杭州分行2021年營運與風險管理人員業(yè)務知識預賽附答案

杭州分行2021年營運與風險管理人員業(yè)務知識預賽[復制]1-40題為單選；41-60為多選；61-90為判斷基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________1、每月按規(guī)定及時上交作廢和損壞待銷毀柜面業(yè)務專用章；及時將網點已保管停用（）個月的柜面業(yè)務專用章上交分行[單選題]A.1B.3C.6(正確答案)D.92、（實物貴金屬）提取憑證屬于（）類重要空白憑證[單選題]A.有價單證類B.存款與結算業(yè)務類C.代保管類D.其他類(正確答案)3、營業(yè)網點保管停用柜面業(yè)務專用章的最長期限為（）[單選題]A.三個月B.六個月(正確答案)C.九個月D.一年4、營業(yè)網點可在最長為（）的領取期限內領取上繳的未啟用和停用印章[單選題]A.一個月B.三個月C.六個月D.一年(正確答案)5、每月月末最后一天，新一代印章管理系統(tǒng)對每月（）號生成的印章檢查登記待辦工作進行檢查，若待辦工作均已處理（印章已完成檢查登記）則不作為報警提示統(tǒng)計，否則系統(tǒng)記錄該機構存在一條印章檢查超期報警提示[單選題]A.15B.20(正確答案)C.21D.306、下列幾種情形的客戶投訴，必須受理（）[單選題]A.司法機關、行政機關、仲裁機構或者有關部門已經受理、調查和處理的B.客戶應承擔部分責任，投訴處理機構已給予客戶三次以上（含）合理解釋的(正確答案)C.已與客戶達成和解，客戶又提出額外訴求的D.已由所在地監(jiān)管機構或者其他機構調解并達成調解協議的7、對于普通投訴，處理時間原則上不得超過（）工作日；對于疑難投訴，原則上不得超過（）工作日；對于重大投訴，原則上不得超過（）工作日；對于有明確時限要求的投訴，處理機構應隨時響應，立即處理[單選題]A.3，10，5(正確答案)B.3，5，10C.5，3，10D.3，3，108、開立、修改和取消內部賬戶的審批權限屬于以下哪個部門（）[單選題]A.一級分行運行部門B.二級分行運行部門C.一級分行財會部門(正確答案)D.二級分行財會部門9、營業(yè)網點對銀聯跨行POS商戶消費退款交易中“商戶主動退款”的調賬業(yè)務的處理應遵循（）[單選題]A.“先收后付”原則(正確答案)B.“先付后收”原則C.“先商戶后銀行”原則D.“先銀行后商戶”原則10、營運主管授權種類分為業(yè)務授權和功能授權，以下屬業(yè)務授權的是（）[單選題]A.重新觸發(fā)授權B.業(yè)務中止授權C.業(yè)務沖正授權D.業(yè)務超特定金額授權(正確答案)11、柜面業(yè)務集中處理時，COS_T系統(tǒng)的預警不包括（）[單選題]A.超大金額預警B.重復交易預警C.協防匯票預警D.反洗錢預警(正確答案)12、以下（）情況不會引發(fā)交易預警[單選題]A.超大金額交易B.掛失票據交易(正確答案)C.重復交易D.協防匯票交易13、營業(yè)網點負責人應（）通過員工渠道PC端“網點營運-審批控制-移動金融歷史審批查詢”調閱“龍易行”移動集成外設的申請、審批、使用及歸還情況，排除異常情況，并檢查設備實物保管情況。[單選題]A.每日末B.每周末C.每月末(正確答案)D.每季末14、單位客戶外匯賬戶資料的保管期限為賬戶關閉后（）年，外匯管理局有特殊規(guī)定的除外[單選題]A.1B.3C.5D.10(正確答案)15、對于已被停用或作廢的支付密碼器，存款人在停用或作廢日前已簽發(fā)的（）所記載的支付密碼，在憑證提示付款期限內仍然有效且系統(tǒng)可以核驗[單選題]A.支票或選擇支票功能的“實時通”付款憑證(正確答案)B.銀行匯（本）票申請書C.匯兌憑證D.實時通付款憑證16、下列哪類賬戶的代收代付交易只能配置筆筆記賬功能（）[單選題]A.本行借記賬戶B.跨行代付業(yè)務通過小額系統(tǒng)通道交易C.跨行代付業(yè)務通過小額系統(tǒng)通道交易D.跨行代付業(yè)務通過大額系統(tǒng)通道交易(正確答案)17、電子商業(yè)匯票的付款期限是自出票日起，至到日期止，最長不得超過（）[單選題]A.