2023年個人理財押題試題一

個人理財試題一1、由于商業(yè)銀行的經(jīng)營活動對社會經(jīng)濟活動產(chǎn)生很大影響，因此法津?qū)ι虡I(yè)銀行的()嚴格限制。A、市場準入B、業(yè)務活動C、相關(guān)人員從業(yè)資格D、相關(guān)監(jiān)督?2、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定從業(yè)人員每年的培訓時間應不少于（）A、10小時B、15小時C、20小時D、25小時?3、信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品對銀行和信托公司而言，都屬于表外業(yè)務，貸款的信用風險完全由（）承擔。A、銀行B、信托公司C、購買理財產(chǎn)品的投資者D、銀監(jiān)會4、?下列()行為，違反的不是操縱市場罪。A、單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢或者運用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券價格或者證券交易量。B、與別人串通，以事先約定的時間、價格和方式互相進行證券交易，影響證券價格或者證券交易量C、在自己實際控制的帳戶間進行證券交易，影響證券價格或者證券交易量D、未經(jīng)客戶委托，假借客戶名義買賣證券5、?以下關(guān)于金融市場的說法，不對的的是（）。A、金融市場交易的對象是貨幣、資金以及其他金融工具B、金融市場包含了金融資產(chǎn)的交易機制，其中最重要的是利率機制C、金融市場是金融資產(chǎn)進行交易的有形和無形的場合D、金融市場反映了金融資產(chǎn)供應者和需求者之間的供求關(guān)系?6、當人們預期某種標的資產(chǎn)的未來價格下跌時購買的期權(quán)叫做（）。A、看漲期權(quán)B、看跌期權(quán)C、美式期權(quán)D、歐式期權(quán)?7、市場價格出現(xiàn)不利的變化而導致的風險屬于（）。A、市場風險B、流動性風險C、銷售風險D、違約風險?8、理財產(chǎn)品銷售的關(guān)鍵是（）。A、市場需求B、適合性C、宏觀經(jīng)濟環(huán)境D、風險大小9、?以下哪一種風險不屬于債券的系統(tǒng)風險()。A、政策風險B、經(jīng)濟周期波動風險C、利率風險D、信用風險?10、各類基金的收益特性由高到低的排序依次是（）。A、股票型基金、混合型基金、B、股票型基金、債券型基金C、貨幣市場型基金、股票型基金、D、債券型基金、混合型基金、股票型基金、?11、在理財顧問服務中，商業(yè)銀行不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。這是理財顧問服務的（）。A、顧問性B、專業(yè)性C、綜合性D、制度性?12、債券掛鉤類理財產(chǎn)品重要是指在()和()上進行互換和交易，并由銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品。A、股票市場，債券市場B、期貨市場，債券市場C、貨幣市場，債券市場D、金融衍生品市場，貨幣市場?13、信托制度起源于()。A、英國B、美國C、臺灣D、日本?14、屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務狀況的報表是（）。A、資產(chǎn)負債表B、損益表C、鈔票流量表D、利潤分派表?15、基金收益分派一般有分派鈔票和()兩種形式。A、年終分紅B、配股C、分派基金單位D、送股16、?對投資需求增長有刺激作用的財政政策是（）。A、減少轉(zhuǎn)移支付B、增長財政補貼C、增長稅收D、提高稅率?17、下列關(guān)于基金當事人地位與責任的說法。不對的的是（）。A、按照基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割等事宜是基金托管人的職責之一B、托管人對基金財產(chǎn)具有保管權(quán)C、管理人對基金財產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán)，并承擔投資風險D、基金份額持有人按其所持基金份額享受收益18、?