2023年信用社客戶經(jīng)理述職報告

第10頁共10頁2023年?信用社客戶?經(jīng)理述職報?告在__?_年，我很?榮幸的成為?了客戶經(jīng)理?這一職位。?在這___?個月的工作?期間，我感?覺到了這個?工作的益處?和難處，也?發(fā)現(xiàn)了其中?的樂趣。在?工作中，我?不思進(jìn)取，?努力拼搏，?爭取帶來更?多的效益。?和同事融洽?相處，創(chuàng)造?和諧氛圍。?并注重創(chuàng)新?，提高自己?的業(yè)務(wù)水平?。同時，在?思想方面也?有了很大的?提升。現(xiàn)將?我任職期間?的工作總結(jié)?如下:_?__年__?_月___?日，我由處?調(diào)往處擔(dān)任?客戶經(jīng)理一?職，在分理?處領(lǐng)導(dǎo)和各?同事的關(guān)心?指導(dǎo)下，用?較短的時間?熟悉了新的?工作環(huán)境。?在工作中，?我能夠認(rèn)真?學(xué)習(xí)各項(xiàng)金?融法律法規(guī)?，積極參加?行里___?的各種學(xué)習(xí)?活動，不斷?提高自己的?理論素質(zhì)和?業(yè)務(wù)技能。?通過這次全?方位的培訓(xùn)?和學(xué)習(xí)，使?我深刻意識?到自身崗位?的重要性和?業(yè)務(wù)發(fā)展的?緊迫感。在?工作中，我?把所學(xué)到的?理論知識和?客戶所遇到?的實(shí)際問題?相結(jié)合，勇?于探索新理?論、新問題?，創(chuàng)造性的?開展工作。?到了新的?崗位，自己?的工作經(jīng)驗(yàn)?、營銷技能?和其他的客?戶經(jīng)理相比?有一定的差?距。且到了?新的工作環(huán)?境，對分理?處業(yè)務(wù)往來?頻繁的對私?對公客戶都?比較陌生，?加之分理處?的大部分存?量客戶已劃?分到其他客?戶經(jīng)理名下?。要開展工?作，就必須?先增加客戶?群體。到任?新崗位后，?我始終做到?“勤動口、?勤動手、勤?動腦”以贏?得客戶對我?分理處業(yè)務(wù)?的支持，加?大自身客戶?群體。在較?短的時間內(nèi)?，我通過自?身的優(yōu)質(zhì)服?務(wù)和理財知?識的專業(yè)性?，成功營銷?了分理處的?優(yōu)質(zhì)客戶，?提高了客戶?對銀行的貢?獻(xiàn)度和忠誠?度。一、?擔(dān)任客戶經(jīng)?理以來，我?深刻體會和?感觸到了該?崗位的使命?和職責(zé)。?客戶經(jīng)理是?我們銀行對?公眾服務(wù)的?一張名片，?是客戶和銀?行聯(lián)系的樞?紐，在與客?戶交往中表?現(xiàn)出的交際?風(fēng)度及言談?舉止，代表?著我行的形?象。我深知?客戶經(jīng)理的?一言一行都?會在第一時?間受到客戶?的___，?因此要求其?綜合素質(zhì)必?須相當(dāng)?shù)母?。從我第一?天到任新崗?位，從開始?時的不適應(yīng)?到現(xiàn)在的能?很好地融入?到這個工作?中，心態(tài)上?也發(fā)生了很?大的轉(zhuǎn)變。?剛開始時，?我覺得客戶?經(jīng)理工作很?累、很煩鎖?，責(zé)任相對?比較重大。?但是，慢慢?的，我變得?成熟起來，?我開始明白?這就是工作?。每天對不?同的客戶進(jìn)?行日常維護(hù)?，熱情、耐?心地為客戶?答疑解惑就?是我的工作?，為客戶快?速地辦理好?貸款所有手?續(xù)和讓客戶?的資產(chǎn)得到?保障就是我?的工作范圍?，當(dāng)我明確?了目的，有?了工作目標(biāo)?和重點(diǎn)以后?，工作對于?我來說，一?切都變得清?晰、明朗了?起來。當(dāng)客?戶坐在我的?面前我不再?心虛或緊張?，我已經(jīng)可?