第7章-中央銀行要點

第七章中央銀行本章結構第一節(jié)中央銀行的產生及類型第二節(jié)中央銀行的職能第三節(jié)中央銀行的獨立性第七章第一節(jié)中央銀行的產生及類型

中央銀行的初創(chuàng)和發(fā)展

一、中央銀行建立的必要性1.中央銀行建立的必要性主要有：⑴銀行券統(tǒng)一發(fā)行之所必要：⑵建立全國統(tǒng)一的清算機構之所必要；⑶在經濟周期發(fā)展過程中為商業(yè)銀行提供最后流動性支持之所必要。⑷代表政府意志實施金融業(yè)管理、監(jiān)督、協(xié)調之所必要。

2.這幾方面的客觀要求，是在長期發(fā)展過程中逐步提出并實現的。

1、標志英格蘭銀行

——最早的中央銀行，被譽為央行的“鼻祖”。

2、中央銀行產生的兩種方式：一種是由一般的商業(yè)銀行演變而成。如英格蘭銀行另一種是由政府的設計下直接為擔負中央銀行職能而設立的。如美國的聯(lián)邦儲備系統(tǒng)二、中央銀行的產生案例:英格蘭銀行的發(fā)展史

它成立于1694年，是最早的私立股份制銀行。1）1833年，英國國會規(guī)定英格蘭銀行發(fā)行的銀行券具有無限法償資格。2）1844年，英國首相皮爾主持通過了《英格蘭銀行條例》（又稱《皮爾條例》）。3）1854年成為英國銀行業(yè)的票據交換中心。4）到1872年，她又開始擔負最后貸款人的角色。從上述發(fā)展過程可以看出，在1833和1844年間它已經朝獨占貨幣市場邁出了重要的一步；1854年成為票據交流中心；1872年擔當了最后貸款人的角色；到1928年，只有英格蘭銀行發(fā)行的銀行券在流通中使用其它的全部退出流通領域。1探索階段（19世紀中葉－一戰(zhàn)前后）法蘭西銀行，1913年美國聯(lián)邦儲備系統(tǒng)的建立。2普遍發(fā)展階段（一戰(zhàn)前后－二戰(zhàn)后）第一次世界大戰(zhàn)后，中央銀行的發(fā)展開始加快。為維護國際貨幣體系和經濟的穩(wěn)定，1920年在布魯塞爾召開的國際金融會議要求尚未建立中央銀行制度的國家盡快建立中央銀行，從而掀起了一個創(chuàng)建中央銀行的高潮。3強化階段（二戰(zhàn)以后）經濟落后的國家建立中央銀行作為鞏固民族獨立和國家主權的一大標志。各國政府相繼加強了對央行的控制，突出表現為：國有化如法、英；制定新的中央銀行法三、中央銀行的發(fā)展1單一型：即國家單獨建立央行機構，使之全面、純粹行使央行職能的制度，分一元式（如英國與我國*等）和二元式（如美*、德）兩種。2復合型：一家大銀行集中中央銀行職能和一般存款貨幣銀行的經營職能。3跨國型：指由參加某一貨幣聯(lián)盟的所有成員國聯(lián)合組成的央行制度，如西非貨幣聯(lián)盟、歐洲中央銀行*等。4準中央銀行型：如中國香港*、新加坡*等。四、中央銀行的類型美國聯(lián)邦儲備體系二元式中央銀行制度美國聯(lián)邦儲備體系的正式結構特征為：地區(qū)性分權(存在12家聯(lián)邦儲備銀行)所有聯(lián)邦儲備銀行都是聯(lián)邦儲備體系的成員。二元式的單一中央銀行，由三部分構成：1、聯(lián)邦級的聯(lián)邦儲備委員會。2、聯(lián)邦公開市場委員會3、地方級的12家聯(lián)邦儲備銀行及其分支機構1、聯(lián)邦儲備委員會：是聯(lián)邦儲備系統(tǒng)的最高決策當局。共有7名理事組成。理事由總統(tǒng)征得參議院同意后任命，任期為14年，期滿后不再連任，并且任期相互錯開。每一屆總統(tǒng)，在其任命期內只能更換兩名理事；總統(tǒng)可以在7名理事中任命1名理事會主席，任期4年，但可以連任。聯(lián)邦儲備委員會的職能：制定和實施貨幣政策；調整貼現率；調整法定存款準備金率；公開市場業(yè)務。2、公開市場委員會：該委員會由12名委員組成，其中包括7名聯(lián)邦儲備理事會理事，5名聯(lián)邦儲備銀行行長。3、地方級的12家聯(lián)邦儲備銀行：由9名董事組成的董事會來管理，董事共分三類，每類三名。A類董事由會員銀行推選產生。B類董事通常由聯(lián)邦儲備銀行的行長向會員推薦。C類由聯(lián)邦儲備委員會任命，且分別擔任董事會主席和副主席。聯(lián)邦儲備銀行的職能：對會員銀行進行日常檢查；審批某些銀行合并的申請；支票的清算；收回被損壞的舊鈔，發(fā)行新鈔；此外，決定是否向轄區(qū)內某一銀行提供貸款，在聯(lián)邦儲備委員會批準的情況下設定自己的貼現率。美國聯(lián)邦儲備體系的結構歐洲中央銀行體系（ESCB）

