2023年合規(guī)測(cè)試題庫(kù)

合規(guī)測(cè)試題目法律試題一、《貸款通則》1、根據(jù)《貸款通則》，長(zhǎng)期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。1年以內(nèi)（含1年）的貸款B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）2、根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（C）。A、1個(gè)月 B、3個(gè)月C、6個(gè)月 D、12個(gè)月3、根據(jù)《貸款通則》，將借款債務(wù)所有或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)告知貸款人C、假如所有轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)取得貸款人的批準(zhǔn)；假如部分轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)告知貸款人D、假如部分轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)取得貸款人的批準(zhǔn)；假如所有轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)告知貸款人二、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》4、以下不屬于《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（D）。A、保證 B、抵押C、定金 D、預(yù)付款5、法律嚴(yán)禁用來(lái)設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是（A）。A、土地所有權(quán)B、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物；C、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的機(jī)器D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運(yùn)送工具6、以下財(cái)產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。A、上市公司股份 B、匯票C、本票 D、存款單7、當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。A、連帶責(zé)任保證 B、一般保證C、抵押 D、質(zhì)押8、擔(dān)保協(xié)議是主協(xié)議的從協(xié)議，下列表述對(duì)的的是（A）。A、主協(xié)議無(wú)效，擔(dān)保協(xié)議無(wú)效。擔(dān)保協(xié)議另有約定的，按照約定。B、主協(xié)議無(wú)效，擔(dān)保協(xié)議必然無(wú)效。C、主協(xié)議無(wú)效不影響擔(dān)保協(xié)議的效力。D、主協(xié)議的當(dāng)事人與從協(xié)議的當(dāng)事人不能重合。三、最高人民法院關(guān)于合用《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》若干問(wèn)題的解釋9、主協(xié)議無(wú)效而導(dǎo)致?lián)f(xié)議無(wú)效，擔(dān)保人有過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過(guò)債務(wù)人不能清償部分的（B）。A、四分之一 B、三分之一C、一半 D、100%。10、主協(xié)議沒(méi)有保證條款，（A）。保證人在主協(xié)議上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證協(xié)議成立。第三人在主協(xié)議上簽字或蓋章，視為保證協(xié)議成立。C、保證人即使在主協(xié)議上以保證人的身份簽字，保證協(xié)議也不成立。D、保證人即使在主協(xié)議上以保證人的身份蓋章，保證協(xié)議也不成立。11、抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押協(xié)議約定的內(nèi)容不一致的，（A）。A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。B、以抵押協(xié)議約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。C、按照登記和協(xié)議成立的時(shí)間順序，時(shí)間在先的為準(zhǔn)。D、由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。12、同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時(shí)，（A）。抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償。D、按照抵押登記與質(zhì)押的先后順序，時(shí)間在先的優(yōu)先受償。13、同一財(cái)產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時(shí)，（A）。A、留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。B、抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與留置權(quán)人均分受償。D、按照抵押與留置的先后順序，時(shí)間在先的優(yōu)先受償。14、以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押協(xié)議自（C）起生效。A、質(zhì)押協(xié)議成立之日B、股份出質(zhì)記載于股東名冊(cè)之日C、股份出質(zhì)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日四、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》15、我國(guó)貨幣政策的目的是（B）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。B、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。C、保持貨幣合理范圍內(nèi)的貶值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。D、保持貨幣數(shù)量的增長(zhǎng)，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。16、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。A.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀B.中國(guó)人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷(xiāo)毀C.中國(guó)人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀D.國(guó)家指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀17、中國(guó)人民銀行在（A）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門(mén)、社會(huì)團(tuán)隊(duì)和個(gè)人的干涉。A、國(guó)務(wù)院B、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、財(cái)政部18、中國(guó)人民銀行實(shí)行（D）負(fù)責(zé)制。A、輪流 B、董事會(huì)C、集體 D、行長(zhǎng)19、中國(guó)人民銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機(jī)構(gòu)、公司、社會(huì)團(tuán)隊(duì)B、金融機(jī)構(gòu)、公司、基金會(huì)C、公司、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)隊(duì)D、金融機(jī)構(gòu)、基金會(huì)或其他社會(huì)團(tuán)隊(duì)20、中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具，但不涉及（B）：A、規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立賬戶的非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)C、擬定中央銀行基準(zhǔn)利率D、在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯21、中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)（A）。A、1年 B、2年C、3年 D、5年22、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、2千元 B、2萬(wàn)元C、20萬(wàn)元 D、200萬(wàn)元五、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》23、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)（D）批準(zhǔn)。A、國(guó)務(wù)院 B、中國(guó)人民銀行C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)24、商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國(guó)務(wù)院 B、中國(guó)人民銀行C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)25、在（C）情況下，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管。

A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)

B、重大違約行為

C、也許發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益

D、擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)26、設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元 B、100億元C、500億元 D、1000億元27、商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行（B）的百分之六十。A、負(fù)債總額 B、資本金總額C、貸款總額 D、存款總額28、任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額（B）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、0.5% B、5%C、50% D、90%29、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、為存款人保密 B、取款收費(fèi)C、取款免費(fèi) D、為存款人著想30、對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但（A）除外。A、法律另有規(guī)定的B、法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的C、情況特殊的D、法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章另有規(guī)定的31、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（B）。A、5% B、8%C、10% D、18%32、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（C）。A、5% B、15%C、25% D、35%33、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（D）。A、任何貸款 B、任何長(zhǎng)期貸款C、擔(dān)保貸款 D、信用貸款34、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，嚴(yán)禁商業(yè)銀行運(yùn)用拆入資金發(fā)放（C）或者用于投資。A、流動(dòng)資金貸款 B、任何消費(fèi)貸款C、固定資產(chǎn)貸款 D、任何貸款35、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（A）內(nèi)公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。A、3個(gè)月 B、6個(gè)月C、12個(gè)月 D、24個(gè)月36、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B、代辦保險(xiǎn)C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和公司投資D、從事股票業(yè)務(wù)37、商業(yè)銀行違反規(guī)定采用不合法手段，吸取存款，發(fā)放貸款，違法所得局限性50萬(wàn)元的，（C）。A、按違法所得處以罰款B、處50萬(wàn)元罰款C、處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款D、處200萬(wàn)元罰款38、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合（D）的條件。A、不得低于25%

