2022金融銷售工作計劃

11/112022金融銷售工作計劃制定工作方案，依據(jù)方案工作，不僅是工作的需要，一個人只有在方案的過程中，才能認(rèn)真端詳自己，合理分析工作與生活、自己與同事、公司進(jìn)展與個人成長的辯證關(guān)系。以下是邊肖編制的財務(wù)銷售工作方案，希望對大家有所關(guān)懷！

#金融銷售工作方案(一)#

年度工作方案的重點照舊是以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)?？蛻羰俏覀兩娴脑慈?，作為銷售部門，也是對外的窗口。服務(wù)質(zhì)量直接影響我們銀行的聲譽

1.我們將連續(xù)實施我行領(lǐng)先提議的“首問負(fù)責(zé)制”、“專職服務(wù)”、“常備服務(wù)”、“三聲服務(wù)”，確保每一位員工都能急躁對待每一位客戶，讓客戶滿意。

2.隨著金融業(yè)競爭的加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，這不僅體現(xiàn)在柜臺服務(wù)上，也體現(xiàn)在銀行的服務(wù)品種上。除了連續(xù)做公用事業(yè)費、稅金、財務(wù)費、交通罰款、BSP航空代理等的代理結(jié)算。也要做好明年要開通的高速大路聯(lián)網(wǎng)收費服務(wù)、開放式基金收購服務(wù)、證券服務(wù)等服務(wù)品種，提高銀行競爭力。

3.主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參預(yù)個人業(yè)務(wù)，生疏個人業(yè)務(wù)，更好地為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中使用，但由于各種緣由沒有真正集成，這是我們銷售部門工作中的一個不足。

4.以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算方式講座，以增加人們的金融學(xué)問，讓客戶更多地了解銀行，親近銀行，融入我們的業(yè)務(wù)。

5.連續(xù)做好電話銀行、自助銀行、網(wǎng)上銀行工作，向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行。

二、強有力的內(nèi)部把握管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪的增多，我們對操作規(guī)范和制度的執(zhí)行提出了更高的要求

1.督促科技部盡快更換我業(yè)務(wù)部的電腦接口，然后嚴(yán)格依據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求進(jìn)行權(quán)限劃分，一崗一卡一人，增加系統(tǒng)實施的剛性和約束力。

2.進(jìn)一步加強重要環(huán)節(jié)和崗位的內(nèi)控和外防，重點加強賬戶管理(確保我行開戶單位質(zhì)量)和現(xiàn)場服務(wù)。

3.制定財務(wù)人員工作方案，進(jìn)一步加強會計出納制度，嚴(yán)格執(zhí)行和檢查會計出納制度，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保存。

4.以支付密碼銷售為重點，確保銀行和企業(yè)結(jié)算資金平安，進(jìn)一步完善我行防范外部結(jié)算風(fēng)險的手段。

5.規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計師日常檢查制度，準(zhǔn)時發(fā)覺隱患，削減差錯，杜絕結(jié)算事故。

6、認(rèn)真履行分公司的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和檢查。

7、做好會計質(zhì)量的定期考核工作。

五、以人為本，提高員工整體素養(yǎng)。員工素養(yǎng)是銀行進(jìn)展的基礎(chǔ)。在目前人員活動頻繁的狀況下，我們的銷售部門迫切需要一支高素養(yǎng)的團(tuán)隊

1、用人好成人。銀行業(yè)務(wù)聽起來很美而好，但是布滿了競爭和風(fēng)險，所以去我們銷售部需要有確定的心理素養(yǎng)和文化素養(yǎng)。在用人方面，員工應(yīng)當(dāng)能夠充分發(fā)揮自己的最大潛力，確定合適的崗位，從而提高主動性。

2.加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，也是明年最緊迫的，現(xiàn)已向人事部門提交培訓(xùn)方案，預(yù)備培訓(xùn)出納系統(tǒng)、支付結(jié)算方式、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計系統(tǒng)、新會計科目等基礎(chǔ)學(xué)問和各種新興業(yè)務(wù)。

