資金-第一套附答案

資金-第一套[復(fù)制]1.關(guān)于現(xiàn)金庫存限額做法正確的是___。（）*A、收取的零星現(xiàn)金收入的限額為人民幣3000元（整）不超過限額的，可在5個工作日內(nèi)送存公司收入賬戶。(正確答案)B、零星收入超過限額的當日最遲不超過2個工作日全額送存銀行。(正確答案)C、收取的現(xiàn)金保費應(yīng)當客戶繳納保費起1個工作日解繳至公司收入戶，當日送存卻有困難的，應(yīng)在第2個工作日送存銀行。(正確答案)D、每日業(yè)務(wù)終了，應(yīng)盤點庫存此案件并與現(xiàn)金日記賬當日余額進行核對，做到日清月結(jié)，賬實相符。(正確答案)2.資金管理遵循以下哪些管理原則___。（）*A、統(tǒng)一管理(正確答案)B、集中運用(正確答案)C、統(tǒng)籌調(diào)撥(正確答案)D、收支分開(正確答案)3.資金日計劃應(yīng)當當日下午___前完成審批。（）[單選題]*A、16:00B、16:30C、17:00(正確答案)D、17:304.對于不超過___元且未達到反洗錢標準的現(xiàn)金繳費，保險公司在營業(yè)場所外可通過報銷公司員工，保險營銷員收取。（）[單選題]*A、1000元（不含1000元）B、1000元（含1000元）(正確答案)C、10000元D、100元5.機構(gòu)須在開戶申請審批通過后___個月內(nèi)完成銀行賬戶開戶手續(xù)，超過時間的，該批復(fù)自動失效，須在資金系統(tǒng)中重新提交開戶申請（）[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、66.機構(gòu)須每半年并上報一次“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”，時間為1月與7月的前___個工作日內(nèi)。（）[單選題]*A、1B、2C、3D、5(正確答案)7.短期存款指存放在保險業(yè)務(wù)合作銀行，不超過___個工作日的臨時存款（）[單選題]*A、1B、3C、5(正確答案)D、78.各部門，個分支機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)重大資金事件的___小時內(nèi)以郵件的方式通知，必要時需輔以電話等其他通知方式。（）[單選題]*A、2(正確答案)B、12C、24D、489.對于超過___元且未達到反洗錢標準的現(xiàn)金繳費，必須客戶本人或代辦人至營業(yè)場所繳納。（）[單選題]*A、10000B、1000(正確答案)C、3000D、500010.非直連賬戶余額超過___萬元（含）的，需在___個工作日內(nèi)進行歸集，月底除保留所需費用外，均以千元為單位進行歸集。（）[單選題]*A、5；1(正確答案)B、5；2C、3；1D、1；211.各機構(gòu)基本賬戶月度日均限額為分公司10萬，分公司與本部中支未分離機構(gòu)___萬。（）[單選題]*A、10B、30C、20(正確答案)D、3512.重大資金事件的立即上報在___時間內(nèi)以郵件方式通知，必要時需輔以電話等其他通知方式。（）[單選題]*A、2小時(正確答案)B、當天C、1個工作日D、3個工作日13.為確保資金撥付工作有序高效開展，機構(gòu)資金申請原則上分公司每天不超過___次，支公司每天不超過___次。（）[單選題]*A、1,2B、2,3C、3,2D、2,1(正確答案)14.___以上（含）無保費進賬的收入賬戶，應(yīng)及時注銷。（）[單選題]*A、6個月(正確答案)B、12個月C、3個月D、9個月15.資金系統(tǒng)開戶申請審批通過后___個月內(nèi)應(yīng)完成銀行開戶，超過___個月未完成開戶的，該批復(fù)自動失效，須作廢后重新提交。