B、不得低于10%

C、不得超過(guò)50%

D、不得超過(guò)75%39、商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)(A)。A、10% B、15%C、20% D、25%40、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行的貸款利率由（C）擬定。A、中國(guó)人民銀行B、商業(yè)銀行自由C、商業(yè)銀行根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限D(zhuǎn)、商業(yè)銀行與客戶協(xié)商41、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。A、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀B、中國(guó)人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷(xiāo)毀C、中國(guó)人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀D、國(guó)家指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀六、《中華人民共和國(guó)公司法》42、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對(duì)公司、股東B、僅對(duì)公司、股東、董事C、僅對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事D、對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員43、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司設(shè)立的分公司（B）法人資格，其民事責(zé)任由（B）承擔(dān)。A、具有，公司B、不具有，公司C、具有，分公司D、不具有，分公司44、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，（C）。A、必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)決議B、必須經(jīng)監(jiān)事會(huì)或股東大會(huì)決議C、必須經(jīng)股東會(huì)或股東大會(huì)決議D、一律無(wú)效45、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的（C）。A、0.3% B、3%C、30% D、100%46、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司股東會(huì)會(huì)議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表（C）表決權(quán)的股東通過(guò)。A、三分之一以上 B、一半以上C、三分之二以上 D、所有47、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司經(jīng)理由（B）決定聘任或者解聘。A、監(jiān)事會(huì) B、董事會(huì)C、股東大會(huì) D、職工代表大會(huì)48、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（A）。A、股東大會(huì) B、董事會(huì)C、 職工代表大會(huì) D、監(jiān)事會(huì)49、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會(huì)會(huì)議由（B）召集。A、經(jīng)理 B、董事會(huì)C、 職工代表大會(huì) D、監(jiān)事會(huì)50、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會(huì)召開(kāi)十日前提出臨時(shí)提案并書(shū)面提交董事會(huì)。A、任何一名B、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之三以上股份的C、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之三十以上股份的D、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之五十以上股份的51、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股東大會(huì)會(huì)議上，公司持有的本公司股份（B）。A、與其他股份享有同等表決權(quán)B、沒(méi)有表決權(quán)C、計(jì)算表決權(quán)時(shí)減半計(jì)算D、經(jīng)其他股東全體批準(zhǔn)，可以參與表決52、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為（C）。A、5人以上 B、19人以上C、 5人至19人 D、500人以下53、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會(huì)中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事會(huì)成員 B、管理人員C、外聘人員 D、職工代表54、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會(huì)成員不得少于（A）。A、3人 B、30人C、 300人 D、3000人55、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格（B）。A、不得超過(guò)票面金額B、不得低于票面金額C、不受任何金額限制D、不得等于票面金額56、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員離職后（A），不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。A、半年內(nèi) B、1年內(nèi)C、 2年內(nèi) D、3年內(nèi)57、下列第（A）項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的召開(kāi)股份有限公司臨時(shí)股東大會(huì)的法定事由？

A.單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之五股份的股東請(qǐng)求時(shí)

B.董事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)

C.監(jiān)事會(huì)建議召開(kāi)時(shí)

D.公司未填補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額三分之一時(shí)58、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，上市公司經(jīng)（B）決議可以發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券。A、董事會(huì) B、股東大會(huì)C、 職工代表大會(huì) D、監(jiān)事會(huì)59、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司法定公積金累計(jì)額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬總額 B、資產(chǎn)總額C、 注冊(cè)資本 D、負(fù)債總額60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分派利潤(rùn)B、不得分派利潤(rùn)C(jī)、可以優(yōu)先分派利潤(rùn)D、不得優(yōu)先分派利潤(rùn)61、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（A）內(nèi)告知債權(quán)人，并于（A）內(nèi)在報(bào)紙上公告。A、十日，三十日B、十五日，三十日C、三十日，六十日D、十日，十五日62、公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、注冊(cè)資本金額B、資產(chǎn)總額C、負(fù)債總額D、虛假出資金額63、公司成立后無(wú)合法理由超過(guò)（A）未開(kāi)業(yè)的，可以由公司登記機(jī)關(guān)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。A、6個(gè)月 B、12個(gè)月C、18個(gè)月 D、24個(gè)月七、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》64、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，因不動(dòng)產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。A、不動(dòng)產(chǎn)所在地人民法院B、被告住所地人民法院C、原告住所地人民法院D、中級(jí)人民法院65、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，原告向兩個(gè)以上有管轄權(quán)的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院B、最先備案的人民法院C、被告最先應(yīng)訴的人民法院D、原告選擇其中一個(gè)66、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，訴訟代理人的權(quán)限假如變更或解除，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)（A）。A、書(shū)面告知人民法院，并由人民法院告知對(duì)方當(dāng)事人B、書(shū)面告知人民法院，并征得對(duì)方當(dāng)事人批準(zhǔn)C、直接告知對(duì)方當(dāng)事人，無(wú)需告知人民法院D、經(jīng)人民法院批準(zhǔn)，并征得對(duì)方當(dāng)事人批準(zhǔn)67、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，申請(qǐng)人在人民法院采用保全措施后（A）日內(nèi)不起訴的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財(cái)產(chǎn)保全。A、15 B、90C、180 D、36568、當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書(shū)送達(dá)之日起（A）日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。A、15 B、90C、180 D、36569、當(dāng)事人對(duì)已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定，認(rèn)為有錯(cuò)誤的，可以向（B）申請(qǐng)?jiān)賹?，但不斷止判決、裁定的執(zhí)行。A、同級(jí)的另一家人民法院B、原審人民法院或者上一級(jí)人民法院C、最高人民法院D、最高人民檢察院70、人民法院決定凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人在銀行的存款，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并（B）。