下列關(guān)于商業(yè)銀行保證收益理財計劃的起點金額的設立，說法對的的是（）。A、人民幣10萬元以上，外幣應在5000美元（或等值外幣）以上B、人民幣5萬元以上，外幣應在5000美元（或等值外幣）以上C、人民幣10萬元以上，外幣應在1萬美元（或等值外幣）以上D、人民幣5萬元以上，外幣應在1萬元美元（或等值外幣）以上?19、社會保險的特點不涉及（）。A、非營利性B、社會公平性C、強制性D、營利性?20、關(guān)于債券型理財產(chǎn)品投資方向的說法中，哪一項不是債券型理財產(chǎn)品的資金重要投向（）。A、中央銀行票據(jù)B、國債C、金融債D、公司債?21、（）是指根據(jù)期貨交易者按照規(guī)定標準交納的資金，用于結(jié)算和保證履約。A、倉單B、持倉量C、持倉限額D、保證金?22、商業(yè)銀行及其境內(nèi)托管人違反《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法》的，由（）給予行政處罰。A、中國證監(jiān)會B、中國銀監(jiān)會C、國家外匯管理局D、中國人民銀行?23、下列不屬于客戶常規(guī)性收入的是（）。A、捐贈收入B、股票和債券投資收益C、租金收入D、銀行存款利息?24、（）年12月，銀監(jiān)會允許獲得衍生品業(yè)務許可證的銀行發(fā)行股票類掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品，為以后中國銀行業(yè)理財產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上的保證。A、2023B、2023C、2023D、2023?25、以下有關(guān)黃金價格的說法中錯誤的是（）。A、黃金價格與其他競爭性投資收益率成反向關(guān)系B、國際局勢緊張時，黃金價格會上升C、一般而言，世界經(jīng)濟狀況趨好，黃金首飾需求增長，將促使金價上升D、美元的堅挺往往會推動金價的上漲?26、商業(yè)銀行應按照符合（）的原則，審慎盡責地開展個人理財業(yè)務。A、本銀行利潤最大化B、客戶利益與風險承受能力C、高風險高收益D、銀行與客戶雙贏?27、某客戶2023年年終資產(chǎn)為28萬元，負債5萬元，當年收入2萬元，支出1萬元，則他的盈余/赤字為（）萬元。A、23B、1C、27D、-3?28、銀行代理信托類產(chǎn)品是指信托公司委托（）代為向合格投資者推介信托計劃。A、證券公司B、保險公司C、商業(yè)銀行D、基金管理公司?29、以下有關(guān)期貨的說法錯誤的是（）。A、期貨交易是以公開、公平競爭的方式進行交易的，私下談判交易被視為違法。B、期貨交易可以在交易所內(nèi)進行，也可以在場外交易。C、大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結(jié)。D、期貨合約對商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時間、地點等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標準化合約。30、?對信托中受益人的權(quán)利和義務說法錯誤的是()。A、受益人自信托協(xié)議生效之日起享受信托受益權(quán)B、信托文獻對信托利益分派的比例或者分派的方法未作規(guī)定期，各受益人按照不同的比例享受信托利益C、受益人不能到期清償債務的，其信托財產(chǎn)可以用于清償D、信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承31、?價值受主題和發(fā)行量的影響較大，因此和鑒賞能力、題材炒作等高度相關(guān)，和金價的關(guān)聯(lián)度反而較小的是（）。A、純金幣B、紀念金幣C、黃金基金D、紙黃金?32、以下哪項是高風險高收益產(chǎn)品組合中應配置的產(chǎn)品（）。A、國債B、貨幣基金C、藍籌股票D、對沖基金?33、債券型理財產(chǎn)品重要投資于信用等級（）、流動性（）、風險（）的產(chǎn)品，收益（）。A、高、強、小，不高B、適中、弱、小，不高C、高、強、大，高D、適中、弱、大，高?34、已知某只基金的投資資產(chǎn)中鈔票持有量較小，則該只基金最有也許是一只（）。