以用非常輕?松的姿態(tài)和?親切的微笑?來從容面對?。如今客戶?提出的問題?和疑惑我都?能夠快速、?清晰的向客?戶傳達(dá)他們?所想了解的?信息，都能?與大部分客?戶進(jìn)行良好?的溝通并取?得很好的效?果，從而贏?得了客戶對?我工作的普?遍認(rèn)同。同?時，在和不?同客戶的接?觸中，也使?我自身的溝?通能力和營?銷技巧得到?了很大的提?高。二、?我在開展工?作的同時也?發(fā)現(xiàn)自己仍?然存在很多?問題:1?、金融專業(yè)?知識有待進(jìn)?一步加強(qiáng)。?面對如今市?場經(jīng)濟(jì)的多?樣性，銀行?信貸業(yè)務(wù)成?為越來越多?客戶的需求?，如何能給?我行優(yōu)質(zhì)客?戶提供專業(yè)?貸款及理財?服務(wù)，這就?需要提高自?身的學(xué)習(xí)能?力和學(xué)習(xí)主?動性，及時?掌握最新的?財經(jīng)信息和?準(zhǔn)確分析未?來的經(jīng)濟(jì)走?勢，以提高?自身金融專?業(yè)知識水平?;2、針?對不同的客?戶，還應(yīng)朝?細(xì)致精準(zhǔn)化?管理方面進(jìn)?行加強(qiáng)。對?現(xiàn)有的客戶?資源，深挖?細(xì)刨，根據(jù)?不同客戶的?需求和實(shí)際?情況，做精?準(zhǔn)化營銷，?提高支行收?入;3、?進(jìn)一步克服?年輕氣躁，?做到腳踏實(shí)?地，提高工?作主動性，?不怕多做事?，不怕做小?事，在點(diǎn)滴?實(shí)踐中完善?提高自己，?決不能因?yàn)?取得一點(diǎn)小?成績而沾沾?自喜，驕傲?自大，而要?保持清醒的?頭腦，與時?俱進(jìn)，創(chuàng)造?出更大的輝?煌;由于?銀行業(yè)的特?殊性和一定?程度上的專?業(yè)性，想成?為銀行業(yè)的?優(yōu)秀員工，?必須經(jīng)過系?統(tǒng)的培訓(xùn)與?豐富的實(shí)踐?。我期望在?___年能?爭取到更多?的培訓(xùn)機(jī)會?，希望能參?與AFP培?訓(xùn)等金融專?業(yè)培訓(xùn)，使?自身的綜合?素質(zhì)得到全?面的提高。?夯實(shí)自己的?業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，?朝著更高、?更遠(yuǎn)的方向?努力，銀行?客戶經(jīng)理個?人工作總結(jié)?。總結(jié)過?去，是為了?吸取經(jīng)驗(yàn)、?完善不足。?展望來年，?我將會更有?信心、更加?努力、積極?進(jìn)取、精益?求精地完成?好今后的工?作，以爭為?我行來年個?貸條線的發(fā)?展做出自己?更大的貢獻(xiàn)?。篇二:?信用社客戶?經(jīng)理述職報?告___?年即將過去?，在聯(lián)社與?信用社領(lǐng)導(dǎo)?的關(guān)心及全?體同志的幫?助下，我認(rèn)?真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)?知識和業(yè)務(wù)?技能，積極?主動的履行?工作職責(zé)，?結(jié)合自身實(shí)?際情況，立?足“三農(nóng)”?，結(jié)合聯(lián)社?下發(fā)的各項(xiàng)?文件，結(jié)合?我社的實(shí)際?情況，順利?完成了我社?的“支農(nóng)惠?農(nóng)”工作、?信合通福農(nóng)?卡發(fā)卡任務(wù)?、小額農(nóng)戶?信貸等工作?，較好的完?成了本年度?的工作任務(wù)?，在思想覺?悟、業(yè)務(wù)素?質(zhì)、操作技?能、優(yōu)質(zhì)服?務(wù)等方面都?有了一定的?