3.在人員短缺的狀況下，要加強崗位培訓(xùn)，除了參預(yù)n

當(dāng)一個新的行業(yè)誕生時，人們需要一個漸進(jìn)的過程來理解它。正如股票在上世紀(jì)90年月剛剛問世一樣，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對此持懷疑態(tài)度，認(rèn)為股票是資本主義的東西，確定不是好東西。公司發(fā)行股票，甚至一些國企給員工發(fā)股票，大多數(shù)人都認(rèn)為這是騙人的東西，就像洪水猛獸一樣。但是，一些預(yù)言家，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽地買入，大膽地投資。當(dāng)這些投資股票的人慢慢獲得高額利潤時，人們慢慢接受并大膽投資。于是，一批投資人——投資人——慢慢消逝了。在股市狂漲的年月，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)覺股市本身并沒有好壞之分，跟知道姓沒關(guān)系。原始資金可以在股市流通后，融資者和出資者就可以一起贏了。這樣，產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。

在金融市場逐步進(jìn)展的今日，作為國家層面，大力支持黃金投資在市場引入初期也面臨爭議和爭辯。同樣，也有投資者對投資黃金心存疑慮，但想做出投資心理卻又憂心忡忡。擔(dān)憂是由于可怕風(fēng)險，可怕是由于無知。換句話說，投資者不理解中國新興的投資品種“炒金”。這就需要我們這類公司的參預(yù)，多向投資者解釋，多做宣布傳達(dá)，讓投資者用科學(xué)理性的眼光看待黃金投資，從而避開不必要的恐慌和擔(dān)憂。

(2)市場分析

20xx年，中央政府對天津濱海新區(qū)的先行先試政策為貴金屬市場的建立供應(yīng)了良好的機遇。天津貴金屬交易市場的建立不僅是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場的進(jìn)展。

這是國家政策支持的，但對國內(nèi)全部參預(yù)者來說都是新生事物，由于它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域。與股票等其他投資理財產(chǎn)品不同，它是集股票和期貨的優(yōu)點于一身，彌補其缺點的新型投資理財產(chǎn)品。在某些人眼里，目前看來爭議很大，但事實證明，它的生命力是如此強大。為什么有人情愿爭辯，有人情愿參預(yù)，說明他們情愿，也希望這個行業(yè)進(jìn)展。對于期望，確定要不辜負(fù)期望，連續(xù)努力；我們應(yīng)當(dāng)虛心傾聽批判，并努力改進(jìn)和完善它。只有這樣，才能解決問題，進(jìn)一步促進(jìn)整個貴金屬行業(yè)的進(jìn)展。

國外已經(jīng)成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還處于引入期。然而，僅僅經(jīng)過兩年的進(jìn)展，進(jìn)展速度驚人，但也暴露出許多問題。這個行業(yè)能否健康進(jìn)展，如何在交易所的指導(dǎo)下引導(dǎo)和規(guī)范其進(jìn)展，起著極其重要的作用。如何規(guī)范進(jìn)展，引領(lǐng)貴金屬市場的富強穩(wěn)定，需要全體員工的共同努力。當(dāng)大家都生疏黃金投資市場并參預(yù)其中獲得巨大收益時，很難說可能會消逝全民炒金的現(xiàn)象。

(三)競爭對手分析

依據(jù)最近對天津同行業(yè)公司的調(diào)查，目前天津大約有210家投資詢問公司。全天津，其中和平區(qū)、河西區(qū)、塘沽區(qū)居多。主要業(yè)務(wù)是天通金、上海金拓TD、倫敦金、紙黃金，以及部分區(qū)域金品種。

近日，天津工商銀行與山東金創(chuàng)投資有限公司合作，在天津大規(guī)模宣布傳達(dá)上海黃金延遲T&D業(yè)務(wù)，并通過今晚的媒體中心，通過三大強強聯(lián)合，宣布傳達(dá)“存金為民”的理念。其他略微有點實力的公司也在主動聯(lián)系銀行，預(yù)備以銀行為基礎(chǔ)，大眾媒體為媒介，在天津大力推廣現(xiàn)貨黃金電子交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

天通金的一些做市商也通過各種大眾媒體進(jìn)展了渠道。在各大金融網(wǎng)站和各種門戶網(wǎng)站上發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)聘請代理。返利特殊豐厚，所以進(jìn)展很快。

其他公司與高爾夫球場、高端4S店、高端健身俱樂部、高端社區(qū)等一些高端消遣場所建立了合作關(guān)系，獵取高質(zhì)量的客戶信息，然后舉辦高端金融沙龍來挖掘客戶。

黃金市場正處于快速進(jìn)展時期，競爭對手通過不同渠道不斷開發(fā)客戶。只有通過員工的不斷努力和公司的不斷支持，我們才能在這個市場上站穩(wěn)腳跟，做大做強。

(一)將來三年的銷售目標(biāo)