A、事先征得銀行批準(zhǔn)B、向銀行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行告知書(shū)C、通過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理D、通過(guò)人民銀行辦理八、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》71、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫(xiě)與數(shù)碼同時(shí)記載，兩者不一致的，（A）。A、票據(jù)無(wú)效B、以中文大寫(xiě)為準(zhǔn)C、以數(shù)碼為準(zhǔn)D、以金額較小的為準(zhǔn)72、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中（D）均不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、付款人名稱(chēng)B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱(chēng)、收款人名稱(chēng)D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱(chēng)73、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，匯票上未記載（A）的，為見(jiàn)票即付。A、付款日期B、出票日期C、票據(jù)金額D、付款方式74、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，（C）應(yīng)當(dāng)對(duì)其（C）背書(shū)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。A、后手，所有前手B、所有前手，后手C、后手，直接前手D、直接前手，后手75、承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、匯票出票日B、匯票出票日以后任何一天C、匯票到期日以前任何一天D、匯票到期日76、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，持票人對(duì)于匯票的債務(wù)人（A）。A、可以不按照他們的先后順序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)B、必須按照他們的先后順序行使追索權(quán)C、必須同時(shí)對(duì)他們?nèi)w行使追索權(quán)D、只能選擇其中一人行使追索權(quán)77、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，支票是出票人簽發(fā)的，（B）在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付擬定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、委托某一法人單位B、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)C、承諾出票人自己D、委托某一公司法人或事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)隊(duì)78、空頭支票是指（B）的情形。A、出票人簽發(fā)的支票金額為零B、出票人簽發(fā)的支票金額超過(guò)其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額C、出票人簽發(fā)的支票金額低于其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額D、出票人簽發(fā)的支票金額等于其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額79、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采用（C）的形式。A、署名B、蓋章C、署名或者蓋章，或者署名加蓋章D、署名加蓋章80、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，背書(shū)人應(yīng)記載背書(shū)日期，背書(shū)人未記載背書(shū)日期的（C）。A、背書(shū)無(wú)效B、背書(shū)行為效力待定，待背書(shū)人補(bǔ)充填寫(xiě)后才生效C、不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)到期日前背書(shū)D、不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)提醒付款期限內(nèi)背書(shū)81、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)本票與支票的表述中不對(duì)的的是（B）。A.《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》所稱(chēng)本票指銀行本票B.《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》所稱(chēng)本票涉及銀行本票和商業(yè)本票C.支票限于見(jiàn)票即付，不得另行記載付款日期D.支票可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓82、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕相應(yīng)記載事項(xiàng)的是（D）。A、付款人名稱(chēng)B、擬定的金額C、無(wú)條件支付的“委托”D、付款日期十、《中華人民共和國(guó)證券法》83、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買(mǎi)入后半年內(nèi)賣(mài)出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有B、歸該公司所有C、由證監(jiān)會(huì)予以沒(méi)收D、由司法機(jī)關(guān)予以沒(méi)收84、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A、前10名 B、前20名C、前50名 D、前100名85、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，公司發(fā)生重大虧損、重大債務(wù)等情況，投資者尚未得知時(shí)，上市公司應(yīng)當(dāng)立即向（A）和證券交易所報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，并予公告。A、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B、國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行 D、本地政府86、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者（B）。A、對(duì)上市公司股價(jià)不利的內(nèi)容B、重大漏掉C、對(duì)投資者不利的內(nèi)容D、對(duì)公司發(fā)展不利的內(nèi)容87、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，上市公司依法必須披露的信息，應(yīng)當(dāng)在（D）發(fā)布。A、公認(rèn)的權(quán)威媒體B、上市公司認(rèn)為合適的媒體C、證券交易所指定的媒體D、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的媒體88、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完畢后的（A）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、12個(gè)月 B、18個(gè)月C、24個(gè)月 D、36個(gè)月89、（A）是為證券集中交易提供場(chǎng)合和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。A、證券交易所 B、上市公司C、證券登記結(jié)算公司 D、行業(yè)協(xié)會(huì)90、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)，已經(jīng)發(fā)行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、發(fā)行人注冊(cè)資本金總額 B、非法所募資金金額C、發(fā)行人資產(chǎn)總額 D、發(fā)行人負(fù)債總額91、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對(duì)證券的價(jià)格有重大影響的信息公開(kāi)前，泄露該信息，沒(méi)有違法所得的，（B）。A、不受處罰B、處以3萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款C、處以3萬(wàn)元以下的罰款D、處以1萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款十一、《中華人民共和國(guó)協(xié)議法》92、根據(jù)《中華人民共和國(guó)協(xié)議法》，招股說(shuō)明書(shū)視為（B）。A、書(shū)面協(xié)議B、要約邀請(qǐng)C、承諾D、要約93、根據(jù)《中華人民共和國(guó)協(xié)議法》的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的協(xié)議，除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為（A）A、有效B、無(wú)效C、效力不擬定D、部分無(wú)效94、根據(jù)《中華人民共和國(guó)協(xié)議法》，有以下（C）情形的，當(dāng)事人一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤消協(xié)議。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立協(xié)議，損害國(guó)家利益B、協(xié)議損害社會(huì)公共利益C、在訂立協(xié)議時(shí)顯失公平的D、協(xié)議違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定95、債權(quán)人將協(xié)議的權(quán)利所有或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（B）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)告知債務(wù)人C、一律無(wú)效D、無(wú)須債務(wù)人批準(zhǔn)，也無(wú)須告知債務(wù)人96、根據(jù)《中華人民共和國(guó)協(xié)議法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、必須按照實(shí)際借款的期間計(jì)算利息B、必須按照原先約定的借款期間計(jì)算利息C、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照原先約定的借款期間計(jì)算利息。D、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款的期間計(jì)算利息。97、債務(wù)人將協(xié)議的義務(wù)所有或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債權(quán)人批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)告知債權(quán)人C、在新債務(wù)人不能履行協(xié)議義務(wù)時(shí)，原債務(wù)人應(yīng)繼續(xù)履行義務(wù)D、無(wú)須債權(quán)人批準(zhǔn)，也無(wú)須告知債權(quán)人98、根據(jù)《中華人民共和國(guó)協(xié)議法》，當(dāng)事人一方違約后，對(duì)方?jīng)]有采用適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，（C）。A、喪失規(guī)定補(bǔ)償?shù)臋?quán)利B、不影響其規(guī)定補(bǔ)償?shù)臋?quán)利C、不得就擴(kuò)大的損失規(guī)定補(bǔ)償D、只能就擴(kuò)大的損失部分規(guī)定補(bǔ)償99、根據(jù)《中華人民共和國(guó)協(xié)議法》，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立協(xié)議，（B）。A、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律有效B、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效。