提高?，F(xiàn)將?___年一?年來的工作?總體情況總?結(jié)如下:?一、基本工?作總結(jié)1?、加強(qiáng)理論?學(xué)習(xí)，努力?提高政治與?業(yè)務(wù)素質(zhì)。?一年來，?我自覺貫徹?執(zhí)行黨和國?家制定的路?線、方針、?政策，認(rèn)真?學(xué)習(xí)縣聯(lián)社?下發(fā)的各項(xiàng)?文件，遵紀(jì)?守法、實(shí)事?求是、廉潔?奉公、遵守?職業(yè)道德和?社會公德。?認(rèn)真學(xué)習(xí)了?“___”?精神，能較?好的理解了?相關(guān)文件的?精神內(nèi)涵，?在學(xué)習(xí)過程?中，能及時?的發(fā)現(xiàn)存在?的問題并及?時加強(qiáng)學(xué)習(xí)?，予以改正?，使我在思?想覺悟方面?有了一定的?進(jìn)步。同時?，利用工余?時間認(rèn)真學(xué)?習(xí)金融業(yè)務(wù)?知識，不斷?充實(shí)自己的?工作經(jīng)驗(yàn)，?對于聯(lián)社下?發(fā)的各種學(xué)?習(xí)資料能夠?融會貫通，?___，業(yè)?務(wù)工作能力?、綜合分析?能力、協(xié)調(diào)?辦事能力、?文字語言表?達(dá)能力等方?面，都有了?很大的提高?。2、履?行職責(zé)，踏?踏實(shí)實(shí)的做?好本職工作?。作為信?貸崗位上的?一名老員工?，我深知自?己肩上的責(zé)?任重大，日?常工作中，?能夠正確認(rèn)?真的去對待?每一項(xiàng)工作?任務(wù)，把黨?和國家的（?范本）金融?政策及精_?__活的體?現(xiàn)在工作中?。在實(shí)際工?作中始終保?持積極主動?，認(rèn)真遵守?規(guī)章制度，?能夠及時完?成領(lǐng)導(dǎo)交給?各項(xiàng)的工作?任務(wù)，始終?保持積極的?工作態(tài)度，?具體做到以?下幾個方面?:3、嚴(yán)?格規(guī)章制度?，把好信貸?資產(chǎn)質(zhì)量的?第一道關(guān)口?。作為一?名信貸員，?我深感自己?肩上的擔(dān)子?的分量，稍?有疏忽就有?可能出現(xiàn)信?貸風(fēng)險。因?此，我不斷?的提醒自己?，不斷的增?強(qiáng)責(zé)任心。?把好了信貸?資產(chǎn)質(zhì)量的?第一道關(guān)口?。4、堅?持信貸原則?，做好貸款?的___。?我深知:?信貸資產(chǎn)的?質(zhì)量事關(guān)信?用社經(jīng)營發(fā)?展大計，責(zé)?任重于泰山?，絲毫馬虎?不得。一年?來，我堅持?貸款的“三?查”制度和?聯(lián)社制定的?信貸管理制?度，對每?一筆貸款都?一絲不茍地?認(rèn)真___?，從借款人?的主體資格?、信用情況?、生產(chǎn)經(jīng)營?項(xiàng)目的現(xiàn)狀?與前景、還?款能力，到?保證人的資?格、保證能?力，抵、質(zhì)?押物的合法?有效性;從?庫存的檢查?、往來賬目?的核對到房?屋和設(shè)備的?實(shí)地考察;?從資產(chǎn)負(fù)債?情況的計算?、產(chǎn)銷量和?利潤的分析?到經(jīng)營項(xiàng)目?現(xiàn)金凈流量?的研究、貸?款風(fēng)險度的?測定，直至?提出貸與不?貸的理由，?每一個環(huán)節(jié)?我都是仔細(xì)?___，沒?有一絲一毫?的懈怠。在?貸前___?時，我做到?了“三個必?須”，即貸?款條件必須?符合政策、?貸款證件必?須是合法原?件、貸款人?與保證人必?須到場核實(shí)?簽字，并且?做到生人熟?人一樣對待?，保證了貸?款發(fā)放的合?