2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫檢測試卷B卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫檢測試卷B卷附答案單選題（共50題）1、私募股權(quán)二級市場投資戰(zhàn)略是具有（）特性的投資戰(zhàn)略。A.周期長、風(fēng)險(xiǎn)小、流動性強(qiáng)B.周期短、風(fēng)險(xiǎn)小、流動性強(qiáng)C.周期短、風(fēng)險(xiǎn)大、流動性強(qiáng)D.周期長、風(fēng)險(xiǎn)大、流動性差【答案】D2、低風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者不愿意將另類投資產(chǎn)品納入其投資證券組合中的原因是其（）。A.流動性較差B.采取高杠桿模式運(yùn)作C.估值難度大D.成本高【答案】A3、回購一般分為（）。A.正回購和逆回購B.買入回購和賣出回購C.一次性回購和永久性回購D.質(zhì)押式回購和買斷式回購【答案】D4、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以開放式基金形式發(fā)行B.房地產(chǎn)投資信托是一種資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，可以采取上市的方式在證券交易所掛牌交易C.房地產(chǎn)投資信托基金給予個(gè)體投資者和中小型投資者新的房地產(chǎn)投資渠道，同時(shí)，也可以給中國現(xiàn)在主要依賴銀行貸款進(jìn)行融資的房地產(chǎn)公司提供新的融資渠道D.零售房地產(chǎn)以出租而賺取收益為目的，其投資對象主要包括寫字樓、零售房地產(chǎn)等設(shè)施【答案】D5、關(guān)于貨幣的時(shí)間價(jià)值，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時(shí)期，其實(shí)際價(jià)值也是不同的B.終值的計(jì)算公式為FV=PVx（1+i）n,其中i表示市場的無風(fēng)險(xiǎn)利率C.隨著時(shí)間的推移，貨幣發(fā)生的增值就是貨幣的時(shí)間價(jià)值D.一般情況下，貨幣的時(shí)間價(jià)值應(yīng)按“利滾利”的復(fù)利方式來計(jì)算【答案】B6、關(guān)于我國QDII基金的特點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.在投資管理過程中，國內(nèi)基金公司除了借助境外投資顧問的力量外，還可以組成專門的投資團(tuán)隊(duì)參與境外投資的整個(gè)過程B.QDII基金的投資范圍較為廣泛，包括了幾乎所有發(fā)達(dá)國家和大部分新興市場的股票和（非對沖）基金C.QDII基金的投資組合較為豐富，可以投資包括ETF、FOF、權(quán)證、期權(quán)、股指期貨等金融衍生產(chǎn)品D.QDII基金產(chǎn)品的門檻較高，大部分金融投資產(chǎn)品的認(rèn)購門檻是幾萬元甚至幾十萬元人民幣，QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)為五十萬元人民幣【答案】D7、不動產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對動產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對固定性。下列不屬于不動產(chǎn)投資類型的是()。A.地產(chǎn)投資B.養(yǎng)老地產(chǎn)投資C.酒店投資D.能源投資【答案】D8、風(fēng)險(xiǎn)投資一般采用（）形式將資金投入企業(yè)。A.債權(quán)B.杠桿融資C.股權(quán)D.杠桿籌資【答案】C9、財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的債券，被稱為（）。A.國債B.地方政府債券C.公司債券D.金融債券【答案】A10、從一般意義上講，()是為了滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所做的長期資產(chǎn)的配比。A.行業(yè)風(fēng)格配置B.全球資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置【答案】D11、保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價(jià)值的一定比例交納資金，這個(gè)比例通常在()。A.3%～5%B.3%～8%C.5%～10%D.10%～15%【答案】C12、關(guān)于各類大宗商品投資，以下表述正確的是（）。A.大豆、稻谷、小麥的期貨被稱為三大農(nóng)產(chǎn)品期貨B.基礎(chǔ)原材料類大宗商品是制造業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)，與生產(chǎn)經(jīng)營活動密切相關(guān)C.目前國際上可交易的貴金屬類大宗商品主要包括金、銀、鎢等D.相比國外商品期貨市場，國內(nèi)商品期貨市場在石油、天然氣等領(lǐng)域占據(jù)著定價(jià)權(quán)的制高點(diǎn)"【答案】B13、其他條件不變，債券到期日越長，債券價(jià)格受市場利率影響就（）A.越大B.無影響C.越小D.