C、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無(wú)效D、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無(wú)效。十二、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》100、個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 B、單位銀行結(jié)算賬戶C、專(zhuān)用存款賬戶 D、一般存款賬戶101、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人最多只能在銀行開(kāi)立（A）基本存款賬戶。A、1個(gè) B、2個(gè)C、3個(gè) D、4個(gè)102、針對(duì)社會(huì)保障基金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立（C）。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶C、專(zhuān)用存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶103、因（D）的需要，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。財(cái)政預(yù)算外資金管理和使用B、期貨交易保證金管理和使用C、信托基金管理和使用D、注冊(cè)驗(yàn)資104、經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開(kāi)立基本存款賬戶的，應(yīng)出具（B）的未開(kāi)立基本存款賬戶的證明。A、注冊(cè)地存款人開(kāi)戶行B、注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支行C、經(jīng)營(yíng)地存款人開(kāi)戶行D、經(jīng)營(yíng)地中國(guó)人民銀行分支行105、單位存款人平常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和鈔票的支取，（B）。A、應(yīng)通過(guò)專(zhuān)用存款賬戶辦理B、應(yīng)通過(guò)基本存款賬戶辦理C、應(yīng)通過(guò)臨時(shí)存款賬戶辦理D、上述三個(gè)賬戶都可以辦理106、一般存款賬戶（B）。A、可以辦理鈔票繳存和支取B、可以辦理鈔票繳存，但不得辦理鈔票支取C、不得辦理鈔票繳存和支取D、不得辦理任何結(jié)算用途的資金收付107、單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過(guò)（A）的，應(yīng)按規(guī)定向其開(kāi)戶銀行提供付款依據(jù)。A、5萬(wàn)元 B、50萬(wàn)元C、100萬(wàn)元 D、200萬(wàn)元108、個(gè)人持有出票人為（D）的支票向開(kāi)戶銀行委托收款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定出具有關(guān)收款依據(jù)。A、自然人 B、居民C、非居民 D、單位109、儲(chǔ)蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)B、鈔票存取業(yè)務(wù)C、鈔票存取業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)D、鈔票繳存業(yè)務(wù)110、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后2023。A、銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶B、銀行結(jié)算賬戶撤消C、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易發(fā)生D、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易完畢111、我國(guó)單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時(shí)存款賬戶。A、專(zhuān)用存款賬戶 B、支票賬戶C、存款賬戶 D、鈔票賬戶十三、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》112、未經(jīng)（A）批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)全國(guó)人大常委會(huì)國(guó)務(wù)院法制辦D、財(cái)政部113、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查告知的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A、2人 B、12人C、 20人 D、100人114、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且逾期未改正的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采用下列措施，其中不涉及（D）。A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 B、限制分派紅利

C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù) D、促成機(jī)構(gòu)重組115、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（D）不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對(duì)象。A、農(nóng)村信用合作社 B、政策性銀行C、信托投資公司 D、證券公司十四、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》116、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立以（D）、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，分權(quán)制衡。A、職工代表大會(huì) B、工會(huì)C、新聞發(fā)布會(huì) D、股東大會(huì)117、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行在建立和評(píng)審內(nèi)部控制目的時(shí)，應(yīng)考慮法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和其他規(guī)定，以及技術(shù)、財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方等因素，特別應(yīng)考慮監(jiān)管部門(mén)的（A）。A、內(nèi)部控制指標(biāo)規(guī)定。B、技術(shù)能力C、檢查方式D、偏好和傾向性118、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定商業(yè)銀行應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、（A）的組織結(jié)構(gòu)。A、報(bào)告關(guān)系清楚B、員工關(guān)系健康向上C、產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰D、多方共贏119、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行特別應(yīng)考慮建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、人員輪換和強(qiáng)制休假B、強(qiáng)制加班C、嚴(yán)禁休假D、突擊加班120、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)涉及過(guò)程評(píng)價(jià)和結(jié)果評(píng)價(jià)。其中結(jié)果評(píng)價(jià)是對(duì)（B）的評(píng)價(jià)。A、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)與評(píng)估B、內(nèi)部控制重要目的實(shí)現(xiàn)限度C、信息交流與反饋D、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正121、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書(shū)面程序，對(duì)內(nèi)部控制體系實(shí)行評(píng)價(jià)，保證內(nèi)部控制體系的充足性、（D）、有效性和適宜性。A、安全性 B、權(quán)威性C、科學(xué)性 D、合規(guī)性122、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)內(nèi)部控制體系實(shí)行評(píng)價(jià)應(yīng)由（B）進(jìn)行。A、來(lái)自銀行外部的人員B、與評(píng)價(jià)的活動(dòng)無(wú)直接責(zé)任的人員C、與評(píng)價(jià)的活動(dòng)有直接責(zé)任的人員D、高級(jí)管理人員123、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行信息交流與溝通應(yīng)考慮信息的安全性和（C）規(guī)定，相關(guān)信息報(bào)告、發(fā)布、披露應(yīng)通過(guò)授權(quán)。A、即時(shí)性 B、公開(kāi)性C、保密性 D、準(zhǔn)確性124、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的整體評(píng)價(jià)，原則上（C）。A、每半年一次 B、每年一次C、每?jī)赡暌淮? D、每三年一次十五、《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》125、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其（D）相匹配。A、員工素質(zhì)B、員工數(shù)量C、資產(chǎn)規(guī)模D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力126、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充足結(jié)識(shí)到附屬機(jī)構(gòu)之間存在的法律差異和（D），并對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，避免導(dǎo)致對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的低估。A、文化差異B、氣候差異C、人員素質(zhì)差異D、資金流動(dòng)障礙127、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價(jià)值。A、每日 B、每周C、每月 D、每季128、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指所估計(jì)的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的變化也許對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或機(jī)構(gòu)導(dǎo)致的（C）。A、潛在最小損失B、實(shí)際最小損失C、潛在最大損失D、實(shí)際最大損失129、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測(cè)試程序，定期對(duì)突發(fā)的小概率事件，如市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生劇烈變動(dòng)，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟(jì)事件也許導(dǎo)致的潛在損失進(jìn)行模擬和估計(jì)，以評(píng)估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、極端有利 B、極端不利C、正常 D、一般130、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行（B）。A、敞開(kāi)管理 B、限額管理C、不限額管理 D、封閉管理十六、《商業(yè)銀行授信工作指引》131、按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，以下屬于表外授信的是（D）。A、貸款 B、貿(mào)易融資C、貼現(xiàn) D、信用證132、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱(chēng)為中長(zhǎng)期授信。