A、開放式基金B(yǎng)、公募基金C、國際基金D、成長型基金?35、商業(yè)銀行有關(guān)規(guī)定，未規(guī)定理財人員的()。A、年齡B、職業(yè)操守C、行業(yè)經(jīng)驗D、管理能力?36、商業(yè)銀行通過一定的形式組織資金來源的業(yè)務，稱為()。A、資產(chǎn)業(yè)務B、中間業(yè)務C、負債業(yè)務D、貸款業(yè)務?37、下列不屬于制定保險規(guī)劃的原則的是()。A、損失最小化B、量力而行C、分析客戶保險需要D、轉(zhuǎn)移風險38、?下列表述中，最符合家庭成長期理財特性的是（）。A、應當提高壽險保額B、以子女教育年金儲備高等教育學費C、核心資產(chǎn)配置為風險低、收益穩(wěn)定的銀行理財產(chǎn)品D、以養(yǎng)老險或遞延年金儲備退休金?39、李某購買期權(quán)費10元的股票看漲期權(quán)，執(zhí)行價格是50元，假如到期日該股的市場價格漲到90元，李某選擇執(zhí)行期權(quán)，如在現(xiàn)貨市場賣出，受益為（）元。A、10B、20C、30D、40?40、（）的交易不受時間和空間的限制，形成不間斷的市場，是整個世界外匯市場的主體。A、有形市場B、無形市場C、區(qū)域性外匯市場D、國際性外匯市場41、?保險協(xié)議的履行，從程序上看，不涉及以下哪一環(huán)節(jié)：（）。A、訴訟B、索賠C、理賠D、代位求償?42、張先生打算分5年償還銀行貸款，每年末償還100000元，貸款的利息為10％，則等價于在第五年年初一次性償還()元。A、500000B、454545C、410000D、379079?43、《銀行業(yè)個人理財業(yè)務突發(fā)事件應急預案》的重大突發(fā)事件是（）。A、Ⅰ級B、Ⅱ級C、Ⅲ級D、Ⅳ級?44、根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》，下列表述中錯誤的是（）。A、商業(yè)銀行接受客戶委托進行資產(chǎn)管理，應與客戶簽訂協(xié)議，并至少每兩年重新確認一次B、商業(yè)銀行應當制定并貫徹內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核措施C、除法律法規(guī)另有規(guī)定，或經(jīng)客戶書面批準外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的資料與交易記錄D、?45、當事人互負債務，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行規(guī)定；先履行一方履行債務不符合約定的，后履行一方有權(quán)拒絕其相應的履行規(guī)定。這種權(quán)力通常稱為()。A、先履行抗辯權(quán)B、同時履行抗辯權(quán)C、不安抗辯權(quán)D、后履行抗辯權(quán)?46、若預計我國將出現(xiàn)連續(xù)的國際收支順差，則投資者應做出的相應理財決策是()。A、增長外匯配置B、減少國內(nèi)股票配置C、增長國內(nèi)基金配置D、減少國內(nèi)房產(chǎn)配置?47、（）是指受所在國政府主管當局控制的外匯市場。A、自由外匯市場B、官方外匯市場C、批發(fā)外匯市場D、零售外匯市場?48、收入分派政策是國家針對居民收入水平高低、收入差距大小在分派方面制定的原則和方針，偏松的收入分派政策會()。A、導致利率水平下降B、相應的資產(chǎn)價格上漲C、克制房地產(chǎn)價格上漲D、相應的資產(chǎn)價格下跌?49、財產(chǎn)保險的索賠時效為自知道保險事故發(fā)生之日起（）。A、一年B、二年C、三年D、五年50、?當預期未來利率水平上升時，以下說法對的的是（）。A、房地產(chǎn)市場走高B、固定收益產(chǎn)品價格上漲C、股票價格上漲D、房地產(chǎn)市場走低51、?（）即人民幣普通股。A、A、股B、B、股C、H股D、N股?52、在存在潛在沖突的情形下，從業(yè)人員應當向()積極說明利益沖突的情況，以及解決利益沖突的建議。