防范能力，保護份額持有人利益【答案】D52、下列表述不屬于基金管理人投資合規(guī)性風(fēng)險的是（）。A.未建立投資對象備選庫B.運用基金財產(chǎn)操縱證券交易價格C.未能將基金財產(chǎn)進行合理資產(chǎn)配置D.在不同投資組合之間進行利益輸送【答案】C53、基金公司（）應(yīng)當執(zhí)行風(fēng)險管理的基本制度流程，定期對本部門的風(fēng)險進行評估，對其風(fēng)險管理制度和流程的有效性負責。A.董事會B.各業(yè)務(wù)部門C.風(fēng)險管理職能部門或崗位D.公司管理層【答案】B54、（2016年真題）基金管理公司督察長履行職責的范圍是（）。A.僅負責基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B.僅負責公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負責公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)【答案】D55、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，按基金凈值買賣B.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00D.遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則【答案】A56、（2019年真題）關(guān)于投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式C.從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式D.不存在一個廣泛適用的投資者教育計劃【答案】A57、(2017年)基金公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點，體現(xiàn)了公司內(nèi)部控制的核心是（）。A.成本控制B.風(fēng)險控制C.效益控制D.人員控制【答案】B58、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法，表述錯誤的是（）。A.不得向投資人公開B.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)定期更新C.過往的評價結(jié)果應(yīng)作為歷史記錄保存D.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成【答案】A59、在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例隨之()。A.不變B.上升C.下降D.沒有關(guān)系【答案】B60、（2017年真題）關(guān)于公開募集基金的募集、發(fā)售活動，下列描述正確的是（）。A.應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后募集B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理C.應(yīng)當由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委任基金托管人托管D.僅向特定對象募集資金并累計超過200人【答案】A61、（2016年真題）證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)提供長期投資的對象不包括（）。A.社會保障基金B(yǎng).企業(yè)年金C.失業(yè)救濟D.養(yǎng)老金【答案】C62、QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。QDII基金的凈值在估值日后（）個工作日內(nèi)披露。A.每天：1～2B.每天：2～3C.每周：1～2D.每周：2～3【答案】C63、關(guān)于管理層的合規(guī)責任，下列說法中錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當公平對待所有股東，接受主要股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示B.經(jīng)理層人員應(yīng)當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策C.經(jīng)理層人員應(yīng)當按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動D.經(jīng)理層人員應(yīng)當為基金份額持有人謀求最大利益【答案】A64、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實施。A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日【答案】D65、股權(quán)投資基金的銷售募集機構(gòu)及其從業(yè)人員宣傳推介時，可以（）。A.宣傳最近3個月的基金產(chǎn)品業(yè)績B.采取權(quán)威數(shù)據(jù)來源C.預(yù)測基金未來業(yè)績D.在微信朋友圈介紹基金信息【答案】B66、關(guān)于保本浮動收益理財計劃，下列說法正確的是（）。A.指商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標客戶群開發(fā)設(shè)計并銷售的資金投資和管理計劃B.指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由客戶承擔，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃C.指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃D.指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關(guān)投資風(fēng)險的理財計劃【答案】B67、關(guān)于增長型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是（）。A.平衡型基金＞增長型基金＞收入型基金B(yǎng).收入型基金＞平衡型基金＞增長型基金C.增長型基金＞平衡型基金＞收入型基金D.平衡型基金＞收入型基金＞增長型基金【答案】C68、基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般經(jīng)（）認可后公告。A.證券交易所B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券業(yè)協(xié)會【答案】A69、(2017年)投資者一般可以通過（）方式認購ETF份額。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D70、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作，盡職盡責。A.忠誠B.盡責C.誠實D.守信【答案】B71、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起()個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備A.20B.15C.10D.5【答案】D72、基金管理人的前臺部門不包括（）。A.行