一個月B.三個月C.六個月D.一年(正確答案)18、單位協定存款按（）的方式管理[單選題]A.一個賬戶，一個余額，兩個結息積數，兩種利率(正確答案)B.一個賬戶，兩個余額，兩個結息積數，兩種利率C.兩個賬戶，一個余額，兩個結息基數，兩種利率D.兩個賬戶，一個余額，兩個結息基數，一種利率19、單位大額存單的起存金額為人民幣（）萬元[單選題]A.500萬元B.1000萬元(正確答案)C.2000萬元D.3000萬元20、《貨物貿易外匯管理指引實施細則》（匯發(fā)〔2012〕38號）規(guī)定，C類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期內，金融機構應當對其貿易收支進行以下哪項操作（）[單選題]A.審核后辦理收付匯B.憑外匯局逐筆登記表(正確答案)C.電子數據核查D.其他21、《貨物貿易外匯管理指引實施細則》（匯發(fā)〔2012〕38號）規(guī)定，在分類管理有效期內，對以下哪類企業(yè)貿易外匯收支實施電子數據核查管理（）[單選題]A.所有企業(yè)B.A類企業(yè)C.B類企業(yè)(正確答案)D.C類企業(yè)22、金融機構為企業(yè)辦理貿易外匯收支業(yè)務時，應當查詢企業(yè)的（）[單選題]A.可收匯額度B.信用評級C.名錄狀態(tài)與分類(正確答案)D.外匯登記證23、以下哪項屬于表外貿易融資（）[單選題]A.出口商業(yè)發(fā)票融資B.海外代付C.信托收據貸款D.出口應收賬款風險參與(正確答案)24、以下哪項不屬于國外保函產品（）[單選題]A.內保外貸B.內保內貸C.關稅保付保函D.票據保付(正確答案)25、對于出口貨物貿易人民幣結算企業(yè)重點監(jiān)管名單內企業(yè)，以下說法正確的是（）[單選題]A.重點監(jiān)管企業(yè)不得開展出口貨物貿易人民幣結算B.重點監(jiān)管企業(yè)可以開展出口貨物貿易人民幣結算，但不享受出口退（免）稅政策C.重點監(jiān)管企業(yè)可以開展出口貨物貿易人民幣結算，但出口收入不得存放境外(正確答案)D.重點監(jiān)管企業(yè)可以開展所有跨境人民幣業(yè)務，沒有特殊限制26、對柜面現金支取單筆交易金額超過（）萬元（含）低于（）萬元（含），要求網點負責人在交易憑證上簽字授權（如遇特殊情況，營業(yè)網點負責人不能及時簽發(fā)時，可委托營運主管簽發(fā)）[單選題]A.100、2000(正確答案)B.200、1000C.100、1000D.200、200027、客戶辦理個人賬戶轉賬業(yè)務，以下說法錯誤的是（）[單選題]A.客戶可以提供收、付款雙方賬戶介質的，無須填寫轉賬憑條背面“無卡折客戶必填”欄和“客戶聲明”欄B.轉入方無介質的轉賬業(yè)務，需客戶填寫轉賬憑條背面“無卡折客戶必填”欄和“客戶聲明”欄，交易完畢，須客戶在憑條正面“客戶簽名確認”欄核對簽字確認(正確答案)C.轉入方無介質的轉賬業(yè)務，需客戶填寫轉賬憑條背面“無卡折客戶必填”欄和“客戶聲明”欄，交易完畢，無須客戶在憑條正面“客戶簽名確認”欄核對簽字確認D.客戶辦理大額轉賬業(yè)務，需出示有效身份證件，并填寫憑條背面“客戶信息”欄28、客戶提交活期存折辦理個人賬戶轉賬、匯款（速匯通），（）的，必須提供戶主有效身份證件[單選題]A.5萬元（含，或等值外幣）以上B.10萬元（含，或等值外幣）以上C.20萬元（含，或等值外幣）以上(正確答案)D.50萬元（含，或等值外幣）以上29、非實名賬戶且無密碼，賬戶余額在（）以上，各級機構可采用雙人上門核查或核對開戶資料等方式核實確認賬戶與客戶的關系[單選題]A.2萬元以上、含2萬元B.2萬元以上、不含2萬元C.5萬元以上、含5萬元D.5萬元以上、不含5萬元(正確答案)30、單筆或當日累計兌換外幣不超過等值（）美元（含）以及離境前在境內關外場所當日累計不超過等值（）美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理[單選題]A.500、500B.1000、1000C.500、1000(正確答案)D.1000、50031、操作外匯匯款后，經辦行應在日終前檢查匯出匯款處理狀態(tài)，是否為（）狀態(tài)，否則應向后臺進行查詢確認[單選題]A.ABKB.