A、1年以上 B、3年以上C、5年以上 D、2023以上133、商業(yè)銀行對(duì)客戶調(diào)查和客戶資料的驗(yàn)證應(yīng)（A）。A、以實(shí)地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔B、以間接調(diào)查為主，實(shí)地調(diào)查為輔C、實(shí)地調(diào)查與間接調(diào)查并重D、以外部征信機(jī)構(gòu)為主134、對(duì)于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在授信業(yè)務(wù)流程各個(gè)環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問(wèn)題，（B）。A、一律不再追究相關(guān)責(zé)任B、可視情況免去相關(guān)責(zé)任C、不區(qū)分具體情況一律嚴(yán)厲追究責(zé)任D、一律責(zé)任減半合規(guī)試題一、《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》135、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，對(duì)于一家銀行來(lái)講，合規(guī)是指（A）必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營(yíng)所在司法轄區(qū)內(nèi)的涉及憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文獻(xiàn)的規(guī)定、國(guó)際慣例及本地監(jiān)管部門(mén)具有約束力的規(guī)定；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A、銀行及其員工B、銀行的高級(jí)管理層C、銀行的員工D、銀行的各級(jí)管理層136、合規(guī)工作是指為加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，保障全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)違規(guī)行為的初期預(yù)警，防范或減少經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、（D），各級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)在其職權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展的規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓(xùn)、征詢、調(diào)研、宣傳及反洗錢(qián)等工作。A、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、法律風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)137、下列選項(xiàng)中，屬于合規(guī)部門(mén)職能的是（D）。A、對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)B、直接對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行解決C、對(duì)員工的工作效率進(jìn)行監(jiān)督檢查D、對(duì)各部門(mén)制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進(jìn)行審查138、下列事項(xiàng)不屬于合規(guī)部門(mén)職能的是（D）。A、對(duì)各部門(mén)制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進(jìn)行審查B、進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)C、就合規(guī)工作問(wèn)題與監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行溝通D、對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行事中、事后的審計(jì)監(jiān)督139、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門(mén)在開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品時(shí)（B）。A、必要時(shí)征詢法律與合規(guī)部門(mén)B、必須獲得法律與合規(guī)部門(mén)的意見(jiàn)C、毋需征詢法律與合規(guī)部門(mén)的意見(jiàn)D、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見(jiàn)決定是否征詢法律與合規(guī)部門(mén)的意見(jiàn)140、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，合規(guī)工作具有建設(shè)性、預(yù)警性、獨(dú)立性、外部性和（C）的特點(diǎn)。A、秘密性 B、公開(kāi)性C、 動(dòng)態(tài)性 D、公正性141、根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，上級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)直接與任何員工、部門(mén)了解與合規(guī)有關(guān)的問(wèn)題和情況，（B）。A、但應(yīng)取得該員工、部門(mén)的主管部門(mén)或領(lǐng)導(dǎo)的事先批準(zhǔn)B、無(wú)需取得該員工、部門(mén)的主管部門(mén)或領(lǐng)導(dǎo)的事先批準(zhǔn)C、 但應(yīng)取得總行領(lǐng)導(dǎo)的正式授權(quán)D、但應(yīng)事先告知總行人力資源部142、合規(guī)工作的外部性是指，法律與合規(guī)部門(mén)是銀行與（A）的接口。A、外部法律環(huán)境B、內(nèi)部規(guī)章制度C、 內(nèi)、外部法律環(huán)境D、內(nèi)、外部規(guī)章制度143、合規(guī)是（D）的責(zé)任：A、總行行長(zhǎng)及各級(jí)分行的行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）B、各部門(mén)負(fù)責(zé)人C、管理者D、每個(gè)員工及各級(jí)管理層共同144、合規(guī)建設(shè)的四個(gè)關(guān)鍵方面不涉及（D）。A、完善合理的規(guī)章制度B、獨(dú)立有序的組織機(jī)構(gòu)C、 及時(shí)有效的培訓(xùn)D、形式多樣的市場(chǎng)調(diào)研145、各級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)對(duì)本行各部門(mén)的規(guī)章制度和操作流程的（A）情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。A、合規(guī)性、充足性和完善性B、合規(guī)性、可行性和完善性C、合規(guī)性、充足性和保密性D、公開(kāi)性、充足性和完善性146、未經(jīng)（D）審查，總分行各部門(mén)不得發(fā)布其制定的規(guī)章制度和操作流程。A、人民銀行B、銀行業(yè)監(jiān)督與管理機(jī)構(gòu)C、立法機(jī)關(guān)D、法律與合規(guī)部門(mén)147、全行任何員工均有權(quán)向各級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)提出書(shū)面合規(guī)意見(jiàn)、建議或投訴，采用的方式（D）。A、必須是署名B、必須是匿名C、必須是直接D、可以是直接或間接，署名或匿名148、下列表述錯(cuò)誤的是（C）。A、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)對(duì)該違規(guī)事件進(jìn)行了解B、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)參與對(duì)該違規(guī)事件的解決過(guò)程C、合規(guī)部門(mén)不參與對(duì)違規(guī)事件的解決D、負(fù)責(zé)解決違規(guī)事件的行內(nèi)有關(guān)部門(mén)在解決工作結(jié)束后應(yīng)對(duì)該違規(guī)事件的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)，并提出合規(guī)建議149、假如主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應(yīng)當(dāng)（C）。A、按領(lǐng)導(dǎo)的規(guī)定去辦理B、請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)以書(shū)面形式下達(dá)該規(guī)定后按其規(guī)定辦理C、按照規(guī)章制度的規(guī)定去做D、將規(guī)章制度的規(guī)定告訴領(lǐng)導(dǎo)，假如領(lǐng)導(dǎo)仍堅(jiān)持，則按照領(lǐng)導(dǎo)的規(guī)定去做150、下列表述錯(cuò)誤的是（D）。A、全行員工均應(yīng)遵守各項(xiàng)外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對(duì)違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)任B、各部門(mén)的負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任C、各級(jí)分行的行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任D、保證銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)只是管理層的職責(zé)151、“通過(guò)一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實(shí)現(xiàn)初期預(yù)警，在事前防止違規(guī)行為的發(fā)生，在初期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的也許性?！币陨蟽?nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（C）。A、預(yù)見(jiàn)性 B、建設(shè)性C、預(yù)警性 D、動(dòng)態(tài)性152、下級(jí)分行總經(jīng)理對(duì)本行法律與合規(guī)部門(mén)或合規(guī)員呈報(bào)給上級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)的報(bào)告持有異議，但法律與合規(guī)部門(mén)或合規(guī)員仍認(rèn)為應(yīng)當(dāng)向上級(jí)分行法律與合規(guī)部門(mén)報(bào)告時(shí)，其有權(quán)直接將有關(guān)報(bào)告呈送上級(jí)直至總行法律與合規(guī)部，并說(shuō)明具體理由。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、預(yù)警性 B、穩(wěn)定性C、建設(shè)性 D、獨(dú)立性153、“合規(guī)的工作重點(diǎn)應(yīng)在于通過(guò)建立有效的合規(guī)工作機(jī)制，加強(qiáng)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，填補(bǔ)其缺陷，實(shí)現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充足性和完整性?！币陨蟽?nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、靈活性 B、獨(dú)立性C、動(dòng)態(tài)性 D、建設(shè)性154、下列不屬于合規(guī)管理中“規(guī)”的范圍是（D）。A、反洗錢(qián)和恐怖活動(dòng)融資方面的法律法規(guī)B、隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)方面的法律法規(guī)C、消費(fèi)信貸方面的法律法規(guī)D、銀行與客戶簽署的協(xié)議二、巴塞爾委員會(huì)《銀行的合規(guī)職能》155、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的征詢文獻(xiàn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行由于未能遵守所有合用的法律、規(guī)章、行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而也許導(dǎo)致的（D）。