（）[單選題]*A、0.5；0.5B、1；1(正確答案)C、1.5；1.5D、3；316.機構(gòu)須在次月___個工作日內(nèi)完成對賬及編制余額調(diào)節(jié)表和銀行存款匯總表（）[單選題]*A、1B、3C、5(正確答案)D、717.對于超過___元且未達到反洗錢標準的現(xiàn)金繳費，必須是客戶本人或代辦人至營業(yè)場所繳納（）[單選題]*A、1000(正確答案)B、2000C、3000D、500018.非直聯(lián)賬戶余額超過___萬元（含）的，需在1個工作日內(nèi)進行歸集（）[單選題]*A、1B、3C、5(正確答案)D、1019.可使用二維碼進行收費的是___（）[單選題]*A、黨費B、單證費C、團費D、門票款(正確答案)20.月度匯總上報類重大資金事件應(yīng)在次月___個工作日內(nèi)進行上報（）[單選題]*A、1B、3C、5(正確答案)D、721.資金下?lián)軕?yīng)以___為單位（）[單選題]*A、元B、百元C、千元(正確答案)D、萬元22.收取的現(xiàn)金保費應(yīng)當自客戶繳納保費起___個工作日內(nèi)解繳至公司收入戶,當日送存確有困難的，應(yīng)在第___個工作日送存銀行（）[單選題]*A、1、2(正確答案)B、1、3C、2、3D、2、423.超過___元且未達到反洗錢標準的現(xiàn)金繳費，必須由客戶本人或代辦人至營業(yè)場所繳納（）[單選題]*A、500B、1000(正確答案)C、2000D、300024.可使用二維碼掃碼收取的款項為___（）[單選題]*A、門票款(正確答案)B、押金C、培訓費D、黨費25.閱月度匯總上報類重大資金事件應(yīng)在次月的___工作日內(nèi)進行上報（）[單選題]*A、1B、3C、5D、7(正確答案)26.非直連賬戶余額超過___萬元，應(yīng)在一個工作日內(nèi)完成歸集（）[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、4D、527.重大資金事件的上報時間為次月___個工作日內(nèi)，無重大資金事件發(fā)生的需進行零報告。（）[單選題]*A、5(正確答案)B、6C、7D、1028.各級機構(gòu)應(yīng)及時清理睡眠賬戶，凡___無保費進賬的收入賬戶，應(yīng)及時注銷。（）[單選題]*A、3個月以上（含3個月）B、6個月以上（含6個月）(正確答案)C、9個月以上（含9個月）D、12個月以上（含12個月）29.機構(gòu)非直聯(lián)賬戶余額超過___萬元（含）的，須在___個工作日內(nèi)進行歸集，月底除保留所需費用外，均以千元為單位進行歸集。（）[單選題]*A、1、1(正確答案)B、3、3C、5、5D、7、730.現(xiàn)金盤點表須在___在資金系統(tǒng)生成。（）[單選題]*A、月末最后一天B、次月的1個工作日內(nèi)(正確答案)C、次月的2個工作日內(nèi)D、次月的3個工作日內(nèi)31.收取的其他或零星現(xiàn)金收入的限額為人民幣___元（含）。（）[單選題]*A、1000B、2000C、3000(正確答案)D、500032.總對總POS機支持所有銀聯(lián)標志借記卡，單筆上限金額為___萬，每筆保單只可單次全額刷取保費，不可一筆保單分多次刷取。（）[單選題]*A、10萬B、100萬C、500萬D、999萬(正確答案)33.某三級機構(gòu)無庫存現(xiàn)金，某日財務(wù)人員收取了代理人押金（現(xiàn)金）2500元，該財務(wù)人員應(yīng)最遲不超過第___個工作日全額送存銀行。（）[單選題]*A、2B、3C、5(正確答案)D、734.各機構(gòu)基本戶月度日均余額不得超過規(guī)定限額，具體限額如下：分公司月度日均限額___萬，本部中支月度日均限額___萬，其余中支月度日均限額___萬。