建行的風險評估答案

中國建設銀行個人客戶風險評估問卷尊敬的客戶：為了便于您了解自己的投資需求，同時為了我們能更精確地了解您的投資意向和風險承受能力，從而讓理財經(jīng)理幫助您選擇合適的理財產(chǎn)品，請您認真閱讀下列問題，并按照自己真實的意愿和經(jīng)歷選擇合適的選項，公司承諾對您的個人資料保密。（以下各題如未特別標注，均為單選題）步驟1——填寫調(diào)查問卷1您的年齡：A、 55歲以上B、 45-55歲C、 30-45歲D、 30歲以下2您接受的最高教育程度是？A、 高中及以下B、 ?？艭、 本科D、 碩士及以上3您投資基金的目的是：A、 希望長期持有，穩(wěn)定增值，給自己養(yǎng)老B、 覺得最近股市行情好，自己不會炒股，委托專家理財C、 聽基金公司的宣傳，有很高的收益D、 周圍朋友已獲得很好的收益，希望短期內(nèi)快速增值4您的投資年限：A、 1年以內(nèi)B、 1-5年C、 5-10年D、 10年以上5您的證券投資資金占家庭總金融資產(chǎn)的比例：A、1/3以下；B、1/3至2/3；C、2/3；D、2/3以上；6您的投資經(jīng)驗可以被概括為：A、 有限：有過購買國債，貨幣型基金等保本型金融產(chǎn)品投資經(jīng)驗B、 一般：具有一定的證券投資經(jīng)驗，需要進一步的指導C、 豐富：是一位積極和有經(jīng)驗的證券投資者，并傾向于自己作出投資決定7您的閑散資金會首先會考慮投資以下哪個品種：A、債券；B、基金；C、股票；D、期貨；8您愿意選擇投資期限的產(chǎn)品的年限為：A、 半年以下B、 半年-1年C、 1-2年D、 2年以上9您做一項很重要的投資決策需要多長時間：A、幾個月甚至更長；日、幾天；C、 幾個小時；D、 幾分鐘甚至更短；10根據(jù)您在金融、證券產(chǎn)品上的投資經(jīng)驗，請選擇一項您所投資過的最高風險的金融產(chǎn)品：A、 購買過保險、銀行存款產(chǎn)品或者債券等低風險產(chǎn)品；B、 委托他人或專業(yè)機構投資股票類資產(chǎn)；C、 直接投資股票或者通過股票基金方式投資；D、 直接投資股指期貨、期權等衍生品；11您是否有過投資失敗的經(jīng)歷，如有遭受的損失是多少：A、 最大本金虧損5%以內(nèi)B、 能最大本金虧損5%-20%C、 最大本金虧損20%-50%D、 最大本金虧損50%以上12您對投資風險的適應程度是：A、 在本金安全的情況下，投資收益必須達到我的最低要求，如同期定期存款收益B、 在本金安全或者本金損失可能性極低的情況下，我愿意接受投資收益適當?shù)牟▌?，以便有可能獲得大于同期存款的收益C、 在本金安全或者有較大保障的情況下，我愿意接受投資收益的波動，以便有可能獲得大于同期存款的收益D、 愿意承擔一定風險，以平衡的方式，尋求一定的資金收益和成長性E、 為獲得一定的投資回報，愿意承擔投資產(chǎn)品市值較大波動導致本金損失的風險F、 以獲得高投資回報為目的，愿意承擔投資產(chǎn)品市值高波動性而導致本金大比例損失的風險13如果有人給您內(nèi)幕消息，某股票即將大漲，您會A、 哪有這么好的事情，才不會上當B、 找出股票走勢圖，看是否值得買頃用自己手頭的閑錢買入一些，看看是否真的漲D、趕快湊錢買入，等待股票暴漲14若該股票如預期，買入后大漲，當已經(jīng)上漲了20%，您會怎么做：A、 全部賣掉以取得眼前利潤B、 賣掉部分以取得部分眼前利潤C、 不賣出，靜等價格的進一步上漲15若與預期相反，買入后一直跌，當價格下跌20%時，您會怎么做？A、 為避免更大的損失，全部賣掉B、 再等等看，也許可以收回投資C、 再買入，這正是投資的好時機16如果我公司提供下列投資產(chǎn)品咨詢信息服務，您希望得到哪幾類產(chǎn)品信息［可多選］:A、 國債、貨幣型基金B(yǎng)、 債券型基金、信托、C、 開放式基金（不包括貨幣型基金和債券型基金）D、 股票E、 股指期貨、權證17您認為為投資基金有風險嗎，投資基金會虧損嗎：A、 有風險，有虧損的可能B、 基本沒有風險，即使有風險，虧損不大C、專家理財，不會虧損18當您購買的產(chǎn)品價值出現(xiàn)何種程度的波動時，您會出現(xiàn)明顯的焦慮情緒：A、 本金無損失，但是收益未達到預期B、 出現(xiàn)本金損失C、 本金10%以內(nèi)的虧損19當您投資的基金凈值下跌的時候，您會采取什么行動：A、 贖回，不投資了B、 贖回，改為投資股票C、 繼續(xù)持有，相信會止跌D、 堅持長線持有E、 在大勢調(diào)整時增加投資20:在人民幣持續(xù)走低的趨勢下，國內(nèi)資產(chǎn)日趨貶值，您是否有考慮境外投資的意愿？