A、所在機構(gòu)管理層B、銀行業(yè)協(xié)會C、銀監(jiān)會D、利益沖突當事方?53、下列各項中，屬于個人資產(chǎn)負債表中流動資產(chǎn)的是（）。A、股票B、房地產(chǎn)C、保險費D、定期存款?54、金融市場常被稱為“國民經(jīng)濟的晴雨表”，這指的是金融市場的（）。A、集聚功能，B、財富功能C、資源配置功能D、反映功能55、?（）理財產(chǎn)品的特點是收益不高，但非常穩(wěn)定，一般投資期限固定，不得提前支取。A、利率掛鉤類B、債券掛鉤類C、股票掛鉤類D、基金掛鉤類?56、債券掛鉤類理財產(chǎn)品的掛鉤標的不涉及（）。A、倫敦銀行同業(yè)拆放利率B、股票籃子C、國庫券D、公司債券?57、在下列交易方式中，不具有保值功能的交易是（）。A、股指期貨交易B、股票交易C、期貨交易D、期權(quán)交易?58、生命周期理論對消費者的（）行為提供了全新的解釋。A、消費B、理財C、投資D、儲蓄?59、客戶的風險特性可以由三個方面構(gòu)成，以下哪項不屬于（）。A、風險偏好B、風險認知度C、實際風險承受能力D、風險分析能力60、?關(guān)于我國銀行理財產(chǎn)品市場的發(fā)展，以下說法錯誤的是（）。A、第一個階段是2023年11月以前B、第二個階段是2023年11月至2023年中期C、第三個階段是2023年中期至今D、第四個階段是2023年以后?61、用鈔票償還債務與用鈔票購買資產(chǎn)反映在資產(chǎn)負債表上時下列說法對的的是（）。A、負債的減少B、凈資產(chǎn)不變C、資產(chǎn)的增長D、負債的增長?62、（）是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務。A、財務規(guī)劃服務B、資產(chǎn)管理服務C、理財顧問服務D、綜合理財服務?63、下列關(guān)于基金認購的表述中，錯誤的是（）。A、基金認購采用金額認購、面額發(fā)行的原則B、認購期一般按照基金面值1元購買基金，認購費率通常也比申購費率優(yōu)惠C、基金認購是指投資者在基金存續(xù)期內(nèi)基金開放日申請購買基金份額的行為D、投資者進行基金認購可以在商業(yè)銀行網(wǎng)點和網(wǎng)上銀行辦理?64、制定保險規(guī)劃的原則不涉及（）。A、轉(zhuǎn)移風險原則B、量力而行原則C、分析客戶保險需要原則D、合法性原則?65、個人理財業(yè)務活動中法律關(guān)系的主體有兩個，即()。A、監(jiān)管機構(gòu)和商業(yè)銀行B、商業(yè)銀行和客戶C、中央銀行和商業(yè)銀行D、理財人員和客戶?66、債券掛鉤類理財產(chǎn)品重要是指在()和()上進行互換和交易，并由銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品。A、股票市場，債券市場B、期貨市場，債券市場C、貨幣市場，債券市場D、金融衍生品市場，貨幣市場?67、某公司債券年利率為12％，每季復利一次，其實際利率為（）。A、7.66%B、12.78%C、13.53%D、12.55%?68、從（）年開始，各家銀行陸續(xù)推出了自己的理財產(chǎn)品。A、2023B、2023C、2023D、2023?69、信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品對銀行和信托公司而言，都屬于表外業(yè)務，貸款的信用風險完全由（）承擔。A、銀行B、信托公司C、購買理財產(chǎn)品的投資者D、銀監(jiān)會?70、保證收益理財計劃中的保證收益（）。A、不得高于同業(yè)拆借利率B、不得對客戶提出任何附加條件C、不得低于同期儲蓄存款利率D、高于同期儲蓄存款利率的，應對客戶提出附加條件?71、（）是一種向高凈值客戶提供的綜合理財業(yè)務。A、理財顧問服務B、綜合理財服務C、私人銀行業(yè)務D、理財計劃?72、下列不屬于銀行從業(yè)人員從業(yè)基本準則的是（）。A、誠實信用B、專業(yè)勝任C、利潤至上D、守法合規(guī)73、?下列做法中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護商業(yè)秘密與客戶隱私的原則的是（）。