第九章 國際金融組織

第九章國際金融組織

導(dǎo)入案例中國27年來獲國際金融組織承諾貸款逾657億美元2008年04月22日19:57來源：中國新聞網(wǎng)

1998年至今，中國利用世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際金融組織貸款項(xiàng)目累計(jì)達(dá)457個(gè)，承諾貸款金額約657.5億美元，并累計(jì)獲得國際金融組織贈款28億余美元。財(cái)政部22日公布了上述數(shù)據(jù)。據(jù)稱，已獲得的款項(xiàng)七成用于中國中西部地區(qū)，涉及交通、能源、城建、環(huán)保、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村發(fā)展、教育、衛(wèi)生、工業(yè)等國民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域。國際金融組織貸款是以政府信用為擔(dān)保的主權(quán)外債。目前，中國已成為國際社會公認(rèn)的國際金融組織貸贈款項(xiàng)目執(zhí)行質(zhì)量和償債信譽(yù)最好的國家之一。全球性國際金融組織一、國際貨幣基金組織二、世界銀行集團(tuán)一、國際貨幣基金組織1944年7月，英美等國利用參加籌建聯(lián)合國會議和機(jī)構(gòu)的機(jī)會，在美國的新罕布什爾州的布雷頓森林召開了具有歷史意義的聯(lián)合國貨幣與金融會議，并通過決議成立“國際貨幣基金組織”作為國際性的常設(shè)金融機(jī)構(gòu)。1945年12月27日，代表該基金初始份額80％的29國政府，在華盛頓簽署了《國際貨幣基金協(xié)定》，自此，IMF宣告正式成立。1946年3月，國際貨幣基金組織在美國佐治亞州薩凡納召開首次理事會創(chuàng)立大會，選舉了首屆執(zhí)行董事，并決定總部設(shè)在華盛頓。IMF成立之初有創(chuàng)始國39個(gè)，目前擁有180多個(gè)成員國，遍布世界各地。IMF現(xiàn)已成為名副其實(shí)的全球性國際金融組織。

（一）宗旨1、作為一個(gè)永久性的國際貨幣機(jī)構(gòu)，為國際貨幣問題的商討與協(xié)作提供便利，促進(jìn)國際貨幣合作；2、促進(jìn)國際貿(mào)易的擴(kuò)大與平衡發(fā)展，以提高和維持高水平就業(yè)和實(shí)際收入，以及開發(fā)會員國的生產(chǎn)資源；3、促進(jìn)匯率的穩(wěn)定，維持會員國正常匯兌關(guān)系，避免競爭性貨幣貶值；4、協(xié)助建立會員國經(jīng)常性交易的多邊支付制度，并消除阻礙國際貿(mào)易發(fā)展的外匯管制；5、在適當(dāng)?shù)谋Ｕ舷?，基金對會員國提供資金，使其增強(qiáng)信心糾正國際收支失衡，從而避免采取有損于本國或國際繁榮的措施；6、根據(jù)以上目標(biāo)，縮短會員國國際收支平衡的時(shí)間，并減輕其程度。

（二）資金來源會員國的基金份額份額決定會員國的投票權(quán)，決定會員國所能分配到的普通提款權(quán)與特別提款權(quán)，決定會員國所能借款的最高限額。向會員國借款借款是IMF的另一個(gè)主要的資金來源。這種借款是在IMF與成員國協(xié)議前提下實(shí)現(xiàn)的

信托基金

1976年1月，IMF決定將其所持有的黃金的1／6即2500萬盎司，分4年按市價(jià)出售，以所得的收益中的一部分，作為建立信托基金的一個(gè)資金來源，用以向最貧窮的成員國提供信貸。

