第九章 國際金融組織

第九章國際金融組織

導入案例中國27年來獲國際金融組織承諾貸款逾657億美元2008年04月22日19:57來源：中國新聞網(wǎng)

1998年至今，中國利用世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際金融組織貸款項目累計達457個，承諾貸款金額約657.5億美元，并累計獲得國際金融組織贈款28億余美元。財政部22日公布了上述數(shù)據(jù)。據(jù)稱，已獲得的款項七成用于中國中西部地區(qū)，涉及交通、能源、城建、環(huán)保、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村發(fā)展、教育、衛(wèi)生、工業(yè)等國民經(jīng)濟重點領域。國際金融組織貸款是以政府信用為擔保的主權(quán)外債。目前，中國已成為國際社會公認的國際金融組織貸贈款項目執(zhí)行質(zhì)量和償債信譽最好的國家之一。全球性國際金融組織一、國際貨幣基金組織二、世界銀行集團一、國際貨幣基金組織1944年7月，英美等國利用參加籌建聯(lián)合國會議和機構(gòu)的機會，在美國的新罕布什爾州的布雷頓森林召開了具有歷史意義的聯(lián)合國貨幣與金融會議，并通過決議成立“國際貨幣基金組織”作為國際性的常設金融機構(gòu)。1945年12月27日，代表該基金初始份額80％的29國政府，在華盛頓簽署了《國際貨幣基金協(xié)定》，自此，IMF宣告正式成立。1946年3月，國際貨幣基金組織在美國佐治亞州薩凡納召開首次理事會創(chuàng)立大會，選舉了首屆執(zhí)行董事，并決定總部設在華盛頓。IMF成立之初有創(chuàng)始國39個，目前擁有180多個成員國，遍布世界各地。IMF現(xiàn)已成為名副其實的全球性國際金融組織。

（一）宗旨1、作為一個永久性的國際貨幣機構(gòu)，為國際貨幣問題的商討與協(xié)作提供便利，促進國際貨幣合作；2、促進國際貿(mào)易的擴大與平衡發(fā)展，以提高和維持高水平就業(yè)和實際收入，以及開發(fā)會員國的生產(chǎn)資源；3、促進匯率的穩(wěn)定，維持會員國正常匯兌關系，避免競爭性貨幣貶值；4、協(xié)助建立會員國經(jīng)常性交易的多邊支付制度，并消除阻礙國際貿(mào)易發(fā)展的外匯管制；5、在適當?shù)谋Ｕ舷?，基金對會員國提供資金，使其增強信心糾正國際收支失衡，從而避免采取有損于本國或國際繁榮的措施；6、根據(jù)以上目標，縮短會員國國際收支平衡的時間，并減輕其程度。

（二）資金來源會員國的基金份額份額決定會員國的投票權(quán)，決定會員國所能分配到的普通提款權(quán)與特別提款權(quán)，決定會員國所能借款的最高限額。向會員國借款借款是IMF的另一個主要的資金來源。這種借款是在IMF與成員國協(xié)議前提下實現(xiàn)的

信托基金

1976年1月，IMF決定將其所持有的黃金的1／6即2500萬盎司，分4年按市價出售，以所得的收益中的一部分，作為建立信托基金的一個資金來源，用以向最貧窮的成員國提供信貸。

（三）組織結(jié)構(gòu)（1）理事會理事會是IMF的最高決策機構(gòu)，由各成員國各派一名理事、一名副理事組成，任期5年。理事通常由該成員國的財政部長或中央銀行行長擔任，有投票表決權(quán)。副理事在理事缺席時才有投票權(quán)。理事會的主要職權(quán)是：批準接納新的成員國；批準IMF的份額規(guī)模與特別提款權(quán)的分配，批準成員國貨幣平價的普遍調(diào)查；決定成員國退出IMF；討論有關國際貨幣制度的重大問題。理事會通常每年開一次年會，一般同世界銀行理事會年會聯(lián)合舉行。

（2）執(zhí)行董事會執(zhí)行董事會是IMF負責處理日常業(yè)務工作的常設機構(gòu)，由22名執(zhí)行董事組成，任期2年。執(zhí)行董事包括指定與選派兩種。指定董事由持有基金份額最多的5個成員國即美、英、德、法、日各派一名，中國與沙特阿拉伯各派一名。選派董事由其他成員國按選區(qū)輪流選派。