（）[單選題]*A、10、2、2B、10、10、2(正確答案)C、10、10、10D、2、2、235.下列選項中，哪種對賬方式是特殊對賬方式___。（）[單選題]*A、N對NB、1對多C、多對1D、M對N(正確答案)36.資金系統(tǒng)里所有支付失敗未作廢的單據(jù)，擁有重新支付或作廢權(quán)限的是___。（）[單選題]*A、單據(jù)組織（即付款組織）(正確答案)B、申請組織C、單據(jù)組織（即付款組織）和申請組織D、僅制單人37.代理人押金及欠款清理在人管系統(tǒng)的財務(wù)確認是由___完成。（）[單選題]*A、分公司財務(wù)(正確答案)B、中支機構(gòu)財務(wù)C、總公司財務(wù)D、中支人管38.以下繳費方式無銀行設(shè)定上限額度的繳費方式為___。（）[單選題]*A、批量報盤扣款B、續(xù)保通扣款C、銀行柜面出單(正確答案)D、立保通立即繳費39.客戶持___到___繳納保險費用。（）[單選題]*A、現(xiàn)金銀行營業(yè)場所B、現(xiàn)金公司營業(yè)場所(正確答案)C、現(xiàn)金繳款單銀行營業(yè)場所D、現(xiàn)金繳款單公司營業(yè)場所40.轉(zhuǎn)賬發(fā)生的銀行手續(xù)費由___統(tǒng)一支付，無需___額外繳納。（）[單選題]*A、分公司分公司B、總公司分公司C、總公司繳款人(正確答案)D、分公司繳款人41.一個機構(gòu)在同一銀行渠道可以開立___個保費收入賬戶（）[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、442.總對總POS機刷卡手續(xù)費費率為___，單筆___元封頂（）[單選題]*A、2.5‰,18B、2.5‰,20C、3.6‰,18(正確答案)D、3.6‰,2043.操作付款時，機構(gòu)財務(wù)部實際的付款方式需與___系統(tǒng)錄入的支付方式一致。（）[單選題]*A、運營服務(wù)部(正確答案)B、業(yè)務(wù)部門C、保險代理業(yè)務(wù)人員D、銀保部44.___萬以上計劃外資金調(diào)撥需要由總公司財務(wù)負責人審批（）[單選題]*A、50B、100C、300(正確答案)D、50045.對于超過___元且未達到反洗錢標準的現(xiàn)金繳費，必須是客戶本人或代辦人至營業(yè)場所繳納。（）[單選題]*A、1000(正確答案)B、2000C、3000D、500046.為確保資金撥付工作有序高效開展，機構(gòu)資金申請原則上分公司每天不超過___次，支公司每天不超過___次。（）[單選題]*A、1，2B、3，2C、2，1(正確答案)D、2，347.收取的其他或零星現(xiàn)金收入不超過人民幣3000元（含）的，可在___個工作日內(nèi)送存公司收入賬戶。（）[單選題]*A、2B、3C、5(正確答案)D、748.時點存款指存放在保險業(yè)務(wù)合作銀行、不超過___個工作日的臨時存款。（）[單選題]*A、2B、3C、5(正確答案)D、749.超過機構(gòu)審批權(quán)限的支付業(yè)務(wù)需上報___核準后方可支付。（）[單選題]*A、本機構(gòu)總經(jīng)理室B、上級機構(gòu)財務(wù)部(正確答案)C、上級機構(gòu)總經(jīng)理室D、總公司財務(wù)部50.準確填報資金日計劃，當日實際下?lián)芙痤~不得偏離計劃金額的___。（）[單選題]*A、5%-10%B、10%-15%C、15%-20%D、10%-20%(正確答案)51.非直連賬戶余額超過___萬元（含）的，需在1個工作日內(nèi)進行歸集。（）[單選題]*A、1萬元(正確答案)B、5萬元C、3萬元D、4萬元52.為避免未達賬項，月末最后___個工作日，禁止異地跨行歸集資金。（）[單選題]*A、1個工作日(正確答案)B、3個工作日C、5個工作日D、4個工作日53.收取