A、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)B、信譽(yù)損失、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、道德風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、法律或監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)損失、信譽(yù)損失156、巴塞爾委員會(huì)將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（A）并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職能?！盇、判別、評(píng)估、征詢、監(jiān)控B、評(píng)判、監(jiān)控C、估測(cè)、征詢、監(jiān)控D、評(píng)估、征詢、鑒定157、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的征詢文獻(xiàn)，董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)提倡這樣一種組織文化，它通過(guò)行動(dòng)和言語(yǔ)建立起（D）在從事銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)都將遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)期。A、高級(jí)管理人員B、各級(jí)管理層C、法律與合規(guī)部門(mén)D、所有員工（涉及高級(jí)管理層）158、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的征詢文獻(xiàn)，在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（C）。A、必須采用合規(guī)職能集中化的模式（即所有合規(guī)工作人員均被安排在一個(gè)合規(guī)部門(mén)），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定B、必須采用合規(guī)職能分散化的模式（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門(mén)），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定C、合規(guī)職能的地位和責(zé)任必須被明確界定且合規(guī)職能應(yīng)獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，所有的銀行應(yīng)采用統(tǒng)一的模式，且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定159、高級(jí)管理層保證合規(guī)政策得到遵守的職責(zé)是使其承擔(dān)下述責(zé)任，即一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題就要保證采用適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救性或（B）措施。A、補(bǔ)償性 B、懲戒性C、制約性 D、規(guī)范性160、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的征詢文獻(xiàn)，銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部確立起本行一種（A）的合規(guī)職能。A、永久、有效并有充足資源保障B、靈活機(jī)動(dòng)C、階段性存續(xù)D、與銀行經(jīng)營(yíng)密切相關(guān)161、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的征詢文獻(xiàn)，應(yīng)當(dāng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理視為一項(xiàng)銀行內(nèi)部（A）風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。A、核心 B、非核心C、非常規(guī) D、階段性162、高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)每年（A）辨認(rèn)和評(píng)估銀行所面臨的重要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題以及管理這些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的計(jì)劃。A、至少一次 B、至少兩次C、至少四次 D、至多四次163、銀行對(duì)合規(guī)部門(mén)的定位、授權(quán)及獨(dú)立性應(yīng)通過(guò)合規(guī)政策或其他正式文獻(xiàn)明確，并（C）。A、置于公開(kāi)場(chǎng)合B、傳達(dá)至二級(jí)分行重要業(yè)務(wù)和管理部門(mén)負(fù)責(zé)人C、傳達(dá)給銀行的所有員工D、限于董事會(huì)及高級(jí)管理層知悉164、銀行合規(guī)職能活動(dòng)的范圍和廣度應(yīng)當(dāng)由（A）加以定期檢查。A、內(nèi)部稽核部門(mén)B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)C、平常管理部門(mén)D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴(kuò)大）學(xué)習(xí)討論會(huì)上的發(fā)言提綱》165、以下有關(guān)依法合規(guī)的見(jiàn)解中，錯(cuò)誤的是（D）。A、依法合規(guī)也是銀行的價(jià)值增值活動(dòng)B、依法合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)內(nèi)在規(guī)律的規(guī)定C、依法合規(guī)與改善公司治理機(jī)制、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理具有同樣的重要性和緊迫性D、依法合規(guī)是單純的成本承擔(dān)166、依法合規(guī)也是商業(yè)銀行的一種（A）。A、競(jìng)爭(zhēng)力B、創(chuàng)新能力C、潛在風(fēng)險(xiǎn)D、權(quán)宜之計(jì)167、依法合規(guī)保證了競(jìng)爭(zhēng)的（B），使發(fā)展更加有序而持久。A、充足性 B、對(duì)的方向C、地區(qū)性 D、劇烈限度四、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》168、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》作為規(guī)范中國(guó)銀行員工行為的基本文獻(xiàn)，（C）。A、僅合用于境內(nèi)機(jī)構(gòu)的全體員工B、僅合用于境外機(jī)構(gòu)的全體員工C、合用于境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的全體員工D、合用于境內(nèi)及港、澳地區(qū)機(jī)構(gòu)的全體員工169、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范不涉及以下內(nèi)容（D）。A、愛(ài)行敬業(yè) B、客戶至上C、誠(chéng)實(shí)守信 D、艱苦奮斗170、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范涉及以下內(nèi)容（A）。A、依法合規(guī) B、效率第一C、利潤(rùn)至上 D、服從上級(jí)171、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項(xiàng)，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)當(dāng)（C）。A、避免在職責(zé)明確以前擅自作主B、及時(shí)向上級(jí)報(bào)告請(qǐng)示C、先行予以合理解決，事后應(yīng)及時(shí)向上級(jí)報(bào)告，不得以職責(zé)不明為由推諉D、立即規(guī)定有關(guān)部門(mén)澄清職責(zé)172、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工不得運(yùn)用職務(wù)便利為親屬、朋友（A）的公司、公司從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益。A、投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù) B、投資或任職C、介紹 D、任職173、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工必須遵守國(guó)家和銀行的保密規(guī)則，不得（B）。A、對(duì)外或?qū)?nèi)泄露國(guó)家秘密和銀行秘密B、對(duì)外或?qū)︺y行內(nèi)部無(wú)關(guān)人員泄露國(guó)家秘密和銀行秘密C、對(duì)外泄露國(guó)家秘密，對(duì)內(nèi)泄露銀行秘密D、對(duì)內(nèi)泄露國(guó)家秘密，對(duì)外泄露銀行秘密174、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有下列密級(jí)字樣的資料，但不涉及標(biāo)有（D）字樣的。A、“絕密” B、“機(jī)密”C、“內(nèi)部資料，注意保存” D、“正本”175、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方積極提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開(kāi)的場(chǎng)合下接受，并應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)決定解決方式。A、二人以上同時(shí)在場(chǎng)B、經(jīng)請(qǐng)示批準(zhǔn)的C、關(guān)聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下D、不影響正常履行職責(zé)且當(dāng)場(chǎng)拒絕會(huì)被視為失禮176、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、人大B、政協(xié)C、其他公司、公司等營(yíng)利性組織D、行業(yè)協(xié)會(huì)177、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工可以（A）。A、在不與銀行利益發(fā)生沖突的前提下，從事合法的投資活動(dòng)B、占用工作時(shí)間進(jìn)行股票、基金、外匯等投資活動(dòng)C、自己開(kāi)辦公司、公司等營(yíng)利性組織D、參與別人投資開(kāi)辦公司、公司等營(yíng)利性組織178、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得（B）。A、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪B、以銀行名義或部門(mén)、機(jī)構(gòu)名義在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪C、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布消息D、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)表意見(jiàn)179、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工為本行同事辦理業(yè)務(wù)時(shí)，（B）。A、一律不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理B、除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理C、以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理D、除銀行另有規(guī)定外，以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理180、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，假如上級(jí)的指示明顯違反國(guó)家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，員工應(yīng)當(dāng)（A），否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。