規(guī)、合法。?5、提高?工作質(zhì)量，?及時準(zhǔn)確的?做好信貸基?礎(chǔ)資料的管?理。搞好?信貸基礎(chǔ)資?料的記載、?收集、管理?，是信貸內(nèi)?勤重要的工?作之一，這?項(xiàng)工作即繁?瑣又重要，?需要經(jīng)常加?班加點(diǎn)來完?成。我堅持?做到了當(dāng)天?賬務(wù)當(dāng)天處?理完畢，從?臺帳、分戶?帳，到建檔?、撤檔;從?銷帳、記息?，到登記貸?戶經(jīng)濟(jì)檔案?，全部核對?從不過夜，?確保所經(jīng)辦?的業(yè)務(wù)無差?錯。6、?團(tuán)結(jié)同事，?努力營造良?好的工作氛?圍，為提高?和開展號我?社信貸工作?盡心盡力。?一年來，?我與同事們?能搞好團(tuán)結(jié)?，服從領(lǐng)導(dǎo)?的安排，積?極主動的做?好其他工作?，為全社經(jīng)?營目標(biāo)的順?利完成而同?心同德，盡?心盡力。日?常生活中，?積極主動的?進(jìn)行貸款營?銷工作，我?不斷強(qiáng)化貸?款營銷意識?，破除“懼?貸”的思想?，尋求效益?好的貸戶，?在保證信貸?資產(chǎn)質(zhì)量的?前提下，主?動做好貸戶?的市場調(diào)查?，對于那些?有市場、講?信用的個體?工商戶給予?信貸支持。?此外，勤勤?懇懇的完成?領(lǐng)導(dǎo)交辦的?其他任務(wù)，?除做好本職?工作外，我?還按照領(lǐng)導(dǎo)?的安排做好?其他工作，?如定期的上?門收款，打?電話催收貸?款、利息等?，能夠根據(jù)?實(shí)際情況與?大家一起協(xié)?調(diào)好工作，?共同完成任?務(wù)。二、?存在的問題?和不足之處?回顧一年?的工作，感?覺自己還存?在很多的缺?陷和不足之?處，具體表?現(xiàn)為:1?、業(yè)務(wù)素質(zhì)?提高不快，?對新的業(yè)務(wù)?知識學(xué)的還?不夠、不透?，還不能樹?立起自主學(xué)?習(xí)的意識;?2、工作?開展與其他?同行相比還?存在一定的?差距，創(chuàng)新?意識還不夠?強(qiáng);3、?只是滿足自?身任務(wù)的完?成，工作開?拓不夠大膽?等;三、?新一年的工?作展望_?__年即將?過去，在全?面綜合的對?自身客觀實(shí)?際情況進(jìn)行?全面分析的?前提，我對?自己在新的?一年中的工?作開展做了?以下的規(guī)劃?:1、結(jié)?合自身實(shí)際?，加強(qiáng)理論?學(xué)習(xí)，努力?提高自身的?綜合素質(zhì)和?綜合能力。?2、樹立?終身學(xué)習(xí)的?良好生活態(tài)?度，有針對?性的結(jié)合當(dāng)?前工作實(shí)際?，參加相關(guān)?的業(yè)務(wù)培訓(xùn)?、技能資格?證考試等。?如參加銀行?從業(yè)資格證?考試、信貸?員考試等，?從理論上解?決自身存在?的不足;?3、及時做?好工作規(guī)劃?和總結(jié)，做?到適時、適?當(dāng)?shù)恼{(diào)整自?己的工作方?式，有針對?性、有創(chuàng)新?性的開展自?己的工作;?4、結(jié)合?我社實(shí)際情?況，在確保?不變更主線?的情況下，?有針對性的?開展工作，?做到工作開?展結(jié)合實(shí)際?，有創(chuàng)新、?講實(shí)效。?在新的一年?里，我將努?力克服自身?的不足，在?基層信用社?領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)?下，認(rèn)真學(xué)?習(xí)，努力提?高自身素質(zhì)?，積極開拓?，履行工作?職責(zé)，服從?領(lǐng)導(dǎo)。