已匯出C.AGKD.ACK(正確答案)32、境內機構和境內個人與境外機構境內外匯賬戶（NRA賬戶）之間的外匯收支，按照（）進行管理[單選題]A.跨境交易(正確答案)B.境內劃轉C.跨境支付D.一般貿易33、經常項目外匯賬戶收入范圍為經常項目外匯收入，支出范圍為（）[單選題]A.經常項目外匯支出B.經外匯局核準的資本項目外匯支出C.經常項目外匯支出及經外匯局核準的資本項目外匯支出(正確答案)D.經常項目外匯支出及外商投資企業(yè)前期費用支出34、受托審核住房資金支取申請的，審核人員原則上每（）至少輪換崗位一次，經辦機構可根據風險防范和實際工作需要適當延長或縮短輪換期限，但不得違反建設銀行相關崗位輪換規(guī)定[單選題]A.一年(正確答案)B.兩年C.三年D.五年35、即期結售匯業(yè)務的期限不可以為（）[單選題]A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3(正確答案)36、上門收送款業(yè)務的款箱交接須登記《中國建設銀行上門收送款業(yè)務交接清單》，清單中收款的“款項信息”應由客戶填寫完整（其中金額應大寫），客戶未填寫或填寫不完整的，清點式上門收款由（）補充完整，營業(yè)網點封包式上門收款由主管崗與清點記賬崗共同拆包并由（）補充完整[單選題]A.解款崗、解款崗B.客戶現場、主管崗(正確答案)C.客戶現場、清點記賬崗D.主管崗、解款崗37、每年應至少組織一次不定期對賬，不定期對賬抽樣比例不低于應對賬賬戶總數（不包括小額賬戶和貸款賬戶）的（）[單選題]A.20%(正確答案)B.30%C.50%D.10%38、單位通知存款是指最低起存金額為人民幣五十萬元（含），最低支取金額為（）[單選題]A.人民幣十萬（含）(正確答案)B.人民幣十萬（不含）C.人民幣五十萬（含）D.人民幣五十萬（不含）39、回收期是指賬單數據生成日至賬單回執(zhí)信息在對賬系統(tǒng)中登記的期限。按月對賬回收期為（）[單選題]A.1個月B.2個月(正確答案)C.45天D.90天40、支票的提示付款期為（）[單選題]A.出票日起2個月B.出票日起10日(正確答案)C.出票日起6個月D.出票日期3個月41、以下關于營運主管輪崗，說法正確的是（）A.營運主管在同一營業(yè)網點任職連續(xù)滿兩年，原則上必須進行跨網點輪崗(正確答案)B.離開原崗位不得低于半年(正確答案)C.輪崗方式可采取在委派行轄內網點交流、跨委派行交流（跨委派行交流由共同上級行負責人事工作的部門組織實施）(正確答案)D.同一營業(yè)網點的營運主管和網點負責人在輪崗時不能同時同向進行(正確答案)42、重要單證中（）發(fā)生遺失須在24小時內逐級上報至總行A.銀行匯票(正確答案)B.銀行本票C.商業(yè)匯票(正確答案)D.大額存單E.（個人高端客戶）儲蓄特種存單43、匯票專用章不得由（）保管使用A.賬務柜員B.匯票保管人員(正確答案)C.本票保管人員D.票據交換人員E.匯票簽發(fā)人員(正確答案)44、營業(yè)網點的（）三崗位，以及后臺業(yè)務管理崗，允許選擇配置指紋管理員崗、特殊人群初審崗、特殊人群審批崗的指紋認證管理角色A.網點負責人(正確答案)B.營運主管(正確答案)C.高級柜員D.營銷主管(正確答案)45、內部賬戶記賬遵循的規(guī)則包括以下哪幾項（）A.上級機構可以記下級機構的內部賬，但不能越級記賬(一級分行頭寸機構除外)(正確答案)B.下級機構不可以記上級機構的內部賬(正確答案)C.其他機構不能夠記同級的頭寸記賬行內部賬(正確答案)D.無機構核算權限的內部賬戶允許手工以會計分錄錄入方式記賬46、下列哪些場景不可以手工記賬（）A.對公“聚財”產品手工進行補計利息(正確答案)B.網點開出境外非融資性保函戶后，記表外內部賬(正確答案)C.資產保全業(yè)務平臺待結案訴訟費收回后賬務處理(正確答案)D.增值稅專用發(fā)票表外付出47、下列哪種情形，需要手工補計利息給客戶（）A.單位活期存款在司法凍結時出現司法扣劃時，經確認扣劃資金非贓款，網點需要手工補計利息給客戶(正確答案)B.