2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題練習(xí)試卷B卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題練習(xí)試卷B卷附答案單選題（共50題）1、()是金融市場中的基本利率，常用St表示。A.到期利率B.遠(yuǎn)期利率C.貼現(xiàn)利率D.即期利率【答案】D2、從（）開始，基金的運(yùn)營及銷售出現(xiàn)了國際化的趨勢。A.20世紀(jì)80年代B.20世紀(jì)90年代C.19世紀(jì)80年代D.20世紀(jì)50年代【答案】A3、滬港通和深港通的開通，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，滬港通和深港通的雙向交易以（）作為結(jié)算單位。A.人民幣B.美元C.歐元D.港幣【答案】A4、某封閉式基金2004年實(shí)現(xiàn)凈收益-100萬元，2005年實(shí)現(xiàn)凈收益300萬元，那么此基金最少應(yīng)分配收益（）萬元。A.0B.200C.270D.180【答案】D5、如果股票價(jià)格中已經(jīng)反映了影響價(jià)格的全部信息，我們就稱該股票市場是（）。A.半強(qiáng)有效市場B.弱有效市場C.無市場D.強(qiáng)有效市場【答案】D6、關(guān)于利息率，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以分為名義利率和實(shí)際利率B.是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比C.是人民銀行公布的存貸款利率D.是衡量資金增值量的基本單位【答案】C7、假設(shè)某基金在2014年12月3日的單位凈值為1.3425元，2015年6月1日的單位凈值為1.7464元。期間該基金曾于2015年2月28日每份額派發(fā)紅利0.358元。該基金2015年2月27日（除息日前一天）的單位凈值為1.6473元，則該基金在這段時(shí)間內(nèi)的時(shí)間加權(quán)收益率為（）。A.35.47%B.40.87%C.55.64%D.66.21%【答案】D8、關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，下列表述正確的是（）。A.名義利率是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率B.實(shí)際利率是指在物價(jià)不變且購買力不變的情況下的利率C.實(shí)際利率是指包含對(duì)通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦蔇.物價(jià)上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低【答案】B9、QFII機(jī)制的意義不包括（）。A.促使中國封閉的資本市場向開放的市場轉(zhuǎn)變B.QFII機(jī)制促進(jìn)國內(nèi)證券市場投資主體多元化以及上市公司行為規(guī)范化C.QFII機(jī)制促進(jìn)國內(nèi)投資者的投資理念趨于理性化D.QFII降低了證券市場的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D10、美國納斯達(dá)克市場采用的交易制度是()。A.特定做市商B.多元做市商C.單一做市商D.指定做市商【答案】B11、美式期權(quán)是指()。A.指賦予期權(quán)的買方在事先約定好的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣方手中買入一定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約B.是指買方此時(shí)的現(xiàn)金流為零C.指期權(quán)的買方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，既不能提前也不能推遲D.允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)【答案】D12、投資者買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收完成前全部或部分賣出是指（）。A.遠(yuǎn)期交易B.清算交收C.除息除權(quán)D.回轉(zhuǎn)交易【答案】D13、假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價(jià)格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時(shí)股價(jià)為105元，那么該區(qū)間資產(chǎn)回報(bào)率為（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】D14、收益率曲線可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B15、基金會(huì)計(jì)核算中，（）是基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體。A.證監(jiān)會(huì)B.基金管理公司C.基金托管人D.基金持有人【答案】B16、下列金融、非金融產(chǎn)品或工具，QDII基金不可購買并進(jìn)行投資的是（）。A.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單B.住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券C.代表貴重金屬的憑證D.與固定收益、商品指數(shù)等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品【答案】C17、適合于測量下行風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）A.股票凈利潤的下降比例B.下行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)差C.投資組合的協(xié)方差D.