歐洲中央銀行（ECB，EuropeanCentralbank）歐元體系

12個成員國的中央銀行（nationalcentralbank）歐元體系（EuroSystem）歐洲中央銀行體系沒有使用歐元的國家的中央銀行歐洲中央銀行的治理結構歐洲中央銀行的決策機構為：—歐洲央行理事會（由歐洲銀行執(zhí)行董事會成員和歐元區(qū)成員國中央銀行行長組成）負責貨幣政策的制定

,—各成員國的中央銀行負責貨幣政策的實施.歐洲中央銀行可以追查成員國的中央銀行執(zhí)行貨幣政策的情況。

中國人民銀行的結構：屬于一元式的單一中央銀行制，由中國人民銀行總行及其分支機構組成。組織結構圖：1998年以前，中國人民銀行分支機構按照行政區(qū)劃來設置；1998年底，大區(qū)行制度正式確立。央行在天津、濟南、南京、上海、武漢、廣州、西安、成都、沈陽等建立了9個大區(qū)行和北京中國人民銀行營業(yè)管理部、重慶營業(yè)管理部。天津分行（管轄天津、河北、山西、內蒙古）、沈陽分行（管轄遼寧、吉林、黑龍江）、上海分行（管轄上海、浙江、福建）、南京分行（管轄江蘇、安徽）、濟南分行（管轄山東、河南）、武漢分行（管轄湖北、湖南、江西）、廣州分行（管轄廣東、廣西、海南）、成都分行（管轄四川、貴州、云南、西藏）、西安分行（管轄陜西、甘肅、青海、寧夏、新疆）和北京、重慶兩家營業(yè)管理部，分行行長的行政級別是正局級。準中央銀行型新加坡：金融管理局：貨幣政策貨幣委員會：貨幣發(fā)行香港：金融管理局：貨幣政策，金融監(jiān)管貨幣發(fā)行：碴打銀行，匯豐銀行，中國銀行第二節(jié)中央銀行的職能一中央銀行的特點和職能簡介特點：央行有別于一般的國家行政管理機構和普通銀行，其活動具有：a、不以營利為目的；b、不經營普通銀行業(yè)務；c、在制定和執(zhí)行貨幣金融政策時應具有相對獨立性?；韭毮馨ǎ喊l(fā)行的銀行、銀行的銀行、國家的銀行；隨著央行制度的發(fā)展，派生出了其他功能，如政策功能、銀行功能、監(jiān)督功能、開發(fā)研究功能等。中央銀行壟斷銀行券的發(fā)行權1央行是全國唯一的現鈔發(fā)行機構。一般硬輔幣的鑄造、發(fā)行有的由央行經管，有的則由財政部負責，發(fā)行收入歸財政。2銀行券是發(fā)行銀行的對外負債，也是發(fā)行銀行的重要資金來源。發(fā)行的銀行對普通銀行和其他金融機構提供“存、放、匯”等金融服務；作為金融管理機構，對普通銀行和其他金融機構通過監(jiān)管等方式施加影響。具體包括：（1）集中存款準備金（安全與政策考慮）；（2）最后貸款人；（3）組織全國的統(tǒng)一清算。銀行的銀行911事件中的美聯(lián)儲為防止911事件引發(fā)美國金融業(yè)的混亂，美聯(lián)儲決定向金融機構無限制提供流動性。代理國庫；代理國債的發(fā)行；對政府提供融資——直接貸款與購買國債；保管外匯與黃金儲備；制定貨幣政策制定并監(jiān)督執(zhí)行有關金融法律、法規(guī)；代表政府參加國際金融組織；在國內外經濟金融活動中，充當政府經濟顧問。國家的銀行中央銀行的資產負債表資產負債國外資產流通中通貨貼現與放款商業(yè)銀行等金融機構存款政府債券和財政借款國庫及公共機構存款外匯、黃金儲備對外負債其他資產其他負債和資本項目合計合