A、某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務時獲得的非公開信息進行股票投資B、某銀行工作人員由于業(yè)務繁忙，將辦理公司貸款業(yè)務的公章交給同事代其辦理C、某銀行工作人員將其客戶A、的貸款信息透露給另一名客戶D、某銀行工作人員在辦理公司貸款業(yè)務時，錯誤計算貸款利率74、?古玩投資的特點不涉及（）。A、交易成本高、流動性低B、投資古玩要有鑒別能力C、價值一般較高，投資人要具有相稱的經(jīng)濟實力D、較為平民化?75、描述過去一段時間內(nèi)，個人的鈔票收入和支出情況的財務報表的是()。A、資產(chǎn)負債表B、損益表C、鈔票流量表D、成本明細表76、?銀行在非保本銀行貸款類信托理財產(chǎn)品中承擔的風險是（）。A、聲譽風險B、信用風險C、收益風險D、流動性風險?77、以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法，錯誤的是()。A、隨著復利計算頻率的增長，實際利率增長，鈔票流量的現(xiàn)值增長B、期限越長，利率越高，終值就越大C、貨幣投資的時間越早，在一定期期期末所積累的金額就越高D、利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大?78、銀行從業(yè)人員對所在機構(gòu)忠于職守的內(nèi)容不涉及()。A、自覺遵守所在機構(gòu)的各項規(guī)章制度B、保護所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)C、為所在機構(gòu)招攬更多的客戶D、自覺維護所在機構(gòu)的形象和聲譽?79、金融機構(gòu)應當妥善保存其衍生產(chǎn)品交易的資料，其中電話錄音應保存（）以上。A、1個月B、3個月C、6個月D、1年?80、以下關(guān)于哪項風險不屬于非系統(tǒng)性風險（）。A、財務風險B、經(jīng)營風險C、政策風險D、偶爾事件風險?81、信托公司在開展銀信理財合作業(yè)務，信托產(chǎn)品期限均不得低于（）。A、3個月B、6個月C、10個月D、12個月?82、比較A、和B、兩種債券。它們現(xiàn)在都以1000美元面值出售，都付年息120美元。A、債券五年到期，B、債券六年到期。假如兩種債券的到期收益率從12%變?yōu)?0%，對的的是（）。A、兩種債券都會升值，A、債券升得較多B、兩種債券都會升值，B、債券升得較多C、兩種債券都會貶值，A、債券貶得較多D、兩種債券都會貶值，B、債券貶得較多?83、對于非保本浮動收益理財計劃，風險提醒的內(nèi)容應至少涉及以下語句：（）。A、本理財計劃有投資風險，您只能獲得協(xié)議明確承諾的收益，您應充足結(jié)識投資風險，謹慎投資B、本理財計劃是高風險投資產(chǎn)品，您的本金也許會因市場變動而蒙受重大損失，您應充足結(jié)識投資風險，謹慎投資C、本人已經(jīng)閱讀上述風險提醒，充足了解并清楚知曉本產(chǎn)品的風險，樂意承擔相應風險D、本理財產(chǎn)品是高風險進入投測試資產(chǎn)品，您應充足了解進并清入測試楚知曉本產(chǎn)品的風險，樂意承擔有限風險?84、()年初出現(xiàn)了國內(nèi)首個人民幣結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品。A、2023年B、2023年C、2023年D、2023年?85、陳小姐將1萬元用于投資某項目，該項目的預期收益率為10%，項目投資期限為3年，每年支付一次利息，假設該投資人將每年獲得的利息繼續(xù)投資，則該投資人三年投資期滿將獲得的本利和為()元。A、13000B、3000C、13310D、1030086、?銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，下列行為不恰當?shù)氖牵ǎ?。A、不得竊取同業(yè)人員及其機構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)B、不得泄露尚未公開的重大內(nèi)部信息C、不得不妥引用同業(yè)的工作成果D、交流各自機構(gòu)VIP客戶信息?87、在理財產(chǎn)品(計劃)存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行影響客戶提供所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應不少于兩次，并且至少()提供一次。