A是的B沒有選B的客戶可填寫《海外資產(chǎn)配置市場調(diào)研》步驟2——檢視您回答的一致性您的風險承受能力是決定資產(chǎn)配置最關鍵的因素，因此在計算得分并選出適合的投資策略之前，請和您的理財顧問一起檢視您回答的一致性，以確保您的投資期望和風險態(tài)度與您的實際情況相一致。評判標準從第四題開始計分計分標準如下：TOC\o"1-5"\h\zA : 1分B:2分C : 3分D ：4分A : 1分B:2分C : 3分D ：4分A : 1分B:2分C : 3分A : 1分B:2分C : 3分D：4分A : 1分B:2分C : 3分D ：4分A : 1分B:2分C : 3分D ：4分A: 1分B : 2分C :3分D：4分A: 1分B : 2分C :3分D：4分A: 1分B : 2分C :3分D：4分E : 5分F:6分A: 1分B : 2分C :3分D：4分TOC\o"1-5"\h\zA: 1分B : 2分C :3分A: 1分B : 2分C :3分A: 1分B : 2分C :3分D：4分E : 5分A: 1分B : 2分C :3分A: 1分B : 2分C :3分調(diào)查結果歸納A保守型（0-30分）在投資中，保證本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動性是客戶的首要目標?？蛻魧ν顿Y的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿承擔高風險以換取高收益，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩(wěn)定。風險承受能力：極低獲利期待：穩(wěn)定收益對應風險類型：低對應基金類型：貨幣市場基金保本基金B(yǎng)安穩(wěn)型（31-61分）在任何投資中，穩(wěn)定是客戶首要考慮的因素?？蛻粝Ｍ诒ＷC本金安全的基礎上能有一些增值收入。追求較低的風險，對投資回報的要求不高風險承受能力：低獲利期待：穩(wěn)定收益對應風險類型：中低及以下對應基金類型：貨幣市場基金保本基金債券基金信托C穩(wěn)健性（62-92分）任何投資中，在風險較小的情況下獲得一定的收益是客戶主要的投資目的?？蛻敉ǔＴ敢饷媾R一定的風險，但在做投資決定時，會仔細地對將要面臨的風險進行認真的分析?？蛻魧︼L險總是客觀存在有清楚的認識。風險承受能力：中獲利期待：中等收益對應風險類型：中等及以下對應基金類型：貨幣市場基金保本基金債券基金混合基金信托D成長型（93-123分）在任何投資中，客戶渴望有較高的投資收益，但又不愿承受較大的風險；可以承受一定的投資波動，但是希望自己的投資風險小于市場的整體風險。客戶有較高的收益目標，且對風險有清醒的認識。風險承受能力：中高獲利期待：中高收益對應風險類型：中高及以下對應基金類型：貨幣市場基金保本基金債券基金混合基金E積極型（124-146分）在任何投資中，客戶通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險。短期的投資波動并不會對客戶造成大的影響，追求超高的回報才是客戶關注的目標。風險承受能力：高獲利期待：高收益對應風險類型：高及以下對應基金類型：貨幣市場基金保本基金債券基金混合基金股票基金根據(jù)您的測評結果評價如下：經(jīng)測評，您以上問卷的得分是 您的風險承受能力為型。我已經(jīng)與我的理財顧問共同對問卷和答案進行了檢視。我同意這份理財問卷的結論將用于對我的進一步理財服務。我了解資產(chǎn)配置及風險偏好測評表僅供說明使用。客戶簽名理財顧問簽名日期問卷設計思路和目的1-6題屬于客戶基本信息調(diào)查，可從客戶的年齡，受教育程度和投資金額占家庭收入比例，投資年限和目標等信息等作為背景，對客戶有一個比較全面的了解和分析，并且對客戶的風險偏好有初步的印象評估。7、8題是客戶對投資品種和期限的心理預期。16.17題目的設計意在考察客戶對公司的信任程度和期待。9、10、11三道題目是讓客戶對于過去的投資經(jīng)驗和已經(jīng)承受的投資風險的回憶總結。12、 18題為顧客自己對自己的風險適應能力的總結。13、 14、15三道題目是遞進的關系，這三道問題同19題目一起，可測試出顧客對道聽途說的金融信息的敏感度和在經(jīng)歷不確定的風險時的應變能力和心理承受能力