投資組合的下行系數(shù)【答案】B18、資本資產(chǎn)定價(jià)模型認(rèn)為，投資者想要獲得更高的報(bào)酬，就必須承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)，此處風(fēng)險(xiǎn)指的是（）。A.系統(tǒng)性和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)減去非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)后的額外風(fēng)險(xiǎn)【答案】C19、關(guān)于基金托管費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是（）。A.通常基金規(guī)模越大，基金托管費(fèi)率越高B.基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系C.目前我國封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提D.開放式基金根據(jù)基金合約的規(guī)定比例計(jì)提，通常低于0.25%【答案】A20、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述中，正確的是（）。A.它是反映現(xiàn)金增減變動(dòng)的報(bào)表B.它是一張損益報(bào)表C.它是根據(jù)“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”等式編制的D.流動(dòng)資產(chǎn)排在左方，非流動(dòng)資產(chǎn)排在右方【答案】C21、某投資者以18元／股的價(jià)格購入100股某公司股票，半年后該公司發(fā)放分紅0．3元／股，1年后該公司股票價(jià)格上升至19元／股，該投資者選擇賣出其所持有的股票。在這1年內(nèi)，該投資者的持有區(qū)間收益率為（）。A.5.56％B.7.23％C.1.67％D.3.89％【答案】B22、已知一年期國庫券的名義利率為6％，預(yù)期通貨膨脹率為3％。市場對(duì)某資產(chǎn)所要求的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為4％，那么實(shí)際利率為（）。A.3％B.2％C.9％D.4％【答案】A23、只能在交易所進(jìn)行交易的衍生品合約是（）。A.互換合約B.期權(quán)合約C.期貨合約D.遠(yuǎn)期合約【答案】C24、通過（）分析，可直接了解企業(yè)的盈利能力狀況和獲利能力，并通過收入、成本費(fèi)用的分析，解析企業(yè)獲利能力高低的原因，進(jìn)而評(píng)價(jià)企業(yè)是否具有可持續(xù)發(fā)展能力。A.所有者權(quán)益變動(dòng)表B.利潤表C.現(xiàn)金流量表D.資產(chǎn)負(fù)債表【答案】B25、（）的基本假設(shè)是投資者是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的。A.馬可維茨的證券組合理論B.法瑪?shù)挠行袌黾僬fC.夏普的單一指數(shù)模型D.套利定價(jià)理論【答案】A26、假設(shè)基金凈值增長率服從正態(tài)分布，則可以期望在67%的情況下，凈值增長率會(huì)落入平均值（）范圍內(nèi)。A.1個(gè)正標(biāo)準(zhǔn)差B.1個(gè)負(fù)標(biāo)準(zhǔn)差C.正負(fù)1個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差D.正負(fù)0.5個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差【答案】C27、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約和期貨合約的說法錯(cuò)誤的是（）。A.相對(duì)遠(yuǎn)期合約而言，期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約B.遠(yuǎn)期合約是指交易雙方約定在未來的某一確定的時(shí)間，按約定的價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。C.期貨合約是指交易雙方簽署的在未來某個(gè)確定的時(shí)間按確定的價(jià)格買入或賣出某項(xiàng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約D.遠(yuǎn)期合約也是標(biāo)準(zhǔn)化的合約，但不在交易所交易，而是交易雙方通過談判后簽署的【答案】D28、下列關(guān)于優(yōu)先股的表述中，錯(cuò)誤的是（）A.在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上，優(yōu)先股股東優(yōu)于普通股股東B.優(yōu)先股持有者無經(jīng)營管理權(quán)C.優(yōu)先股的股息率是隨市場變化的D.優(yōu)先股一般無表決權(quán)【答案】C29、我國證券市場發(fā)展的先后順序?yàn)椋ǎ?。A.柜臺(tái)市場>交易所市場>銀行間市場B.交易所市場>銀行間市場>柜臺(tái)市場C.柜臺(tái)市場>銀行間市場>交易所市場D.交易所市場>柜臺(tái)市場>銀行間市場【答案】A30、下表列示了對(duì)證券M的未來收益率狀況的估計(jì)。將M的期望收益率和方差分別記為EM和σM2，那么（）。收益率（r）-2030概率（p）1/21/2。A.EM=5,σM=625B.EM=6,σM＝25C.EM=7,σM＝625D.EM=4,σM＝25【答案】A31、如果某債券基金的久期是5年，那么，當(dāng)市場利率下降1%時(shí)，該債券基金的資產(chǎn)凈值將增加（）。A.1%B.5%C.10%D.15%【答案】B32、關(guān)于機(jī)會(huì)成本和沖擊成本，下列說法正確的是（）。A.交易執(zhí)行速度快，機(jī)會(huì)成本小，沖擊成本大B.交易執(zhí)行速度快，機(jī)會(huì)成本大，沖擊成本大C.