（三）組織結(jié)構(gòu)（1）理事會理事會是IMF的最高決策機(jī)構(gòu)，由各成員國各派一名理事、一名副理事組成，任期5年。理事通常由該成員國的財(cái)政部長或中央銀行行長擔(dān)任，有投票表決權(quán)。副理事在理事缺席時(shí)才有投票權(quán)。理事會的主要職權(quán)是：批準(zhǔn)接納新的成員國；批準(zhǔn)IMF的份額規(guī)模與特別提款權(quán)的分配，批準(zhǔn)成員國貨幣平價(jià)的普遍調(diào)查；決定成員國退出IMF；討論有關(guān)國際貨幣制度的重大問題。理事會通常每年開一次年會，一般同世界銀行理事會年會聯(lián)合舉行。

（2）執(zhí)行董事會執(zhí)行董事會是IMF負(fù)責(zé)處理日常業(yè)務(wù)工作的常設(shè)機(jī)構(gòu)，由22名執(zhí)行董事組成，任期2年。執(zhí)行董事包括指定與選派兩種。指定董事由持有基金份額最多的5個(gè)成員國即美、英、德、法、日各派一名，中國與沙特阿拉伯各派一名。選派董事由其他成員國按選區(qū)輪流選派。

（3）總裁總裁是IMF的最高行政長官，其下設(shè)副總裁協(xié)助工作。總裁負(fù)責(zé)管理IMF的日常事務(wù)，由執(zhí)行董事會推選，并兼任執(zhí)行董事會主席，任期5年?？偛每梢猿鱿硎聲蛨?zhí)行董事會，但平時(shí)沒有投票權(quán)，只有在執(zhí)行董事會表決雙方票數(shù)相等時(shí)，才可以投決定性的一票。（4）常設(shè)職能部門

IMF設(shè)有16個(gè)職能部門，負(fù)責(zé)經(jīng)營業(yè)務(wù)活動。此外，IMF還有2個(gè)永久性的海外業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，即歐洲辦事處(設(shè)在巴黎)和日內(nèi)瓦辦事處。

（四）業(yè)務(wù)活動1、匯率監(jiān)督與政策協(xié)調(diào)2、貸款業(yè)務(wù)發(fā)放貸款時(shí)國際貨幣基金組織最主要的業(yè)務(wù)活動。貸款特點(diǎn)主要有：貸款對象、貸款用途、貸款的規(guī)模、貸款方式

3、創(chuàng)造儲備資產(chǎn)

4、提供培訓(xùn)咨詢服務(wù)

（五）存在的主要問題資金供需矛盾突出，資金分配極不合理監(jiān)督匯價(jià)政策無力提供援助的條件過于苛刻且難符合有關(guān)國情濃厚的政治色彩使發(fā)達(dá)國家與發(fā)展中國家利益沖突強(qiáng)烈二、世界銀行集團(tuán)世界銀行集團(tuán)(WorldBankGroup)是若干全球性金融機(jī)構(gòu)的總稱。目前由世界銀行本身即國際復(fù)興開發(fā)銀行(InternationalBankforReconstructionandDevelopment，IBRD)、國際開發(fā)協(xié)會(InternationalDevelopmentAssociation，IDA)、國際金融公司(InternationalFinanceCorporation，IFC)、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)(MultinationallnvestmentGuaranteeAgency，MIGA)和解決投資糾紛國際中心(InternationalCenterforSettlementoflnvestmentofInvestmentDisputes，ICSID)等五個(gè)機(jī)構(gòu)組成。（一）國際復(fù)興開發(fā)銀行（二）國際開發(fā)協(xié)會（三）國際金融公司

（一）國際復(fù)興開發(fā)銀行

國際復(fù)興開發(fā)銀行（IBRD）又稱世界銀行。是1944年7月布雷頓森林會議后，與國際貨幣基金組織同時(shí)產(chǎn)生的兩個(gè)國際性金融機(jī)構(gòu)之一，也是聯(lián)合國屬下的一個(gè)專門機(jī)構(gòu)。IBRD于1945年12月正式宣告成立，1946年6月開始辦理業(yè)務(wù)，1947年11月成為聯(lián)合國的專門機(jī)構(gòu)。該行的成員國必須是IMF的成員國，但I(xiàn)MF的成員國不一定都參加IBRD