A、每月B、每季度C、每半年D、每年?88、從業(yè)人員面對客戶拒絕時，不恰當?shù)男袨槭牵ǎ?。A、據(jù)理力爭，與客戶展開劇烈爭論B、靈活應對，等待適當時機C、禮貌、誠懇的面對D、保持平常心，不卑不亢?89、按照理財顧問業(yè)務的客戶管理規(guī)定，下列對客戶實行分層管理的表述錯誤的是（）。A、商業(yè)銀行根據(jù)對目的客戶群的需求所進行調(diào)查的結(jié)果來開發(fā)理財產(chǎn)品B、商業(yè)銀行可以根據(jù)對個維度對客戶進行分層C、商業(yè)銀行一般會根據(jù)客戶的風險偏好對客戶進行分層，在分層的基礎上調(diào)查客戶需求的共性D、在客戶分層的基礎上，商業(yè)銀行可以擬定不同的目的客戶群90、?以下哪種工具被公認為最安全的投資工具（）。A、銀行存款B、國債C、基金D、房地產(chǎn)?91、按照美國學者羅斯頓的觀點，處在哪幾個發(fā)展階段的國家稱為發(fā)達國家（）。A、傳統(tǒng)經(jīng)濟社會B、經(jīng)濟起飛前的準備階段C、經(jīng)濟起飛階段D、邁向經(jīng)濟成熟階段E、大量消費階段試卷?92、投資規(guī)劃的環(huán)節(jié)涉及（）。A、擬定客戶的投資目的B、讓客戶結(jié)識自己的風險承受能力C、根據(jù)客戶的目的和風險承受能力擬定投資計劃D、實行投資計劃93、?保險公司與兼業(yè)代理人建立代理關(guān)系時，有責任擬定兼業(yè)代理人（）。A、具有保險兼業(yè)代理許可證B、委托代理險種在保險兼業(yè)代理許可證允許的范圍內(nèi)C、通過相應的專業(yè)培訓D、具有三年以上的保險兼業(yè)代理經(jīng)歷E、具有三年以上的經(jīng)營時間?94、避稅規(guī)劃重要特性涉及（）。A、非違法性B、有規(guī)則性C、前期規(guī)劃性和后期的低風險性D、有助于促進稅法質(zhì)量的提高E、反避稅性試卷?95、下列屬于銀行代理類理財產(chǎn)品的有（）。A、國債B、黃金C、股票D、保險E、信托96、?以下行為中()體現(xiàn)了同事間團結(jié)合作、互通有無的精神。A、開展經(jīng)驗交流會、專業(yè)知識培訓會B、交流銷售產(chǎn)品的技巧C、分享各自的客戶資源D、提醒同事不恰當?shù)男袨镋、在工作討論會中直接指出同事的錯誤?97、下列關(guān)于現(xiàn)值的說法中對的的是()。A、現(xiàn)值是貨幣現(xiàn)在的價值，通常用PV表達B、現(xiàn)值是貨幣在未來某個時間上的價值，通常用FV表達C、現(xiàn)值與時間成正比例關(guān)系D、由終值求解現(xiàn)值的過程稱為貼現(xiàn)E、現(xiàn)值和終值成正比例試卷關(guān)系?98、中國銀監(jiān)會在《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》中以客戶獲取收益方式的不同為標準將理財計劃分為（）。A、保證收益理財計劃B、非保證收益理財計劃C、保本理財計劃D、非保本理財計劃E、保本浮動收益理財計劃?99、項屬于基金份額上市交易時應當符合的條件有()。A、基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定B、基金協(xié)議期限為三年以上C、基金募集金額不低于一億元人民幣D、基金份額持有人不少于二千人E、基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件?100、劉先生購買A、股票期權(quán)，購買期權(quán)費為20元，執(zhí)行價格80元，到期后A、股票漲到120元，劉先生選擇執(zhí)行期權(quán)，下列表述中對的的有（）。A、執(zhí)行價格80，到期后A、股票漲到120元，劉先生選擇執(zhí)行期權(quán)，說明此期權(quán)為看漲期權(quán)B、可以判斷劉先生預期A、股票價格上漲C、劉先生賺錢為40元D、劉先生賺錢為20元E、劉先生虧損80元?101、金融市場的宏觀經(jīng)濟功能涉及（）。