單位定期存款在司法凍結后進行司法扣劃，經確認扣劃資金非贓款，網點需要手工補計利息給客戶(正確答案)C.單位定期存款在司法凍結期間，遇自動轉存，系統(tǒng)不能自動結息，經確認扣劃資金非贓款，網點需要手工補計利息給客戶(正確答案)D.單位定期存款辦理業(yè)務扣劃，網點需要手工補計利息給客戶48、下列哪些場景可以手工科目記賬（）A.網點退一年前收取的電子商業(yè)匯票-系統(tǒng)使用費(正確答案)B.代理保險業(yè)務收入、托管業(yè)務收入等中間業(yè)務收入不同層級的分成、分潤(正確答案)C.網點與客戶簽訂中收協議，收取客戶額度承諾費D.客戶辦理結算通套餐，需收取結算通套餐手續(xù)費49、存款人開立單位銀行結算賬戶，在規(guī)定的審核日期之后方可對外辦理付款業(yè)務，但下列情況除外（）A.注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶(正確答案)B.因借款轉存開立的一般存款賬戶(正確答案)C.客戶因辦理法人透支等授信業(yè)務開立的一般戶(正確答案)D.因借款轉存開立的專用存款賬戶(正確答案)50、根據人行規(guī)定，取消企業(yè)銀行賬戶許可的范圍包括以下哪些選項（）A.境內依法設立的企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶（以下統(tǒng)稱企業(yè)）在銀行辦理的基本存款賬戶(正確答案)B.境內依法設立的企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶（以下統(tǒng)稱企業(yè)）在銀行辦理的臨時存款賬戶(正確答案)C.企業(yè)在取消賬戶許可前已開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶的變更和撤銷業(yè)務(正確答案)D.預算單位開立專用存款賬戶51、銀行分支機構辦理結售匯業(yè)務期間，發(fā)生（）等情況的，應當在規(guī)定時限內報當地外匯局備案A.變更負責人B.變更名稱(正確答案)C.變更營業(yè)地址(正確答案)D.經營結售匯業(yè)務的分支機構合并或者分立(正確答案)52、國際收支申報的范圍包括（）A.境內居民和境內非居民通過境內銀行從境外收到的款項和對境外支付的款項(正確答案)B.境內居民通過境內銀行與境內非居民之間發(fā)生的收付款(正確答案)C.由于匯路原因引起的跨境收支D.外幣現鈔存取53、以下關于申報主體說法正確的是（）A.境內居民通過境內銀行從境外收到的款項和對境外支付的款項，由境內居民進行國際收支統(tǒng)計申報(正確答案)B.境內居民通過境內銀行與境內非居民之間發(fā)生的收付款，由境內居民進行國際收支統(tǒng)計申報(正確答案)C.境內居民通過境內銀行與境內非居民之間發(fā)生的收付款，由境內非居民進行國際收支統(tǒng)計申報D.境內居民通過境內銀行與境內非居民之間發(fā)生的收付款，境內居民和境內非居民均需進行國際收支統(tǒng)計申報。54、辦理現金存款業(yè)務時，以下敘述正確的有（）A.收取現金應當面清點，一筆一清(正確答案)B.堅持先記賬后收款的原則C.不得幾筆款項混收或相互調換券別(正確答案)D.不得邊清點客戶現金邊入尾箱或邊清點客戶現金邊與尾箱內的現金調撥(正確答案)55、柜員在辦理轉賬業(yè)務時應注意哪些風險事項（）A.提示客戶核對轉賬信息(正確答案)B.確認對方賬號無誤(正確答案)C.上報大額、可疑交易D.大額交易要核對客戶本人（或代理人）身份證件的真實性、有效性(正確答案)56、以下哪些情況，客戶主動發(fā)起的結售匯交易銀行不需錄入個人外匯業(yè)務系統(tǒng)（）A.通過銀行柜臺尾零結匯、轉利息結匯等小于等值500美元（含）的結匯B.存入本人外匯儲蓄賬戶C.外幣卡境內消費結匯(正確答案)D.境內卡境外使用購匯還款(正確答案)57、職工報酬購匯時需審核的材料包括（）A.社保繳費證明B.雇傭或勞務合同或就業(yè)證明(正確答案)C.用人單位出具的收入清單(正確答案)D.完稅證明(正確答案)58、以下哪類業(yè)務應申報為“822030”，交易附言為“非居民向境外付款”（）A.