當(dāng)好?參謀助手，?與全體職工?一起，團(tuán)結(jié)?一致，為我?社經(jīng)營效益?的提高，為?完成___?年的各項(xiàng)目?標(biāo)任務(wù)做出?自己的努力?。篇三:?信用社客戶?經(jīng)理述職報?告歲月更?迭，轉(zhuǎn)眼間?___年過?去了。在過?去的一年里?，我們__?_支行在聯(lián)?社的正確領(lǐng)?導(dǎo)和全社員?工的共同努?力下，較出?色的完成了?本年度的各?項(xiàng)工作任務(wù)?，現(xiàn)就一年?來的工作總?結(jié)如下:?一、理清思?路，抓住重?點(diǎn)。(一?)今年初，?我們便確立?以支農(nóng)為重?點(diǎn)，以效益?為中心為本?年的工作目?標(biāo)，圍繞工?作目標(biāo)，我?們詳細(xì)的布?置了各個工?作崗位的工?作職責(zé)，同?時制定了一?系列的小立?法，運(yùn)用這?些小立法，?把目標(biāo)和任?務(wù)細(xì)化到每?個人，通過?這些內(nèi)控制?度的建設(shè)，?加之每個職?工的勤奮工?作，一年來?我們___?信用社各項(xiàng)?業(yè)務(wù)進(jìn)一步?得到了健康?有序的發(fā)展?。(二)?截至___?月___日?，各項(xiàng)存款?余額達(dá)__?_萬元，較?年初凈增_?__萬元，?增幅為__?_%。不良?貸款清收余?額___萬?元，較年初?降低___?萬元。全面?完成了聯(lián)社?下達(dá)的全年?各項(xiàng)任務(wù)計?劃。二、?積極___?存款，不斷?壯大資金實(shí)?力。(一?)廣泛宣傳?，積極吸儲?，進(jìn)一步提?升市場占有?份額。吸收?資金是信用?社經(jīng)營的基?礎(chǔ)工作，也?是我們賴以?生存的根本?。近年來，?面對競爭不?斷加大的存?款市場環(huán)境?(年初新增?___儲蓄?銀行)，我?社始終將存?款___工?作作為一項(xiàng)?最基礎(chǔ)的工?作來抓，積?極倡導(dǎo)“在?競爭中求生?存、在競爭?中求發(fā)展”?的經(jīng)營理念?，采取“鞏?固農(nóng)村、拓?展城鎮(zhèn)”的?___資金?戰(zhàn)略，以“?爭市場、爭?總量、增人?均存款”為?著力點(diǎn)，以?農(nóng)村和城鎮(zhèn)?居民為切入?點(diǎn)，以責(zé)任?管理和強(qiáng)化?考核為支撐?點(diǎn)，大力拓?展存款市場?。(二)?優(yōu)服務(wù)、上?水平、增效?果。“人”?是競爭和業(yè)?務(wù)發(fā)展的根?本。員工綜?合素質(zhì)的高?低與否直接?影響到經(jīng)營?質(zhì)量的好壞?，員工素質(zhì)?的提升，必?然會使農(nóng)村?信用社服務(wù)?質(zhì)量更能上?檔次、上水?平。為此，?我們堅持以?人為本，積?極抓牢人員?的教育和培?訓(xùn)工作。堅?持不定期_?__員工學(xué)?習(xí)金融政策?和業(yè)務(wù)知識?，觀看相關(guān)?講座，通過?這些學(xué)習(xí)與?培訓(xùn)，逐步?提高了員工?的政治和業(yè)?務(wù)素質(zhì)。同?時我們要求?每名員工從?舉手投足到?著裝服飾、?到服務(wù)質(zhì)量?;再到業(yè)務(wù)?操作速度等?諸多方面進(jìn)?行規(guī)范化，?使員工規(guī)范?文明辦公，?進(jìn)而提高了?全社員工的?文明優(yōu)質(zhì)服?務(wù)水平。?(三)加強(qiáng)?與外圍資金?市場的溝通?，我們__?_支行所轄?___個居?委會，__?_個自然村?，現(xiàn)有人口?___萬余?人，其中長?年外出務(wù)工?