A、資源配置功能B、調(diào)節(jié)功能C、反映功能D、交易功能E、財富功能?102、債務人或者第三人有權(quán)處分的下列哪些權(quán)利可以出質(zhì)（）。A、匯票、支票、本票B、債券、存款單C、交通運送工具D、可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)E、應收賬款103、?在產(chǎn)品要素中，與理財產(chǎn)品開發(fā)主體相關(guān)的信息重要涉及（）。A、產(chǎn)品發(fā)行人B、產(chǎn)品發(fā)行地區(qū)C、托管機構(gòu)D、投資顧問E、客戶風險承受能力104、?債券的收益來源涉及（）。A、利息收益B、資本利得C、債券本金的再投資收益D、債券利息的再投資收益E、股息收益105、?個人理財業(yè)務的風險管理，涉及（）。A、法律風險B、聲譽風險C、信用風險D、投資操作風險E、資產(chǎn)管理中面臨的風險?106、根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務應當滿足的條件涉及（）。A、具有相應的風險管理體系和內(nèi)部控制制度B、具有有效的市場風險辨認控制體系C、信譽良好，近三年沒有發(fā)生損害客戶利益的重大事件D、信譽良好，近兩年內(nèi)沒有發(fā)生損害客戶利益的重大事件E、具有開展業(yè)務工作經(jīng)驗的從業(yè)人員?107、基金托管人應履行的職責有（）。A、辦理基金備案手續(xù)B、編制年度基金報告C、辦理清算、交割事宜D、辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項E、復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格?108、基金分紅分為（）兩種形式。A、股利分紅B、鈔票分紅C、實物分紅D、紅利再投資E、送股?109、另類理財產(chǎn)品就產(chǎn)品的支付條款而言，重要有（）。A、直接投資型B、間接投資型C、私募投資型D、公募投資型E、“實期”結(jié)合型?110、下列財務指標中，能有效地將資產(chǎn)負債表和利潤表聯(lián)系起來的指標有（）。A、資產(chǎn)負債率B、存貨周轉(zhuǎn)率C、銷售利潤率D、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率E、速動比率?111、財務規(guī)劃涉及（）等財務安排。A、稅務規(guī)劃B、投資規(guī)劃C、人生事件規(guī)劃D、保險規(guī)劃E、鈔票、消費、債務管理?112、以下哪些屬于非法人組織（）。A、私營獨資公司B、中外合作經(jīng)營公司C、外資公司D、各商業(yè)銀行設在各地的分支機構(gòu)E、村辦公司?113、評估通用的指標理財產(chǎn)品在各種情況下的預期收益率以及收益率盼望，涉及（）。A、預期收益率B、平均收益率C、超額收益率D、最高收益率E、加權(quán)收益率114、?假如預期未來利率水平下降，應采用的投資方式為（）。A、儲蓄B、債券C、股票D、基金E、房產(chǎn)?115、下列屬于結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的有（）。A、直接投資于某只債券的理財產(chǎn)品B、與境內(nèi)外貨幣的利率相掛鉤的理財產(chǎn)品C、與一組債券相掛鉤的理財產(chǎn)品D、投資標的為一組外匯匯率的理財產(chǎn)品E、與股票指數(shù)相掛鉤試的理財產(chǎn)品?116、結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品大體可以細分為()。A、外匯掛鉤類B、利率/債券掛鉤類C、股票掛鉤類D、商品掛鉤類E、指數(shù)掛鉤類?117、一般來說，下列也許會導致房地產(chǎn)價格升高的因素有（）。A、利率處在高水平B、利率處在低水平C、預期未來經(jīng)濟增長迅速D、要將某地段規(guī)劃成金融中心E、開發(fā)商的成本提高?118、（）經(jīng)常作為機構(gòu)和公司的流動性二級準備，故給稱為準貨幣。