將來三年，公司20__年剛剛起步，是公司制定整體進(jìn)展方向的一年。20__年，立足公司穩(wěn)定進(jìn)展，在天津開展大規(guī)模的宣布傳達(dá)活動，為今后兩年的工作打好基礎(chǔ)。將來3到5年，我司將連續(xù)通過各種營銷渠道在周邊城市開展業(yè)務(wù)，以天津為重點。現(xiàn)在，將來3年的銷售目標(biāo)設(shè)定如下。

20________________________________。

20xx年，存款金額1500萬元。

20xx年，存款金額為人民幣2000萬元。

估量全年存款增長25%-30%左右。

#金融銷售工作方案(二)#

新年一到，分行就結(jié)合自身實際，在全面規(guī)劃20年各項工作的同時，提出了第一季度的六項具體工作措施和要求。

一是細(xì)心部署前期布局，努力實現(xiàn)良好開局。早在去年12月中旬，市分行就分別召開了黨委和常務(wù)會議，對資金組織、貸款營銷、中介業(yè)務(wù)收入等營銷工作進(jìn)行了支配和部署，并快速制定下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真做好年一季度重點工作的指導(dǎo)看法》，提出了一季度各項業(yè)務(wù)運營的目標(biāo)。即第一季度末，營銷有效貸款為人民幣__000萬元；財務(wù)凈收入4750萬元，其中中間業(yè)務(wù)收入600萬元；各類存款凈增5億元，年余額突破50億元；借記卡發(fā)行量達(dá)到2.1萬張；不良貸款凈削減500萬元，未計收貸款利息達(dá)到200萬元。圍繞上述目標(biāo)，縣(區(qū))支行必需切實增加加快有效進(jìn)展的緊迫感和責(zé)任感，早做方案、早做支配，扎實做好一季度重點工作，力爭各項業(yè)務(wù)一季度“開局良好”，爭分奪秒，主動爭取工作主動權(quán)，為全年目標(biāo)任務(wù)的順當(dāng)完成開好頭、開好步。

二、抓住機遇，抓住存款，確保增量和市場份額持續(xù)穩(wěn)步增長。為確保全年存款凈增6億元，余額超50億元目標(biāo)，一季度我行應(yīng)重點落實資金組織四項工作措施。一是牢牢把握城鄉(xiāng)居民收入相對集中、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市、農(nóng)夫工返鄉(xiāng)、兩個節(jié)日前后商品交易活躍等季節(jié)性特點，進(jìn)一步做好適銷對路產(chǎn)品和柜臺服務(wù)的推廣，以優(yōu)質(zhì)、快捷、高效的服務(wù)切實贏得客戶的信任和支持，不斷提高個人優(yōu)質(zhì)客戶的市場影響力和競爭力，努力確保個人存款大幅穩(wěn)定增長。二是抓住行政部門和機構(gòu)年底年初集中配置的機會，留意客戶訪問和維護(hù)，為全年實現(xiàn)全縣50%的機構(gòu)客戶奠定基礎(chǔ)。第三，親熱關(guān)注第一季度鉛鋅企業(yè)價格可能上漲的趨勢，千方百計提高企業(yè)客戶銷售資金回報率，確保重點客戶銷售資金回報。第四，大力開展“以德報怨，與你一同成長”。金鑰匙春天行動”，充分利用廣播電視、報紙專欄等媒體，通過舉辦豐富多彩的銀企聯(lián)合等宣布傳達(dá)營銷活動，組織上門服務(wù)和文藝演出，全方位、多角度宣布傳達(dá)金融產(chǎn)品的經(jīng)營優(yōu)勢，進(jìn)一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象。

三、前期行動要抓營銷，努力提高資金使用效率。要主動適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的需要，以新的眼光和思路主動尋求我行資產(chǎn)營銷的切入點，依據(jù)“以大為主、擴(kuò)中不讓小”、“好”的原則，在確保貸款風(fēng)險可控的同時，盡一切努力營銷有效資產(chǎn)。第一，專注于大行業(yè)、大系統(tǒng)、大客戶的營銷。文縣、武都、成縣、輝縣、西河支行要連續(xù)為“南水北調(diào)”做文章。對輝縣巴羅集團(tuán)、東城集團(tuán)公司、都醫(yī)衛(wèi)藥業(yè)股份有限公司的貸款，已批準(zhǔn)授信，近期應(yīng)落實到位；高度重視交通、電力等行業(yè)的信貸需求，親熱關(guān)留意點建設(shè)項目進(jìn)展，實施后續(xù)營銷；親熱關(guān)注學(xué)校、醫(yī)院等傳統(tǒng)機構(gòu)客戶的信貸需求，主動嘗試旅游、廣電項目。二是大力營銷個人貸款業(yè)務(wù)。大力營銷以個人定期存單、憑證式國債、壽險保單為權(quán)利憑證的小額質(zhì)押貸款，以舊(房)為主的個人住房貸款，以商品房抵押和最高額抵押為主的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款。充分利用個人信用信息系統(tǒng)的信息資源，細(xì)分客戶，重點培育和進(jìn)展國家公務(wù)員、老師、醫(yī)生、系統(tǒng)優(yōu)質(zhì)企業(yè)員工等收入相對穩(wěn)定的個人客戶群體，主動穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點服務(wù)半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個體戶、農(nóng)夫大戶、農(nóng)村致富能手等相對穩(wěn)定的個人和私人業(yè)主客戶群體，促使個人信用業(yè)務(wù)穩(wěn)定進(jìn)展