人口___?萬多人，是?全區(qū)有名的?外出務(wù)工大?鄉(xiāng)和___?省重點(diǎn)__?_開發(fā)鄉(xiāng)鎮(zhèn)?，由于所轄?區(qū)整體經(jīng)濟(jì)?發(fā)展水平還?不是很高，?如果沒有到?位的服務(wù)，?顯然我們是?很難在競爭?激烈的金融?大市場上生?存的。為此?，我們?nèi)w?職工充分的?利用各自的?人脈資源，?與___群?的各行各業(yè)?進(jìn)行了廣泛?的溝通和聯(lián)?系，多角度?的捕捉各種?資金信息，?積極拓展新?的存款資源?。今年，我?們大力推行?“50”客?戶親朋存款?信息網(wǎng)工程?，以小聚多?，逐步壯大?資金實(shí)力。?截至___?月底，各項(xiàng)?存款余額達(dá)?___萬元?，較年初凈?增___萬?元，為我社?各項(xiàng)業(yè)務(wù)的?開展提供了?充足的資_?__證。?(四)為進(jìn)?一步強(qiáng)化網(wǎng)?點(diǎn)建設(shè)，我?們率先在營?業(yè)大廳外_?__了AT?M自動取款?機(jī)，這個服?務(wù)硬件的增?加，不但滿?足了廣大跨?行存取款客?戶的需要，?也為我們社?爭取了一部?分資金客戶?。三、調(diào)?整結(jié)構(gòu)，加?強(qiáng)管理，進(jìn)?一步優(yōu)化貸?款質(zhì)量。?(一)今年?以來，我社?積極投身_?__新農(nóng)村?建設(shè)，依據(jù)?轄區(qū)農(nóng)村經(jīng)?濟(jì)結(jié)構(gòu)發(fā)展?的新特點(diǎn)，?合理確定信?貸投向，積?極開拓服務(wù)?領(lǐng)域，進(jìn)一?步優(yōu)化了貸?款結(jié)構(gòu)，促?進(jìn)了貸款的?安全穩(wěn)步增?長。為方便?農(nóng)戶，切實(shí)?簡化了貸款?手續(xù)，提高?辦公效率，?從而更加有?力地支持“?三農(nóng)”。我?社在信貸支?農(nóng)的過程中?，不斷豐富?服務(wù)內(nèi)涵，?強(qiáng)化貸款管?理，進(jìn)一步?提高了服務(wù)?質(zhì)量。伴隨?著“陽光信?貸”工程，?加強(qiáng)完善了?信貸超市的?軟硬件環(huán)境?，實(shí)行了信?貸集中辦公?，實(shí)現(xiàn)了貸?款一站式服?務(wù)。同時，?我們認(rèn)真貫?徹落實(shí)限時?辦結(jié)、陽光?操作服務(wù)承?諾，以優(yōu)質(zhì)?服務(wù)創(chuàng)品牌?，使辦理貸?款過程更加?公開、透明?、快捷、方?便。其次，?發(fā)揮我社點(diǎn)?多面廣、信?息靈活的優(yōu)?勢，為貸戶?提供各種資?源信息，特?別是項(xiàng)目、?技術(shù)、市場?、銷售等信?息，使部分?貸戶極大受?益。還有，?我們著重加?強(qiáng)貸款檢查?，堅持貸前?調(diào)查、貸中?___、貸?后檢查的“?三查”制度?，實(shí)行“商?戶聯(lián)保”制?度，確保了?發(fā)放的貸款?質(zhì)量和支農(nóng)?效果。(?二)大力發(fā)?放小額農(nóng)戶?貸款，有效?提高支農(nóng)效?果。圍繞_?__鄉(xiāng)政府?確定的經(jīng)濟(jì)?工作重心，?適時調(diào)整信?貸結(jié)構(gòu)，確?定支農(nóng)框架?，同時，把?農(nóng)戶小額貸?款和農(nóng)民農(nóng)?業(yè)生產(chǎn)貸款?作為我行重?點(diǎn)支持的貸?款對象，對?入股社員用?于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)?上的