（3）總裁總裁是IMF的最高行政長官，其下設副總裁協(xié)助工作?？偛秘撠煿芾鞩MF的日常事務，由執(zhí)行董事會推選，并兼任執(zhí)行董事會主席，任期5年?？偛每梢猿鱿硎聲蛨?zhí)行董事會，但平時沒有投票權(quán)，只有在執(zhí)行董事會表決雙方票數(shù)相等時，才可以投決定性的一票。（4）常設職能部門

IMF設有16個職能部門，負責經(jīng)營業(yè)務活動。此外，IMF還有2個永久性的海外業(yè)務機構(gòu)，即歐洲辦事處(設在巴黎)和日內(nèi)瓦辦事處。

（四）業(yè)務活動1、匯率監(jiān)督與政策協(xié)調(diào)2、貸款業(yè)務發(fā)放貸款時國際貨幣基金組織最主要的業(yè)務活動。貸款特點主要有：貸款對象、貸款用途、貸款的規(guī)模、貸款方式

3、創(chuàng)造儲備資產(chǎn)

4、提供培訓咨詢服務

（五）存在的主要問題資金供需矛盾突出，資金分配極不合理監(jiān)督匯價政策無力提供援助的條件過于苛刻且難符合有關國情濃厚的政治色彩使發(fā)達國家與發(fā)展中國家利益沖突強烈二、世界銀行集團世界銀行集團(WorldBankGroup)是若干全球性金融機構(gòu)的總稱。目前由世界銀行本身即國際復興開發(fā)銀行(InternationalBankforReconstructionandDevelopment，IBRD)、國際開發(fā)協(xié)會(InternationalDevelopmentAssociation，IDA)、國際金融公司(InternationalFinanceCorporation，IFC)、多邊投資擔保機構(gòu)(MultinationallnvestmentGuaranteeAgency，MIGA)和解決投資糾紛國際中心(InternationalCenterforSettlementoflnvestmentofInvestmentDisputes，ICSID)等五個機構(gòu)組成。（一）國際復興開發(fā)銀行（二）國際開發(fā)協(xié)會（三）國際金融公司

（一）國際復興開發(fā)銀行

國際復興開發(fā)銀行（IBRD）又稱世界銀行。是1944年7月布雷頓森林會議后，與國際貨幣基金組織同時產(chǎn)生的兩個國際性金融機構(gòu)之一，也是聯(lián)合國屬下的一個專門機構(gòu)。IBRD于1945年12月正式宣告成立，1946年6月開始辦理業(yè)務，1947年11月成為聯(lián)合國的專門機構(gòu)。該行的成員國必須是IMF的成員國，但IMF的成員國不一定都參加IBRD

。

1、宗旨（1）對于生產(chǎn)目的的投資提供便利，以協(xié)助會員國的復興和開發(fā)，并鼓勵不發(fā)達國家開發(fā)資源發(fā)展生產(chǎn)；（2）通過保證或參與私人貸款和私人投資的方式，促進私人對外投資；（3）用鼓勵國際投資以開發(fā)會員國資源的方法，促進國際貿(mào)易的長期平衡發(fā)展，以維持國際收支的平衡；（4）在提供貸款保證時，“應與其他方面的國際貸款配合”。

2、資金來源成員國繳納的股金通過發(fā)行債券取得借款業(yè)務凈收益?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓3、組織結(jié)構(gòu)理事會、執(zhí)行董事會、行長和業(yè)務機構(gòu)

4、貸款業(yè)務限于成員國申請貸款的國家確實不能以合理的條件從其他方面取得貸款時，世界銀行才考慮發(fā)放貸款、參加貸款、或提供保證申請的貸款必須用于一定的工程項目，有助于該國的生產(chǎn)發(fā)展與經(jīng)濟增長貸款必須?？顚Ｓ?，并接受國際復興開發(fā)銀行的監(jiān)督貸款期限一般為數(shù)年，最長可達30年貸款使用不同的貨幣對外發(fā)放，對承擔貸款項目的承包商或供應商，一般用該承包商、供應商所屬國的貨幣支付（二）國際開發(fā)協(xié)會國際開發(fā)協(xié)會，是一個專門從事對欠發(fā)達的發(fā)展中國家提供期限長和無息貸款的國際金融組織。世界銀行的成員國均可成為開發(fā)協(xié)會的成員國。在1959年10月IMF和世界銀行年會上，通過了建立專門資助最不發(fā)達國家的國際開發(fā)協(xié)會的決議，1960年9月24日正式成立了國際開發(fā)協(xié)會，并于1961年開始營業(yè)。