。

1、宗旨（1）對于生產(chǎn)目的的投資提供便利，以協(xié)助會員國的復(fù)興和開發(fā)，并鼓勵(lì)不發(fā)達(dá)國家開發(fā)資源發(fā)展生產(chǎn)；（2）通過保證或參與私人貸款和私人投資的方式，促進(jìn)私人對外投資；（3）用鼓勵(lì)國際投資以開發(fā)會員國資源的方法，促進(jìn)國際貿(mào)易的長期平衡發(fā)展，以維持國際收支的平衡；（4）在提供貸款保證時(shí)，“應(yīng)與其他方面的國際貸款配合”。

2、資金來源成員國繳納的股金通過發(fā)行債券取得借款業(yè)務(wù)凈收益?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓3、組織結(jié)構(gòu)理事會、執(zhí)行董事會、行長和業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)

4、貸款業(yè)務(wù)限于成員國申請貸款的國家確實(shí)不能以合理的條件從其他方面取得貸款時(shí)，世界銀行才考慮發(fā)放貸款、參加貸款、或提供保證申請的貸款必須用于一定的工程項(xiàng)目，有助于該國的生產(chǎn)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長貸款必須?？顚Ｓ?，并接受國際復(fù)興開發(fā)銀行的監(jiān)督貸款期限一般為數(shù)年，最長可達(dá)30年貸款使用不同的貨幣對外發(fā)放，對承擔(dān)貸款項(xiàng)目的承包商或供應(yīng)商，一般用該承包商、供應(yīng)商所屬國的貨幣支付（二）國際開發(fā)協(xié)會國際開發(fā)協(xié)會，是一個(gè)專門從事對欠發(fā)達(dá)的發(fā)展中國家提供期限長和無息貸款的國際金融組織。世界銀行的成員國均可成為開發(fā)協(xié)會的成員國。在1959年10月IMF和世界銀行年會上，通過了建立專門資助最不發(fā)達(dá)國家的國際開發(fā)協(xié)會的決議，1960年9月24日正式成立了國際開發(fā)協(xié)會，并于1961年開始營業(yè)。

1、宗旨對落后國家給予條件較寬、期限較長、負(fù)擔(dān)較輕、并可用部分當(dāng)?shù)刎泿艃斶€的貸款，以促進(jìn)其經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、生產(chǎn)和生活水平的提高。2、資金來源會員國認(rèn)繳的股本會員國提供的補(bǔ)充資金國際復(fù)興開發(fā)銀行從凈收入中撥給國際開發(fā)協(xié)會一部分款項(xiàng)，作為其貸款資金的來源協(xié)會本身經(jīng)營業(yè)務(wù)的凈收入

3、組織機(jī)構(gòu)理事會執(zhí)行董事會4、貸款業(yè)務(wù)國際開發(fā)協(xié)會的貸款一般只向較貧窮的發(fā)展中國家的會員國貸款；貸款應(yīng)用于電力、交通、運(yùn)輸、水利、港口建設(shè)之類的公共工程部門，以及農(nóng)業(yè)、文化教育建設(shè)方面；貸款的期限為50年（三）國際金融公司國際金融公司，是世界銀行的另一個(gè)附屬機(jī)構(gòu)，但從法律地位和資金來源來說，又是一個(gè)獨(dú)立的國際金融機(jī)構(gòu)，它也是聯(lián)合國的專門機(jī)構(gòu)之一。國際金融公司的建立，是由于IMF和世界銀行的貸款對象主要是成員國政府，而私人企業(yè)的貸款必須由政府機(jī)構(gòu)擔(dān)保，從而在一定程度上限制了世界銀行業(yè)務(wù)活動的擴(kuò)展。因此，1951年3月美國國際開發(fā)咨詢局建議在世界銀行下設(shè)國際金融公司，1956年7月24日國際金融公司正式成立，世界銀行的成員國均可成為該公司的成員國。

