證券從業(yè)考試要點(diǎn)：證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

證券市場(chǎng)根底知識(shí)內(nèi)容包括股票、債券、證券投資基金等資本市場(chǎng)根底工具的定義、性質(zhì)、特征、分類；金融期權(quán)、金融期貨和可轉(zhuǎn)換證券等金融衍生工具的定義、特征、組成要素、分類；證券市場(chǎng)的產(chǎn)生、開展、結(jié)構(gòu)、運(yùn)行；證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的設(shè)立、主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理；中國證券市場(chǎng)的法規(guī)體系、監(jiān)管構(gòu)架以及從業(yè)人員的道德標(biāo)準(zhǔn)和資格管理等根底知識(shí)。通過學(xué)習(xí)，要求熟練掌握證券和證券市場(chǎng)的根底知識(shí)、根本理論、主要法規(guī)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)；了解證券中介機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。2/6/20231考試題型有三種分別是單項(xiàng)選擇題、不定選項(xiàng)選擇題和判斷題。每種題型都是60道，其中單項(xiàng)選擇題每個(gè)0.5分；不定選項(xiàng)選擇題，40道是0.5分，20道是1分〔題目中會(huì)標(biāo)明〕；判斷題每個(gè)0.5分，但答錯(cuò)要倒扣分。2/6/20232第一章證券市場(chǎng)概述掌握證券與有價(jià)證券定義、分類和特征；掌握證券市場(chǎng)的定義、特征和根本功能。掌握證券市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)、品種結(jié)構(gòu)和交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)；了解多層次資本市場(chǎng)的含義；了解商品證券、貨幣證券、資本證券、貨幣市場(chǎng)及資本市場(chǎng)的含義和構(gòu)成。2/6/20233第一章證券市場(chǎng)概述掌握證券市場(chǎng)參與者的構(gòu)成，包括證券發(fā)行人、證券投資人、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)、自律性組織及證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要種類、證券市場(chǎng)中介的含義、證券市場(chǎng)自律性組織的構(gòu)成。了解證券發(fā)行人所采用的證券發(fā)行方式、個(gè)人投資者的含義及證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。了解中國證券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者構(gòu)成的開展與演變。2/6/20234第一章證券市場(chǎng)概述熟悉證券市場(chǎng)產(chǎn)生的背景、歷史、現(xiàn)狀和未來開展趨勢(shì)；掌握我國證券市場(chǎng)歷史開展過程中的主要特點(diǎn)和對(duì)外開放的進(jìn)程。了解資本主義開展初期和中國解放前的證券市場(chǎng)；了解我國證券業(yè)在參加WTO后對(duì)外開放的內(nèi)容。了解國外證券市場(chǎng)開展的歷史和我國證券市場(chǎng)與西方國家證券市場(chǎng)的差距。了解股權(quán)分置改革的開展進(jìn)程。2/6/20235第一章證券市場(chǎng)概述證券：各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證證券分類：廣義：商品證券、貨幣證券、資本證券〔狹義〕有價(jià)證券：股票、債券、其他特征：產(chǎn)權(quán)性、期限性、收益性、流動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)性證券市場(chǎng)：一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)；交易所、柜臺(tái)交易證券市場(chǎng)參與者：發(fā)行人、投資者；證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、效勞機(jī)構(gòu)；協(xié)會(huì)、交易所；證監(jiān)會(huì)2/6/20236投資者人數(shù)迅猛增加2/6/20237機(jī)構(gòu)投資者開展壯大2/6/20238第二章股票掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類方法；熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。2/6/20239第二章股票熟悉股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值的不同含義與聯(lián)系；掌握股票的理論價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格的聯(lián)系與區(qū)別；掌握影響股票價(jià)格的主要因素。2/6/202310第二章股票掌握普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)；掌握公司利潤分配順序，股利分配原那么和剩余資產(chǎn)分配順序；熟悉股東重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)等概念。2/6/202311第二章股票熟悉優(yōu)先股的定義、特征；了解發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義；了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。2/6/202312第二章股票掌握我國按投資主體性質(zhì)劃分的各種股份的概念；掌握國家股、法人股、社會(huì)公眾股、外資股的含義；熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。2/6/202313第二章股票掌握我國股權(quán)分置改革的進(jìn)程。大股東股份流通高管激勵(lì)機(jī)制國有企業(yè)市值考核上市公司釋放業(yè)績推動(dòng)股價(jià)走高2/6/202314第二章股票股票：是由股份簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證普通股權(quán)利：參與權(quán)、公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，優(yōu)先認(rèn)股權(quán)優(yōu)先股：代表所有權(quán)，股息固定、股息資產(chǎn)分配優(yōu)先、無表決權(quán)國有股、法人股、公眾股外資股：L、Ｈ、Ｓ、ＮADR、GDR股改、小非2/6/202315第三章債券掌握債券的定義、票面要素、特征、分類；熟悉債券與股票的異同點(diǎn)；熟悉債券的根本性質(zhì)與影響債券期限和利率的主要因素；熟悉各類債券的概念與特點(diǎn)。2/6/202316第三章債券掌握政府債券的定義、性質(zhì)和特征；掌握國債的分類;熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種及區(qū)別；了解地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及現(xiàn)階段不允許地方政府發(fā)債的原因；了解銀行間債券市場(chǎng)主要債券品種；了解國庫券、赤字國債、建設(shè)國債、特種國債、實(shí)物國債、貨幣國債的概念。2/6/202317第三章債券掌握金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義和分類，熟悉其發(fā)行概況；熟悉各種公司債券的含義。2/6/202318第三章債券掌握國際債券的定義和特征，掌握外國債券和歐洲債券的概念、特點(diǎn)，了解我國國際債券的發(fā)行概況；了解揚(yáng)基債券、武士債券、熊貓債券等外國債券。2/6/202319第三章債券債券：依照法定程序發(fā)行，一定期限還本付息三要素：票面價(jià)值、期限、利率分類：主體：政府、金融、公司計(jì)息方式：單利、復(fù)利、貼現(xiàn)、累進(jìn)利率國際債券：外國債券：一國借款人在本國以外的另一國家發(fā)行的以該國貨幣為面值〔武士債〕歐洲債券：境外發(fā)行的，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國貨幣為面值可轉(zhuǎn)換債券：理論價(jià)值、轉(zhuǎn)換價(jià)值轉(zhuǎn)換比例＝面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格2/6/202320第四章證券投資基金掌握證券投資基金的定義和特征；掌握基金與股票、債券的區(qū)別；熟悉基金的作用以及國內(nèi)外基金的開展概況。熟悉證券投資基金的分類方法；掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別；熟悉各類基金的含義；掌握交易所交易的開放式基金的概念、運(yùn)作機(jī)理和優(yōu)勢(shì)，了解上海證券交易所ETF和深圳證券交易所LOF的異同；掌握貨幣市場(chǎng)基金管理內(nèi)容。2/6/202321第四章證券投資基金熟悉基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)；掌握基金管理人和托管人的概念、資格與職責(zé)以及更換條件；熟悉基金當(dāng)事人之間的關(guān)系。2/6/202322第四章證券投資基金熟悉基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)的含義和提取規(guī)定；掌握基金資產(chǎn)凈值的含義；熟悉基金資產(chǎn)總值以及基金資產(chǎn)的估值方法。2/6/202323第四章證券投資基金熟悉基金收益的來源、分配方式與分配原那么；掌握基金的投資風(fēng)險(xiǎn)；了解基金的信息披露要求。掌握基金的投資范圍與投資限制。2/6/202324