1、宗旨對落后國家給予條件較寬、期限較長、負擔較輕、并可用部分當?shù)刎泿艃斶€的貸款，以促進其經(jīng)濟的發(fā)展、生產(chǎn)和生活水平的提高。2、資金來源會員國認繳的股本會員國提供的補充資金國際復興開發(fā)銀行從凈收入中撥給國際開發(fā)協(xié)會一部分款項，作為其貸款資金的來源協(xié)會本身經(jīng)營業(yè)務的凈收入

3、組織機構(gòu)理事會執(zhí)行董事會4、貸款業(yè)務國際開發(fā)協(xié)會的貸款一般只向較貧窮的發(fā)展中國家的會員國貸款；貸款應用于電力、交通、運輸、水利、港口建設之類的公共工程部門，以及農(nóng)業(yè)、文化教育建設方面；貸款的期限為50年（三）國際金融公司國際金融公司，是世界銀行的另一個附屬機構(gòu)，但從法律地位和資金來源來說，又是一個獨立的國際金融機構(gòu)，它也是聯(lián)合國的專門機構(gòu)之一。國際金融公司的建立，是由于IMF和世界銀行的貸款對象主要是成員國政府，而私人企業(yè)的貸款必須由政府機構(gòu)擔保，從而在一定程度上限制了世界銀行業(yè)務活動的擴展。因此，1951年3月美國國際開發(fā)咨詢局建議在世界銀行下設國際金融公司，1956年7月24日國際金融公司正式成立，世界銀行的成員國均可成為該公司的成員國。

1、宗旨通過向發(fā)展中國家的私人企業(yè)提供無需政府擔保的貸款與股本投資，鼓勵國際私人資本流向發(fā)展中國家，支持當?shù)刭Y本市場的發(fā)展，來促進發(fā)展中國家的經(jīng)濟發(fā)展，從而補充世界銀行的活動2、資金來源主要來自會員國認繳的股本

3、組織結(jié)構(gòu)國際金融公司設有理事會、執(zhí)行董事會和以總經(jīng)理為首的辦事機構(gòu)，其管理方法與世界銀行相同。與國際開發(fā)協(xié)會一樣，公司總經(jīng)理和執(zhí)行董事會主席由世行行長兼任，但與協(xié)會不同的是，公司除了少數(shù)機構(gòu)和工作人員由世行相關人員兼任外，設有自己獨立的辦事機構(gòu)和工作人員，包括若干地區(qū)局、專業(yè)業(yè)務局和職能局。按公司規(guī)定，只有世行成員國才能成為公司的成員國。4、貸款業(yè)務國際金融公司的貸款，不需要借款企業(yè)請求政府擔保，可以直接給予私人企業(yè)。貸款期一般為7-15年，并且每筆貸款一般不超過200-400萬美元，貸款須以原借款的貨幣償還。貸款的利息，根據(jù)資金投放的風險和預期的收益等因素決定，一般為年利6%-7%，有時高達10％，有的還要參加貸款企業(yè)的分紅。貸款的對象主要是亞洲、非洲、拉丁美洲的不發(fā)達國家，巴西、土耳其、南斯拉夫和韓國得到的貸款和投資最多。貸款的部門主要為制造業(yè)、加工業(yè)和開采業(yè)，如鋼鐵、建筑材料、紡織、采礦、肥料、化工以及公用事業(yè)與旅游業(yè)洲際性及區(qū)域性國際金融組織

一、國際清算銀行二、亞洲開發(fā)銀行三、歐洲投資銀行四、非洲開發(fā)銀行五、泛美開發(fā)銀行一、國際清算銀行國際清算銀行(BankforInternationalSettlement，BIS)是英、法、德、意、比、日等國的中央銀行與代表美國銀行界利益的摩根銀行、紐約和芝加哥的花旗銀行組成的銀團，根據(jù)海牙國際協(xié)定于1930年5月共同組建的。剛建立時只有7個成員國，現(xiàn)成員國已發(fā)展至41個，遍布世界五大洲。