1、宗旨通過向發(fā)展中國家的私人企業(yè)提供無需政府擔(dān)保的貸款與股本投資，鼓勵(lì)國際私人資本流向發(fā)展中國家，支持當(dāng)?shù)刭Y本市場的發(fā)展，來促進(jìn)發(fā)展中國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，從而補(bǔ)充世界銀行的活動2、資金來源主要來自會員國認(rèn)繳的股本

3、組織結(jié)構(gòu)國際金融公司設(shè)有理事會、執(zhí)行董事會和以總經(jīng)理為首的辦事機(jī)構(gòu)，其管理方法與世界銀行相同。與國際開發(fā)協(xié)會一樣，公司總經(jīng)理和執(zhí)行董事會主席由世行行長兼任，但與協(xié)會不同的是，公司除了少數(shù)機(jī)構(gòu)和工作人員由世行相關(guān)人員兼任外，設(shè)有自己獨(dú)立的辦事機(jī)構(gòu)和工作人員，包括若干地區(qū)局、專業(yè)業(yè)務(wù)局和職能局。按公司規(guī)定，只有世行成員國才能成為公司的成員國。4、貸款業(yè)務(wù)國際金融公司的貸款，不需要借款企業(yè)請求政府擔(dān)保，可以直接給予私人企業(yè)。貸款期一般為7-15年，并且每筆貸款一般不超過200-400萬美元，貸款須以原借款的貨幣償還。貸款的利息，根據(jù)資金投放的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期的收益等因素決定，一般為年利6%-7%，有時(shí)高達(dá)10％，有的還要參加貸款企業(yè)的分紅。貸款的對象主要是亞洲、非洲、拉丁美洲的不發(fā)達(dá)國家，巴西、土耳其、南斯拉夫和韓國得到的貸款和投資最多。貸款的部門主要為制造業(yè)、加工業(yè)和開采業(yè)，如鋼鐵、建筑材料、紡織、采礦、肥料、化工以及公用事業(yè)與旅游業(yè)洲際性及區(qū)域性國際金融組織

一、國際清算銀行二、亞洲開發(fā)銀行三、歐洲投資銀行四、非洲開發(fā)銀行五、泛美開發(fā)銀行一、國際清算銀行國際清算銀行(BankforInternationalSettlement，BIS)是英、法、德、意、比、日等國的中央銀行與代表美國銀行界利益的摩根銀行、紐約和芝加哥的花旗銀行組成的銀團(tuán)，根據(jù)海牙國際協(xié)定于1930年5月共同組建的。剛建立時(shí)只有7個(gè)成員國，現(xiàn)成員國已發(fā)展至41個(gè)，遍布世界五大洲。

（一）宗旨促進(jìn)各國中央銀行之間的合作，為政府間國際金融業(yè)務(wù)提供便利，并接受委托或作為代理人辦理國際清算業(yè)務(wù)等。（二）資金來源成員國繳納的股金借款吸收存款

（三）組織結(jié)構(gòu)國際清算銀行是股份制形式的金融組織

股東大會、董事會、辦事機(jī)構(gòu)（四）主要業(yè)務(wù)處理國際清算事務(wù)辦理或代理有關(guān)銀行業(yè)務(wù)定期舉辦中央銀行行長會議二、亞洲開發(fā)銀行亞洲開發(fā)銀行(AsianDevelopmentBank，ADB，以下簡稱亞行)是根據(jù)聯(lián)合國亞洲及太平洋經(jīng)濟(jì)社會委員會會議的協(xié)議，于1966年11月正式成立的，同年12月開始營業(yè)，總部設(shè)在菲律賓首都馬尼拉。亞行初建立時(shí)有34個(gè)成員國，目前其成員不斷增加，凡是亞洲及遠(yuǎn)東經(jīng)濟(jì)委員會的會員或準(zhǔn)會員，亞太地區(qū)其他國家以及該地區(qū)以外的聯(lián)合國及所屬機(jī)構(gòu)的成員，均可參加亞行。