第五章金融衍生工具掌握金融衍生工具的概念、根本特征和按照根底工具的種類、交易形式及交易方法等不同的分類方法。了解金融衍生工具產(chǎn)生和開展的原因、金融衍生工具最新的開展趨勢(shì)。2/6/202325

第五章金融衍生工具掌握遠(yuǎn)期、期貨與互換交易的定義、根本特征和主要區(qū)別；了解現(xiàn)階段銀行間債券市場(chǎng)遠(yuǎn)期交易、外匯遠(yuǎn)期交易以及境外人民幣NDF的根本情況。掌握金融期貨合約的主要類別，了解境外金融期貨合約的主流品種和交易規(guī)那么。掌握金融期貨的套期保值功能和價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。掌握金融期貨的集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約和對(duì)沖機(jī)制、保證金制度、無負(fù)債結(jié)算制度、限倉制度、大戶報(bào)告制度等主要交易制度。了解金融期貨的理論價(jià)格及影響價(jià)格的主要因素。了解互換交易的主要類別和交易特征。2/6/202326衍生品之期貨遠(yuǎn)期合約、期貨分類：商品期貨、金融期貨金融期貨分類：利率、外匯、股指功能：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、價(jià)格發(fā)現(xiàn)套期保值2/6/202327金融期貨的幾個(gè)制度集中交易制度標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約和對(duì)沖機(jī)制保證金制度無負(fù)債結(jié)算制度〔盯市、強(qiáng)制平倉〕限倉制度大戶報(bào)告制度2/6/202328