交易執(zhí)行速度快，機(jī)會(huì)成本大，沖擊成本小D.交易執(zhí)行速度快，機(jī)會(huì)成本小，沖擊成本小【答案】A33、Brinson方法較為直觀、易理解，下列不屬于基金收益與基準(zhǔn)組合收益的差異歸因的因素是()。A.資產(chǎn)配置B.行業(yè)選擇C.交叉效應(yīng)D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整【答案】D34、一般來說，回購期限（），抵押品的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（），回購利率（）A.越短；越低；越低B.越長；越低；越高C.越短；越高；越高D.越長；越高；越低【答案】A35、下列關(guān)于不同類型基金風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險(xiǎn)B.一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高C.一般而言，偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益率也較低D.貨幣基金是風(fēng)險(xiǎn)很小的投資方式，是長期投資的良好選擇【答案】D36、目前我國開放式基金的估值頻率為（）A.每個(gè)交易日估值，次日披露份額凈值B.每個(gè)自然日估值，當(dāng)日披露份額凈值C.每個(gè)交易日估值，每周披露一次份額凈值D.每個(gè)自然日估值，次日披露份額凈值【答案】A37、（）是一種用來評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力和股東權(quán)益回報(bào)水平的方法，它利用主要的財(cái)務(wù)比率之間的關(guān)系來綜合評(píng)價(jià)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，其基本思想是將企業(yè)凈資嚴(yán)收益率逐繳分解為多項(xiàng)財(cái)務(wù)比率乘積，從而有助于深入分析比較企業(yè)經(jīng)營業(yè)績。A.財(cái)務(wù)比率分析法B.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析法C.杜邦分析法D.李斯特分析法【答案】C38、下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述，正確的是（）。A.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅B.對(duì)機(jī)構(gòu)買賣基金份額征收印花稅C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅D.對(duì)機(jī)構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅【答案】C39、對(duì)于滬港通及深港通的重要意義，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量B.完善國內(nèi)資本市場C.構(gòu)建良好的人民幣外流機(jī)制D.推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)【答案】C40、如果某債券基金的久期為3年，市場利率由5%下降到4%,則該債券基金的資產(chǎn)凈值約（）。A.增加12%B.増加3%C.減少3%D.減少12%【答案】B41、（）是債券價(jià)格與到期收益率之間的關(guān)系用彎曲程度的表達(dá)方式。A.久期B.凸性C.信用利差D.收益率曲線【答案】B42、《全球另類投資調(diào)查》咨詢報(bào)告指出，（）是最大的大宗商品管理公司，管理的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到了740億美元。A.貝萊德B.高盛公司C.麥格理集團(tuán)D.布里奇沃特投資公司【答案】A43、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資，以下表述正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)投資被認(rèn)為是私募股權(quán)投資中處于低風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的投資B.風(fēng)險(xiǎn)投資通過資本的退出，從股權(quán)增值中獲取高回報(bào)C.風(fēng)險(xiǎn)投資的主要收益來自企業(yè)本身的分紅D.風(fēng)險(xiǎn)資本的主要目的是為了取得對(duì)企業(yè)的長久控制權(quán)【答案】B44、關(guān)于危機(jī)投資，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.危機(jī)投資者擅長于購買那些面臨違約風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)的債務(wù)B.投資往往以債券票面價(jià)值的較低折扣購買C.危機(jī)投資形式固定D.危機(jī)投資往往被認(rèn)定為是具有高風(fēng)險(xiǎn)的戰(zhàn)略【答案】C45、某混合基金的月平均凈值增長率為3%，標(biāo)準(zhǔn)差為4%，在95%的概率下，月度凈值增長率區(qū)間為()A.-1%—7%B.1%—7%C.5%—11%D.-5%—11%【答案】D46、（）是指在證券交易所內(nèi)按一定的時(shí)間、一定的規(guī)則集中買賣已發(fā)行證券而成的市場。A.場內(nèi)證券交易市場B.場外證券交易市場C.柜臺(tái)證券交易市場D.OTC【答案】A47、2017年10月16日（周一），某開放式基金估值表中的明細(xì)項(xiàng)目如下，銀行存款10000萬元，股票市值50000萬元，應(yīng)收股利1000萬元，預(yù)提審計(jì)費(fèi)用200萬元，應(yīng)付交易費(fèi)用400萬元，應(yīng)付證券清算款2400萬元，實(shí)收基金的數(shù)量100000萬份。當(dāng)日該基金資產(chǎn)