不能確定【答案】A14、關(guān)于投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的容忍度，以下表述正確的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A15、基金的會計(jì)核算對象不包括（）。A.資產(chǎn)損益共同類B.損益類C.資產(chǎn)負(fù)債共同類D.負(fù)債類【答案】A16、一般來說，()伴隨著巨大的資本利得，被認(rèn)為是退出的最佳渠道。A.首次公開發(fā)行B.買殼上市或借殼上市C.管理層回購D.二次出售【答案】A17、下列關(guān)于股票的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票本身就具有價(jià)值B.按照股東權(quán)利分類，股票可以分為普通股和優(yōu)先股C.股票的市場價(jià)格由股票的價(jià)值決定D.股票的市場價(jià)格呈現(xiàn)出高低起伏的波動性特征【答案】A18、短期政府債券的特點(diǎn)不包括（）。A.利息免稅B.流動性強(qiáng)C.違約風(fēng)險(xiǎn)小D.交易成本高【答案】D19、社會保障資金的基本原則為：在保證基金()的前提下實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。A.安全性、流動性B.風(fēng)險(xiǎn)性、收益性C.安全性、制約性D.風(fēng)險(xiǎn)性、流動性【答案】A20、中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、假設(shè)A證券的貝塔系數(shù)為1.2，B證券的貝塔系數(shù)為0.9，以下說法正確的是（）。A.A證券對市場指數(shù)的敏感性較強(qiáng)B.B證券對市場指數(shù)的敏感性較強(qiáng)C.A所獲得的收益較高D.B所獲得的收益較高【答案】A22、下列不屬于基金業(yè)績評價(jià)需考慮的因素是（）。A.投資目標(biāo)與范圍B.時(shí)期選擇C.基金風(fēng)險(xiǎn)水平D.基金管理人資歷【答案】D23、一家企業(yè)的應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為5，那么該家企業(yè)平均需花（）天收回一次賬面上的全部應(yīng)收賬款。A.5B.73C.30D.70【答案】B24、關(guān)于方差與標(biāo)準(zhǔn)差，下面說法錯(cuò)誤的是（）。A.標(biāo)準(zhǔn)差和方差都可以表示投資回報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)水平B.標(biāo)準(zhǔn)差和方差可以為零C.方差的平方是標(biāo)準(zhǔn)差D.標(biāo)準(zhǔn)差和方差都可以表示實(shí)際收益率偏離預(yù)期收益率的程度【答案】C25、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于公司特定經(jīng)營環(huán)境或特定事件變化引起的不確定性的加強(qiáng)，只對個(gè)別公司的證券產(chǎn)生影響，是公司特有的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C.流動性風(fēng)險(xiǎn)D.以上選項(xiàng)都對【答案】D26、關(guān)于信息比率中的跟蹤誤差的說法,不正確的是（）。A.反映了積極管理的風(fēng)險(xiǎn)B.是基金收益率與基準(zhǔn)組合收益率之間的差異收益率的標(biāo)準(zhǔn)差C.信息比率越小的基金其表現(xiàn)要好于信息比率越高的基金D.信息比率越大，說明基金經(jīng)理單位跟蹤誤差所獲得的超額收益越高【答案】C27、下列關(guān)于交易所發(fā)行未上市投資品種估值方法錯(cuò)誤的是（）。A.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值B.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按收入計(jì)量C.首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值D.非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)，應(yīng)按以下公式確定該股票的價(jià)值：FV＝C＋（P－C）（Dl－Dr）／Dl【答案】B28、UCITS三號指令中管理指令和產(chǎn)品指令的具體內(nèi)容包括（??）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C29、一般來說，()伴隨著巨大的資本利得，被認(rèn)為是退出的最佳渠道。A.首次公開發(fā)行B.買殼上市或借殼上市C.管理層回購D.二次出售【答案】A30、基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是()。A.投資基金業(yè)務(wù)B.投資交易業(yè)務(wù)C.投資管理業(yè)務(wù)D.投資托管業(yè)務(wù)【答案】C31、壽險(xiǎn)公司通常投資于（）資產(chǎn)。A.風(fēng)險(xiǎn)較低B.風(fēng)險(xiǎn)較高C.收益較低D.收益較高【答案】B32、以下指數(shù)中不屬于國內(nèi)股票價(jià)格指數(shù)的是（）。A.上證180指數(shù)B.金融時(shí)報(bào)股價(jià)指數(shù)C.滬深300指數(shù)D.