（一）宗旨促進各國中央銀行之間的合作，為政府間國際金融業(yè)務提供便利，并接受委托或作為代理人辦理國際清算業(yè)務等。（二）資金來源成員國繳納的股金借款吸收存款

（三）組織結(jié)構(gòu)國際清算銀行是股份制形式的金融組織

股東大會、董事會、辦事機構(gòu)（四）主要業(yè)務處理國際清算事務辦理或代理有關銀行業(yè)務定期舉辦中央銀行行長會議二、亞洲開發(fā)銀行亞洲開發(fā)銀行(AsianDevelopmentBank，ADB，以下簡稱亞行)是根據(jù)聯(lián)合國亞洲及太平洋經(jīng)濟社會委員會會議的協(xié)議，于1966年11月正式成立的，同年12月開始營業(yè)，總部設在菲律賓首都馬尼拉。亞行初建立時有34個成員國，目前其成員不斷增加，凡是亞洲及遠東經(jīng)濟委員會的會員或準會員，亞太地區(qū)其他國家以及該地區(qū)以外的聯(lián)合國及所屬機構(gòu)的成員，均可參加亞行。

（一）宗旨向本地區(qū)發(fā)展中成員國發(fā)放開發(fā)性貸款、投資和技術援助；并同聯(lián)合國及其專門機構(gòu)進行合作，協(xié)調(diào)成員國在經(jīng)濟、貿(mào)易和發(fā)展方面的政策，促進亞太地區(qū)的經(jīng)濟繁榮（二）資金來源普通資金：普通資金是亞洲開發(fā)銀行從事貸款業(yè)務的最主要資金，源于成員國認繳的股金、國際金融市場籌資和銀行業(yè)務凈收益特別基金：源于實際認繳股金的10％和捐款

（三）組織結(jié)構(gòu)理事會、董事會亞行也是股份制企業(yè)性質(zhì)的金融機構(gòu)，凡成員國均須認繳該行的股本。理事會(boardofgovernors)是亞行的最高權(quán)力與決策機構(gòu)，由每個成員國指派一名理事、一名副理事組成。亞行理事會每年舉行一次年會。理事會的執(zhí)行機構(gòu)為董事會，由理事會選舉12名執(zhí)行董事組成，主要負責日常事務。董事會主席同時任亞行行長，是亞行合法代表及最高行政負責人。（四）主要業(yè)務項目貸款開發(fā)金融機構(gòu)貸款私營部門貸款聯(lián)合貸款三、歐洲投資銀行歐洲投資銀行(EuropeaninvestmentBank，EIB)是歐洲經(jīng)濟共同體各國政府間的一個金融機構(gòu)，成立于1958年1月，總行設在盧森堡。該行的宗旨是利用國際資本市場和共同體內(nèi)部資金，促進共同體的平衡和穩(wěn)定發(fā)展。為此，該行的主要貸款對象是成員國不發(fā)達地區(qū)的經(jīng)濟開發(fā)項目。從1964年起，貸款對象擴大到與歐共體有較密切聯(lián)系或有合作協(xié)定的共同體外的國家。

（一）宗旨利用國際資本市場和共同體內(nèi)部資金，促進共同體的平衡和穩(wěn)定發(fā)展（二）資金來源成員國認繳的股本金借款

（三）組織機構(gòu)董事會、理事會、管理委員會該行是股份制的企業(yè)性質(zhì)的金融機構(gòu)。董事會是其最高權(quán)力機構(gòu)，由成員國財政部長組成的董事會，負責制訂銀行總的方針政策，董事長由各成員國輪流擔任；理事會負責主要業(yè)務的決策工作，如批準貸款、確定利率等，管理委員會負責日常業(yè)務的管理。（四）業(yè)務活動對工業(yè)、能源和基礎設施等方面促進地區(qū)平衡發(fā)展的投資項目，提供貸款或貸款擔保；促進成員國或共同體感興趣的事業(yè)的發(fā)展；促進企業(yè)現(xiàn)代化四、非洲開發(fā)銀行（一）宗旨通過提供投資、貸款和利用非洲大陸的人才和資源，促進成員國經(jīng)濟發(fā)展和進步；優(yōu)先向有利于地區(qū)經(jīng)濟合作和擴大成員國間貿(mào)易的項目提供資金和技術援助；幫助研究、制定、協(xié)調(diào)和執(zhí)行非洲