第五章金融衍生工具掌握金融期權(quán)的定義和特征。掌握金融期貨與金融期權(quán)在根底資產(chǎn)、權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性、履約保證、現(xiàn)金流轉(zhuǎn)、盈虧特點(diǎn)、套期保值的作用與效果等方面的區(qū)別。了解金融期權(quán)按選擇權(quán)性質(zhì)、合約履行時(shí)間、期權(quán)根底資產(chǎn)性質(zhì)劃分的主要種類。了解金融期權(quán)的主要功能。掌握期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值，了解期權(quán)價(jià)格的主要影響因素。2/6/202329第五章金融衍生工具掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征，掌握可轉(zhuǎn)換債券的主要要素。掌握可轉(zhuǎn)換債券的理論價(jià)值、轉(zhuǎn)換價(jià)值，并能熟練運(yùn)用有關(guān)公式計(jì)算可轉(zhuǎn)換債券的理論價(jià)值和轉(zhuǎn)換價(jià)值。了解可轉(zhuǎn)換債券的市場(chǎng)價(jià)格及轉(zhuǎn)換升貼水。掌握附權(quán)證的可別離公司債券的概念和特點(diǎn)。2/6/202330第五章金融衍生工具掌握存托憑證的定義，了解美國存托憑證種類以及與美國存托憑證的發(fā)行和交易相關(guān)的機(jī)構(gòu)，了解存托憑證的優(yōu)點(diǎn)，了解推出中國存托憑證相關(guān)建議的含義。2/6/202331

第五章金融衍生工具掌握資產(chǎn)證券化的含義、機(jī)制以及證券化資產(chǎn)的主要種類。了解目前中國銀行業(yè)信貸資產(chǎn)證券化和房地產(chǎn)信托投資單位的現(xiàn)狀、特點(diǎn)與開展趨勢(shì)。掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品的含義，了解中國結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品的開展趨勢(shì)。2/6/202332

第五章金融衍生工具掌握權(quán)證的定義、類別和特征，發(fā)行、上市與交易，了解權(quán)證與標(biāo)準(zhǔn)期權(quán)產(chǎn)品的異同。2/6/202333第五章金融衍生工具權(quán)證：Warrant，故在香港又俗譯“窩輪〞。分類：執(zhí)行方式：美式、歐式和百慕大式權(quán)證權(quán)利內(nèi)容：認(rèn)購權(quán)證、認(rèn)沽權(quán)證。權(quán)證的定價(jià)：標(biāo)的價(jià)格、行權(quán)價(jià)格、距離權(quán)證到期的時(shí)間、標(biāo)的資產(chǎn)的波動(dòng)率、與權(quán)證到期日對(duì)應(yīng)的無風(fēng)險(xiǎn)利率、股息權(quán)證的投資價(jià)值：高財(cái)務(wù)杠桿：損失有限，獲利無窮；投資風(fēng)險(xiǎn)：時(shí)間價(jià)值的存在創(chuàng)設(shè)權(quán)證2/6/202334證券風(fēng)險(xiǎn)比較存款國債企業(yè)債股票權(quán)證期貨收益風(fēng)險(xiǎn)2/6/202335第六章證券市場(chǎng)運(yùn)行熟悉證券發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)的概念及兩者關(guān)系；掌握發(fā)行市場(chǎng)的含義、構(gòu)成和證券發(fā)行制度、發(fā)行方式、承銷方式、發(fā)行價(jià)格；掌握證券交易所的定義、特征、職能和運(yùn)作系統(tǒng)、交易原那么和交易規(guī)那么；熟悉證券交易所的組織形式、上市制度；掌握中小企業(yè)板塊的含義、設(shè)立原那么、總體設(shè)計(jì)、制度安排；熟悉上市公司非流通股轉(zhuǎn)讓的安排；熟悉場(chǎng)外交易市場(chǎng)的定義、特征和功能；熟悉銀行間債券市場(chǎng)的主要職能和交易制度；熟悉我國的代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)和非上市股份股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)市場(chǎng)。2/6/202336第六章證券市場(chǎng)運(yùn)行掌握股票價(jià)格平均數(shù)和股票價(jià)格指數(shù)的概念和功能，了解其編制步驟和方法；掌握我國主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)；了解主要國際證券市場(chǎng)及其股價(jià)平均數(shù)、股價(jià)指數(shù)。2/6/202337國際證券市場(chǎng)2/6/202338第六章證券市場(chǎng)運(yùn)行掌握證券投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的概念；熟悉股票和債券投資收益的來源和形式；熟悉股票和債券收益率的計(jì)算；掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的含義，熟悉其來源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。2/6/202339