深證綜合股票價(jià)格指數(shù)【答案】B33、下列關(guān)于信用利差特點(diǎn)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)張，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而縮小B.對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大C.信用利差的變化本質(zhì)上是市場風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響D.從實(shí)際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之前，因此，信用利差可以作為預(yù)測經(jīng)濟(jì)周期活動的指標(biāo)【答案】A34、假設(shè)某基金在2014年12月3日的單位凈值為1.3425元，2015年6月1日的單位凈值為1.7464元。期間該基金曾于2015年2月28日每份額派發(fā)紅利0.358元。該基金2015年2月27日（除息日前一天）的單位凈值為1.6473元，則該基金在這段時(shí)間內(nèi)的時(shí)間加權(quán)收益率為（）。A.35.47%B.40.87%C.55.64%D.66.21%【答案】D35、麥考利久期又稱為（），是指債券的平均到期時(shí)間，從現(xiàn)值角度度量了債券現(xiàn)金流的加權(quán)平均年限，即債券投資者收回其全部本金和利息的平均時(shí)間。A.久期B.修正的麥考利久期C.存續(xù)期D.凸性【答案】C36、下表列示了對證券M的未來收益率狀況的估計(jì)。將M的期望收益率和方差分別記為EM和σM2，那么（）。收益率（r）-2030概率（p）1/21/2。A.EM=5,σM=625B.EM=6,σM＝25C.EM=7,σM＝625D.EM=4,σM＝25【答案】A37、影響回購協(xié)議利率的因素有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D38、在杜邦財(cái)務(wù)分析體系中，假設(shè)其他情況相同，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)益乘數(shù)大則財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大B.權(quán)益乘數(shù)大則凈資產(chǎn)收益率大C.權(quán)益乘數(shù)等于股東權(quán)益比率的倒數(shù)D.權(quán)益乘數(shù)大則資產(chǎn)凈利率大【答案】D39、所得免疫策略對養(yǎng)老基金、社?；鸬葯C(jī)構(gòu)投資者具有重要的意義，該策略最重要的特質(zhì)是滿足了投資者（）的需要。A.資產(chǎn)凸性低于負(fù)債凹性B.以收益率最大化為首要目標(biāo)C.充足的資金滿足預(yù)期現(xiàn)金支付D.找到凸性相等的債券組合【答案】C40、主動收益的計(jì)算公式為()。A.主動收益=證券組合的真實(shí)收益+基準(zhǔn)組合的收益B.主動收益=證券組合的真實(shí)收益-基準(zhǔn)組合的收益C.主動收益=證券組合的真實(shí)收益×基準(zhǔn)組合的收益D.主動收益=證券組合的真實(shí)收益÷基準(zhǔn)組合的收益【答案】B41、買斷式回購以凈價(jià)交易，全價(jià)結(jié)算，任何一家市場參與者在進(jìn)行買斷式回購交易時(shí)單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的20％，任何一家市場參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)托管的自營債券總量的（）％。A.200B.100C.50D.25【答案】A42、下列關(guān)于私募股權(quán)投資的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.買殼上市或借殼上市是資本運(yùn)作的一種方式，屬于間接上市方法B.信托制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立C.私募股權(quán)投資基金通常分為有限合伙制、公司制和信托制三種組織結(jié)構(gòu)D.杠桿收購是指籌資過程當(dāng)中所包含的債權(quán)融資比例較高的收購形式【答案】B43、基金管理費(fèi)率通常與基金投資風(fēng)險(xiǎn)成()。A.反比B.正比C.無關(guān)D.以上都不對【答案】B44、已知某債券久期為5.5，市場利率是10％，則修正的麥考利久期為（）。A.3B.5C.6D.8【答案】B45、中央結(jié)算公司在銀行間債券交易中提供的主要服務(wù)是()A.提供交易平臺B.監(jiān)督債券市場運(yùn)行C.擔(dān)任做市商角色D.交易結(jié)算功能【答案】A46、目前，銀行間債券市場的發(fā)行主體不包括（）。A.財(cái)政部B.中央銀行C.政策性銀行D.所有的金融類公司等【答案】D47、新興的、快速成長的企業(yè)，由于需要不斷進(jìn)行資本投資，其經(jīng)營活動現(xiàn)金流量可能為（），而籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量可能為（）。A.正;正B.負(fù);正C.正;負(fù)D.負(fù);負(fù)【答案】B48、關(guān)于單利和復(fù)利，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.均考慮了利息