A、拒絕執(zhí)行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)越級(jí)報(bào)告B、向上級(jí)提出修改或撤消該指示，上級(jí)仍堅(jiān)持原指示的，員工應(yīng)當(dāng)執(zhí)行C、予以執(zhí)行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)越級(jí)報(bào)告D、立即向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告181、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工在工作時(shí)間不得（B）。A、撥打和接聽(tīng)私人電話B、長(zhǎng)時(shí)間或過(guò)于頻繁撥打和接聽(tīng)私人電話C、撥打私人電話D、運(yùn)用銀行電話接聽(tīng)私人電話182、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工對(duì)于在業(yè)務(wù)中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、向親屬以外的任何其別人透露B、向親屬、朋友以外的任何其別人透露C、向媒體以外的任何其別人透露D、向親屬、朋友、媒體或任何其別人透露五、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)解決辦法》183、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)解決辦法》合用于（A）。A、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）184、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)解決辦法》規(guī)定，解決違規(guī)員工必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)充足、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（C）的原則。A、從重從快、嚴(yán)格保密B、坦白從寬、抗拒從嚴(yán)C、手續(xù)完備、程序合法D、懲前毖后、治病救人185、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)解決辦法》規(guī)定，員工受到（B）處分的，24個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資。A、警告 B、記過(guò)C、記大過(guò) D、撤職186、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)解決辦法》所稱(chēng)（A）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分。A、從重 B、加重C、從輕 D、減輕187、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)解決辦法》規(guī)定，各級(jí)工會(huì)認(rèn)為解決員工不適當(dāng)時(shí)，（A）。A、有權(quán)提出復(fù)議意見(jiàn)B、有權(quán)撤消原解決C、有權(quán)改動(dòng)原解決D、無(wú)權(quán)提出任何意見(jiàn)188、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)解決辦法》所稱(chēng)“情節(jié)輕微”，是指（D）。A、初次違規(guī)B、未導(dǎo)致差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響C、初次違規(guī)，或未導(dǎo)致差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響D、初次違規(guī)，且未導(dǎo)致差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響189、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)解決辦法》規(guī)定，對(duì)員工違規(guī)問(wèn)題調(diào)查形成的事實(shí)材料或結(jié)論，（B）。A、嚴(yán)禁與被調(diào)查人見(jiàn)面B、應(yīng)與被調(diào)查人見(jiàn)面C、被調(diào)查人無(wú)權(quán)進(jìn)行申辯D、必須征得被調(diào)查人在上面署名，否則不能作為解決依據(jù)190、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)解決辦法》規(guī)定，員工對(duì)解決決定不服的，可在接到復(fù)審決定次日起（A）日內(nèi)向同級(jí)檢查稽核部門(mén)書(shū)面提出復(fù)審。A、30 B、60C、90 D、120191、儲(chǔ)戶擠提或圍堵、損毀營(yíng)業(yè)場(chǎng)合，導(dǎo)致轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷8小時(shí)以上的事件，屬于《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)解決辦法》所規(guī)定的（B）。A、事故 B、重大事故C、特大事故 D、巨大事故192、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)解決辦法》規(guī)定，無(wú)合法理由不服從調(diào)動(dòng)或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)協(xié)議C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)協(xié)議D、解除勞動(dòng)協(xié)議193、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)解決辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)，（C）。A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)協(xié)議C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)協(xié)議D、解除勞動(dòng)協(xié)議194、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)解決辦法》規(guī)定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財(cái)產(chǎn)的，（D）。A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)協(xié)議C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)協(xié)議解除勞動(dòng)協(xié)議反洗錢(qián)試題一、《中國(guó)銀行反洗錢(qián)手冊(cè)》195、國(guó)際社會(huì)第一個(gè)有關(guān)控制跨國(guó)洗錢(qián)活動(dòng)的國(guó)際公約是（C）。A、FATF40條建議B、美國(guó)的銀行保密法C、《聯(lián)合國(guó)嚴(yán)禁非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》D、英國(guó)《1994年控制洗錢(qián)規(guī)則》196、《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定了洗錢(qián)罪最高可判處（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑B、十年以上有期徒刑C、無(wú)期徒刑D、死刑197、（A）是金融行動(dòng)特別工作組的英文縮寫(xiě)，該組織是西方七國(guó)集團(tuán)為了專(zhuān)門(mén)研究洗錢(qián)的危害與防止以及實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)的國(guó)際統(tǒng)一行動(dòng)而成立的政府間國(guó)際組織。A、FATF B、FIUC、SAR D、AML二、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》198、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（B）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款 B、客戶身份C、客戶交易 D、大額交易199、（A）涉及賬戶持有人、通過(guò)該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。A、交易記錄 B、賬戶登記制度C、賬戶調(diào)查 D、匯款交易附言200、（C）不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)三大原則內(nèi)容。A、合法審慎原則 B、保密原則C、了解客戶原則 D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則201、根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的賬戶資料自銷(xiāo)戶之日起應(yīng)保存至少（A）。A、5年 B、2023C、50年 D、12023202、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》所稱(chēng)洗錢(qián)，是指將（A）通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益B、未經(jīng)納稅申報(bào)的收入C、各種灰色收入D、表面上不合法的收入203、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（C）報(bào)告。A、本地法院B、本地檢察部門(mén)C、本地公安部門(mén)D、本地政府主管204、金融機(jī)構(gòu)未按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、高級(jí)管理人員直至一把手B、直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員C、中、高級(jí)管理人員D、直接負(fù)責(zé)人員205、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。A、中國(guó)人民銀行 B、國(guó)家銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、國(guó)家外匯管理局 D、財(cái)政部206、中國(guó)人民銀行查詢可疑支付交易時(shí)，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并（A）。A、記錄存檔 B、告知客戶C、關(guān)閉此賬戶 D、上報(bào)可疑交易207、（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。A、大額支付交易 B、可疑支付交易C、特殊支付交易 D、支付交易208、“了解客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份辨認(rèn)資料，（A）其客戶的身份。A、擬定和記錄 B、鑒定C、檢查和了解 D、鑒別209、大額交易報(bào)告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，（D）都要向中國(guó)人民銀行或者國(guó)家外匯管理局報(bào)告的制度。A、被鑒定異常交易的 B、只要有異常跡象的C、除正常交易外 D、不管是否異常210、金融機(jī)構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢(qián)的重要職責(zé)涉及：建章立制、貫徹反洗錢(qián)崗位責(zé)任制、（C）、保存外匯交易記錄、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監(jiān)控賬戶交易情況 B、制定大額和可疑標(biāo)準(zhǔn)C、“了解你的客戶” D、隨時(shí)凍結(jié)可疑賬戶三、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》211、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（C）屬于大額支付交易。