A、短期政府債券B、股票C、商業(yè)票據(jù)D、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單E、貨幣市場共同基金?119、關(guān)于基金宣傳推介材料的規(guī)定，下列表述中對的的有（）。A、登載基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金協(xié)議生效已經(jīng)滿6個月B、使用安全、保證、承諾、保險等使投資者認為沒有風險的詞語C、登載單位或者個人的推薦性文字D、具有明確、醒目的風險提醒和警示性文字E、預測該基金的證券投資業(yè)績?120、20世紀90年代是國外個人理財業(yè)務日趨成熟的時期，這一時期的繁榮可以歸因于（）。A、投資者的投資偏好B、良好的經(jīng)濟態(tài)勢C、理財專業(yè)數(shù)量的增長D、理財人員素質(zhì)的提高E、不斷高漲的證券價格?121、根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守相關(guān)規(guī)定，從業(yè)人員應當了解（）。A、客戶的財務狀況和業(yè)務狀況B、客戶的風險承受能力C、客戶賬戶是否會被第三方控制使用D、客戶資金調(diào)撥的用途E、客戶賬戶開戶情況?122、下列有關(guān)稅收規(guī)劃的說法中，對的的有（）。A、稅收規(guī)劃的目的是少納稅和遞延納稅B、稅收規(guī)劃發(fā)生在納稅行為后C、稅收規(guī)劃必須在合法的前提下進行D、稅收規(guī)劃發(fā)生在納稅行為前E、稅收規(guī)劃可適當漏稅?123、按委托人或受托人的性質(zhì)不同劃分，信托可分為（）A、法人信托B、個人信托C、公司信托D、銀行信托E、資金信托?124、影響基金類產(chǎn)品收益的因素重要有()。A、基金的托管人B、基金管理人C、基金的基礎市場D、基金收益人E、基金自身的因素?125、銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)在對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務開展現(xiàn)場檢查時，可以采用的措施有（）。A、查閱、復制商業(yè)銀行與檢查事項有關(guān)的文獻、資料B、對也許被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文獻、資料予以封存C、詢問商業(yè)銀行的工作人員，規(guī)定其對有關(guān)檢查事項作出說明D、檢查商業(yè)銀行運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)E、檢查時發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行存在違法違規(guī)行為的，隨時對其進行罰款解決?126、基金份額上市交易后，有下列情形（）之一的，由證券交易所終止其上市交易。A、基金募集金額低于二億元人民幣B、基金份額持有人少于一千人C、基金協(xié)議期限屆滿D、基金的募集不符合《證券投資基金法》規(guī)定E、基金份額持有人大會決定終止上市交易?127、黃金的需求方重要有（）。A、黃金加工商B、購入或回收資金的中央銀行C、進行保值或投資的購買者D、產(chǎn)金商E、出售黃金的私人或集團?128、下列做法中，哪些行為不屬于違反《職業(yè)操守》中保護商業(yè)秘密與客戶隱私的范疇（）。A、向客戶推薦本行尚未上市的新型理財產(chǎn)品B、委婉拒絕回答客戶詢問投資某類理財產(chǎn)品的其他客戶姓名等信息C、銀行業(yè)從業(yè)人員小張的家人詢問最近本行開發(fā)的產(chǎn)品時，小張拒絕回答D、與同業(yè)人員互換客戶信息E、無意識的泄露了客試戶的信息?129、影響客戶理財方式和理財產(chǎn)品選擇的因素有（）。A、風險認知度B、實際風險承受力C、風險偏好D、知識結(jié)構(gòu)E、生活方式?130、下列關(guān)于理財目的相應對的的有()。A、子女的教育儲蓄----短期目的B、休假----短期目的C、建立退休基金----長期目的D、按揭買房----中期目的E、參與人壽保險----短期目的