第六章證券市場(chǎng)運(yùn)行股票指數(shù)指數(shù)計(jì)算：算術(shù)平均、加權(quán)平均指數(shù)修正：除息、除權(quán)、停牌、股本變動(dòng)常見指數(shù):上證系列：上證綜指、上證50、上證180中證系列：滬深3002/6/202340第六章證券市場(chǎng)運(yùn)行一般性規(guī)定：三公原那么交易時(shí)間：9：15-9：25，開放式集合競(jìng)價(jià)，全程收單，即時(shí)公布虛擬價(jià)量?！采钲冢?4：57－15：00，開放式集合競(jìng)價(jià)〕。根本交易單位：手。股票、基金：T+1，權(quán)證T+0，報(bào)價(jià)單位：Ａ股、債券；基金、權(quán)證0.001，Ｂ股全面指定交易制度、轉(zhuǎn)托管漲跌幅：10％，5％；權(quán)證：配股、送股、轉(zhuǎn)增、增發(fā)、定向增發(fā)、分紅、ST、*ST凈價(jià)交易2/6/202341第六章證券市場(chǎng)運(yùn)行開戶：法人、個(gè)人委托：、熱自助、網(wǎng)上交易、柜臺(tái)成交：價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先清算、交割過戶2/6/202342第六章證券市場(chǎng)運(yùn)行證券收益：股票、債券證券投資風(fēng)險(xiǎn)：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：政策、周期、利率、購置力非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：信用、經(jīng)營、財(cái)務(wù)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：法律、政策、管理、技術(shù)管理：開戶、取款、委托等審核不嚴(yán);內(nèi)部申報(bào)過失;無權(quán)或越權(quán)代理2/6/202343我國GDP快速增長2/6/202344市場(chǎng)運(yùn)行反映經(jīng)濟(jì)增長根本面2/6/202345第七章證券中介機(jī)構(gòu)掌握證券公司的定義、設(shè)立條件以及對(duì)注冊(cè)資本的要求，熟悉對(duì)證券公司設(shè)立以及重要事項(xiàng)變更審批要求。熟悉證券公司高級(jí)人員的范圍、任職資格的根本條件和任職資格的管理。熟悉創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司的申請(qǐng)條件及持續(xù)要求。熟悉標(biāo)準(zhǔn)類證券公司的申請(qǐng)條件及持續(xù)要求。掌握證券公司的各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)內(nèi)容。2/6/202346第七章證券中介機(jī)構(gòu)掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。掌握證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)、原那么，熟悉證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。掌握風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。2/6/202347第七章證券中介機(jī)構(gòu)掌握證券登記結(jié)算公司設(shè)立的條件，熟悉證券登記結(jié)算公司的組織機(jī)構(gòu)，掌握登記結(jié)算公司的職能、有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么。熟悉對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理。熟悉證券效勞機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任；熟悉對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)業(yè)證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理；熟悉對(duì)證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理；熟悉證券效勞機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場(chǎng)準(zhǔn)入。2/6/202348第八章證券市場(chǎng)法律制度與監(jiān)督管理

掌握?證券法?和?公司法?的調(diào)整對(duì)象與范圍和主要內(nèi)容。熟悉?證券投資基金法?的調(diào)整的對(duì)象、范圍以及主要內(nèi)容，熟悉?刑法?對(duì)證券犯罪的主要規(guī)定。2/6/202349第八章證券市場(chǎng)法律制度與監(jiān)督管理熟悉證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原那么，市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)和手段。熟悉新?證券法?賦予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職權(quán)，掌握證券市場(chǎng)監(jiān)管的內(nèi)容。熟悉證券市場(chǎng)的自律性管理機(jī)構(gòu)，掌握證券業(yè)協(xié)會(huì)的職能、職責(zé)和自律管理，熟悉證券交易所的一線監(jiān)督管理職能。掌握證券從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定。熟悉證券從業(yè)人員誠信信息管理系統(tǒng)的注意內(nèi)容。熟悉從業(yè)人員的行為標(biāo)準(zhǔn)和根本行為準(zhǔn)那么。2/6/202350第八章證券市場(chǎng)法律制度與監(jiān)督管理掌握?證券發(fā)行與承銷管理方法?對(duì)首次公開發(fā)行股票實(shí)行的詢價(jià)制度和對(duì)證券出售的規(guī)定。掌握?首次公開發(fā)行股票并上市管理方法?對(duì)發(fā)行人獨(dú)立性要求、發(fā)行人的財(cái)務(wù)指標(biāo)條件、中介機(jī)構(gòu)的核查責(zé)任等方面的規(guī)定。掌握?上市公司證券發(fā)行管理方法?對(duì)股票發(fā)行的市場(chǎng)價(jià)格約束、嚴(yán)格募集資金管理、建立上市公司非公開發(fā)行股票制度、提高市場(chǎng)運(yùn)行效率的規(guī)定。掌握?上市公司收購管理方法?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)收購人和出讓人行為、減少監(jiān)管部門審批豁免權(quán)力、鼓勵(lì)市場(chǎng)創(chuàng)新、建立市場(chǎng)約束機(jī)制的規(guī)定。掌握?證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理方法?和相應(yīng)的業(yè)務(wù)指引，關(guān)于業(yè)務(wù)許可、業(yè)務(wù)規(guī)那么、債權(quán)擔(dān)保、權(quán)益處理、監(jiān)督管理的規(guī)定。掌握?證券投