境內非居民A與境外非居民B之間發(fā)生的貨物貿易付匯(正確答案)B.境內非居民A與境外居民B之間發(fā)生的服務貿易付匯(正確答案)C.境內非居民A與境內居民B之間發(fā)生的貨物貿易付匯D.境內非居民A與境內非居民B之間發(fā)生的服務貿易付匯59、辦理協助扣劃業(yè)務時，柜員應當核實的證件和法律文書包括（）A.有權機關執(zhí)法人員的工作證件(正確答案)B.有權機關縣團級以上機構簽發(fā)的協助扣劃存款通知書(正確答案)C.協助凍結存款通知書D.有關生效法律文書或行政機關的有關決定書60、以下哪些資金不得被凍結與扣劃（）A.金融機構存款準備金(正確答案)B.同業(yè)存放資金C.證券公司在存管銀行開設的客戶交易結算資金專用存款賬戶中的資金(正確答案)D.工會經費集中戶的資金(正確答案)61、營運主管應不定期抽查網點在用柜面業(yè)務專用章的使用與保管情況，每季對本網點除外幣代兌專用章以外的柜面業(yè)務專用章進行檢查，檢查面要達到100％（）[判斷題]對錯(正確答案)62、營業(yè)網點可在最長為一年的領取期限內領取上繳的未啟用和停用印章。營業(yè)網點領取后，營業(yè)網點保管未啟用和停用印章的保管期限不重新計算（）[判斷題]對錯(正確答案)63、營業(yè)時間，柜面業(yè)務專用章必須做到專匣（屜）保管，應在使用人視線之內固定存放，低柜區(qū)應放置在帶鎖的屜內；臨時離崗，人離印章入屜上鎖；不得分人用印，嚴禁個人之間私自授受柜面業(yè)務專用章（）[判斷題]對(正確答案)錯64、對于本級無法處理或超過本級處理權限的，應逐級向上級投訴處理機構報告；情況特別緊急，不立即處理可能引發(fā)嚴重負面影響的，可直接向更高級別的投訴處理機構越級上報（）[判斷題]對(正確答案)錯65、通過大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)及行內匯劃等途徑辦理電匯業(yè)務后，均可用沖正交易處理（）[判斷題]對錯(正確答案)66、中間業(yè)務收入必須嚴格按照權責發(fā)生制進行核算，收入確認期間應與義務承擔期間相配比，以合理反映各期損益。凡是當期已經實現的中間業(yè)務收入，不論款項是否收到，都應作為當期收入予以確認；凡是不屬于當期的中間業(yè)務收入，即使款項已在當期收到，也不應確認為當期收入（）[判斷題]對(正確答案)錯67、對于重復交易預警的交易，系統(tǒng)仍照常處理（）[判斷題]對錯(正確答案)68、營運主管只能查看前后臺之間相互發(fā)布的通知通告類信息（）[判斷題]對錯(正確答案)69、規(guī)范性問題的核查結果及整改情況須在問題發(fā)布后的三日內反饋，一般違規(guī)問題須在問題發(fā)布后的兩日內反饋，重大違規(guī)問題須在發(fā)布問題后的一日內反饋（）[判斷題]對(正確答案)錯70、單位客戶外匯賬戶是指銀行根據法人和其他組織的申請，為其開立的用于收付或存放外幣資金的賬戶（）[判斷題]對(正確答案)錯71、存款人在停止使用支付密碼前已簽發(fā)但尚未付款的支付憑證，在憑證的有效期限內，只能送交其開戶網點辦理審核支付（）[判斷題]對(正確答案)錯72、人民幣對公一戶通所有的分賬戶，與主賬戶共用單證和一套預留印鑒（）[判斷題]對(正確答案)錯73、從2018年起單張出票金額300萬元以上的銀行承兌匯票通過電票辦理（）[判斷題]對錯(正確答案)74、單位憑已承兌的商業(yè)匯票等付款人債務證明辦理款項的結算，可以使用委托收款結算方式（）[判斷題]對(正確答案)錯75、辦理協定存款須由開戶單位與開戶行約定期限，到期時任何一方沒有提出終止或修改合同，即視作自動延期（）[判斷題]對錯(正確答案)76、辦理對公即期結售匯業(yè)務，客戶可以不與建設銀行簽訂《中國建設銀行匯率交易總協議》（）[判斷題]對(正確答案)錯77、小額賬戶是指季日均余額和季度內單筆收付額均不超過等值人民幣1萬元（不含）的結算賬戶（）[判斷題]對錯(正確答案)78、客戶身份資料和交易記錄在同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存（