（一）宗旨向本地區(qū)發(fā)展中成員國發(fā)放開發(fā)性貸款、投資和技術(shù)援助；并同聯(lián)合國及其專門機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，協(xié)調(diào)成員國在經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易和發(fā)展方面的政策，促進(jìn)亞太地區(qū)的經(jīng)濟(jì)繁榮（二）資金來源普通資金：普通資金是亞洲開發(fā)銀行從事貸款業(yè)務(wù)的最主要資金，源于成員國認(rèn)繳的股金、國際金融市場籌資和銀行業(yè)務(wù)凈收益特別基金：源于實(shí)際認(rèn)繳股金的10％和捐款

（三）組織結(jié)構(gòu)理事會、董事會亞行也是股份制企業(yè)性質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)，凡成員國均須認(rèn)繳該行的股本。理事會(boardofgovernors)是亞行的最高權(quán)力與決策機(jī)構(gòu)，由每個(gè)成員國指派一名理事、一名副理事組成。亞行理事會每年舉行一次年會。理事會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為董事會，由理事會選舉12名執(zhí)行董事組成，主要負(fù)責(zé)日常事務(wù)。董事會主席同時(shí)任亞行行長，是亞行合法代表及最高行政負(fù)責(zé)人。（四）主要業(yè)務(wù)項(xiàng)目貸款開發(fā)金融機(jī)構(gòu)貸款私營部門貸款聯(lián)合貸款三、歐洲投資銀行歐洲投資銀行(EuropeaninvestmentBank，EIB)是歐洲經(jīng)濟(jì)共同體各國政府間的一個(gè)金融機(jī)構(gòu)，成立于1958年1月，總行設(shè)在盧森堡。該行的宗旨是利用國際資本市場和共同體內(nèi)部資金，促進(jìn)共同體的平衡和穩(wěn)定發(fā)展。為此，該行的主要貸款對象是成員國不發(fā)達(dá)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)開發(fā)項(xiàng)目。從1964年起，貸款對象擴(kuò)大到與歐共體有較密切聯(lián)系或有合作協(xié)定的共同體外的國家。

（一）宗旨利用國際資本市場和共同體內(nèi)部資金，促進(jìn)共同體的平衡和穩(wěn)定發(fā)展（二）資金來源成員國認(rèn)繳的股本金借款

（三）組織機(jī)構(gòu)董事會、理事會、管理委員會該行是股份制的企業(yè)性質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)。董事會是其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由成員國財(cái)政部長組成的董事會，負(fù)責(zé)制訂銀行總的方針政策，董事長由各成員國輪流擔(dān)任；理事會負(fù)責(zé)主要業(yè)務(wù)的決策工作，如批準(zhǔn)貸款、確定利率等，管理委員會負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)的管理。（四）業(yè)務(wù)活動對工業(yè)、能源和基礎(chǔ)設(shè)施等方面促進(jìn)地區(qū)平衡發(fā)展的投資項(xiàng)目，提供貸款或貸款擔(dān)保；促進(jìn)成員國或共同體感興趣的事業(yè)的發(fā)展；促進(jìn)企業(yè)現(xiàn)代化四、非洲開發(fā)銀行（一）宗旨通過提供投資、貸款和利用非洲大陸的人才和資源，促進(jìn)成員國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和進(jìn)步；優(yōu)先向有利于地區(qū)經(jīng)濟(jì)合作和擴(kuò)大成員國間貿(mào)易的項(xiàng)目提供資金和技術(shù)援助；幫助研究、制定、協(xié)調(diào)和執(zhí)行非洲