快速進(jìn)展。三是緊緊圍繞“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟(jì)，以農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)為目標(biāo)，壯大中小企業(yè)，經(jīng)營基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、資源礦產(chǎn)、水電開發(fā)項目和縣域優(yōu)質(zhì)機構(gòu)及個人客戶，重點調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結(jié)構(gòu)，主動培育農(nóng)村金融市場新的利益增長點。四是進(jìn)一步加強和完善點對點公共關(guān)系和層級營銷的組織保障體系

四、不懈努力提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是連續(xù)落實領(lǐng)導(dǎo)和部門歸集企業(yè)客戶不良貸款責(zé)任制，認(rèn)真制定落實歸集減收措施，盡快深入到到重點企業(yè)和大戶跟蹤歸集，努力提高歸集效率。二是充分發(fā)揮總行和分行對不良資產(chǎn)歸集和管理的激勵措施，加快清退進(jìn)度。主動依據(jù)“三個有利于”的原則，在堅決維護(hù)貸款債權(quán)的同時，準(zhǔn)時有效地做好不良貸款的歸集和處置工作。第三，創(chuàng)新不良貸款的歸集和處置措施。堅持資金歸集為主、托付代理歸集和管理責(zé)任歸集為輔的原則，建立健全市場化歸集處置機制，加快償還自然人不良貸款步伐。加強和完善考核激勵機制，不斷激發(fā)全體員工的主動性和締造性。同時，嚴(yán)格把握新增貸款風(fēng)險，認(rèn)真落實貸后管理項目，確保正常貸款按期收回。

五、努力拓寬增收渠道，加快中間業(yè)務(wù)進(jìn)展步伐。要牢牢把握“兩個節(jié)日”前后城鄉(xiāng)居民高峰活動的有利時機，不斷加大宣布傳達(dá)和營銷力度。第一，及早行動，堅持做好保險代理。在深入到到分析近兩年保險代理工作閱歷教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，認(rèn)真爭論新的營銷方法和措施，為年度保險代理業(yè)務(wù)營銷工作奠定堅實基礎(chǔ)。二是依托營業(yè)網(wǎng)點和前臺業(yè)務(wù)部門，連續(xù)改進(jìn)服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量，進(jìn)一步加大銀行卡營銷力度，確保銀行卡手續(xù)費收入持續(xù)穩(wěn)定增長。第三，千方百計拓展各類代理業(yè)務(wù)。在做好代理其他銀行、支付工資、收取水電費、通訊費等現(xiàn)有代理業(yè)務(wù)的同時，主動拓展稅收征管、代理金融、社?；稹⒔鹑跈C構(gòu)、企事業(yè)單位等各項業(yè)務(wù)，連續(xù)做好基金、國債、銀行證券等業(yè)務(wù)的營銷，不斷拓展中介業(yè)務(wù)的收入渠道。第四，加大網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)推廣力度。主動選擇實行發(fā)送產(chǎn)品資料、示范推廣、降低年費、降低生產(chǎn)成本等方式，面對銀行大儲戶、大信用持有者、大結(jié)算持有者以及職業(yè)穩(wěn)定、收入較高的公務(wù)員，全面推動前進(jìn)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)市場化，努力提升網(wǎng)銀業(yè)務(wù)規(guī)模和效益。

六、加強廉政建設(shè)、員工平安和思想工作。嚴(yán)格執(zhí)行總行和分行黨委關(guān)于廉潔自律的規(guī)定和要求?！皟蓚€節(jié)日”期間，堅決禁止系統(tǒng)內(nèi)處理拜年活動，