A、法人之間金額10萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、個(gè)體工商戶之間10萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付C、金額20萬(wàn)元以上的單筆鈔票收付D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃付212、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（D）屬于可疑支付交易。A、法人之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、個(gè)體工商戶之間100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付C、金額10萬(wàn)元以上的單筆鈔票收付D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上鈔票收付213、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》第八條，第六款規(guī)定：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，其中“短期”指（B）以內(nèi)。A、8個(gè)日歷日 B、10個(gè)營(yíng)業(yè)日C、8個(gè)營(yíng)業(yè)日 D、10個(gè)日歷日214、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定:（B）由金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行柜面審查，通過(guò)書(shū)面方式或其他方式報(bào)告。A、一般支付交易 B、可疑支付交易C、正常交易 D、收、付款交易215、存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料的（D）。A、真實(shí)性、完整性、時(shí)效性B、真實(shí)性、時(shí)效性、合法性C、時(shí)效性、完整性、合法性D、真實(shí)性、完整性、合法性216、代理別人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)定其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記（C）的身份證件上的姓名和號(hào)碼。A、任意一方 B、代理人C、被代理人和代理人 D、被代理人217、大額鈔票收付，由金融機(jī)構(gòu)于（D）起的第二個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行本地分支行。A、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)月月底B、業(yè)務(wù)發(fā)生日所在季度結(jié)束C、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年年終D、業(yè)務(wù)發(fā)生日218、中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。A、任何無(wú)關(guān)個(gè)人B、任何無(wú)關(guān)單位C、任何無(wú)關(guān)單位或個(gè)人D、任何單位或個(gè)人219、金融機(jī)構(gòu)工作人員協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的，尚未構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)（B）。A、給予開(kāi)除處分B、給予紀(jì)律處分C、給予行政處分D、追究刑事責(zé)任四、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》220、以下外匯交易中，（A）屬于大額外匯資金交易。A、當(dāng)天存、取外幣鈔票單筆等值1萬(wàn)美元以上B、以轉(zhuǎn)賬形式進(jìn)行外匯收付交易，公司當(dāng)天單筆等值1萬(wàn)美元以上C、以銀行卡進(jìn)行外匯收付交易，個(gè)人當(dāng)天單筆等值1萬(wàn)美元以上D、以票據(jù)進(jìn)行外匯收付交易，公司當(dāng)天單筆等值1萬(wàn)美元以上221、以下外匯交易中，（B）屬于可疑外匯鈔票交易。A、居民個(gè)人在境外將外幣鈔票存入銀行卡的B、居民個(gè)人通過(guò)現(xiàn)匯賬戶在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬或提現(xiàn)的C、非居民個(gè)人規(guī)定銀行開(kāi)旅行支票的D、公司外匯賬戶有規(guī)律地存入大量外幣鈔票的222、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（B）內(nèi)報(bào)本地公安部門(mén)并報(bào)送外匯局分支局。A、2個(gè)工作日 B、3個(gè)工作日C、2個(gè)日歷日 D、3個(gè)日歷日223、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》“頻繁”的含義系指外匯資金交易行為天天發(fā)生（C）以上或天天發(fā)生連續(xù)（C）以上。A、5次、5天 B、3次、3天C、3次、5天 D、2次、3天224、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（A）罰款。A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下B、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下C、100萬(wàn)元以上300萬(wàn)元以下D、1000萬(wàn)元以上3000萬(wàn)元以下五、《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干規(guī)定》225、根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干規(guī)定》全行所有機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌洗錢(qián)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人（D）。A、要慎重開(kāi)展業(yè)務(wù)B、一定要在得到總行授權(quán)的情況才干建立業(yè)務(wù)關(guān)系C、要建立業(yè)務(wù)發(fā)生逐筆申報(bào)制D、不得提供任何金融服務(wù)226、根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干規(guī)定》全行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及聯(lián)合國(guó)安理睬有關(guān)制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人的交易，應(yīng)（A）。A、作為可疑交易立即報(bào)告，并采用凍結(jié)措施B、作為可疑交易立即報(bào)告，但不能擅自采用凍結(jié)措施C、做好保密工作，隱瞞該筆交易D、暫停辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)做好保密工作，不能向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露227、根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干規(guī)定》，客戶持影印件規(guī)定辦理各種票據(jù)、債券等有價(jià)證券的托收業(yè)務(wù)的，（A）。A、一律不予辦理B、應(yīng)核算真?zhèn)魏蠓娇赊k理C、應(yīng)慎重辦理D、應(yīng)報(bào)總行批準(zhǔn)后方可辦理關(guān)聯(lián)交易試題一、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》228、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合（D）及公允原則。A、嚴(yán)格保密 B、公開(kāi)透明C、內(nèi)外有別 D、誠(chéng)實(shí)信用229、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守（D）。A、法律、相關(guān)部門(mén)規(guī)章、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定B、法律、行政法規(guī)、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定C、法律、行政法規(guī)、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的國(guó)際慣例。D、法律、行政法規(guī)、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定230、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以（C）的條件進(jìn)行。A、等同于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易B、優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易C、不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易D、不低于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易231、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人的是（B）。A、商業(yè)銀行的內(nèi)部人商業(yè)銀行持股5％以下的自然人股東商業(yè)銀行的內(nèi)部人的近親屬D、商業(yè)銀行的重要自然人股東的近親屬232、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行重要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行（B）以上股份或表決權(quán)的自然人股東。A、0.5% B、5%C、50% D、90%233、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（A）以上的交易屬于重大關(guān)聯(lián)交易。A、1% B、5%C、15% D、20%234、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（A）以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（A）以下的交易。A、1%，5% B、5%，1%C、15%，20% D、20%，15%235、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應(yīng)當(dāng)（B）。A、報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。B、報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。C、報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。D、報(bào)中國(guó)人民銀行備案。236、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立成員不少于（A）的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)。A、3人 B、30人C、130人 D、300人237、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放（C）。A、長(zhǎng)期貸款 B、住房消費(fèi)貸款C、無(wú)擔(dān)保貸款 D、商業(yè)貸款238、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行（A）的10%。A、資本凈額 B、授信總額C、資產(chǎn)總額 D、負(fù)債總額239、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)每年至少對(duì)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行（A）專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。A、一次 B、二次C、三次 D、四